🖥 Фактические остатки лимитов по IT-ипотеке на 14.02.24.

Расчеты @IT_ipoteka

⬩ по данным ДОМ РФ о распределении лимитов на 14.02.24 и
⬩ оперативной отчетности на 08.02.24.

#ITипотека

🙁😩😢😢😢 подписчиков канала. Спасибо, что читаете нас и доверяете нашей информации.

⚡️ В ГД внесут законопроект, согласно которому кредиты предлагается списывать военнослужащим, участвующим в СВО, получившим в том числе II группу инвалидности.

Сейчас по закону кредитные обязательства участников спецоперации прекращаются, если они:

🔹получили инвалидность I группы;
🔹погибли при выполнении задач в период проведения СВО либо умерли позднее вследствие полученных в ходе СВО увечья или заболевания.

Военных, признанных инвалидами II группы, довольно много. При этом бывает, что исполнять обязательства они не могут, так как полученное ранение серьезно повлияло на возможность полноценно работать, отметили авторы законопроекта.

📝 Минфин поддержал концепцию законопроекта, указав в отзыве несколько замечаний. ЦБ тоже прислал свои предложения. Депутаты учли все замечания и намерены внести документ в ГД 15 февраля.

@rusipoteka

В 2023 году относительно 2022 года рост количества выданных ипотечных кредитов зафиксирован как для первичного, так и для вторичного рынка – на 67 и 47% соответственно.

📶 По сравнению с 2021 годом рост фиксируется только на первичном рынке (на 44%) – за счет активных августа–октября 2023 года. На вторичном рынке, наоборот, выдано на 6% меньше кредитов, чем в 2021-м. То есть годовой рекорд по количеству выданных кредитов обеспечил рынок новостроек, отмечают в Циан.

На вторичный рынок пришлось:

🔹в 2023 году – 66%
🔹в 2022-м – 69%
🔹в 2021-м – 75%

В последние месяцы прошлого года вклад вторичного рынка в общий объем выданных кредитов снижался быстрыми темпами на фоне роста ставок. К декабрю значение снизилось до 56% – это даже ниже, чем весной 2022 года (58%). #ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

👮🏻‍♂️ Минсельхоз Чувашии разрабатывает проект постановления о снижении ставки по сельской ипотеке для участковых уполномоченных полиции с 3% до 1%.

Сейчас в регионе сниженная ставка по сельской ипотеке действует для следующих категорий граждан:

➡️ участников СВО, многодетных семей, молодых специалистов на селе (0,1%);
➡️ работников АПК, муниципальных и госслужащих, работников лесоводства (0,5%);
➡️ сельских работников в социальной сфере, потребительской или сельскохозяйственной кооперации, противопожарной службе (1%).

#сельская #ВРегионах

@rusipoteka

✨ Сбербанк начал проводить асинхронные межрегиональные сделки

Домклик провел первую асинхронную межрегиональную сделку. В момент проведения сделки продавец недвижимости находился в Сахалинской области, а покупатель – в Калининградской области.

Раньше межрегиональные сделки проводились синхронно: для этого продавцу и покупателю нужно было одновременно прийти в офисы банка в разных городах. С учетом большого количества часовых поясов это не всегда было возможно.

Теперь через Домклик можно провести сделку во всех 11 часовых поясах страны.

Асинхронная межрегиональная сделка проходит в два этапа:

✅Вначале продавец один раз посещает офис банка, проходит идентификацию, выпускает усиленную квалифицированную электронную подпись (УКЭП) и сверяет все параметры сделки.

✅Затем покупатель приходит в банк, а продавец – дистанционно, в любом удобном для него месте вне офиса, подписывает документы ранее выпущенной УКЭП.

Все остальное берет на себя Домклик. Обо всех действиях по сделке он информирует участников по СМС и электронной почте.

Пока сервис доступен только для ипотечных сделок, но Сбербанк намерен масштабировать услугу на любые сделки с недвижимостью, в т.ч. за собственные средства.

@rusipoteka #банки

📈В Москве из-за высоких ставок по ипотеке резко выросла доля альтернативных сделок, при которых одновременно с продажей квартиры подыскивается новое жилье для продавца.

🔵«НДВ Супермаркет Недвижимости» сообщил, что доля альтернативных сделок на столичном рынке вторичного жилья в феврале достигла 60%. Это на 30 п.п. больше, чем в декабре 2023 года, и рекордный показатель последних 5 лет.

🔵Est-a-Tet фиксирует увеличение числа альтернативных сделок относительно декабря 2023 года на 20 п.п. Сейчас на долю сделок с альтернативой приходится уже порядка 70–80% от общего объема против 50–60% в ноябре-декабре.

🔵«Инком-Недвижимость» долю альтернативных сделок оценивает в 70%. По данным компании, сейчас 40% собственников – продавцов вторичных квартир взамен приобретают тоже «вторичку», а 30% покупают объекты в новостройках. Только 30% на рынке составляют чистые продажи. На таком же уровне показатели были в конце прошлого года.

📊 Эксперты прогнозируют дальнейший рост доли таких сделок, если не будет преодолена стагнация и не изменятся условия кредитования покупателей вторичной недвижимости. #вторичка

@rusipoteka

⛔️ МТС Банк приостановил кредитование на приобретение квартиры, которая реализуется физлицом по договору уступки прав требования по программам:

✖️Семейная ипотека
✖️Комбо Семейная ипотека
✖️IT
✖️Комбо IT

@rusipoteka #банки

🏦 ГД приняла в I чтении законопроект, наделяющий ЦБ правом с 1 июля устанавливать макропруденциальные лимиты к ипотечным кредитам. Это позволит ограничивать предоставление рискованных кредитов. #законодательство

@rusipoteka

📄 Законопроект о предоставлении военнослужащим, получившим в ходе СВО инвалидность II группы, права на прекращение обязательств по оплате кредитов внесен в ГД. #законодательство

@rusipoteka

💬
👨Руслан Сырцов,
управляющий директор компании «Метриум»:

«Доля ипотечных сделок в январе 2024 года снизилась с рекордных 84% до 76%. Спрос по договорам долевого участия просел на 55,3%, что, впрочем, объясняется в том числе традиционными сезонными колебаниями. На вторичном рынке доля ипотеки еще осенью упала с 70% до 10-15%. Показатель до сих пор держится на этом уровне.

Цены на вторичном рынке Москвы медленно снижаются. Собственники в среднем снижают стоимость лотов в объявлениях на 50-100 тысяч рублей еженедельно.

Цены на первичное жилье в Москве стагнируют. Квадратный метр стоит в среднем 447,7 тысяч рублей. Средний размер дисконт сейчас составляет всего 3%, максимальный достигает 30%.

За месяц показатель (стоимость "квадрата" первичного жилья – прим.) сократился на 0,8%, однако за год вырос на 8,9%. Январский спад цен незначителен и больше напоминает стагнацию. К тому же, этот процесс в большей степени объясняется сезонными колебаниями. Большинство девелоперов в успешном 2023 году приобрели финансовую "подушку безопасности", позволяющую пережить временное снижение покупательской активности без установления серьезных дисконтов.

Кроме того, многие застройщики привлекают клиентов другими маркетинговыми инструментами – траншевой ипотекой, беспроцентной рассрочкой и трейд-ин. Тем не менее, новостройки массового сегмента в ближайшие полгода могут подешеветь на 3-5%, что немного нивелирует существенную коррекцию вверх 2023 года.

На первичном рынке в ближайшей перспективе сохранится стагнация, возможна незначительная коррекция вниз, которая не затронет премиальные проекты. На вторичном рынке цены будут перманентно медленно снижаться вплоть до снижения ключевой ставки. В сфере ИЖС ожидаю рост цен, так как власти предлагают поддержать продление льготной ипотеки на частное домостроение». #мнение

@rusipoteka | @IpoProfi

💬
👨Рустам Азизов,
руководитель управления ипотечного кредитования ГК «А101»:

«Год начался очень бодро в связи с введенными банковскими комиссиями для застройщиков. В целом по рынку снижение объемов кредитования наблюдается где-то до 20%.

Если все введенные ограничения (высокая ключевая ставка, ухудшение условий по госпрограммам и введенные требования по предельно допустимой нагрузке на заемщика) будут действовать, снижение рынка ипотеки может составить и 50%.

При этом застройщики вряд ли начнут заметно снижать цены – нужно учитывать такие факторы, как рост стоимости кредитов для застройщиков, а также материалов, оборудования и услуг строительных бригад.

Пока можно увидеть, что цены очень слабо меняются в какую-либо сторону, разве что отдельные застройщики предлагают скидки на определенный пул квартир. Представляется, что в ближайшем будущем девелоперы могут незначительно повышать цены на те объекты, которые находятся в более высокой стадии готовности.

Объемы продаж на вторичном рынке снижаются на фоне роста ипотечных ставок. По словам экспертов, сейчас средние цены предложения стагнируют, а весной могут снизиться на 7-10%. Учитывая, что цены на новостройки снижаться не будут, ценовой разрыв между сегментами усилится...

Если отталкиваться от прогнозных значений ЦБ по ключевой ставке в 2024 году (это 12-13%), то снижение (ключевой ставки – прим.) можно ожидать уже в первом полугодии 2024 года. Однако динамика снижения ключевой ставки будет медленной. Поэтому если ключевая ставка и опустится до 9-10%, то только к концу года. Соответственно, рыночные ставки по ипотеке на уровне 12-15% будут высокими весь год. В то же время сейчас рыночные ставки находятся на уровне 18-19%.

Пока сильного роста отказов (в выдаче ипотеки – прим.) не наблюдается, но уже видно, что если раньше клиент мог получить одобрение примерно в 5-6 банках, то сейчас – в 2-3. Ипотеку по-прежнему можно получить, однако возможности клиента ограничиваются в части выбора условий кредитования». #мнение

@rusipoteka | @IpoProfi

⛔️ Банки «Уралсиб», Ак Барс и МКБ приостановили выдачу семейной ипотеки, сообщили эксперты.

По данным ДОМ РФ, кредитные организации израсходовали лимиты на оформление кредитов по программе на 77-90%.

При этом среди пятерки крупнейших по выдаче ипотеки в РФ банков трое уже переступили по программе отметку в 90%:

✅Банк «Открытие» исчерпал квоту на 94,9%
✅Банк ДОМ РФ – на 99,4%
✅Сбербанк – на 102%

Совокупный лимит на все банки на выдачу семейной ипотеки на 8 февраля был израсходован примерно на 87,4%.

UPD: Банк «Уралсиб» опроверг информацию о том, что кредитная организация приостановила выдачу семейной ипотеки.

@rusipoteka #семейная