Друзья, я инвестирую в акции с целью жизни на дивиденды. И я считаю, что даже после достижения финансовой независимости и полного покрытия дивидендами расходов нужно иметь подушку безопасности.
Зачем, спросите вы? Зачем она нужна? Ведь подушка безопасности используется, чтобы докупить акции в кризис или продержаться в случае непредвиденных резких расходов?
Именно.
И она может потребоваться вам, если дивиденды сократят. Да, я убежден, что разумная диверсификация портфеля и тщательный выбор ценных бумаг защищают инвестора от снижения дивидендов. Пусть одна-две компании сократят дивиденды в вашем большом портфеле с упором на пассивный доход! Зато остальные компенсируют это ростом. Но, увы, даже первоклассный бизнес иногда несет потери. Уоррен Баффет делал большую ставку на Крафт Хайнз - и тем не менее, компания понесла убытки и сократила дивиденды.
В кризис 2008-2009 года дивиденды по S&P500 были сокращены в среднем на 20%, хотя было и есть много компаний, которые платят и увеличивают дивиденды более полувека.
Так зачем же нужна подушка безопасности? Она нужна, чтобы, если вы получаете дивиденды в 500$ в месяц, а затем они сокращаются, вы могли продолжить вести свою жизнь так, как ни в чем не бывало и дождаться роста и восстановления дивидендов.
Я уже приводил пример со значимостью подушки безопасности для достижения цели по пассивному доходу. Приведем такие же расчеты для сокращения дивидендов - возьмем те же 20%.
Предположим, что вы добились своей цели - пассивный доход 500$ в месяц. Эти ежемесячные дивиденды 500$ (хотя скорее, ежеквартальные, которые вам нужно распределить на 3 месяца) обеспечивают вам какой-то уровень жизни, который вам необходим.
И тут - БАХ! - рухнул весь рынок и рухнули дивиденды. Вместо 6000$ дивидендов в год или в среднем 500$ дивидендов пассивного дохода в месяц вы получаете лишь 4800$ или 400$ в месяц.
Сценарий катастрофический, потому что я не могу себе представить падение дивидендов в качественном, диверсифицированном портфеле на 20% разом. В портфеле из 50 компаний, например, 10 должны отменить дивиденды ВООБЩЕ, чтобы было такое падение.
И допустим у вас есть подушка безопасности в 3000$ - полгода расходов, как я и рекомендую.
И что получается?
Если после обрушения на 20% дивиденды будут расти всего лишь на 7% в год, и восстановятся лишь через 5 лет, вам хватит этих 3000$ подушки безопасности, чтобы не снижать уровень своего потребления вообще!
Даже, если рост дивидендов будет лишь 3.5% в год - очень маленькое значение! - и восстановление займет уже 8 лет, то вам хватит подушки безопасности лишь 4700$, чтобы не снижать уровень жизни.
Для справки отмечу, что дивиденды по S&P500, упавшие в 2009 году, превысили значение, с которого они упали уже в 2012 году!
Поэтому помните, что даже при катастрофическом падении дивидендов и маленьких темпах их восстановления подушка безопасности поддержит необходимый вам пассивный доход!
Удачи в инвестициях!
#дивиденды #инвестиции #акции #кризис #коррекция #резерв
https://www.youtube.com/watch?v=PndIQl67mek
Зачем, спросите вы? Зачем она нужна? Ведь подушка безопасности используется, чтобы докупить акции в кризис или продержаться в случае непредвиденных резких расходов?
Именно.
И она может потребоваться вам, если дивиденды сократят. Да, я убежден, что разумная диверсификация портфеля и тщательный выбор ценных бумаг защищают инвестора от снижения дивидендов. Пусть одна-две компании сократят дивиденды в вашем большом портфеле с упором на пассивный доход! Зато остальные компенсируют это ростом. Но, увы, даже первоклассный бизнес иногда несет потери. Уоррен Баффет делал большую ставку на Крафт Хайнз - и тем не менее, компания понесла убытки и сократила дивиденды.
В кризис 2008-2009 года дивиденды по S&P500 были сокращены в среднем на 20%, хотя было и есть много компаний, которые платят и увеличивают дивиденды более полувека.
Так зачем же нужна подушка безопасности? Она нужна, чтобы, если вы получаете дивиденды в 500$ в месяц, а затем они сокращаются, вы могли продолжить вести свою жизнь так, как ни в чем не бывало и дождаться роста и восстановления дивидендов.
Я уже приводил пример со значимостью подушки безопасности для достижения цели по пассивному доходу. Приведем такие же расчеты для сокращения дивидендов - возьмем те же 20%.
Предположим, что вы добились своей цели - пассивный доход 500$ в месяц. Эти ежемесячные дивиденды 500$ (хотя скорее, ежеквартальные, которые вам нужно распределить на 3 месяца) обеспечивают вам какой-то уровень жизни, который вам необходим.
И тут - БАХ! - рухнул весь рынок и рухнули дивиденды. Вместо 6000$ дивидендов в год или в среднем 500$ дивидендов пассивного дохода в месяц вы получаете лишь 4800$ или 400$ в месяц.
Сценарий катастрофический, потому что я не могу себе представить падение дивидендов в качественном, диверсифицированном портфеле на 20% разом. В портфеле из 50 компаний, например, 10 должны отменить дивиденды ВООБЩЕ, чтобы было такое падение.
И допустим у вас есть подушка безопасности в 3000$ - полгода расходов, как я и рекомендую.
И что получается?
Если после обрушения на 20% дивиденды будут расти всего лишь на 7% в год, и восстановятся лишь через 5 лет, вам хватит этих 3000$ подушки безопасности, чтобы не снижать уровень своего потребления вообще!
Даже, если рост дивидендов будет лишь 3.5% в год - очень маленькое значение! - и восстановление займет уже 8 лет, то вам хватит подушки безопасности лишь 4700$, чтобы не снижать уровень жизни.
Для справки отмечу, что дивиденды по S&P500, упавшие в 2009 году, превысили значение, с которого они упали уже в 2012 году!
Поэтому помните, что даже при катастрофическом падении дивидендов и маленьких темпах их восстановления подушка безопасности поддержит необходимый вам пассивный доход!
Удачи в инвестициях!
#дивиденды #инвестиции #акции #кризис #коррекция #резерв
https://www.youtube.com/watch?v=PndIQl67mek
YouTube
💵 Дивиденды 500$ в месяц, снижение на 20% и подушка безопасности
✓ Нужна консультация или портфель: https://vk.com/alexandr_knyazev / knyazevinvest@yandex.ru
Друзья, я инвестирую в акции с целью жизни на дивиденды. И я считаю, что даже после достижения финансовой независимости и полного покрытия дивидендами расходов нужно…
Друзья, я инвестирую в акции с целью жизни на дивиденды. И я считаю, что даже после достижения финансовой независимости и полного покрытия дивидендами расходов нужно…
Приближается годовщина начала коррекции 2020 года. И в связи с этим я хотел бы вновь затронуть тему "обвала котировок", которую ждут некоторые инвесторы / аналитики / спекулянты. Начну с того, что я напомню:
.
"Я не жду обвала фондового рынка акций в 2021 году. Я продолжаю покупать бумаги. Но, если обвал все же будет, я к нему готов и даже порадуюсь возможности закупиться!"
.
Фундаментальные причины, почему скорее вероятен продолжающийся рост рынка, а не падение или кризис в 2021 году, я разбирал относительно недавно. А сейчас я озвучу еще пару важных мыслей:
.
1) Что будет, если кризиса все же НЕ БУДЕТ, а рынок дорастет до озвученных 4500 пунктов по S&P500? Это не супер-рост: около 16% от текущего уровня и он спокойно может быть взят за 2 года, а то и раньше.
.
Просто вспомните, что относительно недавно - в декабре 2018 года - мы видели рынок ниже 2400 пунктов. И тогда было много пророков апокалипсиса, которые предвещали падение до 600 пунктов по S&P500. Рынок не упал, он вырос до нового рекорда, скорректировался в марте 2020 года, и вновь побил рекорд!
.
А самое смешное, что я знаю пару человек, которые не начали инвестировать на просадке в конце 2018 года (потому что "страшно и рынок недостаточно упал"). И даже отказались входить на коррекции 2020 года - потому что ждали еще более сильного падения. Сейчас они все еще ждут...
.
Если рынок дорастет до 4500 пунктов, то ему нужно будет упасть в 2 раза, чтобы просто вернуться на уровень декабря-2018 или марта-2020. И это без учета дивидендов! Можно ждать очень долго, но в итоге купить по тем ценам, которые были несколько лет назад, упустив время и сложные проценты.
.
2) Что будет, если кризис все же БУДЕТ и рынок упадет на те же 50%, а я купил "сейчас"?
.
На этот случай у вас есть и должна быть в ликвидности подушка безопасности. Если мы берем, как факт подушку безопасности в 20% от суммы капитала, то при падении акций на 50%, ее доля возрастает уже до 40% капитала - и вы закупаетесь на нее.
.
При росте рынка с минимума лишь на 43% вы уже выходите "в ноль". А при восстановлении до прежних уровней - зарабатываете 17% сверху. А ведь после сильного падения восстановление происходит довольно быстро, а затем следует бурный рост.
.
И это - без учета дивидендов. А ведь дивиденды тут могут сделать огромный вклад. При том же падении на 50%, дивиденды по S&P500 могут составить уже около 3% в долларах, а по высокодивидендным бумагам 7-9-12% в долларах. Это не запредельные цифры: я покупал такие бумаги на коррекции всего лишь в 30% в марте 2020 года.
.
Поэтому резюмирую: я не вижу смысла ждать, так как при благоразумной стратегии и эффективных инвестициях вас устроит любое развитие событий: и продолжение роста рынка (которое я жду), и снижение котировок (маловероятный, но теоретически возможный сценарий).
.
Если же вы всерьез рассматриваете спекулятивные инвестиции в переоцененные хайповые чистые акции роста без реальной прибыли и с запредельно высоким трехзначным P/E - то да, риски крайне высоки.
.
Удачи в инвестициях!
.
#инвестиции #кризис #коррекция #фондовыйрынок #ценныебумаги
.
https://youtu.be/hs6RqFdvv5U
.
"Я не жду обвала фондового рынка акций в 2021 году. Я продолжаю покупать бумаги. Но, если обвал все же будет, я к нему готов и даже порадуюсь возможности закупиться!"
.
Фундаментальные причины, почему скорее вероятен продолжающийся рост рынка, а не падение или кризис в 2021 году, я разбирал относительно недавно. А сейчас я озвучу еще пару важных мыслей:
.
1) Что будет, если кризиса все же НЕ БУДЕТ, а рынок дорастет до озвученных 4500 пунктов по S&P500? Это не супер-рост: около 16% от текущего уровня и он спокойно может быть взят за 2 года, а то и раньше.
.
Просто вспомните, что относительно недавно - в декабре 2018 года - мы видели рынок ниже 2400 пунктов. И тогда было много пророков апокалипсиса, которые предвещали падение до 600 пунктов по S&P500. Рынок не упал, он вырос до нового рекорда, скорректировался в марте 2020 года, и вновь побил рекорд!
.
А самое смешное, что я знаю пару человек, которые не начали инвестировать на просадке в конце 2018 года (потому что "страшно и рынок недостаточно упал"). И даже отказались входить на коррекции 2020 года - потому что ждали еще более сильного падения. Сейчас они все еще ждут...
.
Если рынок дорастет до 4500 пунктов, то ему нужно будет упасть в 2 раза, чтобы просто вернуться на уровень декабря-2018 или марта-2020. И это без учета дивидендов! Можно ждать очень долго, но в итоге купить по тем ценам, которые были несколько лет назад, упустив время и сложные проценты.
.
2) Что будет, если кризис все же БУДЕТ и рынок упадет на те же 50%, а я купил "сейчас"?
.
На этот случай у вас есть и должна быть в ликвидности подушка безопасности. Если мы берем, как факт подушку безопасности в 20% от суммы капитала, то при падении акций на 50%, ее доля возрастает уже до 40% капитала - и вы закупаетесь на нее.
.
При росте рынка с минимума лишь на 43% вы уже выходите "в ноль". А при восстановлении до прежних уровней - зарабатываете 17% сверху. А ведь после сильного падения восстановление происходит довольно быстро, а затем следует бурный рост.
.
И это - без учета дивидендов. А ведь дивиденды тут могут сделать огромный вклад. При том же падении на 50%, дивиденды по S&P500 могут составить уже около 3% в долларах, а по высокодивидендным бумагам 7-9-12% в долларах. Это не запредельные цифры: я покупал такие бумаги на коррекции всего лишь в 30% в марте 2020 года.
.
Поэтому резюмирую: я не вижу смысла ждать, так как при благоразумной стратегии и эффективных инвестициях вас устроит любое развитие событий: и продолжение роста рынка (которое я жду), и снижение котировок (маловероятный, но теоретически возможный сценарий).
.
Если же вы всерьез рассматриваете спекулятивные инвестиции в переоцененные хайповые чистые акции роста без реальной прибыли и с запредельно высоким трехзначным P/E - то да, риски крайне высоки.
.
Удачи в инвестициях!
.
#инвестиции #кризис #коррекция #фондовыйрынок #ценныебумаги
.
https://youtu.be/hs6RqFdvv5U
YouTube
🚩Большая коррекция 2021 года. Когда начинать инвестировать в акции США?
Когда ждать коррекцию или обвал рынка акций в 2021 году? Стоит ли сейчас покупать ценные бумаги?✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest...
Друзья, напоминаю, что есть контент, который публикуется только в моем Инстаграме:
https://www.instagram.com/knyazevinvest/
#инстаграм #александркнязев #видео #коррекция #кризис
https://www.instagram.com/knyazevinvest/
#инстаграм #александркнязев #видео #коррекция #кризис
Что делать инвестору при текущем обвале фондового рынка?😱📉
.
Начнем с того, что я не считаю это обвалом даже близко. Хотя, например, по моему портфелю за вчера - 11 тысяч $ бумажного убытка, а некоторые позиции показали просадку 6% и более.✌
.
Для меня более-менее коррекция означает снижение хотя бы на 10% по всему индексу (и портфелю). А действительно обвал - хотя бы 30%, на котором я использую подушку безопасности для докупки.💵📈💼
.
Пока же это просто волатильность. Напомню, что подобная волатильность была и в 2016 году, и в 2018 году, и осенью 2020 года - когда с 3580 пунктов S&P500 снижался до 3236 пунктов.🙏
.
Это нормально. Если вы не готовы к волатильности - вы "проиграете" в инвестициях.❌
.
Что делать? Держать, докупать, игнорировать волатильность и помнить - это динамика всего нескольких дней. Если ваша цель направлена на годы вперед, стоит ли придавать этим дням хоть какое-либо весомое значение?📆✅
.
#коррекция #кризис #инвестиции #обвал #фондовыйрынок #акции
.
Начнем с того, что я не считаю это обвалом даже близко. Хотя, например, по моему портфелю за вчера - 11 тысяч $ бумажного убытка, а некоторые позиции показали просадку 6% и более.✌
.
Для меня более-менее коррекция означает снижение хотя бы на 10% по всему индексу (и портфелю). А действительно обвал - хотя бы 30%, на котором я использую подушку безопасности для докупки.💵📈💼
.
Пока же это просто волатильность. Напомню, что подобная волатильность была и в 2016 году, и в 2018 году, и осенью 2020 года - когда с 3580 пунктов S&P500 снижался до 3236 пунктов.🙏
.
Это нормально. Если вы не готовы к волатильности - вы "проиграете" в инвестициях.❌
.
Что делать? Держать, докупать, игнорировать волатильность и помнить - это динамика всего нескольких дней. Если ваша цель направлена на годы вперед, стоит ли придавать этим дням хоть какое-либо весомое значение?📆✅
.
#коррекция #кризис #инвестиции #обвал #фондовыйрынок #акции
Первоклассный портфель хорош не только, когда фондовый рынок растет. Традиционно качественные активы показывают себя лучше, даже когда фондовый рынок снижается.
Мой портфель принес солидную доходность с начала года - заметно выше S&P500. И это с учетом того, что у меня консервативная высокодивидендная стратегия.
А вчера на рынке было снижение, портфель тоже показал негативную динамику. Но она все же оказалась ЛУЧШЕ, чем по широкому рынку.
Качественный бизнес работает на инвестора именно за счет того, что инвестор может выбирать из всего пласта экономики ЛУЧШИЕ компании! И они радуют его и в периоды роста, и в периоды снижения широкого рынка.
#инвестиции #заработок #акции #портфель #коррекция
Мой портфель принес солидную доходность с начала года - заметно выше S&P500. И это с учетом того, что у меня консервативная высокодивидендная стратегия.
А вчера на рынке было снижение, портфель тоже показал негативную динамику. Но она все же оказалась ЛУЧШЕ, чем по широкому рынку.
Качественный бизнес работает на инвестора именно за счет того, что инвестор может выбирать из всего пласта экономики ЛУЧШИЕ компании! И они радуют его и в периоды роста, и в периоды снижения широкого рынка.
#инвестиции #заработок #акции #портфель #коррекция
Динамика моего инвестиционного портфеля в денежном выражении за 1 месяц не внушает энтузиазма - минус 23 тысячи долларов! Минус 1.7 миллиона рублей за 1 месяц!
Ужас! Два Соляриса ушли в небытие:)
Но ситуация меняется, если посмотреть на динамику не за 1 месяц, а за год (который включает и динамику последнего месяца).
Плюс 182 тысячи долларов - 46% к предыдущему размеру капитала!
Вот это уже картинка поприятнее, не так ли?
Именно поэтому для инвестора НЕВЕРОЯТНО важна дистанция инвестирования! Оценивая свои показатели на дистанции в пару дней, недель или даже месяцев, вы рискуете разочароваться, даже не начав толком инвестировать! Волатильность рынка - это нормально, она может быть сильной, но на длительной дистанции подобные колебания заставят вас лишь улыбнуться.
Смотрите на перспективу. Смотрите на длительную динамику вашего портфеля. И тогда просадки даже на сотни тысяч рублей не будут вас смущать.
#коррекция #портфель #инвестиции #кризис #капитал
Ужас! Два Соляриса ушли в небытие:)
Но ситуация меняется, если посмотреть на динамику не за 1 месяц, а за год (который включает и динамику последнего месяца).
Плюс 182 тысячи долларов - 46% к предыдущему размеру капитала!
Вот это уже картинка поприятнее, не так ли?
Именно поэтому для инвестора НЕВЕРОЯТНО важна дистанция инвестирования! Оценивая свои показатели на дистанции в пару дней, недель или даже месяцев, вы рискуете разочароваться, даже не начав толком инвестировать! Волатильность рынка - это нормально, она может быть сильной, но на длительной дистанции подобные колебания заставят вас лишь улыбнуться.
Смотрите на перспективу. Смотрите на длительную динамику вашего портфеля. И тогда просадки даже на сотни тысяч рублей не будут вас смущать.
#коррекция #портфель #инвестиции #кризис #капитал
Почему цены на акции падают в кризис, если все прекрасно знают, что в кризис - лучшее время для покупок? Почему в кризис акции распродаются за бесценок? Почему люди действуют столь нелогично?
Это - чрезвычайно важный вопрос, ведь он вскрывает особенности человеческой психологии. А психология, как мы знаем, крайне важна и в инвестициях.
Итак:
Потому что непосредственно перед кризисом, полномасштабным структурным кризисом на фондовый рынок приходит много "ажиотажных денег" и неподготовленных инвесторов. Если вы оглянетесь на историю фондового рынка (не только в США, но и в других странах), то увидите: перед любым крупным обвалом на рынке царит эйфория, ажиотаж, вера в бесконечный рост.
Люди перестают что-либо соображать логически. Они просто видят, как котировки растут - их переполняет жадность... Они не думают о том, что фондовый рынок может упасть, они не верят, что акции могут снижаться в цене. Они не готовы к докупкам на спаде - это та прослойка инвесторов, которая и вызывает панику.
Да, если говорить о серьезных фундаментальных инвесторах (к которым, я надеюсь, относитесь вы, дорогие зрители), то они прекрасно понимают: в кризис НУЖНО покупать акции!
Но те люди, которые пришли на фондовый рынок на эйфории - не хотят ждать. Они пришли, потому что верили: еще годик-другой и их капитал увеличится в несколько раз. Поэтому при любом снижении цен они напрягаются. И часто - фиксируют убытки. Сами или по стоп-лоссам - они продают акции. А эти продажи:
- нарушают хрупкий баланс спроса / предложения на фондовом рынке
- приводят к еще более значительному снижению цен
- срабатыванию очередных стоп-лоссов или очередной волне распродаж
И так по кругу.
Вот почему в кризис падают ценные бумаги. Они падают из-за того, что люди слишком верили в их рост! Это также объясняет, например, почему так быстро фондовый рынок восстановился после обвала весной 2020 года. Слишком многие ЖДАЛИ обвала или коррекции - просто по времени (как никак 10 лет прошло с предыдущего кризиса). У них было много денег. И еще больше денег банки просто напечатали. Поэтому желающих купить было куда больше, чем желающих продать.
На рынке не было ажиотажа, на рынке царило четкое понимание уникального шанса на покупку. И потому просадка быстро закрылась.
Таким образом, если будет какая-нибудь еще коррекция или обвал на фондовом рынке - скорее всего, они будут выкуплены очень быстро. Речь будет идти о днях, максимум месяцах. А вот полномасштабное падение акций стоит ожидать, когда на рынки вновь придет необоснованная эйфория, когда страх уступит место жадности.
Тогда на рынках вновь появятся толпы людей, верящих в бесконечный рост. И именно эти люди приведут к сильному кризисному снижению цен когда-то в будущем!
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #кризис #коррекция #ажиотаж #фондовыйрынок
https://youtu.be/LMgOqnWfCmk
Это - чрезвычайно важный вопрос, ведь он вскрывает особенности человеческой психологии. А психология, как мы знаем, крайне важна и в инвестициях.
Итак:
Потому что непосредственно перед кризисом, полномасштабным структурным кризисом на фондовый рынок приходит много "ажиотажных денег" и неподготовленных инвесторов. Если вы оглянетесь на историю фондового рынка (не только в США, но и в других странах), то увидите: перед любым крупным обвалом на рынке царит эйфория, ажиотаж, вера в бесконечный рост.
Люди перестают что-либо соображать логически. Они просто видят, как котировки растут - их переполняет жадность... Они не думают о том, что фондовый рынок может упасть, они не верят, что акции могут снижаться в цене. Они не готовы к докупкам на спаде - это та прослойка инвесторов, которая и вызывает панику.
Да, если говорить о серьезных фундаментальных инвесторах (к которым, я надеюсь, относитесь вы, дорогие зрители), то они прекрасно понимают: в кризис НУЖНО покупать акции!
Но те люди, которые пришли на фондовый рынок на эйфории - не хотят ждать. Они пришли, потому что верили: еще годик-другой и их капитал увеличится в несколько раз. Поэтому при любом снижении цен они напрягаются. И часто - фиксируют убытки. Сами или по стоп-лоссам - они продают акции. А эти продажи:
- нарушают хрупкий баланс спроса / предложения на фондовом рынке
- приводят к еще более значительному снижению цен
- срабатыванию очередных стоп-лоссов или очередной волне распродаж
И так по кругу.
Вот почему в кризис падают ценные бумаги. Они падают из-за того, что люди слишком верили в их рост! Это также объясняет, например, почему так быстро фондовый рынок восстановился после обвала весной 2020 года. Слишком многие ЖДАЛИ обвала или коррекции - просто по времени (как никак 10 лет прошло с предыдущего кризиса). У них было много денег. И еще больше денег банки просто напечатали. Поэтому желающих купить было куда больше, чем желающих продать.
На рынке не было ажиотажа, на рынке царило четкое понимание уникального шанса на покупку. И потому просадка быстро закрылась.
Таким образом, если будет какая-нибудь еще коррекция или обвал на фондовом рынке - скорее всего, они будут выкуплены очень быстро. Речь будет идти о днях, максимум месяцах. А вот полномасштабное падение акций стоит ожидать, когда на рынки вновь придет необоснованная эйфория, когда страх уступит место жадности.
Тогда на рынках вновь появятся толпы людей, верящих в бесконечный рост. И именно эти люди приведут к сильному кризисному снижению цен когда-то в будущем!
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #кризис #коррекция #ажиотаж #фондовыйрынок
https://youtu.be/LMgOqnWfCmk
YouTube
Почему акции падают в кризис, если все знают, что в кризис нужно покупать?
Почему цены на акции падают в кризис, если все прекрасно знают, что в кризис - лучшее время для покупок?
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Почему в кризис акции распродаются…
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
Почему в кризис акции распродаются…
К чему приведет инфляция в США в 2022 году? Почему настроения инвесторов находятся на минимальных уровнях, сопоставимых с кризисным 2009 годом? Что ждать от инвестиций в дивидендные акции в кризис?
Инвесторы боятся. Боятся сильно! Это не какая-то субъективная оценка эмоционального состояния кучки людей. Это объективные статистические данные. Индекс настроений инвесторов находится на минимальных уровнях, сопоставимых с уровнями марта 2009 года - именно тогда был достигнут локальный минимум рынка. Такие же настроения наблюдались в 1990 году, когда была экономическая рецессия и инфляция бушевала в экономике США.
Что ж, такие же настроения мы видим сейчас. И о чем они нам говорят? О том, что близки изменения этих настроений. В это невероятно сложно поверить, когда отовсюду слышатся вопли о том, что кризис впереди, что в 2022 году грядет невероятная рецессия в США и т.д. Но опираясь на факты, можно сделать совершенно противоположные выводы, друзья.
Кроме того, очень важным фактором для правильных выводов является оценка причин падения рынка, которое мы наблюдаем. Рынок в основном упал за счет снижения цен на спекулятивные, перегретые, бездивидендные ценные бумаги. Многие из них даже прибыли не получали, являясь убыточными - с отрицательным EPS. А те, что получали какую-то прибыль, торговались с запредельными коэффициентами P/S и P/E.
Рынок все расставляет на свои места и это - отличные новости для разумных инвесторов. Дело в том, что под раздачу при таких эмоциональных распродажах попадают совершенно адекватные, прибыльные, надежные компании. И это значит, что есть возможность купить их дешево и выгодно.
И самое главное - купить дивидендные бумаги с повышенной дивидендной доходностью "в моменте". Ведь дивидендная доходность рассчитывается, как отношение размера дивиденда к цене акции. И раз цены снижаются, то дивидендная доходность пропорционально возрастает!
Будут ли дивиденды по акциям в кризис, если все-таки кризис разбушуется в полном объеме? Да, будут! И они даже могут продолжать платиться с увеличением КАЖДЫЙ ГОД.
Например, показательна динамика дивидендов по одному из дивидендных портфелей, который включает в себя такие консервативные бумаги, как JNJ или KMB. Дивиденды не только не прекращали платиться, они показывают уверенный рост с 2007 года! Картина становится еще более наглядной, если учесть РЕИНВЕСТИРОВАНИЕ дивидендов.
Портфель даже обогнал индекс S&P500, что весьма удивительно для консервативной стратегии. И я бы не назвал это "нормой" для портфеля, ориентированного на пассивный доход, но факт есть факт.
И что мы имеем сейчас?
1) Максимальные уровни страха среди инвесторов
2) Заметную коррекцию рынка от максимумов
3) Востребованность в реальном потребительском секторе (к которому обычно относятся качественные, но "скучные" ценные бумаги)
4) Возможность купить эти бумаги по очень выгодным ценам с очень хорошими ожиданиями
Стоит ли объяснять дополнительно, почему я убежден в максимальной привлекательности текущего страшного, непонятного и нестабильного фондового рынка? Именно в такие моменты совершаются самые выгодные покупки. Именно поэтому на рынок выходят такие мастодонты инвестиций, как Уоррен Баффет, вливающие десятки миллиардов долларов, пока напуганные инвесторы закрывают позиции.
Богатства создаются на страхе. Такая возможность есть ПРЯМО СЕЙЧАС!
Удачи в инвестициях!
#кризис #инфляция #сша #инвестиции #коррекция
https://youtu.be/NTmUiUBPoI4
Инвесторы боятся. Боятся сильно! Это не какая-то субъективная оценка эмоционального состояния кучки людей. Это объективные статистические данные. Индекс настроений инвесторов находится на минимальных уровнях, сопоставимых с уровнями марта 2009 года - именно тогда был достигнут локальный минимум рынка. Такие же настроения наблюдались в 1990 году, когда была экономическая рецессия и инфляция бушевала в экономике США.
Что ж, такие же настроения мы видим сейчас. И о чем они нам говорят? О том, что близки изменения этих настроений. В это невероятно сложно поверить, когда отовсюду слышатся вопли о том, что кризис впереди, что в 2022 году грядет невероятная рецессия в США и т.д. Но опираясь на факты, можно сделать совершенно противоположные выводы, друзья.
Кроме того, очень важным фактором для правильных выводов является оценка причин падения рынка, которое мы наблюдаем. Рынок в основном упал за счет снижения цен на спекулятивные, перегретые, бездивидендные ценные бумаги. Многие из них даже прибыли не получали, являясь убыточными - с отрицательным EPS. А те, что получали какую-то прибыль, торговались с запредельными коэффициентами P/S и P/E.
Рынок все расставляет на свои места и это - отличные новости для разумных инвесторов. Дело в том, что под раздачу при таких эмоциональных распродажах попадают совершенно адекватные, прибыльные, надежные компании. И это значит, что есть возможность купить их дешево и выгодно.
И самое главное - купить дивидендные бумаги с повышенной дивидендной доходностью "в моменте". Ведь дивидендная доходность рассчитывается, как отношение размера дивиденда к цене акции. И раз цены снижаются, то дивидендная доходность пропорционально возрастает!
Будут ли дивиденды по акциям в кризис, если все-таки кризис разбушуется в полном объеме? Да, будут! И они даже могут продолжать платиться с увеличением КАЖДЫЙ ГОД.
Например, показательна динамика дивидендов по одному из дивидендных портфелей, который включает в себя такие консервативные бумаги, как JNJ или KMB. Дивиденды не только не прекращали платиться, они показывают уверенный рост с 2007 года! Картина становится еще более наглядной, если учесть РЕИНВЕСТИРОВАНИЕ дивидендов.
Портфель даже обогнал индекс S&P500, что весьма удивительно для консервативной стратегии. И я бы не назвал это "нормой" для портфеля, ориентированного на пассивный доход, но факт есть факт.
И что мы имеем сейчас?
1) Максимальные уровни страха среди инвесторов
2) Заметную коррекцию рынка от максимумов
3) Востребованность в реальном потребительском секторе (к которому обычно относятся качественные, но "скучные" ценные бумаги)
4) Возможность купить эти бумаги по очень выгодным ценам с очень хорошими ожиданиями
Стоит ли объяснять дополнительно, почему я убежден в максимальной привлекательности текущего страшного, непонятного и нестабильного фондового рынка? Именно в такие моменты совершаются самые выгодные покупки. Именно поэтому на рынок выходят такие мастодонты инвестиций, как Уоррен Баффет, вливающие десятки миллиардов долларов, пока напуганные инвесторы закрывают позиции.
Богатства создаются на страхе. Такая возможность есть ПРЯМО СЕЙЧАС!
Удачи в инвестициях!
#кризис #инфляция #сша #инвестиции #коррекция
https://youtu.be/NTmUiUBPoI4
YouTube
🚩ИНФЛЯЦИЯ В США и КРИЗИС 2022. Дивиденды по акциям в кризис
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvest
К чему приведет инфляция в США в 2022 году? Почему настроения инвесторов находятся на минимальных уровнях, сопоставимых с кризисным 2009…
К чему приведет инфляция в США в 2022 году? Почему настроения инвесторов находятся на минимальных уровнях, сопоставимых с кризисным 2009…