Для тех, кто впервые на канале.
Всем привет, меня зовут Константин👋
Моя цель:💲3000 в месяц пассивного дохода дивидендами.
Я инвестирую в дивидендные акции США🇺🇲 по стратегии дивидендного роста (dividend growth investing, DGI).
На канале я выкладываю свой реальный портфель, показываю свой путь к финансовой свободе💪
Здесь я отвечу на все ваши вопросы и поделюсь своими мыслями по инвестициям в дивидендные акции США.
❗Суть моей стратегии - это покупка акций компаний, которые ежегодно увеличивают свои выплаты.
Главный мой принцип - инвестирование не в рост стоимости капитала, а в денежный поток дивидендов.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Для облегчения поиска информации, теперь есть навигация по каналу:
#Мойпортфель, #Мійпортфель – отчёты по сделкам и статистика по моему портфелю
#Стратегия, #Стратегія – основы, принципы и правила дивидендного и стоимостного инвестирования
#Топсписки – Списки интересных дивидендных акций, а также таблицы со списками дивидендных компаний, ежегодно увеличивающих дивиденды
#Финкоэффициенты - основные фундаментальные коэффициенты, на которые стоит обращать внимание при выборе акций
#Интересныефакты – Интересные факты про инвестиции
#Сервисы, #Сервіси– Сайты и сервисы для инвестора
#Теория – Книги и статьи о дивидендном инвестировании
#Финграмотность – Посты на тему финансовой грамотности
#Новости - Актуальные новости на тему инвестиций, а также новости об объявлении дивидендов
#Анализфинотчетности - Основы анализа финансовой отчётности компаний
#Анализкомпаний - Посты, где я выкладываю анализ дивидендных компаний США
#Криптовалюты, #Криптовалюти -
Посты про мой криптопортфель и заработок на криптовалюте
Мой портфель в открытом доступе здесь ⬇️
https://docs.google.com/file/d/1V8MLWl7k7yNcsH7SWGTnZFsRIHABjAIK/edit?usp=docslist_api&filetype=msexcel
Всем привет, меня зовут Константин👋
Моя цель:💲3000 в месяц пассивного дохода дивидендами.
Я инвестирую в дивидендные акции США🇺🇲 по стратегии дивидендного роста (dividend growth investing, DGI).
На канале я выкладываю свой реальный портфель, показываю свой путь к финансовой свободе💪
Здесь я отвечу на все ваши вопросы и поделюсь своими мыслями по инвестициям в дивидендные акции США.
❗Суть моей стратегии - это покупка акций компаний, которые ежегодно увеличивают свои выплаты.
Главный мой принцип - инвестирование не в рост стоимости капитала, а в денежный поток дивидендов.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Для облегчения поиска информации, теперь есть навигация по каналу:
#Мойпортфель, #Мійпортфель – отчёты по сделкам и статистика по моему портфелю
#Стратегия, #Стратегія – основы, принципы и правила дивидендного и стоимостного инвестирования
#Топсписки – Списки интересных дивидендных акций, а также таблицы со списками дивидендных компаний, ежегодно увеличивающих дивиденды
#Финкоэффициенты - основные фундаментальные коэффициенты, на которые стоит обращать внимание при выборе акций
#Интересныефакты – Интересные факты про инвестиции
#Сервисы, #Сервіси– Сайты и сервисы для инвестора
#Теория – Книги и статьи о дивидендном инвестировании
#Финграмотность – Посты на тему финансовой грамотности
#Новости - Актуальные новости на тему инвестиций, а также новости об объявлении дивидендов
#Анализфинотчетности - Основы анализа финансовой отчётности компаний
#Анализкомпаний - Посты, где я выкладываю анализ дивидендных компаний США
#Криптовалюты, #Криптовалюти -
Посты про мой криптопортфель и заработок на криптовалюте
Мой портфель в открытом доступе здесь ⬇️
https://docs.google.com/file/d/1V8MLWl7k7yNcsH7SWGTnZFsRIHABjAIK/edit?usp=docslist_api&filetype=msexcel
Як я зараз підбираю компанії до портфелю
На протязі 2022-2023 років я почав по іншому підходити до підбору акцій. Може ви побачили з моїх щомісячних звітів, що окремі компанії почали займати значно більші частки від портфелю, ніж інші. Звісно я не забув про свої принципи диверсифікації, про які писав тут. Але зараз в мене пріоритет купляти акції на дні ринку, оскільки це значно може прискорити мій вихід на ранню пенсію. Покажу це на прикладі UGI Corporation (#UGI).
1. Я веду свій портфель та watchlist через сайт seekingalpha. Там дуже класно дивитись на різні показники по своїм позиціям і я спочатку дивлюся на показники цін на акції по 52 week range. Таким чином, спочатку я підбираю список акцій, які торгуються на своїх найнижчих значеннях за рік чи майже найнижчих. Так, UGI торгується зараз на самих мінімальних своїх значеннях. Також варто подивитися сектори економіки, які зараз низько торгуються. Уже майже рік деякі REIT знаходяться на дні, наприклад за цей період я купив 28 акцій Crown Castle Inc. (#CCI). На нерухомість впливають дорожчі кредити із-за підвищення ставки ФРС. А зараз я підбираю акції із сектору Utilities, ціни яких впали на 10% і більше. Особливо це відбулось після нещодавнього помʼякшення політики ФРС, тому ринок був у ейфорії, що призвело до падіння захисних секторів економіки.
2. Далі, цей перелік акцій я фільтрую через, напевно найкращий, сервіс simplysafedividends. Там дивлюся розділ Timeliness. Стараюсь підбирати акції, що мають поточну дивідендну дохідність на 20% і вище, ніж історична середня за 5 років. Ну і P/E, щоб був в межах 15, але щодо останнього - не обовʼязковий параметр для мене. Зараз у UGI Corporation дивідендна дохідність акції на 95% вища за історичну середню за 5 років.
P/E становить 6.8, що у 2 рази нижче середнього показника за останні 5 років (13.7). Крім того, по сектору Utilities показник зараз становить 16.3. Все це вказує на велику недооцінку акції.
3. На цьому ж сервісі перевіряю показники дивідендної безпеки та дивлюсь який рейтинг безпеки дивідендів виставляє сам сервіс. UGI Corporation має значення 90, тобто very safe. Тут же можна ще перевірити показники фінансової стійкості компанії.
4. Ще один параметр - купівля компаній до екс-дивідендної дати, щоб скоріше отримати виплати та прискорити ефект подвійного складного відсотку. У серпні я купив 21 акцію UGI Corporation, а екс-дивідендна дата 14 вересня.
5. І новини, але це виключення. У випадку UGI Corporation я глянув на seekingalpha новини, тому що здивували дуже низька ціна та велика дохідність.
➡️ Ще хочу додати. Тут писав про свою ідею створення приватного каналу. Хоч і побачив, що багато людей мою ідею підтримали, все ж таки вирішив його не створювати, бо сам не дуже люблю платні підписки на контент. Те, що планував публікувати в новому каналі буде тут, але не в такому відкритому вигляді щодо мого бюджету.
Я не хочу, щоб у людей було сприйняття, що усі інвестиційні знання можна отримати лише через платні канали, підписки, курси, тощо (книги по цій тематиці сюди не входять). Наприклад, про DGI все можна знайти у відкритому доступі в інтернеті, але на англомовних сайтах та на моєму каналі). Все, що буду публікувати на каналі при великому бажанні можна знайти і так в інтернеті, але тут, як завжди, буде інформація крізь мій особистий досвід.
👉 Доречі зараз почав вивчати DeFi-інструменти по створенню пасивного доходу через криптовалюти. Деякі вже застосовую, наприклад стейкінг. Проте, тут є ще дуже багато цікавого, наприклад можна давати криптовалюту на децентралізовані біржі у пули ліквідності, розміщувати криптовалюту у ліквідний стейкінг, давати криптовалюту у депозит та отримувати під нього кредит (саме тут можна реалізувати те, що Роберт Кійосакі робить з нерухомістю), інвестувати у токен, схожий на ETF на криптовалюти та приносить пасивний дохід.Як розберусь в деяких інструментах, застосую їх на практиці, то все покажу.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мійпортфель #Стратегія
На протязі 2022-2023 років я почав по іншому підходити до підбору акцій. Може ви побачили з моїх щомісячних звітів, що окремі компанії почали займати значно більші частки від портфелю, ніж інші. Звісно я не забув про свої принципи диверсифікації, про які писав тут. Але зараз в мене пріоритет купляти акції на дні ринку, оскільки це значно може прискорити мій вихід на ранню пенсію. Покажу це на прикладі UGI Corporation (#UGI).
1. Я веду свій портфель та watchlist через сайт seekingalpha. Там дуже класно дивитись на різні показники по своїм позиціям і я спочатку дивлюся на показники цін на акції по 52 week range. Таким чином, спочатку я підбираю список акцій, які торгуються на своїх найнижчих значеннях за рік чи майже найнижчих. Так, UGI торгується зараз на самих мінімальних своїх значеннях. Також варто подивитися сектори економіки, які зараз низько торгуються. Уже майже рік деякі REIT знаходяться на дні, наприклад за цей період я купив 28 акцій Crown Castle Inc. (#CCI). На нерухомість впливають дорожчі кредити із-за підвищення ставки ФРС. А зараз я підбираю акції із сектору Utilities, ціни яких впали на 10% і більше. Особливо це відбулось після нещодавнього помʼякшення політики ФРС, тому ринок був у ейфорії, що призвело до падіння захисних секторів економіки.
2. Далі, цей перелік акцій я фільтрую через, напевно найкращий, сервіс simplysafedividends. Там дивлюся розділ Timeliness. Стараюсь підбирати акції, що мають поточну дивідендну дохідність на 20% і вище, ніж історична середня за 5 років. Ну і P/E, щоб був в межах 15, але щодо останнього - не обовʼязковий параметр для мене. Зараз у UGI Corporation дивідендна дохідність акції на 95% вища за історичну середню за 5 років.
P/E становить 6.8, що у 2 рази нижче середнього показника за останні 5 років (13.7). Крім того, по сектору Utilities показник зараз становить 16.3. Все це вказує на велику недооцінку акції.
3. На цьому ж сервісі перевіряю показники дивідендної безпеки та дивлюсь який рейтинг безпеки дивідендів виставляє сам сервіс. UGI Corporation має значення 90, тобто very safe. Тут же можна ще перевірити показники фінансової стійкості компанії.
4. Ще один параметр - купівля компаній до екс-дивідендної дати, щоб скоріше отримати виплати та прискорити ефект подвійного складного відсотку. У серпні я купив 21 акцію UGI Corporation, а екс-дивідендна дата 14 вересня.
5. І новини, але це виключення. У випадку UGI Corporation я глянув на seekingalpha новини, тому що здивували дуже низька ціна та велика дохідність.
➡️ Ще хочу додати. Тут писав про свою ідею створення приватного каналу. Хоч і побачив, що багато людей мою ідею підтримали, все ж таки вирішив його не створювати, бо сам не дуже люблю платні підписки на контент. Те, що планував публікувати в новому каналі буде тут, але не в такому відкритому вигляді щодо мого бюджету.
Я не хочу, щоб у людей було сприйняття, що усі інвестиційні знання можна отримати лише через платні канали, підписки, курси, тощо (книги по цій тематиці сюди не входять). Наприклад, про DGI все можна знайти у відкритому доступі в інтернеті, але на англомовних сайтах та на моєму каналі). Все, що буду публікувати на каналі при великому бажанні можна знайти і так в інтернеті, але тут, як завжди, буде інформація крізь мій особистий досвід.
👉 Доречі зараз почав вивчати DeFi-інструменти по створенню пасивного доходу через криптовалюти. Деякі вже застосовую, наприклад стейкінг. Проте, тут є ще дуже багато цікавого, наприклад можна давати криптовалюту на децентралізовані біржі у пули ліквідності, розміщувати криптовалюту у ліквідний стейкінг, давати криптовалюту у депозит та отримувати під нього кредит (саме тут можна реалізувати те, що Роберт Кійосакі робить з нерухомістю), інвестувати у токен, схожий на ETF на криптовалюти та приносить пасивний дохід.Як розберусь в деяких інструментах, застосую їх на практиці, то все покажу.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мійпортфель #Стратегія
Теорія dividend growth investing
Тут я вже писав пост про книги та блоги dividend growth інвесторів, якими сам користуюсь. Хочу сказати, що цих джерел абсолютно достатньо, щоб зрозуміти суть стратегії та почати інвестувати. Ну і мій блог до цих джерел треба додати) Усе інше можна викинути, відписатися від різної кучі блогів та не забивати собі голову. Хочете надійну стратегію інвестування, яка приносить прибуток? Інвестуйте по DGI.
Також в тому пості я писав про автора блогу Dave Van Knapp’s Dividend Growth Portfolio, якого називають хрещеним батьком DGI.
У 2021 году автор випустив книгу Top 30 Dividend Growth Stocks for 2021: A Sensible Guide to Dividend Growth Investing. Хто не зміг її купити або взагалі не знайшов в інтернеті (пишіть в особисті - допоможу придбати). Хто не хоче книгу - можете зайти сюди, де містяться 20 дуже класних уроків автора про теорію dividend growth investing.
👉 Наступний пост буде про звіт за листопад 2023 року, а після нього вийде звіт за рік з подальшими планами інвестування на наступний рік.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегія
Тут я вже писав пост про книги та блоги dividend growth інвесторів, якими сам користуюсь. Хочу сказати, що цих джерел абсолютно достатньо, щоб зрозуміти суть стратегії та почати інвестувати. Ну і мій блог до цих джерел треба додати) Усе інше можна викинути, відписатися від різної кучі блогів та не забивати собі голову. Хочете надійну стратегію інвестування, яка приносить прибуток? Інвестуйте по DGI.
Також в тому пості я писав про автора блогу Dave Van Knapp’s Dividend Growth Portfolio, якого називають хрещеним батьком DGI.
У 2021 году автор випустив книгу Top 30 Dividend Growth Stocks for 2021: A Sensible Guide to Dividend Growth Investing. Хто не зміг її купити або взагалі не знайшов в інтернеті (пишіть в особисті - допоможу придбати). Хто не хоче книгу - можете зайти сюди, де містяться 20 дуже класних уроків автора про теорію dividend growth investing.
👉 Наступний пост буде про звіт за листопад 2023 року, а після нього вийде звіт за рік з подальшими планами інвестування на наступний рік.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегія
Третій рік інвестування та подальші плани
Результати за другий рік інвестування можна побачити тут.
💰За 2023 рік мій очікуваний річний дивідендний дохід збільшився з $ 540 до $ 1627, а середньомісячний з $ 45.02 до $ 135.63, тобто в 3 рази. Нагадую, що для мене зараз першочергова мета являється - $ 1000 на місяць і вона вже досягнута на 13.56%.
👉 Якщо ви прочитали мій пост за минулий рік, то побачили, що строк на досягнення першочергової мети - приблизно 9 років. Враховуючи, що я збільшив суми інвестування, ніж ті, що були зазначені у минулому році, то строк вже не 8 років, а менше. Так, сервіс simplysafedividends показує, що я буду отримувати $ 1000 на місць у проміжок між 2028 та 2033. Якщо подивитись на скріншот нижче, то думаю це буде до кінця 2030 року. Інший дивідендний калькулятор показує, що цієї мети я досягну через 5 років 3 місяців. Доречі, я заклав такі показники - дивідендна доходність в 3.67% и темп дивідендного росту 8.8%. Такі приблизно показники по моєму портфелю зараз.
➡️ Доречі, місяць назад я отримував дохід у криптовалюті на пулі ліквідності у парі AVAX/USDC більше $ 30 на день, що в перерахунку на щомісячний дохід виходило майже $ 1000. І такий результат був при сумі інвестицій - $ 1350. Потім я збільшив суму, щоб розподілити її на більший діапазон цін. Але так як я не встиг завчасно ребалансувати свою позицію, і вона вийшла по нижній межі, тому зараз нічого не заробляю та чекаю повернення необхідної ціни. Стратегія дуже класна та прибуткова, але потребує багато уваги. Але якщо обрати пару ETH/USDC, то тут немає великої необхідності слідкувати за позицією, але для доброго заробітку треба більша сума інвестицій.
💵 На сьогодні все, а на початку січня я опублікую звіти по портфелю за грудень 2023 року та за 4 квартал 2023 року.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегія
Результати за другий рік інвестування можна побачити тут.
💰За 2023 рік мій очікуваний річний дивідендний дохід збільшився з $ 540 до $ 1627, а середньомісячний з $ 45.02 до $ 135.63, тобто в 3 рази. Нагадую, що для мене зараз першочергова мета являється - $ 1000 на місяць і вона вже досягнута на 13.56%.
👉 Якщо ви прочитали мій пост за минулий рік, то побачили, що строк на досягнення першочергової мети - приблизно 9 років. Враховуючи, що я збільшив суми інвестування, ніж ті, що були зазначені у минулому році, то строк вже не 8 років, а менше. Так, сервіс simplysafedividends показує, що я буду отримувати $ 1000 на місць у проміжок між 2028 та 2033. Якщо подивитись на скріншот нижче, то думаю це буде до кінця 2030 року. Інший дивідендний калькулятор показує, що цієї мети я досягну через 5 років 3 місяців. Доречі, я заклав такі показники - дивідендна доходність в 3.67% и темп дивідендного росту 8.8%. Такі приблизно показники по моєму портфелю зараз.
➡️ Доречі, місяць назад я отримував дохід у криптовалюті на пулі ліквідності у парі AVAX/USDC більше $ 30 на день, що в перерахунку на щомісячний дохід виходило майже $ 1000. І такий результат був при сумі інвестицій - $ 1350. Потім я збільшив суму, щоб розподілити її на більший діапазон цін. Але так як я не встиг завчасно ребалансувати свою позицію, і вона вийшла по нижній межі, тому зараз нічого не заробляю та чекаю повернення необхідної ціни. Стратегія дуже класна та прибуткова, але потребує багато уваги. Але якщо обрати пару ETH/USDC, то тут немає великої необхідності слідкувати за позицією, але для доброго заробітку треба більша сума інвестицій.
💵 На сьогодні все, а на початку січня я опублікую звіти по портфелю за грудень 2023 року та за 4 квартал 2023 року.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегія
Угоди у березні
Зараз ринок на хаях, а це зовсім не вигідно для дивідендного інвестора. Багато класних компаній торгується по завищених цінах, а дивідендна дохідність значно зменшилась відповідно. Дивлячись, що я вчасно набирав деякі компанії, то я по ним зафіксував значно більшу дивідендну дохідність, бо купляв, коли вони були значно дешевші. Наприклад, Crown Castle Inc. (#CCI) зараз має дохідність 3.14%, а моя особиста дохідність по деяким угодам більше 4%, а по деяким майже 5.9%. Чи наприклад, Broadcom Inc. (#AVGO) зараз має дохідність 1.58%, а в мене зафіксовано 3.7% та 4.4%. Чому так в мене вийшло?
Я вже писав, що підбираю компанії на дні, але для кожної компанії дно в різні цикли ринку. І цей підхід дозволяє прискорити мій вихід на ранню пенсію. Вже більше року я добираю акції із сектору Utilities, вони зараз взагалі не популярні серед інвесторів, бо почалася ейфорія на ринку, захисні активи нікому не потрібні. Цим треба користуватися. Так, у березні я взяв:
✅Alliant Energy Corporation Inc. (#LNT) - поточна дивідендна дохідність вища на 29%, ніж середня історична за останні 5 років;
✅ Sempra (#SRE) - поточна дивідендна дохідність вища на 7%, ніж середня історична за останні 5 років;
✅ Eversource Energy (#ES) - поточна дивідендна дохідність вища на 66%, ніж середня історична за останні 5 років;
✅ American States Water Company (#AWR) - поточна дивідендна дохідність вища на 40%, ніж середня історична за останні 5 років;
✅ American Water Works Company, Inc. (#AWK) - поточна дивідендна дохідність вища на 38%, ніж середня історична за останні 5 років.
👉 Але ще не забуваємо про стратегію DCA, яку я використовую при купівлі акцій. Купівля акцій, які торгуються по справедливій вартості, або нижче справедливої вартості, на протязі періоду їх дна у поєднанні з усередненням ціни дає можливість зафіксувати як найкращі ціни, так і найбільшу дивідендну дохідність.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мійпортфель #Стратегія
Зараз ринок на хаях, а це зовсім не вигідно для дивідендного інвестора. Багато класних компаній торгується по завищених цінах, а дивідендна дохідність значно зменшилась відповідно. Дивлячись, що я вчасно набирав деякі компанії, то я по ним зафіксував значно більшу дивідендну дохідність, бо купляв, коли вони були значно дешевші. Наприклад, Crown Castle Inc. (#CCI) зараз має дохідність 3.14%, а моя особиста дохідність по деяким угодам більше 4%, а по деяким майже 5.9%. Чи наприклад, Broadcom Inc. (#AVGO) зараз має дохідність 1.58%, а в мене зафіксовано 3.7% та 4.4%. Чому так в мене вийшло?
Я вже писав, що підбираю компанії на дні, але для кожної компанії дно в різні цикли ринку. І цей підхід дозволяє прискорити мій вихід на ранню пенсію. Вже більше року я добираю акції із сектору Utilities, вони зараз взагалі не популярні серед інвесторів, бо почалася ейфорія на ринку, захисні активи нікому не потрібні. Цим треба користуватися. Так, у березні я взяв:
✅Alliant Energy Corporation Inc. (#LNT) - поточна дивідендна дохідність вища на 29%, ніж середня історична за останні 5 років;
✅ Sempra (#SRE) - поточна дивідендна дохідність вища на 7%, ніж середня історична за останні 5 років;
✅ Eversource Energy (#ES) - поточна дивідендна дохідність вища на 66%, ніж середня історична за останні 5 років;
✅ American States Water Company (#AWR) - поточна дивідендна дохідність вища на 40%, ніж середня історична за останні 5 років;
✅ American Water Works Company, Inc. (#AWK) - поточна дивідендна дохідність вища на 38%, ніж середня історична за останні 5 років.
👉 Але ще не забуваємо про стратегію DCA, яку я використовую при купівлі акцій. Купівля акцій, які торгуються по справедливій вартості, або нижче справедливої вартості, на протязі періоду їх дна у поєднанні з усередненням ціни дає можливість зафіксувати як найкращі ціни, так і найбільшу дивідендну дохідність.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мійпортфель #Стратегія
