Портфель начинающего инвестора. Какие фонды выбрать?
Стратегия для небольшого портфеля.
В одной из прошлых статей я писал своё видение на то из каких фондов можно составить свой портфель начинающему инвестору... Хочу теперь предложить альтернативный вариант.
Портфель 1
FXUS - 20% $FXUS
FXCN -20% $FXCN
FXDE-20% $FXDE
FXRL -20% $FXRL
FXIT - 10% $FXIT
FXGD - 10% $FXGD
Можно добавить ещё облигаций по самочувствию.
Если хотите большую доходность, то можно увеличить долю FXIT.
Либо можно её уменьшить и добрать облигациями. Это позволит уменьшить потери при кризисе. Или увеличить долю золота. Вариаций масса, нужно настраивать под себя.
Даже при портфеле около 50 кР можно составить похожую раскладку, а далее просто масштабировать.
И такой портфель будет расти, процентов на 15-20 в год. Может больше, может меньше. Все зависит от экономической ситуации.
Вам не нужно будет волноваться за него, просто потому, что вы вложились в весь рынок. Российский, Американский, Китайский, Немецкий... А так же золото и рискованные активы из ИТ. Что в свою очередь может как увеличить ваш доход, так и уменьшить просадки портфеля.
Итак попробуем собрать аналогичный портфель но из других инструментов, который должен не уступать варианту 1.
Портфель 2
Вместо фонда FXUS можно вложиться в фонд Тинькофф TSPX.
Это аналог фондов S&P500. Конечно есть вопрос к следованию индексу по данному фонду. И похоже, что они достаточно активно проводят ребалансировку внутри фонда, что возможно скажется на внутренних расходах...Фонд ещё достаточно молодой, но все таки можно присмотреться.
TGLD - Фонд в долларах инвестирующий в Физическое золото. Низкий риск, защитный актив.
TMOS - фонд инвестирующий в акции российских компаний. Аналог FXRL.
TECH- отчасти похож на FXIT, компании из сферы ИТ. Но здесь добавляются компании из Китая и Израиля к ИТ компаниям из США.
VTBE - Фонд акций развивающихся стран. 2652 компании. Китайские, японские компании, есть такие которые вы не купите, если вы не квалифицированный инвестор.
Можно использовать как замену FXCN.
Фондом AKEU мы закрываем рынок Европы.
Таким образом портфель может выглядеть так:
TSPX - американские компани - 20% $TSPX
TGLD - золото- 10% $TGLD
TMOS - российские компании. -20% $TMOS
TECH - IT - 10% $TECH
VTBE - развивающиеся рынки - 20% $VTBE
AKEU - европейские компании. - 20% $AKEU
Причем такой портфель можно сформировать имея даже небольшой капитал.
Самый дорогой фонд AKEU - 12,5 евро.
Фонды Тинькофф вообще стоят копейки. То есть реально собрать портфель за 5500 рублей... А далее только масштабировать, докупать и не забывать про процентное соотношение.
Не является инвестиционной рекомендаций.
У фондов есть свои недостатки и комиссии, которые они указывают, не всегда являются конечными. Так же как и не все фонды имеют высокую точность слежения индексам.
Напишите, что думаете. Стоит ли вкладываться в фонды? Что в данном портфеле можно поменять?
Спасибо за внимание.
#фонды #etf #tech #tspx #tgld #vtbe #akeu #идея #обзор #статья
Стратегия для небольшого портфеля.
В одной из прошлых статей я писал своё видение на то из каких фондов можно составить свой портфель начинающему инвестору... Хочу теперь предложить альтернативный вариант.
Портфель 1
FXUS - 20% $FXUS
FXCN -20% $FXCN
FXDE-20% $FXDE
FXRL -20% $FXRL
FXIT - 10% $FXIT
FXGD - 10% $FXGD
Можно добавить ещё облигаций по самочувствию.
Если хотите большую доходность, то можно увеличить долю FXIT.
Либо можно её уменьшить и добрать облигациями. Это позволит уменьшить потери при кризисе. Или увеличить долю золота. Вариаций масса, нужно настраивать под себя.
Даже при портфеле около 50 кР можно составить похожую раскладку, а далее просто масштабировать.
И такой портфель будет расти, процентов на 15-20 в год. Может больше, может меньше. Все зависит от экономической ситуации.
Вам не нужно будет волноваться за него, просто потому, что вы вложились в весь рынок. Российский, Американский, Китайский, Немецкий... А так же золото и рискованные активы из ИТ. Что в свою очередь может как увеличить ваш доход, так и уменьшить просадки портфеля.
Итак попробуем собрать аналогичный портфель но из других инструментов, который должен не уступать варианту 1.
Портфель 2
Вместо фонда FXUS можно вложиться в фонд Тинькофф TSPX.
Это аналог фондов S&P500. Конечно есть вопрос к следованию индексу по данному фонду. И похоже, что они достаточно активно проводят ребалансировку внутри фонда, что возможно скажется на внутренних расходах...Фонд ещё достаточно молодой, но все таки можно присмотреться.
TGLD - Фонд в долларах инвестирующий в Физическое золото. Низкий риск, защитный актив.
TMOS - фонд инвестирующий в акции российских компаний. Аналог FXRL.
TECH- отчасти похож на FXIT, компании из сферы ИТ. Но здесь добавляются компании из Китая и Израиля к ИТ компаниям из США.
VTBE - Фонд акций развивающихся стран. 2652 компании. Китайские, японские компании, есть такие которые вы не купите, если вы не квалифицированный инвестор.
Можно использовать как замену FXCN.
Фондом AKEU мы закрываем рынок Европы.
Таким образом портфель может выглядеть так:
TSPX - американские компани - 20% $TSPX
TGLD - золото- 10% $TGLD
TMOS - российские компании. -20% $TMOS
TECH - IT - 10% $TECH
VTBE - развивающиеся рынки - 20% $VTBE
AKEU - европейские компании. - 20% $AKEU
Причем такой портфель можно сформировать имея даже небольшой капитал.
Самый дорогой фонд AKEU - 12,5 евро.
Фонды Тинькофф вообще стоят копейки. То есть реально собрать портфель за 5500 рублей... А далее только масштабировать, докупать и не забывать про процентное соотношение.
Не является инвестиционной рекомендаций.
У фондов есть свои недостатки и комиссии, которые они указывают, не всегда являются конечными. Так же как и не все фонды имеют высокую точность слежения индексам.
Напишите, что думаете. Стоит ли вкладываться в фонды? Что в данном портфеле можно поменять?
Спасибо за внимание.
#фонды #etf #tech #tspx #tgld #vtbe #akeu #идея #обзор #статья
43.Разбор портфеля 6.
Новая статья, новый разбор портфеля.
Портфель почти на 90 тысяч рублей.
Есть китайские компании в лице Li Auto и VIP shop. $LI $VIPS
Из компаний США только Intel. $INTC #intel
Много российских компаний.
Есть даже облигации. Офз, детский мир, Пик, Республика Беларусь.
Облигаций 12 процентов. И это неплохо. Обычно это редкость. Высокая доля акций. А Тинькофф рекомендует ещё повышать долю облигаций))
Высокая доля отдельных акций. Фосагро торчит прям. Татнефть, детский мир, Газпром и другие... Тоже много по моему мнению, но этот процент уменьшится с ростом портфеля. Не так критично.
#фосагро #татнефть #газпром #детскиймир
Можно конечно и портфель из 20 компаний составить. Некоторые так и рекомендуют. Но думаю, что тогда надо хотя бы долю отдельных компаний держать меньше 10 процентов, а то уже сильная зависимость получается.
Ну и собственно доходность портфеля. Июнь и июль, наблюдается небольшой минус.
Пополнения планируются на 10-15 тысяч в месяц. Через года 2 можно планировать объём портфеля от 340 до 460 тысяч, это без учёта роста стоимости активов. А с ростом думаю, что от 398 до 536 тысяч.
1. Акции США.
По сути здесь только intel, TECH, TSPX.
#tech #tspx
Всего примерно на 6500 рублей. Из которых львиная доля это Интел.
Компания хорошая, но доля велика. Думаю, что стоит уменьшить эту долю, но не за счёт продажи, а за счёт увеличения доли других компаний. Доля сектора США в портфеле около 6 процентов. Думаю, что можно увеличивать до 20-30 процентов докупая понемногу фонды. Тот же самый TSPX. На 20-30 процентов от ежемесячного пополнения.
Почему фонды? Чтобы более менее как то сбалансировать портфель из отдельных акций США нужна сумма около 2500 долларов. Это по моим прикидкам. В предыдущих разборах портфелей все эти было... Здесь у нас всего 90 долларов. Докупать например будем на целых 5 тысяч в месяц. А это 68 долларов примерно. Что же мы на это купим?? Сложный вопрос. Проще с фондами. Покупаем сразу все лучшие компании США.
2. Золото. ВТБ золото и TGLD.
#vtbg #tgld
Всего на сумму около 1190 р. А это около 1 процента от портфеля. Думаю, что количество можно немного увеличить, до 5 процентов. Тот же TGLD, на 5 процентов от суммы пополнения.
$TGLD $VTBG
3. Китай, Азия. Li auto и VIP shop. Всего на 64 доллара или 4600 рублей. Или 4 процента. Ничего не имею против компаний Китая, но в последнее время новости оттуда не самые хорошие. Все пытаются зарегулировать и всех прижать к ногтю. Не удивительно, что инвесторы видят большие риски в данном регионе.
Думаю, что отдельные акции в данном сегменте - это тоже повышенный риск. Лучше выбирать тогда уж фонды. Те же FXCN или VTBE. Думаю, что лучше даже второй вариант, ибо там компаний намного больше и не один Китай🇨🇳, что еще лучше диверсифицирует риски по данному региону. Можно увеличить долю до 10 процентов. Или оставить на этом же уровне в районе 5 процентов. Просто докупать на те же 5 процентов от пополнения каждый месяц фонд типа VTBE.
#vtbe #fxcn
4. Европа. Тут пусто. Можно добавить на те же 5-10 процентов от портфеля. Фонды AKEU или FXDE. На ваш выбор. Тут ситуация похожая с акциями США, собрать что то хорошее с таким портфелем достаточно сложно.
#akeu #fxde
5. РФ. Самая большая часть. Может занимать от 50 до 40 процентов портфеля, исходя их предыдущих процентов.
Продолжение в следующем посте....
#статья
Новая статья, новый разбор портфеля.
Портфель почти на 90 тысяч рублей.
Есть китайские компании в лице Li Auto и VIP shop. $LI $VIPS
Из компаний США только Intel. $INTC #intel
Много российских компаний.
Есть даже облигации. Офз, детский мир, Пик, Республика Беларусь.
Облигаций 12 процентов. И это неплохо. Обычно это редкость. Высокая доля акций. А Тинькофф рекомендует ещё повышать долю облигаций))
Высокая доля отдельных акций. Фосагро торчит прям. Татнефть, детский мир, Газпром и другие... Тоже много по моему мнению, но этот процент уменьшится с ростом портфеля. Не так критично.
#фосагро #татнефть #газпром #детскиймир
Можно конечно и портфель из 20 компаний составить. Некоторые так и рекомендуют. Но думаю, что тогда надо хотя бы долю отдельных компаний держать меньше 10 процентов, а то уже сильная зависимость получается.
Ну и собственно доходность портфеля. Июнь и июль, наблюдается небольшой минус.
Пополнения планируются на 10-15 тысяч в месяц. Через года 2 можно планировать объём портфеля от 340 до 460 тысяч, это без учёта роста стоимости активов. А с ростом думаю, что от 398 до 536 тысяч.
1. Акции США.
По сути здесь только intel, TECH, TSPX.
#tech #tspx
Всего примерно на 6500 рублей. Из которых львиная доля это Интел.
Компания хорошая, но доля велика. Думаю, что стоит уменьшить эту долю, но не за счёт продажи, а за счёт увеличения доли других компаний. Доля сектора США в портфеле около 6 процентов. Думаю, что можно увеличивать до 20-30 процентов докупая понемногу фонды. Тот же самый TSPX. На 20-30 процентов от ежемесячного пополнения.
Почему фонды? Чтобы более менее как то сбалансировать портфель из отдельных акций США нужна сумма около 2500 долларов. Это по моим прикидкам. В предыдущих разборах портфелей все эти было... Здесь у нас всего 90 долларов. Докупать например будем на целых 5 тысяч в месяц. А это 68 долларов примерно. Что же мы на это купим?? Сложный вопрос. Проще с фондами. Покупаем сразу все лучшие компании США.
2. Золото. ВТБ золото и TGLD.
#vtbg #tgld
Всего на сумму около 1190 р. А это около 1 процента от портфеля. Думаю, что количество можно немного увеличить, до 5 процентов. Тот же TGLD, на 5 процентов от суммы пополнения.
$TGLD $VTBG
3. Китай, Азия. Li auto и VIP shop. Всего на 64 доллара или 4600 рублей. Или 4 процента. Ничего не имею против компаний Китая, но в последнее время новости оттуда не самые хорошие. Все пытаются зарегулировать и всех прижать к ногтю. Не удивительно, что инвесторы видят большие риски в данном регионе.
Думаю, что отдельные акции в данном сегменте - это тоже повышенный риск. Лучше выбирать тогда уж фонды. Те же FXCN или VTBE. Думаю, что лучше даже второй вариант, ибо там компаний намного больше и не один Китай🇨🇳, что еще лучше диверсифицирует риски по данному региону. Можно увеличить долю до 10 процентов. Или оставить на этом же уровне в районе 5 процентов. Просто докупать на те же 5 процентов от пополнения каждый месяц фонд типа VTBE.
#vtbe #fxcn
4. Европа. Тут пусто. Можно добавить на те же 5-10 процентов от портфеля. Фонды AKEU или FXDE. На ваш выбор. Тут ситуация похожая с акциями США, собрать что то хорошее с таким портфелем достаточно сложно.
#akeu #fxde
5. РФ. Самая большая часть. Может занимать от 50 до 40 процентов портфеля, исходя их предыдущих процентов.
Продолжение в следующем посте....
#статья