Финансовое планирование и распределение затрат - важнейшая составляющая жизни на дивиденды. Если вы не можете контролировать свои расходы и прогнозировать доходы, то вы не сможете жить на дивиденды. Скорее всего, вам будет постоянно не хватать денег.

Я уже показывал, как мои дивиденды полностью закрывают все затраты - на конкретном примере собственного бюджета с начала года.

А сейчас я хочу поговорить на тему "ожидаемых" и "фактически полученных" дивидендов. В чем принципиальная разница?

Как я демонстрировал в отчетном выпуске за сентябрь 2021 года, я получил чистыми 3253$ после налогов, а с учетом всех 9 месяцев 2021 года выплата составила 12 298$ или в среднем 1366$ в месяц. При этом ожидаемые дивиденды по отчету составляют уже 1388$ в месяц, а в январе 2021 года они составляли лишь 1283$...

Как не запутаться в этих цифрах и что они означают?

1) Ожидаемые дивиденды - это приблизительная оценка будущего денежного потока при его неизменности за следующие 12 месяцев. То есть фактически вы берете акции и берете предыдущий год дивидендных выплат. А затем предполагаете, что дивиденды будут такими же и в следующем году.

При этом, разумеется, первоклассные акции тем и хороши, что они обычно УВЕЛИЧИВАЮТ свои дивиденды от выплаты к выплате - чаще всего 1 раз в год, иногда чаще. И таким образом, предполагая неизменность денежного потока, вы занижаете ожидания. Ведь будущего не знает никто!

2) Фактически полученные дивиденды - это тот самый "живой кэш", хрустящие наличные, которые уже упали на ваш брокерский счет. Вы можете потратить эти деньги, реинвестировать или прикурить ими сигару - на ваше усмотрение.

Фактически полученные дивиденды приходят уже на основании РЕАЛЬНЫХ дивидендных выплат. Которые, как я упоминал ранее, могут оказаться выше ожиданий.

Например, в январе 2021 года я ожидал денежный поток по акциям Apple на уровне предыдущих выплат - 82 цента на акцию и именно эту сумму закладывал в расчеты. Фактически же дивиденды были увеличены до 88 центов на акцию в год уже в мае. И теперь я закладываю именно такие дивиденды. При том, что я прекрасно представляю: в следующем мае будет очередной рост дивидендов. Это практически неизбежно.

Да, Apple не высокодивидендная бумага и несколько выбивается в своем статусе в моем портфеле, но сути это не меняет.

Кроме роста дивидендов свой вклад делают и пополнения счета: докупая акции или реинвестируя дивиденды вы повышаете будущие денежные потоки. И они могут сильно отличаться от предыдущих прогнозов.

Таким образом, когда я показываю вам, что по последнему отчетному выпуску рубрики "Жизнь на дивиденды" мои ожидаемые составляют почти 1400$ в месяц, я беру данные за ПРЕДЫДУЩИЕ 12 месяцев. Фактические выплаты, даже если я не буду докупать акции вообще, могут быть намного выше. Если взять тот скромный рост в 5% дивидендов по портфелю в целом, то выяснится, что даже при неизменном количестве активов дивиденды могут составить 17484$ вместо ожидаемых 16651$ за год.

Но эти деньги еще не заработаны и фактически не получены. А потому - давайте занизим ожидания!

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #дивиденды #пассивныйдоход #прибыль #деньги

https://youtu.be/9DP6V3AkVWA

Я инвестирую в компании, которые платят дивиденды. Я рекомендую клиентам дивидендные компании. И, даже если цель стоит - приумножение капитала, я делаю упор на дивидендные акции. Просто дивиденды по ним невысокие, а главное - потенциал роста самой акции.

И иногда люди пишут в комментариях:

"А чего ты так зациклился на своих дивидендах? Ведь главное, чтобы компания сама росла в цене, а дивиденды вовсе необязательны!"

Оставим в стороне вопрос доходности. Хотя все же напомню, что ДИВИДЕНДНЫЕ акции очень сильно опережают по доходности бездивидендные бумаги и индекс S&P500 в целом.

Ответим на вопрос: "А куда девается кэш от прибылей у бездивидендных компаний?"

С дивидендными акциями все понятно - они направляют избыточную прибыль на дивидендные выплаты. А что касается бездивидендных?

Тут часто следует мгновенный ответ: компания направляет все деньги на свое развитие! И за счет этого растет еще сильнее - а значит, сильнее растут в цене и ее акции!

Увы, это возможно только в идеальном мире. В реальном мире компания не может тратить ВСЕ деньги на свое развитие эффективно. Напротив, попытка следовать политике "всю прибыль направляем на развитие" иногда может даже приводить к проблемам с этим самым развитием бизнеса!

Если вы читали книги Баффета и Богла, то наверняка натыкались на примеры такого рода. Мне больше всего запомнился пример с Кока-Колой, которая была одержима экспансией ради экспансии. И на каком-то этапе даже занималась креветочным бизнесом просто "а почему бы и нет". И сильно из-за этого пострадала.

Что тут ходить далеко - даже сама Berkshire Hathaway Уоррена Баффета неоднократно становилась предметом вполне разумной критики из-за ее бездивидендной политики. Баффет копит деньги на счетах, но не может распорядиться ими. И эти деньги просто не работают. Деньги лежат под минимальный процент или вообще без него - и это сказывается на эффективности инвестиций.

Разве это хорошо для инвестора?

Преимущество дивидендных компаний как раз в том, что их руководство разумно понимает, что не всегда имеется возможность пустить избыточную прибыль в дальнейшее развитие достаточно эффективно. Да, развитие идет. И именно потому на дивиденды направляется лишь СВОБОДНАЯ прибыль. Зато этот денежный поток инвестор может вкладывать так, как ему хочется! Он знает, что компания эффективно распоряжается своими финансами: инвестирует в свой бизнес то, что действительно выгодно, а излишки распределяет.

Попробуйте подумать в этом ключе, когда в следующий раз столкнетесь с позицией, что компания не должна платить дивиденды. Спросите - а куда тогда уходят излишки ее прибыли? Используются ли они эффективно? И есть ли она вообще - эта свободная прибыль - или результаты бурного роста на самом деле лишь результаты на бумаге?

Удачи в инвестициях!

#дивиденды #инвестиции #акции #финансы #прибыль

https://youtu.be/3x24cvgi5us

Как правильно делать расчет доходности портфеля, учитывая дивиденды и налоговые вычеты?

#инвестиции #доходность #прибыль #формула #excel

https://youtu.be/SO0JPQlT7rY

Инфляция в США бьет рекорды? Качественный бизнес извлекает ПРИБЫЛЬ.✅📈

Максимально показательная ситуация: Макдональдс увеличил свои дивиденды на 10% (и делает это уже 46 лет!)😎💸

Инфляция не проблема, если инвестиционный доход: от роста капитала и роста дивидендов опережает ее.👍

#макдональдс #инфляция #прибыль #бизнес #дивиденды

1️⃣Оценка аналитиков +30% прибылей по компаниям S&P500 в 2023-2025 годах.📈
2️⃣При этом большинство этих же аналитиков ждет "падения" фондового рынка и кризиса?📉

Не находите тут разрыва в логике?🤭

Все дело в СТРАХЕ: страшно, что рынок упадет.😱🚩

Если прибыли будут расти - за ними подтянется и рост первоклассных акций. А если даже стабильного роста и не будет, это глобальное снижение коэффициента P/E - и отличная база для будущего роста на десятки процентов!📈💼

#инвестиции #прибыль #аналитика #бизнес

100% прибыльная стратегия инвестиций? Такая существует?😒

Да, она заключается в том, чтобы держать качественные акции долго.⌛📈

Просто и четко!

👉 На дистанции в 2 года статистически есть 20% шанс получить убыток (временную просадку цены)
👉 На сроке 6 лет шансы на убыток падают до 10%
👉 Если вы инвестируете 16 лет, то вы на 100% окажетесь в плюсе

Не нужно быть пророком. Нужно дать времени вести ваш портфель вперед!✅💼

#инвестиции #стратегия #убыток #прибыль #финансы

Как правильно заработать на акциях? Есть мнение, что выбор отдельных бумаг бессмысленное дело. Но статистика показывает: это не так. Даже просто "тыкнув пальцем" можно было угадать те 44% акций, которые обогнали индекс S&P500💼📈

Добавьте сюда эффективный фундаментальный анализ - и шансы инвестора возрастают в разы!✅💰

Это то, чему нас учат Питер Линч и Уоррен Баффет. Это то, что я сам делаю в своей инвестиционной стратегии👍

Нужна помощь с портфелем, который может показать ОТЛИЧНУЮ ПРИБЫЛЬ? Обращайтесь 👉 @knyazevinvest_1

Помогу, разработаю стратегию!

#портфель #инвестиции #акции #заработок #прибыль

Просадка по S&P500 от максимума, которую мы видим сейчас - это эмоции и страхи, а не факты и экономика.📉😱

Предыдущие серьезные коррекции и кризисы сопровождались одним важным фактом: просадкой с поправкой на будущий EPS (то есть прибыль компаний).

Сейчас же ожидается РОСТ, а не обвал EPS.✅👍

И, либо прибыли должны обвалиться на десятки процентов, либо рынок осознает свои "заблуждения" и начнется его бурный рост. Я ставлю свой капитал на второе - и докупаю акции!👉💰

#инвестиции #финансы #рецессия #eps #прибыль

Прибыли приносит реальный бизнес. Он получает деньги независимо от того, растут цены или нет. Люди не перестают ездить на машинах, есть или одеваться.👍

Они платят - бизнес получает деньги - и их получают инвесторы.✅💰

И легко оценить даже по статистике продаж, что обычно этот бизнес - те самые "скучные", но качественные первоклассные дивидендные ценные бумаги, про которые я так много говорю.📈💲

Скучно? Возможно, зато не скучно получать дивиденды от этого "скучного бизнеса"!😎

#бизнес #дивиденды #заработок #прибыль #инвестор

Интерфейс Interactive Brokers показывает, что мой портфель в годовом выражении вышел "в ноль" и даже принес 0.35% прибыли!📈😅

ВАУ!😎

На самом деле, конечно, это забавная информация, но она далека от реального положения вещей. Мой портфель не просто не был в минусе, он до сих пор (даже с учетом коррекции 2022 года) в плюсе на 100+ тысяч $.💰📊

И это - ответ, как избегать убытков в инвестициях: инвестировать надолго. А еще, конечно, в надежные и качественные акции - вроде тех, что я подбираю для своих клиентов в долгосрочные портфели.💼

Качество + Долгосрок = Прибыль и надежность!✅

@knyazevinvest
#инвестиции #портфель #прибыль #убытки #деньги