ПОЧЕМУ ОПЕК ХОЧЕТ ОБВАЛИТЬ КОТИРОВКИ НЕФТИ В 2018 году? Ждать ли падения нефтяных котировок и цен на нефть, а следом за ними и падение курса рубля? Что повлияет на стоимость нефти в апреле 2018 года?

#нефть #прогноз #котировки #бизнес #инвестиции #финансы #фондовыйрынок #биржа

https://www.youtube.com/watch?v=6_DO9cp-GRc

В кризис падает весь фондовый рынок. В кризис падают все акции (может быть за единичными исключениями). Падают и качественные, и некачественные компании. Падают убыточные компании и лидеры в своих отраслях.

И по поводу поведения акций в кризис мне была задана пара вопросов.

Что происходит с акциями во время обвала рынка или кризиса? Будут ли закрыты сделки принудительно?

Итак, давайте разберем эту тему.

Если вы покупаете акции на обычном наличном счете - без плеча, то даже если акция упадет в цене на 30, 50, 90% - вы не теряете ничего. Да, на счете образуется "бумажный убыток", но вы по-прежнему владеете тем же количеством акций, как и обычно. И, если компания фундаментально крепка, то вы владеете той же долей качественной компании, как и раньше. И ее стоит докупать.

Конечно, неприятно видеть "бумажный убыток". Сегодня вы инвестировали 5000$, а завтра случился кризис на вашем счете лишь эквивалент 2500$. К этому нужно быть готовым эмоционально сразу, как только вы начинаете инвестировать. И стоит помнить, что обвалы рынка - дело нормальное, а главное временное. Рынок всегда восстанавливается на дистанции.

Но вот, если вы используете плечо, то вы можете потерять ВСЕ деньги и ВСЕ акции с принудительным закрытием вашей позиции по маржин-коллу. В частности, если вы берете акции с трехкратным плечом, то достаточно падения акции на 33%, чтобы брокер потребовал добавить денег в качестве гарантийного обеспечения или закрыл позицию принудительно для защиты своих интересов. При десятикратном плече достаточно снижения на 10% для вызова маржин-колла.

Об этом простом правиле - инвестировать только "на свои", не открывать маржинальные позиции или короткие продажи (что по сути тоже маржинальная сделка) - стоит помнить всем инвесторам. Как начинающим, так и действующим.

И тогда любой кризис вы будете воспринимать, как благо и уникальную возможность купить больше и дешевле!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #акции #деньги #финансы #заработок #котировки #кризис #обвал #экономика

https://www.youtube.com/watch?v=eFK8xqPymto

Очень многие люди - если не сказать большинство - инвестируют в акции ради роста стоимости. И это можно понять, мы привыкаем мыслить короткими категориями. Поэтому рост стоимости кажется более привлекательным, хотя на дистанции самый большой вклад в доходность дают дивиденды.

И вот мне задали вопрос: что делать, если акция ВНЕЗАПНО выросла до 50%?

Я согласен с Алексом - в случае падения акции на 50% план действий очевиден. Если компания (или весь рынок) упали просто на эмоциональном фоне, а фундаментальные показатели остались крепкими; если компания сохранила ту привлекательность, ради которой вы ее покупали - все очевидно: нужно докупать акции.

А вот что делать при росте стоимости акций на 50%?

Тут уже нужно оценить почему выросла акция?

1) Может быть это следствие реально крутого отчета с реально существенным увеличением прибыли, дивидендов, расширением рынков сбыта? Это значит, что рост стоимости полностью обоснован фундаментально. Тогда акцию я рекомендую продолжать держать и докупать как обычно.

2) Может быть это следствие какого-то головокружительного анонса: грандиозных планов по экспансии, поглощению, выпуску нового продукта. В этой ситуации я был бы осторожнее, потому что объявить о планах и реализовать их - разные вещи. Моя рекомендация при таком росте цены пока не подкрепленном реальными фактами прибыли и роста - держать, но не продавать и не докупать компанию. Даже если планы не сбудутся, основные фундаментальные преимущества должны остаться на месте.

3) Может быть это следствие ажиотажа и спекулятивного интереса, вызванного слухами, сплетнями, домыслами участников рынка? В таком случае обычно цена растет непропорционально сильно реальным перспективам компании, что приводит к запредельному завышению P/E и почти всегда заканчивается коррекцией и обвалом. В этой ситуации я бы советовал избавляться даже от качественных акций. Компания, которая попадает под ажиотажные спекуляции, может стать жертвой повышенной волатильности. И чрезмерный рост P/E на этом фоне - веский повод зафиксировать прибыль, что фундаментальный долгосрочный инвестор предпочитает не делать, но иногда это оправдано.

В результате получается, что почти всегда даже очень серьезный рост цены акции не вызывает существенных изменений в стратегии фундаментального инвестора. И лишь когда он слишком силен и не обоснован - разумно бывает продать акции, чтобы не участвовать в аттракционе жадности, заканчивающемся обычно очень плохо.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #акции #рост #рынок #фондовыйрынок #котировки #прибыль #убыток #спекуляции

https://www.youtube.com/watch?v=HoCbwYoxXI4

Цены на нефть в 2020 году... о это очень интересная тема. От цен на нефть из-за особенностей экспортной структуры РФ во многом будет зависеть и состояние российской экономики. А с нею - и динамика курса рубля к доллару. При резком снижении цен на нефть вероятна и сильная девальвация рубля. И следом за девальвацией - раскручивание маховика инфляции.

Вот почему вопрос, какими будут цены на нефть в 2020 году так важен. Увы, знать точные котировки нефти невозможно. Можно лишь полагаться на определенные зависимости и закономерности. А именно:

1) По простым законам рынка цены обуславливаются балансом спроса и предложения. Существенное влияние на спрос оказывает экономика Китая, которая демонстрирует признаки явного замедления. Особенно на фоне противостояния с США.

2) На предложение в свою очередь оказывает влияние активность сланцевиков в тех же США и соблюдение основными добытчиками установленных ими же квот. Но каждый думает о своем кармане и при любом удобном случае даже договорившиеся о квотах члены ОПЕК нарушают их втихоря или явно.

Поэтому динамика нефтяных котировок в 2020 году будет сильно зависеть от того поспеет ли спрос за предложением, пресыщающим рынок. Если нет - то доминирование нефтяного предложения может повлечь обвал цен на нефть в 2020 году. И вызвать те негативные последствия, о которых я упоминал выше.

Конечно, остается и эффект случайности - крупный теракт, военный конфликт, взорванный танкер или выход страны-экспортера из соглашений по квотам может вызвать резкое и непредсказуемое движение котировок нефти. Но стоит ли полагаться на случайности, если даже фундаментальные причины не позволяют дать определенных и точных прогнозов по нефти на 2020 год?

Удачи в инвестициях!

#нефть #прогноз #котировки #сырье #экономика

https://www.youtube.com/watch?v=paTpd2vZoxs

Недавно я отдыхал в очень приятной компании и мне задали любопытный вопрос: "А сколько раз в день я проверяю свой брокерский счет - что выросло, что упало?"

И я даже не сразу нашелся, что ответить, потому что бывают дни, когда я вообще туда не захожу. Да, разумеется, я слежу за динамикой рынка в целом регулярно - ведь я веду канал об инвестициях, но за динамикой своего портфеля обычно не слежу вообще.

Обычно я захожу посмотреть на динамику своих активов в трех случаях:

1) Чтобы докупить активы на регулярные пополнения счета
2) Чтобы сделать скриншот для поста, снять видео для Инстаграма/Ютуба
3) Чтобы прочитать сообщения брокера - и заходя в личный кабинет все равно бросаю взгляд на активы:)

Задайте себе вопрос: сколько раз в день вы проверяете свой брокерский счет? И, если ответ чаще 1 раза в день, стоит подумать над этим. Вроде бы нет ничего плохого в том, чтобы проверять активы, но тут опять же работает психология.

Есть немало исследований, показывающих, что люди реже проверяющие почту/звонки/СМС/сообщения в целом спокойнее и счастливее тех, кто делает это часто. Частая проверка писем раздергивает, вызывает тревогу (а вдруг кто-то написал?!) и т.д.

А в случае с брокерским счетом мы ведем речь о деньгах! Да еще и о колоссальной волатильности: изменение цены в плюс или в минус каждую минуту!

Хочешь-не хочешь, а начнешь нервничать, думать: не пропускаю ли я тренды, не пора ли докупить или продать, не лучше ли сделать ставку прямо сейчас. И в результате могут быть совершены грубые и очень дорогостоящие ошибки.

Старайтесь минимизировать количество раз, которые вы проверяете свой брокерский счет! Старайтесь усилием воли забыть об этом - если вы инвестируете на длительный срок, то от того, что вы проверите счет сейчас, через минуту, через час и т.д. активы внезапно не изменятся.

Ну и в заключение хотел бы сказать, что в принципе такое стремление смотреть на котировки каждую минуту вполне нормально для начинающих инвесторов. Главное, чтобы оно не вызывало неправильные действия. Обычно после пары лет инвестирования ситуация нормализуется, приходит понимание того, что не требуется смотреть на акции постоянно:)

Но все же так интересно: сколько раз в день вы смотрите на свой брокерский счет? Напишите, пожалуйста, в комментариях!

Удачи в инвестициях!

#котировки #акции #фондовыйрынок #инвестиции #биржа

https://youtu.be/Mw5w5CH64Rk

4730$ роста капитала за 1 день (это было 4 февраля), 2592$ роста капитала за 1 день (это было 5 февраля) - неплохие цифры по портфелю, не так ли?💲📈 Но с тем же успехом портфель за 1-2 дня может просесть на те же 2-3-7 тысяч долларов. 😱📉
.
Такова природа волатильного фондового рынка.📊
.
Бюджет нашей семьи за 2020 год составил 13 577$. То есть рост портфеля за 2 дня покрывает полгода жизни. А падение, скажем, на те же 7000$ за 1-2 дня обходится в полгода бюджета. Мои дивиденды почти в 15500$ после налогов кажутся смешными - ведь это ЗА ГОД, а тут на половину этой суммы только за ДВА ДНЯ!💰💰💰
.
Но важно понимать - мне все равно, что происходит с портфелем за 1 день. И даже за 1 месяц. И даже за 1 год. Потому что я начинал инвестировать ЗНАЯ, что такое обязательно будет. Что будут просадки и на 10%, и могут быть обвалы на 50%. Я пережил просадку на 30% - и покупал на ней, усредняясь. На этой докупке я отлично заработал.✅
.
Кого-то могут испугать просадки на 5000$ за 1 день. У кого-то может вызвать эйфорию рост на 4730$ за 1 день. Но только не у меня.😎💵
.
Помните о вашей дистанции инвестирования. Помните, что волатильность - неизбежна.
.
И тогда вы будете относиться к красивым зеленым циферкам роста с такой же невозмутимостью, как к красным циферкам падения.😊
.
Удачи в инвестициях!✌
.
#инвестиции #волатильность #инвестор #фондовыйрынок #котировки

Вас предупреждали! Инвестиции в китайские акции 2022

Я неоднократно предостерегал инвесторов от вложения в акции китайских компаний. И последние события показывают, что, скорее всего, эта позиция была полностью оправдана. "Скорее всего", потому что никто не может знать точно будущего.

Важнейшая причина НЕ ИНВЕСТИРОВАТЬ в Китай заключается в том, что рост экономики (который подается по данным партии) и реальный рост котировок и выгоды для инвестора - совершенно не взаимосвязаны. В странах с рыночной экономикой взаимосвязь прямая.

И что мы видим?

1) Мы видим глобальные запреты и цензуру бизнеса якобы рыночных компаний (которые перекладываются на падение котировок и убытки для инвесторов).

2) Мы видим риски банкротства крупнейшего в мире девелопера Evergrande, долги которого превышают 300 миллиардов долларов и который настроил миллионы метров пустующего жилья.

3) Мы видим цензурирование реальной отчетности, запрет на прогнозы по курсу юаня и так далее.

Что ж, вас предупреждали. И стоит ли теперь инвестировать деньги в акции китайских компаний в 2022 году? Сомневаюсь. Будет только хуже.

#инвестиции #китай #цензура #котировки #evergrande

https://www.youtube.com/watch?v=rsxlXaAvGvE

Что делать при текущем падении котировок? Не пришло ли время использовать подушку безопасности?

Утром я мельком затронул эту тему касательно рынка РФ. И сейчас хотел бы чуть более подробно ее осветить.

После снижения акций, которое мы наблюдали вчера, я получил массу вопросов, которые разбил бы на 2 основных типа:

1) Фондовый рынок - это обман. Весь рост мгновенно испаряется! Прошло уже 3-6 месяцев и результат очень сомнительный.

Рекомендация в данном случае одна: не судить по динамике последних месяцев. Я постоянно повторяю: инвестиции это на срок от 3 лет. И, когда вы оцениваете динамику за 3-6 месяцев словно вы оцениваете уровень интеллектуального развития ребенка уже в первом триместре беременности. Это было бы странно, да?

Если вас так беспокоит небольшая волатильность - возможно, вам не следует вообще заниматься инвестициями? А что, если будет волатильность, как в конце 2018 года с просадкой на 18%? А если обвал, как в марте 2020 года с просадкой на 30%? Или полномасштабный кризис, как в 2008-2009 на 50%? Если вы к этому не готовы уже сейчас - это очень плохо.

На дистанции даже в 1 год результаты просто великолепные. Скажем, хотя за последние 7 дней у меня тоже -2% по портфелю, но на дистанции в 1 год уже +20%.

Словно бальзам на душу именно в период просадки сообщение клиента, который показывает великолепные результаты - опять же несмотря ни на какую волатильность. С 2019 года увеличение капитала в 2 раза - это солидно.

Что же касается проблем конкретно российского рынка, то это проблемы, которые инвесторы создали себе сами, выбрав этот рынок. Я неоднократно повторял о нестабильности российского рынка акций, о слишком большой зависимости от политики. Те, кто слушал - не оказались в подобной ситуации.

2) Не пора ли использовать подушку безопасности?

Нет, не пора. У меня будет подробное актуальное видео про схему использования подушки безопасности. Но пока кратко напомню: ее стоит использовать при снижении ВСЕГО широкого индекса минимум на 30%.

До этого снижения (если мы его вообще увидим) я советую не менять инвестиционную стратегию: закупаться активами на пополнения счета и дивиденды.

Вот таким образом стоит относиться к текущей волатильности и снижению рынков. Если вы долгосрочный инвестор - вас оно должно только радовать, ведь вы можете купить ДЕШЕВЛЕ те же акции, за которые были готовы заплатить и ДОРОЖЕ.

И на самом деле, я даже радуюсь, когда происходят такие снижения (пусть и очень небольшие в рамках длительной дистанции). Потому что они позволяют охладить горячие головы и напомнить о том, что рынок двигается неравномерно. И периодические снижения обязательно бывают!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #кризис #финансы #акции #котировки

https://youtu.be/vDNHCyX9a9s

Почему сейчас - лучшее время для старта инвестиций?

#инвестиции #кризис #акции #заработок #котировки

https://www.youtube.com/watch?v=96aC6ZSrKWU