Asset Аllocation
Начинаю новую рубрику, в которой разберу разные стратегии инвестирования. Сегодня разберем стратегию Asset Allocation.
Asset Allocation в переводе с английского означает распределение активов. Данная стратегия подразумевает распределение между различными классами активов с целью снижения рисков. Смысл ее заключается в том, что со временем будет расти один актив, а другой может падать в цене. В случае снижения стоимости одного актива ее может компенсировать рост другого.
Под активами понимают:
- акции;
- инструменты с фиксированным доходом (например, облигации);
- вклады, накопительные счета;
- недвижимость для сдачи в аренду;
- драгоценные металлы на счетах, золотые слитки и пр.
На распределение активов влияют различные факторы: цель и горизонт, уровень риска, возраст. Дополнительно, распределение активов предполагает диверсификацию на двух уровнях: между классами активов и внутри классов активов.
Многие слышали про "всепогодный портфель" Рэя Далио:
▪️40% — долгосрочные облигации;
▪️30% — акции;
▪️15% — среднесрочные облигации;
▪️7,5% — золото;
▪️7,5% — сырьевые товары.
Процентное соотношение активов в данном случае индивидуальное. В нашей стране погода меняется часто, поэтому такая стратегия имеет место быть с некоторыми оговорками. Она лучше всего подходит тем, кто не хочет тратить свое время на анализ финансовых рынков и ценных бумаг, но хотят вложить свои деньги в то, что принесет им доходность не ниже рыночной, позволит заниматься своими делами, жить своей жизнью, и не заставит нервничать в неспокойные времена. Для этого при возможности лучше добавить недвижимость.
#стратегии_инвестирования
Начинаю новую рубрику, в которой разберу разные стратегии инвестирования. Сегодня разберем стратегию Asset Allocation.
Asset Allocation в переводе с английского означает распределение активов. Данная стратегия подразумевает распределение между различными классами активов с целью снижения рисков. Смысл ее заключается в том, что со временем будет расти один актив, а другой может падать в цене. В случае снижения стоимости одного актива ее может компенсировать рост другого.
Под активами понимают:
- акции;
- инструменты с фиксированным доходом (например, облигации);
- вклады, накопительные счета;
- недвижимость для сдачи в аренду;
- драгоценные металлы на счетах, золотые слитки и пр.
На распределение активов влияют различные факторы: цель и горизонт, уровень риска, возраст. Дополнительно, распределение активов предполагает диверсификацию на двух уровнях: между классами активов и внутри классов активов.
Многие слышали про "всепогодный портфель" Рэя Далио:
▪️40% — долгосрочные облигации;
▪️30% — акции;
▪️15% — среднесрочные облигации;
▪️7,5% — золото;
▪️7,5% — сырьевые товары.
Процентное соотношение активов в данном случае индивидуальное. В нашей стране погода меняется часто, поэтому такая стратегия имеет место быть с некоторыми оговорками. Она лучше всего подходит тем, кто не хочет тратить свое время на анализ финансовых рынков и ценных бумаг, но хотят вложить свои деньги в то, что принесет им доходность не ниже рыночной, позволит заниматься своими делами, жить своей жизнью, и не заставит нервничать в неспокойные времена. Для этого при возможности лучше добавить недвижимость.
#стратегии_инвестирования
🛣 Навигатор по каналу.
v.23.04.24
Добрый день, меня зовут Артем, я автор этого канала.
Собрал самые интересные посты в навигатор, который поможет быстро находить нужную информацию на канале.
В конце постов есть хэштеги по темам:
#дивиденды - информация о ближайших дивидендных выплатах
#акции - обзоры отчетов компаний и мыслей по акциям российских компаний
#ipo - обзор первичного размещения акций компании
#сделки - отчёты о покупках/продажах
#итоги_месяца - ежемесячные отчёты об инвестировании в акции и облигации
#субботний_обзор - собираю все интересные события за неделю в один пост
#облигации - подборки актуальных облигаций и обзоры новых размещений
#стратегии_инвестирования - рассматриваю различные варианты распределения активов
#вклады - актуальные процентные ставки (ежемесячное обновление)
#накопительные_счета - актуальные процентные ставки (ежемесячное обновление)
#книга - выкладываю обзоры книг, которые прочитал сам.
Читайте по теме фондового рынка
🔸 Как лучше покупать акции до дивидендного гэпа или после?
🔸Обзор фонда на российские акции EQMX
🔸 Фонд Ликвидность
🔸Фонд Ликвидность в юанях
🔸Доходность акций компаний из индекса Мосбиржи за 5 лет
🔸 Доходность акций компаний из индекса Мосбиржи за 5 лет (второй десяток)
🔸Почему компании выкупают свои акции c биржи?
🔸Основные индексы акций Мосбиржи: отраслевые, тематические, индексы полной доходности
Подборки облигаций
🔸Облигации с ежемесячным начислением купонов
🔸Облигации с плавающим купоном с ежемесячным начислением
🔸7 облигаций с погашением от 3 до 4 лет и подпадающих под ЛДВ
🔸 10 краткосрочных облигаций с доходностью выше 16%
Обучающие посты
🔸Основные принципы ведения инвестиционного портфеля
🔸Облигации. Основные термины и определения
🔸Классификация облигаций
🔸 Оферта облигаций. Что это такое?
🔸 Что такое IPO? Как принять участие в IPO?
🔸 Что такое амортизация облигации?
🔸 Метод FIFO при налогоообложении
🔸Уровни листинга акций и облигаций
🔸 Основные индексы акций Мосбиржи: отраслевые, тематические, индексы полной доходности
🔸 Рейтинговые шкалы
Вклады и накопительные счета
🔸Процентные ставки по накопительным счетам (на 29.05.2024)
🔸 Процентные ставки по вкладам (на 03.04.24)
Налоговые льготы
🔸 Как не платить налог при продаже ценных бумаг? Что такое ЛДВ?
🔸Что такое ЛДВ РИИ? На какие ценные бумаги распространяется данная льгота?
v.23.04.24
Добрый день, меня зовут Артем, я автор этого канала.
Собрал самые интересные посты в навигатор, который поможет быстро находить нужную информацию на канале.
В конце постов есть хэштеги по темам:
#дивиденды - информация о ближайших дивидендных выплатах
#акции - обзоры отчетов компаний и мыслей по акциям российских компаний
#ipo - обзор первичного размещения акций компании
#сделки - отчёты о покупках/продажах
#итоги_месяца - ежемесячные отчёты об инвестировании в акции и облигации
#субботний_обзор - собираю все интересные события за неделю в один пост
#облигации - подборки актуальных облигаций и обзоры новых размещений
#стратегии_инвестирования - рассматриваю различные варианты распределения активов
#вклады - актуальные процентные ставки (ежемесячное обновление)
#накопительные_счета - актуальные процентные ставки (ежемесячное обновление)
#книга - выкладываю обзоры книг, которые прочитал сам.
Читайте по теме фондового рынка
🔸 Как лучше покупать акции до дивидендного гэпа или после?
🔸Обзор фонда на российские акции EQMX
🔸 Фонд Ликвидность
🔸Фонд Ликвидность в юанях
🔸Доходность акций компаний из индекса Мосбиржи за 5 лет
🔸 Доходность акций компаний из индекса Мосбиржи за 5 лет (второй десяток)
🔸Почему компании выкупают свои акции c биржи?
🔸Основные индексы акций Мосбиржи: отраслевые, тематические, индексы полной доходности
Подборки облигаций
🔸Облигации с ежемесячным начислением купонов
🔸Облигации с плавающим купоном с ежемесячным начислением
🔸7 облигаций с погашением от 3 до 4 лет и подпадающих под ЛДВ
🔸 10 краткосрочных облигаций с доходностью выше 16%
Обучающие посты
🔸Основные принципы ведения инвестиционного портфеля
🔸Облигации. Основные термины и определения
🔸Классификация облигаций
🔸 Оферта облигаций. Что это такое?
🔸 Что такое IPO? Как принять участие в IPO?
🔸 Что такое амортизация облигации?
🔸 Метод FIFO при налогоообложении
🔸Уровни листинга акций и облигаций
🔸 Основные индексы акций Мосбиржи: отраслевые, тематические, индексы полной доходности
🔸 Рейтинговые шкалы
Вклады и накопительные счета
🔸Процентные ставки по накопительным счетам (на 29.05.2024)
🔸 Процентные ставки по вкладам (на 03.04.24)
Налоговые льготы
🔸 Как не платить налог при продаже ценных бумаг? Что такое ЛДВ?
🔸Что такое ЛДВ РИИ? На какие ценные бумаги распространяется данная льгота?