Портфель начинающего инвестора. Какие фонды выбрать?
Стратегия для небольшого портфеля.
В одной из прошлых статей я писал своё видение на то из каких фондов можно составить свой портфель начинающему инвестору... Хочу теперь предложить альтернативный вариант.
Портфель 1
FXUS - 20% $FXUS
FXCN -20% $FXCN
FXDE-20% $FXDE
FXRL -20% $FXRL
FXIT - 10% $FXIT
FXGD - 10% $FXGD
Можно добавить ещё облигаций по самочувствию.
Если хотите большую доходность, то можно увеличить долю FXIT.
Либо можно её уменьшить и добрать облигациями. Это позволит уменьшить потери при кризисе. Или увеличить долю золота. Вариаций масса, нужно настраивать под себя.
Даже при портфеле около 50 кР можно составить похожую раскладку, а далее просто масштабировать.
И такой портфель будет расти, процентов на 15-20 в год. Может больше, может меньше. Все зависит от экономической ситуации.
Вам не нужно будет волноваться за него, просто потому, что вы вложились в весь рынок. Российский, Американский, Китайский, Немецкий... А так же золото и рискованные активы из ИТ. Что в свою очередь может как увеличить ваш доход, так и уменьшить просадки портфеля.
Итак попробуем собрать аналогичный портфель но из других инструментов, который должен не уступать варианту 1.
Портфель 2
Вместо фонда FXUS можно вложиться в фонд Тинькофф TSPX.
Это аналог фондов S&P500. Конечно есть вопрос к следованию индексу по данному фонду. И похоже, что они достаточно активно проводят ребалансировку внутри фонда, что возможно скажется на внутренних расходах...Фонд ещё достаточно молодой, но все таки можно присмотреться.
TGLD - Фонд в долларах инвестирующий в Физическое золото. Низкий риск, защитный актив.
TMOS - фонд инвестирующий в акции российских компаний. Аналог FXRL.
TECH- отчасти похож на FXIT, компании из сферы ИТ. Но здесь добавляются компании из Китая и Израиля к ИТ компаниям из США.
VTBE - Фонд акций развивающихся стран. 2652 компании. Китайские, японские компании, есть такие которые вы не купите, если вы не квалифицированный инвестор.
Можно использовать как замену FXCN.
Фондом AKEU мы закрываем рынок Европы.
Таким образом портфель может выглядеть так:
TSPX - американские компани - 20% $TSPX
TGLD - золото- 10% $TGLD
TMOS - российские компании. -20% $TMOS
TECH - IT - 10% $TECH
VTBE - развивающиеся рынки - 20% $VTBE
AKEU - европейские компании. - 20% $AKEU
Причем такой портфель можно сформировать имея даже небольшой капитал.
Самый дорогой фонд AKEU - 12,5 евро.
Фонды Тинькофф вообще стоят копейки. То есть реально собрать портфель за 5500 рублей... А далее только масштабировать, докупать и не забывать про процентное соотношение.
Не является инвестиционной рекомендаций.
У фондов есть свои недостатки и комиссии, которые они указывают, не всегда являются конечными. Так же как и не все фонды имеют высокую точность слежения индексам.
Напишите, что думаете. Стоит ли вкладываться в фонды? Что в данном портфеле можно поменять?
Спасибо за внимание.
#фонды #etf #tech #tspx #tgld #vtbe #akeu #идея #обзор #статья
Стратегия для небольшого портфеля.
В одной из прошлых статей я писал своё видение на то из каких фондов можно составить свой портфель начинающему инвестору... Хочу теперь предложить альтернативный вариант.
Портфель 1
FXUS - 20% $FXUS
FXCN -20% $FXCN
FXDE-20% $FXDE
FXRL -20% $FXRL
FXIT - 10% $FXIT
FXGD - 10% $FXGD
Можно добавить ещё облигаций по самочувствию.
Если хотите большую доходность, то можно увеличить долю FXIT.
Либо можно её уменьшить и добрать облигациями. Это позволит уменьшить потери при кризисе. Или увеличить долю золота. Вариаций масса, нужно настраивать под себя.
Даже при портфеле около 50 кР можно составить похожую раскладку, а далее просто масштабировать.
И такой портфель будет расти, процентов на 15-20 в год. Может больше, может меньше. Все зависит от экономической ситуации.
Вам не нужно будет волноваться за него, просто потому, что вы вложились в весь рынок. Российский, Американский, Китайский, Немецкий... А так же золото и рискованные активы из ИТ. Что в свою очередь может как увеличить ваш доход, так и уменьшить просадки портфеля.
Итак попробуем собрать аналогичный портфель но из других инструментов, который должен не уступать варианту 1.
Портфель 2
Вместо фонда FXUS можно вложиться в фонд Тинькофф TSPX.
Это аналог фондов S&P500. Конечно есть вопрос к следованию индексу по данному фонду. И похоже, что они достаточно активно проводят ребалансировку внутри фонда, что возможно скажется на внутренних расходах...Фонд ещё достаточно молодой, но все таки можно присмотреться.
TGLD - Фонд в долларах инвестирующий в Физическое золото. Низкий риск, защитный актив.
TMOS - фонд инвестирующий в акции российских компаний. Аналог FXRL.
TECH- отчасти похож на FXIT, компании из сферы ИТ. Но здесь добавляются компании из Китая и Израиля к ИТ компаниям из США.
VTBE - Фонд акций развивающихся стран. 2652 компании. Китайские, японские компании, есть такие которые вы не купите, если вы не квалифицированный инвестор.
Можно использовать как замену FXCN.
Фондом AKEU мы закрываем рынок Европы.
Таким образом портфель может выглядеть так:
TSPX - американские компани - 20% $TSPX
TGLD - золото- 10% $TGLD
TMOS - российские компании. -20% $TMOS
TECH - IT - 10% $TECH
VTBE - развивающиеся рынки - 20% $VTBE
AKEU - европейские компании. - 20% $AKEU
Причем такой портфель можно сформировать имея даже небольшой капитал.
Самый дорогой фонд AKEU - 12,5 евро.
Фонды Тинькофф вообще стоят копейки. То есть реально собрать портфель за 5500 рублей... А далее только масштабировать, докупать и не забывать про процентное соотношение.
Не является инвестиционной рекомендаций.
У фондов есть свои недостатки и комиссии, которые они указывают, не всегда являются конечными. Так же как и не все фонды имеют высокую точность слежения индексам.
Напишите, что думаете. Стоит ли вкладываться в фонды? Что в данном портфеле можно поменять?
Спасибо за внимание.
#фонды #etf #tech #tspx #tgld #vtbe #akeu #идея #обзор #статья
Тинькофф предупреждает...
У вас в портфеле есть паи биржевого фонда «Тинькофф Золото». С 25 августа мы повышаем лотность для этого фонда с одного пая в лоте до ста.
Это нужно, чтобы ликвидировать потенциальный ущерб, который могут получить клиенты в результате действий тех, кто, пользуясь особенностями правил расчетов на бирже, получает выгоду от округления суммы сделки.
Чтобы на вашем счету не образовались неполные лоты необходимо до 25 августа докупить паев до количества, кратного 100. Например, 100, 200, 500, 2000 и так далее.
#tgld
Докупил до 4200.
У вас в портфеле есть паи биржевого фонда «Тинькофф Золото». С 25 августа мы повышаем лотность для этого фонда с одного пая в лоте до ста.
Это нужно, чтобы ликвидировать потенциальный ущерб, который могут получить клиенты в результате действий тех, кто, пользуясь особенностями правил расчетов на бирже, получает выгоду от округления суммы сделки.
Чтобы на вашем счету не образовались неполные лоты необходимо до 25 августа докупить паев до количества, кратного 100. Например, 100, 200, 500, 2000 и так далее.
#tgld
Докупил до 4200.
43.Разбор портфеля 6.
Новая статья, новый разбор портфеля.
Портфель почти на 90 тысяч рублей.
Есть китайские компании в лице Li Auto и VIP shop. $LI $VIPS
Из компаний США только Intel. $INTC #intel
Много российских компаний.
Есть даже облигации. Офз, детский мир, Пик, Республика Беларусь.
Облигаций 12 процентов. И это неплохо. Обычно это редкость. Высокая доля акций. А Тинькофф рекомендует ещё повышать долю облигаций))
Высокая доля отдельных акций. Фосагро торчит прям. Татнефть, детский мир, Газпром и другие... Тоже много по моему мнению, но этот процент уменьшится с ростом портфеля. Не так критично.
#фосагро #татнефть #газпром #детскиймир
Можно конечно и портфель из 20 компаний составить. Некоторые так и рекомендуют. Но думаю, что тогда надо хотя бы долю отдельных компаний держать меньше 10 процентов, а то уже сильная зависимость получается.
Ну и собственно доходность портфеля. Июнь и июль, наблюдается небольшой минус.
Пополнения планируются на 10-15 тысяч в месяц. Через года 2 можно планировать объём портфеля от 340 до 460 тысяч, это без учёта роста стоимости активов. А с ростом думаю, что от 398 до 536 тысяч.
1. Акции США.
По сути здесь только intel, TECH, TSPX.
#tech #tspx
Всего примерно на 6500 рублей. Из которых львиная доля это Интел.
Компания хорошая, но доля велика. Думаю, что стоит уменьшить эту долю, но не за счёт продажи, а за счёт увеличения доли других компаний. Доля сектора США в портфеле около 6 процентов. Думаю, что можно увеличивать до 20-30 процентов докупая понемногу фонды. Тот же самый TSPX. На 20-30 процентов от ежемесячного пополнения.
Почему фонды? Чтобы более менее как то сбалансировать портфель из отдельных акций США нужна сумма около 2500 долларов. Это по моим прикидкам. В предыдущих разборах портфелей все эти было... Здесь у нас всего 90 долларов. Докупать например будем на целых 5 тысяч в месяц. А это 68 долларов примерно. Что же мы на это купим?? Сложный вопрос. Проще с фондами. Покупаем сразу все лучшие компании США.
2. Золото. ВТБ золото и TGLD.
#vtbg #tgld
Всего на сумму около 1190 р. А это около 1 процента от портфеля. Думаю, что количество можно немного увеличить, до 5 процентов. Тот же TGLD, на 5 процентов от суммы пополнения.
$TGLD $VTBG
3. Китай, Азия. Li auto и VIP shop. Всего на 64 доллара или 4600 рублей. Или 4 процента. Ничего не имею против компаний Китая, но в последнее время новости оттуда не самые хорошие. Все пытаются зарегулировать и всех прижать к ногтю. Не удивительно, что инвесторы видят большие риски в данном регионе.
Думаю, что отдельные акции в данном сегменте - это тоже повышенный риск. Лучше выбирать тогда уж фонды. Те же FXCN или VTBE. Думаю, что лучше даже второй вариант, ибо там компаний намного больше и не один Китай🇨🇳, что еще лучше диверсифицирует риски по данному региону. Можно увеличить долю до 10 процентов. Или оставить на этом же уровне в районе 5 процентов. Просто докупать на те же 5 процентов от пополнения каждый месяц фонд типа VTBE.
#vtbe #fxcn
4. Европа. Тут пусто. Можно добавить на те же 5-10 процентов от портфеля. Фонды AKEU или FXDE. На ваш выбор. Тут ситуация похожая с акциями США, собрать что то хорошее с таким портфелем достаточно сложно.
#akeu #fxde
5. РФ. Самая большая часть. Может занимать от 50 до 40 процентов портфеля, исходя их предыдущих процентов.
Продолжение в следующем посте....
#статья
Новая статья, новый разбор портфеля.
Портфель почти на 90 тысяч рублей.
Есть китайские компании в лице Li Auto и VIP shop. $LI $VIPS
Из компаний США только Intel. $INTC #intel
Много российских компаний.
Есть даже облигации. Офз, детский мир, Пик, Республика Беларусь.
Облигаций 12 процентов. И это неплохо. Обычно это редкость. Высокая доля акций. А Тинькофф рекомендует ещё повышать долю облигаций))
Высокая доля отдельных акций. Фосагро торчит прям. Татнефть, детский мир, Газпром и другие... Тоже много по моему мнению, но этот процент уменьшится с ростом портфеля. Не так критично.
#фосагро #татнефть #газпром #детскиймир
Можно конечно и портфель из 20 компаний составить. Некоторые так и рекомендуют. Но думаю, что тогда надо хотя бы долю отдельных компаний держать меньше 10 процентов, а то уже сильная зависимость получается.
Ну и собственно доходность портфеля. Июнь и июль, наблюдается небольшой минус.
Пополнения планируются на 10-15 тысяч в месяц. Через года 2 можно планировать объём портфеля от 340 до 460 тысяч, это без учёта роста стоимости активов. А с ростом думаю, что от 398 до 536 тысяч.
1. Акции США.
По сути здесь только intel, TECH, TSPX.
#tech #tspx
Всего примерно на 6500 рублей. Из которых львиная доля это Интел.
Компания хорошая, но доля велика. Думаю, что стоит уменьшить эту долю, но не за счёт продажи, а за счёт увеличения доли других компаний. Доля сектора США в портфеле около 6 процентов. Думаю, что можно увеличивать до 20-30 процентов докупая понемногу фонды. Тот же самый TSPX. На 20-30 процентов от ежемесячного пополнения.
Почему фонды? Чтобы более менее как то сбалансировать портфель из отдельных акций США нужна сумма около 2500 долларов. Это по моим прикидкам. В предыдущих разборах портфелей все эти было... Здесь у нас всего 90 долларов. Докупать например будем на целых 5 тысяч в месяц. А это 68 долларов примерно. Что же мы на это купим?? Сложный вопрос. Проще с фондами. Покупаем сразу все лучшие компании США.
2. Золото. ВТБ золото и TGLD.
#vtbg #tgld
Всего на сумму около 1190 р. А это около 1 процента от портфеля. Думаю, что количество можно немного увеличить, до 5 процентов. Тот же TGLD, на 5 процентов от суммы пополнения.
$TGLD $VTBG
3. Китай, Азия. Li auto и VIP shop. Всего на 64 доллара или 4600 рублей. Или 4 процента. Ничего не имею против компаний Китая, но в последнее время новости оттуда не самые хорошие. Все пытаются зарегулировать и всех прижать к ногтю. Не удивительно, что инвесторы видят большие риски в данном регионе.
Думаю, что отдельные акции в данном сегменте - это тоже повышенный риск. Лучше выбирать тогда уж фонды. Те же FXCN или VTBE. Думаю, что лучше даже второй вариант, ибо там компаний намного больше и не один Китай🇨🇳, что еще лучше диверсифицирует риски по данному региону. Можно увеличить долю до 10 процентов. Или оставить на этом же уровне в районе 5 процентов. Просто докупать на те же 5 процентов от пополнения каждый месяц фонд типа VTBE.
#vtbe #fxcn
4. Европа. Тут пусто. Можно добавить на те же 5-10 процентов от портфеля. Фонды AKEU или FXDE. На ваш выбор. Тут ситуация похожая с акциями США, собрать что то хорошее с таким портфелем достаточно сложно.
#akeu #fxde
5. РФ. Самая большая часть. Может занимать от 50 до 40 процентов портфеля, исходя их предыдущих процентов.
Продолжение в следующем посте....
#статья
Текущий портфель
В портфеле недостаточно облигаций и драгоценных металлов ( Стандартная рекомендация от Тинькофф. Да, мало. Есть FXGD на 51 тысячу рублей, TGLD на 300 долларов. Портфель почти на 8 млн. То есть это даже меньше 1 процента. Возможно стоит и добавить, но доходность TGLD за год минус 7 процентов. А FXGD За год упал на 13 процентов. Зато всего по ним у меня рост 28 процентов за 2 года. Немного, но для золота, думаю что неплохо) #fxgd #tgld
Порекомендуем приобрести облигации Xerox (USU98401AA75) и Alliance Resource (USU0187NAA91). Дюрация не больше 4, а средняя доходность к погашению на уровне 5% в USD. В ближайшее время лучше не покупать длинные бонды, так как они будут падать в цене по ходу роста инфляции, а в случае поднятия ставки у инвестора не будет возможности зайти под более высокую доходность, так как продавать бумаги будет крайне невыгодно, поэтому сегодня Xerox и Alliance Resource хороший вариант для покупки. ( ксерокс - 3 года 11 месяцев, Минимум на 5000 долларов; Alliance Resource - 3 года 7 месяцев, тоже 5 лотов почти по 1000 долларов. )
Вместо FinEx Золото рекомендуем купить GLTR US до 5% от портфеля. Фонд состоит из физического золота, серебра, платины и палладия. Во время восстановления экономики из-за потенциального роста промышленного спроса ценные металлы должны расти в цене. Например, палладий может выиграть от восстановления автомобильной промышленности. Если золото перестанет расти, фонд будет приносить доход за счет роста других металлов. ( скорее всего так и есть, этот фонд немного интереснее FXGD, но дороже. Минимум на 3000 долларов надо заходить.)
В качестве инструмента с условной защитой на 15-20% можно рассмотреть структурные продукты. Нота хорошо работает при высокой волатильности на рынке, когда стоимость активов растет и падает постоянно, и при нейтральной динамике, когда стоимость активов почти не меняется. Такой продукт может обеспечить в среднем 10% годовых в долларах при умеренном риске. Подробности можете уточнить у вашего персонального менеджера. ( любят они эти продукты предлагать. Последнее что предлагали, по моему ерунда какая то)
(В худшем случае вы теряете все деньги. При наиболее неблагоприятном сценарии, вкладываясь в акции, потерять все деньги почти нереально. Опять же, если учитывать, что их хотя бы несколько в портфеле. Пусть даже и из одной отрасли. Это мнение, могу ошибаться. Ставку они скорее всего делают именно на комиссии, хотя не отрицаю и того что данный продукт может быть даже выгоден, но уж больно он какой то странный. )
В портфеле недостаточно облигаций и драгоценных металлов ( Стандартная рекомендация от Тинькофф. Да, мало. Есть FXGD на 51 тысячу рублей, TGLD на 300 долларов. Портфель почти на 8 млн. То есть это даже меньше 1 процента. Возможно стоит и добавить, но доходность TGLD за год минус 7 процентов. А FXGD За год упал на 13 процентов. Зато всего по ним у меня рост 28 процентов за 2 года. Немного, но для золота, думаю что неплохо) #fxgd #tgld
Порекомендуем приобрести облигации Xerox (USU98401AA75) и Alliance Resource (USU0187NAA91). Дюрация не больше 4, а средняя доходность к погашению на уровне 5% в USD. В ближайшее время лучше не покупать длинные бонды, так как они будут падать в цене по ходу роста инфляции, а в случае поднятия ставки у инвестора не будет возможности зайти под более высокую доходность, так как продавать бумаги будет крайне невыгодно, поэтому сегодня Xerox и Alliance Resource хороший вариант для покупки. ( ксерокс - 3 года 11 месяцев, Минимум на 5000 долларов; Alliance Resource - 3 года 7 месяцев, тоже 5 лотов почти по 1000 долларов. )
Вместо FinEx Золото рекомендуем купить GLTR US до 5% от портфеля. Фонд состоит из физического золота, серебра, платины и палладия. Во время восстановления экономики из-за потенциального роста промышленного спроса ценные металлы должны расти в цене. Например, палладий может выиграть от восстановления автомобильной промышленности. Если золото перестанет расти, фонд будет приносить доход за счет роста других металлов. ( скорее всего так и есть, этот фонд немного интереснее FXGD, но дороже. Минимум на 3000 долларов надо заходить.)
В качестве инструмента с условной защитой на 15-20% можно рассмотреть структурные продукты. Нота хорошо работает при высокой волатильности на рынке, когда стоимость активов растет и падает постоянно, и при нейтральной динамике, когда стоимость активов почти не меняется. Такой продукт может обеспечить в среднем 10% годовых в долларах при умеренном риске. Подробности можете уточнить у вашего персонального менеджера. ( любят они эти продукты предлагать. Последнее что предлагали, по моему ерунда какая то)
(В худшем случае вы теряете все деньги. При наиболее неблагоприятном сценарии, вкладываясь в акции, потерять все деньги почти нереально. Опять же, если учитывать, что их хотя бы несколько в портфеле. Пусть даже и из одной отрасли. Это мнение, могу ошибаться. Ставку они скорее всего делают именно на комиссии, хотя не отрицаю и того что данный продукт может быть даже выгоден, но уж больно он какой то странный. )
💡TGLD– фонд от Тинькофф. Состоит на 99 процентов из физического золота. Расходы фонда – 0,54 процента от СЧА в год. Стоимость чистых активов – 16,57 млн долларов, или 1,2 млрд рублей. Фонду чуть больше года.
Доходность – минус 1,4 процент за год. Цена золота падает, так что такой результат. Держу в портфеле 4200 шт на 322 доллара.
Минимальный лот – 100 шт. Цена 7,7 долларов.
💡VTBG – фонд от ВТБ. Комиссия – 0,66 процента. Чистые активы - 3,5 млрд рублей. Фонду чуть больше года. Доходность – минус 9,3 процента за год.
Активы фонда инвестируются в золотые слитки с физическим хранением в России в Банке ВТБ.
Цена 1 лота – 1,14 рублей. Минимальный лот – 1 шт.
#tgld #vtbg
Доходность – минус 1,4 процент за год. Цена золота падает, так что такой результат. Держу в портфеле 4200 шт на 322 доллара.
Минимальный лот – 100 шт. Цена 7,7 долларов.
💡VTBG – фонд от ВТБ. Комиссия – 0,66 процента. Чистые активы - 3,5 млрд рублей. Фонду чуть больше года. Доходность – минус 9,3 процента за год.
Активы фонда инвестируются в золотые слитки с физическим хранением в России в Банке ВТБ.
Цена 1 лота – 1,14 рублей. Минимальный лот – 1 шт.
#tgld #vtbg