В 2023 году относительно 2022 года рост количества выданных ипотечных кредитов зафиксирован как для первичного, так и для вторичного рынка – на 67 и 47% соответственно.

📶 По сравнению с 2021 годом рост фиксируется только на первичном рынке (на 44%) – за счет активных августа–октября 2023 года. На вторичном рынке, наоборот, выдано на 6% меньше кредитов, чем в 2021-м. То есть годовой рекорд по количеству выданных кредитов обеспечил рынок новостроек, отмечают в Циан.

На вторичный рынок пришлось:

🔹в 2023 году – 66%
🔹в 2022-м – 69%
🔹в 2021-м – 75%

В последние месяцы прошлого года вклад вторичного рынка в общий объем выданных кредитов снижался быстрыми темпами на фоне роста ставок. К декабрю значение снизилось до 56% – это даже ниже, чем весной 2022 года (58%). #ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

👮🏻‍♂️ Минсельхоз Чувашии разрабатывает проект постановления о снижении ставки по сельской ипотеке для участковых уполномоченных полиции с 3% до 1%.

Сейчас в регионе сниженная ставка по сельской ипотеке действует для следующих категорий граждан:

➡️ участников СВО, многодетных семей, молодых специалистов на селе (0,1%);
➡️ работников АПК, муниципальных и госслужащих, работников лесоводства (0,5%);
➡️ сельских работников в социальной сфере, потребительской или сельскохозяйственной кооперации, противопожарной службе (1%).

#сельская #ВРегионах

@rusipoteka

✨ Сбербанк начал проводить асинхронные межрегиональные сделки

Домклик провел первую асинхронную межрегиональную сделку. В момент проведения сделки продавец недвижимости находился в Сахалинской области, а покупатель – в Калининградской области.

Раньше межрегиональные сделки проводились синхронно: для этого продавцу и покупателю нужно было одновременно прийти в офисы банка в разных городах. С учетом большого количества часовых поясов это не всегда было возможно.

Теперь через Домклик можно провести сделку во всех 11 часовых поясах страны.

Асинхронная межрегиональная сделка проходит в два этапа:

✅Вначале продавец один раз посещает офис банка, проходит идентификацию, выпускает усиленную квалифицированную электронную подпись (УКЭП) и сверяет все параметры сделки.

✅Затем покупатель приходит в банк, а продавец – дистанционно, в любом удобном для него месте вне офиса, подписывает документы ранее выпущенной УКЭП.

Все остальное берет на себя Домклик. Обо всех действиях по сделке он информирует участников по СМС и электронной почте.

Пока сервис доступен только для ипотечных сделок, но Сбербанк намерен масштабировать услугу на любые сделки с недвижимостью, в т.ч. за собственные средства.

@rusipoteka #банки

📈В Москве из-за высоких ставок по ипотеке резко выросла доля альтернативных сделок, при которых одновременно с продажей квартиры подыскивается новое жилье для продавца.

🔵«НДВ Супермаркет Недвижимости» сообщил, что доля альтернативных сделок на столичном рынке вторичного жилья в феврале достигла 60%. Это на 30 п.п. больше, чем в декабре 2023 года, и рекордный показатель последних 5 лет.

🔵Est-a-Tet фиксирует увеличение числа альтернативных сделок относительно декабря 2023 года на 20 п.п. Сейчас на долю сделок с альтернативой приходится уже порядка 70–80% от общего объема против 50–60% в ноябре-декабре.

🔵«Инком-Недвижимость» долю альтернативных сделок оценивает в 70%. По данным компании, сейчас 40% собственников – продавцов вторичных квартир взамен приобретают тоже «вторичку», а 30% покупают объекты в новостройках. Только 30% на рынке составляют чистые продажи. На таком же уровне показатели были в конце прошлого года.

📊 Эксперты прогнозируют дальнейший рост доли таких сделок, если не будет преодолена стагнация и не изменятся условия кредитования покупателей вторичной недвижимости. #вторичка

@rusipoteka

⛔️ МТС Банк приостановил кредитование на приобретение квартиры, которая реализуется физлицом по договору уступки прав требования по программам:

✖️Семейная ипотека
✖️Комбо Семейная ипотека
✖️IT
✖️Комбо IT

@rusipoteka #банки

🏦 ГД приняла в I чтении законопроект, наделяющий ЦБ правом с 1 июля устанавливать макропруденциальные лимиты к ипотечным кредитам. Это позволит ограничивать предоставление рискованных кредитов. #законодательство

@rusipoteka

📄 Законопроект о предоставлении военнослужащим, получившим в ходе СВО инвалидность II группы, права на прекращение обязательств по оплате кредитов внесен в ГД. #законодательство

@rusipoteka

💬
👨Руслан Сырцов,
управляющий директор компании «Метриум»:

«Доля ипотечных сделок в январе 2024 года снизилась с рекордных 84% до 76%. Спрос по договорам долевого участия просел на 55,3%, что, впрочем, объясняется в том числе традиционными сезонными колебаниями. На вторичном рынке доля ипотеки еще осенью упала с 70% до 10-15%. Показатель до сих пор держится на этом уровне.

Цены на вторичном рынке Москвы медленно снижаются. Собственники в среднем снижают стоимость лотов в объявлениях на 50-100 тысяч рублей еженедельно.

Цены на первичное жилье в Москве стагнируют. Квадратный метр стоит в среднем 447,7 тысяч рублей. Средний размер дисконт сейчас составляет всего 3%, максимальный достигает 30%.

За месяц показатель (стоимость "квадрата" первичного жилья – прим.) сократился на 0,8%, однако за год вырос на 8,9%. Январский спад цен незначителен и больше напоминает стагнацию. К тому же, этот процесс в большей степени объясняется сезонными колебаниями. Большинство девелоперов в успешном 2023 году приобрели финансовую "подушку безопасности", позволяющую пережить временное снижение покупательской активности без установления серьезных дисконтов.

Кроме того, многие застройщики привлекают клиентов другими маркетинговыми инструментами – траншевой ипотекой, беспроцентной рассрочкой и трейд-ин. Тем не менее, новостройки массового сегмента в ближайшие полгода могут подешеветь на 3-5%, что немного нивелирует существенную коррекцию вверх 2023 года.

На первичном рынке в ближайшей перспективе сохранится стагнация, возможна незначительная коррекция вниз, которая не затронет премиальные проекты. На вторичном рынке цены будут перманентно медленно снижаться вплоть до снижения ключевой ставки. В сфере ИЖС ожидаю рост цен, так как власти предлагают поддержать продление льготной ипотеки на частное домостроение». #мнение

@rusipoteka | @IpoProfi

💬
👨Рустам Азизов,
руководитель управления ипотечного кредитования ГК «А101»:

«Год начался очень бодро в связи с введенными банковскими комиссиями для застройщиков. В целом по рынку снижение объемов кредитования наблюдается где-то до 20%.

Если все введенные ограничения (высокая ключевая ставка, ухудшение условий по госпрограммам и введенные требования по предельно допустимой нагрузке на заемщика) будут действовать, снижение рынка ипотеки может составить и 50%.

При этом застройщики вряд ли начнут заметно снижать цены – нужно учитывать такие факторы, как рост стоимости кредитов для застройщиков, а также материалов, оборудования и услуг строительных бригад.

Пока можно увидеть, что цены очень слабо меняются в какую-либо сторону, разве что отдельные застройщики предлагают скидки на определенный пул квартир. Представляется, что в ближайшем будущем девелоперы могут незначительно повышать цены на те объекты, которые находятся в более высокой стадии готовности.

Объемы продаж на вторичном рынке снижаются на фоне роста ипотечных ставок. По словам экспертов, сейчас средние цены предложения стагнируют, а весной могут снизиться на 7-10%. Учитывая, что цены на новостройки снижаться не будут, ценовой разрыв между сегментами усилится...

Если отталкиваться от прогнозных значений ЦБ по ключевой ставке в 2024 году (это 12-13%), то снижение (ключевой ставки – прим.) можно ожидать уже в первом полугодии 2024 года. Однако динамика снижения ключевой ставки будет медленной. Поэтому если ключевая ставка и опустится до 9-10%, то только к концу года. Соответственно, рыночные ставки по ипотеке на уровне 12-15% будут высокими весь год. В то же время сейчас рыночные ставки находятся на уровне 18-19%.

Пока сильного роста отказов (в выдаче ипотеки – прим.) не наблюдается, но уже видно, что если раньше клиент мог получить одобрение примерно в 5-6 банках, то сейчас – в 2-3. Ипотеку по-прежнему можно получить, однако возможности клиента ограничиваются в части выбора условий кредитования». #мнение

@rusipoteka | @IpoProfi

⛔️ Банки «Уралсиб», Ак Барс и МКБ приостановили выдачу семейной ипотеки, сообщили эксперты.

По данным ДОМ РФ, кредитные организации израсходовали лимиты на оформление кредитов по программе на 77-90%.

При этом среди пятерки крупнейших по выдаче ипотеки в РФ банков трое уже переступили по программе отметку в 90%:

✅Банк «Открытие» исчерпал квоту на 94,9%
✅Банк ДОМ РФ – на 99,4%
✅Сбербанк – на 102%

Совокупный лимит на все банки на выдачу семейной ипотеки на 8 февраля был израсходован примерно на 87,4%.

UPD: Банк «Уралсиб» опроверг информацию о том, что кредитная организация приостановила выдачу семейной ипотеки.

@rusipoteka #семейная

🏷Средний размер скидки на вторичном рынке РФ в январе составил около 1,8%, подсчитали в Домклик.

Наибольший дисконт предлагают собственники в следующих крупнейших регионах:

📍Краснодарский край (3,2%)
📍Татарстан (3%)
📍Самарская область (2,8%)

Интересно, что высокая разница между стоимостью в объявлении и стоимостью объекта в сделке характерна для большинства субъектов ПФО. Так, в большинстве регионов ПФО величина торга лежит в пределах 2,5-4,5%.

Минимальный дисконт от собственников отмечается в следующих крупнейших субъектах РФ:

📍Омская область (менее 0,1%)
📍Пермский край (0,3%)
📍Московская область (0,9%)

@rusipoteka #вторичка

🟣 Банк «Уралсиб» не приостанавливал выдачу семейной ипотеки.

В банке сообщили, что она по-прежнему доступна в одновременной комбинации с двумя опциями. Это программа «Суперстарт», представляющая собой рассрочку от 6 месяцев, и программа «Сверхлимит», позволяющая получить дополнительную сумму для покупки жилья, превосходящего по стоимости возможные лимиты по семейной ипотеке.

@rusipoteka