8 акций с потенциалом роста и крепким балансом из моего портфеля (часть 1)
Я уехал на отдых в Сочи с семьей, поэтому пост выйдет в трех частях.
— Рассмотрим только компании большой капитализации
— Рассчет потенциала роста делается только на основе фундаментальных показателей и драйверов переоценки
1. #ЛУКОЙЛ
— Отчет компании
Чистая прибыль по МСФО за 6 месяцев 2023 года составила ₽565,44 млрд, выручка — ₽3,607 трлн.
— Следующий отчет отразит рост курса валюты и цены на нефть
— Плюс к этому намечен обратный выкуп акций у нерезидентов с диконтом в 50%
Подробно разбирал здесь
Таким образом дивидендн в разрезе года + байбек дают потенциальную доходность в 20-30%
2. #ТРАНСНЕФТЬ
— Начнем с отчета
Чистая прибыль по МСФО за 6 месяцев 2023 года составила ₽187,6 млрд, увеличившись на 48,5% по сравнению с ₽126,37 млрд в предыдущем году.
— Экстраполяция данных из двух последних отчетов, с учетом дивидендной политики компании, дает нам дивиденд на уровне 16-22 тысяч на акцию за 23 год
— В фокусе внимания дробление акций.
Простыми словами вместо 1 акции за 140 тысяч, будет 100 акций по 1400₽ , что добавит акции спрос
— О возможности сплита писал еще в начале августа до выхода новостей об этом
— Плюс к этому серьезно нарастили кэш и финансовые активы(депозиты, облигации и еврооблигации) . В районе 200₽ млрд
— А еще возможна приватизация пакета НМТП
Таким образом дивидендн в разрезе года + сплит дают потенциальную доходность в 30-50%
3. В следующих постах рассмотрим потенциал роста #Сбербанк , #ПОЛЮС, #Совкомфлот , #ИнтерРао , #Белуга, #Сурутнефтегаз
4. По этой ссылке результаты и сделки резидентов клуба по стратегии активного инвестирования САИ🤝
5. Если было полезно и вы ждете новых идей в канале поддержите пост реакцией🔥
_____________________________________
❌Я никогда никому не пишу в личные сообщения. Так делают только мошенники
#идея
Я уехал на отдых в Сочи с семьей, поэтому пост выйдет в трех частях.
— Рассмотрим только компании большой капитализации
— Рассчет потенциала роста делается только на основе фундаментальных показателей и драйверов переоценки
1. #ЛУКОЙЛ
— Отчет компании
Чистая прибыль по МСФО за 6 месяцев 2023 года составила ₽565,44 млрд, выручка — ₽3,607 трлн.
— Следующий отчет отразит рост курса валюты и цены на нефть
— Плюс к этому намечен обратный выкуп акций у нерезидентов с диконтом в 50%
Подробно разбирал здесь
Таким образом дивидендн в разрезе года + байбек дают потенциальную доходность в 20-30%
2. #ТРАНСНЕФТЬ
— Начнем с отчета
Чистая прибыль по МСФО за 6 месяцев 2023 года составила ₽187,6 млрд, увеличившись на 48,5% по сравнению с ₽126,37 млрд в предыдущем году.
— Экстраполяция данных из двух последних отчетов, с учетом дивидендной политики компании, дает нам дивиденд на уровне 16-22 тысяч на акцию за 23 год
— В фокусе внимания дробление акций.
Простыми словами вместо 1 акции за 140 тысяч, будет 100 акций по 1400₽ , что добавит акции спрос
— О возможности сплита писал еще в начале августа до выхода новостей об этом
— Плюс к этому серьезно нарастили кэш и финансовые активы(депозиты, облигации и еврооблигации) . В районе 200₽ млрд
— А еще возможна приватизация пакета НМТП
Таким образом дивидендн в разрезе года + сплит дают потенциальную доходность в 30-50%
3. В следующих постах рассмотрим потенциал роста #Сбербанк , #ПОЛЮС, #Совкомфлот , #ИнтерРао , #Белуга, #Сурутнефтегаз
4. По этой ссылке результаты и сделки резидентов клуба по стратегии активного инвестирования САИ🤝
5. Если было полезно и вы ждете новых идей в канале поддержите пост реакцией🔥
_____________________________________
❌Я никогда никому не пишу в личные сообщения. Так делают только мошенники
#идея
8 акций с потенциалом роста и крепким балансом из моего портфеля (часть 2)
Здесь 1 часть обзора (Лукойл и Транснефть)
3. #СОВКОМФЛОТ
— Отчет компании
Чистая прибыль «Совкомфлота» по МСФО за 6 месяцев 2023 года составила ₽37,742 млрд, выручка — ₽93,252 млрд.
— Пока никакого давления на отрасль с точки зрения регулирования фрахта нет - позитив.
— Следующий отчет учтет рост курса валют
— Компания подтвердила намерение сохранить годовые выплаты на уровне не менее 50% от чистой прибыли, что предполагает дивиденды за 2023 год в размере 14-16₽ на акцию
— Плюс к этому долгосрочное развитие отрасли, субсидированное государством.
Таким образом дивидендн в разрезе года + развитие отрасли дают потенциальную доходность в 20-30%
4. #ПОЛЮС
— Отчет компании
Чистая прибыль по МСФО за 6 месяцев 2023 года составила $0,558 млрд, снизившись в 2,5 раза по сравнению с $1,376 млрд в предыдущем году.
Выручка увеличилась на 28,8% до $2,386 млрд против $1,852 млрд годом ранее.
— Текущий рост валюты и цен на золото будет отражен уже в следующем отчете.
— Компания имеет самую низкую себестоимость в мире и не испытвает проблем со сбытом + активно наращивает произвоство
— В фокусе внимания результаты байбека.
Подробно разибирал здесь
— Важно учитывать, что выкуп акций негативно влияет на выплату дивидендов, но позитивно на капитал компании.
Таким образом денежные потоки + байбек дают потенциальную доходность в 20-30%
5. В следующих постах рассмотрим потенциал роста #Сбербанк, #ИнтерРао , #Белуга, #Сурутнефтегаз
6. По этой ссылке результаты и сделки резидентов клуба по стратегии активного инвестирования САИ🤝
7. Если было полезно и вы ждете новых идей в канале поддержите пост реакцией🔥
_____________________________________
❌Я никогда никому не пишу в личные сообщения. Так делают только мошенники
#идея
Здесь 1 часть обзора (Лукойл и Транснефть)
3. #СОВКОМФЛОТ
— Отчет компании
Чистая прибыль «Совкомфлота» по МСФО за 6 месяцев 2023 года составила ₽37,742 млрд, выручка — ₽93,252 млрд.
— Пока никакого давления на отрасль с точки зрения регулирования фрахта нет - позитив.
— Следующий отчет учтет рост курса валют
— Компания подтвердила намерение сохранить годовые выплаты на уровне не менее 50% от чистой прибыли, что предполагает дивиденды за 2023 год в размере 14-16₽ на акцию
— Плюс к этому долгосрочное развитие отрасли, субсидированное государством.
Таким образом дивидендн в разрезе года + развитие отрасли дают потенциальную доходность в 20-30%
4. #ПОЛЮС
— Отчет компании
Чистая прибыль по МСФО за 6 месяцев 2023 года составила $0,558 млрд, снизившись в 2,5 раза по сравнению с $1,376 млрд в предыдущем году.
Выручка увеличилась на 28,8% до $2,386 млрд против $1,852 млрд годом ранее.
— Текущий рост валюты и цен на золото будет отражен уже в следующем отчете.
— Компания имеет самую низкую себестоимость в мире и не испытвает проблем со сбытом + активно наращивает произвоство
— В фокусе внимания результаты байбека.
Подробно разибирал здесь
— Важно учитывать, что выкуп акций негативно влияет на выплату дивидендов, но позитивно на капитал компании.
Таким образом денежные потоки + байбек дают потенциальную доходность в 20-30%
5. В следующих постах рассмотрим потенциал роста #Сбербанк, #ИнтерРао , #Белуга, #Сурутнефтегаз
6. По этой ссылке результаты и сделки резидентов клуба по стратегии активного инвестирования САИ🤝
7. Если было полезно и вы ждете новых идей в канале поддержите пост реакцией🔥
_____________________________________
❌Я никогда никому не пишу в личные сообщения. Так делают только мошенники
#идея
8 акций с потенциалом роста и крепким балансом (часть 3)
— Здесь 1 часть обзора (Лукойл и Транснефть)
— Здесь 2 часть обзора (Совкомфлот и Полюс)
5. #Сбербанк
— Отчет компании
Чистая прибыль Сбербанка по РСБУ за 7 месяцев 2023 года составила ₽858,2 млрд. Чистый процентный доход увеличился на 38,6% до ₽1,258 трлн. Комиссионные доходы выросли на 20,5% до ₽385,6 млрд.
— Здесь все банально просто.
Берем дивидендную политику компании и вырисовывается дивиденд 30-32₽
— Есть вероятность спец дивиденда, потому что в за 22 год выплатили больше, чем по дивидендной политике
— Рост ключевой ставки замедлит темпы кредитования. По отчету за сентябрь будет ясно как повлияло повышение с 8,5% до 12%. Эти данные можно будет экстраполировать при дальнейшем повышении.
Таким образом дивидендн в разрезе года дает потенциальную доходность в 20-30%
6. #ИнтерРАО
— Отчет компании
Чистая прибыль «Интер РАО» по МСФО за 6 месяцев 2023 года составила ₽67,812 млрд, что на 12% ниже по сравнению с ₽77,025 млрд в предыдущем году.
Выручка увеличилась на 4,5% до ₽657,41 млрд против ₽629,16 млрд годом ранее.
— Слабый результат, выручка ниже инфляции. Но если не учитывать потерю целого сегмента торговли с ЕС через Финнов, то остальные показатели стабильно хорошие.
— Основной драйвер раскрытия стоимости - кубышка. Капитал компании в 2 раза превышает капитализацию. ИнтерРАО - это самый крепкий ПО БАЛАНСУ актив в секторе.
— Возможен переход на выплату 50% от прибыли, вместо теущих 25%. Минфин с 21 года об этом говорит, но тогда вмешалось СВО, а сейчас деньги правителсьтву стали нужнее.
Таким образом раскрытие стоимости через сделки поглощения + возможный рост дивидендных выплат дают потенциальную доходность в 50-80%
7. По этой ссылке результаты и сделки резидентов клуба по стратегии активного инвестирования САИ🤝
8. Если было полезно и вы ждете новых идей в канале поддержите пост реакцией🔥
_____________________________________
❌Я никогда никому не пишу в личные сообщения. Так делают только мошенники
#идея
— Здесь 1 часть обзора (Лукойл и Транснефть)
— Здесь 2 часть обзора (Совкомфлот и Полюс)
5. #Сбербанк
— Отчет компании
Чистая прибыль Сбербанка по РСБУ за 7 месяцев 2023 года составила ₽858,2 млрд. Чистый процентный доход увеличился на 38,6% до ₽1,258 трлн. Комиссионные доходы выросли на 20,5% до ₽385,6 млрд.
— Здесь все банально просто.
Берем дивидендную политику компании и вырисовывается дивиденд 30-32₽
— Есть вероятность спец дивиденда, потому что в за 22 год выплатили больше, чем по дивидендной политике
— Рост ключевой ставки замедлит темпы кредитования. По отчету за сентябрь будет ясно как повлияло повышение с 8,5% до 12%. Эти данные можно будет экстраполировать при дальнейшем повышении.
Таким образом дивидендн в разрезе года дает потенциальную доходность в 20-30%
6. #ИнтерРАО
— Отчет компании
Чистая прибыль «Интер РАО» по МСФО за 6 месяцев 2023 года составила ₽67,812 млрд, что на 12% ниже по сравнению с ₽77,025 млрд в предыдущем году.
Выручка увеличилась на 4,5% до ₽657,41 млрд против ₽629,16 млрд годом ранее.
— Слабый результат, выручка ниже инфляции. Но если не учитывать потерю целого сегмента торговли с ЕС через Финнов, то остальные показатели стабильно хорошие.
— Основной драйвер раскрытия стоимости - кубышка. Капитал компании в 2 раза превышает капитализацию. ИнтерРАО - это самый крепкий ПО БАЛАНСУ актив в секторе.
— Возможен переход на выплату 50% от прибыли, вместо теущих 25%. Минфин с 21 года об этом говорит, но тогда вмешалось СВО, а сейчас деньги правителсьтву стали нужнее.
Таким образом раскрытие стоимости через сделки поглощения + возможный рост дивидендных выплат дают потенциальную доходность в 50-80%
7. По этой ссылке результаты и сделки резидентов клуба по стратегии активного инвестирования САИ🤝
8. Если было полезно и вы ждете новых идей в канале поддержите пост реакцией🔥
_____________________________________
❌Я никогда никому не пишу в личные сообщения. Так делают только мошенники
#идея
Заплатит ли #Сбербанк больше 13% дивиденд (33₽) на акцию?
1. Минфин заложил в бюджет на 2024 год прогноз поступлений дивидендов от Сбербанка в размере ₽375 млрд = ₽33 на акцию.
2. К текущей стоимости акции это 13% доходность — на уровне надежных облигаций.
Даже у самого Сбера есть облигации с гашением в 24 и 26 году с почти такой же доходностью и меньшим риском.
3. Фактически банк сейчас оценен справедливо и по отношению к капиталу и по дивидендной доходности.
5. Из всего этого следует, что:
— Рост возможен, если компания направит на дивиденд больше 50% прибыли или распустит резервы
— Для покупки акции интересны ниже 200₽
6. Моя средняя по всем портфелям 132₽. В августе я уже фиксировал 20% акций по 272₽ с прибылью 83% по стратегии активного инвестирования САИ. Остальную позицию держу.
А вы что скажете? Кто держит Сбербанк? Какая средняя?
___________________________________
❌Я никогда никому не пишу в личные сообщения с предложениями по доверительному управлению, крипте и тд. Так делают только мошенники
1. Минфин заложил в бюджет на 2024 год прогноз поступлений дивидендов от Сбербанка в размере ₽375 млрд = ₽33 на акцию.
2. К текущей стоимости акции это 13% доходность — на уровне надежных облигаций.
Даже у самого Сбера есть облигации с гашением в 24 и 26 году с почти такой же доходностью и меньшим риском.
3. Фактически банк сейчас оценен справедливо и по отношению к капиталу и по дивидендной доходности.
5. Из всего этого следует, что:
— Рост возможен, если компания направит на дивиденд больше 50% прибыли или распустит резервы
— Для покупки акции интересны ниже 200₽
6. Моя средняя по всем портфелям 132₽. В августе я уже фиксировал 20% акций по 272₽ с прибылью 83% по стратегии активного инвестирования САИ. Остальную позицию держу.
А вы что скажете? Кто держит Сбербанк? Какая средняя?
___________________________________
❌Я никогда никому не пишу в личные сообщения с предложениями по доверительному управлению, крипте и тд. Так делают только мошенники
Почему я решил инвестировать ₽1,7 млн в IPO #Астра
Часть 3: Преимущества и выводы
1. Плюсов мало и ни одни из них не является защитным рвом для компании
+ Продукт леко масштабируется
- Но рынок ограничен
+ Низкая себестоимость
- Но возможен вход конкурентов и бизнес модель без подписки слаба
+ Спекулятивный спрос на акции, все смотрят на IPO компании “Positive Technologies”, как акции переоценились
- Очень дорого по фундаменталу
2. Так почему я инвестирую
— У меня есть 1 700 000 ₽ свободных средств. На них я и подал заявку.
— Из-за высокого спроса, очень низкая аллокация. Поэтому акций я получу тысяч на 200. Для моего портфеля это скромная позиция. Все остальное вложу в облигации.
— Я не вижу здесь долгосрочной идеи. Компания стоит очень дорого.
— Дурак, который покупает что-то дорого в надежде найти дурака, который купит еще дороже - в любом случае остается дураком в конце пищевой цепи.
— Не очень хочется выступать в этой роли) Для меня это своего рода спекулятивный эксперимент для проверки своих тезисов.
— Если бы я был начинающим инвестором с более ограниченным капиталом - стоял бы от этого подальше. Но именно такие ребята и будут покупать акцию и набивать шишки.
3. Новичкам я бы сейчас рекомендовал присмотреться к:
#Сургутнефтегаз, #Транснефть, #Роснефть,#Лукойл, #Совкомфлот, #Сбербанк. Они сейчас гораздо прочнее, но, разумеется, в короткой перспективе здесь нет такого азарта как в Астре.
4. Поддержите пост реакциями🔥 и делитесь свои мнением касаемо Астры. Кто участвует? Какая цель?
___________________________________
❌Я никогда никому не пишу в личные сообщения. Так делают только мошенники
Часть 3: Преимущества и выводы
1. Плюсов мало и ни одни из них не является защитным рвом для компании
+ Продукт леко масштабируется
- Но рынок ограничен
+ Низкая себестоимость
- Но возможен вход конкурентов и бизнес модель без подписки слаба
+ Спекулятивный спрос на акции, все смотрят на IPO компании “Positive Technologies”, как акции переоценились
- Очень дорого по фундаменталу
2. Так почему я инвестирую
— У меня есть 1 700 000 ₽ свободных средств. На них я и подал заявку.
— Из-за высокого спроса, очень низкая аллокация. Поэтому акций я получу тысяч на 200. Для моего портфеля это скромная позиция. Все остальное вложу в облигации.
— Я не вижу здесь долгосрочной идеи. Компания стоит очень дорого.
— Дурак, который покупает что-то дорого в надежде найти дурака, который купит еще дороже - в любом случае остается дураком в конце пищевой цепи.
— Не очень хочется выступать в этой роли) Для меня это своего рода спекулятивный эксперимент для проверки своих тезисов.
— Если бы я был начинающим инвестором с более ограниченным капиталом - стоял бы от этого подальше. Но именно такие ребята и будут покупать акцию и набивать шишки.
3. Новичкам я бы сейчас рекомендовал присмотреться к:
#Сургутнефтегаз, #Транснефть, #Роснефть,#Лукойл, #Совкомфлот, #Сбербанк. Они сейчас гораздо прочнее, но, разумеется, в короткой перспективе здесь нет такого азарта как в Астре.
4. Поддержите пост реакциями🔥 и делитесь свои мнением касаемо Астры. Кто участвует? Какая цель?
___________________________________
❌Я никогда никому не пишу в личные сообщения. Так делают только мошенники
🔥Топ-10 дивидендных акций по текущим финансовым результатам
— Прикладываю краткую пояснительную записку по дивидендной политике каждой компании и ориентировочные (прогноз): сумма, доходность и дата выплат
1. #РоссетиЦП
Дивидендная политика - 50% прибыли по МСФО или РСБУ, в зависимости от большей величины. При этом ЧП может корректироваться на обязательные отчисления, инвестиции из чистой прибыли, погашение убытков прошлых лет.
— Дивиденд за 2023 год: 0,042 ₽
— Дата выплаты: Июнь 2024 г.
— Доходность к текущей цене (0,324 ₽) ~ 12-13%.
👉 Подпишитесь - Инвестиции с Верга
2. #Сургутнефтегаз ап
Дивидендная политика - не менее 10% чистой прибыли по РСБУ, разделенной на число акций, которые составляют 25% уставного капитала. При этом не менее дивидендов по обыкновенным акциям.
— Дивиденд за 2023 год: 15,16 ₽
— Дата выплаты: Июль 2024 г.
— Доходность к текущей цене (58 ₽) ~ 25%.
3. #Совкомфлот
Дивидендная политика - не менее 25% от чистой прибыли по МСФО, пересчитанной в рубли по курсу ЦБ РФ на конец отчетного периода. Компания заявляет о политике по выплате 50% дивидендов от скорректированной чистой прибыли по МСФО в рублях.
— Дивиденд за 2023 год: 15,04 ₽
— Дата выплаты: Июль 2024 г.
— Доходность к текущей цене (123 ₽) ~ 12-13%.
4. #Сбербанк ао
Дивидендная политика - 50% чистой прибыли по МСФО.
— Дивиденд за 2023 год: 40,46 ₽
— Дата выплаты: Май 2024 г.
— Доходность к текущей цене (283 ₽) ~ 14-15%.
5. #Ленэнерго ап
Дивидендная политика - 10% чистой прибыли по РСБУ. Дивиденд по префам не может быть меньше дивиденда по обыкновенным акциям.
— Дивиденд за 2023 год: 22,57 ₽
— Дата выплаты: Июнь 2024 г.
— Доходность к текущей цене (203 ₽) ~ 11-12%.
👉 Подпишитесь - Инвестиции с Верга
6. #Белуга
Дивидендная политика - не менее 50% от прибыли по МСФО.
— Дивиденд 9 мес 2023: 135 ₽ / Годовой за 2023: 227,28 ₽ / I полугодие 2024: 309,65 ₽
— Дата выплаты: Декабрь 2023 / Апрель 2024 / Сентябрь 2024
— Доходность к текущей цене (5 615 ₽) ~ 11-12%.
7. #Лукойл
Дивидендная политика - не менее 100% свободного денежного потока, скорректированного на уплаченные проценты, погашение обязательств по аренде и расходы на выкуп акций.
— Дивиденд 9 мес 2023: 447 ₽ / Годовой за 2023: 337,43 ₽
— Дата выплаты: Декабрь 2023 / Июнь 2024
— Доходность к текущей цене (7 238 ₽) ~ 10-11%.
8. #МТС
Обновленной дивидендной политики нет. Последние 3 года платили дивиденд в размере 34-47₽ в пользу материнской АФК Системы.
— Дивиденд за 2023 год: 37,77 ₽
— Дата выплаты: Июнь 2024 г.
— Доходность к текущей цене (280 ₽) ~ 13-14%.
9. #Газпром
Дивидендная политика - 50% от чистой прибыли по МСФО.
— Дивиденд за 2023 год: 22,95 ₽
— Дата выплаты: Июль 2024 г.
— Доходность к текущей цене (166 ₽) ~ 13-14%.
10. #Транснефть ап
Дивидендная политика - не менее 25% от чистой прибыли. Размер дивиденда, выплачиваемый на одну привилегированную акцию, не может быть меньше размера дивиденда, выплачиваемого на одну обыкновенную акцию. Обыкновенные акции полностью принадлежат государству.
— Дивиденд за 2023 год: 18 865,45 ₽
— Дата выплаты: Июль 2024 г.
— Доходность к текущей цене (144 850 ₽) ~ 13%.
Поддержите реакциями, если было полезно🤝
👉 Подпишитесь - Инвестиции с Верга
По хештегу #идея - разбор идей с 2019 г.
По хештегу #результат - результаты публичных идей с 2019 года
— Прикладываю краткую пояснительную записку по дивидендной политике каждой компании и ориентировочные (прогноз): сумма, доходность и дата выплат
1. #РоссетиЦП
Дивидендная политика - 50% прибыли по МСФО или РСБУ, в зависимости от большей величины. При этом ЧП может корректироваться на обязательные отчисления, инвестиции из чистой прибыли, погашение убытков прошлых лет.
— Дивиденд за 2023 год: 0,042 ₽
— Дата выплаты: Июнь 2024 г.
— Доходность к текущей цене (0,324 ₽) ~ 12-13%.
👉 Подпишитесь - Инвестиции с Верга
2. #Сургутнефтегаз ап
Дивидендная политика - не менее 10% чистой прибыли по РСБУ, разделенной на число акций, которые составляют 25% уставного капитала. При этом не менее дивидендов по обыкновенным акциям.
— Дивиденд за 2023 год: 15,16 ₽
— Дата выплаты: Июль 2024 г.
— Доходность к текущей цене (58 ₽) ~ 25%.
3. #Совкомфлот
Дивидендная политика - не менее 25% от чистой прибыли по МСФО, пересчитанной в рубли по курсу ЦБ РФ на конец отчетного периода. Компания заявляет о политике по выплате 50% дивидендов от скорректированной чистой прибыли по МСФО в рублях.
— Дивиденд за 2023 год: 15,04 ₽
— Дата выплаты: Июль 2024 г.
— Доходность к текущей цене (123 ₽) ~ 12-13%.
4. #Сбербанк ао
Дивидендная политика - 50% чистой прибыли по МСФО.
— Дивиденд за 2023 год: 40,46 ₽
— Дата выплаты: Май 2024 г.
— Доходность к текущей цене (283 ₽) ~ 14-15%.
5. #Ленэнерго ап
Дивидендная политика - 10% чистой прибыли по РСБУ. Дивиденд по префам не может быть меньше дивиденда по обыкновенным акциям.
— Дивиденд за 2023 год: 22,57 ₽
— Дата выплаты: Июнь 2024 г.
— Доходность к текущей цене (203 ₽) ~ 11-12%.
👉 Подпишитесь - Инвестиции с Верга
6. #Белуга
Дивидендная политика - не менее 50% от прибыли по МСФО.
— Дивиденд 9 мес 2023: 135 ₽ / Годовой за 2023: 227,28 ₽ / I полугодие 2024: 309,65 ₽
— Дата выплаты: Декабрь 2023 / Апрель 2024 / Сентябрь 2024
— Доходность к текущей цене (5 615 ₽) ~ 11-12%.
7. #Лукойл
Дивидендная политика - не менее 100% свободного денежного потока, скорректированного на уплаченные проценты, погашение обязательств по аренде и расходы на выкуп акций.
— Дивиденд 9 мес 2023: 447 ₽ / Годовой за 2023: 337,43 ₽
— Дата выплаты: Декабрь 2023 / Июнь 2024
— Доходность к текущей цене (7 238 ₽) ~ 10-11%.
8. #МТС
Обновленной дивидендной политики нет. Последние 3 года платили дивиденд в размере 34-47₽ в пользу материнской АФК Системы.
— Дивиденд за 2023 год: 37,77 ₽
— Дата выплаты: Июнь 2024 г.
— Доходность к текущей цене (280 ₽) ~ 13-14%.
9. #Газпром
Дивидендная политика - 50% от чистой прибыли по МСФО.
— Дивиденд за 2023 год: 22,95 ₽
— Дата выплаты: Июль 2024 г.
— Доходность к текущей цене (166 ₽) ~ 13-14%.
10. #Транснефть ап
Дивидендная политика - не менее 25% от чистой прибыли. Размер дивиденда, выплачиваемый на одну привилегированную акцию, не может быть меньше размера дивиденда, выплачиваемого на одну обыкновенную акцию. Обыкновенные акции полностью принадлежат государству.
— Дивиденд за 2023 год: 18 865,45 ₽
— Дата выплаты: Июль 2024 г.
— Доходность к текущей цене (144 850 ₽) ~ 13%.
Поддержите реакциями, если было полезно🤝
👉 Подпишитесь - Инвестиции с Верга
По хештегу #идея - разбор идей с 2019 г.
По хештегу #результат - результаты публичных идей с 2019 года
🔥 Список самых перспективных, на мой взгляд, акций на 2024 год
Прикладываю краткую пояснительную записку, развернутые идеи по каждой бумаге есть в канале
1. #Сургутнефтегаз ап
— Рекордные дивиденды на фоне переоценки кубышки. Действующий сверхстабильный нефтяной бизнес.
2. #Совкомфлот
— Сократили долг и нарастили денежную позицию. Дивиденды по итогам 2023 года.
3. #ИнтерРАО
— Раскрытие кубышки для поглощения и возможный рост пейаута на дивиденды с 25% до 50% . Стабильные дивидендные выплаты в качестве бонуса за ожидание.
4. #Транснефть
— Дивиденд по итогам 2023 года. Раскрытие стоимости через сплит акций.
5. #Озон
— Выход на безубыточность и редомициляция
👉 Подпишитесь - Инвестиции с Верга
6. #Сбербанк ао
— Дивиденды нужны бюджету. По последним отчетам идут на рекордную прибыль.
7. #Эталон / #Самолет
— Недооценка стоимости компаний в сравнении с темпами ввода метров в эксплуатацию и земельным банком
8. #МГТС ап
— Раскрытие стоимости через будущий дивиденд в сторону МТС
9. #Полюс / #ЮГК
— Эффективные вертикально-интегрированные золотодобытчики, которые впитают девальвацию и геополитическую напряженность
10. #Россети
— Раскрытие стоимости в 25-26 году как следствие реформации отрасли. Могут вернуться к выплате дивидендов раньше.
Поддержите реакциями, если было полезно🤝
👉 Подпишитесь - Инвестиции с Верга
По хештегу #идея - разбор идей с 2019 г.
По хештегу #результат - результаты публичных идей с 2019 года
Прикладываю краткую пояснительную записку, развернутые идеи по каждой бумаге есть в канале
1. #Сургутнефтегаз ап
— Рекордные дивиденды на фоне переоценки кубышки. Действующий сверхстабильный нефтяной бизнес.
2. #Совкомфлот
— Сократили долг и нарастили денежную позицию. Дивиденды по итогам 2023 года.
3. #ИнтерРАО
— Раскрытие кубышки для поглощения и возможный рост пейаута на дивиденды с 25% до 50% . Стабильные дивидендные выплаты в качестве бонуса за ожидание.
4. #Транснефть
— Дивиденд по итогам 2023 года. Раскрытие стоимости через сплит акций.
5. #Озон
— Выход на безубыточность и редомициляция
👉 Подпишитесь - Инвестиции с Верга
6. #Сбербанк ао
— Дивиденды нужны бюджету. По последним отчетам идут на рекордную прибыль.
7. #Эталон / #Самолет
— Недооценка стоимости компаний в сравнении с темпами ввода метров в эксплуатацию и земельным банком
8. #МГТС ап
— Раскрытие стоимости через будущий дивиденд в сторону МТС
9. #Полюс / #ЮГК
— Эффективные вертикально-интегрированные золотодобытчики, которые впитают девальвацию и геополитическую напряженность
10. #Россети
— Раскрытие стоимости в 25-26 году как следствие реформации отрасли. Могут вернуться к выплате дивидендов раньше.
Поддержите реакциями, если было полезно🤝
👉 Подпишитесь - Инвестиции с Верга
По хештегу #идея - разбор идей с 2019 г.
По хештегу #результат - результаты публичных идей с 2019 года
Текущая стратегия по портфелю
Часть 2 На чем сейчас фокус внимания
1. Изучаю свежие отчеты, ищу неээфективности.
Чего-то сверх дешевого с крепким капиталом кроме #Сургутнефтегаз, #Россети, #ИнтерРАО и #Эталон пока не вижу.
По этим бумагам позиции сформированы, но я постепенно докупаю все, кроме Сургута.
2. Спекулятивно интересна #ЕМЦ под редомициляцию и дивиденды. Еще #ХедХантер, но не буду входить в позицию.
Из рисков повторение истории с ВК, но есть серьезное оличие в акции - дивиденд ЕМЦ
3. Внезапно выпал шанс купить недвижимость, которую с супругой ждали 2 года. Взял достаточно большую сумму в ипотеку - хочу в след году загасить за счет реализации инвест идей этого года.
Основные #Сургутнефтегаз и #Сбербанк — ранее на эти деньги хотел купить Гелик)
4. За месяц совершил всего 9 сделок, полностью вышел из #Мечел на разгоне. Вот здесь сделки резидентов клуба.
5. Жду целевых и фокусируюсь на аналитике для клуба, чтобы войти в новый год с готовой стратегий. Обновлением по стратегии буду делиться с вами тоже🤝
6. Если было полезно и вы ждете новых идей в канале поддержите пост реакцией🔥
_____________________________________
❌Я никогда никому не пишу в личные сообщения. Так делают только мошенники
Часть 2 На чем сейчас фокус внимания
1. Изучаю свежие отчеты, ищу неээфективности.
Чего-то сверх дешевого с крепким капиталом кроме #Сургутнефтегаз, #Россети, #ИнтерРАО и #Эталон пока не вижу.
По этим бумагам позиции сформированы, но я постепенно докупаю все, кроме Сургута.
2. Спекулятивно интересна #ЕМЦ под редомициляцию и дивиденды. Еще #ХедХантер, но не буду входить в позицию.
Из рисков повторение истории с ВК, но есть серьезное оличие в акции - дивиденд ЕМЦ
3. Внезапно выпал шанс купить недвижимость, которую с супругой ждали 2 года. Взял достаточно большую сумму в ипотеку - хочу в след году загасить за счет реализации инвест идей этого года.
Основные #Сургутнефтегаз и #Сбербанк — ранее на эти деньги хотел купить Гелик)
4. За месяц совершил всего 9 сделок, полностью вышел из #Мечел на разгоне. Вот здесь сделки резидентов клуба.
5. Жду целевых и фокусируюсь на аналитике для клуба, чтобы войти в новый год с готовой стратегий. Обновлением по стратегии буду делиться с вами тоже🤝
6. Если было полезно и вы ждете новых идей в канале поддержите пост реакцией🔥
_____________________________________
❌Я никогда никому не пишу в личные сообщения. Так делают только мошенники
Самое главное в отчете #СБЕРБАНК это достаточность капитала 13% на 1 декабря.
1. По новой див политике достаточность должна быть 13,3%.
2. Так что дивидендам ничего не угрожает и вряд ли за 1 месяц что-то кардинально изменится.
3. Так что ждем 33₽ на акцию - доходы позволяют заплатить.
4. На чем сегодня акции пошли вниз? Настроения рынка перед заседаением ЦБ?
1. По новой див политике достаточность должна быть 13,3%.
2. Так что дивидендам ничего не угрожает и вряд ли за 1 месяц что-то кардинально изменится.
3. Так что ждем 33₽ на акцию - доходы позволяют заплатить.
4. На чем сегодня акции пошли вниз? Настроения рынка перед заседаением ЦБ?
#Прогноз АльфаКапитал на 2024 год Топ-6 бумаг
1. Решил ввести новую рубрику, чтобы смотреть какие бумаги брокеры будут предлагать своим клиентам.
— На рынке много неопытных физиков и сентимент брокеров для них является маяком.
— Для нас это наблюдение за вектором перераспределения объемов.
2. #ЛУКОЙЛ (LKOH)
Целевая цена — ₽8547. Ожидаемая дивдоходность на ближайшие 12 месяцев — 15%
🟢 Верга: Под дивиденды в отрасли интереснее #Суругутнефтегаз и #Башнефть (на них фокус в клубе)
Лукойл держу под раскрытие стоимости за счет обратного выкупа у нерезидентов. Дивиденд это бонус за ожидание и в текущей ситуации вторичный драйвер роста.
3.#Сбербанк (SBER)
Целевая цена — ₽319. Ожидаемая дивдоходность — 12%;
🟢 Верга: Держу под дивиденд. Рентабельность капитала почти 25%, всего на 10% меньше чем у #ТКС, но при этом стоимость риска всего 1,4% в 8 раз ниже, чем у того же #ТКС. Многие аналитики хоронят банки и девелопмент в 24 году, я считаю что внутри замкнутого контура они продолжат хорошо зарабатывать.
4.#ОЗОН (OZON)
Целевая цена — ₽2832. Ожидаемая дивдоходность — 0%;
🟢 Верга: Держу под раскрытие стоимости. Акция уже на 40% переоцениласьсь от нашей точки входа. Вероятно перед редомициляцией продам, чтобы потом откупить, тк есть навес Евроклира. Долгосрочно актив наравне с Яндексом интересны.
5. #ТКС (TCSG)
Целевая цена — ₽4430. Ожидаемая дивдоходность — 0%;
🟢 Верга: По текущим ценам дорого, после переезда вероятно появится идея. Вчера писал пост
6 .#Газпромнефть (SIBN)
Целевая цена — ₽863. Ожидаемая дивдоходность — 12%;
🟢 Верга: По текущим ценам дорого, выбираю материнский #Газпром
7. #АЛРОСА
Целевой цены нет. Ожидаемая дивдоходность — 6%;
🟢 Верга: На акции давит новостной фон о запрете экспорта. Нравится компания, есть денежный поток, достаточный на выплату дивидендов. За последний год несколько раз заработали на этих акциях. Сейчас держу хорошую позицию по средней в районе 63₽. Из краткосрочных драйверов - дивиденды. При посадке буду докупать.
8. ВЫВОДЫ:
— Самое важное при оценке акций - определить драйверы роста
— Самое важное при покупке акций - определить стратегию и точки входа/выхода
В конце месяца я проведу бесплатное мероприятие с подробным обзором стратегии и идей на 2024 год.
В этот раз места будут ограничены, поэтому активируйте бота заранее, чтобы получить приглашение 👇
t.me/inverga_bot
🤝Поддержите эту рубрику реакциями и комментариями. По их количеству пойму нужно ли продолжать или рубрика себя изжила)
1. Решил ввести новую рубрику, чтобы смотреть какие бумаги брокеры будут предлагать своим клиентам.
— На рынке много неопытных физиков и сентимент брокеров для них является маяком.
— Для нас это наблюдение за вектором перераспределения объемов.
2. #ЛУКОЙЛ (LKOH)
Целевая цена — ₽8547. Ожидаемая дивдоходность на ближайшие 12 месяцев — 15%
Лукойл держу под раскрытие стоимости за счет обратного выкупа у нерезидентов. Дивиденд это бонус за ожидание и в текущей ситуации вторичный драйвер роста.
3.#Сбербанк (SBER)
Целевая цена — ₽319. Ожидаемая дивдоходность — 12%;
4.#ОЗОН (OZON)
Целевая цена — ₽2832. Ожидаемая дивдоходность — 0%;
5. #ТКС (TCSG)
Целевая цена — ₽4430. Ожидаемая дивдоходность — 0%;
6 .#Газпромнефть (SIBN)
Целевая цена — ₽863. Ожидаемая дивдоходность — 12%;
7. #АЛРОСА
Целевой цены нет. Ожидаемая дивдоходность — 6%;
8. ВЫВОДЫ:
— Самое важное при оценке акций - определить драйверы роста
— Самое важное при покупке акций - определить стратегию и точки входа/выхода
В конце месяца я проведу бесплатное мероприятие с подробным обзором стратегии и идей на 2024 год.
В этот раз места будут ограничены, поэтому активируйте бота заранее, чтобы получить приглашение 👇
t.me/inverga_bot
🤝Поддержите эту рубрику реакциями и комментариями. По их количеству пойму нужно ли продолжать или рубрика себя изжила)
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
#СБЕРБАНК фундаментальная оценка акции
Обучающий пост
1. Компания отчиталась по МСФО за 23 год, лучше ожиданий
— Прибыль на акцию 69.1₽
— Дивиденд при 50% = 34.55₽
— Рентабельность 25,3%
— 350 млрд финансовый эффект использования ИИ
2. Считаем фундаментальную цену акции
— По див доходности 287₽ (в модель я закладываю 12% див доходность)
— По балансу компания стоит примерно 292₽
Расшифровка для новичков от Антона из комментов:
— Стоимость из дивдохи по формуле Гордона (в данном случае форвардный дивиденд 34.55 делится на ставку по длинным ОФЗ 12%).
— А по балансу из мультипликатора P/BV. По Гремму он не должен превышать 1.5. Для российских компаний пределы недооценки могут отличаться. Потому этот способ немного сложнее для начинающего и быстро прикинуть лучше через дивдоходность.
3. Теперь в эту оценку нужно заложить либо дисконт за риск, либо премию за надежность компании.
Сбер это топ акция индекса + несмотря на экономические сложности мы видим рост всех показателей. благодаря этим факторам закладываем в модель 8% премию.
4. Итоговая справедливая оценка 315₽
Может ли акция пойти выше? Запросто, ведь спрос рождает предложение. Для этого и нужно использовать Стратегию Активного Инвестирования.
5. По этой ссылке результаты и сделки резидентов клуба 🤝
6. Если было полезно и вы ждете новых идей в канале поддержите пост реакцией🔥
Обучающий пост
1. Компания отчиталась по МСФО за 23 год, лучше ожиданий
— Прибыль на акцию 69.1₽
— Дивиденд при 50% = 34.55₽
— Рентабельность 25,3%
— 350 млрд финансовый эффект использования ИИ
2. Считаем фундаментальную цену акции
— По див доходности 287₽ (в модель я закладываю 12% див доходность)
— По балансу компания стоит примерно 292₽
Расшифровка для новичков от Антона из комментов:
— Стоимость из дивдохи по формуле Гордона (в данном случае форвардный дивиденд 34.55 делится на ставку по длинным ОФЗ 12%).
— А по балансу из мультипликатора P/BV. По Гремму он не должен превышать 1.5. Для российских компаний пределы недооценки могут отличаться. Потому этот способ немного сложнее для начинающего и быстро прикинуть лучше через дивдоходность.
3. Теперь в эту оценку нужно заложить либо дисконт за риск, либо премию за надежность компании.
Сбер это топ акция индекса + несмотря на экономические сложности мы видим рост всех показателей. благодаря этим факторам закладываем в модель 8% премию.
4. Итоговая справедливая оценка 315₽
Может ли акция пойти выше? Запросто, ведь спрос рождает предложение. Для этого и нужно использовать Стратегию Активного Инвестирования.
5. По этой ссылке результаты и сделки резидентов клуба 🤝
6. Если было полезно и вы ждете новых идей в канале поддержите пост реакцией🔥
Топ акций с лучшей дивидендной доходностью на летний сезон
Решил написать об акциях, которые еще не объявили дивиденды, но по финансовым и производственным результатам можно прикинуть ориентировочную сумму:
👉 Подпишитесь - Инвестиции с Верга
1. #МТС (MTSS)
Могут выплатить 30-34₽ + возможны спецдивиденды после продажи МТС Армения я и Башенного бизнеса.
По 250₽ была отличная точка входа в декабре. При этом сейчас запас прочности еще есть, но по текущим не покупаю - на коррекции готов докупить. Ппланирую выйти из акции за несколько дней до отсечки.
2. #Башнефть ап (BANEP)
Если компания сохранит уровень дивидендных выплат на уровне 25% чистой прибыли, то инвесторы могут ожидать около ₽250 на привилегированную акцию.
Покупал акции в ноябре по 1730₽ и в феврале по 2017₽. Часть уже продал с прибылью 22%. Нефтянка нравится инвесторам и сектор генерирует хорошую прибыль, поэтому запас прочности у бумаги еще есть.
3. #Транснефть ап (TRNFP)
Компания может выплатить 170-210₽ дивиденд.
Акции начали покупать еще летом до сплита по 125750₽, по текущим это 1257₽. И покупали вплоть до осени 141000₽, после сплита это 1410₽. Планирую выйти из акции за несколько дней до отсечки.
4. #Сбербанк (SBER)
Дивиденд 34,55₽. Результаты 24 года могут быть лучше 23 - нужно следить за свежими отчетами. На ГЭПе можно будет докупить, сейчас запас прочности не большой.
5. Еще рекордные дивиденды могут заплатить:
#Сургутнефтегаз ап, #ЛСР, #Совкомфлот, #Магнит (в портфель не осталось продал) #Эталон, #ЕМЦ, #РоссетиЦП — все эти идеи разбирались ранее, пока нет новых данных.
👉 Подпишитесь - Инвестиции с Верга
Немного обучения:
— УПРОЩЕННЫЙ расчет будущей стоимости акции исходя из дивидендной доходности считается по формуле дивиденд/на ставку длинных ОФЗ
— Например, для Башнефти
250/12%=2083₽ + повышающий коэффициент до 10%, потому что сейчас рынок бурно реагирует на дивиденды. Примеров тьма, из последних Северсталь, в которой зафиксировал 79% прибыли
— Самое главное в каждой идее это точки входа и выхода. Если к лету ключевую ставку снизят, то это приведет к повышению целевых по дивидендным акциям.
Поддержите реакциями, если было полезно🤝
👉 Подпишитесь - Инвестиции с Верга
По хештегу #идея - разбор идей с 2019 г.
По хештегу #результат - результаты публичных идей с 2019 года
Решил написать об акциях, которые еще не объявили дивиденды, но по финансовым и производственным результатам можно прикинуть ориентировочную сумму:
👉 Подпишитесь - Инвестиции с Верга
1. #МТС (MTSS)
Могут выплатить 30-34₽ + возможны спецдивиденды после продажи МТС Армения я и Башенного бизнеса.
По 250₽ была отличная точка входа в декабре. При этом сейчас запас прочности еще есть, но по текущим не покупаю - на коррекции готов докупить. Ппланирую выйти из акции за несколько дней до отсечки.
2. #Башнефть ап (BANEP)
Если компания сохранит уровень дивидендных выплат на уровне 25% чистой прибыли, то инвесторы могут ожидать около ₽250 на привилегированную акцию.
Покупал акции в ноябре по 1730₽ и в феврале по 2017₽. Часть уже продал с прибылью 22%. Нефтянка нравится инвесторам и сектор генерирует хорошую прибыль, поэтому запас прочности у бумаги еще есть.
3. #Транснефть ап (TRNFP)
Компания может выплатить 170-210₽ дивиденд.
Акции начали покупать еще летом до сплита по 125750₽, по текущим это 1257₽. И покупали вплоть до осени 141000₽, после сплита это 1410₽. Планирую выйти из акции за несколько дней до отсечки.
4. #Сбербанк (SBER)
Дивиденд 34,55₽. Результаты 24 года могут быть лучше 23 - нужно следить за свежими отчетами. На ГЭПе можно будет докупить, сейчас запас прочности не большой.
5. Еще рекордные дивиденды могут заплатить:
#Сургутнефтегаз ап, #ЛСР, #Совкомфлот, #Магнит (в портфель не осталось продал) #Эталон, #ЕМЦ, #РоссетиЦП — все эти идеи разбирались ранее, пока нет новых данных.
👉 Подпишитесь - Инвестиции с Верга
Немного обучения:
— УПРОЩЕННЫЙ расчет будущей стоимости акции исходя из дивидендной доходности считается по формуле дивиденд/на ставку длинных ОФЗ
— Например, для Башнефти
250/12%=2083₽ + повышающий коэффициент до 10%, потому что сейчас рынок бурно реагирует на дивиденды. Примеров тьма, из последних Северсталь, в которой зафиксировал 79% прибыли
— Самое главное в каждой идее это точки входа и выхода. Если к лету ключевую ставку снизят, то это приведет к повышению целевых по дивидендным акциям.
Поддержите реакциями, если было полезно🤝
👉 Подпишитесь - Инвестиции с Верга
По хештегу #идея - разбор идей с 2019 г.
По хештегу #результат - результаты публичных идей с 2019 года
Топ-9 краткосрочных идей
Обновленный #прогноз от Промсвязьбанка с моими комментариями
1. #Магнит (MGNT)
Вес в портфеле Промсвязьбанка — 11,3%, целевая цена — ₽8540
🟢 Верга: я акции продал с прибылью 84%. Потенциал действительно есть под дивиденды. Но для меня более привлекательный актив #Х5, под рост бизнеса в 25 году и частичную выплату нераспределенного дивиденда. Покупать Х5 буду после редомициляции
2. #Транснефть (TRNFP)
Вес в портфеле Промсвязьбанка — 9,7%, целевая цена — ₽1800
🟢 Верга: Акции держу под летний дивиденд. По отчетам буду принимать решение продавать или продолжать держать.
3. #Сбербанк (SBER)
вес в портфеле Промсвязьбанка — 15%, целевая цена — ₽330
🟢 Верга: Акции держу, компания зарабатывает стабильно. При сохранении див политики в след году дивиденд может быть выше + летом будет собрание акционеров касаемо дивиденда, может быть повысят пейаут
4. #НЛМК (NLMK)
вес в портфеле Промсвязьбанка — 15%, целевая цена — ₽232;
🟢 Верга: акций в портфеле нет. Весь сектор считаю фундаментально переоцененным любителям дивидендов. У супруги в портфеле есть #ММК - фундаментально самая крепкая компания сектора, хотя тоже недешево
5. #ТКС (TCSG)
вес в портфеле Промсвязьбанка — 9,9%, целевая цена — ₽3550;
🟢 Верга: В портфеле нет. #Совкомбанк так же эффективен и при этом дешевле Тинька.
6. #Софтлайн (SOFL)
вес в портфеле Промсвязьбанка — 9,7%, целевая цена — ₽181
🟢 Верга:После разделения бизнес не понимаю их точку роста. Пока #Астра и #Позитив выглядят стратегически лучше.
7. #Северсталь (CHMF)
вес в портфеле Промсвязьбанка — 4,8%, целевая цена — ₽2 тыс.;
🟢 Верга: Продал с прибылью 79%. Ложка хороша к обеду, сейчас фундаментально акция стоит дорого.
8. #Газпромнефть (SIBN):
вес в портфеле Промсвязьбанка — 11%, целевая цена — ₽910;
🟢 Верга: в портфеле нет, тк под дивиденды интереснее #Башнефть ап и #Сургутнефтегаз ап. ГПН сейчас основной донор Газпрома, поэтому могут увеличь пейаут дивиденда.
9. #Русал (RUAL)
вес в портфеле Промсвязьбанка — 10,1%, целевая цена — ₽45.
🟢 Верга: акции продал. Текущий рост считаю спекулятивным. В отрасли держу #Эн+ и #ГМКНОРНИКЕЛЬ. Русал тоже интересно, но буду снова входить в позицию позже. Во всей отрасли идея в новом цикле к 27 году
9. Сказать спасибо можете реакцией к посту🔥
Какие из этих акций держите в портфеле? Какая доходность?
Обновленный #прогноз от Промсвязьбанка с моими комментариями
1. #Магнит (MGNT)
Вес в портфеле Промсвязьбанка — 11,3%, целевая цена — ₽8540
2. #Транснефть (TRNFP)
Вес в портфеле Промсвязьбанка — 9,7%, целевая цена — ₽1800
3. #Сбербанк (SBER)
вес в портфеле Промсвязьбанка — 15%, целевая цена — ₽330
4. #НЛМК (NLMK)
вес в портфеле Промсвязьбанка — 15%, целевая цена — ₽232;
5. #ТКС (TCSG)
вес в портфеле Промсвязьбанка — 9,9%, целевая цена — ₽3550;
6. #Софтлайн (SOFL)
вес в портфеле Промсвязьбанка — 9,7%, целевая цена — ₽181
7. #Северсталь (CHMF)
вес в портфеле Промсвязьбанка — 4,8%, целевая цена — ₽2 тыс.;
8. #Газпромнефть (SIBN):
вес в портфеле Промсвязьбанка — 11%, целевая цена — ₽910;
9. #Русал (RUAL)
вес в портфеле Промсвязьбанка — 10,1%, целевая цена — ₽45.
9. Сказать спасибо можете реакцией к посту🔥
Какие из этих акций держите в портфеле? Какая доходность?
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
IPO #МТСБанк
1. Самое важное по размещению
— Механизм IPO кеш ин — деньги пойдут в капитал компании на реализацию стратегии менеджмент, о стратегии ниже
— IPO будет через допэмиссию, МТС свою долю не продает.
— Индикативный ценовой диапазон установлен на уровне 2350 - 2500₽ за акцию, что соответствует рыночной капитализации ₽70,6 - 75,1 млрд без учета средств, привлекаемых в рамках IPO
2. Про бизнес
Банк специализируется на беззалоговом розничном кредитовании - 87% портфеля.
Если совсем просто, то это путь Тинькофф, но с одним большим отличием - 81 млн пользователей МТС, о которых у компании предостаточно информации.
Как это работает в реальном животном мире?
— Я и супруга абоненты МТС.
— У меня БМВ и я обслуживаю ее у официального автодилера. У супруги Мерседес, она обслуживает ее у официального дилера. МТС видит с кем мы разговариваем, повышает уровень скоринга.
— Мы путешествуем и останавливаемся в хороших гостиницах - повышает уровень скоринга.
— Если бы мне звонили или я звонил в микрозаймы - мой скоринг бы уменьшили.
— Я беру ипотеку на квартиру в Москве, общаюсь с ипотечными отделами разных банков - МТС предлагает мне кредит под рефинансирование под вменяемый процент и с весомой суммой.
Это упрощенно на пальцах показал на своем примере. Но важно понимать, что это хорошая недорогая модель взаимодействия с пользователями.
3. Про стратегию роста
Менеджмент закладывает в стратегию рост:
— ROE до 25% через 2-3 года. Такая рентабельность у Сбера сейчас.
— до 30% через 5 лет. Такая рентабельность сейчас у Тинькофф и Совкомбанка.
4. Выводы:
— Банк размещается по справедливой оценке без больших дисконтов
— Прогнозируемые темпы роста не впечатляют на фоне конкурентов
— При этом за счет небольшого размера у банка может произойти переоценка - «эффект низкой базы»
На данный момент я почти закрыл идею в #БСПБ, в котором вышло 126% за 10 месяцев. Сейчас в секторе основной фокус на #Сбербанк и #Совкомбанк.
5. Сказать спасибо можете реакцией к посту🔥
‼️Друзья, я не пишу в личку и не беру деньги в управлении. У меня есть только один ресурс - инвестиционный клуб с моими сделками и обучением inverga.ru Если вам кто-то пишет и представляется мной - это мошенник.
Канал с результатами резидентов клуба здесь 👉 https://t.me/inverga_kurs — все остальное фейк!!!
1. Самое важное по размещению
— Механизм IPO кеш ин — деньги пойдут в капитал компании на реализацию стратегии менеджмент, о стратегии ниже
— IPO будет через допэмиссию, МТС свою долю не продает.
— Индикативный ценовой диапазон установлен на уровне 2350 - 2500₽ за акцию, что соответствует рыночной капитализации ₽70,6 - 75,1 млрд без учета средств, привлекаемых в рамках IPO
2. Про бизнес
Банк специализируется на беззалоговом розничном кредитовании - 87% портфеля.
Если совсем просто, то это путь Тинькофф, но с одним большим отличием - 81 млн пользователей МТС, о которых у компании предостаточно информации.
Как это работает в реальном животном мире?
— Я и супруга абоненты МТС.
— У меня БМВ и я обслуживаю ее у официального автодилера. У супруги Мерседес, она обслуживает ее у официального дилера. МТС видит с кем мы разговариваем, повышает уровень скоринга.
— Мы путешествуем и останавливаемся в хороших гостиницах - повышает уровень скоринга.
— Если бы мне звонили или я звонил в микрозаймы - мой скоринг бы уменьшили.
— Я беру ипотеку на квартиру в Москве, общаюсь с ипотечными отделами разных банков - МТС предлагает мне кредит под рефинансирование под вменяемый процент и с весомой суммой.
Это упрощенно на пальцах показал на своем примере. Но важно понимать, что это хорошая недорогая модель взаимодействия с пользователями.
3. Про стратегию роста
Менеджмент закладывает в стратегию рост:
— ROE до 25% через 2-3 года. Такая рентабельность у Сбера сейчас.
— до 30% через 5 лет. Такая рентабельность сейчас у Тинькофф и Совкомбанка.
4. Выводы:
— Банк размещается по справедливой оценке без больших дисконтов
— Прогнозируемые темпы роста не впечатляют на фоне конкурентов
— При этом за счет небольшого размера у банка может произойти переоценка - «эффект низкой базы»
На данный момент я почти закрыл идею в #БСПБ, в котором вышло 126% за 10 месяцев. Сейчас в секторе основной фокус на #Сбербанк и #Совкомбанк.
5. Сказать спасибо можете реакцией к посту🔥
‼️Друзья, я не пишу в личку и не беру деньги в управлении. У меня есть только один ресурс - инвестиционный клуб с моими сделками и обучением inverga.ru Если вам кто-то пишет и представляется мной - это мошенник.
Канал с результатами резидентов клуба здесь 👉 https://t.me/inverga_kurs — все остальное фейк!!!
Топ-5 акций для краткосрочных инвесторов
Обновленный #прогноз аналитиков Промсвязьбанка с моими комментариями
👉 Подпишитесь - Инвестиции с Верга
1. #Магнит (MGNT)
Вес в портфеле Промсвязьбанка — 11,1%, целевая цена — ₽8540
🟢 Верга: я акции продал с прибылью 84%. Потенциал действительно есть под дивиденды. Но последние отчеты показывают, что темпы роста #Х5 лучше. И Х5 для меня более привлекательный актив под рост бизнеса в 25 году и частичнуювыплату нераспределенного дивиденда. Огромного дивиденда не жду, надеюсь большая часть денег пойдет в экспансию. Покупать Х5 буду после редомициляции
2. #Транснефть (TRNFP)
Вес в портфеле Промсвязьбанка — 13,3%, целевая цена — ₽1800
🟢 Верга: Акции держу под летний дивиденд. По отчетам буду принимать решение продавать или продолжать держать.
3. #Сбербанк (SBER)
вес в портфеле Промсвязьбанка — 15,2%, целевая цена — ₽330
🟢 Верга: Акции держу, компания зарабатывает стабильно. При сохранении див политики в след году дивиденд может быть выше. Думаю ГЭП будет закрыт очень быстро исходя из форварды показетелей компании и текущей ключевой ставки.
4. #Софтлайн (SOFL)
вес в портфеле Промсвязьбанка — 10,3%, целевая цена — ₽195
🟢 Верга:После разделения бизнес не понимаю их точку роста. Пока #Астра и #Позитив выглядят стратегически лучше. Астру держу в портфеле под реализацию стратегии к 2026 году
5. #Северсталь (CHMF)
вес в портфеле Промсвязьбанка — 9,9%, целевая цена — ₽2019
🟢 Верга: Продал с прибылью 79%. Ложка хороша к обеду, сейчас фундаментально акция стоит дорого. Из металлургов дешевле всех #ММК (здесь мой полный разбор отрасли)
6. Сказать спасибо можете реакцией к посту🔥и подпиской на канал ✅
👉 Подпишитесь - Инвестиции с Верга
____________________________
‼️Друзья, я не пишу в личку и не беру деньги в управлении. У меня есть только один ресурс - инвестиционный клуб с моими сделками и обучением inverga.ru Если вам кто-то пишет и представляется мной - это мошенник.
Канал с результатами резидентов клуба здесь 👉 https://t.me/inverga_kurs — все остальное фейк!!!
Обновленный #прогноз аналитиков Промсвязьбанка с моими комментариями
👉 Подпишитесь - Инвестиции с Верга
1. #Магнит (MGNT)
Вес в портфеле Промсвязьбанка — 11,1%, целевая цена — ₽8540
2. #Транснефть (TRNFP)
Вес в портфеле Промсвязьбанка — 13,3%, целевая цена — ₽1800
3. #Сбербанк (SBER)
вес в портфеле Промсвязьбанка — 15,2%, целевая цена — ₽330
4. #Софтлайн (SOFL)
вес в портфеле Промсвязьбанка — 10,3%, целевая цена — ₽195
5. #Северсталь (CHMF)
вес в портфеле Промсвязьбанка — 9,9%, целевая цена — ₽2019
6. Сказать спасибо можете реакцией к посту🔥и подпиской на канал ✅
👉 Подпишитесь - Инвестиции с Верга
____________________________
‼️Друзья, я не пишу в личку и не беру деньги в управлении. У меня есть только один ресурс - инвестиционный клуб с моими сделками и обучением inverga.ru Если вам кто-то пишет и представляется мной - это мошенник.
Канал с результатами резидентов клуба здесь 👉 https://t.me/inverga_kurs — все остальное фейк!!!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Топ-5 самых перспективных акции
Обновленный #прогноз аналитиков Альфа-Капитал с моими комментариями
1. #ЛУКОЙЛ
Вес в портфеле аналитиков — 13%. Целевая цена — ₽9050.
🟢 Верга: Под дивиденды в отрасли интереснее #Суругутнефтегаз ап
Лукойл держу под раскрытие стоимости за счет обратного выкупа у нерезидентов. Дивиденд это бонус за ожидание и в текущей ситуации вторичный драйвер роста. Моя целевая в районе 10000₽, но по мере выхода отчетов буду корректировать
2. #СБЕРБАНК
Вес в портфеле аналитиков — 13%. Целевая цена — ₽365.
🟢 Верга: Ждем летний дивиденд. Судя по отчетам банка прибыль 24 года будет выше 23. Достаточность капитала позволит делать выплаты по див политике. Думаю, дивидендный ГЭП закроется в разрезе месяца, тк в текущем замкнутом экономическом контуре банки основные бенефициары.
3. #ЯНДЕКС
Вес в портфеле аналитиков — 13%. Целевая цена — ₽4714.
🟢 Верга: Полностью вышел из идеи с прибылью 47%. Жду полного разделения бизнеса и начала торгов МКПАО Яндекс. Сначала посмотрю отчет, а потом буду принимать решение о покупке. Если бы сейчас у меня были акции Яндекса, то я бы их продал.
4. #ОЗОН
Вес в портфеле аналитиков — 13%. Целевая цена — ₽5000.
🟢 Верга: за год дважды прокатился на акции. Сначала продал с прибылью 53%, потом на падении перезашел и продал с прибылью 48% — в этом преимущество Стратегии Активного Инвестирования #САИ.
Актив нравится, но я жду редомициляции в 25 году и на этом событии планирую докупать или на посадке в районе 3000₽. По текущим ценам в IT делаю ставку на #Астру
5. #АФК «Система»
Вес в портфеле аналитиков — 13%. Целевая цена — ₽30.
🟢 Верга: Часть акций зафиксировал с прибылью 79% .По моей модели, которую подробно разложил здесь потенциальная цена в районе 33₽
6. Сказать спасибо можете реакцией к посту🔥
И еще просьба, для тех у кого есть премиум аккаунт в ТГ 👇
Проголосуйте пожалуйста за наш канал: https://t.me/boost?c=1236638219
Спасибо за поддержку 🤝
____________________________
‼️Друзья, я не пишу в личку и не беру деньги в управлении. У меня есть только один ресурс - инвестиционный клуб с моими сделками и обучением inverga.ru Если вам кто-то пишет и представляется мной - это мошенник.
Канал с результатами резидентов клуба здесь 👉 https://t.me/inverga_kurs — все остальное фейк!!!
Обновленный #прогноз аналитиков Альфа-Капитал с моими комментариями
1. #ЛУКОЙЛ
Вес в портфеле аналитиков — 13%. Целевая цена — ₽9050.
Лукойл держу под раскрытие стоимости за счет обратного выкупа у нерезидентов. Дивиденд это бонус за ожидание и в текущей ситуации вторичный драйвер роста. Моя целевая в районе 10000₽, но по мере выхода отчетов буду корректировать
2. #СБЕРБАНК
Вес в портфеле аналитиков — 13%. Целевая цена — ₽365.
3. #ЯНДЕКС
Вес в портфеле аналитиков — 13%. Целевая цена — ₽4714.
4. #ОЗОН
Вес в портфеле аналитиков — 13%. Целевая цена — ₽5000.
Актив нравится, но я жду редомициляции в 25 году и на этом событии планирую докупать или на посадке в районе 3000₽. По текущим ценам в IT делаю ставку на #Астру
5. #АФК «Система»
Вес в портфеле аналитиков — 13%. Целевая цена — ₽30.
6. Сказать спасибо можете реакцией к посту🔥
И еще просьба, для тех у кого есть премиум аккаунт в ТГ 👇
Проголосуйте пожалуйста за наш канал: https://t.me/boost?c=1236638219
Спасибо за поддержку 🤝
____________________________
‼️Друзья, я не пишу в личку и не беру деньги в управлении. У меня есть только один ресурс - инвестиционный клуб с моими сделками и обучением inverga.ru Если вам кто-то пишет и представляется мной - это мошенник.
Канал с результатами резидентов клуба здесь 👉 https://t.me/inverga_kurs — все остальное фейк!!!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Обновленный #прогноз аналитиков БКС с моими комментариями
1. #СБЕРБАНК
Аналитики отметили рекордные дивиденды за 2023 год и рост выплат по итогам 2024 года.
Целевая цена аналитиков в разрезе года — ₽410
2. Южуралзолото #ЮГК
По мнению аналитиков, компания может начать платить дивиденды в перспективе ближайших двух лет, а в ближайшие четыре-пять лет компания способна удвоить добычу. Из рисков аналитики отмечают низкую рентабельность бизнеса и возможную коррекцию акций при снижении цен на золото.
Целевая цена аналитиков в разрезе года — ₽1,4
После фиксации прибыли акция откатилась и стала интересна для покупки по Стратегии Активного Инвестирования #САИ. Моя целевая 1,3₽.
3. #ТАТНЕФТЬ
Аналитики БКС прогнозируют рост дивдоходности до 17% в 2025 году.
Целевая цена аналитиков в разрезе года — ₽1000
4. 5 актуальный инвестиционных идей с потенциалом роста 50% и пошаговый алгоритм выбора таких компаний можно по ссылке👇
t.me/inverga_bot
❗️❗️ Завтра, в субботу в 12:00 доступ к записи онлайн-встречи будет закрыт.
👉 t.me/inverga_bot
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Топ-3 акции для долгосрочных инвесторов
Обновленный #прогноз аналитиков ПСБ с моими комментариями
1. #СБЕРБАНК
Аналитики: Бумаги банка чувствуют себя прекрасно, даже несмотря на падение индекса Мосбиржи. Ожидаем закрытия дивидендного гэпа за один-два месяца
🟢 Верга: Судя по отчетам банка прибыль 24 года будет выше 23. Думаю, дивидендный ГЭП закроется в разрезе месяца, тк в текущем замкнутом экономическом контуре банки основные бенефициары.
Я буду продавать 50% позиции до отчески и 50% после закрытия ГЭПа. И у меня будет достаточно времени до следующего дивиденда, чтобы принять решение о возобновлении идеи.
2. #СОЛЛЕРС
Аналитики: Мы настроены также оптимистично и ожидаем оперативного закрытия дивидендного гэпа. Поддерживающим фактором может выступить финансовая отчетность за первое полугодие
🟢 Верга: Судя по годовому отчету и отчету по продажам за 1е полугодие 24 года — по моей классификации компания может перейти в раздел «выходящие из кризиса». По 800₽ присмотрюсь к старту формирования позиции
3. #Северсталь
Аналитики считают, что финансовые результаты за полугодие вернут спрос на акции.
🟢 Верга: Продал с прибылью 79%. Ложка хороша к обеду, сейчас фундаментально акция стоит дорого. Из металлургов дешевле всех #ММК (здесь мой полный разбор отрасли) Плюс Северсталь наращивают КАПЕКС вплоть до 28 года, это снизит свободный денежный поток и дивиденды. Я здесь никакого чуда не жду
4. Сказать спасибо можете реакцией к посту🔥
____________________________
‼️Друзья, я не пишу в личку и не беру деньги в управлении. У меня есть только один ресурс - инвестиционный клуб с моими сделками и обучением inverga.ru Если вам кто-то пишет и представляется мной - это мошенник.
Канал с результатами резидентов клуба здесь 👉 https://t.me/inverga_kurs — все остальное фейк!!!
Обновленный #прогноз аналитиков ПСБ с моими комментариями
1. #СБЕРБАНК
Аналитики: Бумаги банка чувствуют себя прекрасно, даже несмотря на падение индекса Мосбиржи. Ожидаем закрытия дивидендного гэпа за один-два месяца
Я буду продавать 50% позиции до отчески и 50% после закрытия ГЭПа. И у меня будет достаточно времени до следующего дивиденда, чтобы принять решение о возобновлении идеи.
2. #СОЛЛЕРС
Аналитики: Мы настроены также оптимистично и ожидаем оперативного закрытия дивидендного гэпа. Поддерживающим фактором может выступить финансовая отчетность за первое полугодие
3. #Северсталь
Аналитики считают, что финансовые результаты за полугодие вернут спрос на акции.
4. Сказать спасибо можете реакцией к посту🔥
____________________________
‼️Друзья, я не пишу в личку и не беру деньги в управлении. У меня есть только один ресурс - инвестиционный клуб с моими сделками и обучением inverga.ru Если вам кто-то пишет и представляется мной - это мошенник.
Канал с результатами резидентов клуба здесь 👉 https://t.me/inverga_kurs — все остальное фейк!!!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
1. Скоро решение по ключевой ставке и сезон отчетов. Предстоит очень много работы.
2. Поэтому решили съездить семьей отдохнуть.
3. Перед отъездом в клубе закрыли сделки:
— Продал весь #СУРГУТНЕФТЕГАЗ ап по 65,27₽ с прибылью 93%
— Продал 50% #СБЕРБАНК по 324,6₽ с прибылью 118%
Вторые 50% продам после закрытия ГЭПа
— Продал последние 50% #Башнефть ап, которая осталась в портфеле с учетом усреднения 31 мая и прошлых продаж по 1901₽. Общая прибыль по акции составила 9%
— Продал все #МТС по 288,2₽ с прибылью 3% с ноября - доходность хуже фонда ликвидности
— Продал всю #Транснефть по 1573₽ с прибылью 8% - продал, потому что до этого усреднял убыточную позицию было -28%
— Продал остаток #Совкомфлот по 120,5₽. Общая прибыль позиции с учетом, полученного промежуточного дивиденда 21%
📌Я решил не цепляться за идеи прошлого года и после выхода отчетов в августе пересобрать стратегию, с учетом ключевой ставки и финансовых результатов компаний
#результат
2. Поэтому решили съездить семьей отдохнуть.
3. Перед отъездом в клубе закрыли сделки:
— Продал весь #СУРГУТНЕФТЕГАЗ ап по 65,27₽ с прибылью 93%
— Продал 50% #СБЕРБАНК по 324,6₽ с прибылью 118%
Вторые 50% продам после закрытия ГЭПа
— Продал последние 50% #Башнефть ап, которая осталась в портфеле с учетом усреднения 31 мая и прошлых продаж по 1901₽. Общая прибыль по акции составила 9%
— Продал все #МТС по 288,2₽ с прибылью 3% с ноября - доходность хуже фонда ликвидности
— Продал всю #Транснефть по 1573₽ с прибылью 8% - продал, потому что до этого усреднял убыточную позицию было -28%
— Продал остаток #Совкомфлот по 120,5₽. Общая прибыль позиции с учетом, полученного промежуточного дивиденда 21%
📌Я решил не цепляться за идеи прошлого года и после выхода отчетов в августе пересобрать стратегию, с учетом ключевой ставки и финансовых результатов компаний
#результат
Какой из банков выбрать? Часть 1
Делюсь своим мнением, в каких активах я вижу потенциал роста, и кратко рассказываю о каждом представителе сектора.
1. #Сбербанк — идея, которая уже свое отработала
— Половину позиции я закрыл еще до дивотсечки с прибылью 118%, вторую половину планирую продать после закрытия гэпа.
Почему я продаю акции по частям — рассказал в материале. Чтобы его получить, активируйте бота👇
t.me/inverga_bot
— Несмотря на рекордную прибыль, которую покажет Сбер по итогам 2024 года, я вижу в акциях риск.
— Сбер изменил одно из условий выплаты дивидендов — уровень достаточности капитала. И вот с этим уже есть ухудшение. А при текущей ключевой ставке этот показатель может снизиться еще.
2. #ВТБ — возможен большой дивиденд
— Недавно ВТБ провел обратный сплит в акциях. Следующим шагом может быть упрощена структура акционерного капитала. Сейчас в ВТБ очень сложная схема расчета дивидендов, и ее упрощение — позитивная новость для инвесторов.
— Зампред ВТБ Дмитрий Пьянов прогнозирует прибыль 550 млрд ₽ за год. Из них 80 млрд ₽ будет направлено на дивиденды — это эквивалентно около 8% дивдоходности.
— Я не жду этих дивидендов, но если банк будет придерживтаься стратегии, то в 2026 году сможет выплатить 20-25 ₽ на акцию.
— Банк по-прежнему стоит дешево. Есть драйвер роста. Для меня это долгосрочная идея примерно до 2026 года.
— О том, как я выбираю идеи, рассказал в разборе «Как с нуля создать капитал 3-5-10 млн ₽ и выйти на 100 000+ ₽ пассивного дохода». Чтобы получить запись разбора — активируйте бота с полезными материалами👇
t.me/inverga_bot
3. #ТКС — акции переоценены, можно рассматривать только спекулятивно
— Ждем завершения процесса консолидации с Росбанком. Ожидаю улучшения показателя по капиталу (т. к. Росбанк был куплен дешевле) и снижения рентабельности.
— ТКС — один из основных бенефициаров розничного кредитования. С текущей ставкой и замедлением инфляции банк может начать себя чувствовать хуже. Думаю, что это влияние станет понятно по результатам второго полугодия.
— ТКС все равно остается самым дорогим банком, поэтому в данной ситуации я отдаю предпочтение Совкомбанку, о котором планирую рассказать во второй части.
Ставьте 🔥, если ждете вторую часть
Делюсь своим мнением, в каких активах я вижу потенциал роста, и кратко рассказываю о каждом представителе сектора.
1. #Сбербанк — идея, которая уже свое отработала
— Половину позиции я закрыл еще до дивотсечки с прибылью 118%, вторую половину планирую продать после закрытия гэпа.
Почему я продаю акции по частям — рассказал в материале. Чтобы его получить, активируйте бота👇
t.me/inverga_bot
— Несмотря на рекордную прибыль, которую покажет Сбер по итогам 2024 года, я вижу в акциях риск.
— Сбер изменил одно из условий выплаты дивидендов — уровень достаточности капитала. И вот с этим уже есть ухудшение. А при текущей ключевой ставке этот показатель может снизиться еще.
2. #ВТБ — возможен большой дивиденд
— Недавно ВТБ провел обратный сплит в акциях. Следующим шагом может быть упрощена структура акционерного капитала. Сейчас в ВТБ очень сложная схема расчета дивидендов, и ее упрощение — позитивная новость для инвесторов.
— Зампред ВТБ Дмитрий Пьянов прогнозирует прибыль 550 млрд ₽ за год. Из них 80 млрд ₽ будет направлено на дивиденды — это эквивалентно около 8% дивдоходности.
— Я не жду этих дивидендов, но если банк будет придерживтаься стратегии, то в 2026 году сможет выплатить 20-25 ₽ на акцию.
— Банк по-прежнему стоит дешево. Есть драйвер роста. Для меня это долгосрочная идея примерно до 2026 года.
— О том, как я выбираю идеи, рассказал в разборе «Как с нуля создать капитал 3-5-10 млн ₽ и выйти на 100 000+ ₽ пассивного дохода». Чтобы получить запись разбора — активируйте бота с полезными материалами👇
t.me/inverga_bot
3. #ТКС — акции переоценены, можно рассматривать только спекулятивно
— Ждем завершения процесса консолидации с Росбанком. Ожидаю улучшения показателя по капиталу (т. к. Росбанк был куплен дешевле) и снижения рентабельности.
— ТКС — один из основных бенефициаров розничного кредитования. С текущей ставкой и замедлением инфляции банк может начать себя чувствовать хуже. Думаю, что это влияние станет понятно по результатам второго полугодия.
— ТКС все равно остается самым дорогим банком, поэтому в данной ситуации я отдаю предпочтение Совкомбанку, о котором планирую рассказать во второй части.
Ставьте 🔥, если ждете вторую часть