Как можно инвестировать на Московской бирже (ММВБ) при переезде на ПМЖ в Европу? Можно ли спокойно открыть зарубежный счет, чтобы продолжать инвестировать?

Сегодня рассмотрим этот вопрос из комментария. И да, вы сами можете видеть ПОЧЕМУ я представляюсь каждое видео. Но все равно не помогает:)

Итак, вопрос заключается в том, что инвестор пока живет в России, но собирается переезжать на ПМЖ в Европу. Как ему перевести капитал и продолжать инвестировать в фондовый рынок?

1) Открытие счета в зарубежном банке имеет свою специфику для каждой страны. Не зная, куда вы собираетесь, невозможно сказать, как именно проходит эта процедура. Но я глубоко интересовался этим вопросом для разных стран и могу сказать: если у вас будут документы для ПМЖ, то по сути вы просто приходите в любой понравившийся банк и там открываете счет так же, как и в России.

2) Как открыть зарубежный инвестиционный счет и перевести имеющийся инвестиционный капитал / акции за границу?

Тут все намного проще. И заняться этим можно, даже не выезжая из России. Более того - я даже советую сделать это заранее, чтобы минимизировать сложности в будущем. В качестве зарубежного счета я рекомендую выбрать американского Interactive Brokers, а не европейского брокера по ряду причин:

- он дает доступ к Мосбирже и акциям на ней
- он хорошо изучен и механизм работы с ним отлажен
- он обладает высоким уровнем надежности и страховкой активов

У IB можно покупать акции российских компаний и через Мосбиржу, и через иные биржи. Например, Лукойл доступен на Мосбирже, а у НЛМК есть вариант купить акции через Лондонскую и Московскую биржу.

После того, как вы откроете счет у Interactive Brokers, можно инициировать процедуру перевода активов. Она инициируется у российского брокера и может быть весьма недешевой: до нескольких тысяч рублей за каждую позицию (10 разных акций - это 10 разных позиций).

На перевод активов требуется время, иногда уходит до месяца, после чего бумаги оказываются на вашем счете у Interactive Brokers и вы можете ими владеть, как обычно: покупать / продавать / получать дивиденды.

Все!

Можно ехать в Европу на ПМЖ. Когда статус инвестора изменится (из резидента РФ он станет, скажем, резидентом Испании) - достаточно просто предоставить соответствующие документы в техподдержку брокера и страна резидентства будет изменена в личном кабинете.

Разумеется, из-за того, что инвестор будет покупать российские бумаги через зарубежного брокера (да еще и если станет нерезидентом РФ), возрастет и налоговая ставка на дивиденды. И, учитывая нестабильность российского рынка, неясные перспективы рубля и т.д. - это будет сомнительным решением.

Поэтому и для резидентов РФ, и для резидентов Европы я бы все же рекомендовал рассматривать покупку акций в валюте.

Удачи в инвестициях!

#пмж #европа #инвестиции #эмиграция #брокер

https://youtu.be/NBVu-d4-HyQ

Что делать?

Инвестировать в США! Странно, да? Неожиданно? А так и есть. В условиях неопределенности и нестабильности доллар служит безопасной гаванью для всего мира - индекс доллара на многолетних максимумах. Приток денег, инфраструктурные проекты, оншоринг бизнеса все это будет толкать вверх экономику Америки, пока Россия тонет в технологической изоляции, а Европа страдает от энергетического голода.

Патриотично? Ну, возможно, нет. Эффективно? Да, однозначно!

Если вы рассуждаете, как финансово грамотный человек, вы понимаете, ЗАЧЕМ инвестировать в акции США именно сейчас.

Удачи в инвестициях!

#сша #россия #европа #мобилизация #экономика

https://youtu.be/W0m6y9LvMZg

- Инвесторам в иностранные акции грозит конфискация российских активов в Европе?
- Конфискуют ли валюту и акции у Interactive Brokers?
- Ждать ли заморозки ваших акций, валюты - долларов и евро - на зарубежных брокерских счетах?
- Что делать с зарубежными инвестициями в США?

Я инвестирую у зарубежного брокера. Почти весь мой ликвидный капитал находится у Interactive Brokers. И мне так спокойно жить! Но есть переживания, сомнения, страхи, что могут заблокировать, ограничить и заморозить счета...

Что ж, опасения - это нормально, но давайте по фактам:

1) Та самая "конфискация российских активов в Европе" это большая страшилка, которой пугают и которая вызывает у меня улыбку. Просто потому, что если вы не политик, не сотрудник пропагандистского СМИ, не персона под санкциями - вас это не коснется. Я специально привожу скриншот с сайта Российской Газеты (официального СМИ РФ), а не какого-то независимого СМИ. И даже здесь именно такие формулировки.

Причем речь идет о конфискации уже замороженных активов, а не о каких-то новых.

У меня есть много клиентов и знакомых из Европы - и люди нормально живут, покупают недвижку, открывают счета в банках. Так что страшилки из телевизора слушать можно только, как юмористическую программу.

2) Если вы инвестируете у Interactive Brokers даже теоретическая "конфискация российских активов в Европе" вас беспокоить не должна. Потому что счет у вас - не в Европе! Сомневаетесь - проверьте в своей справке об открытии счета. Там четко указано, что брокер американский и активы хранятся в США.

Да, у европейских клиентов IB счет будет в ирландском подразделении. Но эти клиенты обычно уже имеют ВНЖ Евросоюза, а значит и риски конфискации на них не распространяются.

3) Блокировка и заморозка вашей валюты или акций США у Interactive Brokers еще менее вероятна! Я специально снимал отдельное видео на эту тему, где пояснял, что именно происходит с деньгами и активами инвесторов, если счета все же замораживают и блокируют.

Если коротко - НИЧЕГО не происходит. Дают переходный период в 30-60 дней на вывод денег и акций к другому брокеру или в другой банк. Причем можно выводить деньги даже в банк, отличающийся от страны ввода и проживания. В интернете можно встретить немало уверений, что это невозможно (и именно так вам скажет техподдержка IB, если вы туда обратитесь). А я вам говорю, как у людей работает по факту: деньги свободно выводятся в Турцию, Грузию, Европу и т.д.

И даже если вы решите вообще ничего не делать - ваши активы просто распродадут, отправят вам чек с деньгами, а счет закроют.

Блокировка, конфискация? Больше верьте байкам и страшилкам тех, кто не хочет, чтобы вы держали деньги в надежном месте.

Да, я не спорю, что были заморожены международные активы России - в евро и долларах. Но важно очень четко разделять ГОСУДАРСТВЕННОЕ имущество, имущество "приближенных" политиков и бизнесменов и имущество частных лиц, которые не вовлечены в политику и не находятся под персональными санкциями. Это особенно верно для США!

Поэтому - может ли быть не просто заморозка, но и конфискация российских активов в Евросоюзе? Может - в теории. Хотя непонятно, какую правовую базу под это подведут и как это все обставят. Ждать ли конфискации ВАШИХ акций, валюты и активов? Нет, ждать этого не стоит.

И уж, поверьте мне, если бы я этого ждал - я бы не держал почти весь мой заработанный капитал у "недружественного брокера".

Пока же, к сожалению, наши активы дербанят внутри России - чего только стоит авто-конвертация валюты в рубли у Атона.

Удачи в инвестициях!

#европа #санкции #конфискация #interactivebrokers #блокировка

https://youtu.be/hl4Jpf61IFI

Как инвестировать и жить на пассивный доход в Европе? Как поживают мои "португальские" дивиденды у Interactive Brokers?

Я инвестирую в первоклассные дивидендные акции в США и получаю дивиденды ежемесячно. И каждый месяц я отчитываюсь перед вами, дорогие подписчики, показывая: как это - идти по пути инвестиций в дивидендные акции, шаг за шагом!

Также я переехал из России в Португалию и потому произошли некоторые изменения. В первую очередь они касаются налоговой ставки, которую я учитываю по инвестициям - это 15% для Португалии (вместо 13% для РФ).

И давайте сразу к отчету брокера за январь 2023 года. Я получил почти 726$ дивидендов до учета налогов, но со ставкой 15% получается "только" 617$. И именно эту чистую посленалоговую сумму я учитываю для себя! При разработке стратегий для клиентов я также обязательно учитываю посленалоговые дивиденды, потому что именно ЭТО ВАЖНО.

На 2023 год я поставил целью получить чистые 23 000$ дивидендов и старт пока очень скромный - 3%. Но, хотя я получаю дивиденды ежемесячно, все же пиковые выплаты приходятся на квартальные март, июнь, сентябрь и декабрь.

Кстати, о квартальных выплатах (если брать квартал целиком) наблюдается интересная динамика. В 4 квартале 2021 года был своего рода "рекорд" из-за неожиданного бонусного дивиденда по одной из позиций... А в 4 квартале 2022 года бонусного дивиденда не было, но выплата все равно оказалась ВЫШЕ. Потому что так работают растущие дивиденды:)

Надеюсь, что и в дальнейшем будет наблюдаться схожая динамика!

Разумеется, я активно докупал акции - о чем публиковал информацию на своем канале. Плюс я сделал некоторую ребалансировку портфеля по активам (и настоятельно рекомендую вам тоже не упускать эту возможность в начале года, ссылочка на бесплатный чек-лист ребалансировки https://knyazevinvest.ru/checklist ). И благодаря комбинации этих факторов мои годовые дивиденды выросли - даже с учетом увеличенной ставки налога до 15%.

Теперь ожидаемые годовые дивиденды составляют 22 100$ после налогов... Или более 1800$ в месяц. Неплохой такой результат, не так ли, друзья?

Для справки - эти дивиденды целиком покрывают стоимость нашей аренды квартиры в Португалии, стоимость садика и целый ряд других категорий. Пока полностью жить на эти дивиденды не выйдет, но я на пути к этому.

Вот так работают инвестиции в дивидендные акции, даже если инвестор проживает в Европе!

А как начался ваш инвестиционный год? Пожалуйста, напишите, будет интересно почитать.

#европа #жизньнадивиденды #инвестиции #пассивныйдоход #португалия

https://youtu.be/VLIpc6789Xw

Исследования и разработки (R&D) - это основополагающие вложения капитала компаний, которые закладывают фундамент БУДУЩИХ успехов, конкурентоспособности и прибылей.👨‍🔬✅

Вот почему я, например, не инвестирую в акции Европы (да и России тоже): их вклад исследовательские проекты ничтожно мал. В топе-10 компаний по таким вложениям лишь 1 европейская акция - Volkswagen, остальные - из США и Азии.📊🏆

Сложно ждать прорывных находок и успехов в бизнесе, когда в бизнес не вкладываются деньги для этих будущих успехов. @knyazevinvest

#европа #сша #россия #исследования #инвестиции

Инвестиции в США ради экономики, технологий, доходности фондового рынка - это чудесно!💰

Но разумный инвестор учитывает и дополнительные факторы... Например - рост РАБОЧЕЙ СИЛЫ, которая сможет обеспечивать рост экономики, а также поддерживать страну в "здоровом" и "молодом" состоянии.👉🕙

В то время, как и Корея, и Япония, и Европа, и даже Китай будут терять работоспособных граждан (а нагрузка на них будет увеличиваться из-за роста числа пенсионеров), США будут НАРАЩИВАТЬ рабочую силу!📈👍

Да, во многом за счет иммигрантов, но все же! Тем более, что многие иммигранты - это лучшие "мозги" со всего мира!👨‍🔬💲💻

Вот почему я рассматриваю свои инвестиции в акции США не только с финансовой, но и с демографической точки зрения. Подробно про рецессию и инвестиции в США - сегодня на Ютубе через 2 часа! @knyazevinvest

#сша #китай #европа #демография #инвестиции

Почему я из Португалии продолжаю снимать видео про курс доллара, акции российских компаний, экономику России и т.д.? Какое мне дело до девальвации рубля? И сколько реально людей уехало из России за рубеж?🌏📊

Очень забавный комментарий попался на глаза (на самом деле таких комментариев намного больше и встречаются они достаточно часто). Комментатор предполагает, что:

👉1) Раз я уехал в Португалию, курс доллара мне по барабану
👉2) Я должен записывать ролики на португальском языке
👉3) Видео я снимаю для "своего кошелька"
👉4) В Европе мои услуги даром не нужны...

#александркнязев #инвестиции #релокация #эмиграция #европа
👇👇👇
https://youtu.be/6IfXzriNXuQ

Очевидный ответ на вопрос "Почему я не покупаю квартиру в Португалии" - "Потому что цены будут падать!"🏠📉

Статистика заявок на ипотеку показывает обвал спроса, которого не было с кризиса 2008-2009 года. Цены тоже пойдут вниз.📉🚩

Аналогичная ситуация наблюдается в США и многих других странах.

Сейчас очень много "впаривателей" инвестиционной недвижки в Дубае, в Европе, в Турции, в Таиланде и т.д. Будьте осторожны! Купить на пике пузыря, когда цены вот-вот обвалятся - сомнительная идея. @knyazevinvest

#недвижимость #турция #европа #дубай #оаэ

Как вывести деньги из Interactive Brokers: в Россию, Европу и другие страны? Как правильно выводить деньги от Интерактив Брокерс, чтобы вам не заблокировали счет?

Вопросы вывода денег от Interactive Brokers задают весьма часто, хотя по мне это странно. Напротив, нужно использовать максимум возможностей, чтобы ВЫВОДИТЬ ДЕНЬГИ ИЗ РОССИИ, а не наоборот. Как я неоднократно упоминал - там деньги хранить куда надежнее, безопаснее и прибыльнее (если их инвестировать).

Но тем не менее, я просто напомню вам, как выводятся деньги от IB. Для этого вам нужен любой банк, который принимает входящие переводы. С разными валютами могут быть разные нюансы, которые все в коротком ролике не осветишь. Например, в случае с юанями, чтобы их можно было вывести, нужно поменять базовую валюту на юань, дождаться обновления данных в течение нескольких дней - и уже затем выводить юани.

Если мы говорим о долларах или евро, то эта валюта выводится по следующему алгоритму:

1) Вы получаете реквизиты своего банковского счета - обычно они доступны в разделе "Реквизиты" в интернет-банке.
2) В личном кабинете Interactive Brokers вы создаете шаблон на вывод денег.
3) Затем заводите там все данные так, как это указано в полученных вами реквизитах. Обратите особое внимание на номер счета и SWIFT-код банка.
4) Сохраняете и подтверждаете реквизиты паролем.
5) Создаете заявку на вывод по ранее созданному шаблону с указанием конкретной суммы.
6) В течение нескольких часов деньги на вашем счете!

В первый вывод по новым реквизитам деньги могут идти чуть дольше. Также деньги не переводятся в выходные дни. Ну и, конечно, я напомню, что выводить деньги 1 раз в месяц у Interactive Brokers можно бесплатно, а каждый последующий вывод стоит 10$.

Абсолютно аналогично производится вывод в другие страны. Это проверено на личном опыте и опыте множества клиентов с которыми мы работали: деньги от IB в долларах и евро спокойно выводятся на счета:
- Грузии
- Португалии
- Таиланда
- Кипра
- Испании
- Италии
И так далее.

Иногда вы можете получить сообщение: "Вы можете выводить деньги только в ту страну и в тот банк, откуда вы делали перевод".

Что ж, если такое случится - очень жаль, вы просто выиграли в "брокерскую лотерею". Но по моему опыту и по опыту многочисленных клиентов, такое случается весьма редко.

Так или иначе, я не рекомендую злоупотреблять подобными транзакциями (заводить из России, выводить в Европу или, например, в Таиланд на постоянной основе). Это воспринимается брокером, как ТРАНЗИТ ДЕНЕГ - очень плохое поведение клиента, что может даже привести к разрыву договора (вас попросят закрыть счет и вывести все деньги).

Нужны деньги на жизнь? Выведите сразу сумму на потребности - скажем, на 3-6 месяцев потребления! Выводите не более 10% от суммы за раз после того, как вы завели деньги из России.

Ну, или просто поменяйте страну резидентства на актуальную - и делайте все переводы без ограничений.

Удачи в инвестициях!

#interactivebrokers #деньги #россия #европа #брокер

https://youtu.be/r5G5NsjdkPE