🎉Сегодня ровно год, как мы получили лицензию инвестиционного советника и вошли в реестр Центрального банка РФ

Профессиональное управление портфелем, или инвестиционное консультирование — одна из самых дискуссионных услуг. Профессиональные инвесторы в один голос говорят, что инвестиции — это не казино, а рутина и системная работа, тогда как клиенты, с которыми мы сотрудничаем, даже крупные, через одного утверждают, что прекрасно справляются сами.

💼 Добавляя аргументы в пользу профессионального управления, хотим поделиться кейсом нашего клиента, который в прошлом году пришел с запросом на покупку еврооблигаций и расписок и остался с нами в рамках инвестиционного консультирования.

В апреле прошлого года мы составили клиенту портфель из замещающих облигаций «Газпрома» и депозитарных расписок российских компаний. Уже к июлю расписки выросли в цене более чем на 50%, а облигации «Газпрома» заместились и в российском контуре стали стоить на 15% дороже, чем при покупке в Euroclear.

Прибыль была зафиксирована и был собран портфель из российских акций. Доходность портфеля под управлением за второе полугодие составила 21,7%, в то время как индекс Мосбиржи вырос за тот же период на 13,8%.

❗️ В результате чуть больше чем за полгода клиент увеличил объем своего портфеля более чем на 30%. Изначально сумма инвестиций была в американской валюте. Первоначальный портфель составлял 3,2 млн долларов. Абсолютный доход клиента на сегодняшний день — более 1 млн долларов.

⚫️ Если вы хотите обсудить индивидуальную инвестиционную стратегию, свяжитесь с нами https://taplink.cc/wealth_iq_solutions или со своим банкиром, если вы клиент Wealth IQ Solutions.

#кейсы
🕴️ @wealth_iqs

📃Операция А4, или Как превратить бумажные акции в цифровые. Продолжение клиентской истории

Месяц назад мы рассказали, что швейцарский банк выдал нашему клиенту 4000 АДР-расписок «Полиметалла» в виде физического сертификата — буквально отправил DHL на адрес в Европе. В первой части мы показали вам, как в 2024 году выглядят ценные в прямом смысле бумаги. Теперь рассказываем, какой путь мы успели пройти, чтобы превратить сертификат в ликвидные акции на брокерском счете. Давайте по порядку.

▪️Дано: акции, с которыми ничего нельзя сделать. В цифровом виде бумаги существовали только в одном месте — в казахстанском регистраторе (именно в Казахстан переехал «Полиметалл»). Там у клиента был личный кабинет, но со своими «адээрками» он ничего сделать не мог, разве что хранить и получать доходы без возможности ими распоряжаться. Поэтому нужно было перевести бумаги на брокерский счет.

▪️Трудность №1: регистратор не дает зарегистрироваться. Сначала нужно было войти в личный кабинет в регистраторе. Да, с этим тоже неожиданно возникла проблема. Чтобы войти, нужно было ввести телефонный номер и получить код для верификации. Мы перепробовали кучу номеров, но код не приходил. Регистратор на наши обращения не реагировал. Пришлось писать в «Полиметалл», и благодаря помощи эмитента войти в ЛК у нас наконец получилось. Мы удостоверились, что бумаги на месте, и получили все необходимые данные для дальнейших действий.

▪️Трудность №2: партнеры регистратора отказываются от партнерства. Дело оставалось за малым — найти брокера, который согласится принять бумаги. «Полиметалл» предоставил перечень партнерских брокеров своего казахстанского регистратора. Хотя некоторые партнеры регистратора отказывались зачислять акции клиента, мы нашли среди них подходящего брокера. Далее нужен был человек для коммуникаций при переводе бумаг — опять же, задача по превращению бумажных акций в цифровые нетривиальная, мало кто знает, как исполнять подобные поручения. Однако нужного человека мы тоже нашли.

▪️Статус: трудности преодолели, идем дальше. Мы открыли брокерский счет. Скоро начнем процедуру перевода. Впереди еще переговоры по учету затрат. Ждите третью часть — надеемся, финальную 💚

#кейсы
🏦@wealth_iqs

📄Итак, мы превратили бумажные акции в привычные цифровые! Завершение клиентской истории

Пару месяцев назад мы рассказали, что швейцарский банк выдал нашему клиенту 4000 АДР-расписок «Полиметалла» в виде физического сертификата — буквально отправил DHL на адрес в Европе. В первом посте мы показали, как выглядят бумажные акции в 2024 году, а во втором пошагово расписали, как превращали сертификат в ликвидные акции на брокерском счете.

Вчера стало известно, что бумаги поступили на брокерский счет клиента. Теперь это рабочие акции, которыми инвестор может свободно распоряжаться. Весь путь от получения сертификата до перевода акций на счет занял два месяца. Скорости удивились даже представители брокера, куда мы в итоге и зачислили расписки.

Эта внутренняя новость совпала с большой рыночной: Polymetal завершил первый транш обмена акций, заблокированных на Мосбирже, на бумаги, выпущенные на казахстанской бирже AIX. Правда, речь пока идет о совсем небольшой части — 1,07% от акций в обращении.

Таких нестандартных кейсов становится все больше. Скоро поделимся новыми историями.

NB: о кейсах мы рассказываем только с разрешения клиентов.

#кейсы
🏦@wealth_iqs

🎉 Помогли клиенту разблокировать купоны по российским евробондам. Рассказываем

➡️ Дано

У клиента есть кипрская КИК, раскрытая на территории РФ. КИК владеет еврооблигациями «Россия-28», которые хранятся в Euroclear. Согласно Указу президента № 665 по евробондам Минфина в иностранном контуре должен платить сам Euroclear из заблокированных денег НРД (про указ мы писали здесь).

Наш клиент — основной бенефициар компании, физическое лицо, гражданин РФ.

➡️ Задача

Разблокировать купоны по указанным евробондам. Есть ограничение по времени: чтобы получить выплаты, заявка должна быть подана в течение 60 дней с момента фиксации реестра держателей данной бумаги.

➡️ Решение

Мы несколько раз созванивались с клиентом, чтобы вникнуть в детали и учесть все нюансы. Взяли на себя сопровождение процедуры и заполнение документации под ключ.

Задача осложнялась тем, что на выплату по купонам подавало заявку юридическое лицо. Комплект документов в таком случае обширнее, чем в случае с физлицами. Но мы успели собрать и заполнить все нужные документы.

В НРД для подачи документов мы ездили вместе с клиентом. Не все получилось с первого раза: депозитарий направлял свои комментарии — мы оперативно правили и дополняли то, что было необходимо.

В итоге компания клиента получила на почту желанное письмо: «Денежные средства будут выплачены на банковские реквизиты, которые Вы указывали при подаче заявления на выплату».♥️

NB: о кейсах мы рассказываем только с разрешения клиентов.

#кейсы
🏦@wealth_iqs

🔄🔄Депозитарные расписки — одна из самых горячих инвестиционных тем прошлого года. Что с ней сейчас?

Тема постепенно охлаждается, и вот почему:

🔘Одни из самых привлекательных эмитентов, планировавших редомициляцию, ее уже провели: это VK и ТКС. Они переехали и обменяли расписки в конце прошлого и начале этого года соответственно. Большинству наших клиентов, которые участвовали в реализации идей по этим компаниям, удалось за шесть месяцев закрыть их прибылью до 80% в абсолютном выражении.

🔘Снизились размеры дисконтов, к которым инвесторы успели привыкнуть за прошлый год. Если ранее инвестор мог рассчитывать на дисконт и, соответственно, абсолютную доходность на уровне 40-70%, то на данный момент максимальные значения спредов между бумагами на внешнем контуре достигают 25-30%.

🔘Сузился список идей. Оставшиеся компании сейчас в процессе переезда, и отсечка для участия в обмене их расписок уже пройдена (это касается, например, Х5 и «Яндекса»). Остался выбор из трех-четырех имен, которые уже были ранее добавлены в портфели, а значительное увеличение концентрации на них не выглядит привлекательным.

Что делать дальше?

▪️Еще остается возможность поучаствовать в редомициляции таких компаний, как OZON, «Мать и дитя», «Циан» и «Эталон». Ожидаемая доходность при редомициляции здесь — примерно 15-30% в абсолютном выражении

▪️Также у нас есть варианты для тех, кто хочет получать повышенный уровень доходности в облигациях, в том числе валютной.

➡️ Чтобы узнать подробности, напишите своему персональному банкиру или свяжитесь с нами по ссылке: https://taplink.cc/wealth_iq_solutions

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

#возможности #кейсы
@wealth_iqs

⚡Wealth IQ вместе с партнерами удалось получить от российского банка информацию о заблокированных в Euroclear выплатах. Ранее банк отказывался предоставлять ее клиенту. Это важно для разблокировки активов

Как мы с нашими партнерами писали ранее, многие российские инвесторы сталкиваются с тем, что российские банки и брокеры часто отказываются предоставлять точную информацию о заблокированных в Euroclear активах, что не позволяет приступить к разморозке активов в ЕС 🇪🇺 Кроме того, в посте описывался конкретный план действий для такой ситуации.

Недавно в Wealth IQ обратился за помощью клиент, чьи активы, учитываемые через один крупный российский банк, были заблокированы в Euroclear. Поначалу российский банк отказывался предоставлять клиенту точную информацию о заблокированных в Euroclear выплатах — суммах погашения и купонном доходе.

После этого мы совместно с партнерами подготовили претензию в российский банк с требованием предоставить клиенту необходимые сведения. В претензии указывалось на разъяснение ЦБ РФ о том, что брокеры/депозитарии обязаны предоставлять такие сведения своим клиентам.

На этой неделе банк удовлетворил претензию и предоставил клиенту все необходимые сведения! Теперь мы приступаем к следующему долгожданному этапу: разблокировке активов клиента в Бельгии.

➡️ За подробностями вы можете обратиться к вашему персональному банкиру. Если вы еще не клиент Wealth IQ, свяжитесь с нами любым доступным способом по ссылке: https://taplink.cc/wealth_iq_solutions

#кейсы #разблокировка #возможности
🏦@wealth_iqs

☑️ Делимся кейсом: как мы помогли «приземлить» акции Polymetal в Казахстане

В конце прошлого года акционеры Polymetal одобрили обмен акций, заблокированных из-за санкций в НДР, на бумаги, выпущенные в Казахстане — на Астанинской международной бирже (AIX).

Что важно: естественно, не у всех брокеров есть счета в AIX. А значит, для того чтобы конвертировать свои бумаги в акции уже на казахстанской бирже, нужно было перевести их подходящему брокеру.

Как раз в такой ситуации оказался наш клиент, хранивший бумаги Polymetal в Райффайзен Банке. Перед нами стояла задача подобрать брокера и перевести бумаги, чтобы потом конвертировать их в акции на Астанинской бирже.

Задачу мы выполнили. Главная сложность состояла в том, что брокер запросил полную цепочку владения бумагами. Цепочка оказалась сложная, бумаги переставляли от одного брокера к другому четыре раза. На раскрытие цепочки мы потратили больше всего времени.

В общем на выполнение задачи у нас ушло полтора месяца. Клиенту осталось дождаться, когда брокер соберет определенный объем бумаг для начала поэтапной конвертации. Дедлайн по конвертации акций Polymetal — 30 сентября 2024 года.

➡️ Если у вас тоже есть запрос на помощь с конвертацией бумаг, чей эмитент запустил процесс обмена, можете связаться с нами. Готовы помочь.

#кейсы
@wealth_iqs