مدیریار | Modiryar
843 subscribers
4.9K photos
676 videos
3 files
4.42K links
پایگاه جامع مدیریت
www.modiryar.com
مدیرمسئول
@mahdiyarahmadi
رئیس هیئت‌مدیره
@AhmadNiroomand
• اینستاگرام
https://www.instagram.com/modiryar_com
• ایتا
https://eitaa.com/modiryar
• گپ
https://gap.im/modiryar
احرازارشاد
http://t.me/itdmcbot?start=modiryar
Download Telegram
#نوآورترین_اقتصادهای_دنیا در سال ۲۰۲۰

#بلومبرگ بنا به رسم هر ساله خود با ارائه شاخص #نوآوری اقدام به معرفی ۶۰ #اقتصاد_نوآور دنیا می‌کند. مطابق این رده بندی کشور آلمان نوآور ترین اقتصاد دنیا در سال ۲۰۲۰ محسوب می شود. ترتیب نوآور ترین اقتصادهای دنیا در این سال به شرح زیر است:

#آلمان
#کره‌جنوبی
#سنگاپور
#سوئیس
#سوئد
#رژیم‌_صهیونیستی
#فنلاند
#دانمارک
#آمریکا
#فرانسه

گفتنی است؛

این رتبه‌بندی با در نظر گرفتن شاخص‌هایی زیر انجام شده است؛
• میزان صرف هزینه برای تحقیق و توسعه
• تعداد شرکت‌های با فناوری‌های پیشرفته
• تعداد اختراع‌های داخلی ثبت شده

#رژیم_صهیونیستی از لحاظ بودجه اختصاصی به تحقیق و توسعه نسبت به درآمد ناخالص ملی در رده اول قرار دارد.

#آمریکا با ثبت بیشترین میزان حق اختراع در حوزه فن آوری از سایر کشورها پیشتاز است.

#سنگاپور بالاترین میزان به کارگیری افراد دارای تحصیلات تکمیلی را در اختیار دارد.

#پایگاه_جامع_مدیریار
www.modiryar.com

@modiryar
آینده منابع‌انسانی را در ترندهای زیر جستجو کنید
#پایگاه_جامع_مدیریار

⓵ انجام مدیریت منابع انسانی بدون منابع انسانی

اگر چه در قبل بحث عمدتاً در مورد توسعه عملکرد و مسئولیت های مدیریت منابع انسانی (HRM) بوده است، در طول سال های گذشته، بسیاری از موارد در مورد عملکرد HRM تغییر کرده اند. مدیران استعدادها و متحدان مشاغل، نقشهای HRM را به تازگی ایجاد کرده اند که هدف آنها افزودن ارزش است. همچنین کانالهای تحویل جدید ارائه خدمات HRM به وجود آمده است. در ابتدا این موارد تنها بر #برون_سپاری فعالیت های HRM انجام می گرفت.

اما فعالیت های HRM بیشتر شده و در نتیجه ذینفعان داخل و خارج #سازمان که مسئول فعالیت های HRM هستند درگیر می شوند. علاوه بر این خود کارمندان نیز درگیر این امر بوده و بصورت فزاینده مسئولیت مدیریت شغل و توسعه شخصی خود را بر عهده دارند. فعالیت های سنتی HRM به تدریج از مشاوران منابع انسانی و مدیران منابع انسانی دور می شوند: مدیران و سرپرستان خط مسئولیت های HR بیشتری را به دست می آورند، مراکز خدمات اشتراکی و انتقال خدمات HRM تحول گرا، و دیجیتالی شدن برای بیشتر خدمات HRM برنامه ریزی شده است.

⓶ تجزیه و تحلیل منابع انسانی

در مورد؛ HR analytics بیش از ۱۰ سال پیش گفتند که تمرکز سنتی خدمات محور باید به #دانش_تصمیم_گیری ارتقاء یابد که در آن تصمیم گیری ها درباره سرمایه انسانی تقویت شود. از این طریق عملکرد HR باید بتواند دریابد که عملکرد استراتژیک چیست و تصمیمات مربوط به سرمایه انسانی گونه باید تقویت و بروز رسانی گردد؟ اکنون، این تغییر پارادایم به آرامی در حال وقوع است. ساختار #علم_تصمیم_گیری امروزه با عباراتی مانند "تجزیه و تحلیل منابع انسانی"، "تجزیه و تحلیل نیروی کار" یا "تجزیه و تحلیل افراد" در حال پیشروی است. تجربیات مثبت سازمانها موفقیت و قابلیت استفاده در تجزیه و تحلیل منابع انسانی را تأیید می کند.

تجزیه و تحلیل منابع انسانی به طور فزاینده به عنوان ابزاری قابل قبول برای HRM دیده می شود. اما از طرف دیگر همچنین مشخص است که سازمان ها در حال کار سختی برای پیاده سازی تجزیه و تحلیل منابع انسانی در واقعیت در سازمان خود هستند. علاوه بر این بسیاری از سازمان ها دید روشنی در مورد ایده های آینده تحلیل HR در سازمان خود ندارند. در این کافه توجه به بقای آنالیزهای HR در عملکرد HR، چگونگی تحقق HR در اهداف تجاری، نقش فناوری در پشتیبانی از تجزیه و تحلیل HR ، برون سپاری آنالیز منابع انسانی HR ، آموزش تجزیه و تحلیل HR در دانشگاه ها و ... وجود دارد.

⓷ از ابتکارات فردی به ابتکارات گروهی

از ابتکارهای کوچک تا #نوآوریهای_رادیکال_بزرگ همه از افراد درون سازمان و در همه سطوح حاصل می شود. فقط بخش R&D نیست که نوآوری می کند، هر کارمند می تواند. اما HRM همیشه از این موضوع حمایت نمی کند و راه حل های نوآورانه شایسته توجه بیشتر است. تحقیقات IBM (۲۰۱۱) نشان داد که تنها ۵۰٪ رهبران HR مشارکت کننده مشکلات اصلی تجارت یعنی محرک‌های خلاقیت و نوآوری را درک کرده اند؛ در حالی که تمام رهبران HRM شرکت کننده اعتراف کردند که این اصلی ترین چالش آنهاست.

این تحقیقات نشان داد که #رهبران منابع انسانی اعتراف می کنند HRM نقش مهمی در ارتقاء نوآوری دارد، اما تقریباً هیچ یک از آنها از ابزارهای غربالگری برای انتخاب نامزدهای شغلی خلاق استفاده نمی کنند. اینها همه نمونه هایی است که نشان می دهد سازمان ها می دانند که نوآوری و خلاقیت عوامل مهمی در سازمان آنها هستند ، اما از این دانش کاملاً استفاده نمی کنند.

⓸ فراتر از دیجیتالی‌شدن، مدیریت منابع انسانی هوشمند چیست؟

اصطلاح #اقتصاد_دیجیتال توسط Tapscott | 1995 مطرح و در خودکارسازی فرآیندهای کاری و ایجاد ارزش در #زنجیره_تولید بود. دیجیتالیزاسیون امروزه بیشتر به هسته اصلی کار دانش می انجامد، که شامل تصمیم گیری و انجام کارهای چالش‌انگیز بیش از حد است. این امر اثراتی گسترده برای سازمان دارد. زمینه HRM با همگرایی در ابعاد انسانی، دیجیتال و فناوری پیشرفته وارد مشاغل هوشمند می شود. وظایف سنتی قبلی HRM نیز ممکن است دیجیتالی شده یا حتی روبات شود.

مرز بین #مصرف و #تولید درهم پیچیده می شود: یک مصرف کننده به تولیدکننده تبدیل می شود. نتیجه این اقتصاد اینست که زمینه HRM مجبور به هوشمندسازی می شود، جایی که ممکن است انتظار داشته باشد نیروی کار آینده متشکل از "مصرف کننده به عنوان تولیدکننده و یک کارمند بی هزینه" باشد. در این کافه جهانی، HRM هوشمند صلاحیت های جدید برای حرفه ای گرایی دیجیتال در مدیریت منابع انسانی و ارائه روشهای نوین عملی برای این امر می طلبد.

#مدیریت_منابع_انسانی
#HRM

www.modiryar.com

@modiryar
گذرنامه در نقطه کور!
#Passport_Blind_Approach

درسی آموزنده از سوئیس
✍️ محمد هادی موقعی

🔺هاروارد بیزینس ریویو
🔻سپتامبر و اکتبر ۲۰۱۹

#جمعیت_سوئیس یک صدوشصت ام جمعیت چین است. یعنی از نظر جمعیت چین ۱۶۵ برابر بزرگتر از سوئیس است.

#مساحت_سوئیس یک دویست وسی ام مساحت چین است. یعنی از نظر مساحت چین ۲۳۰ برابر سوئیس است.

🔴 ولی :

#اقتصاد_سوئیس یک دوازدهم اقتصاد چین است. یعنی چین فقط ۱۲ برابر از نظر اقتصادی از سوئیس بزرگتر است.

💢 اگر شرایط را مساوی بگیریم تا مقایسه راحت تر شود و به نسبت حجم اقتصاد بخواهیم آمار واقعی تری بدهیم:

▪️صادرات سوئیس به جهان ۲.۳ برابر صادرات چین است.
▪️ارزش دارایی های خارجی سوئیس ۱۰.۷ برابر ارزش دارایی های خارجی چین است.

🔴 چرا ؟

💢 زیرا شرکت های سوئیس عامل این عملکرد عالی اقتصادی جهانی هستند.

1️⃣ شرکت های سوئیس شرکت های جهانی محسوب می شوند و مدیریت جهانی دارند.

2️⃣ شرکت های سوئیس از استراتژی تنوع رهبری استفاده می کنند. Leadership Diversity

3️⃣ رهبران ومدیران ارشد شرکت های سوئیس عمدتا غیر سوئیسی اند.

4️⃣ بيش از ۶۲٪ اعضای غیر موظف شرکت های سوئیس ملیت سوئیس ندارند.

5️⃣ حدود ۵۵٪ مدیران عامل شرکت های بزرگ سوئیس ملیت سوئیس ندارند.

6️⃣ غول بانکی UBS سوئیس دارای ۱۳ نفر عضو هیات مدیره است که ۷ نفر آنان غیر سوئیسی، دو نفر دو تابعیتی و بقیه ملیت سوئیس دارند. همچنین ۱۵ نفر اعضای هیات عامل این بانک، ۸ نفر غیر سوئیسی، دو نفر دو تابعیتی و بقیه سوئیسی اند.

💢 شرکت‌های سوئیس در استخدام و به کارگیری مدیران و رهبران خود در سراسر جهان چشمشان را به روی گذرنامه ها بسته اند.

#پایگاه_جامع_مدیریار
www.modiryar.com

@modiryar
مدیریار | Modiryar
Photo
اوضاع و احوال اقتصاد
#دکتر_مهدی_یاراحمدی_خراسانی
 
▪️اوضاع و احوال #اقتصاد_ایران عجیب و غریب است. گویی همه چیز در جریانات اقتصادی کشور تأثیر دارد جز شاخص های اقتصادی، انگار نظرات همگان در اقتصاد کارگشاست جز اقتصاد دانان و اساتید مجرب دانشگاه. دیگر نه عرضه تعیین کننده است نه تقاضا. نه جریان تولید می تواند قیمت ها را کنترل کند نه نرخ ارز. احتکار دیگر گناه نیست، گران فروشی همانا زیرکی است، رانت خواری و ویژه خواری که حق مسلم عده ای از افراد است و از شیر مادر و ارث پدرشان حلال تر، غل و غش در معامله که نمک آن است و خلاصه به قول معروف و با عذرخواهی از شما خوانندگان محترم تا دلتان بخواهد مردم را به مرگ می گیرند تا به تب راضی شوند.
 
▪️یک روز فلان مقام بانک مرکزی دلش می خواهد نرخ ارز را جهشی افزایش دهد به نفع خودش و رفقایش. این کار را می کند و تا سال ها  اقتصاد کشور را درگیر و ناتوان می کند. هر چند این فرد چندی بعد محاکمه می شود اما چه سود؟ مگر این بحران های کمر شکن و این سکته های ناگهانی که #اقتصاد_کشور را به کما می برد دیگر نایی برای نفس کشیدن می گذارد؟ فلان بانک بخش عظیمی از سپرده هایش را به خودش وام می دهد، سال ها مجموعه ای عظیم به نام موسسات مالی و اعتباری غیر مجاز ایجاد می شوند و بدون این که کسی مانع آن ها شود میلیاردها تومان پول مردم را به یغما می برند.
 
▪️تعداد معدودی از افراد بدهی های عظیم و سرسام آور به بانک ها دارند ولی کسی سراغ آن ها نمی رود. جریانات امثال طبری ها هم که دیگر بدجوری مردم را آزار داده و می دهد. امروز دو چیز کشور را بیشتر از هر زمان دیگری اذیت می کند: اول بی کفایتی مدیران و انتصاب مدیران نالایق بر مناصب کلیدی. آن هم به دلیل منفعت طلبی ها و #ارتباطات_شخصی و علت دوم که معلول اولی است فساد مالی و اداری. باور بفرمایید اگر مدیران بر حسب یک نظام دقیق و شایسته محور منصوب می شدند هرگز فساد شکل نمی گرفت. اما چه می شود کرد که در حال حاضر در برخی مناصب اصلاً بی کفایتی مهم ترین دلیل انتصاب فرد به آن مسئولیت است.
 
▪️که مهم ترین و بارزترین مصداق آن مدیریت در عرصه فوتبال است. دقت بفرمایید در ورزشی که میلیاردها تومان پول بی حساب و کتاب در گردش است و هرگونه تخلف و بی کفایتی در آن هیچوقت مواخذه نگردیده است چقدر می تواند جایگاه خوبی برای حیف و میل باشد. و این موارد در صنایع خودروسازی کشور و نقاط عطف اقتصادی و پولی دیگر نیز وجود دارد. اینکه امروز رئیس #قوه_قضاییه پای بنگاه های تولیدی ایستاده و مانع تعطیلی آن ها می شود و یا رویکرد جدید دستگاه قضا برخورد بدون مماشات و اصلاح از درون گردیده بسیار برای مردم امیدبخش است. اما واقعاً این مهم مستلزم کوشش همگانی سایر نهادهای اجرایی کشور نیز می باشد.
 
▪️هر چند #مسائل_سیاسی در جریان های اقتصادی اهمیت زیادی دارد اما این که تنها سیاست و یا نهادهای سیاسی بتوانند و بخواهند اقتصاد را مدیریت کنند اشتباهی نابخشودنی است. نرخ ارز، سبز و سرخ شدن بورس، قیمت خودرو، طلا و سکه و سایر مواردی از این دست مقولاتی هستند که باید با تحلیل های مستمر، علمی و گسترده اقتصادی تعیین تکلیف شود نه به دست دلال ها، آقازاده ها و سیاست مداران. اقتصادی که گرفتار بخشنامه های اداری و یا دستورات سیاسی و مدیریتی شود غیر حرفه ای و آسیب پذیر می گردد و دیگر امید به پیشرفت باقی نمی گذارد. خصوصاً در شرایط فعلی که کرونا بخش های زیادی را فلج کرده باید بیشتر حواسمان به این مهم باشد.
 
منبع: هفته نامه نخست مورخ پنجشنبه ۲۷ شهریور ۱۳۹۹، شماره ۸۳۰

#تحلیل_مسائل_روز
#پایگاه_جامع_مدیریار
www.modiryar.com

@modiryar
مدیریار | Modiryar
Photo
  شانه به شانه گرانی
#دکتر_مهدی_یاراحمدی_خراسانی
 
▪️کافیست اراده کنند تا کل #بازار را در اختیار بگیرند. یک روز دست روی خوردو می گذارند، روز دیگر سیمان، زمانی قیر کمیاب می شود و دوره ای گوجه فرنگی طلای بازار است. حتی از سیب زمینی و پیاز هم دست بر نمی دارند و اگر یادتان باشد روزهایی را با چشم دیدیم که پیاز می خریدیم گران تر از موز! و حالا نوبت تخم مرغ و کره است. معلوم نیست بازار دست کیست؟ #اقتصاد کشور را چه کسی اداره می کند. همه می نالند حتی رئیس جمهور به گرانی ها اعتراض می کند. پس چه کسی جز دولت باید بازار را سامان دهد؟ دوره عجیبی شده است. انگار عده بسیار معدودی از افراد قدرتمند در جامعه هستند که اراده کرده اند اکثریت قریب به اتفاق مردم نتوانند زندگی کنند. همان هایی که تمام توان خود را به کار گرفته اند کلاً قشر متوسط جامعه را حذف کنند و توان خرید صرفاً محدود به همان سه یا چهار درصد قدرتمند باشد.
 
▪️شما تصور بفرمایید حتی خریدن یک #پراید مدل قدیمی برای یک کارمندی که حقوق مستمر دریافت می کند رویایی دست نیافتنی شده است چه رسد به کارگر سر گذر و یا خانواده هایی که سطح درآمدی پایین تر دارند.  اگر به صورت دقیق ردیابی شود اشکال بر می گردد به دلال های از خدا بی خبری که وسط بازار جولان می دهند و تا اراده کنند و دست بر روی هر محصولی بگذارند می توانند آن را #طلا کنند. اما این دلال ها به تنهایی کاری از پیش نمی برند مگر این که افرادی مسئول بر خطای آن ها چشم پوشی کنند یا خودشان در منافع آن ها شریک گردند و اتفاقی بیفتد که نباید. مثل همان مورد یکی از مسئولان سابق بانک مرکزی که الان در حال محاکمه است به جرم مشارکت در اختلال بازار ارز یا مواردی مثل جناب طبری و اسلاف ایشان!
 
▪️اختلالی که چند سالی است وارد بازار شده و گویی قصد بیرون رفتن ندارد. و متأسفانه از این دست موارد بسیار وجود دارد. #احتکار، کم فروشی، قاچاق، گران فروشی، رانت خواری، زمین خواری، غش در معامله و ... برای عده ای دیگر نه تنها بد نیست بلکه نشانی از زرنگی و تیز بازی است. غافل از اینکه این اقدام زندگی بسیاری از مردم را فلج و اقتصاد کشور را نابود می کند. ولی مگر برایشان اهمیت دارد آن هایی که برای رسیدن به مطامع دنیایی خود حتی از شیر خشک بچه ها و داروی بیماران هم گذر نمی کنند. ستاد تنظیم بازار، #تعزیرات و نهادهای کنترل قیمت و سایر نهادهای نظارتی هر چقدر تلاش می کنند به گَرد کنترل این همه کجروی در بازار هم نمی رسند و کماکان آن هایی که سبب اختلال در نظام اقتصادی کشور هستند با قدرت ادامه می دهند، می تازند، اموال مردم را بدون ردپایی به یغما می برند و خون آن ها را در شیشه می کنند.
 
▪️احساس می شود یکی از خلأهای مهم در نظام اقتصادی کشور بحث های قانونی است. باید قوانین مختلف به صورت جامع بازنگری شود تا اولاً بتوان مانع دور زدن #قانون توسط خلاف کاران گردید، ثانیاً قدرت و اختیار نهادهای #نظارت در بازار و اقتصاد کشور افزایش یابد و همچنین مجازات متخلفین به گونه ای تشدید شود که ریسک تخلفات اقتصادی تا جایی افزایش یابد که مجرمین حتی به فکر انحراف و اختلال هم نیفتند. کاش لااقل بی خیال تخم مرغ می شدند. چون این تنها غذای گرمی بود که حتی کسانی که موقعیت اقتصادی مناسبی نداشتند می توانستند از آن استفاده کنند. امروز تخم مرغ شانه به شانه گرانی پیش می رود و از بسیاری سفره ها ها حذف شده و گویی اتفاقی نیفتاده است!
 
منبع: هفته نامه نخست، مورخ پنجشنبه ۳ مهر ۱۳۹۹، شماره ۸۳۱


#تحلیل_مسائل_روز
#پایگاه_جامع_مدیریار
www.modiryar.com

@modiryar
مدیریار | Modiryar
Photo
 
ارزپاشی جواب نمی‌دهد
#دکتر_مهدی_یاراحمدی_خراسانی
 
▪️لزوم توجه به نرخ ارز به‌عنوان یکى از مهم ترین مباحث کلان اقتصادی در هر کشورى ضرورت دارد. مدیریت نرخ ارز خصوصاً به دلیل شوک ها و سکته های نفتی و افزایش تقاضا و نوسانات نرخ ارز در سال های اخیر از اهمیت بیشتری برخوردار گردیده است. مدیریت نرخ ارز در #اقتصاد_ایران همواره یکی از چالش‌ها و مسائل عمده سیاست‌گذاران و تصمیم گیران این عرصه بوده به گونه ای که در همه ادوار در محافل دانشگاهی و تصمیم ساز اقتصاد ایران مباحث چالش‌برانگیزی حول نحوه تعیین نرخ ارز در جریان بوده است. نرخ ارز بیانگر ارزش پول هر کشورى است و ارتباط میان #اقتصاد_داخلى با دنیاى مالی خارج را نشان می‌دهد. بر همین اساس ضرورت دارد بانک مرکزی درباره نحوه تامین منابع ارزی و آسیب‌های ناشی از غفلت در تامین آن هوشیار باشد و در توزیع ارز کنترل‌های لازم را به کار گیرد.

▪️در همین راستا یکی از مهم‌ترین وظایف #بانک_مرکزی، حفظ ارزش پول ملی، ثبات و اعمال سیاست‌های ارزی در بستر نظام اقتصادی است و سایر دستگاه‌ها در این شرایط باید کمک‌رسان بانک مرکزی باشند. پس تنظیم مناسب نرخ ارز، توجه به تغییرات و عوامل مؤثر بر آن در هر شرایطى، می‌تواند موضوعى مهم و قابل تأمل باشد. افزایش #صادرات_غیرنفتی، اصلی‌ترین سیاست و رویکرد اقتصادی دولت ایران در چند دهه اخیر بوده است. به‌منظور رهایی از اقتصاد تک محصولی، توسعه صادرات غیر نفتی برای دولت ایران یک ضرورت انکارناپذیر است. تغییر نرخ ارز، مجموعه‌ای از تغییرات متفاوت و حتی متضاد را در بخش خارجی و داخلی اقتصاد به همراه دارد که برآیند آن می‌تواند عملکرد اقتصاد کشور را تحت تاثیر مثبت یا منفی قرار دهد.

▪️مدیریت مناسب #نرخ_ارز از یک طرف نقش موثری در صادرات و واردات و به تبع آن تنظیم و تعدیل تراز تجاری و تراز پرداخت‌های کشور دارد و از طرف دیگر نقش موثری در تعیین قدرت رقابتی تولیدکنندگان داخلی در برابر رقبای خارجی در بازارهای داخلی و خارجی و به تبع آن تعیین میزان تولید و اشتغال دارد. مدیریت نرخ ارز نیازمند یک فرآیند علمی مبتنی بر سیستمی حساب شده و بر اساس سایر شاخص های پولی و مالی است. بر این اساس باید گفت آن چه در سال های اخیر در کشور برای مدیریت نرخ ارز رایج شده است جواب نمی دهد. سیاست #ارزپاشی برای مدیریت نرخ ارز در بازار آزاد پاسخگوی آن چه باید نیست پس ضرورت دارد با اعمال سیاست های یکپارچه نسبت به مدیریت بهینه بازار ارز اقدام شود. اگر دولت ۵ سال قبل ارز کشور را با اختصاص ارز ۴۲۰۰ تومانی به هدر نمی‌داد و با ارزپاشی منابع ارزی مواجه نمی‌شدیم، اکنون این مشکلات را نداشتیم، همچنین بانک مرکزی می‌توانست کشور را از کالاهای اساسی بی‌نیاز کند.

▪️از طرف دیگر با توجه به فعل و انفعلات حوزه پولی و ارزی در سال های اخیر مردم ارزهای شاخص همچون دلار را ظرفیت‌های مناسبی برای سرمایه‌گذاری و کسب منفعت می‌دانند، از سالی که تحریم‌های ناجوانمردانه اقتصادی آمریکا و شورای امنیت علیه ایران اعمال گردید، نگاه مردم به ارزهای شاخص همچون دیدگاه آن ها نسبت به مسکن، طلا و خودرو حالت سرمایه‌ای پیدا کرده و در حقیقت دلار به عنوان یکی از مهم‌ترین ارزهای مورد #نیاز_دولت و واحدهای تولیدی در سبد سرمایه‌گذاری عموم مردم قرار گرفته است. اگر بانک مرکزی به کمک دستگاه‌های اقتصادی مهم کشور همچون وزارت صنعت، معدن و تجارت و وزارت امور اقتصادی و دارایی، در اجرای تعهدات مربوط به سامانه نیما و تأمین ارز مورد نیاز #واردکنندگان موفق عمل کند و کمبودی در این زمینه نداشته باشد، می‌تواند بدون تزریق غیر هدفمند و کلاسیک ارز در بازار آزاد، آن را مدیریت کرد.
 
منبع: هفته نامه نخست، مورخ ۲۲ آبان ۱۳۹۹، شماره ۸۴۸

#تحلیل_مسائل_روز
#پایگاه_جامع_مدیریار
www.modiryar.com

@modiryar
مدیریار | Modiryar
Photo
مسئول باشید نه مقام
#دکتر_مهدی_یاراحمدی_خراسانی
 

▪️آقایان، برزگان و سران #دولت_سیزدهم سلام و احترام! صمیمانه ترین تبریکات ملت ایران تقدیم شما که در مسئولیت جدید توفیق خدمتگذاری به کشور عزیر ایران را دارید. اما با عرض معذرت وقتی برای ابراز خوشحالی، دید و بازدید و سایر تشریفات مرسوم در انتصابات مدیریتی وجود ندارد لطفاً به همین پیام ساده بسنده کنید و فوراً زمام امور را با عزمی استوار و همتی والا به دست بگیرید و همان طور که وعده کرده اید با تلاش حداکثری و رویکردی جهادی در جهت بهبود امور و تغییر اوضاع بکوشید.
 
▪️همان طور که مستحضرید اوضاع کشور خوب نیست، مردم روحیه کافی و دل و دماغ لازم را ندارند، هر کسی به نوعی هشتش گروی نه است و یا از تحریم، کرونا، تورم، بی تدبیری و ... ضربات سنگینی دریافت کرده است و اکنون تنها کمی آرامش و حمایت می خواهد تا بتواند خود را جمع و جور کند. هنوز داغ #حاج_قاسم بر دل ما سنگینی می کند و هنور مبهوت عملکرد دولتی هستیم که بعد همه مردم از اتفاقات با خبر می شود آن هم صبح جمعه بعد از خواب و صبحانه! خلاصه آب در خوزستان قحط است و تدبیر در تهران! مردم را گرفتار کرده اند و به توصیه های رهبری عمل نکردند.
 
▪️به #اقتصاد_مقاومتی اعتقادی ندارند و راه پیشرفت را تنها در مذاکره با بیگانگان می دانند، ماشین های لوکس سوار می شوند و قیمت خودرو را در کشور ده برابر کردند، خودشان نان به نرخ روز می خورند و نرخ روزش را از جیب مردم پرداخت می کنند، با ماشین در حال حرکت نظرسنجی می کنند و حال مردم را خوب می پندارند و از همه بدتر دریغ از یک همدردی ساده با مردم و یا لااقل رنگ رخساری که نشان از همدلی و درک حال و روز ملت داشته باشد.
 
▪️شاید آن چه گفتم کمی تلخ بود ولی هرگز قصد سیاه نمایی نداشتم فقط خواستم بگویم وقت کم است و اعمال پیش رو بسیار پس دست بجنبانید، کمر همت ببندید و بجای تکیه بر "مقام" سنگینی #احساس_مسئولیت را بر شانه های خود حس کنید. مسئول باشید نه مقام! که مقام ها وفادار نیستند ولی اجبار پاسخگویی شما دربرابر مسئولیت هایتان تا روز قیامت بر گردنتان خواهد ماند. قدر فرصت خدمت به مردم را بدانید و از شایستگان در انجام وظایف خویش یاری بگیرید که عمر دنیا کوتاه است و وبال تصمیم و گفتار و کردار آن دراز!
 
▪️مدیریت امری بسیار خطیر است و مسئولیت هایی که در این رهگذر انسان به عهده می گیرد نزد خداوند اهمیت فراوانی دارد و حتماً به خاطر آن مورد سئوال قرار خواهد گرفت. چه خوب است بنا بر توصیه امیرالمومنین علیه السلام آن هایی که در مقام تصمیم سازی و تصمیم گیری قرار می گیرند و هدایت امورات کشور بر عهده ی آن ها قرار داده می شود این موقعیت را فرصتی برای خدمت همه جانبه به آحاد مردم خصوصاً محرومان و #مستضفعان قلمداد نموده و نه طعمه ای برای منافع شخصی خویش. که اگر حالت اول باشد بالاترین عبادت هاست و در حالت دوم گناهی نابخشودنی.
 
▪️متأسفانه در سال های اخیر فرصت های بیشماری از دست رفته است و خصوصاً در حوزه اقتصادی و #سلامت_عمومی بی تدبیری های گسترده آسیب های فراوانی به سلامت، رفاه و آرامش مردم وارد ساخته است که برخی از آن ها هرگز قابل جبران نیست. باید به شیوه ی مدیریت بحران با عزمی راسخ و بدون فوت وقت مسئولان تازه نفس که زمام امور را در دست می گیرند خالصانه و #مجاهدانه به صورت شبانه روزی خود را وقف #پیشرفت کشور و بهبود اوضاع مردم کنند تا اتفاقی که باید رخ دهد.
 
🔺منبع: #هفته_نامه_نخست،
🔻پنجشنبه ۴ شهریور ۱۴۰۰، شماره ۸۵۵
 

#تحلیل_مسائل_روز
#پایگاه_جامع_مدیریار
www.modiryar.com

@modiryar
مدیریار | Modiryar
ضرورت تشکیل مثلث مشترک المنافع «بازار، تولید و دانشگاه» برای بهبود اقتصاد #دکتر_مهدی_یاراحمدی_خراسانی 🔺منبع: #پایگاه_تحلیلی_بازار، ۱۱ شهریور ۱۴۰۰ 🔻کدخبر: ۱۰۵٬۵۳۹ https://www.tahlilbazaar.com/news/105539 #تحلیل_مسائل_روز  #پایگاه_جامع_مدیریار www.modiryar.com…
ضرورت تشکیل مثلث مشترک المنافع «بازار، تولید و دانشگاه» برای بهبود اقتصاد

#دکتر_مهدی_یاراحمدی_خراسانی

▪️#اقتصاد کشور امروز همچون یک بیمار اورژانسی است که باید به قول پزشکان بلافاصله شرح‌حالی از وضعیت شاخص‌های حیاتی آن گرفته شود و اقداماتی فوری در جهت احیای سلامتی آن صورت پذیرد. مقولاتی همچون تورم، تحریم، بی‌کفایتی و تنبلی مدیریت، فساد مالی، رانت‌خواری و جیره‌خواری، آقازاده‌ها و ژن‌های خوب، به‌علاوۀ معضلات و مشکلاتی در حوزه‌های مسکن، ارز، سکه و طلا طی سال‌های قبل نفس اقتصاد را گرفته و گویی همه بازار در دست سلطان‌ها، دلال‌ها و یا افرادی است که هیچ مسئولیت رسمی و قانونی ندارند.

▪️البته موضوع این نوشتار بررسی این مشکلات نیست زیرا در این مجال نمی‌گنجد و نیازمند تحلیلی مفصل است اما یکی از مواردی که در حال‌وروز امروز #اقتصاد ما نقش بسیار مهمی دارد فاصله بین تولید و مصرف و یا صنعت و بازار است.

▪️در سال‌های اخیر تقریباً آنچه درگذشته به‌عنوان «از تولید به مصرف» مطرح می‌گردید در عمل وجود ندارد و فاصله‌ی بین تولید و بازار و رسیدن محصولات به مصرف‌کننده بسیار زیاد شده و سبب ایجاد تورم چندلایه، توسعه واسطه‌گری و تعیین‌کننده بودن نقش دلال‌ها درروند مدیریت بازار گردیده است. این چالش باعث می‌شود هم مصرف‌کننده هزینه‌های سرسام‌آوری را متحمل شود و هم تولیدکننده از منافع کمتری بهره‌مند شده و بازار دچار آشفتگی فراوان گردد.

▪️در این راستا ضرورت دارد تا فاصله تولید و مصرف در کشور کم شود تا شاهد #رونق_اقتصادی بیشتری در جامعه باشیم. تزریق درآمدهای نفتی به سایر بخش‌های اقتصاد ایران، تولید ملی را شدیداً تحت تأثیر قرار داده و اقتصاد ملی را به یک اقتصاد ضعیف و تک‌محصولی مبتنی بر صادرات نفت خام مبدل کرده است.

▪️هم‌چنین هزینه تولید و حتی هزینه شروع یک فرایند تولید در صنایع مختلف ایران بسیار بالاست و همین امر در بلندمدت منجر به کاهش قدرت #رقابت‌_پذیری تولیدات ملی خواهد شد. در اقتصاد ایران هیچ نظارتی بر واسطه‌گری در بخش‌های مختلف نیست. معمولاً این نوع مبادلات به‌صورت رسمی ثبت نمی‌گردد و تابع قوانین مالیاتی نیست. از طرفی، وجود تورم، رانت اطلاعاتی، نوسان نرخ ارز و سیستم توزیع نامناسب نیز بر سودآوری آن افزوده است.

▪️به همین دلیل، تولید جذابیت خود را در مقابل واسطه‌گری از دست خواهد داد. به دلیل نوسانات سطح عمومی قیمت‌ها، بالا بودن و نوسان نرخ بهره، نوسانات نرخ ارز و درنتیجه نوسانات #قیمت نهاده‌های وارداتی، ریسک تولید افزایش می‌یابد. این ریسک منجر به ورود و خروج سریع در بخش‌های تولیدی و کاهش کیفیت تولیدات می‌شود.

تکلیف چیست؟

▪️در همین راستا با شروع به کار دولت جدید و استقرار وزیران تازه‌نفس با برنامه‌های تحولی ضرورت دارد در حوزه #وزارت_صمت اقداماتی جدی در جهت از بین بردن یا لااقل به حداقل رساندن این فاصله صورت پذیرد. امر مهمی که تحقق آن به سادگی انجام نمی‌پذیرد و نیازمند شناختی عمیق، عزمی جدی و تصمیماتی جهادی است. از بین بردن این فاصله از طریق موارد زیر نتایج بسیار مطلوبی در جهت اصلاح شاخص‌های اقتصادی کشور خواهد گذاشت:

1⃣ از بین بردن فاصله تولید تا بازار سبب می‌شود #نقدینگی به‌جای بانک‌ها به‌صورت مستقیم از بازار تأمین شود که این امر هم منافع بیشتری برای تولیدکننده و بازار خواهد داشت و هم با قطع شدن نقش دلال‌ها و واسطه‌ها منافع آن در کنترل تورم برای مصرف‌کنندگان بروز می‌کند.

2⃣ اتفاق مطلوب دیگری که با از بین رفتن فاصله تولید تا بازار صورت می‌پذیرد ایجاد شراکت بین بازار و تولید است. امری که سبب ایجاد منافع مشترک برای آن‌ها می‌گردد و از این طریق هم تولید رونق می‌یابد و رشد جهشی خواهد یافت و هم بازار از #رکود حاصل از تورم خارج می‌گردد.

3⃣ اثر دیگر این اتفاق در حوزه #اشتغال است. زمانی که تولید و بازار رونق یابند مشاغل کاذب حذف خواهند شد و زمینه برای ایجاد توسعه اشتغال پایدار ایجاد می‌گردد.

4⃣ شراکت تولید و بازار سبب توسعه صادرات نیز خواهد شد. همان‌طور که می‌دانیم فلسفه ایجاد مناطق آزاد توسعه صادرات غیرنفتی بوده است اما اکنون با رویکردهای غلط این حوزه تبدیل به عرضه کالاهای خارجی گردیده است. اگر روند از بین بردن فاصله تولید تا بازار صورت پذیرد بار دیگر #مناطق_آزاد رونق خواهند یافت.

▪️البته آنچه عرض کردم همه مسائل مربوط به این مسئله نیست و ابعاد گسترده‌تری برای تحقق این مهم باید موردتوجه قرار گیرد اما قطعاً تشکیل مثلث مشترک‌المنافع با سه ضلع #بازار، #تولید و #دانشگاه نقش مهمی در بهبود اوضاع اقتصادی کشور خواهد داشت.


🔺منبع: #پایگاه_تحلیلی_بازار، ۱۱ شهریور ۱۴۰۰
🔻کد خبر: ۱۰۵٬۵۳۹

https://www.tahlilbazaar.com/news/105539


#تحلیل_مسائل_روز
 #پایگاه_جامع_مدیریار
www.modiryar.com

@modiryar
مدیریار | Modiryar
Photo
علت های فرا اقتصادی
#دکتر_مهدی_یاراحمدی_خراسانی
 

▪️شاید مهم ترین دلایل اوضاع و احوال امروز اقتصاد و بازار کشور سوء مدیریت، عدم ثبات، عدم اجرای قوانین رسمی، دست های پشت پرده، عدم شافیت و سلامت در روندهای معمول و فرآیندهای مرسوم اقتصادی در نظام عرضه و تقاضا باشد. هرگز قصد ندارم اثر مواردی همچون تحریم، کرونا و یا حتی قیمت جهانی طلا، ارز و سایر #عوامل_محیطی و خارج از دسترس را نفی کنم ولی مسلماً حتی با وجود موارد مذکور باز هم آن چه در اقتصاد امروز کشور رخ داده و می دهد بیشتر حاصل مواردی است که عرض کردم.
 
▪️#مشکلات_اقتصادی جاری، معلول و نتیجه علت‌های فرااقتصادی است و تا هنگامی که این موارد بصورت بنیادی مورد بررسی قرار نگیرد نمی‌توان افق روشنی برای معیشت و اقتصاد کشور و مردم تصور و ترسیم نمود. امروز بازار، اقتصاد و روندهای حاکم بر آن بیشتر از این که توسط صاحبان اصلی یعنی؛ تولیدکنندگان، صنعت گران، اصناف، دولت، عرضه کنندگان و مصرف کنندگان واقعی اداره شود توسط دست های پشت پرده و بعضاًً ناشناخته ای مدیریت می شود که هر چند وقت یکبار در قالب سلطان های مختلف شکر، سیمان، قیر، فولاد و ... معرفی و شاید محاکمه می شوند (البته اگر فرار نکنند) و باز همین روال توسط عده ای دیگر ادامه می یابد.
 
▪️البته بحث انبارهای غیرقانونی، احتکارکنندگان، دلال ها و واسطه ها که هر کدام جزیی از این چرخه ی معیوب هستند نیز در جای خود اهمیت فراوانی دارد. کافی است این گروه معدود ولی قدرتمند و با نفوذ بر روی محصولی دست بگذارند به راحتی می توانند آن را به پادشاهی رسانده یا از رونق بیاندازند. کما اینکه روزی پیاز، هویچ و گوجه فرنگی سوگلی مغازه ها و میدان های تره بار می شود و گاهی آنقدر بی ارزش که حتی جمع کردن آن برای کشاورزان صرفه ندارد. به هر حال آن چه اتفاق افتاده حاصل سال ها ناکارآمدی در حوزه #اقتصاد است و قطعاً اصلاح و چرخش تحول آفرین در آن نیازمند اتخاذ روندهای جدی، علمی و منطقی است.
 
▪️اکنون که #دولت_جدید و تازه نفس روی کار آمده و خوشبختانه رویکرد فعال، میدانی و جدی به اصلاح فرآیندها دارد در بین مردم کمابیش این امیدواری ایجاد شده است که روندهای ناسالم و ناکارآمد تغییر یافته و اوضاع اقتصاد کشور و بع تبع آن معیشت مردم بهبود یابد. بدون شک اقتصاد مهم‌ترین دغدغه این روزهای مردم و اولویت اصلی و فوری دولت سیزدهم است. امری مهم که برای دستیابی به آن باید به چرایی ایجاد و گسترش مشکلات و چالش ها در این رابطه به صورت جدی توجه گردد.
 
▪️این اقدام در مرحله اول باید به دور از #شعارزدگی و "مقصریابی سیاسی" و در وهله دوم باید مبتنی بر اصول علمی، منطقی و بررسی به صورت مسأله محوری باشد. شرایط کشور به گونه ای است که هیچ فردی نمی تواند مسایل اقتصادی را در کوتاه مدت حل کند. هر کس بگوید این مسایل را در کوتاه مدت حل می کنم، مشخص می شود این مسایل را نشناخته است. خصوصاً بحث تورم که زندگی مردم را به شدت تحت تأثیر قرار داده، سبب نارضایتی گشته و آن ها را با چالش های فراوانی مواجه کرده است.
 
▪️#تورم بالا یکی از عوامل جدی عدم ثبات اقتصادی و کاهش قدرت خرید مردم است که در نهایت به عدم قطعیت در اقتصاد کشور منجر می‌شود. انجام اصلاحات ساختاری با کاهش مستمر کسری عملیاتی بودجه دولت، تقویت استقلال بانک مرکزی، تاکید بر اعمال انضباط پولی و مالی و حذف زمینه‌های ایجاد عدم در اقتصاد کشور عواملی هستند که می‌توانند به کاهش تورم و بهبود اقتصاد کشور کمک کنند.
 

🔺منبع: #هفته_نامه_نخست،
🔻پنجشنبه ۲۵ شهریور ۱۴۰۰، شماره ۸۸۸

#تحلیل_مسائل_روز
#پایگاه_جامع_مدیریار
www.modiryar.com

@modiryar
مدیریار | Modiryar
Photo
ضرورت بازسازی و بازطراحی روش های آموزشی
#دکتر_مهدی_یاراحمدی_خراسانی

#سلامتی انسان بر همه فعالیت های اجتماعی او اولویت دارد. هیچ شکی نیست که آدمی وظیفه دارد قبل از هر اقدام و تصمیمی از جسم و جان خود به عنوان امانتی که خداوند مهربان خلق کرده و در اختیار انسان قرار داده به نحو احسن نگهداری کند و از هر فعالیتی که سلامتی را خدشه دار می کند به شدت پرهیز نماید. مگر آن اقدام در راه خدا، دین و ارزش های والای اخلاقی باشد که حسابش جداست. الغرض! کرونا ویروس منحوسی است که جان انسان های بیشماری را گرفته است و کماکان تهدید بزرگی برای سلامتی جامعه ی بشری است.

به هر حال بعد از چندین ماه مبارزه نفس گیر با این ویروس در سراسر جهان اکنون واکسیناسیون عمومی آغاز گردیده و راه های درمان هر چند غیرقطعی برای آن کشف شده است و امیدواری فراوانی وجود دارد که ریشه ی آن قطع گردد. هر چند تا دستیابی به این نقطه هنوز فاصله زیادی وجود دارد. کرونا به سختی همه ی فعالیت های عادی و عمومی را مختل کرد و بسیاری از مسائل اجتماعی و #اجتماعات مردمی را تحت تأثیر قرار داد و به اقتصاد جهانی زیان های فراوانی وارد کرد تا بعد از آزمون و خطاهای بسیار و آمار قابل توجه مرگ های ناشی از این اپیدمی با ایجاد تغییراتی بشر خودش را برای زندگی در شرایط کرونایی آماده کرده است.

در بین تمام عرصه هایی که از این همه گیری آسیب دیده اند حوزه ی آموزش همچون #اقتصاد با بیشترین چالش و خسارت مواجه گردیده است. و هنوز هم این روند ادامه دارد. خصوصاً در کشورهایی مثل ایران که زیرساخت های فناوری و مبانی نظری برای برگزاری آموزش های مجازی در آن خیلی توسعه یافته نبوده و بسترهای لازم برای این کار فراهم نگردیده است این آسیب بسیار بیشتر به چشم آمد. امری که در مقاطع ابتدایی که هنوز دانش آموز با فرهنگ آموزش و قواعد مترتب برآن مأنوس نشده از حساسیت بسیار بیشتری برخوردار است.

حالا بعد از دو سال که از این بیماری می گذرد و زمزمه هایی مبنی بر بازگشایی #مدارس و دانشگاه ها در کشور ظرف چند ماه آینده به گوش می رسد باید خود را آماده ی بازسازی و باز طراحی اساسی در فرآیندها و روش های آموزشی بکنیم. بخواهیم یا نخواهیم امروز بخش قابل توجهی از فرآیندهای آموزشی در بستر فضای مجازی تعریف گردیده است و رسانه ها و نرم افزاها نقش بسیار تعیین کننده ای در نظام های آموزشی پیدا کرده اند. حتی اگر کرونا هم نبود این مسأله هر چند کمی دیرتر اما به صورت قطعی اجباری می گردید.

حالا که این اتفاق سبب تحقق مجازی شدن بخش قابل توجهی از #آموزش گردیده است ضرورت دارد طراحی نظام آموزش و پروش و آموزش عالی مورد بازنگری و بازطراحی اساسی قرار گیرد و مطالعات لازم جهت توسعه زیرساخت های مورد نیاز این فرایند تأمین گردد. نمی شود به بهانه مجازی شدن آموزش کیفیت و اثربخشی آن را نادیده گرفت و نظام کنترل، ارزیابی و سنجش توانایی های علمی دانش آموزان و دانشجویان به صورت صوری و ظاهری باشد.

حتی اگر #کرونا به صورت قعطی ریشه کن شود بازهم ما فضای رسانه ای و مجازی را به عنوان ابزار و بستر مهمی در فرایندهای آموزشی پیش روی خود داریم که باید برای آن برنامه ریزی و اقدامات عملی مقتضی داشته باشیم. در غیر این صورت بخش مهمی از الزامات آموزشی که برای توسعه جامعه نیاز اس مختل می گردد. آموزش زیر بنای هر پیشرفت بشری است پس حساسیت و اهمیت آن هیچگاه نباید نادیده انگاشته شود.


🔺منبع: #هفته_نامه_نخست،
🔻چهارشنبه ۱۴ مهر ۱۴۰۰، شماره ۸۹۱

#تحلیل_مسائل_روز
#پایگاه_جامع_مدیریار
www.modiryar.com

@modiryar
مدیریار | Modiryar
ایران در بستر «اقتصاد دستوری» #دکتر_مهدی_یاراحمدی_خراسانی  🔴 قسمت اول: ▪️زمانی که در اقتصاد دولت اجازه طی شدن روندهای جاری بازار آزاد را نمی‌دهد و خودش تعیین می‌کند چه محصولی به چه میزان تولید و با چه قیمتی فروخته شود و علاوه بر این نحوه سرمایه‌گذاری…
ایران در بستر «اقتصاد دستوری»
#دکتر_مهدی_یاراحمدی_خراسانی

 🔴 قسمت دوم:


مدافعان اقتصاد دستوری:

طرفداران اقتصاد دستوری؛

 #Planned_economy

با چند استدلال مبنایی آن را به‌جای اقتصاد بازار آزاد توصیه می‌کنند:

▪️اول اینکه؛ 

اعتقاددارند هدف اقتصاد برنامه‌ریزی‌شده یا همان دستوری تخصیص منابع در جهت به حداکثر رساندن رفاه و #توسعه_اجتماعی است. امر مهمی که در اقتصاد آزاد مغفول مانده یا به‌عنوان هدف ثانویه مطرح می‌گردد و حداکثر رساندن سود به‌جای آن اولویت دارد.

▪️دوم اینکه:

مدافعان این سیستم مدعی هستند اقتصاد دستوری نسبت به اقتصاد #بازار_آزاد بر سطح اشتغال کنترل بهتری دارد و می‌تواند در صورت لزوم برای آحاد جامعه شغل ایجاد نمایند حتی اگر به آن شغل نیاز جدی از حیث قانونی نباشد.

▪️سوم اینکه:  

بر این باور هستند که سیستم #اقتصاد برنامه‌ریزی‌شده از قاطعیت و قدرت هماهنگی بیشتری در جریان بروز بحران‌های گسترده‌ی عمومی همچون؛ جنگ، سیل، زلزله و سایر بلایای طبیعی برخوردار است. با این توجیه که حتی بسیاری از دولت‌ها و یا جوامعی که اقتصاد آزاد دارند هنگام مواجهه با بحران‌ها به محدود کردن حقوق مالکیت و همچنین گسترش قدرت مرکزی حتی به‌صورت موقت اقدام نمی‌نمایند.
 
مشکلات

هنگامی‌که قدرت در دستان #تصمیم_گیران و برنامه‌ریزان دولتی  قرار می‌گیرد (یعنی هنگام غیبت تقریبی یا کامل بازار آزاد برای کنترل قیمت و ایجاد هماهنگی بین مشاغل) اقتصادهای دستوری در جریان برنامه‌ریزی کارا و مناسب اقتصادی با دودسته مشکلات اساسی به شرح زیر روبرو می‌شوند:
 
1⃣ مشکلات انگیزشی:

▪️پیشروی در #اقتصاد_دستوری مستلزم «راضی کردن کارفرمایان حزبی و جناحی و داشتن روابط مناسب» است، نه «به حداکثر رساندن ارزش سهامداران یا برآورده کردن مطالبات مصرف‌کننده»، لذا در این حالت فساد میل به فراگیری دارد و سبب می‌شود چالش‌های بین کارکنان، مدیران، تولیدکنندگان و مصرف‌کنندگان به‌صورت قابل‌توجهی افزایش یابد. گروه‌های مبارز سیاسی و منازعه کنندگان قدرت و منابع، مایل هستند (حتی در اقتصادهای مختلط یا عمدتاً سرمایه‌داری) بر فرآیند سیاست‌گذاری از طریق اقتصاد دستوری تسلط یابند، زیرا آن‌ها با محدودیت‌هایی مثل؛ رتبه‌بندی‌های اعتباری حاکمیتی یا فرار سرمایه درگیر نیستند.

▪️بنابراین این روال سبب ایجاد اثرات مضر می‌گردد. در همین راستا پیروان تئوری انتخاب عمومی روش‌های مختلفی را توصیف کردند که از طریق آن تصمیم‌گیری مقامات دولتی به نفع خودشان می‌تواند هزینه‌های اجتماعی و ضررهای سنگین را ایجاد نماید، که برای منافع ملی زیان فراوانی دارد. مشکلات انگیزشی اقتصاد دستوری محدود به برنامه ریزان و تصمیم گیران دولتی نیست. ازآنجاکه حقوق و دستمزدها توسط دولت تعیین‌شده و سودها نیز در جهت تصمیم‌گیری‌های اقتصادی کاهش‌یافته و یا از بین می‌روند، مدیران و کارکنان شرکت‌های دولتی انگیزه کمی برای افزایش #بهره‌وری_کاری، کنترل هزینه‌ها و یا تلاش بیشتر برای کارایی بیشتر و حفظ جایگاه خود در سلسله‌مراتب سازمانی دارند.
 
2⃣ مشکلات محاسبه اقتصادی:

▪️ازآنجاکه در اقتصاد برنامه‌ریزی‌شده (یا دستوری)؛ «مبادله آزاد کالاهای اقتصادی و عوامل تولیدی، فرایندهای طبیعی عرضه و تقاضا و همچنین حق مالکیت امن» عملیاتی نمی‌شود برنامه ریزان و تصمیم گیران مرکزی برای تراز کردن تولید و ساماندهی توزیع کالاها و سایر عوامل تولیدی و اقتصادی (با مدنظر قرار دادن اولویت‌های مصرف‌کننده و کمبود واقعی منابع) از هیچ روش منطقی بهره‌مند نیستند. لذا مازاد و کمبود #منابع_تولیدی و کالاهای مصرفی و همچنین اختلال درروند زنجیره تأمین از چالش‌های اساسی محسوب می‌شود.

▪️تصمیم گیران و برنامه ریزان مرکزی #اقتصاد_دستوری باید بتوانند محاسبه کنند که چه چیزی، توسط چه کسی، در کجا، با کدام فناوری، با کدام روش، با چه ترکیب خاص عوامل تولید (زمین، کار، سرمایه) و در چه زمانی باید عرضه گردد. به‌بیان‌دیگر آن‌ها باید بتوانند محاسبه نمایند از هر کالا یا خدمتی چه مقدار برای تولید و عرضه موردنیاز است. در روال بازار آزاد این امر به‌صورت غیرمتمرکز و از طریق تعاملات طبیعی عرضه و تقاضا برحسب اولویت‌های مصرف‌کنندگان و کمبود نسبی کالاهای مختلف و عوامل تولیدی انجام می‌گردد مسئله‌ای که برای اقتصاد دستوری چالشی جدی محسوب می‌شود.

ادامه ... 👇

🔺منبع: #خبرگزاری_بازار، (مؤسسه‌تحلیل‌بازار‌فردا)،
🔻پنجشنبه، ۵ مهر ۱۴۰۰ - ۰۷:۳۰، کد خبر: ۱۱۰٬۱۷۳
 
https://www.tahlilbazaar.com/news/110173

#تحلیل_مسائل_روز
#پایگاه_جامع_مدیریار
www.modiryar.com

@modiryar
مدیریار | Modiryar
ایران در بستر «اقتصاد دستوری» #دکتر_مهدی_یاراحمدی_خراسانی  🔴 قسمت دوم: مدافعان اقتصاد دستوری: طرفداران اقتصاد دستوری؛  #Planned_economy با چند استدلال مبنایی آن را به‌جای اقتصاد بازار آزاد توصیه می‌کنند: ▪️اول اینکه؛  اعتقاددارند هدف اقتصاد برنامه‌ریزی‌شده…
ایران در بستر «اقتصاد دستوری»
#دکتر_مهدی_یاراحمدی_خراسانی

 🔴 قسمت سوم:

وضعت ایران


▪️امروز دولت سیزدهم در حالی وارث اقتصادی کاملاً بیمار است که با توجه به شرایط موجود فرصتی هم برای آزمون‌وخطا کردن ندارد. اقتصاد ما یک #اقتصاد_دستوری است و ریشه بسیاری از مشکلات و چالش‌های نامحدودی که در اقتصاد کشور وجود دارد، همین ویژگی دستوری بودن آن است. امروز دولت در عرصه اقتصاد با چالش‌های اساسی از قبیل؛ کسری شدید بودجه و افزایش بدهی‌های دولت، فساد مالی گسترده، حکمرانی نامطلوب اقتصادی دولت، شکاف طبقاتی، ظهور ابر طبقه و سلطان‌ها اقتصادی، نابسامانی بازار مصرف و سرمایه، نابسامانی سکه دلار و ارز، بحران‌های زیست‌محیطی، کاهش اعتماد عمومی، بحران‌های اقتصادی ناشی از #کرونا و رکود نامتعارف کسب‌وکار و ... مواجه است.

▪️تصمیمات غلط سال‌های قبل امروز اقتصاد کشور را دچار بحرانی کرده که برای خروج از آن نیازمند تلاش شبانه‌روزی، عزمی جدی و رویکرد جهادی هستیم. اگر #بانک_مرکزی از توان لازم برای کاهش نرخ ارز و تورم، کاهش قیمت‌ها و هزینه زندگی مردم، کنترل بازار طلا و سکه و ... برخوردار نیست، اگر زمینه اختلاس و رانت خواری‌های فراوان و خلق مکرر سطلان ها، رانت‌خوارها، مافیا، ژن‌های خوب و ... فراهم‌شده است، اگر روزی جوجه‌های یک‌روزه به بهانه فراهم نشدن غذای موردنیاز مرغداری‌ها قتل‌عام می‌گردند و روزی دیگر قحطی مرغ می‌شود، اگر مافیای شکر، سیمان، قیر، سکه و ... در کشور ایجاد می‌شود و ده‌ها مصداق دیگر از این موارد، یعنی در بستر اقتصاد دستوری طی سال‌های اخیر آن‌قدر توسط دولت‌ها خواسته یا ناخواسته منافذ و حفره‌هایی آشکار و نهان ایجادشده است که توان صدور دستور عملیاتی و اجرایی برای پایان دادن به آن از سوی هیچ‌کسی ساخته نیست.

ما برای ایجاد تغییر و بهبود #شرایط_اقتصادی کشور هرگز ناامید نیستیم اما خودمان را نیز فریب نمی‌دهیم و به‌خوبی می‌دانیم با روش و روند عادی فعلی اتفاق قابل‌توجهی در جهت نجات اقتصاد کشور نخواهد افتاد. تا وقتی درهای اقتصاد ایران بر پاشنه اقتصاد دستوری می‌چرخد، وقوع هر اتفاق ناخوشایندی دور از ذهن نیست پس باید کار به کاردان سپرده شود و روند شاخص‌های اقتصادی در بستری طبیعی و سالم تعیین گردد. امید آنکه دولت جدید از اشتباهات فراوان و مکرر دولت‌های قبلی عبرت بگیرد و با تحقق وعده‌های خود زمینه درمان #اقتصاد و بهبود زندگی مردم را فراهم سازد.

🔺منبع: #خبرگزاری_بازار، (مؤسسه‌تحلیل‌بازار‌فردا)،
🔻پنجشنبه، ۵ مهر ۱۴۰۰ - ۰۷:۳۰، کد خبر: ۱۱۰٬۱۷۳
 
https://www.tahlilbazaar.com/news/110173

#تحلیل_مسائل_روز
#پایگاه_جامع_مدیریار
www.modiryar.com

@modiryar
مدیریار | Modiryar
چرخه احساسات در بازارهای مالی #مدیریت_شهری #پایگاه_جامع_مدیریار www.modiryar.com @modiryar
چرخه احساسات در بازارهای مالی

#روانشناسی بازار به طور ساده می‌گوید که حرکات بازار تحت تاثیر وضعیت احساسی و روانی کسانی است که داخل آن هستند. روانشناسی بازار یکی از مهم‌ترین مباحث در اقتصاد رفتاری است.

#اقتصاد_رفتاری یک مبحث مطالعاتی میان‌رشته‌ای است که در آن محققان فاکتورهای مختلف را که در تصمیم‌گیری‌های اقتصادی نقش دارند، مورد بررسی قرار می‌دهند.

بسیاری از افراد اعتقاد دارند که احساسات، موتور محرکه اصلی تغییرات #بازارهای_مالی است و نوسانات و تغییرات احساسی یک سرمایه‌گذار همان چیزی است که به آن روانشناسی بازار گفته می‌شود.

این بازار می‌توان #بورس، سهام باشد یا هر بازار دیگری. به طور خلاصه احساسات بازار، آن حس کلی سرمایه‌گذاران و معامله‌گران نسبت به تغییرات قیمت یک دارایی خاص است.

اگر #احساسات_بازار مثبت بوده و همزمان قیمت‌ها نیز در حال افزایش باشند، اصطلاحا به چنین شرایطی بازار مثبت و رو به بالا و بالعکس این موضوع بازار رو به پایین یا منفی گفته می‌شود.

می‌توان نتیجه گرفت احساسات بازار مجموع و یا میانگین احساسات و عواطف تمام سرمایه‌گذاران و معامله‌گرانی است که در یک بازار مالی خاص حضور دارند. درست مانند هر گروهی از افراد و در هر جامعه‌ای، چه کوچک و چه بزرگ، یک فکر به صورت غالب و مسلط بین افراد آن جامعه وجود ندارد.

بر طبق تئوری‌های #روانشناسی_بازار، قیمت یک دارایی دائما در پاسخ به احساسات بازار میل به تغییر دارد و نکته مهم اینجاست که خود این احساسات بازار نیز ایستا نبوده و به صورت پویا در حال تغییر می‌باشند؛ اگر اینگونه نبود، انجام یک معامله بسیار سخت‌تر می‌شد.

در عمل و واقعیت، وقتی بازار در رشد است، اعتماد به نفس و عواطف معامله‌گران در وضعیت خوبی قرار دارد. احساس مثبت بازار باعث افزایش تقاضا و کاهش عرضه شده و این افزایش تقاضا اوضاع روانی سرمایه‌گذاران را بهتر نیز می‌کند. به طور مشابه روند رو به پایین نیز همینگونه عمل می‌کند و در صورت سقوط بازار تقاضا کاهش و عرضه افزایش پیدا می‌کند.

#مدیریت_شهری
#پایگاه_جامع_مدیریار
www.modiryar.com

@modiryar
مدیریار | Modiryar
Photo
اقتصاد خاص
#دکتر_مهدی_یاراحمدی_خراسانی

اصولاً نرخ تورم، مصوبات حقوق و دستمزد، افزایش یا کاهش قیمت ها، شاخص های کسب و کار و بسیاری دیگر از #مسائل_مالی و اقتصادی و یا جریانات حاکم بر بازار تابع فرمول ها و روندهای خاصی است که در روال طبیعی آن بعضاً ماه ها و یا حتی سال ها زمان لازم است تا بتوان با اتفاقات خاص اقتصادی و یا تغییرات نظام های عرضه و تقاضا آن ها را به نحو بنیادین مدیریت کرد. این گونه مسائل از جنس امور جاری اداری، سازمانی و یا مدیریتی نیست که در قالب یک جلسه به صورت خرد جمعی یا سلسله مراتبی برای آن تصمیم گیری کرد. اگر قرار است عدد و رقمی تصویب شود یا تغییر کند باید مبتنی بر آمار تحلیلی و بررسی روندها صورت پذیرد نه به صورت سلیقه ای. به عنوان مثال نگاهی به مصوبه افزایش 57 درصدی دستمزد در سال جاری بیاندازید تا با تمام وجود دریابید این تصمیم چه اثراتی بر اشتغال و اقتصاد دارد.

آرام آرام برخی واحدهای کوچک و متوسط شروع به تعدیل #نیروی_کار کرده اند و روند اقتصادی در بنگاه های کوچک کاهشی شده است و تداوم این روند معلوم نیست چه پیامدهایی به دنبال دارد. این که قرار باشد ظرف چند روز فقر مطلق ریشه کن شود یا به عنوان مثال وزیری با بخشنامه بخواهد قیمت ها را کنترل نماید بیشتر شبیه شوخی تلخی است که خبر از چالش های شدید مدیریتی در عرصه اقتصاد می دهد. مصوبات شورای عالی کار در ارتباط با افزایش حقوق کارگران نگران کننده است و سبب بحران بیکاری در واحدهای کوچک و متوسط می گردد. امروز دولت سیزدهم در حالی وارث اقتصادی کاملاً بیمار است که با توجه به شرایط موجود فرصتی هم برای آزمون‌وخطا کردن ندارد. اقتصاد ما یک اقتصاد دستوری است و ریشه بسیاری از مشکلات و چالش‌های نامحدودی که در اقتصاد کشور وجود دارد، همین ویژگی دستوری بودن آن است.

امروز دولت در #عرصه_اقتصاد با چالش‌های اساسی از قبیل؛ کسری شدید بودجه و افزایش بدهی‌های دولت، فساد مالی گسترده، حکمرانی نامطلوب اقتصادی دولت، شکاف طبقاتی، ظهور ابر طبقه و سلطان‌ها اقتصادی، نابسامانی بازار مصرف و سرمایه، نابسامانی سکه دلار و ارز، بحران‌های زیست‌محیطی، کاهش اعتماد عمومی، بحران‌های اقتصادی ناشی از کرونا و رکود نامتعارف کسب‌وکار و ... مواجه است. تصمیمات غلط سال‌های قبل امروز اقتصاد کشور را دچار بحرانی کرده که برای خروج از آن نیازمند تلاش شبانه‌روزی، عزمی جدی و رویکرد جهادی هستیم. ما برای ایجاد تغییر و بهبود شرایط اقتصادی کشور هرگز ناامید نیستیم اما خودمان را نیز فریب نمی‌دهیم و به‌خوبی می‌دانیم با روش و روند عادی فعلی اتفاق قابل‌توجهی در جهت نجات اقتصاد کشور نخواهد افتاد.

تا وقتی درهای #اقتصاد_ایران بر پاشنه اقتصاد دستوری می‌چرخد، وقوع هر اتفاق ناخوشایندی دور از ذهن نیست پس باید کار به کاردان سپرده شود و روند شاخص‌های اقتصادی در بستری طبیعی و سالم تعیین گردد. امید آنکه دولت جدید از اشتباهات فراوان و مکرر دولت‌های قبلی عبرت بگیرد و با تحقق وعده‌های خود زمینه درمان اقتصاد و بهبود زندگی مردم را فراهم سازد. هر چند برخی اتفاقات فعلی کمی نگران کننده است و ممکن است به اندک امیدی که برای مردم جهت رفع مشکلات جاری ایجاد شده بود آسیب برساند. علاوه بر مسائل مذکور مردم و رسانه ها نیز وظیفه دارند از ایجاد هیجانات کاذب در جامعه پرهیز نمایند و به دولت جهت اصلاح امور فرصت دهند.

🔺منبع: #هفته_نامه_نخست،
🔻پنجشنبه ۲۹ اردیبهشت ۱۴۰۱، شماره ۹۲۱

#تحلیل_مسائل_روز
#پایگاه_جامع_مدیریار
www.modiryar.com

@modiryar
مدیریار | Modiryar
Photo
چاره اندیشی برای تورم
#دکتر_مهدی_یاراحمدی_خراسانی

رئیس مجلس شورای اسلامی گفت: «برای تثبیت و کاهش تورم در کشور به عنوان مشکل جدی چاره اندیشی می‌شود.» تورم مشکل بنیادین سال های اخیر اقتصاد کشور است. هر چند این #معضل_اقتصادی قبل تر نیز وجود داشته است اما در یک دهه اخیر و خصوصاً در پنج سال جاری آن قدر سرعت آن بالا رفته که به صورت جدی در بخش عظیمی از مردم نگرانی ایجاد کرده و آن ها را نسبت به آینده خود دچار تردید ساخته است. این روزها بیشترین سخن در میان مردم گلایه های عمومی از #تورم لجام گسیخته و ساعت شمار مایحتاج عمومی، بحران مسکن و اجاره بها و سایر نیازمندی های اساسی است که هرچند برای عده ی محدودی از صاحبان ثروت و #سرمایه چندان اهمیت ندارد و بلکه فرصتی برای افزایش ثروت است اما برای خانواده های کم برخوردار که سطح درآمدی پایین یا محدودی دارند و جز دهک های پائین و حتی متوسط جامعه همانند کارمندان، کارگران، بازنشستگان و ... محسوب می شوند خبرهای ناخوشایندی را به دنبال دارد. البته آن چه در این مجال بدان پرداخته می شود قطعاً با رویکرد سیاه نمایی و ناامیدی نیست بلکه بیان واقعیتی است که در زندگی مردم چالش های جدی معیشتی به وجود آورده و حتماً باید همان گونه که رئیس مجلس شورای اسلامی بیان کرده است دولتمردان برای کنترل آن چاره اندیشی و اقدام عاجل نمایند. علاوه بر آن که مسائل مربوط به تحریم، کرونا، جنگ های منطقه ای، اخبار برجام و یا حتی تورم جهانی اقتصاد سبب ایجاد این چالش در کشور شده است مقولاتی همچون فساد اداری و مالی، نقش آفرینی دلال ها و مسائلی همچون احتکار، کم فروشی و ... نیز در رشد بی سابقه و غیرقابل کنترل قیمت ها تأثیرات به سزایی داشته است.

به دلیل عدم استقرار اصول و الزامات نهادی رشد پایدار اقتصاد ایران، هم در نهادینه شدن اصول اولیه و هم در برقراری الزامات بنیادین مورد نیاز، دولت طی دهه‌های گذشته عملکرد قابل دفاعی نداشته است. همین امر در کنار توان کارشناسی پایین و ظرفیت مدیریتی محدود دولت در ادوار مختلف سبب ایجاد ناپایداری گسترده ای در نظام پولی و مالی کشور گردیده است. آن چه مسلم است مشکلات اقتصادی علاوه بر این که معیشت و رفاه مردم را به صورت مستقیم تحت تأثیر قرار می دهد سبب بروز بحران های مختلف فرهنگی و اجتماعی نیز می شود و در مسیر #رشد_کشور در همه ابعاد مشکلات عدیده ای ایجاد خواهد کرد. این که سخن از چاره جویی برای تورم در ایران از سوی مقام بلند پایه کشور به میان آمده است علاوه بر این که اهمیت این مسأله را نشان می دهد از اورژانسی بودن موضوع نیز ناشی می گردد. واقعیت آن است که علیرغم تأکیدات مقام معظم رهبری به دولت های قبل تا کنون آنچنان که باید وضعیت رفاهی مردم در سال های اخیر سامان نداشته و بسیاری از هموطنان در هزینه های عمومی و جاری خود دچار کاستی های فراوانی بوده اند. دولت با موضوع اصلاح #یارانه_ها سعی در انجام جراحی عظیمی در اقتصاد کشور دارد. امری که در ابتدا خود تورم گسترده ای را ایجاد کرده است و مردم هر چقدر بخواهند با این موضوع خوشبینانه مواجه گردند بازهم با تردیدهای زیادی دارند. لذا باید به هر صورتی که امکان دارد و کارشناسان #اقتصاد_کلان بر آن توافق نظر بیشتری دارند راهکارهایی اندیشیده شود که در ابتدا سرعت فزاینده افزایش قیمت ها کنترل و متوقف شود و سپس راه هایی برای کاهش قیمت اتخاذ گردد.

🔺منبع: #هفته_نامه_نخست،
🔻پنجشنبه ۲۳ تیر ۱۴۰۱، شماره ۹۲۷

#تحلیل_مسائل_روز
#پایگاه_جامع_مدیریار
www.modiryar.com

@modiryar
زمام اقتصاد در دست کیست؟
#دکتر_مهدی_یاراحمدی_خراسانی

گویی زمام اقتصاد از دست در رفته است و کسی نمی داند بازار در اختیار کیست. دلار ۵۰ هزار تومانی یا سکه ۳۰ هزار تومانی و سایر قیمت های سرسام آور بازار علاوه بر آن چه در بازارهای ارز، طلا و سکه می گذرد همه نشان از چالش هایی جدید برای اقتصاد کشور دارد. شاید آن زمانی که در دولت #حسن_روحانی جهش آنی دلار و سکه که خارج از روند رشد تدریجی سال به سال آن بود رخ داد کسی فکر نمی کند هر چند ماه یکبار این گونه جهشی تکرار شود و فراتر از آن چه به صورت شوخی مطرح می شد امروز به صورت واقعیتی تلخ محقق می گردد.

تغییرات مکرر تیم اقتصادی دولت ها و یا تغییرات پیاپی روسای بانک مرکزی هم چاره ساز نبوده و این روند کماکان ادامه دارد. این اتفاقات چند پیام مهم به دنبال دارد:

▪️اول این که با توجه به نتیجه بخش نبودن جابجایی مدیران موثر اقتصادی در دولت قاعدتاً روش های #اقتصادی حاکم باید به صورت کلی مورد تجدید نظر قرار بگیرد و نشان می دهد اشکال بیشتر ماهیت فرایندی و زیرساختی دارد.

▪️دوم اینکه فضای حاکم نشان از عدم #کنترل دولت های مختلف بر بخش قابل توجهی از بازارهای اقتصادی و مالی دارد که سبب می شود عوامل محیطی، دلال ها، هیجانات و ... بتوانند تأثیر گسترده ای در اتفاقات اقتصادی کشور بگذارند.

با اینکه #سهم_دولت و نهادهای فرادولتی از کیک اقتصاد ۸۵ درصد و بخش خصوصی تنها ۱۵ درصد است اما بسیاری از جریان های اقتصادی و مالی در کنترل دولت ها قرار نمی گیرد و این امر انحرافی در جریان اقتصادی کشور است که طی سال های مختلف ایجاد گردیده است. افراد یا مجموعه هایی مرئی یا نامرئی وجود دارند که با برخورداری از قدرت اقتصادی وسیاسی و انواع رانت‌ها سکان اقتصاد را به دست گرفته‌اند و بر همین اساس هر روز سلطان سکه، دلار، سیمان، قیر و ... متولد می شوند. اگر اقتصاد بر بازار آزاد که شاکله آن رقابت است مبتنی نباشد، قیمت‌ها براساس مکانیسم عرضه و تقاضا تعیین نمی‌ گردد که به زیان بخش خصوصی و مصرف‌کننده نهایی است.

#رهبر_انقلاب به صورت پیاپی عناوین اقتصادی با رویکرد دانشی را در نامگذاری سال ها انتخاب کرده اند تا بدین وسیله ضمن نشان دادن اهمیت این نگاه در توسعه کشور، تمرکز دولت، مردم و سایر دستگاه ها را به رعایت اصول اقتصادی جهت پیشرفت کشور جلب نمایند. اما در بسیاری موارد سیاست های کلی ابلاغی توسط دولت ها لحاظ نگردیده است. پرهیز از خام فروشی، رعایت اصل ۴۴ قانون اساسی، بهره گیری از مبادلات و معاملات بدون دلار، حمایت از کار و سرمایه ایرانی، رعایت اصول اقتصاد مقاومتی، مبارزه گسترده و همه جانبه با فساد و ... از مهم ترین مواردی بوده است که طی سال های قبل تا کنون آن چنان که شایسته و لازم بوده است مورد توجه و عمل قرار نگرفته و به دنبال آن کشور هر روز با چالش های عمیق تری در حوزه اقتصاد روبرو می شود.

بپذیریم که #اقتصاد_کشور به شدت بیمار است و نیاز به جراحی عمیق و گسترده دارد، سیستم و ساختار فعلی حوزه پولی، مالی و اقتصادی کشور پاسخگوی نیازها نیست و باید به صورت بنیادین مورد تجدید نظر قرار گیرد. اگر معیشت و رفاه مردم مورد توجه قرار نگیرد و اقتصاد کشور این گونه آسیب پذیر باشد و در جنگ اقتصادی و تحریمی که در آن هستیم این گونه آماج حملات ناجوانمردانه قرار گیرد راه پیشرفت و توسعه کشور با چالش های فراوانی مواجه خواهد شد و امید و رفاه مردم به شدت آسیب خواهد دید. ویژگی‌های کلیدی که بتواند قفل چالش ها و تنگناهای اقتصادی را باز کند در همان اندازه اهمیت دارد که ویژگی‌های شخصیتی، قابلیت‌های اجرایی و نظام ارزشی دولتمردانی که آن کلید را در دست دارند پس شایسته سالاری در اقصاد باید نهادینه شود.

🔺منبع: #هفته_نامه_نخست،
🔻پنجشنبه ۱۱ اسفند ۱۴۰۱، شماره ۹۵۷

#تحلیل_مسائل_روز
#پایگاه_جامع_مدیریار

www.modiryar.com

@modiryar