Процент за управления фондом. Подводные камни.
Хочу обратить ваше внимание на процент, который берёт управляющая компания за свою работу.
Например фонд американских акций Finex...
Fxus $FXUS
Вроде все хорошо и комиссия всего 0,9 процента... Но....эти расходы вычитаются каждый год. Плюс вы заплатите брокеру 0,3 процента за покупку, а потом и за продажу 0,3 процента.
Предположим у нас есть 1000р. Мы её помещаем в фонд на 10 лет.
От тысячи, которую мы вложили сразу остаётся 997 рублей, 3 рубля брокеру.
Затем 10 лет держим. Предположим, что доходность фонда 20 процентов годовых.
Но доходность будет меньше, ведь ещё комиссия фонда 0.9 процента каждый год...
За 10 лет наша тысяча превратится в 5725 р. И тут мы решили все продать, брокер забирает ещё 0,3 процента. Итого 5707 р.
Другой вариант: фонд от Тинькофф.
Возьмем аналог S&P500 от ТКС - Фонд TSPX. Диверсификация там будет пониже, чем у Финекса, но примерно сопоставимая. $TSPX
Расходы фонда - 0,79 процента в год. Покупка-продажа - 0!!
Сравним. Наша 1000 р так и остаётся тысячей. Комиссии брокера нет.
Доходность предположим такая же, 20 процентов. Минус комиссия ежегодная - 0,79 процента. Реальная доходность - 19,21 процент. Получаем через 10 лет 5795 р. Продаем, комиссию не платим.
Финекс - 5707 р. Тинькофф - 5795. Разница - 88 рублей.
Или 1,5 процента. Немного, но на больших дистанциях эта разница будет более ощутимой....
#фонды #etf #tspx #fxus #сравнение
Хочу обратить ваше внимание на процент, который берёт управляющая компания за свою работу.
Например фонд американских акций Finex...
Fxus $FXUS
Вроде все хорошо и комиссия всего 0,9 процента... Но....эти расходы вычитаются каждый год. Плюс вы заплатите брокеру 0,3 процента за покупку, а потом и за продажу 0,3 процента.
Предположим у нас есть 1000р. Мы её помещаем в фонд на 10 лет.
От тысячи, которую мы вложили сразу остаётся 997 рублей, 3 рубля брокеру.
Затем 10 лет держим. Предположим, что доходность фонда 20 процентов годовых.
Но доходность будет меньше, ведь ещё комиссия фонда 0.9 процента каждый год...
За 10 лет наша тысяча превратится в 5725 р. И тут мы решили все продать, брокер забирает ещё 0,3 процента. Итого 5707 р.
Другой вариант: фонд от Тинькофф.
Возьмем аналог S&P500 от ТКС - Фонд TSPX. Диверсификация там будет пониже, чем у Финекса, но примерно сопоставимая. $TSPX
Расходы фонда - 0,79 процента в год. Покупка-продажа - 0!!
Сравним. Наша 1000 р так и остаётся тысячей. Комиссии брокера нет.
Доходность предположим такая же, 20 процентов. Минус комиссия ежегодная - 0,79 процента. Реальная доходность - 19,21 процент. Получаем через 10 лет 5795 р. Продаем, комиссию не платим.
Финекс - 5707 р. Тинькофф - 5795. Разница - 88 рублей.
Или 1,5 процента. Немного, но на больших дистанциях эта разница будет более ощутимой....
#фонды #etf #tspx #fxus #сравнение
Фонды в портфеле. Эти продолжение статьи про фонды в моем портфеле...
TSPX - интересный фонд. У меня его немного, но он по своему хорош. Из-за той же более низкой комиссии. С декабря рост около 9 процентов.
Если нет возможности взять такие дорогие акции как Amazon, Google, Tesla, Nvidia по отдельности, то можно взять из все разом...
$TSPX
AKEU- 600 европейских компаний, 17 стан, 90 процент рынка Европы. $AKEU
Интересный фонд. Рост незначительный, всего 3 процента, потому как держу данный фонд с апреля.
TMOS- фонд от Тинькофф. Российские акции. Основа: Газпром, Сбер, Лукойл, Яндекс, норильский никель, НОВАТЭК... $TMOS $GAZP $SBER
Аналог фонда Финекс с Российскими компаниями. Из плюсов: отсутствие комиссии брокера при Покупке-продаже.
Более низкая комиссия при обслуживании годовом.
Фонд вырос на 32 процента с сентября 20 года. Неплохо.
TRUR - вечный портфель от Тинькофф.
Рублевый, есть аналоги в долларах и евро.
$TRUR
Всепогодный фонд. Тут вам и акции, долгосрочные и краткосрочные облигации, физическое золото. Данный фонд должен показывать рост при любом повороте экономической ситуации.
При кризисе, спаде в экономике акции падают, но зато должно расти в цене золото. Облигации в цене меняются не так сильно и от этого портфель меньше страдает, как например портфель состоящий из одних акций. Средняя доходность в рублях якобы 14 процентов... Ну не знаю, не много ли нарисовали?)
Риск да, более низкий, по сравнению с другими фондами, но и доходность ниже тогда должна быть...
Что то пошло не так. Акции выросли, золото упало. Будут делать ребалансировку, то есть перераспределять активы. Акции продавать, золото покупать.
Расходы кстати больше... Почти 1 процентов в год.
Из акций - российские компании. Логично, фонд рублевый.
Облигации: Долгосрочные ОФЗ и краткосрочные.
Ну и стратегия даёт свои плоды. По идее фонд не должен сильно просаживаться в цене. Минимум - 17 процентов за год. Неплохо.
Спасибо за внимание.
#фонд #etf #tinkoff #trur #akeu #tspx #обзор
TSPX - интересный фонд. У меня его немного, но он по своему хорош. Из-за той же более низкой комиссии. С декабря рост около 9 процентов.
Если нет возможности взять такие дорогие акции как Amazon, Google, Tesla, Nvidia по отдельности, то можно взять из все разом...
$TSPX
AKEU- 600 европейских компаний, 17 стан, 90 процент рынка Европы. $AKEU
Интересный фонд. Рост незначительный, всего 3 процента, потому как держу данный фонд с апреля.
TMOS- фонд от Тинькофф. Российские акции. Основа: Газпром, Сбер, Лукойл, Яндекс, норильский никель, НОВАТЭК... $TMOS $GAZP $SBER
Аналог фонда Финекс с Российскими компаниями. Из плюсов: отсутствие комиссии брокера при Покупке-продаже.
Более низкая комиссия при обслуживании годовом.
Фонд вырос на 32 процента с сентября 20 года. Неплохо.
TRUR - вечный портфель от Тинькофф.
Рублевый, есть аналоги в долларах и евро.
$TRUR
Всепогодный фонд. Тут вам и акции, долгосрочные и краткосрочные облигации, физическое золото. Данный фонд должен показывать рост при любом повороте экономической ситуации.
При кризисе, спаде в экономике акции падают, но зато должно расти в цене золото. Облигации в цене меняются не так сильно и от этого портфель меньше страдает, как например портфель состоящий из одних акций. Средняя доходность в рублях якобы 14 процентов... Ну не знаю, не много ли нарисовали?)
Риск да, более низкий, по сравнению с другими фондами, но и доходность ниже тогда должна быть...
Что то пошло не так. Акции выросли, золото упало. Будут делать ребалансировку, то есть перераспределять активы. Акции продавать, золото покупать.
Расходы кстати больше... Почти 1 процентов в год.
Из акций - российские компании. Логично, фонд рублевый.
Облигации: Долгосрочные ОФЗ и краткосрочные.
Ну и стратегия даёт свои плоды. По идее фонд не должен сильно просаживаться в цене. Минимум - 17 процентов за год. Неплохо.
Спасибо за внимание.
#фонд #etf #tinkoff #trur #akeu #tspx #обзор
Портфель начинающего инвестора. Какие фонды выбрать?
Стратегия для небольшого портфеля.
В одной из прошлых статей я писал своё видение на то из каких фондов можно составить свой портфель начинающему инвестору... Хочу теперь предложить альтернативный вариант.
Портфель 1
FXUS - 20% $FXUS
FXCN -20% $FXCN
FXDE-20% $FXDE
FXRL -20% $FXRL
FXIT - 10% $FXIT
FXGD - 10% $FXGD
Можно добавить ещё облигаций по самочувствию.
Если хотите большую доходность, то можно увеличить долю FXIT.
Либо можно её уменьшить и добрать облигациями. Это позволит уменьшить потери при кризисе. Или увеличить долю золота. Вариаций масса, нужно настраивать под себя.
Даже при портфеле около 50 кР можно составить похожую раскладку, а далее просто масштабировать.
И такой портфель будет расти, процентов на 15-20 в год. Может больше, может меньше. Все зависит от экономической ситуации.
Вам не нужно будет волноваться за него, просто потому, что вы вложились в весь рынок. Российский, Американский, Китайский, Немецкий... А так же золото и рискованные активы из ИТ. Что в свою очередь может как увеличить ваш доход, так и уменьшить просадки портфеля.
Итак попробуем собрать аналогичный портфель но из других инструментов, который должен не уступать варианту 1.
Портфель 2
Вместо фонда FXUS можно вложиться в фонд Тинькофф TSPX.
Это аналог фондов S&P500. Конечно есть вопрос к следованию индексу по данному фонду. И похоже, что они достаточно активно проводят ребалансировку внутри фонда, что возможно скажется на внутренних расходах...Фонд ещё достаточно молодой, но все таки можно присмотреться.
TGLD - Фонд в долларах инвестирующий в Физическое золото. Низкий риск, защитный актив.
TMOS - фонд инвестирующий в акции российских компаний. Аналог FXRL.
TECH- отчасти похож на FXIT, компании из сферы ИТ. Но здесь добавляются компании из Китая и Израиля к ИТ компаниям из США.
VTBE - Фонд акций развивающихся стран. 2652 компании. Китайские, японские компании, есть такие которые вы не купите, если вы не квалифицированный инвестор.
Можно использовать как замену FXCN.
Фондом AKEU мы закрываем рынок Европы.
Таким образом портфель может выглядеть так:
TSPX - американские компани - 20% $TSPX
TGLD - золото- 10% $TGLD
TMOS - российские компании. -20% $TMOS
TECH - IT - 10% $TECH
VTBE - развивающиеся рынки - 20% $VTBE
AKEU - европейские компании. - 20% $AKEU
Причем такой портфель можно сформировать имея даже небольшой капитал.
Самый дорогой фонд AKEU - 12,5 евро.
Фонды Тинькофф вообще стоят копейки. То есть реально собрать портфель за 5500 рублей... А далее только масштабировать, докупать и не забывать про процентное соотношение.
Не является инвестиционной рекомендаций.
У фондов есть свои недостатки и комиссии, которые они указывают, не всегда являются конечными. Так же как и не все фонды имеют высокую точность слежения индексам.
Напишите, что думаете. Стоит ли вкладываться в фонды? Что в данном портфеле можно поменять?
Спасибо за внимание.
#фонды #etf #tech #tspx #tgld #vtbe #akeu #идея #обзор #статья
Стратегия для небольшого портфеля.
В одной из прошлых статей я писал своё видение на то из каких фондов можно составить свой портфель начинающему инвестору... Хочу теперь предложить альтернативный вариант.
Портфель 1
FXUS - 20% $FXUS
FXCN -20% $FXCN
FXDE-20% $FXDE
FXRL -20% $FXRL
FXIT - 10% $FXIT
FXGD - 10% $FXGD
Можно добавить ещё облигаций по самочувствию.
Если хотите большую доходность, то можно увеличить долю FXIT.
Либо можно её уменьшить и добрать облигациями. Это позволит уменьшить потери при кризисе. Или увеличить долю золота. Вариаций масса, нужно настраивать под себя.
Даже при портфеле около 50 кР можно составить похожую раскладку, а далее просто масштабировать.
И такой портфель будет расти, процентов на 15-20 в год. Может больше, может меньше. Все зависит от экономической ситуации.
Вам не нужно будет волноваться за него, просто потому, что вы вложились в весь рынок. Российский, Американский, Китайский, Немецкий... А так же золото и рискованные активы из ИТ. Что в свою очередь может как увеличить ваш доход, так и уменьшить просадки портфеля.
Итак попробуем собрать аналогичный портфель но из других инструментов, который должен не уступать варианту 1.
Портфель 2
Вместо фонда FXUS можно вложиться в фонд Тинькофф TSPX.
Это аналог фондов S&P500. Конечно есть вопрос к следованию индексу по данному фонду. И похоже, что они достаточно активно проводят ребалансировку внутри фонда, что возможно скажется на внутренних расходах...Фонд ещё достаточно молодой, но все таки можно присмотреться.
TGLD - Фонд в долларах инвестирующий в Физическое золото. Низкий риск, защитный актив.
TMOS - фонд инвестирующий в акции российских компаний. Аналог FXRL.
TECH- отчасти похож на FXIT, компании из сферы ИТ. Но здесь добавляются компании из Китая и Израиля к ИТ компаниям из США.
VTBE - Фонд акций развивающихся стран. 2652 компании. Китайские, японские компании, есть такие которые вы не купите, если вы не квалифицированный инвестор.
Можно использовать как замену FXCN.
Фондом AKEU мы закрываем рынок Европы.
Таким образом портфель может выглядеть так:
TSPX - американские компани - 20% $TSPX
TGLD - золото- 10% $TGLD
TMOS - российские компании. -20% $TMOS
TECH - IT - 10% $TECH
VTBE - развивающиеся рынки - 20% $VTBE
AKEU - европейские компании. - 20% $AKEU
Причем такой портфель можно сформировать имея даже небольшой капитал.
Самый дорогой фонд AKEU - 12,5 евро.
Фонды Тинькофф вообще стоят копейки. То есть реально собрать портфель за 5500 рублей... А далее только масштабировать, докупать и не забывать про процентное соотношение.
Не является инвестиционной рекомендаций.
У фондов есть свои недостатки и комиссии, которые они указывают, не всегда являются конечными. Так же как и не все фонды имеют высокую точность слежения индексам.
Напишите, что думаете. Стоит ли вкладываться в фонды? Что в данном портфеле можно поменять?
Спасибо за внимание.
#фонды #etf #tech #tspx #tgld #vtbe #akeu #идея #обзор #статья
43.Разбор портфеля 6.
Новая статья, новый разбор портфеля.
Портфель почти на 90 тысяч рублей.
Есть китайские компании в лице Li Auto и VIP shop. $LI $VIPS
Из компаний США только Intel. $INTC #intel
Много российских компаний.
Есть даже облигации. Офз, детский мир, Пик, Республика Беларусь.
Облигаций 12 процентов. И это неплохо. Обычно это редкость. Высокая доля акций. А Тинькофф рекомендует ещё повышать долю облигаций))
Высокая доля отдельных акций. Фосагро торчит прям. Татнефть, детский мир, Газпром и другие... Тоже много по моему мнению, но этот процент уменьшится с ростом портфеля. Не так критично.
#фосагро #татнефть #газпром #детскиймир
Можно конечно и портфель из 20 компаний составить. Некоторые так и рекомендуют. Но думаю, что тогда надо хотя бы долю отдельных компаний держать меньше 10 процентов, а то уже сильная зависимость получается.
Ну и собственно доходность портфеля. Июнь и июль, наблюдается небольшой минус.
Пополнения планируются на 10-15 тысяч в месяц. Через года 2 можно планировать объём портфеля от 340 до 460 тысяч, это без учёта роста стоимости активов. А с ростом думаю, что от 398 до 536 тысяч.
1. Акции США.
По сути здесь только intel, TECH, TSPX.
#tech #tspx
Всего примерно на 6500 рублей. Из которых львиная доля это Интел.
Компания хорошая, но доля велика. Думаю, что стоит уменьшить эту долю, но не за счёт продажи, а за счёт увеличения доли других компаний. Доля сектора США в портфеле около 6 процентов. Думаю, что можно увеличивать до 20-30 процентов докупая понемногу фонды. Тот же самый TSPX. На 20-30 процентов от ежемесячного пополнения.
Почему фонды? Чтобы более менее как то сбалансировать портфель из отдельных акций США нужна сумма около 2500 долларов. Это по моим прикидкам. В предыдущих разборах портфелей все эти было... Здесь у нас всего 90 долларов. Докупать например будем на целых 5 тысяч в месяц. А это 68 долларов примерно. Что же мы на это купим?? Сложный вопрос. Проще с фондами. Покупаем сразу все лучшие компании США.
2. Золото. ВТБ золото и TGLD.
#vtbg #tgld
Всего на сумму около 1190 р. А это около 1 процента от портфеля. Думаю, что количество можно немного увеличить, до 5 процентов. Тот же TGLD, на 5 процентов от суммы пополнения.
$TGLD $VTBG
3. Китай, Азия. Li auto и VIP shop. Всего на 64 доллара или 4600 рублей. Или 4 процента. Ничего не имею против компаний Китая, но в последнее время новости оттуда не самые хорошие. Все пытаются зарегулировать и всех прижать к ногтю. Не удивительно, что инвесторы видят большие риски в данном регионе.
Думаю, что отдельные акции в данном сегменте - это тоже повышенный риск. Лучше выбирать тогда уж фонды. Те же FXCN или VTBE. Думаю, что лучше даже второй вариант, ибо там компаний намного больше и не один Китай🇨🇳, что еще лучше диверсифицирует риски по данному региону. Можно увеличить долю до 10 процентов. Или оставить на этом же уровне в районе 5 процентов. Просто докупать на те же 5 процентов от пополнения каждый месяц фонд типа VTBE.
#vtbe #fxcn
4. Европа. Тут пусто. Можно добавить на те же 5-10 процентов от портфеля. Фонды AKEU или FXDE. На ваш выбор. Тут ситуация похожая с акциями США, собрать что то хорошее с таким портфелем достаточно сложно.
#akeu #fxde
5. РФ. Самая большая часть. Может занимать от 50 до 40 процентов портфеля, исходя их предыдущих процентов.
Продолжение в следующем посте....
#статья
Новая статья, новый разбор портфеля.
Портфель почти на 90 тысяч рублей.
Есть китайские компании в лице Li Auto и VIP shop. $LI $VIPS
Из компаний США только Intel. $INTC #intel
Много российских компаний.
Есть даже облигации. Офз, детский мир, Пик, Республика Беларусь.
Облигаций 12 процентов. И это неплохо. Обычно это редкость. Высокая доля акций. А Тинькофф рекомендует ещё повышать долю облигаций))
Высокая доля отдельных акций. Фосагро торчит прям. Татнефть, детский мир, Газпром и другие... Тоже много по моему мнению, но этот процент уменьшится с ростом портфеля. Не так критично.
#фосагро #татнефть #газпром #детскиймир
Можно конечно и портфель из 20 компаний составить. Некоторые так и рекомендуют. Но думаю, что тогда надо хотя бы долю отдельных компаний держать меньше 10 процентов, а то уже сильная зависимость получается.
Ну и собственно доходность портфеля. Июнь и июль, наблюдается небольшой минус.
Пополнения планируются на 10-15 тысяч в месяц. Через года 2 можно планировать объём портфеля от 340 до 460 тысяч, это без учёта роста стоимости активов. А с ростом думаю, что от 398 до 536 тысяч.
1. Акции США.
По сути здесь только intel, TECH, TSPX.
#tech #tspx
Всего примерно на 6500 рублей. Из которых львиная доля это Интел.
Компания хорошая, но доля велика. Думаю, что стоит уменьшить эту долю, но не за счёт продажи, а за счёт увеличения доли других компаний. Доля сектора США в портфеле около 6 процентов. Думаю, что можно увеличивать до 20-30 процентов докупая понемногу фонды. Тот же самый TSPX. На 20-30 процентов от ежемесячного пополнения.
Почему фонды? Чтобы более менее как то сбалансировать портфель из отдельных акций США нужна сумма около 2500 долларов. Это по моим прикидкам. В предыдущих разборах портфелей все эти было... Здесь у нас всего 90 долларов. Докупать например будем на целых 5 тысяч в месяц. А это 68 долларов примерно. Что же мы на это купим?? Сложный вопрос. Проще с фондами. Покупаем сразу все лучшие компании США.
2. Золото. ВТБ золото и TGLD.
#vtbg #tgld
Всего на сумму около 1190 р. А это около 1 процента от портфеля. Думаю, что количество можно немного увеличить, до 5 процентов. Тот же TGLD, на 5 процентов от суммы пополнения.
$TGLD $VTBG
3. Китай, Азия. Li auto и VIP shop. Всего на 64 доллара или 4600 рублей. Или 4 процента. Ничего не имею против компаний Китая, но в последнее время новости оттуда не самые хорошие. Все пытаются зарегулировать и всех прижать к ногтю. Не удивительно, что инвесторы видят большие риски в данном регионе.
Думаю, что отдельные акции в данном сегменте - это тоже повышенный риск. Лучше выбирать тогда уж фонды. Те же FXCN или VTBE. Думаю, что лучше даже второй вариант, ибо там компаний намного больше и не один Китай🇨🇳, что еще лучше диверсифицирует риски по данному региону. Можно увеличить долю до 10 процентов. Или оставить на этом же уровне в районе 5 процентов. Просто докупать на те же 5 процентов от пополнения каждый месяц фонд типа VTBE.
#vtbe #fxcn
4. Европа. Тут пусто. Можно добавить на те же 5-10 процентов от портфеля. Фонды AKEU или FXDE. На ваш выбор. Тут ситуация похожая с акциями США, собрать что то хорошее с таким портфелем достаточно сложно.
#akeu #fxde
5. РФ. Самая большая часть. Может занимать от 50 до 40 процентов портфеля, исходя их предыдущих процентов.
Продолжение в следующем посте....
#статья
💡Beluga Group не планирует быть лишь водочной компанией. Делает серьезную ставку на электронную коммерцию. Меняет некоторые приоритеты в стратегии, но не в связи с пандемией, поворот произошел еще до ее начала, и причина кроется в новых тенденциях потребления. - Александр Мечетин - интервью Ведомости
#белуга
Тинькофф банк планирует запустить ипотеку в конце октября #тинькофф #ткс
Cisco ожидает роста выручки и прибыли на 5-7% в год до 2025 фин. года #cisco
Около 250'000 автомобилей пострадали в результате урагана Ида. Цены на автомобили в США снова стремительно растут.
#ford #gm
JP Morgan:
- целевая цена S&P 500 на 2021 год увеличена с 4600 до 4700
- компания сохраняет оптимистичный прогноз по акциям, несмотря на опасения о возможной коррекции среди компаний на Уолл-стрит
- недавнее замедление экономического роста вызвано штаммом "дельта" и носит временный характер
#jpm #tspx
Mike Wirth, CEO Chevron Corp.:
Ожидаем рост цен на энергоносители, поскольку основные производители нефти и природного газа неохотно вкладывают свои деньги в новые проекты.
#chevron
Mike Wirth, CEO Chevron Corp.:
Мы скорее будем платить дивиденды, чем инвестировать в ветряную и солнечную энергию
*два возобновляемых источника энергии дают низкую доходность для инвесторов
#белуга
Тинькофф банк планирует запустить ипотеку в конце октября #тинькофф #ткс
Cisco ожидает роста выручки и прибыли на 5-7% в год до 2025 фин. года #cisco
Около 250'000 автомобилей пострадали в результате урагана Ида. Цены на автомобили в США снова стремительно растут.
#ford #gm
JP Morgan:
- целевая цена S&P 500 на 2021 год увеличена с 4600 до 4700
- компания сохраняет оптимистичный прогноз по акциям, несмотря на опасения о возможной коррекции среди компаний на Уолл-стрит
- недавнее замедление экономического роста вызвано штаммом "дельта" и носит временный характер
#jpm #tspx
Mike Wirth, CEO Chevron Corp.:
Ожидаем рост цен на энергоносители, поскольку основные производители нефти и природного газа неохотно вкладывают свои деньги в новые проекты.
#chevron
Mike Wirth, CEO Chevron Corp.:
Мы скорее будем платить дивиденды, чем инвестировать в ветряную и солнечную энергию
*два возобновляемых источника энергии дают низкую доходность для инвесторов
#55 Сравнение фондов S&P 500. FXUS, TSPX, SBSP...
Для сравнения я решил взять несколько фондов доступных для покупки на Мосбирже для неквал. Инвесторов и как бонус VOO от Vanguard , IVV от Black Rock. Естественно 2 последних идут вне зачета. Просто интересно посмотреть отличия, ну и узнать насколько все хорошо-плохо у нас.
Критерии.
1. Активы фонда. Чем больше, тем лучше. Да и под индекс проще подстраиваться. И все вот эти вот десятые и сотые доли процента соблюдать. Ну и соответственно повышается надежность. Как в банке.
Тут в лидерах фонд от Финекс и Альфа. По 188 и 130 млн. По сравнению с западными фондами это вообще копейки, там счет идет на сотни млрд. Возможно поэтому и такая низкая комиссия у них, объемы то намного выше.
2. Комиссия. Убивает на длительной дистанции доходность. Есть фонды, у которых комиссия приближается к 2 процентам годовых. Много это или мало? Очень много. Не важно какая доходность фонда, пусть он даже в глубоком минусе – фонд все равно заберет свое. За что? Управление. Хорошо. А те фонды, что покупают другие фонды, они чем управляют? Раз в неделю купил и сидишь смотришь? Пусть все делают ребята за бугром. Как то не очень честно получается.
Знаю что есть определенные «специалисты», которые рекомендуют к покупке фонды Атон. Вот прям сейчас захожу и смотрю фонд Атон Цифровое будущее . Комиссия 1.41 процент. Управляющая компания 0,8 процента берет, 0,46 процента ETF от IShares. Круто, просто здорово. Чем вы управляете? Не понимаю. Может я не прав, тогда объясните.
В лидерах тут фонд от Тинькофф, самая низкая комиссия. И нет комиссии при покупке и продаже, это еще по 0.3 процента за каждую из операций, что тоже неплохо.
Затем идет фонд от ВТБ.
Наши западные коллеги вообще вне конкуренции, комиссии здесь вообще смешные 3 сотых и 4 сотых процента.
3. Рост за год, 3, 5, 10 лет. Просто чтобы было понимание что с фондом происходит, лучше он или хуже конкурентов.
Срок в 10 лет – это очень много для фонда, поэтому сравнивать особо и нечего. Только Финекс, но там всего 8 лет. Зато 472 процента.
За 3 и 5 лет Финекс показывает так же лучший результат, чем западные фонды. Очень странно, но допустим.
За год лучше всего дела обстоят у ВТБ и Альфа. Почему? Это же фонды фондов, при этом показатели западных фондов все равно выше. Тинькофф можно оценить только за 10 месяцев.
4.Количество бумаг в фонде. Иногда может отличаться. У finex свое видение , у всех в районе 500, а у них 554. Fxus следует за индексом Solactive GBS , он немного отличается от SP500.
5. Надо понимать, что это за фонд. Фонд фондов или реплика индекса. Фонд фондов покупает просто зарубежный фонд и берет за это комиссию, как в случае с Атоном. Так кстати и ВТБ делает и Альфа банк.
Так же еще один важный момент. Есть понятия БПИФ и ETF.
БПИФ — биржевой паевой инвестиционный фонд. Смысл такой же, как у ETF. Разница заключается в том, что БПИФ оформлен по российскому законодательству, а ETF — по международному. У ETF более жесткие требования к соблюдению стратегии фонда.
В первую очередь инвестору следует обратить внимание на то, что правила, которым подчиняются западные управляющие компании – эмитенты ETF, предполагают:
-более высокую степень контроля со стороны независимых инстанций;
-более жесткое следование выбранной стратегии и базовому активу.
Чаще всего ETF повторяют тот или иной биржевой индекс или стоимость базового товара. БПИФ же могут представлять собой инструменты с большей диверсификацией, одновременно включая в себя акции, облигации и т. д.
При этом принципы работы двух инвестиционных инструментов схожи: покупка такой ценной бумаги позволяет получить достаточно диверсифицированный портфель. Управляющая компания совершает торговые операции, стремясь приумножить стоимость чистых активов (СЧА) и проводя ребалансировку для обеспечения максимального соответствия лежащему в его основе бенчмарку (ориентиру для следования).
Многие зарубежные ETF фонды регулярно поощряют своих участников дивидендными выплатами. Наши фонды обычно таким не занимаются.
#fxus #tspx #sbsp #vtba #aksp #voo #ivv
@pensioner30
Для сравнения я решил взять несколько фондов доступных для покупки на Мосбирже для неквал. Инвесторов и как бонус VOO от Vanguard , IVV от Black Rock. Естественно 2 последних идут вне зачета. Просто интересно посмотреть отличия, ну и узнать насколько все хорошо-плохо у нас.
Критерии.
1. Активы фонда. Чем больше, тем лучше. Да и под индекс проще подстраиваться. И все вот эти вот десятые и сотые доли процента соблюдать. Ну и соответственно повышается надежность. Как в банке.
Тут в лидерах фонд от Финекс и Альфа. По 188 и 130 млн. По сравнению с западными фондами это вообще копейки, там счет идет на сотни млрд. Возможно поэтому и такая низкая комиссия у них, объемы то намного выше.
2. Комиссия. Убивает на длительной дистанции доходность. Есть фонды, у которых комиссия приближается к 2 процентам годовых. Много это или мало? Очень много. Не важно какая доходность фонда, пусть он даже в глубоком минусе – фонд все равно заберет свое. За что? Управление. Хорошо. А те фонды, что покупают другие фонды, они чем управляют? Раз в неделю купил и сидишь смотришь? Пусть все делают ребята за бугром. Как то не очень честно получается.
Знаю что есть определенные «специалисты», которые рекомендуют к покупке фонды Атон. Вот прям сейчас захожу и смотрю фонд Атон Цифровое будущее . Комиссия 1.41 процент. Управляющая компания 0,8 процента берет, 0,46 процента ETF от IShares. Круто, просто здорово. Чем вы управляете? Не понимаю. Может я не прав, тогда объясните.
В лидерах тут фонд от Тинькофф, самая низкая комиссия. И нет комиссии при покупке и продаже, это еще по 0.3 процента за каждую из операций, что тоже неплохо.
Затем идет фонд от ВТБ.
Наши западные коллеги вообще вне конкуренции, комиссии здесь вообще смешные 3 сотых и 4 сотых процента.
3. Рост за год, 3, 5, 10 лет. Просто чтобы было понимание что с фондом происходит, лучше он или хуже конкурентов.
Срок в 10 лет – это очень много для фонда, поэтому сравнивать особо и нечего. Только Финекс, но там всего 8 лет. Зато 472 процента.
За 3 и 5 лет Финекс показывает так же лучший результат, чем западные фонды. Очень странно, но допустим.
За год лучше всего дела обстоят у ВТБ и Альфа. Почему? Это же фонды фондов, при этом показатели западных фондов все равно выше. Тинькофф можно оценить только за 10 месяцев.
4.Количество бумаг в фонде. Иногда может отличаться. У finex свое видение , у всех в районе 500, а у них 554. Fxus следует за индексом Solactive GBS , он немного отличается от SP500.
5. Надо понимать, что это за фонд. Фонд фондов или реплика индекса. Фонд фондов покупает просто зарубежный фонд и берет за это комиссию, как в случае с Атоном. Так кстати и ВТБ делает и Альфа банк.
Так же еще один важный момент. Есть понятия БПИФ и ETF.
БПИФ — биржевой паевой инвестиционный фонд. Смысл такой же, как у ETF. Разница заключается в том, что БПИФ оформлен по российскому законодательству, а ETF — по международному. У ETF более жесткие требования к соблюдению стратегии фонда.
В первую очередь инвестору следует обратить внимание на то, что правила, которым подчиняются западные управляющие компании – эмитенты ETF, предполагают:
-более высокую степень контроля со стороны независимых инстанций;
-более жесткое следование выбранной стратегии и базовому активу.
Чаще всего ETF повторяют тот или иной биржевой индекс или стоимость базового товара. БПИФ же могут представлять собой инструменты с большей диверсификацией, одновременно включая в себя акции, облигации и т. д.
При этом принципы работы двух инвестиционных инструментов схожи: покупка такой ценной бумаги позволяет получить достаточно диверсифицированный портфель. Управляющая компания совершает торговые операции, стремясь приумножить стоимость чистых активов (СЧА) и проводя ребалансировку для обеспечения максимального соответствия лежащему в его основе бенчмарку (ориентиру для следования).
Многие зарубежные ETF фонды регулярно поощряют своих участников дивидендными выплатами. Наши фонды обычно таким не занимаются.
#fxus #tspx #sbsp #vtba #aksp #voo #ivv
@pensioner30
Предложения были: Альтернативная энергетика (атомная, солнечная…) – самому эта тема очень интересна. Китайские компании , Российские компании – про РФ уже писал, но к теме вернусь точно. Китай – конечно же надо, куда же без него.
Пенсионный портфель. Пассивный доход. Тема актуальна, так как сейчас родственнику составляю что то подобное. Думаю, что сделаю подробный разбор на данную тему и доделаю таблицу, отправлю ее в свободное плавание, чтобы вы тоже могли поиграть с ней). Ну и пояснение тоже надо сделать, чтобы даже ребенок разобрался.
ESG – тоже популярная нынче тема. Нужно бы ее тоже затронуть.
Так же спасибо пользователю MADARA_2077 за хороший комментарий. Реально развернутый и по делу.
Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций.
#fxus #tspx #sbsp #vtba #aksp #voo #ivv
@pensioner30
Пенсионный портфель. Пассивный доход. Тема актуальна, так как сейчас родственнику составляю что то подобное. Думаю, что сделаю подробный разбор на данную тему и доделаю таблицу, отправлю ее в свободное плавание, чтобы вы тоже могли поиграть с ней). Ну и пояснение тоже надо сделать, чтобы даже ребенок разобрался.
ESG – тоже популярная нынче тема. Нужно бы ее тоже затронуть.
Так же спасибо пользователю MADARA_2077 за хороший комментарий. Реально развернутый и по делу.
Спасибо за внимание и успешных вам инвестиций.
#fxus #tspx #sbsp #vtba #aksp #voo #ivv
@pensioner30
#дивиденды сегодня.
Merck #mrk
Schlumberger #slb
Macy's #m
Примерно на 3 $.
Так же начал докупать #tspx от Тинькофф. Вчера.
....
Merck - фарм компания.
Прогнозы : покупать.
Цена акции к прибыли завышена.
Рост выручки и прибыли есть за 5 лет.
Рентабельность средняя, долг 80 процентов от капитала.
Процент дивидендов от прибыли 90 процентов. Многовато.
Зато дивиденды больше 3 процентов. +
Повышают дивиденды больше 30 лет. +
По более низкой цене наверное можно было бы и докупить, а пока... Буду держать.
Merck #mrk
Schlumberger #slb
Macy's #m
Примерно на 3 $.
Так же начал докупать #tspx от Тинькофф. Вчера.
....
Merck - фарм компания.
Прогнозы : покупать.
Цена акции к прибыли завышена.
Рост выручки и прибыли есть за 5 лет.
Рентабельность средняя, долг 80 процентов от капитала.
Процент дивидендов от прибыли 90 процентов. Многовато.
Зато дивиденды больше 3 процентов. +
Повышают дивиденды больше 30 лет. +
По более низкой цене наверное можно было бы и докупить, а пока... Буду держать.