Какие акции нельзя покупать в свой инвестиционный портфель? И как не надо инвестировать, чтобы не разочаровываться и не получать очень среднюю доходность по портфелю в 2023 году?

Недавно я проводил анализ и ребалансировку портфеля одного из клиентов, а также подготавливал для этого инвестора стратегию под высокие дивиденды. Капитал у инвестора весьма ощутимый - несколько сотен тысяч долларов, но вложен был весьма беспорядочно: в одной бумаге 1000$, в другой 55 000$ и так далее.

Но что самое важное: в портфеле была дикая смесь типов активов. Например, там был весьма качественный CEF UTF, который я неоднократно упоминал на канале... и акции APPLE, которые я тоже упоминал и про которые неоднократно рассказывал.

И - это важно - ТАК ИНВЕСТИРОВАТЬ НЕЛЬЗЯ! Так не стоит покупать акции в свой портфель!

Почему?

1) Потому что смесь активов в портфеле - это всегда плохо для вашей стратегии. И всегда становится непонятно:
- а какую же цель преследует ваш портфель?
- какие активы докупать и в какой пропорции?
- на какие факторы и критерии стоит смотреть при анализе и ребалансировке?

2) Потому что подобная смесь активов дает обычно очень средний результат и по росту капитала, и по дивидендам.

3) Потому что сам инвестор запутывается, а не имея четкой структуры портфеля начинает еще сильнее распыляться... И может даже погрузиться в спекулятивные пучины покупки откровенно шлаковых компаний!

Когда вы покупаете какую-то ценную бумагу в ваш портфель, вы должны знать КАК и ЗАЧЕМ она там оказалась! Это принципиально важно. И хотя не все люди готовы к таким жестким ограничениям - именно они определяют УСПЕХ портфеля.

1) Акции APPLE - великолепные бумаги "Рост и дивиденды", но их точно не стоит покупать инвесторам для пассивного дохода. Ну не дадут они пассивного дохода в достойном объеме, зато могут вырасти весьма сильно. И что тогда? Продавать и резать позиции? И как докупать эти акции? А если не докупать, то зачем держать?

2) Паи CEF UTF - великолепные высокодивидендные активы, они платят стабильные ежемесячные дивиденды. Но рассчитывать на высокий рост самого фонда все же не стоит. И что тогда - если CEF смешаны с акциями "Рост и дивиденды" и тащатся позади, нужно докупать только их? А если только их, то какой смысл в других акциях? А если реинвестировать дивиденды в растущие акции, то что делать с дисбалансом портфеля?

В общем, получается, что смешивая активы, инвестор сам создает себе проблемы. Серьезные проблемы портфеля, когда наблюдается парадокс: два разных типа качественных активов в одной стратегии могут ухудшать ее и приводить к посредственному результату. Причем, как по росту, так и по дивидендам.

В результате я сам придерживаюсь простых правил - и рекомендую его своим клиентам и подписчикам:

👉1) Определитесь, какая у вас стратегия и цель - рост капитала, пассивный доход, рост дивидендов
👉2) Покупайте активы, которые ориентированы на вашу цель
👉3) Не отклоняйтесь от стратегии, даже если очень хочется, не смешивайте активы
👉4) Придерживайтесь правильного баланса в портфеле по суммам капитала

И тогда все будет замечательно!

Не уверены, что в вашем портфеле правильный баланс и правильные активы? Хотите инвестировать по четкой и стабильной стратегии? Обращайтесь, я буду рад вам помочь!💼✅

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #портфель #акции #финансы #деньги

https://youtu.be/aTM90FbtMDQ

Когда ожидать разморозки и выдачи наличных долларов с вкладов в российских банках? Почему банки не могут выдать наличную валюту в полном объеме - ответ ЦБ и Набиуллиной
#доллар #вклады #банки #конфискация #набиуллина

Вам говорят, что сейчас Interactive Brokers не открывает счета россиянам? Вас обманывают!❌

Недавний кейс - клиентке открыли счет всего за пару рабочих дней, быстро-четко-успешно.✅

Сегодня на Ютубе будет видео на тему открытия брокерского счета у IB в текущих реалиях. Не пропустите!🎦

#interactivebrokers #ib #брокерскийсчет #зарубежныйброкер #инвестиции

Как открыть счет у зарубежного брокера из России в 2023 году? Как открыть счет у Interactive Brokers россиянам и что нужно сделать, чтобы ваш счет был одобрен, а заявка не была отклонена?

В 2023 году - как и раньше - Interactive Brokers остается лучшим доступным зарубежным брокером в России и для россиян. Это факт, который нужно принять, как данность. И с точки зрения, надежности, и с позиции доступных инструментов, гарантий до 500 000$ - массы факторов, это лучший вариант. Я точно знаю!

Но как правильно открыть счет у Интерактив Брокерс?

1) Чтобы найти сайт - просто напишите в Гугле "interactive brokers" и вы получите первой ссылкой официальный сайт. Важный момент - из-за свирепствующего в своей нелогичности Роскомнадзора рекомендуется использовать качественный VPN.

2) Нужно заполнить заявку на сайте брокера. При заполнении заявки обратите максимальное внимание на правильность заполнения полей с ФИО, номером вашего паспорта и адресом, а также с указанием рода деятельности и источника денег. Хотя в большинстве случаев это не проверяется, но при сильном расхождении указанного и ожидаемого значения брокер может попросить уточнить указанные данные. Например, если вы указываете профессию "дворник" и доходы 200 000$ в год.

3) При заполнении обратите внимание, что лучше не указывать компрометирующие вас сведения из далекого прошлого - о работе в политике и т.д. Также если вы будете указывать в качестве места проживания санкционные территории (к которым относится весь Крым и т.д.), то заявку также отклонят.

4) На финальном этапе вам предложат прикрепить документы для подтверждения вашей личности и вашего адреса, а также сделать финансирование счета у Interactive Brokers. Финансирование счета рекомендуется пропустить до одобрения заявки, а вот документы прикрепить обязательно.

Отлично подходят скан или фото главной страницы паспорта (а еще лучше - загранпаспорта), карты ВНЖ или водительских прав. Для подтверждения адреса идеально подходит квитанция за коммунальные платежи, но и выписка из банка с адресом - тоже подойдет. Такую выписку, например, можно скачать у Тинькофф.

5) Заявка обычно рассматривается очень быстро, но в крайнем случае стоит закладывать срок до 2 недель. В случае необходимости брокер может уточнить некоторые сведения - например, по источникам дохода.

Если вашу заявку отклонили, то причины в основном следующие:

1) Вы указали неверные сведения, которые не соответствуют ожидаемым (смотри выше пример с дворником)
2) Вы предоставили данные или документы, которые не проходят политику безопасности брокера (увы, родившимся в Крыму, счет не откроют - независимо от текущего паспорта, гражданства и т.д.)
3) Вы не ответили на запрос брокера с уточнением информации

По опыту моих клиентов, которые открывают счета с моей помощью, случаи ОТКЛОНЕНИЯ заявок - единичные. Это как выиграть в брокерскую лотерею: редко, но случается. И в этом случае мы ищем альтернативные варианты.

После открытия счета необходимо его пополнить и приступить к инвестированию. Ссылочки на руководства с пополнением счета я оставлю в закрепленном комментарии под роликом на Ютубе.

Удачи в инвестициях!

#interactivebrokers #ib #брокер #брокерскийсчет #зарубежныйброкер

https://youtu.be/iO1B6U3250c

Компании в США демонстрируют максимальные уровни маржинальности за последние 60 лет.📈💲

Это очень показательная динамика: ведь это еще одна отличная иллюстрация того, как именно работает эффективный бизнес. Он извлекает максимум прибылей, которые затем будут конвертированы в дивиденды, в капитализацию - в прибыли инвесторов!💼✅

Вспомните об этой статистике, когда вы опять услышите о "проблемах" в бизнесе в США. @knyazevinvest

#бизнес #маржинальность #сша #инвестиции #прибыль

Почему нельзя вкладывать все деньги по стратегии индексного инвестирования именно сейчас? Почему покупка на все деньги S&P500 будет плохой идеей для инвестиций в 2023 году?

Об этом вам не расскажут сторонники индексного инвестирования. Или будут обходить стороной острые углы, и их совсем не будут смущать разрывы в логике! Однако мы же с вами разумные инвесторы, верно?

1) Дивиденды дают основной доход по акциям! Причем даже по хваленому индексу S&P500. Это наглядно видно по статистике. Без дивидендов S&P500 оказался на ПОРЯДКИ менее выгодным вложением, чем с учетом дивидендов.

Между тем, сторонники индексных инвестиций зачастую говорят, что дивиденды неважны и не нужны. Ага, именно об этом и говорит подобная статистика.

Дивиденды намного более стабильны, чем цена акций (особенно в индексном фонде). Это опять же видно по статистике, включающей кризисные периоды. Триллионы дивидендов - это не "виртуальная цена", это живой кэш, который можно тратить.

2) Из вида упускается понимание того, что такое "качественная компания". И почему владеть именно качественными акциями - это великолепная идея (если они подобраны портфель на основе фундаментального анализа, который я провожу, составляя стратегии для своих клиентов).

Скажем, ничего не смущает комментатора, который говорит, что покупать отдельные качественные акции - бессмысленно. И тут же рядом пишет об убытках и 10 лет "в просадке" в индексном фонде.

Качественные акции за этот срок не просто не отработали "в ноль"; они еще и выросли многократно! Да-да, в то время, как индексный инвестор более 10 лет сидел в минусах, дивидендные инвесторы зарабатывали, получали свой пассивный доход и рост капитала.

Уже это само по себе - повод инвестировать с ПОРТФЕЛЕМ из акций, а не пихать весь капитал в S&P500.

3) По какой-то причине существует заблуждение, что если компания попала в S&P500 - она сама по себе качественная. Это далеко не так!

Например, там есть Kraft Heinz, который сокращал дивиденды, EPS которого падает с 2018 года, а покрытие долгов не дотягивает до безопасного уровня.

Или Lumen Technologies, который живет эмиссией акций, а прибыли падают-падают-падают (как и дивиденды).

И это не говоря о запредельно переоцененных и/или бездивидендных бумагах, хайповых компаниях (многомиллиардная капитализация которых не делает их автоматически качественными и надежными).

Стали бы вы покупать эти бумаги отдельно? Нет? Я бы тоже не стал, но индексным инвесторам приходится...

Что вы делаете, когда вы вкладываете ВСЕ деньги в S&P500? Вы тащите за собой хвост этих проблемных, бездивидендных, переоцененных компаний. И когда они упадут, когда придут к "справедливой стоимости" - вы оплатите это падение своим капиталом.

Не лучше ли инвестировать в фундаментально привлекательные, первоклассные акции США с растущими дивидендами, которые по статистике опережают и индекс S&P500, и бездивидендные акции?

4) Даже сам основоположник индексного инвестирования Джон Богл в последних интервью говорил о том, что это - не самая лучшая идея! Вот так сюрприз, да?

А дело в том, что из-за роста популярности индексирования, оно стало не таким уж и эффективным. Кроме того, доминирование в индексных фондах небольшого числа компаний (которые занимают очень существенную долю капитализации), не уменьшает, а увеличивает риски инвесторов.

Почитайте, о чем говорил Богл. И вы поймете, почему именно сейчас имеет смысл отказаться от вложения ВСЕХ ДЕНЕГ в индексные фонды и обязательно диверсифицировать свой портфель качественными акциями по фундаментальному анализу!

Это должен диверсифицировано-концентрированный портфель из первоклассных акций с:

1) Растущими дивидендами
2) Стабильными и увеличивающимися прибылями
3) Разумными стоимостными оценками
4) Доминирующими показателями бизнеса

Это сложно принять сторонникам индексирования. Но это тот факт, который НУЖНО принимать, если вы не хотите очередные 10 лет сидеть "в просадке", а реально зарабатывать на фондовом рынке!

Используйте здравый смысл, как разумный инвестор. И принимайте правильные инвестиционные решения!

Удачи в инвестициях!

#индексныйфонд #инвестиции #инвестор #дивидендныеакции #заработок

https://youtu.be/Bd1l9tFEPjo

Практика инвестиций в США существует намного дольше, чем в России... Но даже там инвесторы среднего класса сами у себя забирают деньги и лишаются капитала (и даже шансов на рост капитала).📉❌

Как показывает статистика, с каждым кризисом доля акций у среднего класса уменьшается.💲🔥

Не потому, что активы не растут. Просто сами инвесторы распродают бумаги на паниках!😱

У них есть деньги для инвестиций, но нет терпения и нет четкой стратегии. Они махают рукой и говорят: "Инвестиции - это пузырь". И закрывают эту тему для себя навсегда.😅❌

Разумные инвесторы-богачи напротив используют эти кризисы, чтобы наращивать свои доли в активах с каждым новым кризисом! Есть, чему поучиться @knyazevinvest

#инвестиции #финансы #кризис #богатство #среднийкласс

Как я наконсультировал на миллионы рублей в свой инвестиционный портфель? Почему я не могу бесплатно делиться инвестиционными знаниями с каждым, кто обращается за консультацией? Как работают консультации Александра Князева по инвестициям? Кто снимает разоблачения на Александра Князева?

Тема, на самом деле, достаточно смешная. Во всяком случае, на мой взгляд. Однако ее так часто приходится обсуждать, что решил снять отдельный ролик.

1) Почему я - "успешный инвестор" и беру деньги за свои консультации? Зачем мне "копейки" с консультаций?

Мне сложно понять логику этих людей, потому что они обращаются ко мне каждый день (и обращений много), задают вопросы (и много вопросов), получают ответ о платности консультаций - и возмущаются этим!

Все просто: у меня тоже есть свое время и свои интересы. Даже если человек просто хочет поговорить "за жизнь" в мессенджере - увы, этого делать не хочется. Слишком много и так приходится общаться и писать. Хочется пообщаться? Что ж, я живу в Португалии, приезжайте, приглашайте на обед - поговорим за жизнь:)

Инвестиции - это сфера профессиональных интересов. А потому да, я беру за свои советы деньги, даже если это такой банальный совет: "Не инвестируйте в кредит!" Хочется бесплатных советов? Я стараюсь максимально освещать эту тему на своем Ютуб-канале.

Кстати, что касается цены - небольшой спойлер: в 2018 году консультация стоила 2000 рублей, сейчас 4000 рублей. И да, это своего рода фильтр, чтобы не погрязнуть в работе. В конце концов, это не то, что представляется при словах "финансовая независимость".

2) Весь портфель Александра Князева состоит из денег, заработанных на консультациях! А сам он ничего не сделал для такого портфеля и таких дивидендов!

Этими громкими высказываниями иногда грешат разоблачители моего портфеля и стратегии. Мол - АГА! Деньги берешь за консультации, на них свой портфель и сколотил.

Смешно и глупо. Потому что:

- во-первых, это не единственный источник моих доходов
- во-вторых, странно ставить в укор инвестирование доходов от бизнеса

Напротив, для меня было бы странно, если бы доходы с консультирования я НЕ КОНВЕРТИРОВАЛ в портфель. Это то, чем иногда занимаются псевдо-инвесторы и инфоцыгане. На словах - финансовая грамотность и эффективность. На деле - роскошь потребления и ничтожно низкий ликвидный капитал.

Я разумно и эффективно наполняю свой портфель. Сами по себе доходы ничего бы не значили, если бы я не управлял капиталом правильно, не экономил, не следовал правильной стратегии.

Что толку зарабатывать 1 миллион в месяц, если вы тратите на потребление 990 тысяч, а инвестиционный портфель измеряется парой сотен тысяч рублей?!

3) Не считайте мои деньги, считайте СВОИ и думайте о СВОИХ доходах!

Большая проблема людей, что они ищут оправдания и подвохи в ком-то другом вместо концентрации на СЕБЕ. Ищут разоблачения Александра Князева, ищут нестыковки... И конечно - считают-считают-считают чужие деньги. Я специально такие комментарии сохраняю, потому что они вызывают улыбку и служат источником контента.

Думайте о том, как вы будете зарабатывать и главное - как вы будете инвестировать! Думайте о том, как посчитать свои деньги, а не о том, кто и сколько инвестирует.

Приведенным комментариям 3-4 года. За это время были шикарные возможности для инвестиций: ковидный обвал, текущая коррекция и т.д. Интересно, за это время авторы комментариев хоть как-то продвинулись в своей финансовой ситуации? Или до сих пор ищут подвохи и разоблачения?

Подведем итоги:
- да, мои консультации стоят денег;
- и да, заработок от консультаций в том числе положен в основу моего капитала;
- но самое главное: распоряжение капиталом и управление деньгами;
- а потому концентрируйтесь на СВОИХ доходах и своем портфеле!

Удачи в инвестициях!

#разоблачение #александркнязев #инвестиции #консультации #финансы

https://youtu.be/IW3sl1eUEfY

Почему не стоит ждать высокие дивиденды по акциям российских компаний в 2023 году? Почему повышение налогов, "добровольные взносы" и выкачивание капитала из российского бизнеса приведет к сокращению или даже отмене дивидендов, а также к падению котировок на акции РФ на Московской Бирже?

Собственно говоря ответ простой: денег в бюджете не хватает, а потому бизнесу предложено поделиться. Причем сначала было предложено "поделиться добровольно" на 200-250 миллиардов рублей. А затем, когда бизнес сказал, что добровольно делиться как-то непонятно и неудобно из-за корпоративных процедур, были анонсированы специальные налоговые поправки и ожидания "сборов с бизнеса" выросли уже до 300 миллиардов рублей.

Полагаю, что сейчас предприниматели осознают, что "добровольно-принудительно" вышло бы ловчее и дешевле, но уже поздно:) Впрочем, торг и обсуждение с правительством по этому вопросу по-прежнему идет. Факт лишь в том, что бизнес отдаст немало денег практически со 100% вероятностью.

И вы можете сказать - ну и что? Действительно, бизнес получил немало прибылей в 2021-2022 годах. Действительно, бюджету нужны деньги, почему бы не поделиться?..

Но дело в том, что все эти деньги, все эти прибыли - это ВАШИ ДЕНЬГИ, ваши прибыли, ваши дивиденды, которые вы не получите. И ваша капитализация акций, которая уйдет в никуда из-за того, что деньги (и прибыли, и дивиденды) попадут не в тот карман. Когда просят поделиться "абстрактный бизнес" - делитесь ВЫ, как инвестор в этот бизнес и в эти акции российских компаний.

Собственно говоря, механизм прост и элегантен. Государство является крупнейшим акционером во многих компаниях. И могло бы вывести эти сверхприбыли в виде дивидендов, но тогда пришлось бы делиться ими с миноритариями. А так удастся "побрить" компании и бизнесы дважды:

1) В виде налогового сбора (напрямую в бюджет)
2) И в виде дивидендов (если на них еще останутся деньги)

Вы должны понимать, что это не может не сказаться на инвестиционной доходности практически ВСЕГО фондового рынка. Потому что нефтегазовая отрасль уже попала под повышенный НДПИ, а сейчас по нефтяникам еще и ударит пересмотр сбора пошлин с нефти Юралс на Брент.

Более того, наблюдается явный тренд на национализацию объектов бизнеса в России, что следом иногда влечет за собой проблемы добросовестных миноритариев, приобретавших акции на бирже в надежде на благосостояние. Один из самых свежих кейсов, который разворачивается прямо сейчас - требования по Соликамскому магниевому заводу, где частным инвесторам, возможно, придется отдать свои акции... потому что вот так!

Российский фондовый рынок часто называют дешевым, недооцененным, а также приводят в качестве его супер-преимущества высокие дивиденды. Да еще и на эмоции давят: "Инвестируйте в акции РФ, это патриотично!"

Однако нужно мыслить рационально, ведь инвестиции - это деньги. Ваши деньги, деньги ваших детей, это вложения на годы и десятилетия!

1) Рынок нельзя назвать дешевым, потому что даже при очень низком P/E сейчас, форвардные прибыли крайне туманны и неопределенны. Налоги, падение доходов, изоляция экономики ставят будущие прибыли под вопрос.

2) Дивиденды, как мы можем оценить, многие компании сократили, не выплатили, отложили... а учитывая новые тенденции к изъятию денег у бизнеса - процесс может продолжится и усугубиться.

3) Ну и к патриотизму это абсолютно никак не относится. Напротив, учитывая некоторые действия по отношению к миноритариям, порой создается впечатление, что все совсем наоборот.

Вот почему моя рекомендация инвестировать в долларовые активы, в первоклассные акции США с прозрачной отчетностью, с упором на интересы частных инвесторов, с ясной и четкой дивидендной политикой и долгосрочными перспективами за счет доминирования во всем мире.

Решать вам - зарабатывать на фондовом рынке или разбрасываться деньгами и разочаровываться в инвестициях из-за того, что вы вкладываете НЕ ТУДА, куда нужно.

#дивиденды #налоги #принудиловка #бюджет #россия

https://youtu.be/gobcp1VpBZI

ТОП-10% американцев владеют 84-88% акций компаний, долей бизнеса и т.д.📊💲

И это очень хорошая иллюстрация к мысли очень многих людей, что "акции и фондовый рынок - это обман". Людям лень (или страшно) вникать и разбираться. Они везде ищут конспирологические теории и подвохи.🤔

Однако статистика по долям владения акциями наглядно это показывает: богачи обожают акции, они вкладывают свой основной капитал в акции и в доли бизнеса.✅💰

Это то, на что стоит ориентироваться, если вы хотите добиться успеха и богатства, сохранить свои деньги и приумножить капитал! @knyazevinvest

#инвестиции #акции #богатство #фондовыйрынок #финансы

Как стать долларовым миллионером с гарантией на инвестициях в фондовый рынок? Как накопить миллион долларов на акциях США и жить на дивиденды?💰💰💰

Я инвестирую в акции США. И я уже гарантировал себе статус "долларового миллионера". Вопрос лишь в сроках получения этого статуса, но судя по моим оценкам, он куда ближе, чем кажется!🕙👍

#жизньнадивиденды #инвестиции #финансы #финансоваянезависимость #миллионер
👇👇👇
https://youtu.be/coY9vIvm9fM

Довольно часто я встречаю пророческие высказывания в стиле "ФРС повышает ставки, это увеличит стоимость кредитов для бизнеса и он рухнет под лавиной кредитов!"📉🔥

Однако очень интересно сравнить картину структуры долгов в 2007 году и сейчас. Лишь 9% долгов идет с плавающей ставкой (которая и зависит от повышения ставки ФРС США). А 80% долгов и вовсе - долгосрочные кредиты с фиксированной ставкой. Они уже взяты, они уже зафиксированы, им все равно на действия ФРС.📊✅

Важно видеть всю картину целиком, а не поддаваться панике, глядя на опрометчивые высказывания! @knyazevinvest

#фрс #сша #бизнес #кредит #инвестиции

Почему Россия испытывает "долларовый голод", что это значит для курса рубля к доллару и для экономики страны в целом? Какие прогнозы по курсу доллара в 2023 году можно дать, исходя из этих обстоятельств?

Это факт, который подтверждает даже Центробанк России: в стране по сути валютный голод. Это одна из основных причин, почему "замороженные" на вкладах доллары не отдадут наличкой даже после 9 марта 2023 года. Просто не хватает валюты в стране, как ни пытаются уверить в обратном пропагандисты и сторонники "отказа от доллара".

Валюты не хватает, поэтому по своим обязательствам страна тоже будет расплачиваться не в валюте. Это лишь мое мнение, но мне кажется странным когда заявляется, что "деньги есть" на выплаты по внешним платежам, а выплачиваться будут они в рублях потому что "так надо". При этом с физлицами валютой рассчитаться не могут, потому что по словам главы ЦБ "валюты не хватает". Напрашивается вывод: может расплачиваются в рублях планируется, потому что валюты просто НЕТ, чтобы ей заплатить по своим внешним долгам?

А как мы знаем из элементарных правил экономики: нехватка товара сопровождается ростом цены. В данном случае товар - это доллар. И рост цен на доллары при возникшей дикой их нехватке это лишь вопрос времени.

Раньше эту нехватку несколько компенсировали нефтегазовые доходы, но в 2023 году все иначе. Дефицитный бюджет - это еще один фактор потенциальной девальвации рубля. Падают доходы, падают поступления, а те, что еще остаются, не могут удовлетворить возрастающие траты на "сами-знаете-что" при текущем курсе рубля и текущей стоимости рублевой нефтебочки.

Можно встретить мнения, что это - все ерунда, что денег в России и так навалом, а блогеры лишь нагнетают. Это любопытная позиция, если посмотреть на инициативу с "добровольно-принудительным" сбором сотен миллиардов рублей с бизнеса, который поставит под угрозу и дивиденды, и котировки российских акций. Подробный разбор на эту тему недавно был на канале.

И согласитесь, если бы такая проблема не стояла, не было бы пересчета налоговой базы по нефти с Юралс на Брент. Это изменение методики позволит изымать у нефтяников больше денег, при том что поставлять они нефть будут по прежним ценам с колоссальным дисконтом. Валютный пылесос включится на полную мощь - лишь бы хоть как-то наполнить бюджет. И эти действия УЖЕ отражаются на курсе доллара, который буквально за пару месяцев вырос на 20%+.

Обратите внимание, что НИКТО не может знать точный курс доллара. Поэтому все мои прогнозы содержат аналитику общих факторов и общих трендов, которые оказывают влияние на валюту и долларовый курс. Однако люди (специально или из-за эмоций) игнорируют это. И пытаются получить точный ответ. А еще обвиняют меня, что мол - ты же агитировал покупать доллары по 120 рублей!

Действительно, друзья, я говорил о том, что стоит покупать валюту и по 120 рублей (и сам ее покупал). Потому что делаю это постоянно и регулярно. А еще я говорил о том, что нужно покупать валюту летом по 50 рублей и осенью по 60 рублей - и сам покупал. Причем даже продал квартиру и машину, а затем купил на все доллары. Об этом люди забывают.

Покупайте валюту регулярно и постоянно! Не спекулируйте! Усредняйтесь и вкладывайте валюту в надежные активы!

Вот формула успеха и вот надежная схема сбережения капитала на нестабильном рынке и в условиях повышенной волатильности и девальвации рубля.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #доллар #рубль #валюта #прогноз

https://youtu.be/n036GPIclgA

Исследования и разработки (R&D) - это основополагающие вложения капитала компаний, которые закладывают фундамент БУДУЩИХ успехов, конкурентоспособности и прибылей.👨‍🔬✅

Вот почему я, например, не инвестирую в акции Европы (да и России тоже): их вклад исследовательские проекты ничтожно мал. В топе-10 компаний по таким вложениям лишь 1 европейская акция - Volkswagen, остальные - из США и Азии.📊🏆

Сложно ждать прорывных находок и успехов в бизнесе, когда в бизнес не вкладываются деньги для этих будущих успехов. @knyazevinvest

#европа #сша #россия #исследования #инвестиции

Как компании обманывают инвесторов в акции, верящих в байбеки и выплату дивидендов? Как мой подписчик раскрыл страшную тайну инвестиций и разоблачил эти компании?😅

Собственно, тема видео сразу раскрывается в комментарии подписчика. И собственно самое главное уже выделено в верхней части комментария: "Есть компания, которая не ведет никакой деятельности...". И на этом можно было бы закончить, потому что дальше разбирать смысла нет.❌
...
Но все же давайте допустим, что это просто такая гипербола и постараемся разобраться с темой, раз подписчик так упорно пробивался на видео-ответ.
#байбек #долг #инвестиции #акции #дивиденды
👇👇👇
https://youtu.be/AxJBM2v9Glw

Что будет с долларом и курсом доллара, если США объявят ДЕФОЛТ в 2023 году? Не страшно ли инвестировать в фондовый рынок США на пороге неминуемого и неизбежного дефолта по доллару?

Собственно тема видео говорит сама за себя: уже летом 2023 года США могут объявить дефолт. И это муссируется много где: на форумах, в новостях, в блогах. Смакуется под разными соусами то, как сильно от этого пострадают наивные долларо-держатели и инвесторы в долларовые активы.

Что ж, а давайте немного сбавим накал страстей и посмотрим чуть назад в прошлое: что там писали про дефолт США раньше?

Удивительно! Почти КАЖДЫЙ ГОД эта тема поднималась, нагнеталась, подавалась, как неизбежный крах США и крах доллара. Посмотрите сами - загуглите "дефолт в США -год-". И вы увидите, что там писали, анализировали и прогнозировали - и чем это закончилось.

Эмоции страха очень сильные. И на них давят журналисты, когда публикуют очередную страшилку про дефолт США и дефолт по доллару. Однако же разумный человек и разумный инвестор смотрит на факты. А они говорят о следующем:

1) Тот самый "дефолт США" из-за неповышения потолка госдолга - это лишь предмет политического торга и не более. Это представление, которое с завидным постоянством устраивают, а затем завершают под бурные овации публики.

2) США закономерно живут за счет заимствований, потому что МОГУТ это делать. Доллар является доминирующей валютой в мире. И их можно печатать под эти долги сколько угодно, пока доллар является желанной валютой! А он ей остается и останется еще долгое время.

Посмотрите на долю доллара в мировых резервах и расчетах. Она выше, чем в 90-е годы! И даже если допустить, что будет альтернативная валюта (некая мифическая "валюта БРИКС"), то потребуются десятилетия, чтобы сравняться хотя бы с евро или фунтом, не говоря о доле доллара.

3) Теоретически США в любой момент могут списать все долги, напечатав необходимое количество долларов. Да, это обвалит доверие к финансовой системе США. И да, это приведет к мгновенному падению благосостояния простых американцев. Но весь остальной мир пострадает куда сильнее! Рецессия в США, обладающих серьезным влиянием на весь мир, запустит кризис по всему миру. А учитывая доминирующую роль экономики США, как ни странно, после дефолта США могут выйти из кризиса быстрее и проще.

4) Не стоит забывать, что весь мир должен США намного больше, чем сами США должны миру. Этот момент часто игнорируется, однако же является крайне важным для понимания истинного положения вещей, когда речь идет о "грандиозном госдолге".

5) Инвесторам тоже достанется: волатильность котировок будет экстремальной. Но не забывайте, что котировки - это циферки, а самих разумных инвесторов интересуют ДОЛИ БИЗНЕСА, которыми они владеют. После теоретического дефолта доллар может обвалиться, но инвесторы продолжат получать свои прибыли. Ведь большинство глобальных американских компаний получают доходы по всему миру.

6) Ну и простой, но важный момент: учитывая долю того же доллара в резервах, в расчетах, в структуре экономики по всему миру, кредиторы США при теоретической вероятности дефолта пойдут на любые отсрочки, уступки и компромисы, чтобы не допустить глобального краха. Да, опять же повторюсь: это приведет к падению репутации и США, и доллара, но кредиторы скорее смирятся с этим, чем допустят этот глобальный крах. Самим же хуже, как говорится.

В результате, я воспринимаю эту традиционную возню вокруг "дефолта США", как очередной инфоповод журналистов. А еще, как очередной повод для пропаганды постращать инвесторов и попытаться выдавить их из надежных долларовых активов. Будьте разумны, не поддавайтесь на дешевые провокации!

Удачи в инвестициях!

#дефолт #сша #доллар #курсдоллара #финансы

https://youtu.be/Dv7Fg2K-CzU

Китай стал слишком "дорогой фабрикой" для производства. Это наглядно показывает уровень оплаты труда рабочего по сравнению с другими странами Азии.📈💲

И это - отличная иллюстрация к тому, почему многие корпорации (включая американские и европейские) выводят производства из Китая.👉🌏

Добавьте сюда проблемы со старением населения, тоталитарной экономикой и пузырем банков и недвижимости. И вы получите такую кучу проблем, инвестировать в которую может лишь очень отчаянный инвестор.❌

Кстати, про Китай и инвестиции в китайские акции у меня будет подробный разбор на следующей неделе. @knyazevinvest

#китай #азия #производство #инвестиции #экономика

В какие акции можно инвестировать деньги в 2023 году - 5 дивидендных акций США, которые обгоняют индекс S&P500. Куда и как вложить 2 миллиона рублей? Сколько можно заработать на инвестициях в 2 000 000 рублей в 2023 году?

Наткнулся на интересную статистику по топовым 5 дивидендным акциям в период с 1951 по 1966 годы в США:

1) Philip Morris
2) Merk
3) American Express
4) IBM
5) Procter & Gamble

И вы знаете, постоянно можно встретить высказывания в стиле "Не покупайте акции в портфель, все равно не угадаешь и т.д.". И решил проверить - какие результаты принесли эти же акции за схожий временной период с 2007 года по сравнению с S&P500 - то есть уже в "современной действительности".

Собственно говоря, ничего удивительного - этот скучный портфель из акций-старичков по-прежнему обгоняет S&P500. Да, на хайпе 2021 года индекс чуть-чуть вырывался вперед, но ненадолго. А учитывая текущий тренд на возврат к акциям стоимости, вряд ли сможет показать долгосрочный рост выше.

Стоит ли бежать и вкладывать свои деньги - например, инвестировать 2 миллиона рублей - в эти акции?

Я бы не советовал спешить с этим выводом по ряду причин:

1) Стоит отталкиваться от вашей стратегии. Если ваша цель - инвестиции для роста капитала, можно найти более привлекательные с точки зрения и роста, и доходности акции США. Для дивидендных выплат также можно сформировать более эффективный портфель.

2) Каждая акция должна оцениваться с фундаментальной точки зрения перед ее покупкой. Обратите внимание, что я здесь ни слова не говорю о том, хороши ли эти акции или нет. Для этого нужно сделать фундаментальную оценку и лишь затем принимать решение.

3) Даже, если вы проанализируете эти акции и придете к выводу, что они - фундаментально привлекательны, диверсификация портфеля на 2 000 000 рублей в 5 акций будет маловата. Нужна более широкая диверсификация для разумного распределения капитала.

В чем тогда смысл этого видео? Показать вам, как акции-старички могут оставаться на плаву даже через десятилетия, даже если они скучны и далеки от "инноваций" современности. Потому что бизнес - это в первую очередь про деньги, а уже потом про хайп и крутизну.

На короткой дистанции хайповые, модные, молодежные стартапы могут выстреливать. И кто-то даже может успеть на них заработать. Но на долгосроке деньги приносят качественные акции с надежными показателями РЕАЛЬНОГО БИЗНЕСА.

Но сколько же можно заработать, инвестируя свои 2 миллиона рублей в 2023 году в фондовый рынок?

1) На инвестициях в акции "Рост и дивиденды" можно ожидать порядка 14-16% среднегодовой доходности (но низкие дивиденды - лишь порядка 1-1.5%)
2) На инвестициях в консервативные бумаги можно ожидать 9-11% среднегодовой доходности (зато дивиденды порядка 3-4% после налогов)
3) И наконец - в дивидендных CEF можно ожидать уже порядка 7% годовых посленалоговых дивидендов в долларах, которые будут платиться ежемесячно!

Нужна помощь со стратегией? Нужен портфель, который будет приносить реальную отдачу при долгосрочных инвестициях?

Обращайтесь! Я буду рад вам помочь!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #портфель #акции #заработок #прибыль

https://youtu.be/iATNp5z9CGM

В своем свежем письме-послании к акционерам Уоррен Баффет в очередной раз сделал акцент на значимости роста и выплаты дивидендов для инвестора и инвестиционной доходности.📊📈

✅Berkshire Hathaway (компания Баффета) получила за 2022 год 704 миллиона долларов дивидендов по акциям Coca-Cola.
✅В 1994 году дивиденды были лишь 75 миллионов.
✅А количество вложенного капитала в акции Кока-Колы лишь 1.3 миллиарда долларов.

"Лишь" - потому что теперь каждый год инвестор получает 50%+ дивидендов на вложенный капитал! И потому что эти выплаты растут КАЖДЫЙ ГОД.📈📈

Кого вы предпочтете слушать: псевдо-экспертов, заявляющих, что дивиденды - ерунда и неважны или гениального инвестора, который РЕАЛЬНО получает свои 50%+ дивидендов?😊

Мой выбор очевиден и потому я инвестирую по дивидендной стратегии!👍

Кроме того, Баффет очень серьезно рассмотрел тему байбеков. Но этот материал, вероятно, будет опубликован мной несколько позже. @knyazevinvest

#кокакола #инвестиции #дивиденды #cocacola #уорренбаффет

Можно ли инвестировать в 50-60-70 лет? Как и куда инвестировать деньги старым и пожилым инвесторам? Сколько можно заработать на инвестициях, если вкладывать только 100$ в месяц?

Удивительное дело - и удивительная уверенность некоторых людей в том, что у инвестиций есть "предельный возраст"! И что в 50-60-70 лет уже поздно инвестировать в этом нет никакого смысла! Это абсолютная ерунда и в этом видео я подробно расскажу, почему это - ерунда. И почему даже в 50-60-70 лет можно и НУЖНО начинать инвестировать!

1) В старости уже поздно начинать инвестировать, потому что нет возможности и нет знаний.

Ну, во-первых, согласно ВОЗ старость начинается с 75 лет, а до этого возраста - это пожилой или даже средний возраст. Человек в 50-60 лет даже на пенсию еще может не выйти:)

А во-вторых, по моему опыту: по четким и понятным инструкциям открыть брокерский счет, перевести деньги и начать покупать надежные активы нет никаких проблем. Это проверено несколькими моими клиентами.

2) В таком возрасте уже ничего не заработать и инвестиции не имеют смысла.

Это неверно! И у нас есть самая лучшая иллюстрация, которую только можно привести - наш друг Уоррен Баффет. Да-да, этот самый "дедушка инвестиций", который основной свой капитал скопил далеко за 50 лет. Только представьте, если бы в 50-60 лет Баффет сел на пенек и заплакал: "Ой, я уже старый, не буду ничего делать, это бессмысленно!"

Почти ВЕСЬ его текущий капитал - это результаты сложного процента уже после 50 лет! И да, разумеется, было бы наивно говорить вам, что вы тоже станете Баффетом с миллиардами долларов. Но даже инвестируя по 100$ в месяц и начав инвестировать в 50 лет можно накопить неплохой капитал.

Расчеты показывают, что инвестировав по 100$ в месяц по стратегии "Рост и дивиденды", а затем переложившись в высокодивидендные CEF с дивидендами 7% в долларах, можно через 10 лет накопить 24 000$ и получать 142$ дивидендов в месяц, а через 15 лет - 57 000$ и 333$ дивидендов в месяц.

Сами видите, это не миллионы долларов, но это - хорошая отдача при разумных небольших вложениях в разумные сроки! Дополнительные 333$ прибавки к пенсии в 65 лет, разве это плохо, учитывая, что вы инвестируете лишь 100$ в месяц?

3) А если мне уже 70 лет и у меня нет времени для сложного процента?

И в этом случае тоже инвестиции подходят - если есть какой-то капитал, с которого вы ПРЯМО СЕЙЧАС хотите получать доход. Доход в твердой валюте, доход с защитой от инфляции и девальвации. Те же 7% в долларах - это надежный валютный доход, который вы можете получать, не тратя тело капитала.

Разумеется, для этого нужен какой-то капитал. Но, если вы не тратили все деньги на потребление, этот капитал у вас наверняка есть.

Вот почему я так уверенно говорю о том, что и в 50, и 60, и в 70 лет МОЖНО и НУЖНО инвестировать - потому что у меня есть понимание этого. И есть практический опыт работы с клиентами, которые выходили на определенный пассивный доход, делали выгодные инвестиции и получали отдачу от своих капиталовложений даже в солидном возрасте.

Не ограничивайте себя условной планкой возраста. Вспомните о Баффете и о его богатстве, которое сформировалось далеко за 50 лет!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #старость #финансоваяграмотность #деньги #заработок

https://youtu.be/qU-mNc8jdYA