Обойти по-английски // ОПФ для обхода санкций detected

Законодательство 🏴󠁧󠁢󠁥󠁮󠁧󠁿 Англии и 🏴󠁧󠁢󠁷󠁬󠁳󠁿 Уэльса знает такую организационно-правовую форму юридического лица как Партнёрство с ограниченной ответственностью (Limited partnership). Ему не нужно раскрывать своих владельцев. Единственное требование – наличие в структуре физического лица, которое сдаёт отчётность и взаимодействует с Регистратором компаний.

Изменения британского корпоративного законодательства в части прозрачности реестра юридических лиц в 2016 не затронули LP. С того момента были учреждены тысячи таких юрлиц, однако, как выяснили журналисты-расследователи, все они зарегистрированы всего лишь по 21 адресу, среди которых барбершоп в Бристоле, небольшой офис над 🇲🇽 мексиканским рестораном или фермерский дом в глубинке страны.

Также в качестве офицеров LP использовались массовые директора, в первую очередь, приезжие из других стран. Многие номиналы понятие не имеют, кто стоит за таким LP и для чего создано? Одних только крупных провайдеров по созданию или продаже готовых LP в Лондоне для постсоветских граждан действует 5.

Не всегда LP создаются с противоправными целями, но всё чаще они бывают замечены в схемах по отмыванию денег или обхода санкций в интересах лиц из бывшего СССР. Как выяснил 🇺🇸 сенатский комитет по расследованиям – одно из таких юрлиц – Sinara Company LP была учреждена в интересах братьев Ротенбергов в 2017, через 3 полных года нахождения обоих под санкциями США. До момента своей ликвидации в середине 2019 через неё братья приобрели картины и предметы искусства на сумму не менее 💲 18 млн.

В британском парламенте уже собираются закрыть эту лазейку в течение ближайшего времени.

#санкции #AML

"Нет ничего тайного, что не сделалось бы явным" // 🇺🇸 Утверждены правила ведения реестра бенефициарных владельцев

В пятницу 30 сентября среди всего потока новостей незамеченным прошло решение Управления Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) утвердить правила ведения реестра бенефициарных владельцев компаний. Как не сложно догадаться, одна из целей – противодействие 🇷🇺 российским олигархам в обходе режимов санкций через непрозрачные компании, в т.ч. зарегистрированные в 🇺🇸 США. Пробежались по 99-страничному документу.

С 2024 появится обязанность сообщать в FinCEN сведения о:

1️⃣ каждом бенефициарном владельце юридических лиц и трастов
2️⃣ каждом физическом лице, подающем заявление на учреждение юридического лица или регистрацию иностранного юридического лица для ведения бизнеса в США

Под БВ понимается физическое лицо, которое прямо или косвенно осуществляет значительный контроль над компанией, либо владеет или контролирует не менее 25 процентов долей участия в ней

Подаются 4 вида сведений:
✅ полное ФИО физического лица
✅ дата рождения
✅ текущий адрес проживания или работы
✅ также уникальный идентификационный номер из документа, удостоверяющего личность (паспорт, ИНН)

Все существующие юрлица должны подать сведения в течение года, вновь созданные – в течение 30 дней. При изменении сведений срок на уведомление – также 30 дней. Форма подачи сведений скоро будет отдельно утверждена регулятором.

Сведения не будут находиться в открытом доступе. Лишь в незначительном количестве случаев FinCEN вправе раскрыть их государственным органам или 🏦 финансово-кредитным учреждениям. Иностранные государства могут получить сведения в рамках запросов об оказании правовой помощи.

Для хранения сведений Минфин создал «Систему информации о бенефициарных собственниках с защищённым доступом» (BOSS). Регламент вступит в силу с 1 января 2024. Его принятие прямо предусмотрено статьёй 6403 закона «О корпоративной прозрачности», принятого в составе NDAA-21.
#AML #комплаенс

О ситуации вокруг FATF

Непонятной остаётся ситуация с ограничениями в отношении 🇷🇺 Российской Федерации в FATF. 21 октября состоялось Пленарное заседание данной организации, по итогам которого было принято решение об ограничении участия 🇷🇺 Российской Федерации в настоящих и будущих проектах FATF, а также установлен запрет участвовать в региональных организациях по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма как член FATF.

В открытом доступе отсутствует какой-либо официальный документ, отражающий результаты Пленарного заседания.

Нашей редакции такое решение FATF представляется неправомерным. Учредительным документом данной международной организации является Мандат, утвержденный государствами-членами. Членами FATF могут быть также международные организации, одобренные Пленарным заседанием. Государства-члены и одобренные организации образуют высший орган FATF - Пленарное заседание.

Согласно статье 20 Мандата, вопросы, касающиеся членства в организации отнесены к компетенции Пленарного Заседания. В соответствии со статьей 19 Мандата решения Пленарного заседания принимаются консенсусом, в связи с чем трудно представить что такой консенсус был достигнут, учитывая то, что 🇷🇺 Российская Федерация является членом FATF.

#AML

Обыски в 🇨🇭UBS не связаны с нарушением режима 🇪🇺 санкций в интересах Алишера Усманова

8 ноября сотрудники 🇩🇪 Федерального управления уголовной полиции Германии (BKA) провели обыски в филиалах 🇨🇭 швейцарского 🏦 банка UBS во Франкфурте и Мюнхене. Правоохранители искали доказательства и улики по фактам отмывания денег и нарушении законодательства об экспортном контроле в отношении бизнесмена Алишера Усманова.

Оперативно-розыскные мероприятия санкционировал прокурор Франкфурта-на-Майне. За последние несколько месяцев правоохранители собрали и изучили почти 100 сообщений от банков о сомнительных и подозрительных операциях, которые связаны с Усмановым. Только UBS Europa SE направил регулятору 9 таких сообщений.

В сентябре оперативники BKA и налоговые полицейские земли Северный Рейн-Вестфалия обыскали несколько объектов недвижимости бизнесмена на озере Тегернзее недалеко от Мюнхена, где изъяли документы и ценности. Через неделю обыск прошёл на 🛥 суперяхте Dilbar в порту Бремена. Тогда были изъяты предметы искусства оценочной стоимостью в 💶 5 миллионов, в том числе картину известного художника Марка Шагала.

Следователей интересуют подозрительные операции по счетам с 2018 по 2020 на сумму более 💶 2 миллионов. Проверка связана со снятием наличных и переводом крупных сумм между компанией-пустышкой Omnia Services Group Ltd и компанией Tegernsee (IOM) Ltd. По данным властей, с помощью подставного лица Усманов пытался перенаправить денежные потоки для вывода активов и сокрытия фактического собственника. Есть ли какой процессуальный статус у самого Алишера Бурхановича в этом деле, не сообщается.

#AML #ответственность

⚖️🇪🇺 Суд ЕС и борьба с отмыванием денег

Вчера Суд ЕС вынес резонансное решение, в котором признал недействительным положение 5 AML Директивы, гарантировавшее публичный доступ к информации о бенефициарных владельцах компаний.

Дело было направлено в Суд ЕС из 🇱🇺 люксембургского суда, в котором местная компания и ее владелец оспаривали совместимость этого законодательного положения с правом на неприкосновенность частной жизни, закрепленное в Хартии.

По мнению Суда, доступ широкой публики к информации о бенефициарных владельцах представляет собой серьезное вмешательство в основные права на уважение частной жизни и на защиту персональных данных. Раскрываемая информация позволяет потенциально неограниченному кругу лиц узнать о материальном и финансовом положении бенефициарного собственника.

Однако, похоже, не все потеряно. Суд ЕС признал, что гражданское общество и СМИ имеют законный интерес в доступе к такого рода информации, учитывая их роль в борьбе с отмыванием денег.

Отметим, что Transparency International задокументировал множество примеров, показывающих, как использование гражданским обществом и СМИ данных о бенефициарных владельцах помогло раскрыть коррупционные схемы и правонарушения.

#AML

«О бедном Bitzlato замолвите слово» // Заработал новый «русский» список 🇺🇸 FinCEN

После ареста основателя и совладельца Bitzlato Анатолия Легкодымова мы предполагали скорое попадание площадки в SDN следом за Blender и Tornado Cash. Однако своё слово сказало сестринское управление 🇺🇸 Минфина по борьбе с финансовыми преступлениями - FinCEN. На основании закона «О борьбе с отмыванием русских денег» (P.L. 116-283) оно внесло Bitzlato в список лиц, замешанных в отмывании денег. Это первый случай применения статьи 9714 указанного закона.

Теперь американским финансово-кредитным учреждениям и платёжным сервисам запрещено осуществлять переводы денежных средств в и через Bitzlato, а также делать или принимать переводы с использованием любых счетов или криптовалютных кошельков с участием Bitzlato. Решение вступило в силу 1 февраля.

Норма о ведении списка "русских" отмывателей прошла в составе закона «Об ассигнованиях на национальную оборону (NDAA) на 2021 финансовый год» (страницы 1452-3) и действует в редакции статьи 6106(b) закона NDAA-22 (страница 847). Она наделяет министра финансов правом включить в список иностранную организацию и применить к ней:

1️⃣ одну или несколько специальных мер, предусмотренных в 31 USC § 5318A(b), широко известный как статья 311 закона USA PATRIOT Act
2️⃣ специальные меры, запрещающие или определяющие особые условия осуществления переводов денежных средств.

Полномочия по применению статьи 9714(a) были делегированы министром финансов FinCEN.

Решение сопровождают ответы на 15 часто задаваемых вопросов. В частности, объясняют, чем последствия по статье 311 PATRIOT Act отличаются от нормы 9714 – последняя распространяется только на «русские» случаи; а также какой размер административных штрафов предусмотрен за нарушения.

#AML #комплаенс

"Алло, это прачечная?" // Дело сотрудников Газпромбанка в суде 🇨🇭Швейцарии

8 марта, 4 сотрудников🇨🇭 швейцарского Газпромбанка, который ныне закрыт из-за санкций против России, предстанут перед ⚖️ судом Цюриха за совершение должностных преступлений. В частности, обвинение выдвинуто против генерального директора швейцарского подразделения и 3 других сотрудников банка за то, что они помогли перевести весьма солидную сумму 💷 денег (£44 млн) в швейцарский банк, а также «не проявили должной осмотрительности для установления личности бенефициарного владельца» средств.

Исходя из обвинительного акта, в 2014 в 🏦 Газпромбанке было открыто 2 счета, бенефициарным владельцем которого являлся 🎶 Сергей Ролдугин, близкий друг 🇷🇺 В.В. Путина. Банкиры, в свою очередь, не проверили должным образом, кто является фактическим владельцем активов, и является ли им вообще Ролдугин, а если и да, то откуда взялись у него такие большие деньги?

В 🇨🇭Швейцарии действует правило для банков: они обязаны прекращать деловые отношения в случае, если возникнут сомнения относительно личности договаривающейся стороны. Поэтому уже в 2016 году оба счета были закрыты.

Следует отметить, что С. Ролдугин находится в списке 🇪🇺 ЕС с 28 февраля, а в 🇺🇸 SDN с 2 июня 2022.

#Швейцария #casestudy #AML

"Бей своих, чтобы чужие боялись" // Как 🇱🇧 Ливан присоединяется к западным санкциям

Васим Мансури, временный глава 🏦 центрального банка 🇱🇧 Ливана, вовсе не поддержал бывшего шефа, экс-главу ЦБ Риада Саламеха, у которого не самый удачный период жизни в связи с обвинениями в экономическом кризисе страны, а также расследованиями во 🇫🇷 Франции, 🇩🇪 Германии и 🇱🇺 Люксембурга о незаконном обогащении и отмывании 💲330 млн.

После заседания Специальной следственной комиссии ЦБ страны, которая отвечает за борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, стало известно, что Мансури ❄️ заморозил счета нижеуказанных лиц во всех ливанских банках:

✔️Риад Саламех
✔️Нади Саламех - сын Риада
✔️Раджа Саламех - брат Риада
✔️Марианна Хоайек - близкая соратница
✔️Анна Козакова - бывший деловой партнер

Временный глава 🏦 ЦБ также отменил требования о соблюдении банковской тайны в отношении этих лиц в случае необходимости соответствующей информации правоохранительным органам.

Отметим: Министерство финансов 🇺🇸 США неделю назад заявило, что Вашингтон координирует введение санкций с 🇬🇧 Великобританией и 🇨🇦 Канадой и что активы, связанные с Саламехом, будут заморожены. Также следует добавить, что Лондон, Вашингтон и Оттава уже ввели санкции против бывшего главы 🏦 ЦБ и его приближенных. Как заявляет Правительство Великобритании, это первый случай применения санкций в отношении лиц, причастных к коррупции в 🇱🇧 Ливане.

#Ливан #санкции #AML

«Хозяйка, пули свистели над нашими головами!» // Новое уголовное дело против россиян в США 🇺🇸

Проживающий в Гонконге 51-летний российский гражданин Максим Марченко 18 сентября стал обвиняемым по уголовному делу в 🇺🇸 США. Ему вменяются 7 пунктов обвинения, включая:

✅ Вступление в тайный сговор с целями обмана властей США, отмывания денег, контрабанды и ненадлежащего использования банковской системы США
✅ Содействие и способствование отмыванию денег
✅ Контрабанда товаров
✅ Банковское мошенничество в форме ненадлежащего использования финансовой системы США

Вместе с ним по делу проходят 2 российских гражданина. Один из них работает в импортёре электроники «Инфотехника», имеющей тот же адрес, что и попавшая в марте 2022 в «чёрный список» Минторга США «НПО Электрических Систем».

Третий подозреваемый – гендиректор НПЦ Топаз, также с 2016 находящегося в «чёрном списка» Минторга США.

Марченко получал заказы и деньги из России. От имени сети зарегистрированных в 🇭🇰 Гонконге компаний заказывал чувствительные товары в Гонконг, подписывал соответствующие сертификаты конечных пользователей, однако всё затем реэкспортировалось в 🇷🇺 Россию. В частности в Россию из США реэкспортировались большие объёмы микроэлектроники двойного и военного назначения, в частности органические микродисплеи, оптические прицелы, тепловизоры, приборы ночного видения на общую сумму свыше 💲1,6 млн.

Дело ведёт отдел контрразведки ФБР. Марченко в совокупности грозит до 95 лет тюрьмы.

#экспортныйконтроль #ответственность #AML

«Жадный платит дважды» // Цена обхода санкций в деле Унсалана

Следом за Сергеем Карпушкиным свою вину в обходе санкций признал его сообщник Джон Кан Унсалан. В результате сделки с 🇺🇸 правосудием ему оставили один из 22 пунктов обвинения – отмывание денег.

Чем примечательно признание, сделанное 3 октябре в ⚖️ федеральном суде города Орландо, Флорида 🇺🇸, – обвиняемый согласился на конфискацию суммы дохода от всех сделок, совершённых с компаниями Сергея Курченко. Эта сумма составит рекордные 💲160,416,948. Мы не помним столь значительной конфискации в уголовных делах физических лиц об обходе санкций.

Приговор будет вынесен позднее в этом году. По обвинению в отмывании денег максимальный срок тюремного заключения составляет 20 лет.

#ответственность #AML

«За день до санкций» // 🇨🇭 Суд узаконил банковский оверкомплаенс

Мы ознакомились с полным текстом решения ⚖️ федерального административного суда Цюриха🇨🇭. Административным истцом выступил Алекс ван дер Зваан – зять Германа Хана. Оспаривался как незаконный отказ SECO как регулятора обязать непоименованный швейцарский банк разморозить счёт Германа Хана для осуществления 2 переводов.

Фабула дела. 14 марта 2022 Герман Хан поручил своему банку сделать 2 перевода по 💲10 млн каждый по договору дарения с истцом и его супругой Евой от 12 марта. 15 марта Герман Хан попадает под санкции 🇪🇺 ЕС и 🇬🇧 Великобритании. В тот же день банк замораживает средства на счету, подвешивает платёж для определения принадлежности сторон сделки к санкционным лицам и проверки на чистоту переводимых средств. 16 марта инициатор перевода попадает в швейцарский список, а 6 апреля банк (!) уведомляет об этом SECO.

12 июня 2022 SECO не разрешило перевод средств, оспорить это решение не удалось и в суде первой инстанции. 3 судей под председательством 👩‍⚖️ Веры Марантелли приняли сторону регулятора, поскольку банк был вправе управлять соответствующими рисками. Кроме того, суд отметил, что учитывая собственные доходы истца, а также не длительное родство между санкционным лицом и заявителем, дарение не выглядело экономически необходимым и более того, указывало на экономическую зависимость истца от санкционного лица в части этих средств. Но судом не было учтено следующее:

✅ платёжное поручение было передано банку за 1 день до санкций
✅ Швейцария присоединилась к санкциям ЕС против Г.Б. Хана 16 марта 2022
✅ хоть планируемые переводы были в 🇺🇸 долларах, под санкции США Герман Хан попадёт более чем через год
✅ получатели перевода ни в то время, ни сейчас не находились под какими-то санкциями

До 30 августа у административного истца есть право оспорить решение в ⚖️ федеральный апелляционный суд в Лозанне🇨🇭.

#overcompliance #AML #ограничительныемеры

«Фигаро здесь, Фигаро там» // 🇳🇱 Новый приговор за обход санкций

Подписчик обратил внимание на свежий приговор в 🇳🇱 Нидерландах за нарушение режима 🇪🇺 секторальных санкций по Регламенту 833.

Подсудимый, чьё имя не приводится, проживал в 🇳🇱 Арнеме, 1969 года рождения, уроженец СССР, ранее не был судим. Посредством своей 🇳🇱 компании с конца февраля 2022 по середину 2023 осуществил 25 поставок компаниям «Уральские авиалинии», «С7 Инжиниринг» и АО Авиакомпания «Сибирь» через компании в третьих странах ряда товарных номенклатур 88 группы, запрещённых к поставкам в Россию.

За это ⚖️ окружной суд Роттердама 🇳🇱 приговорил его к 32 месяцам тюрьмы. В доход казны взысканы обнаруженные у него при обыске наличные денежные средства в размере 250,000 Евро и 8,000 долларов. Доказательствами вины выступили:

✅ переписка в чатах мессенджера WhatsApp, где обвиняемый был замечен в активном поиске альтернативных маршрутов поставки «запрещёнки» в Россию
✅ через посредников использовались и даже создавались компании в 🇹🇯 Таджикистане, 🇷🇸 Сербии, 🇹🇷 Турции и 🇰🇬 Кыргызстане. На бумаге указывалось, что эти компании являются конечными получателями, но на самом деле конечным пунктом назначения была Россия
✅ установленный прокуратурой факт размещения вышеназванными 🇷🇺 компаниями заказов на запчасти и авиационное оборудование в третьих странах
✅ один и тот же неназванный россиянин был неоднократно замечен в таджикском поставщике и как получатель комиссии 5% за посредничество

Из "несанкционных" пунктов обвинения мужчине предъявлены: отмывание денег и незаконное хранение оружия. Из интересного – в сейфе обвиняемого найдены 250,000 Евро налички, 180,000 из которых якобы принадлежат его другу, и которые тот якобы получил от продажи автомобиля, но по сведениям прокуратуры, заработал в качестве 🕺 жиголо 🙈.

Ещё из интересного: в своё оправдание обвиняемый ссылался на опасность, которой будет подвержена его семья в России, если он не продолжит поставки, «а его двоюродному брату придется пойти на военную службу». Полный текст приговора здесь.

#ответственность #AML #casestudy

🇷🇺 Заработала платформа «Знай своего клиента»

Это сервис, с помощью которого кредитные организации получают от Банка России информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций их клиентов: юридических лиц и ИП. Информацию платформы банки и комплаенс могут использовать при реализации процедур «противолегализационного» контроля.

Платформа ЗСК располагает сведениями о 7,5 млн юридических лиц и ИП. Физических лиц она не оценивает. Банк России на основе собственных аналитических данных распределил банковских клиентов по 3 группам – низкого, среднего и высокого уровня риска (🟢, 🟡 и 🟥).

Регулятор принимает решение об отнесении юридического лица, индивидуального предпринимателя к группам риска совершения подозрительных операций по совокупности критериев. С ними можно ознакомиться здесь.

Любой из вас может проверить, не находится ли компания или ИП по оценке платформы в «красной» группе риска. Проверить можно как собственный уровень риска, так и уровень риска третьих лиц, в том числе потенциальных партнеров и контрагентов.

Если предприниматель не согласен с нахождением в красной или жёлтой зоне, он может обратиться с заявлением о пересмотре в Банк России.

Сам сервис здесь. Достаточно знать ИНН контрагента и подтвердить, что вы не 🤖

#комплаенс #AML