Александр Князев: Финансы и Инвестиции
8.97K subscribers
1.17K photos
55 videos
1 file
2.3K links
Научу зарабатывать на фондовом рынке и получать дивиденды.📈Помогу увеличить капитал и добиться финансовой независимости.
Download Telegram
Почему ваш пассивный доход намного важнее, чем размер вашего капитала - особенно в случае рецессии или стагнации на фондовом рынке? На чем стоит концентрироваться инвестору, который хочет чувствовать себя спокойно и безопасно?

Хм, спокойствие и безопасность на фондовом рынке? Звучит очень странно! Каждый разумный инвестор знает, что там постоянно происходят колебания цен. И даже самые качественные акции могут снижаться в цене в периоды волатильности.

Да, все это так. Но все это неважно, когда вы ориентируетесь на пассивный доход с дивидендов!

Позвольте я проиллюстрирую эту мысль графиками статистики своего капитала в активах у IB и своих годовых дивидендов.

Вы видите график годовых дивидендов и график капитала в акциях у моего брокера. Не правда ли выглядит восхитительно?

📈1) График капитала - как ему и положено - достаточно рваный, пусть и восходящий.

Обратите внимание на небольшую ямочку в 2020 году. Это тот самый кризисный обвал аж на 30% (ТРИДЦАТЬ ПРОЦЕНТОВ в моменте!), который сейчас выглядит маленькой-маленькой ямочкой.

Также обратите внимание и на другую стрелку осенью 2022 году, когда было достигнуто "дно" текущего медвежьего рынка по моему убеждению. Опять же ямка выглядит неубедительно, верно?

И да, внимательный зритель может обратить внимание, что с 2021 года по факту капитал не растет. Более того, он даже ниже, чем в некоторые периоды пару лет назад! А ведь - как вы знаете по моим отчетам - я регулярно докупаю акции на весьма солидные деньги. Деньги вбухиваются, а роста нет!

И вот теперь внимание на график дивидендов.

📈2) График дивидендов - то, на что я смотрю в первую очередь, как дивидендный инвестор. Вы можете видеть, что график стабильно и спокойно растет. Растет уверенно и равномерно. Скачок в середине 2018 года связан со сменой стратегии на высокодивидендную. Теперь подобный скачок закрывается одним лишь повышением дивидендов каждый год!

Что с того, что капитал не растет с 2021-2022 года? Что с того, что рынок не добился прежних максимумов. Пока что не добился... И что с того?

👉Количество активов в моем портфеле стало больше - и это первоклассные активы
👉Размер дивидендов стал выше - и эти дивиденды продолжают расти
👉Рынок дарит шанс докупить больше активов ценам, которые меньше справедливых

Это восхитительно!

Когда инвестор смотрит на график своего капитала, увы, слишком часто он мыслит так:

"Эх, ну что же ничего не растет-то! Сколько можно ждать!"

И забывает о том, что когда вырастет - а вырастет неизбежно - ему же придется покупать дороже!

Рынок обязательно вырастет, обязательно принесет рекордную доходность, обязательно вложения в первоклассные акции оправдаются. Но пока у вас есть возможность покупать дешево - используйте ее!

И оценивайте самый безопасный, надежный и стабильный параметр своего инвестиционного портфеля: дивиденды.

Это невероятное достоинство дивидендной стратегии Александра Князева. И это - одна из главных причин, почему я сам иду по ней.

Удачи в инвестициях!

#дивидендныеакции #дивиденды #портфель #инвестиции #стратегия

https://youtu.be/KqN3gVsCeBo
83 100$ в год без дополнительных вложений к 2043 году я могу ожидать получить по своему портфелю!

Это - чисто дивиденды, на которые я могу рассчитывать при следующих условиях:

👉Все дивиденды изымаются, ничего не реинвестируется
👉Рост дивидендов всего 5.8% в год
👉Ни копейки денег на счет не добавляется

И даже при таких условиях дивиденды могут вырасти почти в 3 раза. Очень мотивирующая и очень впечатляющая картинка, показывающая, как важно заложить фундамент пассивного дохода, как можно раньше.

Буду ли я пополнять счет?
Буду ли я реинвестировать дивиденды?

Все это абсолютно не важно! Процесс роста пассивного дохода уже запущен. И его просто не остановить @knyazevinvest

#пассивныйдоход #инвестиции #фондовыйрынок #дивиденды #акции
+4994$ или +454 000₽ за 1 день - неплохой результат роста портфеля.📈

Да, разумеется, сам по себе 1 день ничего не значит! С тем же успехом в другой день портфель может снизиться в цене. Волатильность - это нормально.

Но долгосрочный тренд роста портфеля невероятно радует. Капитал растет и приумножается.

И еще - радуют дивиденды.💰😎

Рынок в плюс или в минус. На рынке страх или ажиотаж. Это неважно! Потому что дивиденды текут себе ручейком абсолютно пассивного дохода @knyazevinvest

#портфель #рост #капитал #инвестиции #дивиденды
Как получать дивиденды ежемесячно в долларах? Какие дивиденды я получаю от инвестиций в первоклассные акции США?

Я инвестирую в американский фондовый рынок с портфелем из первоклассных дивидендных акций. И я ежемесячно получаю дивиденды - в частности за июль 2023 года я получил 492$ с учетом налогов!

В этом отчетном выпуске рубрики "Жизнь на дивиденды" мы побеседуем на эту очень важную тему для любого дивидендного инвестора.

👉1) Как получать ежемесячные дивиденды?
Все дело в компоновке портфеля. Компании в США обычно платят дивиденды ежеквартально. А благодаря диверсификации портфеля, можно добиться такой компоновки, при которой вы будете получать дивиденды ЕЖЕМЕСЯЧНО!

Это наглядно видно по моим отчетным выпускам: каждый месяц я получаю дивиденды.

👉2) Дивиденды не будут равномерными каждый месяц
Если не брать специальную высокодивидендную стратегию CEF, ориентированную на максимальные дивиденды, выплаты все же будут варьироваться. И, скорее всего, будет - как и у меня - 4 пиковых дивидендных выплаты:
🔸в марте
🔸в июне
🔸в сентябре
🔸в декабре

В эти месяцы выплаты составляют несколько тысяч долларов!

👉3) Дивиденды не просто платятся регулярно и стабильно, они еще и растут!
Рост происходит за счет органического увеличения дивидендов качественными компаниями. Причем при выборе правильных активов, ваш рост дивидендов заметно опережает инфляцию - и по доллару, и по рублю.

Каждый месяц я не просто получаю дивиденды, я докупаю акции в свой портфель, с удовольствием используя те возможности, которые сейчас дает фондовый рынок. А это увеличивает мои форвардные дивиденды - выплаты на следующие 12 месяцев.

Сейчас ожидаемые годовые дивиденды составляют уже 22773$ после налогов или 1898$ в месяц в среднем! Весьма и весьма неплохо, да, друзья?

Прошел еще один месяц инвестиций. 492$ абсолютно пассивного дохода были зачислены на мой брокерский счет. 492 звенящих полновесных доллара, которые не потребовали ни грамма усилий, ни минуты времени для получения.

Так работает "Жизнь на дивиденды"
Так работают грамотные и эффективные инвестиции
Таковы результаты надежного портфеля из акций

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #пассивныйдоход #инвестиции #дивиденды #заработок

https://youtu.be/JXeLNaqGVEc
Что означает приостановка соглашения об избежании двойного налогообложения России с США и "недружественными странами"? Правда ли, что инвесторам из России у Interactive Brokers придется платить 43% налога - 30% в США и 13% в России? Что теперь делать с инвестициями в американские акции?

Публикация новостей о приостановке СОИДН России и 38 стран - так называемых "недружественных" стран - вызвала бурю эмоций. Вообще, иногда создается впечатление, что люди готовы волноваться и паниковать по любому поводу, а вот думать - не очень хотят.

Потому что сразу появились сообщения:

"Теперь придется платить 43% налога с дивидендов!"
"Наши доходы обвалятся из-за огромного налога!"
И даже, почему-то "Инвестировать в акции США нельзя!"

А между тем достаточно просто внимательно прочитать текст самого указа. И послушать официальные комментарии на уровне Минфина. Сразу станет ясно, что для физических лиц - инвесторов у того же Interactive Brokers или иного зарубежного брокера, а также владельцев каких-то валютных активов - НИЧЕГО НЕ ИЗМЕНИТСЯ!

Я вам даже больше скажу - я давал точно такой же комментарий еще 2 месяца назад. И мнения специалистов по налоговым вопросам, которые, например, собирал РБК, находятся в этой же плоскости.

Самый негативный сценарий - если, например, США последуют по тому же пути. Тогда да, они будут брать с дивидендов 30% налога (как при неподписанной форме w8ben). Но даже в этом случае инвестиции в долларовые активы остаются актуальными. Например, потому, что по стратегии "Рост и дивиденды" дивидендные выплаты не очень большие, а основной доход идет за счет роста капитала.

На этом, собственно говоря, можно было бы видно и закончить: ведь тема-то раскрыта! Но я хотел бы добавить еще кое-что.

Друзья, помните, что против вас идет настоящая пропагандистская "спецоперация". Любыми силами вас пытаются выдавить из надежных средств сбережения и инвестирования капитала, пытаются выдавить из валюты, пытаются сбить с правильного пути.

Из-за этого нагнетается весь этот информационный шум, а информация публикуется под нужным соусом: "Там враги, а тут безопасно".

Однако реальный опыт показывает, что:

1) Доллары защищают ваш капитал, а рубль - обесценивает
2) В зарубежных юрисдикциях все спокойно, а у брокеров в РФ активы заблокированы
3) На словах валюты "недружественны", а по факту крупные капиталы выводят именно туда и хранятся в валюте

Оставайтесь в контексте грамотного и независимого освещения ситуации!

👉1) Подписывайтесь на канал и смотрите ВСЕ ролики - они выходят каждый день
👉2) Подписывайтесь на мой телеграм-канал, чтобы не пропускать оперативную информацию!
👉3) Дважды проверьте: чего вам там кто-то говорит и какие цели преследует этими сообщениями!

Удачи в инвестициях!

#соидн #налоги #налогообложение #interactivebrokers #дивиденды

https://youtu.be/4kBWh9peJ8Q
Я продолжаю активно покупать первоклассные акции США!

Свежая покупка - от 9 августа на 3360$.👉💼

Как вы знаете, я не ловлю какой-то "момент". У меня элементарная стратегия покупки (как для акций, так и для валюты):

1) Провести анализ и определиться с активом
2) Когда появляются деньги для инвестиций - просто покупать
3) А после покупки забыть, не следить, не обращать внимание на волатильность

И портфель вознаграждает мой подход стабильностью и хорошим доходом. Например, уже начислены первые дивиденды за августа: 144$. Пока немного, но все впереди.😊💰

А сегодня на канале я расскажу, почему я покупаю всего 1-2 акции в месяц @knyazevinvest

#александркнязев #инвестиции #портфель #акции #дивиденды
Почему я покупаю только ОДНУ, максимум ДВЕ-ТРИ акции каждый месяц? Как выглядят инвестиции Александра Князева на практике? И как правильно покупать акции в свой инвестиционный портфель?

Внимательные зрители и подписчики могли обратить внимание, что хотя я покупаю акции каждый месяц на сотни и даже тысячи долларов, я покупаю лишь 1, максимум 2-3 позиции в месяц. Это хорошо заметно для каждого, кто знаком со структурой отчетов в Interactive Brokers.

Почему так? Почему я вкладываю в течение месяца тысячи долларов всего в ОДНУ акцию... И при этом твержу о "балансе портфеля" и о "диверсификации"?

Тема важная и интересная!

Итак, ответ на самом деле на поверхности: я экономлю на комиссиях и я выравниваю баланс портфеля!

А теперь чуть подробнее:

👉1) Да, поддерживать баланс и пропорции портфеля очень важно. Поэтому, когда вы докупаете акции, важно стремиться выровнять этот баланс, привести пропорции к целевому значению.

Но мой капитал и мой портфель уже ОЧЕНЬ велик. А потому дробить сумму пополнения даже в 2-3 тысячи долларов нет смысла. Проще в одном месяце вложить эту сумму в одну позицию, затем в другую и т.д.

Вы можете поступать так же, когда ваш портфель обретает законченную первоначальную форму и вы начинаете его постепенно пополнять. Временный перекос по позиции в одном месяце вы исправите в другом. В рамках инвестиционного горизонта 1-2 месяца небольшого дисбаланса портфеля не выглядят критичными.

👉2) Экономия на комиссиях оказывается весьма ощутимой! В самом деле, у IB комиссия 1$ за сделку. Поэтому если я покупаю лишь 1 позицию на все 3000$, я плачу лишь 1$. А если бы покупал 3 позиции по 1000$, то платил бы уже 3$. Вроде бы мелочь? Но она так важна!

Поэтому-то, например, комиссии по моему брокерскому счету, который превышает 800 000$ с начала 2023 года составили всего 74$. И это с учетом того, что я также докупал трежерис США в подушку безопасности, комиссия за покупку которых 5-10$!

А я знаю инвесторов, которые тратят на комиссии в 5-10 раз больше при портфеле, который меньше в сотню раз!

Почему? Они занимаются спекуляциями!

Это не для меня.

Каждый сэкономленный доллар комиссии - это 2-3-10 долларов капитала в будущем за счет эффекта сложного процента.

Вот как я сам покупаю акции в свой портфель
Вот почему каждый месяц я покупаю всего 1-3 акции, но зато на солидную сумму
Вот как работают инвестиции Александра Князева!

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #пассивныйдоход #инвестиции #дивиденды #заработок

https://youtu.be/mcPp2dKgj0E
В каждом отчетном выпуске рубрики "Жизнь на дивиденды" я не только подвожу итоги по полученным дивидендам за прошедший месяц, но и публикую информацию о будущих - или ожидаемых "форвардных" дивидендах на следующие 12 месяцев.

Что такое "ожидаемые дивиденды"? И как их понимать?

👉1) Ожидаемые дивиденды - то самое, что приходит в голову при этих словах. Это те дивиденды, которые еще пока НЕ ПОЛУЧЕНЫ, но ожидаются к выплате с учетом имеющейся информации.

Стоит отметить, что акции США достаточно стабильны в смысле дивидендной политики. Здесь не бывает, как в случае с Газпромом, когда сначала объявляются дивиденды, потом отменяются, а потом все-таки выплачиваются.

Если компания ведет разумный бизнес, заботится об акционерах (как и ДОЛЖНА), то денежный поток очень предсказуем.

И да, если у компании проблемы в бизнесе, падение прибылей или слишком высокий PayOut Ratio, то дивиденды могут сокращаться или даже отменяться. Но подобные факторы можно вовремя поймать при проведении регулярного анализа и ребалансировок портфеля.

👉2) Информация по ожидаемым дивидендам строится на базе предыдущих данных. Это факт: будущего не знает никто, поэтому мы опираемся на прошлое - на уже объявленные дивиденды, на среднегодовой рост дивидендов и на фундаментальный анализ бизнеса.

В частности, когда я говорю, что мои будущие дивиденды на следующие 12 месяцев будут 22 773$ я скорее проецирую предыдущие выплаты на будущий год. Фактические выплаты, скорее всего, будут заметно отличаться.

👉3) Фактические дивиденды будут отличаться от ожидаемых в БОЛЬШУЮ или в МЕНЬШУЮ сторону! И вот тут все уже зависит от качества вашего портфеля. Качественные и первоклассные акции обычно активно наращивают дивиденды год от года - выше уровня инфляции. И таким образом фактические дивиденды с первоклассным портфелем будут выше: за счет этого самого роста.

С другой стороны, если вы покупаете дивидендные акции, которые не имеют фундаментального основания для высоких дивидендов, вы можете быть разочарованы. Я уже приводил в пример компанию Annaly Capital, жертвой которой стали несколько знакомых мне инвесторов. Они "покупались" на высокие дивиденды "в моменте", забывая о том, что важна динамика! В результате их форвардные дивиденды оказывались ВЫШЕ реальных из-за весьма стабильного сокращения выплат этой компанией.

👉4) Хотя величина форвардных дивидендов не является точной, на нее можно и нужно опираться при своих оценках и планировании!

Когда вы планируете жизнь на дивиденды, финансовую независимость и свой бюджет, вы должны опираться на какие-то конкретные цифры. И форвардные дивиденды для этого подходят идеально. Они хороши еще и тем, что при качественном портфеле оценка "форвардных дивидендов" оказывается ЗАНИЖЕННОЙ (ведь вы не берете в расчет их рост!) А потому у вас образуется неплохая маржа безопасности по пассивному доходу и получаемым выплатам.

Вот такая скучная, но невероятно важная для понимания и восприятия дивидендного инвестора вещь - "ожидаемые" форвардные дивиденды!

Удачи в инвестициях!

#дивиденды #пассивныйдоход #инвестиции #финансы #деньги

https://youtu.be/Q93N7TzxWIM
В IB уже начислен 521$ дивидендов.

Это абсолютно пассивный доход, который я гарантировано получу за этот месяц! И это - далеко не все дивиденды за август (хотя август не самый "дивидендный месяц").

А с текущим курсом доллара эти 521$ выглядят и вовсе впечатляюще!😎

Так и работают инвестиции: время идет, дивиденды платятся, капитал увеличивается. И никаких волнений, абсолютное финансовое спокойствие.🙏

P.S.: О разнице начисленных и выплаченных дивидендов будет отдельное видео @knyazevinvest

#interactivebrokers #пассивныйдоход #дивиденды #инвестиции #капитал