📈Новая глава: как изменилась стратегия состоятельных инвесторов за последний год

Недавно международная консалтинговая компания Knight Frank опубликовала The Wealth Report — один из наиболее ожидаемых в мире обзоров инвестиционных тенденций в поведении состоятельных клиентов.

На обложке обзора написано «Новая глава» — именно так эксперты Knight Frank характеризуют изменившийся ландшафт рынка. Высокие ставки, череда выборов по всему миру, запутанные геополитические игры — все это заставило инвесторов искать новые формы инвестиций, новые возможности и юрисдикции.

☑️ Количество состоятельных инвесторов растет

Число инвесторов c состоянием свыше 30 млн долларов США в 2023 году возросло на 4,2%, восстановившись после снижения годом ранее. Наиболее значительный рост показателя пришелся на миллионеров Северной Америки (+7,2%) и Среднего Востока (+6,2%). Ожидается, что к 2028 году по всему миру станет на 28% больше инвесторов с капиталом свыше 30 млн долларов. Причинами такой динамики Knight Frank называет рост американской экономики и восстановление глобального фондового рынка.

☑️ Поведение инвесторов постепенно изменяется

По мере того как благосостояние богатейших людей мира передается от поколения к поколению, инвестиционное поведение трансформируется. У новых поколений инвесторов другие цели и стратегия, они более обеспокоены вопросами экологической устойчивости и более оптимистичны в отношении будущего прироста капитала. Новые миллионеры предпочитают инвестировать в технологии, искусственный интеллект и ESG-стартапы. Что интересно, независимо от возраста инвесторов один класс активов остается у них в приоритете — инвестиции в недвижимость.

☑️ Приток капитала на рынок недвижимости

Почти пятая часть (19%) инвесторов, чье состояние превышает миллион долларов, в 2024 году планируют вкладываться в недвижимость. По итогам 2023 года стоимость недвижимости класса люкс в мире в среднем возросла на 3% — высокие процентные ставки по всему мире привели к снижению числа сделок, но не к снижению цен. Эксперты Knight Frank считают, что теперь главным риском для инвесторов вместо инфляции стала геополитика. Именно поэтому при выборе локации для покупки инвестиционной недвижимости очень важно учитывать страновые риски.

#альтернативные_инвестиции
🏦@wealth_iqs

📈Новая глава — продолжение: как изменилась стратегия состоятельных инвесторов за последний год

Продолжаем рассказывать о ключевых инвестиционных тенденциях в поведении состоятельных клиентов из обзора The Wealth Report международной консалтинговой компании Knight Frank.

🔘Замедление рынка коммерческой недвижимости в 2023 году подготовило почву для восстановления в 2024-м

По итогам 2023 года объем инвестиций на рынке коммерческой недвижимости снизился на драматические 46% на фоне возросшей стоимости долга. Между тем частные инвесторы по-прежнему составляют наиболее значительную категорию по объемам вложений (49%) на протяжении уже третьего года подряд.
Самыми привлекательными категориями для частных лиц оказалась жилая, промышленная, складская и офисная недвижимость. Рынок вскоре может восстановиться: 19% владельцев капитала свыше миллиона долларов США подтвердили намерение инвестировать в коммерческую недвижимость в 2024 году с фокусом на жилой недвижимости, секторе здравоохранения, образования и земельном девелопменте.

🔘Перераспределение капиталов из старых мировых финансовых центров к новым

Угроза банковского кризиса осенью 2022 года и неопределенная ситуация вокруг Credit Suisse — второго банка в Швейцарии по объему активов — заставила состоятельных инвесторов более осторожно подходить к выбору инфраструктуры для хранения активов. Более того, в случае с состоятельными инвесторами речь идет не только о движении капиталов, но и о физическом перемещении центров жизненных интересов. Наряду со Швейцарией «отпугнул» капиталы и Лондон — неблагоприятной налоговой политикой и политической риторикой. Часть этих капиталов осела в Париже, Милане, Майями, Сингапуре и Гонконге.

🔘Обеспокоенность вопросами устойчивого развития не ослабевает

Проведенное Knight Frank исследование показывает, что практически две трети (65%) инвесторов с капиталом свыше 30 миллионов долларов предпринимают попытки сократить свой углеродный след. В числе принимаемых мер — активное использование электрокаров, улучшение энергоэффективности зданий, сокращение авиаперелетов, а также особый подход к принятию инвестиционных решений и управлению операционными процессами бизнеса. Инвесторы используют так называемый ESG-скрининг, который позволяет проверить инвестиционные возможности на предмет соответствия принципам экологической устойчивости, исключая потенциально вредную для окружающей среды деятельность.

🔘Инвестиции в роскошь — это игра вдолгую

2023 год оказался не слишком удачным для инвестиций в предметы роскоши на фоне повышенной волатильности. Соответствующий индекс Knight Frank Luxury Investment Index по итогам года потерял 1%. Широкий индекс утянуло вниз снижение в следующих категориях: редкий виски (-9%), ретроавтомобили (-6%) и сумки (-4%).
Однако на долгосрочном горизонте инвестиционные предметы роскоши могут приносить повышенную доходность. Так, за последние десять лет редкие бутылки виски выросли в цене на 280% (в среднем +14,5% годовых), вино инвестиционного качества прибавило в цене 146% (в среднем +9,5% годовых), а часы подорожали на 138% (в среднем +9,1% годовых).
Между тем глава швейцарской компании Rolex Жан-Фредерик Дюфур в интервью газете NZZ выразил недовольство по поводу сравнения часов с акциями. Дюфур заявил, что «рассматривать люксовые часы в качестве инвестиций опасно».

#альтернативные_инвестиции
🏦@wealth_iqs

💰💰💰Криптомир ожидает халвинга. Как он может повлиять на цены?

В ближайшие дни на рынке криптовалют состоится важное и ожидаемое событие — халвинг биткоина. Это периодическое уменьшение вознаграждения, которое майнеры получают за добычу новых блоков. Через каждые 210 тысяч блоков майнинга происходит автоматическое сокращение вознаграждения. Поэтому точную дату халвинга предсказать нельзя, но, предположительно, он состоится 19-20 апреля.

При запуске основной криптовалюты в 2009 году майнеры получали 50 биткоинов за блок. Затем, в 2012 году, вознаграждение уменьшилось до 25, в 2016 году — до 12,5 и в 2020 году до 6,25 биткоина. Следовательно, в ближайшие дни вознаграждение снизится до 3,125 токена.

➡️ Влияние халвинга на цену биткоина

После всех предыдущих халвингов стоимость первой в мире криптовалюты многократно увеличивалась. После первого сокращения награды майнеров цена биткоина выросла в 100 раз, после второго — в 30 раз, после третьего — в 20 раз.

⁉️ Окажет ли халвинг такое же влияние на биткоин сейчас?

Вероятно, влияние будет более ограниченным, так как частично халвинг уже в цене. Кроме того, рынок криптовалюты сильно изменился за последние четыре года, особенно после одобрения ETFs.

#альтернативные_инвестиции
🏦@wealth_iqs

📈Как изменилась стратегия состоятельных инвесторов за последний год — поделились аналитикой и собственным опыторм в статье на РБК

Мы уже рассказывали вам о компании Knight Frank и ее ежегодном отчете Wealth Report. Наш инвестиционный аналитик Анжелика Толмачева собрала все важное из отчета в одну статью и добавила инсайты из личного опыта:

©️Новые миллионеры предпочитают инвестировать в технологии, искусственный интеллект и ESG-стартапы. По нашему опыту, состоятельные инвесторы действительно проявляют интерес к ИИ — одному из главных мегатрендов десятилетия. Как минимум, этот интерес стимулирует динамика котировок акций компаний с соответствующей экспозицией.
Кроме того, независимо от возраста один класс активов остается в приоритете — инвестиции в недвижимость. Абсолютное большинство наших клиентов имеют аллокацию на этот класс активов, значительная часть планирует наращивать объем вложений в этот защитный актив.©️

Полную версию читайте по ссылке.

#альтернативные_инвестиции
🏦@wealth_iqs

🇹🇭Тай на земле: насколько выгодно инвестировать в недвижимость Таиланда

Таиланд остается одним из наиболее популярных рынков недвижимости среди иностранцев и особенно среди россиян. Эксперты различных агентств ожидают роста рынка жилой недвижимости как в 2024-м, так и в последующие годы (+26% c 2024-го по 2028-й). Разбираемся, почему инвестиционная привлекательность недвижимости страны продолжает расти.

☑️ Туризм поддерживает экономику и рынок недвижимости

В 2023 году ВВП королевства вырос на 1,9%, а в 2024-м темп прироста составит от 2,2% до 3,2% — в основном благодаря туризму: по данным Национального департамента экономического и социального развития, туристический поток в Таиланд в 2023 году достиг 28 млн человек (+154% к 2022 году) и в 2024 году тенденция продолжится. Власти также ожидают роста частных инвестиций, принимая меры для улучшения инвестиционного климата в стране. Дополнительным позитивным фактором станет государственная поддержка сектора недвижимости.

☑️ Развитая банковская система и низкая инфляция

Банковская система Таиланда независима и достаточно развита. Курс тайского бата уверенно держит позиции по отношению к мировым валютам на долгосрочном горизонте. Годовая инфляция в Таиланде остается ниже 1%, ключевая ставка — на уровне 2,5%, при этом рынок ожидает ее снижения в ближайшей перспективе. Все это позволяет инвестору получить ипотеку, чтобы финансировать до 90% покупки недвижимости на достаточно выгодных условиях.

☑️ Дружественность к РФ снижает риски инфраструктуры

Королевство придерживается нейтральной политической позиции и является дружественным государством по отношению к России, поэтому инвестиции в местную недвижимость будут менее рискованными.

☑️ Главный вопрос инвестора — выбор застройщика

В Таиланде наиболее доходной инвестицией будет покупка строящейся недвижимости. Специфика страны в том, что очень важно выбрать надежного девелопера. Это поможет минимизировать риски строительства и получить на выходе максимально ликвидный объект, который не будет простаивать в аренде и который можно будет легко продать. В таком случае общая доходность может достигать 10-12% годовых в долларах США.

➡️ Мы можем помочь с выбором объектов недвижимости, покупкой и сопутствующими вопросами. За подробностями, пожалуйста, обратитесь к своему персональному банкиру или свяжитесь с нами по ссылке: https://taplink.cc/wealth_iq_solutions

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

#альтернативные_инвестиции
🏦@wealth_iqs

🇮🇩🛖Тропический инвестиционный климат: насколько выгодно покупать недвижимость на Бали

В последние годы рынок недвижимости индонезийского острова Бали, омываемого теплым Индийским океаном, стремительно развивался. Не последнюю роль в этом сыграли иностранные инвестиции, приток которых усилился на фоне привлекательной доходности многих объектов. Даже несмотря на то что иностранец в Индонезии может распоряжаться землей только по праву долгосрочной аренды, из года в год остров привлекает все больше капиталов, а спрос на недвижимость неуклонно растет.

☑️ Что драйвит рост цен?

Стоимость земли в южных районах Бали за последние четыре года в среднем выросла в цене на 50%. Кроме того, на фоне роста расходов на строительство стоимость квадратного метра построенной виллы увеличилась на 33%. Причин тому несколько. Во-первых, благоприятная политика властей привлекла в страну иностранные инвестиции. Во-вторых, из-за особенностей ландшафта и природоохранного законодательства пригодных для строительства участков земли очень мало, а строительство зданий выше 15 метров (четыре этажа) запрещено. Все это создает дефицит предложения при стабильно высоком спросе.

☑️ Что лучше купить: готовое жилье или строящееся?

Бали — тот редкий случай, когда объекты не только существенно растут в цене за период стройки (в среднем +30-40%), но и приносят ощутимую арендную доходность впоследствии (10-15% годовых gross). Поэтому, вероятно, в случае с наиболее ликвидными объектами с минимальным риском простоя оптимальной стратегией будет покупка на этапе строительства и сдача в аренду в течение двух-трех лет с последующей перепродажей. Безусловно, важно изучить рынок, грамотно подойти к выбору застройщика и оценить риски.

☑️ Что ждет рынок в ближайшие годы?

По итогам 2023 года туристический поток на Бали вырос на 140%, а в 2024 году ожидается прирост еще на 111% год к году, что обеспечит стабильный спрос на аренду. Скорее всего, девелоперы будут вынуждены конкурировать за самые интересные участки земли, в результате чего появится ограниченное количество инвестиционно привлекательных объектов, доходность которых будет сформирована выше среднего показателя по рынку.

☑️ Дополнительные преимущества инвестиций в недвижимость Бали

▪️Порог входа ниже, чем во многих странах, — оптимально инвестировать от 200 тыс. долларов США.
▪️Возможность сдачи в аренду круглый год, 80% заполняемости в сезон.
▪️Подтвержденный доход инвестора в валюте за рубежом с невысоким инфраструктурным риском.

➡️ Чтобы узнать больше об инвестиционно привлекательных объектах недвижимости на Бали, пожалуйста, обратитесь к своему персональному банкиру или свяжитесь с нами по ссылке: https://taplink.cc/wealth_iq_solutions

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

#альтернативные_инвестиции
🏦@wealth_iqs

🇸🇦Аудит саудитов: почему Саудовская Аравия готовится к расцвету инвестиций в недвижимость

В 2024 году инвесторы мирового рынка недвижимости обратят внимание на новые юрисдикции, особое место среди которых займет Саудовская Аравия, — об этом говорят свежие данные обзора Sotheby’s International Realty 2024 Luxury Outlook. На наш взгляд, это неудивительно, и вот почему.

🔘Процветающая экономика

Второе в мире государство по объемам нефтедобычи постепенно открывается для инвестиций: крупнейшие компании выходят на IPO, власти стремятся диверсифицировать экономику, обеспечить прирост населения, развивать высокие технологии, туризм и спорт. ВВП королевства прибавил 47% за последние три года, доля ненефтяного сектора в нем достигла 50% (исторический максимум), негосударственные инвестиции за последние два года возросли на 57%.

🔘Иностранцам разрешат инвестировать

Раньше право иностранных инвесторов приобрести недвижимость в королевстве было строго ограничено. Однако в ближайшее время рынок ожидают изменения: вскоре планируется принятие закона, разрешающего экспатам и иностранцам становиться собственниками недвижимости. Вероятно, это станет драйвером роста спроса.

🔘Статистика подтверждает тенденцию

Рынок жилой недвижимости в Саудовской Аравии в 2024 году может достигнуть 70 трлн долларов США и расти среднегодовыми темпами +7,9% к 2029 году. Особенный всплеск спроса ожидается в люксовом сегменте: не только из-за прироста иностранных инвестиций, но и благодаря улучшению благосостояния граждан страны.

🔘Резидентство

Сегодня для состоятельных инвесторов в готовую жилую недвижимость Саудовская Аравия предлагает программы премиального резидентства, которое может получить вся семья. Этот иммиграционный статус выдается на весь срок владения недвижимостью, позволяет проживать в королевстве и работать на его территории.

➡️ Чтобы узнать больше об инвестиционно привлекательных объектах недвижимости за рубежом, пожалуйста, обратитесь к своему персональному банкиру или свяжитесь с нами по ссылке: https://taplink.cc/wealth_iq_solutions

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

#альтернативные_инвестиции
🏦@wealth_iqs

🇹🇷Великолепный век чек. Насколько выгодно инвестировать в недвижимость Турции

По итогам апреля 2024 года уже 25-й раз подряд лидерами по сделкам с турецкой недвижимостью среди иностранцев остались россияне, которые приобрели 293 объекта (23% от общего числа сделок с иностранцами в стране). Рассказываем, какие характеристики Турции делают ее привлекательной для российских инвесторов.

☑️ Дружественная юрисдикция

Турция — дружественная по отношению к РФ страна. Буквально на днях появились новости о намерениях Турции войти в БРИКС, что может еще больше укрепить ее экономические связи с Россией. Это позволяет оптимистично смотреть на риски, связанные с подобными инвестициями.

☑️ Доступный паспорт

Приобретение недвижимости в Турции стоимостью от 400 тыс. долларов США и владение ею как минимум три года дает инвестору право претендовать на турецкое гражданство.

☑️ Невысокие сопутствующие расходы

Существенно ниже, чем во многих других странах. НДС составляет 1%, но иностранцы могут получить освобождение от его уплаты. Еще покупатель оплачивает половину налога на передачу права собственности (2% от стоимости объекта), но его также можно избежать, если инвестор не планирует получать гражданство. Расходы на юристов и нотариуса несущественны.

☑️ Срок инвестиции — от 2 лет

В течение полугода после завершения строительства часто наступает наиболее удачный момент выхода, позволяющий максимизировать прибыль на краткосрочном горизонте.

☑️ Возможность зафиксировать доходность в долларах США

Несмотря на некоторый спад инвестиционной активности иностранцев в Турции, связанный с высокой инфляцией турецкой лиры, есть способ обезопасить инвестиции в недвижимость страны, зафиксировав доходность в долларах США с обратным выкупом застройщиком. При этом инвестор всегда сможет продать объект в рынок, что может принести более высокую доходность.

➡️ За подробностями вы можете обратиться к своему персональному банкиру или связаться с нами по ссылке https://taplink.cc/wealth_iq_solutions

#альтернативные_инвестиции
🏦@wealth_iqs

🏡 Домашние хлопоты. Что нужно учесть при покупке недвижимости за рубежом?

До 2022 года в России не было особенных правил для сделок купли-продажи зарубежной недвижимости. Но сейчас нужно учитывать ряд важных аспектов.

➡️ Разрешено ли вообще гражданам РФ покупать недвижимость за рубежом?

Сейчас для некоторых сделок с зарубежными агентами россиянам требуется разрешение правительственной комиссии. В случае с недвижимостью такое разрешение НЕ нужно, если:

▪️недвижимость находится не в РФ
▪️расчеты по сделке проходят по зарубежным счетам
▪️зарубежные счета задекларированы в налоговой.

В иных случаях для сделок с гражданами недружественных государств действует особый порядок: нужно разрешение правительственной комиссии.

Приятная новость: сделки с недвижимостью с гражданами дружественных государств проходят без ограничений.

➡️ Какие налоги нужно уплатить?

За факт владения недвижимостью за пределами РФ налог в российский бюджет платить не нужно. Единственное, что интересует налоговые органы, — это доход с зарубежной недвижимости. Чаще всего его получают при продаже жилья или при сдаче его в аренду. 

▪️Доход от продажи зарубежной недвижимости не будет облагаться налогом в России, если на момент продажи уже прошел минимальный срок владения (три-пять лет в зависимости от ситуации).

▪️Доходы с аренды: российская налоговая недавно разъяснила, что россияне (физические лица и ИП) вправе получать доходы от сдачи в аренду зарубежной недвижимости на зарубежные счета по договорам аренды, заключенным с валютными нерезидентами (то есть гражданами иностранных государств и иностранными юридическими лицами). По доходам, поступающим на такие счета, налоговые резиденты РФ должны уплачивать НДФЛ.

Если вы хотите купить или продать недвижимость за рубежом, можете обратитсья к нам: мы поможем разобрать и инвестиционную привлекательность объектов, и нюансы заключения сделки. напишите вашему банкиру или, если вы еще не клиент Wealth IQ, свяжитесь с нами по ссылке.

#альтернативные_инвестиции
🏦@wealth_iqs

🏆Россияне уже 27-й месяц подряд остаются первыми по покупкам жилья в Турции

В июне российские покупатели приобрели 332 объекта турецкой жилой недвижимости и, таким образом, сохранили лидерство среди иностранцев.

Обычно мы предлагаем клиентам недвижимость в Турции для решения одной из двух задач: для перепродажи жилья или получения гражданства.

Как мы отмечали ранее, одна из особенностей турецкого рынка недвижимости — возможность зафиксировать доходность в долларах США. Несмотря на некоторый спад инвестиционной активности иностранцев в Турции, связанный с высокой инфляцией турецкой лиры, есть способ обезопасить инвестиции в недвижимость страны, зафиксировав доходность в долларах США с обратным выкупом застройщиком. Возможная доходность в таком случае — от 15% годовых на два года либо 20% на три года. При этом инвестор всегда сможет продать объект в рынок, что может принести более высокую доходность — 30-40% при продаже через три года. 

➡️ Мы можем подобрать объекты недвижимости под ваши цели и задачи, в том числе сформировать для вас оптимальную инвестиционную стратегию, учитывая налоговые последствия инвестиций и минимизируя риски. Кроме того, мы сопровождаем вас на всех этапах сделки, предлагая решения по оплатам за рубеж и юридическому сопровождению. За подробностями обратитесь к своему персональному банкиру или свяжитесь с нами по ссылке: https://taplink.cc/wealth_iq_solutions

#альтернативные_инвестиции
🏦@wealth_iqs

🏡 «Самолет Плюс» выходит на pre-IPO. На что стоит обратить внимание?

Анализирует наш советник по альтернативным инвестициям Анжелика Толмачева.

«Самолет Плюс» — технологическая платформа для сделок с недвижимостью от наверняка известного вам застройщика «Самолет».

Что бы я выделила. «Самолет Плюс» объединяет сеть из 1700 офисов в более чем 300 городах и онлайн-платформу для покупки и продажи объектов первичной недвижимости и сервисов по ремонтам, меблировке, аренде, флиппингу, а также финансовых услуг. Компания представляет собой быстрорастущий технологичный сервис «единого окна» с диверсифицированной выручкой. Отмечу, что доходы «Самолета Плюс» мало зависят от застройщика, а 80% сделок приходятся на вторичный рынок.

Ключевые параметры раунда. В ходе pre-IPO планируется привлечь около 800 млн рублей, которые будут направлены на развитие технологической платформы и масштабирование бизнеса. Инвесторы смогут приобрести акции компании. Pre-moneу-оценка «Самолета Плюс» в раунде составит 20 млрд рублей, дисконт к оценке по методу DCF — 30%.

Инвестиционная привлекательность

🔘Подтвержденная модель монетизации и трек-рекорд быстрого роста
🔘Огромный неконсолидированный рынок в 29 трлн рублей и стремительный рост на нем
🔘Устойчивая и гибкая сервисно-транзакционная бизнес-модель
🔘Диверсифицированная выручка
🔘Опытная и высокомотивированная команда экспертов из топ-компаний на рынке
🔘Планируемое IPO в начале 2026 года

Возможные риски

🔘Неблагоприятная рыночная конъюнктура, отложенный выход на IPO
🔘Долговая нагрузка по состоянию на июль 2024 года — примерно 9 млрд рублей (погашение ожидается в 2026 году)
🔘Риск ограниченной ликвидности бумаг на вторичном рынке

➡️ Чтобы узнать больше о компании и сделке, обратитесь к своему персональному банкиру или свяжитесь с нами по ссылке: https://taplink.cc/wealth_iq_solutions

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

#альтернативные_инвестиции
🏦@wealth_iqs

🔍 Итоги первого полугодия 2024-го на российском венчурном рынке

В конце прошлой недели Агентство инноваций Москвы выпустило отчет о состоянии российского венчура за первое полугодие 2024 года. С одной стороны, наблюдается сокращение объема инвестиций и числа сделок, с другой — рынок трансформируется, что позволяет ожидать позитивной динамики в дальнейшем. Владелец продукта по альтернативным инвестициям Анжелика Толмачева делится основными выводами по отчету.

🔘Общая динамика

За первые шесть месяцев текущего года объем инвестиций в российские стартапы упал в годовом выражении на 18%, до 27 млн долларов. В то же время на глобальном рынке снижение составило 6%. Число сделок сократилось на 9%, до 58 единиц. На динамике сказалось как полное отсутствие иностранных инвесторов, так и повышенная осторожность российских.

🔘Основные инвесторы

Основными игроками на рынке в первом полугодии по объему инвестиций стали «бизнес-ангелы» — их доля увеличилась с 42% до 60% год к году. Однако отметим: значительную часть этого объема составляет сделка с компанией «Моторика», что несколько искажает картину.

Самыми активными инвесторами стали фонд «Восход» и платформа brainbox.VC — у них по пять сделок за полгода, у остальных — три и меньше.

Важно, что вопреки ожиданиям государство сократило свою долю (с 4% до 2%).

🔘Цели привлечения инвестиций

Исследование показало, что привлечение инвестиций стало реже направлено на разработку новых продуктов — стартапы больше сфокусировались на оптимизации проектов. Второй важнейшей целью стало масштабирование бизнеса.

🔘IPO и pre-IPO входят в моду

Растет рынок IPO, особенно технологических компаний. Одновременно с этим стремительно растет и популярность pre-IPO, которое многие компании рассматривают как альтернативный источник финансирования. Примером тому служит pre-IPO компании «Самолет Плюс», о котором мы писали неделей ранее.

#альтернативные_инвестиции
🏦@wealth_iqs

🔍 Активное регулирование: как развивается законодательство в части цифровых активов

На прошедшей неделе российский парламент одобрил пакет законов о цифровых валютах и цифровых финансовых активах. Доработка законодательства укрепила правовые основы легализации майнинга, международных расчетов в криптовалютах, а также биржевых торгов криптовалютой и ЦФА (о них мы недавно писали). Подробнее — в заметке Анжелики Толмачевой.

ЦФА потребовали хорошего обращения

В результате принятия долгожданных законов иностранные цифровые права (ИЦП) были допущены к обращению на российских блокчейн-площадках. Под ИЦП понимают различные права, включающие денежные требования, возможность осуществления прав по эмиссионным ценным бумагам, права участия в капитале непубличного акционерного общества, право требовать передачи эмиссионных ценных бумаг. Согласно закону по общему правилу физические лица не смогут приобрести ИЦП, если иное не будет установлено ЦБ.

Кроме того, принятый закон упрощает не только интеграцию зарубежных ЦФА с российскими системами, но и российских ЦФА с зарубежными платформами.

Рубрика «Эксперименты»

Наряду с регулированием обращения ЦФА одобренные законы позволят начиная с сентября проводить под контролем ЦБ различные экспериментальные проекты:
🔘по использованию цифровой валюты в качестве средства платежа по внешнеторговым договорам;
🔘по организации торгов цифровой валютой на основании лицензии биржи или лицензии торговой системы;
🔘по созданию оператора по расчетам в цифровых валютах в контуре Национальной платежной системы.

#альтернативные_инвестиции
#SmartMoneyBasics
#возможности
🏦@wealth_iqs

👤 Уходят по-английски: как выход иностранных инвесторов дает возможность заработать 150%+ на недвижимости за три года

Владелец продукта по альтернативным инвестициям Анжелика Толмачева рассказывает о «специальной ситуации» — новой инвестиционной возможности, открывшейся для наших клиентов.

Предпосылки

В текущий момент сделки с недвижимостью, ценными бумагами или долями в ООО, которые проводятся с «недружественными» нерезидентами, требуют обязательного получения разрешения Правительственной комиссии. Ужесточение условий для выхода иностранцев привело к тому, что дисконт при таких сделках составляет более 50%.

Инвестиционная идея

Выход иностранного владельца открывает нашим клиентам возможности для приобретения с существенным дисконтом портфеля из двух объектов недвижимости класса А — бизнес-центра и склада в России.

Стратегия и структура

После приобретения объектов арендные ставки планируется повысить до рыночного уровня. Кроме того, на компании — держателе активов отсутствует какая-либо долговая нагрузка. В результате доходность по достаточно консервативной инвестиции, по нашим расчетам, может составить около 150% на горизонте трех лет. В качестве структуры для такой инвестиции предлагается ЗПИФ, о преимуществах которого мы много писали ранее.

Чтобы узнать больше о возможностях инвестиций в рамках «специальных ситуаций», обратитесь к своему персональному банкиру или свяжитесь с нами по ссылке: https://taplink.cc/wealth_iq_solutions.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Дисклеймер.

#альтернативные_инвестиции
🏦@wealth_iqs

🏡Где россияне купили больше всего зарубежной недвижимости с января по июль

Международная брокерская компания Tranio поделилась с РБК аналитикой по наиболее популярным странам для покупки зарубежной недвижимости среди россиян с января по июль 2024 года.

1️⃣ Таиланд

На первом месте, сместив с пьедестала ОАЭ, закрепился Таиланд (14% спроса). Мы неоднократно подчеркивали инвестиционную привлекательность этого направления, предлагая различные проекты для желающих максимизировать доходность от курортной недвижимости.

2️⃣ Грузия

Главными причинами востребованности Грузии (12% спроса) эксперты называют относительно невысокий порог входа, а также продолжающийся тренд на релокацию в страны ближнего зарубежья. Тем не менее здесь речь идет больше о покупке для личных целей, чем для инвестиций.

3️⃣ ОАЭ

В последние годы на рынке ОАЭ (8% спроса) наблюдался значительный рост цен. На этом фоне многие инвесторы планируют стратегии выхода из купленной ранее недвижимости. В результате россияне проявили к этому направлению более умеренный аппетит.

4️⃣ Греция

Ключевой причиной тут стала возможность получить иммиграционный статус. Но стоит отметить, что популярность страны значитльно снизилась после того, как власти повысили порог инвестиций для получения «золотой визы».

Оставшиеся места в топ-10 заняли Франция, Турция, Испания, Кипр, Индонезия и Чехия.

На собственном опыте наблюдаем, что интерес инвесторов сконцентрирован именно в перечисленных выше странах. Это объясняется и инвестиционным потенциалом местной недвижимости, и относительно невысокими страновыми рисками.

#альтернативные_инвестиции
🏦@wealth_iqs

🇮🇩Возможный запрет на строительство новых отелей и вилл на Бали может подстегнуть рост цен на недвижимость

Рассказывает владелец продукта по альтернативным инвестициям Анжелика Толмачева.

Правительство индонезийской провинции Бали предложило ввести временный запрет на строительство новых отелей, вилл, ночных и пляжных клубов, пишет Bloomberg со ссылкой на местное информагентство Antara. Запрет предлагается ввести сроком на два года, и он может быть распространен на наиболее густонаселенные туристические районы Бали, включая Чангу, Семиньяк, Улувату и Убуд.

На наш взгляд, принятие инициативы может стать дополнительным фактором инвестиционной привлекательности недвижимости на Бали. Предложение на острове и так ограничено особенностями ландшафта, при этом спрос продолжает расти. Однако мы отмечаем, что возможный запрет еще сильнее подсвечивает необходимость тщательной проверки застройщиков при выборе инвестиционных объектов.

В первом полугодии 2024 года был зафиксирован рост спроса на недвижимость на Бали среди россиян. Кроме того, по версии CEOWORLD magazine, в этом году Индонезия вошла в топ-5 стран, наиболее привлекательных для инвестиций и ведения бизнеса.

#альтернативные_инвестиции
🏦@wealth_iqs