مدیریار | Modiryar
✍ گشایش اعتمادی #دکتر_مهدی_یاراحمدی_خراسانی 🔺منبع: #هفته_نامه_نخست، 🔻پنجشنبه ۳۰ مرداد ۱۳۹۹، شماره ۸۲۶ #تحلیل_مسائل_روز #پایگاه_جامع_مدیریار www.modiryar.com @modiryar
✍ گشایش اعتمادی
#دکتر_مهدی_یاراحمدی_خراسانی
▪️دولت وعده گشایش اقتصادی می دهد و مردم #گمانه_زنی می کنند و از هم سئوال می کنند که فکر می کنید وعده رئیس جمهور برای گشایش اقتصادی چیست؟ نکته حائز اهمیت و کلید واژه ی اساسی مراودات مردم راجع به وعده های دولت اکنون بی اعتمادی است. متأسفانه بعد از جریان ها و اتفاقات مکرری که دولت در عرصه های مختلف مالی و اقتصادی برای مردم به وجود آورده است اکنون اعتماد از میان رفته و اکثر قریب به اتفاق مردم دولت را نه حامی بلکه رقیب جدی خود می دانند. مانند فرد قلدری که فقط به منافع خود فکر می کند یا خوش بینانه تر اینکه منافع خودش را به منافع همگان ترجیح می دهد. زمانی که بیان می شود یکی از مقامات ارشد سابق بانک مرکزی در دادگاه برای نقش آفرینی و دلال بازی در تغییر #نرخ_ارز در حال محاکمه است این یک خبر ساده نیست که بتوان از کنار آن به راحتی رد شد.
▪️بلافاصله در #ذهن_مردم می آید چه کسانی در قیمت طلا و سکه نقش دارند؟ قیمت کالاهای اساسی را چه کسانی تعیین می کنند؟ سلطان شکر، خودرو، سیمان، قیر و چندین مورد دیگر با چه کسانی در ارتباط هستند؟ و یا اینکه رانت و قاچاق دختر وزیر سابق را چگونه هضم کنند؟ علاوه بر این موارد اتفاقات زیاد دیگری هم وجود دارد. مثل افزایش ناگهانی قیمت بنزین که حتی رئیس جمهور مملکت از آن اعلام بی خبری می کند و یا معاون اولی که می گوید من اختیار تغییر منشی خود را هم ندارم. به این موارد غیبت های مشکوک وزیر جوان دولت را هم اضافه کنید. که وقتی سخن از قهر او به میان می آید و خودش تکذیب می کند و می گوید قهر کار بچه هاست بیشتر دلمان می لرزد که شاید خبر دیگری باشد. همه این ها را بگذارید کنار اتفاقات آزاردهنده و وحشتناکی که در #موسسات_مالی و اعتباری برای مردم افتاد. شما فرض کنید یک نفر بخواهد در پارکینگ منزلش ترشی بفروشد.
▪️بلافاصله شهرداری و نهادهای دیگر به او مراجعه می کنند و اگر #پروانه_تجاری یا تجاری موقت نداشته باشد پلمپ و اعمال قانون می شود. حالا موسسه ای مثل فرشتگان یا موسسات مالی دیگر صدها شعبه عریض و طویل در سطح شهر دارند و بدون مجوز کار می کنند و کسی هم صدایش در نمی آید. تا زمانی که ورشکست می شوند، پول مردم را بالا می کشند و کلی خسارت به جان و مال خلق الله می زنند سپس بانک مرکزی می گوید این ها از ما مجوز ندارند و غیر قانونی هستند. و یکی نیست از این ها بپرسد پس شما تا حالا کجا بودید؟ چرا آن روز که کرور کرور پول مردم را انباشته می کردند صدایتان در نمی آمد؟ ایضاً به این موارد اضافه کنید جریان اختلاف وزارت خانه های نفت و اقتصاد در ارتباط با دارا دوم که قرار بود برای مردم پیام آور شادی و امید باشد اما متأسفانه تبدیل می شود به نشانی از #خلف_وعده دولت و اظهارات وزرای مربوطه در رسانه ها که ما با هم اختلاف نداریم و ما هم باور کردیم!
▪️خلاصه این که #گشایش_اقتصادی برای مردم یعنی اعتماد سازی، شفافیت و سلامت. اگر دولت می خواهد ارتباطش با مردم را بهبود ببخشد اول باید اعتماد از دست رفته یا خدشه دار شده مردم را اصلاح کند. این که تورم را دولت با عدد و رقم انکار کند و یا مسئولان درجه یک دولت در برابر رسانه ها بگویند با وجود تحریم های کمرشکن حال اقتصاد ما خوب است ادعای دور از ذهنی می بشاد که داخل خود جمله نقض آن بیان شده است. وقت آن رسیده با مردم صادق باشید #گشایش_اعتمادی مهمتر از گشایش اقتصادی است!
🔺منبع: #هفته_نامه_نخست،
🔻پنجشنبه ۳۰ مرداد ۱۳۹۹، شماره ۸۲۶
#تحلیل_مسائل_روز
#پایگاه_جامع_مدیریار
www.modiryar.com
@modiryar
#دکتر_مهدی_یاراحمدی_خراسانی
▪️دولت وعده گشایش اقتصادی می دهد و مردم #گمانه_زنی می کنند و از هم سئوال می کنند که فکر می کنید وعده رئیس جمهور برای گشایش اقتصادی چیست؟ نکته حائز اهمیت و کلید واژه ی اساسی مراودات مردم راجع به وعده های دولت اکنون بی اعتمادی است. متأسفانه بعد از جریان ها و اتفاقات مکرری که دولت در عرصه های مختلف مالی و اقتصادی برای مردم به وجود آورده است اکنون اعتماد از میان رفته و اکثر قریب به اتفاق مردم دولت را نه حامی بلکه رقیب جدی خود می دانند. مانند فرد قلدری که فقط به منافع خود فکر می کند یا خوش بینانه تر اینکه منافع خودش را به منافع همگان ترجیح می دهد. زمانی که بیان می شود یکی از مقامات ارشد سابق بانک مرکزی در دادگاه برای نقش آفرینی و دلال بازی در تغییر #نرخ_ارز در حال محاکمه است این یک خبر ساده نیست که بتوان از کنار آن به راحتی رد شد.
▪️بلافاصله در #ذهن_مردم می آید چه کسانی در قیمت طلا و سکه نقش دارند؟ قیمت کالاهای اساسی را چه کسانی تعیین می کنند؟ سلطان شکر، خودرو، سیمان، قیر و چندین مورد دیگر با چه کسانی در ارتباط هستند؟ و یا اینکه رانت و قاچاق دختر وزیر سابق را چگونه هضم کنند؟ علاوه بر این موارد اتفاقات زیاد دیگری هم وجود دارد. مثل افزایش ناگهانی قیمت بنزین که حتی رئیس جمهور مملکت از آن اعلام بی خبری می کند و یا معاون اولی که می گوید من اختیار تغییر منشی خود را هم ندارم. به این موارد غیبت های مشکوک وزیر جوان دولت را هم اضافه کنید. که وقتی سخن از قهر او به میان می آید و خودش تکذیب می کند و می گوید قهر کار بچه هاست بیشتر دلمان می لرزد که شاید خبر دیگری باشد. همه این ها را بگذارید کنار اتفاقات آزاردهنده و وحشتناکی که در #موسسات_مالی و اعتباری برای مردم افتاد. شما فرض کنید یک نفر بخواهد در پارکینگ منزلش ترشی بفروشد.
▪️بلافاصله شهرداری و نهادهای دیگر به او مراجعه می کنند و اگر #پروانه_تجاری یا تجاری موقت نداشته باشد پلمپ و اعمال قانون می شود. حالا موسسه ای مثل فرشتگان یا موسسات مالی دیگر صدها شعبه عریض و طویل در سطح شهر دارند و بدون مجوز کار می کنند و کسی هم صدایش در نمی آید. تا زمانی که ورشکست می شوند، پول مردم را بالا می کشند و کلی خسارت به جان و مال خلق الله می زنند سپس بانک مرکزی می گوید این ها از ما مجوز ندارند و غیر قانونی هستند. و یکی نیست از این ها بپرسد پس شما تا حالا کجا بودید؟ چرا آن روز که کرور کرور پول مردم را انباشته می کردند صدایتان در نمی آمد؟ ایضاً به این موارد اضافه کنید جریان اختلاف وزارت خانه های نفت و اقتصاد در ارتباط با دارا دوم که قرار بود برای مردم پیام آور شادی و امید باشد اما متأسفانه تبدیل می شود به نشانی از #خلف_وعده دولت و اظهارات وزرای مربوطه در رسانه ها که ما با هم اختلاف نداریم و ما هم باور کردیم!
▪️خلاصه این که #گشایش_اقتصادی برای مردم یعنی اعتماد سازی، شفافیت و سلامت. اگر دولت می خواهد ارتباطش با مردم را بهبود ببخشد اول باید اعتماد از دست رفته یا خدشه دار شده مردم را اصلاح کند. این که تورم را دولت با عدد و رقم انکار کند و یا مسئولان درجه یک دولت در برابر رسانه ها بگویند با وجود تحریم های کمرشکن حال اقتصاد ما خوب است ادعای دور از ذهنی می بشاد که داخل خود جمله نقض آن بیان شده است. وقت آن رسیده با مردم صادق باشید #گشایش_اعتمادی مهمتر از گشایش اقتصادی است!
🔺منبع: #هفته_نامه_نخست،
🔻پنجشنبه ۳۰ مرداد ۱۳۹۹، شماره ۸۲۶
#تحلیل_مسائل_روز
#پایگاه_جامع_مدیریار
www.modiryar.com
@modiryar
مدیریار | Modiryar
Photo
✍ ارزپاشی جواب نمی‌دهد
#دکتر_مهدی_یاراحمدی_خراسانی
▪️لزوم توجه به نرخ ارز به‌عنوان یکى از مهم ترین مباحث کلان اقتصادی در هر کشورى ضرورت دارد. مدیریت نرخ ارز خصوصاً به دلیل شوک ها و سکته های نفتی و افزایش تقاضا و نوسانات نرخ ارز در سال های اخیر از اهمیت بیشتری برخوردار گردیده است. مدیریت نرخ ارز در #اقتصاد_ایران همواره یکی از چالش‌ها و مسائل عمده سیاست‌گذاران و تصمیم گیران این عرصه بوده به گونه ای که در همه ادوار در محافل دانشگاهی و تصمیم ساز اقتصاد ایران مباحث چالش‌برانگیزی حول نحوه تعیین نرخ ارز در جریان بوده است. نرخ ارز بیانگر ارزش پول هر کشورى است و ارتباط میان #اقتصاد_داخلى با دنیاى مالی خارج را نشان می‌دهد. بر همین اساس ضرورت دارد بانک مرکزی درباره نحوه تامین منابع ارزی و آسیب‌های ناشی از غفلت در تامین آن هوشیار باشد و در توزیع ارز کنترل‌های لازم را به کار گیرد.
▪️در همین راستا یکی از مهم‌ترین وظایف #بانک_مرکزی، حفظ ارزش پول ملی، ثبات و اعمال سیاست‌های ارزی در بستر نظام اقتصادی است و سایر دستگاه‌ها در این شرایط باید کمک‌رسان بانک مرکزی باشند. پس تنظیم مناسب نرخ ارز، توجه به تغییرات و عوامل مؤثر بر آن در هر شرایطى، می‌تواند موضوعى مهم و قابل تأمل باشد. افزایش #صادرات_غیرنفتی، اصلی‌ترین سیاست و رویکرد اقتصادی دولت ایران در چند دهه اخیر بوده است. به‌منظور رهایی از اقتصاد تک محصولی، توسعه صادرات غیر نفتی برای دولت ایران یک ضرورت انکارناپذیر است. تغییر نرخ ارز، مجموعه‌ای از تغییرات متفاوت و حتی متضاد را در بخش خارجی و داخلی اقتصاد به همراه دارد که برآیند آن می‌تواند عملکرد اقتصاد کشور را تحت تاثیر مثبت یا منفی قرار دهد.
▪️مدیریت مناسب #نرخ_ارز از یک طرف نقش موثری در صادرات و واردات و به تبع آن تنظیم و تعدیل تراز تجاری و تراز پرداخت‌های کشور دارد و از طرف دیگر نقش موثری در تعیین قدرت رقابتی تولیدکنندگان داخلی در برابر رقبای خارجی در بازارهای داخلی و خارجی و به تبع آن تعیین میزان تولید و اشتغال دارد. مدیریت نرخ ارز نیازمند یک فرآیند علمی مبتنی بر سیستمی حساب شده و بر اساس سایر شاخص های پولی و مالی است. بر این اساس باید گفت آن چه در سال های اخیر در کشور برای مدیریت نرخ ارز رایج شده است جواب نمی دهد. سیاست #ارزپاشی برای مدیریت نرخ ارز در بازار آزاد پاسخگوی آن چه باید نیست پس ضرورت دارد با اعمال سیاست های یکپارچه نسبت به مدیریت بهینه بازار ارز اقدام شود. اگر دولت ۵ سال قبل ارز کشور را با اختصاص ارز ۴۲۰۰ تومانی به هدر نمی‌داد و با ارزپاشی منابع ارزی مواجه نمی‌شدیم، اکنون این مشکلات را نداشتیم، همچنین بانک مرکزی می‌توانست کشور را از کالاهای اساسی بی‌نیاز کند.
▪️از طرف دیگر با توجه به فعل و انفعلات حوزه پولی و ارزی در سال های اخیر مردم ارزهای شاخص همچون دلار را ظرفیت‌های مناسبی برای سرمایه‌گذاری و کسب منفعت می‌دانند، از سالی که تحریم‌های ناجوانمردانه اقتصادی آمریکا و شورای امنیت علیه ایران اعمال گردید، نگاه مردم به ارزهای شاخص همچون دیدگاه آن ها نسبت به مسکن، طلا و خودرو حالت سرمایه‌ای پیدا کرده و در حقیقت دلار به عنوان یکی از مهم‌ترین ارزهای مورد #نیاز_دولت و واحدهای تولیدی در سبد سرمایه‌گذاری عموم مردم قرار گرفته است. اگر بانک مرکزی به کمک دستگاه‌های اقتصادی مهم کشور همچون وزارت صنعت، معدن و تجارت و وزارت امور اقتصادی و دارایی، در اجرای تعهدات مربوط به سامانه نیما و تأمین ارز مورد نیاز #واردکنندگان موفق عمل کند و کمبودی در این زمینه نداشته باشد، می‌تواند بدون تزریق غیر هدفمند و کلاسیک ارز در بازار آزاد، آن را مدیریت کرد.
✍ منبع: هفته نامه نخست، مورخ ۲۲ آبان ۱۳۹۹، شماره ۸۴۸
#تحلیل_مسائل_روز
#پایگاه_جامع_مدیریار
www.modiryar.com
@modiryar
مدیریار | Modiryar
Photo
✍ چسبندگی قیمت
#دکتر_مهدی_یاراحمدی_خراسانی
▪️کوچک ترین اتفاقی در شرق و غرب کافی است که قیمت دلار در ایران نزولی یا صعودی شود و به دنبال آن نرخ کالاها و محصولات افزایش یابد. عرض نکردم تغییر کند گفتم افزایش یابد. متأسفانه اوضاع و احوال بازار به گونه ای شده است که دلار بالا برود یا پایین بیاید تورم افزایش می یابد. به خصوص الان که در اتفاقی خاص #رکود و تورم با هم پیمان بسته اند تا گلوی اقتصاد ایران را تا می توانند فشار دهند این نابسامانی و عدم ثبات بیشتر به چشم می آید. سری به بازار اقلام اساسی بزنید. قیمت همه چیز افزایش چشمگیری پیدا کرده است.
▪️هر چند شاید نهادهای آماری ذیربط #تورم را به شکلی که مردم لمس می کنند اعلام نمی کنند ولی آنچه مسلم است در اوضاع و احوالی که بازارها به شدت کساد شده و به دلیل شیوع کرونا اوضاع اقتصادی روزگاری بدتر از همیشه دارد تورم هم واقعاً بی داد می کند. تا جایی که رهبر انقلاب هم در این مورد مستقیم اشاره کردند و خواستار حمایت جدی مسئولان از معیشت مردم شدند. آخرین مورد این افزایش قیمت ها که مستقیم بر سلامت مردم خصوصاً جامعه کم برخوردار اثر می گذارد لبنیات است که به شکل شگفت انگیزی بین ۴۰ تا ۶۰ درصد افزایش قیمت داشته است.
▪️حتی در برخی محصولات که قیمت های پایین تری داشته اند این افزایش تا صد در صد هم بوده که برخی به ناچار مجبور شده اند اقلامی از آن را دیگر در سبد مصرفی خود قرار نداده و یا سهم آن را به نسبت توان مالی خود کاهش داده اند. به این موارد مسائلی از قبیل قیمت مرغ، تخم مرغ، روغن و یا محصولاتی خاص همانند گوجه فرنگی هم اضافه کنید تا دریابید اوضاع و احوال #بازار چگونه است. البته این ها تازه مربوط به اقلام اساسی است. درارتباط با سایر کالاهای مصرفی با توجه به اوضاع فعلی اصلاً نیازی به بررسی نیست. زمانی که مردم دغدغه ی اصلی شان همین موارد ضروری می شود دیگر کالاهای درجه چندم و قیمت آن ها اهمیت کمتری پیدا می کند.
▪️هر چند آن هایی که همواره اوضاع مالی خوبی داشته و دارند کماکان از این حرف و سخن ها مستثنا هستند و نمی دانم چگونه است که هر اتفاقی بیفتد اوضاع بیشتر بر وفق مراد آن ها خواهد شد! باید به این نکته اذعان کرد که هرچند با کاهش نرخ ارز شاهد کاهش قیمت برخی کالاهای وارداتی هستیم ولی با توجه به نوسانات موجود بعید است این روند ادامه یابد. بر همین اساس در بازار خودرو به خصوص خودروهای وارداتی قیمت‌ها ۳۰ درصد افت کرده است. ولی معامله آنچنانی هم صورت نمی گیرد. متأسفانه واقعیت این است که قیمت‌ها در برابر کاهش مقاومت می‌کند، همان موضوعی که اقتصاددانان از آن با عنوان #چسبندگی_قیمت یاد می‌کنند.
▪️به عبارت دیگر قیمت‌ها در کوتاه‌ترین زمان با رشد #نرخ_ارز افزایش می‌یابند، اما پس از کاهش نرخ ارز به عنوان یکی از عوامل رشد قیمت، در برابر آن مقاومت می‌کنند و بدین ترتیب افت قیمت‌ها هفته‌ها و گاه ماه‌ها زمان می‌برد. در کوتاه‌مدت کاهش قیمت ارز تاثیری در قیمت کالاهای اساسی نخواهد داشت. فرصت طلبان و سودجویان وقتی قیمت بالا می‌رود طی یک روز قیمت را بالا می‌برند ولی وقتی قیمت ارز پایین می‌آید چند هفته یا چند ماه طول می‌کشد که قیمت‌ها را پایین بیاورند چرا که کسانی که بار خریده‌اند، نمی‌خواهند بپذیرند که بعد از چندین بار سود کلان کردن، یک بار هم ضرر کنند.
▪️کاهش ۲۰ درصدی قیمت ارز می تواند سبب کاهش ۳۰ درصدی قیمت کالاها گردد. براین اساس در صورتی که روند نزولی نرخ ارز ادامه‌دار باشد و حفظ شود، بتدریج این چسبندگی و مقاومت دربرابر افت #قیمت نیز شکسته می‌شود و می‌توان شاهد افت قیمت‌ها بود. به شرط اینکه دولت و دستگاه های نظارتی به وظایف خودشان عمل کنند همان طور که تا به حال عمل کرده اند!!!
✍ منبع: هفته نامه نخست، مورخ پنجشنبه ۱۳ آذر ۱۳۹۹، شماره ۸۵۱
#تحلیل_مسائل_روز
#پایگاه_جامع_مدیریار
www.modiryar.com
@modiryar
#دکتر_مهدی_یاراحمدی_خراسانی
▪️کوچک ترین اتفاقی در شرق و غرب کافی است که قیمت دلار در ایران نزولی یا صعودی شود و به دنبال آن نرخ کالاها و محصولات افزایش یابد. عرض نکردم تغییر کند گفتم افزایش یابد. متأسفانه اوضاع و احوال بازار به گونه ای شده است که دلار بالا برود یا پایین بیاید تورم افزایش می یابد. به خصوص الان که در اتفاقی خاص #رکود و تورم با هم پیمان بسته اند تا گلوی اقتصاد ایران را تا می توانند فشار دهند این نابسامانی و عدم ثبات بیشتر به چشم می آید. سری به بازار اقلام اساسی بزنید. قیمت همه چیز افزایش چشمگیری پیدا کرده است.
▪️هر چند شاید نهادهای آماری ذیربط #تورم را به شکلی که مردم لمس می کنند اعلام نمی کنند ولی آنچه مسلم است در اوضاع و احوالی که بازارها به شدت کساد شده و به دلیل شیوع کرونا اوضاع اقتصادی روزگاری بدتر از همیشه دارد تورم هم واقعاً بی داد می کند. تا جایی که رهبر انقلاب هم در این مورد مستقیم اشاره کردند و خواستار حمایت جدی مسئولان از معیشت مردم شدند. آخرین مورد این افزایش قیمت ها که مستقیم بر سلامت مردم خصوصاً جامعه کم برخوردار اثر می گذارد لبنیات است که به شکل شگفت انگیزی بین ۴۰ تا ۶۰ درصد افزایش قیمت داشته است.
▪️حتی در برخی محصولات که قیمت های پایین تری داشته اند این افزایش تا صد در صد هم بوده که برخی به ناچار مجبور شده اند اقلامی از آن را دیگر در سبد مصرفی خود قرار نداده و یا سهم آن را به نسبت توان مالی خود کاهش داده اند. به این موارد مسائلی از قبیل قیمت مرغ، تخم مرغ، روغن و یا محصولاتی خاص همانند گوجه فرنگی هم اضافه کنید تا دریابید اوضاع و احوال #بازار چگونه است. البته این ها تازه مربوط به اقلام اساسی است. درارتباط با سایر کالاهای مصرفی با توجه به اوضاع فعلی اصلاً نیازی به بررسی نیست. زمانی که مردم دغدغه ی اصلی شان همین موارد ضروری می شود دیگر کالاهای درجه چندم و قیمت آن ها اهمیت کمتری پیدا می کند.
▪️هر چند آن هایی که همواره اوضاع مالی خوبی داشته و دارند کماکان از این حرف و سخن ها مستثنا هستند و نمی دانم چگونه است که هر اتفاقی بیفتد اوضاع بیشتر بر وفق مراد آن ها خواهد شد! باید به این نکته اذعان کرد که هرچند با کاهش نرخ ارز شاهد کاهش قیمت برخی کالاهای وارداتی هستیم ولی با توجه به نوسانات موجود بعید است این روند ادامه یابد. بر همین اساس در بازار خودرو به خصوص خودروهای وارداتی قیمت‌ها ۳۰ درصد افت کرده است. ولی معامله آنچنانی هم صورت نمی گیرد. متأسفانه واقعیت این است که قیمت‌ها در برابر کاهش مقاومت می‌کند، همان موضوعی که اقتصاددانان از آن با عنوان #چسبندگی_قیمت یاد می‌کنند.
▪️به عبارت دیگر قیمت‌ها در کوتاه‌ترین زمان با رشد #نرخ_ارز افزایش می‌یابند، اما پس از کاهش نرخ ارز به عنوان یکی از عوامل رشد قیمت، در برابر آن مقاومت می‌کنند و بدین ترتیب افت قیمت‌ها هفته‌ها و گاه ماه‌ها زمان می‌برد. در کوتاه‌مدت کاهش قیمت ارز تاثیری در قیمت کالاهای اساسی نخواهد داشت. فرصت طلبان و سودجویان وقتی قیمت بالا می‌رود طی یک روز قیمت را بالا می‌برند ولی وقتی قیمت ارز پایین می‌آید چند هفته یا چند ماه طول می‌کشد که قیمت‌ها را پایین بیاورند چرا که کسانی که بار خریده‌اند، نمی‌خواهند بپذیرند که بعد از چندین بار سود کلان کردن، یک بار هم ضرر کنند.
▪️کاهش ۲۰ درصدی قیمت ارز می تواند سبب کاهش ۳۰ درصدی قیمت کالاها گردد. براین اساس در صورتی که روند نزولی نرخ ارز ادامه‌دار باشد و حفظ شود، بتدریج این چسبندگی و مقاومت دربرابر افت #قیمت نیز شکسته می‌شود و می‌توان شاهد افت قیمت‌ها بود. به شرط اینکه دولت و دستگاه های نظارتی به وظایف خودشان عمل کنند همان طور که تا به حال عمل کرده اند!!!
✍ منبع: هفته نامه نخست، مورخ پنجشنبه ۱۳ آذر ۱۳۹۹، شماره ۸۵۱
#تحلیل_مسائل_روز
#پایگاه_جامع_مدیریار
www.modiryar.com
@modiryar