🗣Михаил Матовников, - главный аналитик Сбербанка:
«Ее (льготной ипотеки - прим.) эффект был очень значительным. По нашим оценкам, объем выдач ипотеки на первичном рынке в прошлом году был на 15% больше, чем он был бы при отсутствии данной программы...
В 2020 году в рамках льготной программы на ипотечные кредиты на сумму до 3 млн руб. пришлось лишь около трети всех выдач. Однако это не означает, что спрос на льготную ипотеку упадет втрое. Например, ставка по льготной ипотеке по сравнению с прошлым годом выросла всего на 0,5 п.п., тогда как рост рыночных ставок с начала этого года — втрое больше, что будет стимулировать переток средств с рынка вторичной ипотеки на рынок первичной. Вместе с тем двукратное падение объемов выдачи первичной льготной ипотеки в рамках госпрограммы поддержки вполне возможно...
Под старые условия "Семейной ипотеки" попадали примерно 600 тыс. семей, из них 80 тысяч реально воспользовались этой программой, под новые условия попадает примерно в восемь раз больше. На практике это означает, что выдача кредитов на новостройки по "Семейной ипотеке", скорее всего, превысит объемы выдачи по стандартной льготной ипотеке на новых условиях. Если же брать суммарный эффект двух этих госпрограмм, то он может даже возрасти, поскольку "Семейная ипотека" распространяется не только на первичный, но и на вторичный рынок жилья».
#ИпотечныйБумеранг
«Ее (льготной ипотеки - прим.) эффект был очень значительным. По нашим оценкам, объем выдач ипотеки на первичном рынке в прошлом году был на 15% больше, чем он был бы при отсутствии данной программы...
В 2020 году в рамках льготной программы на ипотечные кредиты на сумму до 3 млн руб. пришлось лишь около трети всех выдач. Однако это не означает, что спрос на льготную ипотеку упадет втрое. Например, ставка по льготной ипотеке по сравнению с прошлым годом выросла всего на 0,5 п.п., тогда как рост рыночных ставок с начала этого года — втрое больше, что будет стимулировать переток средств с рынка вторичной ипотеки на рынок первичной. Вместе с тем двукратное падение объемов выдачи первичной льготной ипотеки в рамках госпрограммы поддержки вполне возможно...
Под старые условия "Семейной ипотеки" попадали примерно 600 тыс. семей, из них 80 тысяч реально воспользовались этой программой, под новые условия попадает примерно в восемь раз больше. На практике это означает, что выдача кредитов на новостройки по "Семейной ипотеке", скорее всего, превысит объемы выдачи по стандартной льготной ипотеке на новых условиях. Если же брать суммарный эффект двух этих госпрограмм, то он может даже возрасти, поскольку "Семейная ипотека" распространяется не только на первичный, но и на вторичный рынок жилья».
#ИпотечныйБумеранг
👨💻ВТБ и экосистема недвижимости «Метр квадратный» запустили сервис удаленного подписания документов. Новой технологией могут воспользоваться партнеры-застройщики и их клиенты, приобретающие недвижимость, в том числе с помощью ипотеки. Онлайн-сервис позволяет застройщику, клиенту и банку подписывать все документы по сделке в едином личном кабинете застройщика.
Чтобы воспользоваться сервисом:
✔️застройщик заказывает у «Метра квадратного» усиленную квалифицированную подпись (УКЭП),
✔️затем в сервисе подписания с ее помощью визируется весь пакет документов,
✔️финально бумаги вместе с договором-основанием направляются в Росреестр через «Сервис электронной регистрации» от М2,
✔️после чего сделка регистрируется онлайн.
Для передачи данных в Росреестр используется защищенный канал, обеспечивающий сохранность персональных данных клиента.
📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка
Чтобы воспользоваться сервисом:
✔️застройщик заказывает у «Метра квадратного» усиленную квалифицированную подпись (УКЭП),
✔️затем в сервисе подписания с ее помощью визируется весь пакет документов,
✔️финально бумаги вместе с договором-основанием направляются в Росреестр через «Сервис электронной регистрации» от М2,
✔️после чего сделка регистрируется онлайн.
Для передачи данных в Росреестр используется защищенный канал, обеспечивающий сохранность персональных данных клиента.
📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка
Forwarded from TruEcon
#ставка #ипотека #экономика #кредит #недвижимость #Россия #бюджет
Московский метр дрейфует дальше
На неделе московский метр по данным Мосбиржи снова немного подорожал и теперь стоит 236.7 тыс. руб., прибавка составила 0.3% за неделю, с начала года рост цены составил 15.3%. Средняя за 4 недели цены выросла на 25.6% г/г.
В июне, перед изменением программы, на первичном рынке было выдано 53 тыс. кредитов (рекорд за 8 месяцев) на рекордные же за всю историю 215 млрд руб., причем более 90% из них были по программе льготной ипотеки. Мало того, в июне средняя ставка по ипотеке упала до исторического минимума 7.1% за счет льготной ипотеки, средняя ставка по кредитам на первичном рынке составила 5.5%. Это сделало ставку по ипотеке на первичном рынке существенно ниже текущей инфляции, реальная ставка в июне была -1%.
С началом июля прирост кредитов по этой программе сократился на 70%, в т.ч. по Москве сокращение составило в 9 раз. Изменение структуры кредита (меньше льготной) и повышение процентных ставок ЦБ скорее всего приведет к росту средней ставки по ипотеке до 8.5-9%, что вернет средний ипотечный платеж по 15-тилетней ипотеке с поправкой на инфляцию к максимумам 2016 года. Но льготная первичка при этом останется дешевой. Сейчас средние ставки по ней ниже текущей инфляции. Это сильно будет сжимать ипотечный рынок, как следствие продажи и средний метраж, а в ценах эта история начнет отражаться осеню-зимой.
@truecon
Московский метр дрейфует дальше
На неделе московский метр по данным Мосбиржи снова немного подорожал и теперь стоит 236.7 тыс. руб., прибавка составила 0.3% за неделю, с начала года рост цены составил 15.3%. Средняя за 4 недели цены выросла на 25.6% г/г.
В июне, перед изменением программы, на первичном рынке было выдано 53 тыс. кредитов (рекорд за 8 месяцев) на рекордные же за всю историю 215 млрд руб., причем более 90% из них были по программе льготной ипотеки. Мало того, в июне средняя ставка по ипотеке упала до исторического минимума 7.1% за счет льготной ипотеки, средняя ставка по кредитам на первичном рынке составила 5.5%. Это сделало ставку по ипотеке на первичном рынке существенно ниже текущей инфляции, реальная ставка в июне была -1%.
С началом июля прирост кредитов по этой программе сократился на 70%, в т.ч. по Москве сокращение составило в 9 раз. Изменение структуры кредита (меньше льготной) и повышение процентных ставок ЦБ скорее всего приведет к росту средней ставки по ипотеке до 8.5-9%, что вернет средний ипотечный платеж по 15-тилетней ипотеке с поправкой на инфляцию к максимумам 2016 года. Но льготная первичка при этом останется дешевой. Сейчас средние ставки по ней ниже текущей инфляции. Это сильно будет сжимать ипотечный рынок, как следствие продажи и средний метраж, а в ценах эта история начнет отражаться осеню-зимой.
@truecon
📉С обновленной льготной ипотекой спрос на недвижимость вернулся на уровень 2019 года, количество сделок в Московском регионе в июле 2021 года оказалось на 21% меньше, чем в предыдущем месяце, сообщили в ЦИАН. Вместе со снижением количества сделок выручка девелоперов также сократилась (-18%), до 139,1 млрд рублей.
📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка
📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка
🛡Банк РНКБ создал страховую компанию ООО СК «Константа», которая предлагает клиентам в том числе страховые продукты для финансовой защиты заемщиков ипотечных и потребительских кредитов. Компания рассчитывает занять порядка 60% рынка страховых услуг в Крыму в перспективе трех-пяти лет.
📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка
📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка
Forwarded from Proeconomics
Просроченная задолженность каждого россиянина вне зависимости от его возраста по банковским кредитам без учёта ипотеки за год выросла на 18%, достигнув 5,9 тыс. рублей. К таким выводам пришли аналитики коллекторского агентства «Долговой Консультант» после анализа статистической информации Банка России и Росстата.
Топ-30 регионов, в которых наблюдался самый высокий прирост просроченной задолженности за последний год.
Топ-30 регионов, в которых наблюдался самый высокий прирост просроченной задолженности за последний год.
📈Кредитное здоровье российских заемщиков продолжает улучшаться
Индекс кредитного здоровья вырос во II квартале 2021 года на 1 п.п. по сравнению с предыдущим кварталом, достигнув 99 пунктов (в I квартале – 98 п.), говорится в исследовании НБКИ и компании FICO. В последний раз данный показатель был выше 99 п. в I квартале 2014 года. При этом за прошедший год индекс значительно укрепился – по сравнению со II кварталом 2020 года его рост составил 3 п.п.
В свою очередь, доля заемщиков, испытывающих сложности с обслуживанием долга (bad rate) в стране, во II квартале текущего года довольно существенно сократилась – на 0,43 п. п. – с 12,11% (в I квартале 2021 года) до 11,68%.
📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка
Индекс кредитного здоровья вырос во II квартале 2021 года на 1 п.п. по сравнению с предыдущим кварталом, достигнув 99 пунктов (в I квартале – 98 п.), говорится в исследовании НБКИ и компании FICO. В последний раз данный показатель был выше 99 п. в I квартале 2014 года. При этом за прошедший год индекс значительно укрепился – по сравнению со II кварталом 2020 года его рост составил 3 п.п.
В свою очередь, доля заемщиков, испытывающих сложности с обслуживанием долга (bad rate) в стране, во II квартале текущего года довольно существенно сократилась – на 0,43 п. п. – с 12,11% (в I квартале 2021 года) до 11,68%.
📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка
По сравнению с показателями других государств закредитованность населения России находится на низком уровне. Об этом заявил замминистра экономического развития Илья Торосов. Так, в РФ задолженность граждан составляет менее 20% ВВП, в то время как в некоторых развивающихся странах она достигает 50%, а в развитых – 90%, сообщил он. Представители крупных банков тоже не посчитали уровень долговой нагрузки россиян опасным, однако ЦБ регулярно указывает на риски быстрого роста закредитованности и предсказывает появление «пузырей».
📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка
📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка
Рынок ипотеки в Пермском крае, как и в целом по стране, продолжает наращивать обороты. За пять месяцев 2021 года общий объем кредитования в регионе достиг 35,4 млрд руб., прибавив 65% к аналогичному периоду прошлого года. Но спрос на новое жилье и цена квадратного метра уже не растут такими же лихорадочными темпами, как в прошлом году. Девелоперы полагают, что аномальная ситуация лета 2020-го, когда продажи квартир в новостройках, а вслед за ними и цены резко скакнули вверх, не повторится.
📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка
📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка
Forwarded from Стройка
Почти треть столичных ДДУ зарегистрирована в новой Москве
Во II квартале 2021 года в тройку лидеров по числу оформленных ДДУ вошли ТиНАО, Юго-Восточный и Западный административные округа, их доля от общего количества зарегистрированных в столице договоров на первичном рынке недвижимости составила: 31%, 13% и 13% соответственно.
«Если говорить о Новой Москве и ЗАО — они традиционно в топе рейтинга по округам, а вот Юго-Восток еще в прошлом году замыкал пятерку лидеров. Тем не менее по результатам шести месяцев он вошел в первую тройку и стабильно удерживает свои позиции», — комментирует руководитель Управления Росреестра по Москве Игорь Майданов. — Новая Москва — бессменный лидер уже пятый год подряд. Так, по итогам 2017, 2018, 2019 и 2020 гг. доля ТиНАО от общего числа оформленных в столице договоров на первичном рынке недвижимости достигает в среднем 30%».
@wearestroyka
Во II квартале 2021 года в тройку лидеров по числу оформленных ДДУ вошли ТиНАО, Юго-Восточный и Западный административные округа, их доля от общего количества зарегистрированных в столице договоров на первичном рынке недвижимости составила: 31%, 13% и 13% соответственно.
«Если говорить о Новой Москве и ЗАО — они традиционно в топе рейтинга по округам, а вот Юго-Восток еще в прошлом году замыкал пятерку лидеров. Тем не менее по результатам шести месяцев он вошел в первую тройку и стабильно удерживает свои позиции», — комментирует руководитель Управления Росреестра по Москве Игорь Майданов. — Новая Москва — бессменный лидер уже пятый год подряд. Так, по итогам 2017, 2018, 2019 и 2020 гг. доля ТиНАО от общего числа оформленных в столице договоров на первичном рынке недвижимости достигает в среднем 30%».
@wearestroyka
🏗В июле в Петербурге, согласно данным комитета по строительству, было введено в эксплуатацию более 565 тыс. кв. м жилой недвижимости (без ИЖС). С учетом июльских объемов совокупный результат по итогам семи месяцев составил 1,7 млн «квадратов» — половина от согласованного с Минстроем годового плана в 3,2 млн. По мнению экспертов, причина повышенных показателей ввода связана с завершением строительного цикла проектов редевелопмента, начатых несколькими годами ранее. При этом спрос на жилье в городе сейчас снизился из-за изменения условий льготной ипотеки и фактора сезонности, однако к осени он должен стабилизироваться.
📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка
📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка
🗣Дмитрий Ракута, - ипотечный брокер и эксперт по недвижимости:
«Ставка на первичном рынке в среднем увеличилась на 0,5%. На "вторичке" же также произошло поднятие. Средние ипотечные ставки там с недавнего времени увеличились на 0,3% — с 9,2 до 9,5%. Однако за счёт резкого "вброса" на рынок "вторички" квартир, купленных инвесторами на "первичке" по льготной программе, мы ожидаем значительное увеличение спроса и предложения в данном сегменте. К декабрю цены упадут в среднем на 5-10%...
В прошлом году количество желающих воспользоваться её (льнотной ипотеки - прим.) условиями было на уровне 70%, после же закрытия эта цифра составила только 15% от общего числа клиентов. Ключевым фактором подобной тенденции стали высокие кредитные ставки (7%) и слишком низкая сумма для взятия денежных средств в кредит (3 млн рублей).
Сложившаяся ситуация отпугнула от первичного рынка большинство потенциальных ипотечных клиентов. Поэтому в обозримой перспективе граждане с большим желанием переключаться на "вторичку", где прослеживаются не такие жёсткие условия приобретения жилья. Плюс на тенденцию увеличения спроса в этом сегменте также повлияет ужесточение кредитных требований к клиентам от российских банков».
#ИпотечныйБумеранг
«Ставка на первичном рынке в среднем увеличилась на 0,5%. На "вторичке" же также произошло поднятие. Средние ипотечные ставки там с недавнего времени увеличились на 0,3% — с 9,2 до 9,5%. Однако за счёт резкого "вброса" на рынок "вторички" квартир, купленных инвесторами на "первичке" по льготной программе, мы ожидаем значительное увеличение спроса и предложения в данном сегменте. К декабрю цены упадут в среднем на 5-10%...
В прошлом году количество желающих воспользоваться её (льнотной ипотеки - прим.) условиями было на уровне 70%, после же закрытия эта цифра составила только 15% от общего числа клиентов. Ключевым фактором подобной тенденции стали высокие кредитные ставки (7%) и слишком низкая сумма для взятия денежных средств в кредит (3 млн рублей).
Сложившаяся ситуация отпугнула от первичного рынка большинство потенциальных ипотечных клиентов. Поэтому в обозримой перспективе граждане с большим желанием переключаться на "вторичку", где прослеживаются не такие жёсткие условия приобретения жилья. Плюс на тенденцию увеличения спроса в этом сегменте также повлияет ужесточение кредитных требований к клиентам от российских банков».
#ИпотечныйБумеранг
🏠Коттедж в черте города — компромиссный вариант для тех, кто мечтает о своем доме, но не готов жертвовать благами цивилизации. Аналитики Циан выяснили, в какую сумму обойдется земельный участок под ИЖС в крупнейших городах и их пригородах в разных российских регионах. Сэкономить реально, построив дом самостоятельно, к тому же предлагается семейная ипотека по сниженной ставке на покупку земельного участка с дальнейшим строительством на нем частного дома.
Коротко о главном
🔹Выбор всё меньше: количество земельных участков в продаже под ИЖС снизилось в крупнейших городах на треть.
🔹Средняя площадь участка под ИЖС в продаже в крупнейших городах — 11 соток. Самые большие площади — в Москве и Санкт-Петербурге.
🔹Средняя стоимость участка под ИЖС в крупнейших городах — 5 млн рублей. За год средняя цена предложения увеличилась на 17%: год назад средняя цена участка составляла 4,24 млн рублей. Самые дорогие участки — в Северной столице.
🔹Лимита по льготной ипотеке не хватит одновременно и на покупку земельного участка, и на строительство дома.
🔹Если выбрать земельный участок в граничащих с городом областных районах, то он обойдется в среднем в три раза дешевле, чем в городе. Больше других от переезда в пригород выиграют покупатели участков в Самаре и Красноярске. Наименьшая разница — в Москве, Волгограде и Уфе.
🔹Стоимость земельного участка в городе-миллионнике в среднем в 3,8 раза выше, чем стоимость участка в конкретном регионе (в целом, не только в пригородах).
🔹Площадь земельного участка под ИЖС в большинстве городов меньше, чем в регионе: разница составляет в среднем четыре сотки. Участки в черте города (11 соток) в среднем в полтора раза меньше, чем в области (16 соток).
📰 Новость полностью ⬅️
📣 Чат для участников ипотечного рынка
Коротко о главном
🔹Выбор всё меньше: количество земельных участков в продаже под ИЖС снизилось в крупнейших городах на треть.
🔹Средняя площадь участка под ИЖС в продаже в крупнейших городах — 11 соток. Самые большие площади — в Москве и Санкт-Петербурге.
🔹Средняя стоимость участка под ИЖС в крупнейших городах — 5 млн рублей. За год средняя цена предложения увеличилась на 17%: год назад средняя цена участка составляла 4,24 млн рублей. Самые дорогие участки — в Северной столице.
🔹Лимита по льготной ипотеке не хватит одновременно и на покупку земельного участка, и на строительство дома.
🔹Если выбрать земельный участок в граничащих с городом областных районах, то он обойдется в среднем в три раза дешевле, чем в городе. Больше других от переезда в пригород выиграют покупатели участков в Самаре и Красноярске. Наименьшая разница — в Москве, Волгограде и Уфе.
🔹Стоимость земельного участка в городе-миллионнике в среднем в 3,8 раза выше, чем стоимость участка в конкретном регионе (в целом, не только в пригородах).
🔹Площадь земельного участка под ИЖС в большинстве городов меньше, чем в регионе: разница составляет в среднем четыре сотки. Участки в черте города (11 соток) в среднем в полтора раза меньше, чем в области (16 соток).
📰 Новость полностью ⬅️
📣 Чат для участников ипотечного рынка
Льготная семейная ипотека в большинстве городов не позволяет одновременно покрыть затраты на приобретение земельного участка и строительство дома в черте города. Источник: ЦИАН #цены #ВРегионах
📈«Метр квадратный»: средняя ставка по ипотеке может вырасти до 9% к концу года
Аналитики экосистемы «Метр квадратный» оценили потенциальное влияние роста ключевой ставки ЦБ на рынок ипотеки. По их мнению, делать выводы о завершении цикла ужесточения денежно-кредитной политики пока преждевременно, и до конца года ключевая ставка еще может вырасти до 7%.
По данным М2, уже почти половина банков из более чем 20, представленных в ипотечном брокере компании, с начала июля пересмотрели свои ставки в сторону увеличения, в среднем на 0,4 п.п. Если ключевая ставка к концу года увеличится до 7% и выше, то средняя ставка по ипотеке на рынке может вырасти с текущих 7 до 9% или даже выше, считают эксперты. Дополнительным фактором может стать ужесточение требований по резервированию ипотеки с низким первым взносом, особенно на первичном рынке.
📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка
Аналитики экосистемы «Метр квадратный» оценили потенциальное влияние роста ключевой ставки ЦБ на рынок ипотеки. По их мнению, делать выводы о завершении цикла ужесточения денежно-кредитной политики пока преждевременно, и до конца года ключевая ставка еще может вырасти до 7%.
По данным М2, уже почти половина банков из более чем 20, представленных в ипотечном брокере компании, с начала июля пересмотрели свои ставки в сторону увеличения, в среднем на 0,4 п.п. Если ключевая ставка к концу года увеличится до 7% и выше, то средняя ставка по ипотеке на рынке может вырасти с текущих 7 до 9% или даже выше, считают эксперты. Дополнительным фактором может стать ужесточение требований по резервированию ипотеки с низким первым взносом, особенно на первичном рынке.
📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка
Forwarded from На самом деле
Цены на новостройки взлетели в 2021 году не только в Москве, но и в других городах России. Средняя стоимость квадратного метра увеличилась за полугодие на 12,6%, вплотную приблизившись к отметке 80 тысяч рублей за «квадрат», а средняя цена квартиры выросла до 4,4 миллиона рублей. Причины – льготная ипотека, ситуация с коронавирусом и выросший спрос
❗️Президент России Владимир Путин поручил кабмину и ЦБ до 1 декабря обеспечить возможность выдачи льготной ипотеки для покупки и строительства частных жилых домов, сообщается на сайте Кремля. Ответственными назначены премьер-министр РФ Михаил Мишустин и глава ЦБ Эльвира Набиуллина.
🏦Чистая прибыль Сбербанка за январь-июль 2021 года выросла в 1,8 раза, до 721,6 млрд рублей. В июле банк заработал рекордные 126,8 млрд рублей. Портфель ипотеки в июле вырос на 2%, несмотря на изменение условий госпрограммы. Выдача ипотечных кредитов остается на высоком уровне – за месяц выдано 228 млрд рублей.
📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка
📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка
📈В I полугодии 2021 года заемщики Москвы и Московской области получили в 1,6 раза больше ипотечных кредитов, чем в первые шесть месяцев прошлого года, сообщает ЦБ.
Всего за январь-июнь этого года жителям Московского региона выдано 124,5 тыс. ипотечных кредитов. Сумма таких кредитов выросла по сравнению с I полугодием 2020 года почти в два раза, до 664,4 млрд рублей. При этом жителям Москвы банки выдали порядка 70 тыс. таких кредитов на сумму более 431 млрд рублей, а Московской области – почти 55 тыс. кредитов на сумму более 233 млрд рублей.
Средний размер кредита в Москве составил 6,2 млн рублей, а в Московской области – 4,3 млн рублей.
📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка
Всего за январь-июнь этого года жителям Московского региона выдано 124,5 тыс. ипотечных кредитов. Сумма таких кредитов выросла по сравнению с I полугодием 2020 года почти в два раза, до 664,4 млрд рублей. При этом жителям Москвы банки выдали порядка 70 тыс. таких кредитов на сумму более 431 млрд рублей, а Московской области – почти 55 тыс. кредитов на сумму более 233 млрд рублей.
Средний размер кредита в Москве составил 6,2 млн рублей, а в Московской области – 4,3 млн рублей.
📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка