Хорошая иллюстрация, почему я не очень люблю чисто индексные стратегии в стиле 1 фонд - и точка.
Это хорошие стратегии, популяризовавший их Джон Богл - столь же легендарная фигура, как и Уоррен Баффет. Но чисто индексный подход лишает инвестора гибкости.
Вот наглядный пример:
❌"обычный" (взвешенный по капитализации) S&P500 торгуется дорого - с высоким P/E, в нем доминируют мега-корпорации и не всегда адекватно оцененные;
✅а "средневзвешенный" индекс по P/E даже ДЕШЕВЛЕ, чем в 2018 году, потому что многие "скучные" бизнесы незаслуженно забыты инвесторами!
Но ведь эти бизнесы продолжают получать прибыль, продолжают наращивать дивиденды, они дают мега-пользу потребителям. Рано или поздно рынок это осознает - и это огромное расхождение закроется.
Потенциальный рост дивидендных акций в долларах просто для ЗАКРЫТИЯ разницы по P/E +37-40% как минимум.
Получить доходность еще выше +50-60-70% можно, выбирая качественные акции. Особенно с первоклассным бизнесом, но вне поля зрения помешанного на ИИ-секторе рынка.
P.S. Кстати, обратите внимание, что даже обычный S&P500 все же находится НИЖЕ пиков 2021 года. Весьма показательно и объясняет, почему я даже по широкому рынку подолжаю ожидать роста.
Это хорошие стратегии, популяризовавший их Джон Богл - столь же легендарная фигура, как и Уоррен Баффет. Но чисто индексный подход лишает инвестора гибкости.
Вот наглядный пример:
❌"обычный" (взвешенный по капитализации) S&P500 торгуется дорого - с высоким P/E, в нем доминируют мега-корпорации и не всегда адекватно оцененные;
✅а "средневзвешенный" индекс по P/E даже ДЕШЕВЛЕ, чем в 2018 году, потому что многие "скучные" бизнесы незаслуженно забыты инвесторами!
Но ведь эти бизнесы продолжают получать прибыль, продолжают наращивать дивиденды, они дают мега-пользу потребителям. Рано или поздно рынок это осознает - и это огромное расхождение закроется.
Потенциальный рост дивидендных акций в долларах просто для ЗАКРЫТИЯ разницы по P/E +37-40% как минимум.
Получить доходность еще выше +50-60-70% можно, выбирая качественные акции. Особенно с первоклассным бизнесом, но вне поля зрения помешанного на ИИ-секторе рынка.
P.S. Кстати, обратите внимание, что даже обычный S&P500 все же находится НИЖЕ пиков 2021 года. Весьма показательно и объясняет, почему я даже по широкому рынку подолжаю ожидать роста.
"Я только начал инвестировать неделю назад - и рынок обвалился!"
Такими могли бы быть слова инвестора, не готового к волатильности рынка. И к тому, что акции не растут по прямой линии.
А еще:
"Нужно было всего 1 неделю подождать и покупать дешевле..."
Вот только "обвал рынка" даже на дистанции в 1 год практически незаметен. Более длительную дистанцию и вовсе брать смысла нет, там это даже не ямка, а щербиночка.
Но вот что интересно: инвестор, начавший инвестировать год назад, тоже мог увидеть "обвал". И тоже мог жалеть о том, что "не купил дешевле".
Проблема в том, что я сильно-сильно сомневаюсь в способности угадать момент, когда вы можете "купить дешевле". Так это не работает!
С другой стороны, сожалевший о своих покупках год назад, СЕЙЧАС этот же инвестор находится в большом плюсе. И опять же - если он все это время не горевал, а докупал активы (хотя бы на дивиденды!), его рост - ЕЩЕ ВЫШЕ.
Смотрите в долгосрок - и "обвал рынка" вы будете воспринимать так, как он есть - маленькой и ничего не значащей ямкой.
Такими могли бы быть слова инвестора, не готового к волатильности рынка. И к тому, что акции не растут по прямой линии.
А еще:
"Нужно было всего 1 неделю подождать и покупать дешевле..."
Вот только "обвал рынка" даже на дистанции в 1 год практически незаметен. Более длительную дистанцию и вовсе брать смысла нет, там это даже не ямка, а щербиночка.
Но вот что интересно: инвестор, начавший инвестировать год назад, тоже мог увидеть "обвал". И тоже мог жалеть о том, что "не купил дешевле".
Проблема в том, что я сильно-сильно сомневаюсь в способности угадать момент, когда вы можете "купить дешевле". Так это не работает!
С другой стороны, сожалевший о своих покупках год назад, СЕЙЧАС этот же инвестор находится в большом плюсе. И опять же - если он все это время не горевал, а докупал активы (хотя бы на дивиденды!), его рост - ЕЩЕ ВЫШЕ.
Смотрите в долгосрок - и "обвал рынка" вы будете воспринимать так, как он есть - маленькой и ничего не значащей ямкой.
Сегодня в 16-00 МСК на Ютубе мой прямой эфир! Мы обсудим кучу интересных и актуальных тем:
- Новости о разблокировке Финекс
- Таблетки для инвесторов
- Включение России в черный список FATF
- Переезд Русагро в РФ
- NVIDIA за 50 триллионов $
- И многое другое!
Присоединяйтесь, друзья! Я буду отвечать на вопросы в режиме онлайн, так что не пропустите прямой эфир.
До встречи:
https://youtube.com/live/qbl4b8X2ToU
- Новости о разблокировке Финекс
- Таблетки для инвесторов
- Включение России в черный список FATF
- Переезд Русагро в РФ
- NVIDIA за 50 триллионов $
- И многое другое!
Присоединяйтесь, друзья! Я буду отвечать на вопросы в режиме онлайн, так что не пропустите прямой эфир.
До встречи:
https://youtube.com/live/qbl4b8X2ToU
YouTube
ПРЯМОЙ ЭФИР: Черный список FATF. NVIDIA 50 трлн.$. Инфляция. Ставка ЦБ. Русагро. Finex
Сегодня в 16-00 МСК на Ютубе мой прямой эфир! Мы обсудим кучу интересных и актуальных тем:
- Новости о разблокировке Финекс
- Таблетки для инвесторов
- Включение России в черный список FATF
- Переезд Русагро в РФ
- NVIDIA за 50 триллионов $
- И многое другое!…
- Новости о разблокировке Финекс
- Таблетки для инвесторов
- Включение России в черный список FATF
- Переезд Русагро в РФ
- NVIDIA за 50 триллионов $
- И многое другое!…
Остались считанные минут до начала эфира! Обязательно присоединяйтесь, чтобы не пропустить все самое интересное.
Всех жду, друзья:
https://youtube.com/live/qbl4b8X2ToU
Всех жду, друзья:
https://youtube.com/live/qbl4b8X2ToU
К вопросу о переводах, который затрагивали вчера на стриме.
У некоторых инвесторов "отвалились" варианты перевода денег к FF - у меня они работают, как полагается.
Не потому что я такой особенный, а потому что я мониторю ситуацию, контролирую варианты, проверяю их на себе: снова и снова!
Да, я не могу гарантировать ВЕЧНОСТЬ работы методов, но я всегда нахожусь в поиске вариантов.
Жизнь - это вечная адаптация, верно? 😊
У некоторых инвесторов "отвалились" варианты перевода денег к FF - у меня они работают, как полагается.
Не потому что я такой особенный, а потому что я мониторю ситуацию, контролирую варианты, проверяю их на себе: снова и снова!
Да, я не могу гарантировать ВЕЧНОСТЬ работы методов, но я всегда нахожусь в поиске вариантов.
Жизнь - это вечная адаптация, верно? 😊
Я всегда честно говорю вам, когда совершаю ошибки. Особенно - психологические ошибки, которые несут САМЫЙ разрушительный эффект для инвестора.
Примерно полтора месяца назад, когда я еще был в Таиланде, я всерьез думал о продаже одной крупной позиции в портфеле.
🔶1) Разумом я понимал, что актив классный, мега-крутой, дивиденды - супер и растут хорошо
🔶2) Но эмоции говорили: "Гляди, какой ты инвестор? Все валится, S&P500 растет и куда выше твоего актива"
Я долго это обдумывал, анализировал и все же сдержался. Хотя палец уже буквально лежал на кнопке SELL.
Что мы видим сейчас? Актив обогнал S&P500 даже БЕЗ ДИВИДЕНДОВ. А сами дивиденды увеличились год-к-году на 9% в долларах!
Иногда БЕЗДЕЙСТВИЕ - лучшее действие, которое может совершить инвестор.
P.S. Конечно, я не пишу о каждой мысли "а может продать?", иначе вся лента состояла бы из таких мыслей. Я делюсь точечными кейсами, где я был реально близок к принятию неверного решения, но за счет дисциплины смог принять верное.
Продолжаем инвестировать и следовать стратегии, друзья!🙏
Примерно полтора месяца назад, когда я еще был в Таиланде, я всерьез думал о продаже одной крупной позиции в портфеле.
🔶1) Разумом я понимал, что актив классный, мега-крутой, дивиденды - супер и растут хорошо
🔶2) Но эмоции говорили: "Гляди, какой ты инвестор? Все валится, S&P500 растет и куда выше твоего актива"
Я долго это обдумывал, анализировал и все же сдержался. Хотя палец уже буквально лежал на кнопке SELL.
Что мы видим сейчас? Актив обогнал S&P500 даже БЕЗ ДИВИДЕНДОВ. А сами дивиденды увеличились год-к-году на 9% в долларах!
Иногда БЕЗДЕЙСТВИЕ - лучшее действие, которое может совершить инвестор.
P.S. Конечно, я не пишу о каждой мысли "а может продать?", иначе вся лента состояла бы из таких мыслей. Я делюсь точечными кейсами, где я был реально близок к принятию неверного решения, но за счет дисциплины смог принять верное.
Продолжаем инвестировать и следовать стратегии, друзья!🙏
Сначала написал этот пост на эмоциях, а потом долго думал - публиковать ли его? Этот весь "успешный успех" набил оскомину и воспринимается скорее негативно.
А затем решил: а какого?.. Ведь это не выдуманный образ, а реальность, созданная моими инвестициями!
✅1) Проснулся не по будильнику, а когда захотелось (на самом деле, когда дети решили, что папе пора вставать 😅)
✅2) Спокойно выпил кофе, позавтракал и подумал о великом
✅3) Неторопливо приступил к созданию гениального продукта для инвесторов, в который хочу утрамбовать ВЕСЬ свой опыт по рынкам США, РФ и крипте. Опыт, который позволил мне дорасти до капитала более 700 000$
✅4) Днем сходил в бассейн и провел время с отцом и братом
✅5) Вечером поиграл со своими сыновьями и дал им достаточно энергии
Никакой "нелюбимой работы", никакого стресса и давления!😊
А зачем, если мои расходы УЖЕ могут обеспечивать дивиденды?
Это не "глянцевая картинка", которую часто продвигают всякие бизнес-коучи и прочие успешно-тренера. Это ВНЕЗАПНО уже реальность моей жизни!
РЕАЛЬНОСТЬ, которую я осознал. И из ощущения кайфа от этой реальности и родился этот пост.
Портфель работает на меня. Дивиденды работают вместо меня. Капитал работает сам по себе...
Ну, а я? Я просто снимаю плоды своих трудов и эффективной стратегии инвестиций.
А затем решил: а какого?.. Ведь это не выдуманный образ, а реальность, созданная моими инвестициями!
✅1) Проснулся не по будильнику, а когда захотелось (на самом деле, когда дети решили, что папе пора вставать 😅)
✅2) Спокойно выпил кофе, позавтракал и подумал о великом
✅3) Неторопливо приступил к созданию гениального продукта для инвесторов, в который хочу утрамбовать ВЕСЬ свой опыт по рынкам США, РФ и крипте. Опыт, который позволил мне дорасти до капитала более 700 000$
✅4) Днем сходил в бассейн и провел время с отцом и братом
✅5) Вечером поиграл со своими сыновьями и дал им достаточно энергии
Никакой "нелюбимой работы", никакого стресса и давления!😊
А зачем, если мои расходы УЖЕ могут обеспечивать дивиденды?
Это не "глянцевая картинка", которую часто продвигают всякие бизнес-коучи и прочие успешно-тренера. Это ВНЕЗАПНО уже реальность моей жизни!
РЕАЛЬНОСТЬ, которую я осознал. И из ощущения кайфа от этой реальности и родился этот пост.
Портфель работает на меня. Дивиденды работают вместо меня. Капитал работает сам по себе...
Ну, а я? Я просто снимаю плоды своих трудов и эффективной стратегии инвестиций.
"Зарубежный счет не пополнить" - да-да, такие страшилки можно нередко встретить. Просто нужно ЗНАТЬ и УМЕТЬ, как.
Некоторые методы неочевидны и, увы, я не могу ими делиться публично: темы быстро "умирают", когда их начинает использовать толпа.
Но мои клиенты получают самые эффективные и проверенные методы: работы с пополнениями, с переводами, с капиталовложениями @knyazevinvest
Некоторые методы неочевидны и, увы, я не могу ими делиться публично: темы быстро "умирают", когда их начинает использовать толпа.
Но мои клиенты получают самые эффективные и проверенные методы: работы с пополнениями, с переводами, с капиталовложениями @knyazevinvest
Forwarded from КриптоВорчун
Крипта - это не только циферки, но еще и мебель в квартиру, продукты в магазине, наличные баты или евро в банкомате... И многое-многое другое. Главное уметь ей пользоваться ПРАКТИЧЕСКИ (а уж практическое использование всего, что связано с финансами - моя любимая фишечка и мой конек).
Я часто продвигаю мысль: инвестируйте, чтобы ВЫИГРЫВАТЬ от инфляции, а не ТЕРЯТЬ из-за нее.
Потому что по факту инфляцию-то создают бизнесы, которые не будут продавать товары и услуги себе в убыток.
И иллюстрация динамики прибылей компаний (синяя линия) и инфляции (голубая линия) это хорошо показывает. Да, нет идеального совпадения графиков, но не видеть закономерности - невозможно!
В конечном счете:
🔶инфляция перекладывается на плечи потребителей
🔶прибыли перекладываются в карманы инвесторов
И потребители ругают злых капиталистов, забывая, что они могут тоже БЫТЬ ИНВЕСТОРАМИ.
Все на поверхности, все доступно и очевидно. Главное - сделать этот первый шаг. И стать инвестором! @knyazevinvest
Потому что по факту инфляцию-то создают бизнесы, которые не будут продавать товары и услуги себе в убыток.
И иллюстрация динамики прибылей компаний (синяя линия) и инфляции (голубая линия) это хорошо показывает. Да, нет идеального совпадения графиков, но не видеть закономерности - невозможно!
В конечном счете:
🔶инфляция перекладывается на плечи потребителей
🔶прибыли перекладываются в карманы инвесторов
И потребители ругают злых капиталистов, забывая, что они могут тоже БЫТЬ ИНВЕСТОРАМИ.
Все на поверхности, все доступно и очевидно. Главное - сделать этот первый шаг. И стать инвестором! @knyazevinvest
Рынок может расти очень активно... А может падать - такое падение вчера было на рынке США, когда S&P500 упал на -2.31%.
И хотя я "обвалом" назвать это не могу - так, волатильность, мне приятно отметить вот какой момент:
Даже в периоды волатильности инвестора защищает ДИВЕРСИФИКАЦИЯ, КОМПОНОВКА портфеля и КАЧЕСТВО активов.
Мой портфель тоже просел... Правда в 10 раз меньше: всего на -0.22%.
Благодаря диверсификации я увидел минимальную просадку портфеля, а некоторые позиции даже выросли в цене (несмотря на то, что отдельные активы показали снижение -4.18% за 1 день!)
Ну и самое главное: уметь использовать просадки, корректируя при необходимости стратегию, докупая надежные активы и избегая эмоциональной вовлеченности в процесс.
Методично, просто, прибыльно 🙏@knyazevinvest
И хотя я "обвалом" назвать это не могу - так, волатильность, мне приятно отметить вот какой момент:
Даже в периоды волатильности инвестора защищает ДИВЕРСИФИКАЦИЯ, КОМПОНОВКА портфеля и КАЧЕСТВО активов.
Мой портфель тоже просел... Правда в 10 раз меньше: всего на -0.22%.
Благодаря диверсификации я увидел минимальную просадку портфеля, а некоторые позиции даже выросли в цене (несмотря на то, что отдельные активы показали снижение -4.18% за 1 день!)
Ну и самое главное: уметь использовать просадки, корректируя при необходимости стратегию, докупая надежные активы и избегая эмоциональной вовлеченности в процесс.
Методично, просто, прибыльно 🙏@knyazevinvest
Пара часов до решения по ставке ЦБ РФ. Какого решения вы ждете, друзья?
Anonymous Poll
3%
Ставку понизят 😅
15%
Ставку не изменят
70%
Ставку повысят на 1-2%
12%
Ставку повысят ЕЩЕ сильнее 🔥
Вы уж простите, что я продолжаю мусолить эту тему, но это действительно важно для понимания ЗНАЧИМОСТИ и ЦЕННОСТИ инвестиционного подхода.
✅Рынок может падать? Может! Но обычно качественные активы падают меньше и быстрее восстанавливаются
✅Рынок может расти? Может! Но обычно качественные активы показывают более мощный рост!
Самое приятное - когда рынок падает, а портфель РАСТЕТ. И это тоже норма для инвестора в качественные активы.
✅Рынок может падать? Может! Но обычно качественные активы падают меньше и быстрее восстанавливаются
✅Рынок может расти? Может! Но обычно качественные активы показывают более мощный рост!
Самое приятное - когда рынок падает, а портфель РАСТЕТ. И это тоже норма для инвестора в качественные активы.
Такие дела, друзья:
✅ЦБ повысил ставку до 18%
✅Заложил прогноз до 18-19.4% к концу года
✅Ожидаемая инфляция 6.5-7%
✅Текущая инфляция по Росстату 9%+
Ипотека будет падать и дальше: переплачивать 3-4 квартиры люди вряд ли потянут. Рынок будет штормить, но в долгосрок решение покупать акции - ИДЕАЛЬНЫЙ выбор.
Толпа же будет реагировать противоположно: бежать в депозиты и облигации, обесценивающиеся из-за инфляции!
Не надо так.
✅ЦБ повысил ставку до 18%
✅Заложил прогноз до 18-19.4% к концу года
✅Ожидаемая инфляция 6.5-7%
✅Текущая инфляция по Росстату 9%+
Ипотека будет падать и дальше: переплачивать 3-4 квартиры люди вряд ли потянут. Рынок будет штормить, но в долгосрок решение покупать акции - ИДЕАЛЬНЫЙ выбор.
Толпа же будет реагировать противоположно: бежать в депозиты и облигации, обесценивающиеся из-за инфляции!
Не надо так.
Ваше мнение по ставке, друзья? Даю комментариям в канале еще один шанс
Вчера был день инсайтов и удачи.
Я вообще не очень верю "в удачу" (в азартные игры мне никогда не везет😅), но я всегда желаю вам "удачи в инвестициях".
Зато я верю в трудолюбие и умение адаптироваться, а также в способность не упускать ШАНСЫ, которые иногда выпадают.
А потом люди говорят "повезло".😊
Да нет, друзья, это вам не просто "повезло", это ваше упорство, хватка и находчивость дали вам эту удачу.
Так и вчера я не упустил шанс - появилась супер-возможность по зарубежным счетам для россиян.
Увы, в паблик эту тему выкладывать нельзя. Даже действующим клиентам я пока не готов ее озвучить. Тема рабочая, не требует ни ВНЖ, ни каких-либо серьезных сложностей. Так что вероятно, подробнее расскажу о ней на закрытом эфире.
Когда и как он будет - пока сказать не готов, так что просто оставайтесь на связи. Уведомления в канале включите и т.д. Не пропустите!🔊
Я вообще не очень верю "в удачу" (в азартные игры мне никогда не везет😅), но я всегда желаю вам "удачи в инвестициях".
Зато я верю в трудолюбие и умение адаптироваться, а также в способность не упускать ШАНСЫ, которые иногда выпадают.
А потом люди говорят "повезло".😊
Да нет, друзья, это вам не просто "повезло", это ваше упорство, хватка и находчивость дали вам эту удачу.
Так и вчера я не упустил шанс - появилась супер-возможность по зарубежным счетам для россиян.
Увы, в паблик эту тему выкладывать нельзя. Даже действующим клиентам я пока не готов ее озвучить. Тема рабочая, не требует ни ВНЖ, ни каких-либо серьезных сложностей. Так что вероятно, подробнее расскажу о ней на закрытом эфире.
Когда и как он будет - пока сказать не готов, так что просто оставайтесь на связи. Уведомления в канале включите и т.д. Не пропустите!🔊
Знаете, друзья, что мотивирует больше всего - такие вот отзывы. Деньги приводят к результату, результат приводит к мечте - а мечта к еще большему результату.
И все это не просто красивые слова. Речь о РЕАЛЬНЫХ ДЕНЬГАХ - о реальном пассивном доходе, о реальной Ауди А6, о реальном доме, квартире или яхте (а почему бы нет?😊)
Спасибо вам, мои дорогие друзья, клиенты и подписчики! Вместе продолжаем двигаться вперед.
И все это не просто красивые слова. Речь о РЕАЛЬНЫХ ДЕНЬГАХ - о реальном пассивном доходе, о реальной Ауди А6, о реальном доме, квартире или яхте (а почему бы нет?😊)
Спасибо вам, мои дорогие друзья, клиенты и подписчики! Вместе продолжаем двигаться вперед.