🛣 Навигатор по каналу
Привет, меня зовут Артем, я автор этого канала.
Собрал самые интересные посты в навигатор, который поможет быстро находить нужную информацию на канале.
В конце постов есть хэштеги по темам:
#дивиденды - информация о ближайших дивидендных выплатах
#акции - обзоры отчетов компаний и мыслей по акциям российских компаний
#ipo - обзор на компанию, которая выходи на рынок со своими акциями
#сделки - отчёты о покупках/продажах
#итоги_месяца - ежемесячные отчёты об инвестировании в акции и облигации
#субботний_обзор - собираю все интересные события за неделю
#облигации - подборки актуальных облигаций и обзоры новых размещений
#книга - выкладываю обзоры книг, которые прочитал сам.
Читайте по теме фондового рынка
🔸Полезные ресурсы для инвесторов;
🔸Лучшие мысли из книги Грэма - Разумный инвестор;
🔸 Как лучше покупать акции до дивидендного гэпа или после?
🔸Обзор фонда на российские акции EQMX
🔸 Обзор фонда золото GOLD (ранее VTBG)
🔸 Фонд Ликвидность
🔸Фонд Ликвидность в юанях
🔸Доходность акций компаний из индекса Мосбиржи за 5 лет
🔸 Доходность акций компаний из индекса Мосбиржи за 5 лет (второй десяток)
🔸Почему компании выкупают свои акции c биржи?
🔸Основные индексы акций Мосбиржи: отраслевые, тематические, индексы полной доходности
🔸 Индексы облигаций Мосбиржи
Подборки облигаций
🔸Облигации с ежемесячным начислением купонов
🔸Облигации с плавающим купоном с ежемесячным начислением
🔸7 облигаций с погашением от 3 до 4 лет и подпадающих под ЛДВ
🔸 10 краткосрочных облигаций с доходностью выше 16%
🔸 Замещающие облигации Газпрома с доходностью в евро
🔸 Замещающие облигации Газпрома с доходностью в долларах
Обучающие посты
🔸Основные принципы ведения инвестиционного портфеля
🔸Облигации. Основные термины и определения
🔸Классификация облигаций
🔸 Оферта облигаций. Что это такое?
🔸 Что такое IPO? Как принять участие в IPO?
🔸 Что такое амортизация облигации?
🔸 Метод FIFO при налогоообложении
🔸Уровни листинга акций и облигаций
🔸 Основные индексы акций Мосбиржи: отраслевые, тематические, индексы полной доходности
🔸 Рейтинговые шкалы
Вклады и накопительные счета
🔸Процентные ставки по накопительным счетам (на 22.02.2024)
🔸 Процентные ставки по вкладам (на 03.04.24)
Налоговые вычеты и льготы
🔸Виды налоговых вычетов. Часть 1. Часть 2. Часть 3
🔸 Как не платить налог при продаже ценных бумаг? Что такое ЛДВ?
🔸Что такое ЛДВ РИИ? На какие ценные бумаги распространяется данная льгота?
Привет, меня зовут Артем, я автор этого канала.
Собрал самые интересные посты в навигатор, который поможет быстро находить нужную информацию на канале.
В конце постов есть хэштеги по темам:
#дивиденды - информация о ближайших дивидендных выплатах
#акции - обзоры отчетов компаний и мыслей по акциям российских компаний
#ipo - обзор на компанию, которая выходи на рынок со своими акциями
#сделки - отчёты о покупках/продажах
#итоги_месяца - ежемесячные отчёты об инвестировании в акции и облигации
#субботний_обзор - собираю все интересные события за неделю
#облигации - подборки актуальных облигаций и обзоры новых размещений
#книга - выкладываю обзоры книг, которые прочитал сам.
Читайте по теме фондового рынка
🔸Полезные ресурсы для инвесторов;
🔸Лучшие мысли из книги Грэма - Разумный инвестор;
🔸 Как лучше покупать акции до дивидендного гэпа или после?
🔸Обзор фонда на российские акции EQMX
🔸 Обзор фонда золото GOLD (ранее VTBG)
🔸 Фонд Ликвидность
🔸Фонд Ликвидность в юанях
🔸Доходность акций компаний из индекса Мосбиржи за 5 лет
🔸 Доходность акций компаний из индекса Мосбиржи за 5 лет (второй десяток)
🔸Почему компании выкупают свои акции c биржи?
🔸Основные индексы акций Мосбиржи: отраслевые, тематические, индексы полной доходности
🔸 Индексы облигаций Мосбиржи
Подборки облигаций
🔸Облигации с ежемесячным начислением купонов
🔸Облигации с плавающим купоном с ежемесячным начислением
🔸7 облигаций с погашением от 3 до 4 лет и подпадающих под ЛДВ
🔸 10 краткосрочных облигаций с доходностью выше 16%
🔸 Замещающие облигации Газпрома с доходностью в евро
🔸 Замещающие облигации Газпрома с доходностью в долларах
Обучающие посты
🔸Основные принципы ведения инвестиционного портфеля
🔸Облигации. Основные термины и определения
🔸Классификация облигаций
🔸 Оферта облигаций. Что это такое?
🔸 Что такое IPO? Как принять участие в IPO?
🔸 Что такое амортизация облигации?
🔸 Метод FIFO при налогоообложении
🔸Уровни листинга акций и облигаций
🔸 Основные индексы акций Мосбиржи: отраслевые, тематические, индексы полной доходности
🔸 Рейтинговые шкалы
Вклады и накопительные счета
🔸Процентные ставки по накопительным счетам (на 22.02.2024)
🔸 Процентные ставки по вкладам (на 03.04.24)
Налоговые вычеты и льготы
🔸Виды налоговых вычетов. Часть 1. Часть 2. Часть 3
🔸 Как не платить налог при продаже ценных бумаг? Что такое ЛДВ?
🔸Что такое ЛДВ РИИ? На какие ценные бумаги распространяется данная льгота?
Telegram
Инвестиции с умом
✍️ Полезные ресурсы для инвесторов
Акции
Smart-Lab
Сайт с информацией о дивидендах российских компаний и фундаментальным анализом акций на Мосбирже. Тут есть данные о датах дивидендных отсечек по акциям российских компаний, а еще показана дивидендная…
Акции
Smart-Lab
Сайт с информацией о дивидендах российских компаний и фундаментальным анализом акций на Мосбирже. Тут есть данные о датах дивидендных отсечек по акциям российских компаний, а еще показана дивидендная…
🔆 Итоги инвестирования в акции и облигации за июнь 2023
Пролетел первый месяц лета, пора подвести итоги.
Цифры было/стало
✔️ИИС: было 177600 ₽, стало 200632 ₽ (+3% без учёта пополнения, пополнение 17000 ₽);
✔️ Брокерский счёт (БС): было 51650 ₽, стало 53324 ₽ (+3,14% , пополнений не было).
Итого: было 229250 ₽, стало 253956 ₽ (+3% без учёта пополнений, пополнение 17000 ₽).
Получено дивидендов: 1611 ₽ (Лукойл, Интер РАО и Мосбиржа).
Получено купонов: 1056 ₽ (облигации Сэтл, Роделен, Евротранс, ЭТС, СТМ, АБЗ-1 и др).
В июне пополнял только ИИС в Альфе. ИИС остаётся как обычно на долгосрок, БС сейчас в основном под облигации. БС был изначально как спекулятивный счёт, но понял что это не мое.
❓ИИС думаю закрывать в декабре и перевести все на БС в Альфе. Из плюсов - получение максимального налогового вычета за 23 год и получение вычета ещё раз за 24 год. Из минусов - в Альфе при закрытии ИИС не сохранится выгодный тариф от ВТБ. Ближе к делу посмотрим что будет выгоднее: продать все сразу или в течение следующего года уже на новом БС.
📈 Индекс Мосбиржи растет уже полгода, растут и активы, в июне +3% за месяц или 36% годовых, хотя доля облигаций 43% (график изменения стоимости активов - см. прикрепленную картинку).
🔴На ИИС покупал акции Сегежи, Татнефти, ОГК-2, Ростелекома, НЛМК, АФК системы. Продал акции ММК.
Купил облигации ЛСР, Софтлайн, АБЗ-1. Участвовал в размещении облигаций Аренза-про.
🔵На брокерском счёте купил облигацию Промомед.
✔️ Индекс Мосбиржи вырос за месяц до 2788 пунктов (+2,8%).
✔️ Закрыл дебетовую карту одного из банков. Нечего их коллекционировать. Сейчас нравится дебетовая карта Альфы, еще и 7,5% на накопительный счет при покупках от 10 тыс.₽.
✔️В июле будут начислены дивиденды МТС, ОГК-2 и Татнефти и др. Купонов будет меньше чем в июне. Буду увеличивать долю облигаций, но учитывать возможное повышение ключевой ставки уже 21 июля.
✔️Канал в телеграме подрос лучше чем в мае. Всем спасибо за подписку! Впереди много интересного!
#итоги_месяца
Пролетел первый месяц лета, пора подвести итоги.
Цифры было/стало
✔️ИИС: было 177600 ₽, стало 200632 ₽ (+3% без учёта пополнения, пополнение 17000 ₽);
✔️ Брокерский счёт (БС): было 51650 ₽, стало 53324 ₽ (+3,14% , пополнений не было).
Итого: было 229250 ₽, стало 253956 ₽ (+3% без учёта пополнений, пополнение 17000 ₽).
Получено дивидендов: 1611 ₽ (Лукойл, Интер РАО и Мосбиржа).
Получено купонов: 1056 ₽ (облигации Сэтл, Роделен, Евротранс, ЭТС, СТМ, АБЗ-1 и др).
В июне пополнял только ИИС в Альфе. ИИС остаётся как обычно на долгосрок, БС сейчас в основном под облигации. БС был изначально как спекулятивный счёт, но понял что это не мое.
❓ИИС думаю закрывать в декабре и перевести все на БС в Альфе. Из плюсов - получение максимального налогового вычета за 23 год и получение вычета ещё раз за 24 год. Из минусов - в Альфе при закрытии ИИС не сохранится выгодный тариф от ВТБ. Ближе к делу посмотрим что будет выгоднее: продать все сразу или в течение следующего года уже на новом БС.
📈 Индекс Мосбиржи растет уже полгода, растут и активы, в июне +3% за месяц или 36% годовых, хотя доля облигаций 43% (график изменения стоимости активов - см. прикрепленную картинку).
🔴На ИИС покупал акции Сегежи, Татнефти, ОГК-2, Ростелекома, НЛМК, АФК системы. Продал акции ММК.
Купил облигации ЛСР, Софтлайн, АБЗ-1. Участвовал в размещении облигаций Аренза-про.
🔵На брокерском счёте купил облигацию Промомед.
✔️ Индекс Мосбиржи вырос за месяц до 2788 пунктов (+2,8%).
✔️ Закрыл дебетовую карту одного из банков. Нечего их коллекционировать. Сейчас нравится дебетовая карта Альфы, еще и 7,5% на накопительный счет при покупках от 10 тыс.₽.
✔️В июле будут начислены дивиденды МТС, ОГК-2 и Татнефти и др. Купонов будет меньше чем в июне. Буду увеличивать долю облигаций, но учитывать возможное повышение ключевой ставки уже 21 июля.
✔️Канал в телеграме подрос лучше чем в мае. Всем спасибо за подписку! Впереди много интересного!
#итоги_месяца
🔆 Итоги инвестирования в акции и облигации за июль 2023
Пора подвести итоги месяца, посмотреть какие выплаты по дивидендам и купонам были получены, какие сделки совершал, да и вообще что ещё было интересного.
Цифры было/стало
✔️ИИС: было 200632 ₽, стало 226262 ₽ (+5,58% без учёта пополнения, пополнение 13000 ₽);
✔️ Брокерский счёт (БС): было 53324 ₽, стало 60638 ₽ (+3,82% , пополнение 5000 ₽).
Итого:
было 253956 ₽,
стало 286900 ₽ (+5,21% без учёта пополнений, пополнение 18000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 2292 ₽ (МТС, Татнефть, Роснефть, Фосагро, Газпромнефть, ОГК-2).
Получено купонов: 697₽ (облигации Роделен, Евротранс, Промомед, Самолет, М.Видео, Уральская сталь).
Дивидендный сезон завершен. В августе будут только купоны.
Покупки, продажи
🔴На ИИС покупал акции Роснефти, Фосагро, Ленэнерго-ап. Продал акции Интер РАО.
Купил облигации АБЗ-1, Аренза-про. Участвовал в размещении облигаций компаний Электрорешения и ТГК-14 (выпуск 2).
🔵На брокерском счёте купил акции Татнефти, Лукойла. Продал акции Ростелеком. Купил облигации Промомед, ТГК-14 (выпуск 1). Продал облигации Пионер, Роделен, Селигдар.
На сколько выросли индекс и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос за месяц до 3073,5 пунктов (+9,8%). Рост просто нереальный.
🔸 Портфель растет с октября 2022 года, это очень круто, в июле вырос на рекордные +5,21% за месяц, хотя доля облигаций сейчас 41%. Для умеренного риск-профиля считаю такую доходность отличной. Но так будет не всегда. График изменения стоимости активов с начала года - см. прикрепленную картинку.
Что ещё интересного?
🔸Запустил на канале обучающие материалы для новичков. Вышло 2 поста:
▫️основные принципы ведения инвестиционного портфеля;
▫️облигации, термины и определения.
Буду продолжать дальше.
🔸Рубрики сделки и субботний обзор тоже остаются.
🔸Продолжаю читать книгу Таллеба "Черный лебедь". Скоро сделаю обзор.
🔸Получил хороший кэшбэк по дебетовым картам. Сейчас пользуюсь картами Альфа банка, Тинькофф и Хоум банка (ссылки для заказа карт с дополнительными бонусами).
В августе повышенный кэшбэк будет такой:
▫️Альфа банк - 50% одежда и обувь (с 4 по 6 августа, но не более 1000 ₽), кафе и рестораны (5%), фастфуд (5%), авто (5%), остальные категории 1%;
▫️ Тинькофф - Яндекс Маркет (8%), аптеки (5%), ж/д билеты (5%), красота (5%), остальные категории 1%.
▫️Хоум банк - 1,5% на все.
🔸Ключевую ставку подняли до 8,5%. И это судя по всему не предел.
🔸Канал в телеграме хорошо подрос. Всем спасибо за подписку! Впереди много интересного!
#итоги_месяца
Пора подвести итоги месяца, посмотреть какие выплаты по дивидендам и купонам были получены, какие сделки совершал, да и вообще что ещё было интересного.
Цифры было/стало
✔️ИИС: было 200632 ₽, стало 226262 ₽ (+5,58% без учёта пополнения, пополнение 13000 ₽);
✔️ Брокерский счёт (БС): было 53324 ₽, стало 60638 ₽ (+3,82% , пополнение 5000 ₽).
Итого:
было 253956 ₽,
стало 286900 ₽ (+5,21% без учёта пополнений, пополнение 18000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 2292 ₽ (МТС, Татнефть, Роснефть, Фосагро, Газпромнефть, ОГК-2).
Получено купонов: 697₽ (облигации Роделен, Евротранс, Промомед, Самолет, М.Видео, Уральская сталь).
Дивидендный сезон завершен. В августе будут только купоны.
Покупки, продажи
🔴На ИИС покупал акции Роснефти, Фосагро, Ленэнерго-ап. Продал акции Интер РАО.
Купил облигации АБЗ-1, Аренза-про. Участвовал в размещении облигаций компаний Электрорешения и ТГК-14 (выпуск 2).
🔵На брокерском счёте купил акции Татнефти, Лукойла. Продал акции Ростелеком. Купил облигации Промомед, ТГК-14 (выпуск 1). Продал облигации Пионер, Роделен, Селигдар.
На сколько выросли индекс и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос за месяц до 3073,5 пунктов (+9,8%). Рост просто нереальный.
🔸 Портфель растет с октября 2022 года, это очень круто, в июле вырос на рекордные +5,21% за месяц, хотя доля облигаций сейчас 41%. Для умеренного риск-профиля считаю такую доходность отличной. Но так будет не всегда. График изменения стоимости активов с начала года - см. прикрепленную картинку.
Что ещё интересного?
🔸Запустил на канале обучающие материалы для новичков. Вышло 2 поста:
▫️основные принципы ведения инвестиционного портфеля;
▫️облигации, термины и определения.
Буду продолжать дальше.
🔸Рубрики сделки и субботний обзор тоже остаются.
🔸Продолжаю читать книгу Таллеба "Черный лебедь". Скоро сделаю обзор.
🔸Получил хороший кэшбэк по дебетовым картам. Сейчас пользуюсь картами Альфа банка, Тинькофф и Хоум банка (ссылки для заказа карт с дополнительными бонусами).
В августе повышенный кэшбэк будет такой:
▫️Альфа банк - 50% одежда и обувь (с 4 по 6 августа, но не более 1000 ₽), кафе и рестораны (5%), фастфуд (5%), авто (5%), остальные категории 1%;
▫️ Тинькофф - Яндекс Маркет (8%), аптеки (5%), ж/д билеты (5%), красота (5%), остальные категории 1%.
▫️Хоум банк - 1,5% на все.
🔸Ключевую ставку подняли до 8,5%. И это судя по всему не предел.
🔸Канал в телеграме хорошо подрос. Всем спасибо за подписку! Впереди много интересного!
#итоги_месяца
🔆 Итоги инвестирования в акции и облигации за август 2023
Вот и лето прошло. Даже пролетело. По традиции подвожу итоги месяца, смотрю какие выплаты по дивидендам и купонам, да и в целом что было интересного.
Цифры было/стало
🔴ИИС в Альфе: было 226262 ₽, стало 248739 ₽ (+1% без учёта пополнения, пополнение 20000 ₽);
🔵 Брокерский счёт (БС) в ВТБ: было 60638 ₽, стало 67138 ₽ (+5,21%, пополнение 3000 ₽).
Итого:
было 286900 ₽,
стало 315877 ₽ (+1,89% без учёта пополнений, пополнение 23000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 123 ₽ (АФК Система)
Получено купонов: 1369₽ (облигации Аренза-про, Делимобиль, Евротранс, Самолет, ЛСР, Новотранс, ТГК-14, Софтлайн).
Покупки
🔴На ИИС покупал акции Ленэнерго-ап, Сбербанка-ап, Белуги, АФК Системы, Татнефти. Участвовал в размещении облигаций Новотранс и Интерлизинг.
🔵 На БС купил облигацию Заслон 1Р1. Участвовал в размещении облигаций Контрол лизинг.
На сколько выросли индекс и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос за месяц до 3227,99 пунктов (+5%). Новый годовой максимум был зафиксирован 31 августа. Судя по всему это не предел, слабый рубль, нефть 86, хорошие отчёты (не у всех), все это означает дальнейший рост, но любая новость может закончить этот рост, это нужно учитывать.
🔸Индекс государственных облигаций RGBITR снизился за месяц на 1,62% до 613,04 пунктов. Все из-за повышения ключевой ставки. Длинные ОФЗ сейчас с доходностью больше 11%.
🔸 Портфель растет с октября 2022 года, в августе вырос на 1,89% за месяц. Ниже чем в июле. Облигации просели за счёт начала цикла увеличения ключевой ставки.
В августе участвовал в трёх размещениях, доходность по облигациям за счёт новых покупок будет расти.
График изменения стоимости активов с начала года - см. прикрепленную картинку.
Что ещё интересного?
🔸 Закончил читать книгу Таллеба "Черный лебедь". Обзор тут. Осилил ещё 2 книги. Художественная литература интереснее.
🔸Начал покупать юани и золото.
🔸Рубрики сделки и субботний обзор продолжаю публиковать. Обучающие посты в разработке.
🔸Канал в телеграме преодолел отметку в 2000 подписчиков! Круто! Всем спасибо! Впереди много интересного!
#итоги_месяца
Вот и лето прошло. Даже пролетело. По традиции подвожу итоги месяца, смотрю какие выплаты по дивидендам и купонам, да и в целом что было интересного.
Цифры было/стало
🔴ИИС в Альфе: было 226262 ₽, стало 248739 ₽ (+1% без учёта пополнения, пополнение 20000 ₽);
🔵 Брокерский счёт (БС) в ВТБ: было 60638 ₽, стало 67138 ₽ (+5,21%, пополнение 3000 ₽).
Итого:
было 286900 ₽,
стало 315877 ₽ (+1,89% без учёта пополнений, пополнение 23000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 123 ₽ (АФК Система)
Получено купонов: 1369₽ (облигации Аренза-про, Делимобиль, Евротранс, Самолет, ЛСР, Новотранс, ТГК-14, Софтлайн).
Покупки
🔴На ИИС покупал акции Ленэнерго-ап, Сбербанка-ап, Белуги, АФК Системы, Татнефти. Участвовал в размещении облигаций Новотранс и Интерлизинг.
🔵 На БС купил облигацию Заслон 1Р1. Участвовал в размещении облигаций Контрол лизинг.
На сколько выросли индекс и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос за месяц до 3227,99 пунктов (+5%). Новый годовой максимум был зафиксирован 31 августа. Судя по всему это не предел, слабый рубль, нефть 86, хорошие отчёты (не у всех), все это означает дальнейший рост, но любая новость может закончить этот рост, это нужно учитывать.
🔸Индекс государственных облигаций RGBITR снизился за месяц на 1,62% до 613,04 пунктов. Все из-за повышения ключевой ставки. Длинные ОФЗ сейчас с доходностью больше 11%.
🔸 Портфель растет с октября 2022 года, в августе вырос на 1,89% за месяц. Ниже чем в июле. Облигации просели за счёт начала цикла увеличения ключевой ставки.
В августе участвовал в трёх размещениях, доходность по облигациям за счёт новых покупок будет расти.
График изменения стоимости активов с начала года - см. прикрепленную картинку.
Что ещё интересного?
🔸 Закончил читать книгу Таллеба "Черный лебедь". Обзор тут. Осилил ещё 2 книги. Художественная литература интереснее.
🔸Начал покупать юани и золото.
🔸Рубрики сделки и субботний обзор продолжаю публиковать. Обучающие посты в разработке.
🔸Канал в телеграме преодолел отметку в 2000 подписчиков! Круто! Всем спасибо! Впереди много интересного!
#итоги_месяца
✨Итоги инвестирования в акции и облигации за сентябрь 2023
Пролетел самый теплый сентябрь за последние годы. Пора переворачивать календарь и традиционно подводить итоги месяца.
Цифры было/стало
У меня два основных счета у двух брокеров - индивидуальный инвестиционный (ИИС) в Альфе и брокерский (БС) в ВТБ. Так сложилось в связи с переездом ИИС из ВТБ в Альфу.
🔴ИИС: было 248739 ₽, стало 271694 ₽ (-1,86% без учёта пополнения, пополнение 28000 ₽);
🔵 БС: было 67138 ₽, стало 67682 ₽ (+0,8%, без пополнения).
Итого: было 315877 ₽, стало 339378 ₽ (-1,33% без учёта пополнений, пополнение 28000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Дивидендов в сентябре не было.
Получено купонов: 1294 ₽ (облигации Аренза-про, АБЗ-1, Русаква, ЭТС, СТМ, Евротранс, Сэтл, ВИС финанс, Солид лизинг, Иэк Холдинг, Ювелит, ВУШ).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
🔴На ИИС покупал акции Роснефти, АФК Системы, Ростелекома, Татнефти, Сбербанка-ап, Северстали, Новатэка.
Покупал облигации Делимобиля 001Р-03, Евротранса 001Р-01, Интерлизинга 001Р-06, Электрорешения 1Р1.
Продал облигации Русаква и Уральской стали 001Р-02.
Участвовал в размещении облигаций Автодор, Магаданской области и АФК Системы.
🔵 На БС купил акции Татнефти, облигации Контрол лизинг, Евротранс, Джи-групп. Продал акции Мосбиржи и облигацию ВИС финанс.
На сколько изменились индекс и активы
🔸Индекс Мосбиржи скорректировался в сентябре до 3133,26 пунктов (-3%). По идее это ожидаемая коррекция, тем более ключевую ставку повысили с 12 до 13%, что негативно для дивидендных акций, т.к. облигации дают бОльшую доходность.
🔸Индекс государственных облигаций RGBITR снизился за месяц на 3% до 595,07 пунктов. Все из-за повышения ключевой ставки. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность в районе 12%. Короткие 12,5%. Да, облигации подешевели, но все равно продолжаю их покупать как и акции, сохраняя необходимое целевое соотношение акций и облигаций на уровне 60/40 (+/-5%). Еще надеюсь разместятся облигации с переменным купоном АФК системы. Для диверсификации пусть будут.
🔸 Рост портфеля (ИИС+БС) закончился. В сентябре он похудел на 1,33%. Если рассматривать по отдельности ИИС и БС, то БС в плюсе. Это за счет Лукойла и Татнефти, акции которых не просели на фоне коррекции индекса Мосбиржи. В целом динамика по увеличению стоимости портфеля хорошая, в том числе пополнений (график с начала года - см. прикрепленную картинку).
Что ещё интересного?
🔸В сентябре на канале вышло 26 постов. Продолжаю серию обучающих постов. В сентябре был пост про оферту. Рубрики сделки и субботний обзор остаются.
🔸 Читать не перестал, художественная литература сейчас в приоритете. Обзоры делать про нее не буду.
🔸 Осваиваю аккаунт на кинопоиске, спасибо добрым людям за подборку классных фильмов. Около 10 фильмов осилил.
🔸Посмотрел какие комиссии сейчас у брокеров. Получилось даже две части. Вот первая. Вот вторая. Альфа с тарифом от ВТБ и ВТБ сейчас оптимальный вариант для меня по размеру комиссий.
🔸 Продолжаю покупать золото через фонд Тинькофф на одноименном БС. Счёт неосновной, покупки в зачёт не идут. Юани пока не брал, комиссия не радует, а очередь до изучения китайского рынка так и не дошла. Ещё в очереди замещающие облигации давно ждут.
🔸 Получил несколько жизненных уроков. Из серии как не надо делать. "Опыт - сын ошибок трудных", как писал А.С. Пушкин.
🔸Канал в телеграме вырос лучше чем в августе! Спасибо что подписываетесь, читаете, ставите реакции! Впереди много интересного!
#итоги_месяца
Пролетел самый теплый сентябрь за последние годы. Пора переворачивать календарь и традиционно подводить итоги месяца.
Цифры было/стало
У меня два основных счета у двух брокеров - индивидуальный инвестиционный (ИИС) в Альфе и брокерский (БС) в ВТБ. Так сложилось в связи с переездом ИИС из ВТБ в Альфу.
🔴ИИС: было 248739 ₽, стало 271694 ₽ (-1,86% без учёта пополнения, пополнение 28000 ₽);
🔵 БС: было 67138 ₽, стало 67682 ₽ (+0,8%, без пополнения).
Итого: было 315877 ₽, стало 339378 ₽ (-1,33% без учёта пополнений, пополнение 28000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Дивидендов в сентябре не было.
Получено купонов: 1294 ₽ (облигации Аренза-про, АБЗ-1, Русаква, ЭТС, СТМ, Евротранс, Сэтл, ВИС финанс, Солид лизинг, Иэк Холдинг, Ювелит, ВУШ).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
🔴На ИИС покупал акции Роснефти, АФК Системы, Ростелекома, Татнефти, Сбербанка-ап, Северстали, Новатэка.
Покупал облигации Делимобиля 001Р-03, Евротранса 001Р-01, Интерлизинга 001Р-06, Электрорешения 1Р1.
Продал облигации Русаква и Уральской стали 001Р-02.
Участвовал в размещении облигаций Автодор, Магаданской области и АФК Системы.
🔵 На БС купил акции Татнефти, облигации Контрол лизинг, Евротранс, Джи-групп. Продал акции Мосбиржи и облигацию ВИС финанс.
На сколько изменились индекс и активы
🔸Индекс Мосбиржи скорректировался в сентябре до 3133,26 пунктов (-3%). По идее это ожидаемая коррекция, тем более ключевую ставку повысили с 12 до 13%, что негативно для дивидендных акций, т.к. облигации дают бОльшую доходность.
🔸Индекс государственных облигаций RGBITR снизился за месяц на 3% до 595,07 пунктов. Все из-за повышения ключевой ставки. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность в районе 12%. Короткие 12,5%. Да, облигации подешевели, но все равно продолжаю их покупать как и акции, сохраняя необходимое целевое соотношение акций и облигаций на уровне 60/40 (+/-5%). Еще надеюсь разместятся облигации с переменным купоном АФК системы. Для диверсификации пусть будут.
🔸 Рост портфеля (ИИС+БС) закончился. В сентябре он похудел на 1,33%. Если рассматривать по отдельности ИИС и БС, то БС в плюсе. Это за счет Лукойла и Татнефти, акции которых не просели на фоне коррекции индекса Мосбиржи. В целом динамика по увеличению стоимости портфеля хорошая, в том числе пополнений (график с начала года - см. прикрепленную картинку).
Что ещё интересного?
🔸В сентябре на канале вышло 26 постов. Продолжаю серию обучающих постов. В сентябре был пост про оферту. Рубрики сделки и субботний обзор остаются.
🔸 Читать не перестал, художественная литература сейчас в приоритете. Обзоры делать про нее не буду.
🔸 Осваиваю аккаунт на кинопоиске, спасибо добрым людям за подборку классных фильмов. Около 10 фильмов осилил.
🔸Посмотрел какие комиссии сейчас у брокеров. Получилось даже две части. Вот первая. Вот вторая. Альфа с тарифом от ВТБ и ВТБ сейчас оптимальный вариант для меня по размеру комиссий.
🔸 Продолжаю покупать золото через фонд Тинькофф на одноименном БС. Счёт неосновной, покупки в зачёт не идут. Юани пока не брал, комиссия не радует, а очередь до изучения китайского рынка так и не дошла. Ещё в очереди замещающие облигации давно ждут.
🔸 Получил несколько жизненных уроков. Из серии как не надо делать. "Опыт - сын ошибок трудных", как писал А.С. Пушкин.
🔸Канал в телеграме вырос лучше чем в августе! Спасибо что подписываетесь, читаете, ставите реакции! Впереди много интересного!
#итоги_месяца
✨Итоги инвестирования в акции и облигации за октябрь 2023
Пролетел октябрь, пора переворачивать календарь и традиционно подводить итоги месяца.
Цифры было/стало
У меня два основных счета: индивидуальный инвестиционный (ИИС) в Альфе и брокерский (БС) в ВТБ.
🔴ИИС: было 271694 ₽, стало 296908 ₽ (1,1% без учёта пополнения, пополнение 22000 ₽);
🔵 БС: было 67682 ₽, стало 68693₽ (+1,5%, без пополнения).
Итого: было 339378 ₽, стало 365601₽ (1,2% без учёта пополнений, пополнение 22000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 1260 ₽
(Новабев, Новатэк, Татнефть)
Получено купонов: 958 ₽ (облигации Контрол лизинг, Аренза-про, Электрорешения, Делимобиль, Самолёт, Новотранс и другие).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
🔴На ИИС покупал акции Роснефти, Новатэка, Северстали, Ленэнерго-ап. Участвовал в IPO Астры. Покупал облигации Автодор. Продал облигации Самолёт. Участвовал в размещении облигаций Моторика, Санлайт, АФК система и Газпромнефть.
🔵 На БС купил акции Совкомфлот, покупал облигации Глоракс, РКК, Джи-групп; на размещении ЯТЭК. Продал облигации ИЭК Холдинг, Заслон, Промомед.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос в октябре до 3200,97 пунктов (+1%). Тенденция к снижению появилась после повышения ключевой ставки до 15%.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился за месяц на 0,7% до 590,69 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность ~ 12,6%. Короткие ~13%. Эмитенты стали выпускать больше облигаций с переменным купоном (АФК система, РЖД, Газпром нефть), оно и понятно, цикл повышения ключевой ставки должен когда -то закончится.
🔸 За месяц составной портфель (ИИС+БС) вырос на 1,2%. Рост произошел за счёт акций Лукойла, Астры, полученных дивидендов и купонов. Динамика по увеличению стоимости позитивная (график с начала года - см. прикрепленную картинку). Сохраняю целевое соотношение акций и облигаций на уровне 60/40 (+/-5%).
Что ещё интересного?
🔸За месяц на канале вышел 21 пост. Продолжаю серию обучающих постов: в октябре вышла публикация про ЛДВ. Рубрики сделки, субботний обзор остаются. Подборки вкладов и накопительных счетов буду обновлять.
🔸Дебетовая карта Альфа-банка продолжает начислять хороший кэшбэк. Супермаркеты, аптеки, АЗС и другие категории с 5% кэшбэка. Подробнее про карту писал тут.
🔸 Читать не перестал, но в октябре меньше. Надо взять новую книгу для обзора.
🔸 Продолжаю покупать золото через фонд Тинькофф на одноименном БС. Покупки в зачёт не идут. Юани не покупал.
🔸 На очереди к покупке замещающие облигации, до марта нужно успеть купить.
🔸 Телеграм-канал продолжает расти. Спасибо что подписываетесь, читаете, ставите реакции! Будет много интересного! Только вперёд!
#итоги_месяца
Пролетел октябрь, пора переворачивать календарь и традиционно подводить итоги месяца.
Цифры было/стало
У меня два основных счета: индивидуальный инвестиционный (ИИС) в Альфе и брокерский (БС) в ВТБ.
🔴ИИС: было 271694 ₽, стало 296908 ₽ (1,1% без учёта пополнения, пополнение 22000 ₽);
🔵 БС: было 67682 ₽, стало 68693₽ (+1,5%, без пополнения).
Итого: было 339378 ₽, стало 365601₽ (1,2% без учёта пополнений, пополнение 22000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 1260 ₽
(Новабев, Новатэк, Татнефть)
Получено купонов: 958 ₽ (облигации Контрол лизинг, Аренза-про, Электрорешения, Делимобиль, Самолёт, Новотранс и другие).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
🔴На ИИС покупал акции Роснефти, Новатэка, Северстали, Ленэнерго-ап. Участвовал в IPO Астры. Покупал облигации Автодор. Продал облигации Самолёт. Участвовал в размещении облигаций Моторика, Санлайт, АФК система и Газпромнефть.
🔵 На БС купил акции Совкомфлот, покупал облигации Глоракс, РКК, Джи-групп; на размещении ЯТЭК. Продал облигации ИЭК Холдинг, Заслон, Промомед.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос в октябре до 3200,97 пунктов (+1%). Тенденция к снижению появилась после повышения ключевой ставки до 15%.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился за месяц на 0,7% до 590,69 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность ~ 12,6%. Короткие ~13%. Эмитенты стали выпускать больше облигаций с переменным купоном (АФК система, РЖД, Газпром нефть), оно и понятно, цикл повышения ключевой ставки должен когда -то закончится.
🔸 За месяц составной портфель (ИИС+БС) вырос на 1,2%. Рост произошел за счёт акций Лукойла, Астры, полученных дивидендов и купонов. Динамика по увеличению стоимости позитивная (график с начала года - см. прикрепленную картинку). Сохраняю целевое соотношение акций и облигаций на уровне 60/40 (+/-5%).
Что ещё интересного?
🔸За месяц на канале вышел 21 пост. Продолжаю серию обучающих постов: в октябре вышла публикация про ЛДВ. Рубрики сделки, субботний обзор остаются. Подборки вкладов и накопительных счетов буду обновлять.
🔸Дебетовая карта Альфа-банка продолжает начислять хороший кэшбэк. Супермаркеты, аптеки, АЗС и другие категории с 5% кэшбэка. Подробнее про карту писал тут.
🔸 Читать не перестал, но в октябре меньше. Надо взять новую книгу для обзора.
🔸 Продолжаю покупать золото через фонд Тинькофф на одноименном БС. Покупки в зачёт не идут. Юани не покупал.
🔸 На очереди к покупке замещающие облигации, до марта нужно успеть купить.
🔸 Телеграм-канал продолжает расти. Спасибо что подписываетесь, читаете, ставите реакции! Будет много интересного! Только вперёд!
#итоги_месяца
🌨 Итоги инвестирования в акции и облигации за ноябрь 2023
Каждый месяц первого числа подвожу итоги инвестирования в фондовый рынок и пишу о том что интересно произошло за месяц. Напомню, что моя цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов.
Цифры было/стало
У меня два публичных счета: индивидуальный инвестиционный (ИИС) в Альфе и брокерский (БС) в ВТБ. Для простоты объединил их в один счет.
❗Биржевой счет: было 365601 ₽, стало 397282 ₽ (+0,42% без учёта пополнений, пополнение 30000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 0 ₽
Получено купонов: 1630 ₽ (облигации Контрол лизинг, Аренза-про, Делимобиль, ЛСР, Евротранс, Софтлайн, Санлайт, ТГК-14, РКК, Новотранс).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Новабев групп, Новатэка, Ростелекома, Сбербанка, НЛМК, Россети Ленэнерго, Россети Центр.
Участвовал в размещении облигаций Газпромнефти, Росэксимбанка и Интерлизинга. Продал облигации ТГК-14 001Р-02 и ЭТС 001Р-04.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи скорректировался до 3165,79 пунктов (-1%). Весь месяц наблюдали боковик, который обусловлен высокой ключевой ставкой и укреплением рубля.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR вырос за месяц на 4,6% до 617,69 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность ~ 11,8%. Короткие ~11,9%. Эмитенты стали выпускать больше облигаций с переменным купоном (из недавних Газпром нефть, Росэксимбанк, Металлинвест, ВЭБ), однако нужно учитывать, что цикл повышения ключевой ставки должен когда -то закончится.
🔸 Несмотря на снижение индекса Мосбиржи портфель вырос в ноябре на 0,42%. Рост произошел за счёт увеличения стоимости акций Татнефти, Ростелекома, Совкомфлота, Магнита и выплат купонов. Динамика по увеличению стоимости портфеля позитивная (график с начала года - см. прикрепленную картинку). Акций сейчас 54%, облигаций 44%, остальное в заморозке и ₽. В этом месяце доля облигаций увеличилась, но в целом сохраняю целевое соотношение акций и облигаций на уровне 60/40 (+/-5%).
Что ещё?
🔸За месяц на канале опубликовано 24 поста. Из обучающих вышли посты про IPO и про амортизацию облигаций. Рубрики сделки, субботний обзор остаются. Подборки вкладов и накопительных счетов обновляю каждый месяц.
🔸 Продолжаю покупать золото через фонд Тинькофф на одноименном БС. Покупки в зачёт не идут. Юани не покупал, да и больше нет в этом смысла, т.к. СПБ биржа попала под санкции и китайский рынок сейчас недоступен.
🔸 На очереди к покупке замещающие облигации. С декабря начинаю формировать бюджет под покупку.
🔸Дебетовые карты Альфа-банка и Тинькофф продолжают начислять кэшбэк: в декабре будут аптеки, АЗС, развлечения и другие категории с 5% кэшбэка. Подробнее про карту Альфа-банка писал тут.
🔸 Прочитал книгу с противоречивым названием "Хочешь жить? Инвестируй". Обзор тут. В декабре с чтением будет перерыв.
🔸 Снова вспомнил, что есть аккаунт на Кинопоиске, в ноябре посмотрел 7 фильмов.
🔸 Телеграм-канал продолжает расти: преодолел отметку в 3000. Спасибо что подписываетесь и читаете, ставите реакции! Впереди много интересного!
#итоги_месяца
Каждый месяц первого числа подвожу итоги инвестирования в фондовый рынок и пишу о том что интересно произошло за месяц. Напомню, что моя цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов.
Цифры было/стало
У меня два публичных счета: индивидуальный инвестиционный (ИИС) в Альфе и брокерский (БС) в ВТБ. Для простоты объединил их в один счет.
❗Биржевой счет: было 365601 ₽, стало 397282 ₽ (+0,42% без учёта пополнений, пополнение 30000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 0 ₽
Получено купонов: 1630 ₽ (облигации Контрол лизинг, Аренза-про, Делимобиль, ЛСР, Евротранс, Софтлайн, Санлайт, ТГК-14, РКК, Новотранс).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Новабев групп, Новатэка, Ростелекома, Сбербанка, НЛМК, Россети Ленэнерго, Россети Центр.
Участвовал в размещении облигаций Газпромнефти, Росэксимбанка и Интерлизинга. Продал облигации ТГК-14 001Р-02 и ЭТС 001Р-04.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи скорректировался до 3165,79 пунктов (-1%). Весь месяц наблюдали боковик, который обусловлен высокой ключевой ставкой и укреплением рубля.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR вырос за месяц на 4,6% до 617,69 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность ~ 11,8%. Короткие ~11,9%. Эмитенты стали выпускать больше облигаций с переменным купоном (из недавних Газпром нефть, Росэксимбанк, Металлинвест, ВЭБ), однако нужно учитывать, что цикл повышения ключевой ставки должен когда -то закончится.
🔸 Несмотря на снижение индекса Мосбиржи портфель вырос в ноябре на 0,42%. Рост произошел за счёт увеличения стоимости акций Татнефти, Ростелекома, Совкомфлота, Магнита и выплат купонов. Динамика по увеличению стоимости портфеля позитивная (график с начала года - см. прикрепленную картинку). Акций сейчас 54%, облигаций 44%, остальное в заморозке и ₽. В этом месяце доля облигаций увеличилась, но в целом сохраняю целевое соотношение акций и облигаций на уровне 60/40 (+/-5%).
Что ещё?
🔸За месяц на канале опубликовано 24 поста. Из обучающих вышли посты про IPO и про амортизацию облигаций. Рубрики сделки, субботний обзор остаются. Подборки вкладов и накопительных счетов обновляю каждый месяц.
🔸 Продолжаю покупать золото через фонд Тинькофф на одноименном БС. Покупки в зачёт не идут. Юани не покупал, да и больше нет в этом смысла, т.к. СПБ биржа попала под санкции и китайский рынок сейчас недоступен.
🔸 На очереди к покупке замещающие облигации. С декабря начинаю формировать бюджет под покупку.
🔸Дебетовые карты Альфа-банка и Тинькофф продолжают начислять кэшбэк: в декабре будут аптеки, АЗС, развлечения и другие категории с 5% кэшбэка. Подробнее про карту Альфа-банка писал тут.
🔸 Прочитал книгу с противоречивым названием "Хочешь жить? Инвестируй". Обзор тут. В декабре с чтением будет перерыв.
🔸 Снова вспомнил, что есть аккаунт на Кинопоиске, в ноябре посмотрел 7 фильмов.
🔸 Телеграм-канал продолжает расти: преодолел отметку в 3000. Спасибо что подписываетесь и читаете, ставите реакции! Впереди много интересного!
#итоги_месяца
❄ Итоги инвестирования в акции и облигации за декабрь 2023
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в фондовый рынок. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов. Горизонт - 10 лет (год уже прошел).
Цифры было/стало
У меня два счета: индивидуальный инвестиционный (ИИС) и брокерский (БС). Для простоты в отчете объединил их.
Биржевой счет: было 397282 ₽, стало 415941 ₽ (+0,64% без учёта пополнений, пополнение 16000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 2418 ₽ (Лукойл и Ростелеком)
Получено купонов: 1376 ₽ (Вуш, Евротранс, Ювелит, Джи-групп, Сэтл, ИнтерЛизинг, СТМ).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Лукойла и Россети Центр. Участвовал в размещении облигаций ИЭК Холдинг. Продал облигации РКК.
На сколько изменились индексы и активы за месяц
🔹Индекс Мосбиржи скорректировался до 3099 пунктов (-2%). Высокая ключевая ставка не даёт расти индексу.
🔹Индекс гособлигаций RGBITR снизился на 0,22% до 616 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность ~ 11,8%. Короткие ~12,1%. Эмитенты особо не рвутся на долговой рынок, в основном размещаются выпуски с переменным купоном. Нужно учитывать, что цикл повышения ключевой ставки должен когда -то закончится.
🔹Несмотря на снижение индекса Мосбиржи портфель вырос в декабре на 0,64%. Рост произошел за счёт увеличения стоимости акций Татнефти, Совкомфлота, Магнита, Лукойла, выплат купонов и дивидендов. Динамика по увеличению стоимости портфеля позитивная (график с начала года - см. прикрепленную картинку).
🔹Акций сейчас 54%, облигаций 44%, небольшая доля в заморозке и ₽. Сохраняю целевое соотношение акций и облигаций на уровне 60/40 (+/-5%). Вот состав активов на середину декабря.
Что ещё?
🔹За месяц на канале опубликовано 18 постов. Меньше чем в ноябре. Обучающих постов не было. Рубрики сделки, субботний обзор остаются. Подборки облигаций, вкладов и накопительных счетов обновляю.
🔹Продолжаю покупать золото через фонд на брокерском счёте в Тинькофф. Покупки в зачёт не идут. С января буду сворачивать эксперимент с покупкой золота: акцент нужно сделать на максимальном пополнении ИИС в 2024 году. Юани не покупал, нет в этом смысла, т.к. СПБ биржа попала под санкции и китайский рынок сейчас недоступен.
🔹Продолжаю формировать бюджет под покупку замещающей облигации. Пока вне биржи на накопительном счёте.
🔹На дебетовых картах Альфа-банка и Тинькофф в январе будут следующие повышенные категории с 5%: аптеки, топливо, одежда и обувь, развлечения и другие категории. В целом неплохо.
🔹Телеграм-канал продолжает расти. В декабре преодолел отметку в 3500. Спасибо что подписываетесь и читаете, ставите реакции! Впереди много интересного! С наступающим Новым годом!
#итоги_месяца
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в фондовый рынок. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов. Горизонт - 10 лет (год уже прошел).
Цифры было/стало
У меня два счета: индивидуальный инвестиционный (ИИС) и брокерский (БС). Для простоты в отчете объединил их.
Биржевой счет: было 397282 ₽, стало 415941 ₽ (+0,64% без учёта пополнений, пополнение 16000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
Получено дивидендов: 2418 ₽ (Лукойл и Ростелеком)
Получено купонов: 1376 ₽ (Вуш, Евротранс, Ювелит, Джи-групп, Сэтл, ИнтерЛизинг, СТМ).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Лукойла и Россети Центр. Участвовал в размещении облигаций ИЭК Холдинг. Продал облигации РКК.
На сколько изменились индексы и активы за месяц
🔹Индекс Мосбиржи скорректировался до 3099 пунктов (-2%). Высокая ключевая ставка не даёт расти индексу.
🔹Индекс гособлигаций RGBITR снизился на 0,22% до 616 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность ~ 11,8%. Короткие ~12,1%. Эмитенты особо не рвутся на долговой рынок, в основном размещаются выпуски с переменным купоном. Нужно учитывать, что цикл повышения ключевой ставки должен когда -то закончится.
🔹Несмотря на снижение индекса Мосбиржи портфель вырос в декабре на 0,64%. Рост произошел за счёт увеличения стоимости акций Татнефти, Совкомфлота, Магнита, Лукойла, выплат купонов и дивидендов. Динамика по увеличению стоимости портфеля позитивная (график с начала года - см. прикрепленную картинку).
🔹Акций сейчас 54%, облигаций 44%, небольшая доля в заморозке и ₽. Сохраняю целевое соотношение акций и облигаций на уровне 60/40 (+/-5%). Вот состав активов на середину декабря.
Что ещё?
🔹За месяц на канале опубликовано 18 постов. Меньше чем в ноябре. Обучающих постов не было. Рубрики сделки, субботний обзор остаются. Подборки облигаций, вкладов и накопительных счетов обновляю.
🔹Продолжаю покупать золото через фонд на брокерском счёте в Тинькофф. Покупки в зачёт не идут. С января буду сворачивать эксперимент с покупкой золота: акцент нужно сделать на максимальном пополнении ИИС в 2024 году. Юани не покупал, нет в этом смысла, т.к. СПБ биржа попала под санкции и китайский рынок сейчас недоступен.
🔹Продолжаю формировать бюджет под покупку замещающей облигации. Пока вне биржи на накопительном счёте.
🔹На дебетовых картах Альфа-банка и Тинькофф в январе будут следующие повышенные категории с 5%: аптеки, топливо, одежда и обувь, развлечения и другие категории. В целом неплохо.
🔹Телеграм-канал продолжает расти. В декабре преодолел отметку в 3500. Спасибо что подписываетесь и читаете, ставите реакции! Впереди много интересного! С наступающим Новым годом!
#итоги_месяца
❄ Итоги инвестирования за январь 2024
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в фондовый рынок, а также пишу что было интересного за месяц.
Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет (год уже прошел).
Цифры было/стало
У меня несколько брокерских счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты в отчете объединил их в один.
Биржевой счет: было 415941 ₽, стало 451168 ₽ (+3,38% без учёта пополнений, пополнение 20000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
🔸Получено дивидендов: 3390 ₽ (Фосагро, Магнит, Газпром нефть, Татнефть, Роснефть).
Получено купонов: 2394 ₽ (Евротранс, ИнтерЛизинг, Автодор и пр).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
🔸Покупал акции Сбербанка и Северстали, облигации ЭТС 1Р05. Участвовал в размещении облигаций КАМАЗ.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос в январе с 3099 до 3214 пунктов (+3,7%). После декабрьского снижения произошел рост.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR вырос на 0,8% до 621 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность ~ 12%. Короткие ~13%. Эмитенты во второй половине месяца начали размещать новые выпуски. Участвовал только в размещении КамАЗ. Нужно учитывать, что цикл повышения ключевой ставки должен когда -то закончится, 16 февраля будет первое заседание ЦБ по ключевой ставке.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи активы выросли за месяц на 3,38%. Динамика по увеличению стоимости портфеля позитивная (график с начала 2023 года прикрепил внизу поста).
🔸Акций сейчас 55%, облигаций 43%, небольшая доля в заморозке и ₽. Сохраняю целевое соотношение акций и облигаций на уровне 60/40 (+/-5%). Вот состав активов на середину января.
🔸Доходность XIRR или ЧИСТВНДОХ (с начала 2023 г.): 26,6%. Считает эксель, используя статистику пополнений с начала 2023 г.
Что ещё интересного?
🔸В январе вышли обучающие посты про метод FIFO, про ЛДВ РИИ. Рубрики сделки, субботний обзор остаются. Подборки облигаций (например с плавающим купоном), вкладов и накопительных счетов тоже обновляю.
🔸Посмотрел доходности замещающих облигаций Газпрома. Не впечатлили.
🔸На февраль запланировано участие в новых размещениях облигаций, покупка акций. Буду рассматривать Транснефть после сплита, возможное участие в IPO (Делимобиль не буду брать, а вот Диасофт можно рассмотреть).
🔸На дебетовых картах Альфа-банка и Тинькофф в феврале будут следующие категории с 5% кэшбэка: транспорт, развлечения, одежда и обувь (20% на 3 дня у Альфы), автоуслуги, аптеки и топливо. Бонусы при оформлении карт - по ссылкам.
🔸Телеграм-канал продолжает расти. Спасибо что подписываетесь и читаете, ставите реакции!
#итоги_месяца
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в фондовый рынок, а также пишу что было интересного за месяц.
Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет (год уже прошел).
Цифры было/стало
У меня несколько брокерских счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты в отчете объединил их в один.
Биржевой счет: было 415941 ₽, стало 451168 ₽ (+3,38% без учёта пополнений, пополнение 20000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
🔸Получено дивидендов: 3390 ₽ (Фосагро, Магнит, Газпром нефть, Татнефть, Роснефть).
Получено купонов: 2394 ₽ (Евротранс, ИнтерЛизинг, Автодор и пр).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
🔸Покупал акции Сбербанка и Северстали, облигации ЭТС 1Р05. Участвовал в размещении облигаций КАМАЗ.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос в январе с 3099 до 3214 пунктов (+3,7%). После декабрьского снижения произошел рост.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR вырос на 0,8% до 621 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность ~ 12%. Короткие ~13%. Эмитенты во второй половине месяца начали размещать новые выпуски. Участвовал только в размещении КамАЗ. Нужно учитывать, что цикл повышения ключевой ставки должен когда -то закончится, 16 февраля будет первое заседание ЦБ по ключевой ставке.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи активы выросли за месяц на 3,38%. Динамика по увеличению стоимости портфеля позитивная (график с начала 2023 года прикрепил внизу поста).
🔸Акций сейчас 55%, облигаций 43%, небольшая доля в заморозке и ₽. Сохраняю целевое соотношение акций и облигаций на уровне 60/40 (+/-5%). Вот состав активов на середину января.
🔸Доходность XIRR или ЧИСТВНДОХ (с начала 2023 г.): 26,6%. Считает эксель, используя статистику пополнений с начала 2023 г.
Что ещё интересного?
🔸В январе вышли обучающие посты про метод FIFO, про ЛДВ РИИ. Рубрики сделки, субботний обзор остаются. Подборки облигаций (например с плавающим купоном), вкладов и накопительных счетов тоже обновляю.
🔸Посмотрел доходности замещающих облигаций Газпрома. Не впечатлили.
🔸На февраль запланировано участие в новых размещениях облигаций, покупка акций. Буду рассматривать Транснефть после сплита, возможное участие в IPO (Делимобиль не буду брать, а вот Диасофт можно рассмотреть).
🔸На дебетовых картах Альфа-банка и Тинькофф в феврале будут следующие категории с 5% кэшбэка: транспорт, развлечения, одежда и обувь (20% на 3 дня у Альфы), автоуслуги, аптеки и топливо. Бонусы при оформлении карт - по ссылкам.
🔸Телеграм-канал продолжает расти. Спасибо что подписываетесь и читаете, ставите реакции!
#итоги_месяца
❄ Итоги инвестирования за февраль 2024
Наконец-то наступила весна: значит пора подвести итоги инвестирования за февраль и написать что было интересного за месяц.
Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет (1 год 2 месяца уже прошли).
Цифры было/стало
У меня несколько счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один.
Биржевой счет: было 451168 ₽, стало 537391 ₽ (+11,39% без учёта пополнений, пополнение 25000 ₽ + налоговый вычет 52000 ₽, который учитываю как доход).
Выплаты дивидендов купонов
🔸Дивидендов не было.
🔸Получено купонов: 2500 ₽ (Новотранс, ЛСР, Росэксимбанк, ИнтерЛизинг, Софтлайн и пр).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Сбербанка, Лукойла, Ростелекома, Россети Центр и Транснефти. Участвовал в IPO Диасофт, в размещении облигаций Самолёт Р13, АФК система 1Р-28, Газпром нефть 3P11R.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос в январе с 3214 до 3256 пунктов (+1,3%). В середине месяца была небольшая коррекция на фоне ожидания новых санкций, которая закончилась ростом.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился на 1% до 614 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность ~ 12,5%. Короткие до 13,5%. ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 16%, вероятно цикл повышения ставок закончен.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи активы выросли за месяц на 11,39%. Такой рост получился за счёт налогового вычета. Для того чтобы получить максимальный налоговый вычет пришлось закрыть ИИС в декабре. Бумаги перевел на брокерский счёт. Новый ИИС открыл в ВТБ также в конце декабря.
Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года (график с прикрепил внизу поста).
🔸Акций сейчас 52%, облигаций 41%, ₽ 4,5%, фонды + заморозка 2,5%. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Вот состав акционной части, облигации тут.
🔸Доходность XIRR или ЧИСТВНДОХ (с начала 2023 г.): 47,1% (с учётом вычета), 27,6% без учёта вычета. Считает эксель, используя статистику пополнений с начала 2023 г.
Что ещё интересного?
🔸В феврале опубликовано 23 поста. Рубрики сделки, субботний обзор и обучающие посты остаются. Обновил подборки: облигаций с ежемесячным начислением купонов, вкладов и накопительных счетов.
🔸Смотрю на доходности замещающих облигаций Газпрома в долларах и евро. Идея с покупкой пока на паузе.
🔸На март запланировано участие в новых размещениях облигаций (будут обзоры Брусники, Сэтла, Глоракса) и участие в IPO (буду смотреть Европлан и МТС-банк).
🔸На дебетовых картах Альфа-банка и Тинькофф в марте будут следующие категории с 5% кэшбэка: транспорт, авто услуги, аптеки, дом и ремонт. Бонусы при оформлении карт - по ссылкам.
🔸Телеграм-канал продолжает расти. Спасибо что подписываетесь, читаете, ставите реакции, пишите комментарии!
#итоги_месяца
Наконец-то наступила весна: значит пора подвести итоги инвестирования за февраль и написать что было интересного за месяц.
Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет (1 год 2 месяца уже прошли).
Цифры было/стало
У меня несколько счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один.
Биржевой счет: было 451168 ₽, стало 537391 ₽ (+11,39% без учёта пополнений, пополнение 25000 ₽ + налоговый вычет 52000 ₽, который учитываю как доход).
Выплаты дивидендов купонов
🔸Дивидендов не было.
🔸Получено купонов: 2500 ₽ (Новотранс, ЛСР, Росэксимбанк, ИнтерЛизинг, Софтлайн и пр).
Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Сбербанка, Лукойла, Ростелекома, Россети Центр и Транснефти. Участвовал в IPO Диасофт, в размещении облигаций Самолёт Р13, АФК система 1Р-28, Газпром нефть 3P11R.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос в январе с 3214 до 3256 пунктов (+1,3%). В середине месяца была небольшая коррекция на фоне ожидания новых санкций, которая закончилась ростом.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился на 1% до 614 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность ~ 12,5%. Короткие до 13,5%. ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 16%, вероятно цикл повышения ставок закончен.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи активы выросли за месяц на 11,39%. Такой рост получился за счёт налогового вычета. Для того чтобы получить максимальный налоговый вычет пришлось закрыть ИИС в декабре. Бумаги перевел на брокерский счёт. Новый ИИС открыл в ВТБ также в конце декабря.
Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года (график с прикрепил внизу поста).
🔸Акций сейчас 52%, облигаций 41%, ₽ 4,5%, фонды + заморозка 2,5%. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Вот состав акционной части, облигации тут.
🔸Доходность XIRR или ЧИСТВНДОХ (с начала 2023 г.): 47,1% (с учётом вычета), 27,6% без учёта вычета. Считает эксель, используя статистику пополнений с начала 2023 г.
Что ещё интересного?
🔸В феврале опубликовано 23 поста. Рубрики сделки, субботний обзор и обучающие посты остаются. Обновил подборки: облигаций с ежемесячным начислением купонов, вкладов и накопительных счетов.
🔸Смотрю на доходности замещающих облигаций Газпрома в долларах и евро. Идея с покупкой пока на паузе.
🔸На март запланировано участие в новых размещениях облигаций (будут обзоры Брусники, Сэтла, Глоракса) и участие в IPO (буду смотреть Европлан и МТС-банк).
🔸На дебетовых картах Альфа-банка и Тинькофф в марте будут следующие категории с 5% кэшбэка: транспорт, авто услуги, аптеки, дом и ремонт. Бонусы при оформлении карт - по ссылкам.
🔸Телеграм-канал продолжает расти. Спасибо что подписываетесь, читаете, ставите реакции, пишите комментарии!
#итоги_месяца
⭐️ Итоги инвестирования за март 2024
Подходит к концу март, уже можно подвести его итоги, а также рассказать что было интересного за месяц.
Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет (1 год 3 месяца позади).
Цифры было/стало
У меня несколько счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один.
Биржевой счет: было 537391 ₽, стало 578144 ₽ (+1,86% без учёта пополнений, пополнение 30000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
🔸Дивидендов не было.
🔸Получено купонов: 1440 ₽
Покупки, продажи, участия в IPO и размещениях облигаций
Покупал акции Сбербанка, Газпром нефти, Новатэка, Россети Центр и Транснефти.
Продал фонд EQMX и облигации Новотранс 1Р-04.
Участвовал в IPO Европлан (получил 5 акций), в размещении облигаций Брусника, Глоракс, ЛСР, МТС.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос в марте с 3256 до 3332 пункта (+2,3%).
🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился на 2,1% с 614 до 601 пункта. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность 13,4%. Короткие до 14%. ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 16% и пока предпосылок для быстрого ее снижения нет. Следующее заседание будет 26 апреля.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи активы выросли за месяц на 1,86%. Больше всех за месяц выросли акции из портфеля: АФК системы, Ростелекома, Северстали, Новабев. Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года позитивная (график - см. внизу поста).
🔸Акций сейчас 53,5%, облигаций 42,3%, ₽ 2,6%, заблокированное 1,7%. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Вот состав акционной части, облигации тут.
🔸Доходность XIRR или ЧИСТВНДОХ (с начала 2023 г.): 40% (с учётом налогового вычета). Считает эксель используя статистику пополнений с начала 2023 г.
Что ещё интересного?
🔸Подал заявку на продажу заблокированных активов. Заявку можно подать до 8 мая на сумму не более 100 тыс.₽.
🔸 Обновил подборки: облигаций с постоянным купоном с погашением до 5 лет, накопительных счетов.
🔸На апрель запланирована покупка акций, участие в новых размещениях облигаций (СТМ участвую, остальные - буду смотреть) и участие в IPO (МТС-банк собирался). Буду увеличивать долю облигаций пока ключевая ставка высокая.
🔸Телеграм-канал растет. Спасибо что подписываетесь, читаете, ставите реакции, пишите комментарии!
#итоги_месяца
Подходит к концу март, уже можно подвести его итоги, а также рассказать что было интересного за месяц.
Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет (1 год 3 месяца позади).
Цифры было/стало
У меня несколько счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один.
Биржевой счет: было 537391 ₽, стало 578144 ₽ (+1,86% без учёта пополнений, пополнение 30000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
🔸Дивидендов не было.
🔸Получено купонов: 1440 ₽
Покупки, продажи, участия в IPO и размещениях облигаций
Покупал акции Сбербанка, Газпром нефти, Новатэка, Россети Центр и Транснефти.
Продал фонд EQMX и облигации Новотранс 1Р-04.
Участвовал в IPO Европлан (получил 5 акций), в размещении облигаций Брусника, Глоракс, ЛСР, МТС.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос в марте с 3256 до 3332 пункта (+2,3%).
🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился на 2,1% с 614 до 601 пункта. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность 13,4%. Короткие до 14%. ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 16% и пока предпосылок для быстрого ее снижения нет. Следующее заседание будет 26 апреля.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи активы выросли за месяц на 1,86%. Больше всех за месяц выросли акции из портфеля: АФК системы, Ростелекома, Северстали, Новабев. Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года позитивная (график - см. внизу поста).
🔸Акций сейчас 53,5%, облигаций 42,3%, ₽ 2,6%, заблокированное 1,7%. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Вот состав акционной части, облигации тут.
🔸Доходность XIRR или ЧИСТВНДОХ (с начала 2023 г.): 40% (с учётом налогового вычета). Считает эксель используя статистику пополнений с начала 2023 г.
Что ещё интересного?
🔸Подал заявку на продажу заблокированных активов. Заявку можно подать до 8 мая на сумму не более 100 тыс.₽.
🔸 Обновил подборки: облигаций с постоянным купоном с погашением до 5 лет, накопительных счетов.
🔸На апрель запланирована покупка акций, участие в новых размещениях облигаций (СТМ участвую, остальные - буду смотреть) и участие в IPO (МТС-банк собирался). Буду увеличивать долю облигаций пока ключевая ставка высокая.
🔸Телеграм-канал растет. Спасибо что подписываетесь, читаете, ставите реакции, пишите комментарии!
#итоги_месяца
🛣 Навигатор по каналу.
v.23.04.24
Добрый день, меня зовут Артем, я автор этого канала.
Собрал самые интересные посты в навигатор, который поможет быстро находить нужную информацию на канале.
В конце постов есть хэштеги по темам:
#дивиденды - информация о ближайших дивидендных выплатах
#акции - обзоры отчетов компаний и мыслей по акциям российских компаний
#ipo - обзор первичного размещения акций компании
#сделки - отчёты о покупках/продажах
#итоги_месяца - ежемесячные отчёты об инвестировании в акции и облигации
#субботний_обзор - собираю все интересные события за неделю в один пост
#облигации - подборки актуальных облигаций и обзоры новых размещений
#стратегии_инвестирования - рассматриваю различные варианты распределения активов
#вклады - актуальные процентные ставки (ежемесячное обновление)
#накопительные_счета - актуальные процентные ставки (ежемесячное обновление)
#книга - выкладываю обзоры книг, которые прочитал сам.
Читайте по теме фондового рынка
🔸 Как лучше покупать акции до дивидендного гэпа или после?
🔸Обзор фонда на российские акции EQMX
🔸 Фонд Ликвидность
🔸Фонд Ликвидность в юанях
🔸Доходность акций компаний из индекса Мосбиржи за 5 лет
🔸 Доходность акций компаний из индекса Мосбиржи за 5 лет (второй десяток)
🔸Почему компании выкупают свои акции c биржи?
🔸Основные индексы акций Мосбиржи: отраслевые, тематические, индексы полной доходности
Подборки облигаций
🔸Облигации с ежемесячным начислением купонов
🔸Облигации с плавающим купоном с ежемесячным начислением
🔸7 облигаций с погашением от 3 до 4 лет и подпадающих под ЛДВ
🔸 10 краткосрочных облигаций с доходностью выше 16%
Обучающие посты
🔸Основные принципы ведения инвестиционного портфеля
🔸Облигации. Основные термины и определения
🔸Классификация облигаций
🔸 Оферта облигаций. Что это такое?
🔸 Что такое IPO? Как принять участие в IPO?
🔸 Что такое амортизация облигации?
🔸 Метод FIFO при налогоообложении
🔸Уровни листинга акций и облигаций
🔸 Основные индексы акций Мосбиржи: отраслевые, тематические, индексы полной доходности
🔸 Рейтинговые шкалы
Вклады и накопительные счета
🔸Процентные ставки по накопительным счетам (на 29.05.2024)
🔸 Процентные ставки по вкладам (на 03.04.24)
Налоговые льготы
🔸 Как не платить налог при продаже ценных бумаг? Что такое ЛДВ?
🔸Что такое ЛДВ РИИ? На какие ценные бумаги распространяется данная льгота?
v.23.04.24
Добрый день, меня зовут Артем, я автор этого канала.
Собрал самые интересные посты в навигатор, который поможет быстро находить нужную информацию на канале.
В конце постов есть хэштеги по темам:
#дивиденды - информация о ближайших дивидендных выплатах
#акции - обзоры отчетов компаний и мыслей по акциям российских компаний
#ipo - обзор первичного размещения акций компании
#сделки - отчёты о покупках/продажах
#итоги_месяца - ежемесячные отчёты об инвестировании в акции и облигации
#субботний_обзор - собираю все интересные события за неделю в один пост
#облигации - подборки актуальных облигаций и обзоры новых размещений
#стратегии_инвестирования - рассматриваю различные варианты распределения активов
#вклады - актуальные процентные ставки (ежемесячное обновление)
#накопительные_счета - актуальные процентные ставки (ежемесячное обновление)
#книга - выкладываю обзоры книг, которые прочитал сам.
Читайте по теме фондового рынка
🔸 Как лучше покупать акции до дивидендного гэпа или после?
🔸Обзор фонда на российские акции EQMX
🔸 Фонд Ликвидность
🔸Фонд Ликвидность в юанях
🔸Доходность акций компаний из индекса Мосбиржи за 5 лет
🔸 Доходность акций компаний из индекса Мосбиржи за 5 лет (второй десяток)
🔸Почему компании выкупают свои акции c биржи?
🔸Основные индексы акций Мосбиржи: отраслевые, тематические, индексы полной доходности
Подборки облигаций
🔸Облигации с ежемесячным начислением купонов
🔸Облигации с плавающим купоном с ежемесячным начислением
🔸7 облигаций с погашением от 3 до 4 лет и подпадающих под ЛДВ
🔸 10 краткосрочных облигаций с доходностью выше 16%
Обучающие посты
🔸Основные принципы ведения инвестиционного портфеля
🔸Облигации. Основные термины и определения
🔸Классификация облигаций
🔸 Оферта облигаций. Что это такое?
🔸 Что такое IPO? Как принять участие в IPO?
🔸 Что такое амортизация облигации?
🔸 Метод FIFO при налогоообложении
🔸Уровни листинга акций и облигаций
🔸 Основные индексы акций Мосбиржи: отраслевые, тематические, индексы полной доходности
🔸 Рейтинговые шкалы
Вклады и накопительные счета
🔸Процентные ставки по накопительным счетам (на 29.05.2024)
🔸 Процентные ставки по вкладам (на 03.04.24)
Налоговые льготы
🔸 Как не платить налог при продаже ценных бумаг? Что такое ЛДВ?
🔸Что такое ЛДВ РИИ? На какие ценные бумаги распространяется данная льгота?
☝️Итоги инвестирования за апрель 2024
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации и пишу что было интересного за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на протяжении 10 лет (1 год 4 месяца позади).
Цифры было/стало
У меня несколько брокерских счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один.
Биржевой счет: было 578144 ₽, стало 618912 ₽ (+1,74% без учёта пополнений, пополнение 30000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
🔸Получено дивидендов: 449 ₽.
🔸Получено купонов: 3083 ₽. Были погашены облигации Автодор 6Р-01.
Покупки, продажи, участия в IPO и размещениях облигаций
Покупал акции Сбербанка, Газпром нефти, Северстали, Самолета, Норникеля, ММК, облигации ВСК. Продал акции Европлан и ОГК-2.
Участвовал в IPO МТС-банка (получил 2 акции и продал), в размещении облигаций СТМ, ЭР-холдинг, Гидромашсервис, Селектел.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос в апреле с 3332 до 3469 пунктов (+4,1%). Индекс весь месяц рос очень бодро благодаря началу дивидендного сезона, который продлится до июля.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 601 до 598 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 13,8%. Короткие до 14,8%. ЦБ 26 апреля сохранил ключевую ставку на уровне 16%. Следующее заседание будет 7 июня.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи активы выросли за месяц на 1,74%. Результатом скорее недоволен. Больше всех за месяц выросли акции Лукойл, Сбербанк, Северстали, НЛМК, Магнит, АФК система. Были неудачные вложения, например в акции ММК (дивиденды оказались меньше ожидаемых). Плюс консервативная часть из облигаций растет только за счет купонов, но это пока ключевая ставка высокая. Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года позитивная (график - см. внизу поста).
🔸Акций сейчас 53,7%, облигаций 43%, ₽ 1,7%, заблокированное 1,6% (заявку на продажу подал). Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Состав акционной части, облигации тут.
🔸Доходность XIRR составляет 39%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности инвестиционного портфеля, который учитывает различные вложения и вытекающие из них доходы в течение определенного периода времени. Считает эксель используя функцию ЧИСТВНДОХ и используя статистику пополнений с начала 2023 г. (с учётом налогового вычета, который идёт как доход).
Что ещё интересного?
🔸Прочитал 2 книги. Написал 30 постов на канале (больше чем в марте).
🔸 Обновил подборки:
- облигаций с постоянным и ежемесячным начислением купонов;
- облигации с погашением через 3 и более лет подпадающие под ЛДВ;
- флоатеры с ежемесячным начислением купонов;
- накопительные счета;
- вклады.
🔸На май запланирована покупка акций (буду рассматривать после дивгэпа), участие в новых размещениях облигаций (пока только Новатэк 1Р2 приглянулся). Пока идея с покупкой длинных ОФЗ на паузе. Буду рассматривать акции к покупке после дивидендного гэпа (в мае это Лукойл, Новабев, НЛМК).
🔸Телеграм-канал растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии!
#итоги_месяца
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации и пишу что было интересного за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на протяжении 10 лет (1 год 4 месяца позади).
Цифры было/стало
У меня несколько брокерских счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один.
Биржевой счет: было 578144 ₽, стало 618912 ₽ (+1,74% без учёта пополнений, пополнение 30000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
🔸Получено дивидендов: 449 ₽.
🔸Получено купонов: 3083 ₽. Были погашены облигации Автодор 6Р-01.
Покупки, продажи, участия в IPO и размещениях облигаций
Покупал акции Сбербанка, Газпром нефти, Северстали, Самолета, Норникеля, ММК, облигации ВСК. Продал акции Европлан и ОГК-2.
Участвовал в IPO МТС-банка (получил 2 акции и продал), в размещении облигаций СТМ, ЭР-холдинг, Гидромашсервис, Селектел.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос в апреле с 3332 до 3469 пунктов (+4,1%). Индекс весь месяц рос очень бодро благодаря началу дивидендного сезона, который продлится до июля.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 601 до 598 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 13,8%. Короткие до 14,8%. ЦБ 26 апреля сохранил ключевую ставку на уровне 16%. Следующее заседание будет 7 июня.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи активы выросли за месяц на 1,74%. Результатом скорее недоволен. Больше всех за месяц выросли акции Лукойл, Сбербанк, Северстали, НЛМК, Магнит, АФК система. Были неудачные вложения, например в акции ММК (дивиденды оказались меньше ожидаемых). Плюс консервативная часть из облигаций растет только за счет купонов, но это пока ключевая ставка высокая. Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года позитивная (график - см. внизу поста).
🔸Акций сейчас 53,7%, облигаций 43%, ₽ 1,7%, заблокированное 1,6% (заявку на продажу подал). Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Состав акционной части, облигации тут.
🔸Доходность XIRR составляет 39%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности инвестиционного портфеля, который учитывает различные вложения и вытекающие из них доходы в течение определенного периода времени. Считает эксель используя функцию ЧИСТВНДОХ и используя статистику пополнений с начала 2023 г. (с учётом налогового вычета, который идёт как доход).
Что ещё интересного?
🔸Прочитал 2 книги. Написал 30 постов на канале (больше чем в марте).
🔸 Обновил подборки:
- облигаций с постоянным и ежемесячным начислением купонов;
- облигации с погашением через 3 и более лет подпадающие под ЛДВ;
- флоатеры с ежемесячным начислением купонов;
- накопительные счета;
- вклады.
🔸На май запланирована покупка акций (буду рассматривать после дивгэпа), участие в новых размещениях облигаций (пока только Новатэк 1Р2 приглянулся). Пока идея с покупкой длинных ОФЗ на паузе. Буду рассматривать акции к покупке после дивидендного гэпа (в мае это Лукойл, Новабев, НЛМК).
🔸Телеграм-канал растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии!
#итоги_месяца
Итоги инвестирования за май 2024
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации,а также пишу что было интересного за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на протяжении 10 лет (1 год и 5 месяцев позади).
Цифры было/стало
У меня несколько брокерских счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один.
Биржевой счет: было 618912 ₽, стало 621746 ₽ (-3,57% без учёта пополнений, пополнение 25000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
🔸Получено дивидендов: 2991 ₽.
🔸Получено купонов: 4313 ₽.
Покупки, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Сбербанка, Транснефти, Роснефти, Совкомфлота, Северстали, ОФЗ 26244, облигации Эр-Холдинг Б2-6, облигации с плавающим купоном Норникель Б1Р7. Участвовал в размещении облигаций Новатэк 1Р2.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи скорректировался в мае с 3469 до 3217 пунктов (-7,3%). С середины мая индекс ушел в коррекцию. Причин несколько: вероятное повышение ключевой ставки и налоговая реформа.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 598 до 570 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность более 15%. Короткие около 15,7%. Заседание ЦБ по ключевой ставке состоится 7 июня. Похоже рынок учитывает в ценах облигаций повышение ключевой ставки уже на ближайшем заседании.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи активы похудели на 3,57%. Несмотря на рост дивидендно-купонных выплат просадку удалось компенсировать только за счёт пополнения. Консервативная часть из облигаций растет только за счет купонов, но это пока ключевая ставка высокая. Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года представлена на графике внизу поста.
🔸Акций сейчас 54,9%, облигаций 43%, ₽ 0,6%, заблокированное 1,5% (заявку на продажу подал). Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Состав акционной части, облигации тут.
🔸Доходность XIRR составляет 29,1%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности инвестиционного портфеля, который учитывает различные вложения и вытекающие из них доходы в течение определенного периода времени. Считает эксель используя функцию ЧИСТВНДОХ и статистику пополнений с начала 2023 г. (с учётом налогового вычета на пополнение ИИС, который идёт как доход).
Что ещё интересного?
🔸 Завершился 1 этап обмена заблокированными иностранными активами. Что дальше писал тут.
🔸 Собрал в один пост особенности инвестирования на ИИС и брокерском счете.
🔸 Сделал новые подборки облигаций:
- облигаций с плавающим купоном;
- облигации в юанях;
- облигации с доходностью выше 19% годовых;
- накопительные счета (с 31 мая многие банки увеличили процентные ставки).
🔸На июнь план не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций (скорее всего флоатеры). Буду рассматривать акции к покупке в том числе после дивидендного гэпа (в июне Северсталь, Мосбиржа и другие). Коррективы в план покупок может внести ключевая ставка.
🔸Телеграм-канал растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии!
#итоги_месяца
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации,а также пишу что было интересного за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на протяжении 10 лет (1 год и 5 месяцев позади).
Цифры было/стало
У меня несколько брокерских счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один.
Биржевой счет: было 618912 ₽, стало 621746 ₽ (-3,57% без учёта пополнений, пополнение 25000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
🔸Получено дивидендов: 2991 ₽.
🔸Получено купонов: 4313 ₽.
Покупки, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Сбербанка, Транснефти, Роснефти, Совкомфлота, Северстали, ОФЗ 26244, облигации Эр-Холдинг Б2-6, облигации с плавающим купоном Норникель Б1Р7. Участвовал в размещении облигаций Новатэк 1Р2.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи скорректировался в мае с 3469 до 3217 пунктов (-7,3%). С середины мая индекс ушел в коррекцию. Причин несколько: вероятное повышение ключевой ставки и налоговая реформа.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 598 до 570 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность более 15%. Короткие около 15,7%. Заседание ЦБ по ключевой ставке состоится 7 июня. Похоже рынок учитывает в ценах облигаций повышение ключевой ставки уже на ближайшем заседании.
🔸Вместе с индексом Мосбиржи активы похудели на 3,57%. Несмотря на рост дивидендно-купонных выплат просадку удалось компенсировать только за счёт пополнения. Консервативная часть из облигаций растет только за счет купонов, но это пока ключевая ставка высокая. Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года представлена на графике внизу поста.
🔸Акций сейчас 54,9%, облигаций 43%, ₽ 0,6%, заблокированное 1,5% (заявку на продажу подал). Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Состав акционной части, облигации тут.
🔸Доходность XIRR составляет 29,1%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности инвестиционного портфеля, который учитывает различные вложения и вытекающие из них доходы в течение определенного периода времени. Считает эксель используя функцию ЧИСТВНДОХ и статистику пополнений с начала 2023 г. (с учётом налогового вычета на пополнение ИИС, который идёт как доход).
Что ещё интересного?
🔸 Завершился 1 этап обмена заблокированными иностранными активами. Что дальше писал тут.
🔸 Собрал в один пост особенности инвестирования на ИИС и брокерском счете.
🔸 Сделал новые подборки облигаций:
- облигаций с плавающим купоном;
- облигации в юанях;
- облигации с доходностью выше 19% годовых;
- накопительные счета (с 31 мая многие банки увеличили процентные ставки).
🔸На июнь план не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций (скорее всего флоатеры). Буду рассматривать акции к покупке в том числе после дивидендного гэпа (в июне Северсталь, Мосбиржа и другие). Коррективы в план покупок может внести ключевая ставка.
🔸Телеграм-канал растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии!
#итоги_месяца
Итоги инвестирования за июнь 2024
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации,а также пишу что было интересного за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло уже 1,5 года.
Цифры было/стало
У меня несколько брокерских счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один.
Биржевой счет: было 621746 ₽, стало 653840 ₽ (+0,32% без учёта пополнений, пополнение 30000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
🔸Получено дивидендов: 3860 ₽.
🔸Получено купонов: 2312 ₽.
Покупки, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Транснефти, Северстали, Газпром нефти, Норникеля, Татнефти, Новабев, Роснефти, Новатэка, облигации А101 1Р1, СТМ 1Р4, облигации с плавающим купоном АФК система 1Р30 и Джи-групп 2Р4. Участвовал в размещении облигаций АФ банк 1Р12.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи скорректировался в июне с 3217 до 3154 пунктов (-2%). Основными причинами снижения являются: вероятное повышение ключевой ставки в июле (и как следствие увеличение доходности активов с фиксированной доходностью) и налоговая реформа. Ещё и добавились санкции на Мосбиржу.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR практически не изменился 570 -> 571 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность более 15%. Короткие около 16%. Ключевую ставку пока сохранили, но похоже все идёт к тому что повышение ключевой ставки не за горами.
🔸Несмотря на снижение индекса Мосбиржи в июне активы подросли на 0,32% без учёта пополнения. Причин роста несколько: покупки на коррекции, выплаты дивидендов и купонов. Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года представлена на графике внизу поста.
🔸Акций сейчас 52,8%, облигаций 44,8%, ₽ 0,9%, заблокированное 1,5% (заявку на продажу подал). Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Состав акционной части, облигации тут.
🔸Доходность XIRR составляет 27,4%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности, который учитывает вложения и вытекающие из них доходы в течение определенного периода времени. Считаю в экселе используя функцию ЧИСТВНДОХ и статистику пополнений с начала 2023 г. (с учётом налогового вычета на пополнение ИИС, который идёт как доход).
Что ещё интересного?
🔸 Посмотрел тарифы брокеров. Часть 1. Часть 2.
🔸 Собрал в один пост полезные ресурсы для инвестора.
🔸Посмотрел на что обращать внимание при выборе облигаций
🔸 Сделал новые подборки:
- краткосрочные облигации;
- среднесрочные облигации с погашением от 2 до 5 лет;
- облигации застройщиков, часть 1 и часть 2;
- облигации с ежемесячным начислением купонов;
- вклады.
🔸На июль план не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций (скорее всего флоатеры). Буду рассматривать акции к покупке в том числе после дивидендного гэпа (Сбербанк, Татнефть, Роснефть).
🔸Телеграм-канал растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии!
#итоги_месяца
Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации,а также пишу что было интересного за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло уже 1,5 года.
Цифры было/стало
У меня несколько брокерских счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один.
Биржевой счет: было 621746 ₽, стало 653840 ₽ (+0,32% без учёта пополнений, пополнение 30000 ₽).
Выплаты дивидендов и купонов
🔸Получено дивидендов: 3860 ₽.
🔸Получено купонов: 2312 ₽.
Покупки, участия в размещениях облигаций
Покупал акции Транснефти, Северстали, Газпром нефти, Норникеля, Татнефти, Новабев, Роснефти, Новатэка, облигации А101 1Р1, СТМ 1Р4, облигации с плавающим купоном АФК система 1Р30 и Джи-групп 2Р4. Участвовал в размещении облигаций АФ банк 1Р12.
На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи скорректировался в июне с 3217 до 3154 пунктов (-2%). Основными причинами снижения являются: вероятное повышение ключевой ставки в июле (и как следствие увеличение доходности активов с фиксированной доходностью) и налоговая реформа. Ещё и добавились санкции на Мосбиржу.
🔸Индекс гособлигаций RGBITR практически не изменился 570 -> 571 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность более 15%. Короткие около 16%. Ключевую ставку пока сохранили, но похоже все идёт к тому что повышение ключевой ставки не за горами.
🔸Несмотря на снижение индекса Мосбиржи в июне активы подросли на 0,32% без учёта пополнения. Причин роста несколько: покупки на коррекции, выплаты дивидендов и купонов. Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года представлена на графике внизу поста.
🔸Акций сейчас 52,8%, облигаций 44,8%, ₽ 0,9%, заблокированное 1,5% (заявку на продажу подал). Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Состав акционной части, облигации тут.
🔸Доходность XIRR составляет 27,4%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности, который учитывает вложения и вытекающие из них доходы в течение определенного периода времени. Считаю в экселе используя функцию ЧИСТВНДОХ и статистику пополнений с начала 2023 г. (с учётом налогового вычета на пополнение ИИС, который идёт как доход).
Что ещё интересного?
🔸 Посмотрел тарифы брокеров. Часть 1. Часть 2.
🔸 Собрал в один пост полезные ресурсы для инвестора.
🔸Посмотрел на что обращать внимание при выборе облигаций
🔸 Сделал новые подборки:
- краткосрочные облигации;
- среднесрочные облигации с погашением от 2 до 5 лет;
- облигации застройщиков, часть 1 и часть 2;
- облигации с ежемесячным начислением купонов;
- вклады.
🔸На июль план не меняется: покупка акций, участие в новых размещениях облигаций (скорее всего флоатеры). Буду рассматривать акции к покупке в том числе после дивидендного гэпа (Сбербанк, Татнефть, Роснефть).
🔸Телеграм-канал растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии!
#итоги_месяца
