Интерес ипотечных заемщиков сместился в сторону вторичного рынка

В частности, такие изменения наблюдают в нескольких кредитных организациях, где доля обращений за ссудой для покупки готового жилья выросла на 10-20 п.п. Главными причинами такой тенденции в банках называют корректировку условий госпрограммы по льготной ипотеке и низкие ставки. Эксперты считают, что повышенный спрос на вторичное жилье сохранится до конца 2021-го в условиях роста цен на первичку и ограничений господдержки.

🗣«Также рост ставок по депозитам снизит инвестиционную привлекательность недвижимости, что приведет к появлению через год на вторичке новостроек, которые клиенты купили в 2020-м. Соотношение спроса на ипотечном рынке будет возвращаться к историческому балансу, зависящему от привлекательности и стоимости жилья», - отметил директор департамента розничных рисков банка «Зенит» Александр Шорников.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

🏗Жилищное строительство пошло в рост: по итогам июля у девелоперов в работе оказалось почти 100 млн кв. м многоквартирных домов, это максимальный показатель более чем за год. В предыдущие месяцы граждане активно раскупали жилье, в том числе за счет льготной ипотеки, число выставленных на продажу готовых объектов резко сократилось, и сейчас девелоперы активно начинают новые проекты. Впрочем, к концу года, по оценкам экспертов, в строй будет введено не более 30-40 млн кв. м жилья, то есть рынок будет по-прежнему далек от насыщения.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

Рейтинг банков, предоставляющих максимальную скидку на приобретение новостройки (стоимость квартиры - 7 млн. руб., первоначальный взнос - 30%, срок кредита - 15 лет, с условием оформления страхования жизни) без госпрограммы. Очевидно, что макисмальные скидки не гарантируют минимальные ставки, но, на мой взгляд, очень наглядно👍🏻

@MarketOverview

🔻Сбербанк снизил ставки по ипотеке на новостройки стоимостью от 12 млн рублей до 7,4%. Кредит можно получить для покупки квартиры, жилого дома или иного жилого помещения в аккредитованном банком строящемся комплексе.

▪️Сумма кредита – до 60 млн рублей,
▪️Срок – до 30 лет,
▪️Первый взнос – от 20%.

Оформить ипотеку можно в любом офисе Сбера в Москве, при этом недвижимость может находиться в любом регионе РФ.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

👨‍💻Доля ипотечных сделок с использованием электронных сервисов достигла в России почти 50%, сообщил глава Росреестра Олег Скуфинский.

«По отношению к январю 2020 года электронная ипотека выросла в пять раз и составляет уже почти 50%. До конца года мы планируем обеспечить этот показатель на уровне 60%. И хочу подчеркнуть, что это будет уже в три раза превышать показатель национального проекта, установленный на 2021 год», - сказал он.

Кроме того, доля электронных ДДУ выросла в три раза и составляет также около 50%, отметил руководитель службы.

Банк ищет юриста с акцентом на кредитный продукт "кредит под залог".
ЗП 150 т.р. 5/2 + удаленка по графику.
Резюме личным сообщением или на почту office@rusipoteka.ru

Банк «Санкт-Петербург» внес изменения в программы

🔻Снижена ставка по программе «Новостройка» - базовая ставка 8,85%. Ставка 8,35% для льготных категорий (-0,5 п.п.):

– ЗП клиенты/будущие ЗП клиенты;
– клиенты, у кого имеется любой погашенный кредит в любом банке на сумму более 1 млн руб./клиенты, имеющие погашенную ипотеку в Банке «Санкт-Петербург»;
– ИП с расчетным счетом в Банке «Санкт-Петербург»;
– для клиентов занятых в сфере деятельности в области здравоохранения;
– VIP/Premium.

👨🏻‍💻Изменен тариф по электронной регистрации. По сделкам без ипотеки снижен тариф за электронную регистрацию до 5 000 руб.; не ипотечному клиенту, который пользуется услугой по ЭР, может быть бесплатно подготовлен договор купли-продажи/соглашение об уступки прав требований по ДДУ с формой расчетов по договору - счета эскроу.

🏦🏗Сбербанк и ГК «А101» запускают линейку ипотечных программ с субсидированными ставками

▪️В рамках программы «Семейная ипотека» минимальная ставка составит 0,1% на первый год, а затем 5% на весь оставшийся срок кредитования. Максимальная сумма кредита – 12 млн рублей, первый взнос – не менее 15%, срок – до 30 лет. Кроме того, в рамках программы можно получить кредит на 7 лет по ставке от 2,1% на весь срок кредитования. Если такой кредит брать на срок до 20 или 30 лет, ставка по нему составит 3,3-3,9%.

▪️В рамках программы «Ипотека с господдержкой» можно получить кредит на 3 млн рублей на срок до 7 лет при первом взносе от 20%. Минимальная ставка – 3,15%. В случае увеличения срока кредитования до 20 или 30 лет ставки начинаются от 4,35-4,95%.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

📌 Нецелевая ипотека. Кредит на любые цели под залог квартиры (03.08.2021)

Рассказываем, кто из банков выдает кредиты на любые цели, но под залог квартиры. Во многих банках, указанных в табличке, есть и целевые кредиты под залог имеющейся недвижимости, и ставки, кстати, тогда ниже.

🔹 Вот в этих банках есть кредиты под залог, но строго целевые на покупку или ремонт: РНКБ, Татсоцбанк, Севергазбанк.

🔹 Кто дает нецелевые кредиты под залог квартиры по ДВУМ документам:
Дом РФ банк, БЖФ, Открытие банк, Росбанк Дом, Примсоцбанк, Санкт-Петербург банк, Ипотека24.

🔹 Кто рефинансирует нецелевую ипотеку:
Зенит банк, Юникредитбанк, Райффайзенбанк, БЖФ, Совкомбанк, ВБРР, МТС банк, ТКБ, СМП банк, Ак Барс банк, Примсоцбанк.

Сроки кредитования под залог имеющейся недвижимости у банков разные, от 10 лет до 30 лет. Уточняйте сразу. От этого же зависит платеж.

@ipotekahouse #полезное

📈С января по июнь россияне заняли у банков на покупку жилья почти вдвое больше денег, чем в аналогичный период 2020 года, подсчитали в «Метриум», проанализировав данные ЦБ. При этом количество кредитов увеличилось только наполовину, так как приобретаемые в ипотеку квартиры подорожали за год примерно на 29%. Средний срок кредита впервые превысил 20 лет. По мнению экспертов «Метриум», в I полугодии мы наблюдали, пожалуй, последнюю мощную волну спроса накануне серьезного замедления. #ВыдачаИпотеки

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

Источник: «Метриум» по данным ЦБ.

Более половины россиян при покупке квартиры в новостройке готовы выбрать однушку, а бюджет покупки не должен превышать 1,8 млн руб.

👨‍💻Реализуемый в Московской области пилотный проект по электронной регистрации сделок с квартирами за 24 часа будет распространен на всю страну до конца 2021 года, заявил руководитель Росреестра Олег Скуфинский.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

📈Специалисты РСХБ проанализировали изменения в спросе россиян на разные виды недвижимости, отметив ряд трендов в структуре выдач ипотечных кредитов в 2020-2021 гг. Одна из важнейших тенденций – это резкое повышение спроса на заемные средства для приобретения земельного участка, что объясняется ростом популярности загородного образа жизни и ИЖС. Кроме того, на фоне роста цен и общей неопределенности в экономике в 2020 году существенно возросла доля «вторички».

В ближайшие полгода, по мнению экспертов банка, структура выдач ипотечных кредитов продолжит меняться. В частности, объем выдачи земельной ипотеки может несколько ослабить темпы своего роста, сохранив долю в общей структуре выдач на уровне 18% по итогам года. Ценовой фактор и изменение условий госпрограмм приведут к восстановлению спроса на вторичную недвижимость.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

🗣Михаил Хорьков, - руководитель комитета по аналитике Российской гильдии управляющих и девелоперов (РГУД), зампред комитета по аналитике РГР:

«В реальном выражении, с учетом текущей инфляции, средневзвешенная ставка по ипотеке приближается к нулевой отметке, а для рынка строящегося жилья уже закрепилась в отрицательной зоне. Таких условий для российского заемщика никогда ранее не было. И все достигнутые результаты рынка жилья (рост цен и продаж) за последние 1-1,5 года надо воспринимать в контексте беспрецедентно низких ставок и крайне высокой зависимости от ипотеки.

Рост ключевой ставки и ожидания неизбежной коррекции условий для вторичного рынка в будущем лишь подогревают интерес к ипотеке в настоящий момент. К началу августа, предложения банков по кредитованию заметно не поменялись. Это стимулирует спрос, но изменения в политике ЦБ слишком заметные, и к осени условия для вторичного рынка скорректируются, ажиотажный интерес к "дешевым кредитам" начнет угасать».

#ИпотечныйБумеранг

Рискнем предположить, что до конца этого года новых повышений ключевой ставки ЦБ не будет.

Нам продолжают рассказывать об очередных раундах роста ставки, которая по итогам года дойдет до 7,5%. Но уже сейчас проценты по депозитам существенно растут, что негативно отражается на потреблении, следовательно, на реализации. Люди предпочитают сберегать, а не тратить.

Помимо этого, рост процентных ставок ведет к удорожанию кредита и дальнейшему росту инфляции.

Главное же в том, что инфляционный всплеск первой половины этого года фактически сошел на нет. Во многом из-за того, что бизнес не получил отклика от правительства в виде новых и увеличения существующих выплат и субсидий. Последнее активно лоббирует Алексей Кудрин как альтернативу административному регулированию ценообразования.

Инфляционная спираль «зарплата-цены» так и не была запущена. Случай уникальный за последние 35 лет советско-российской истории.

Есть еще одно соображение. В следующем году Набиуллина уходит из ЦБ. Бюрократическая финишная прямая всегда отличалась стремлением «хромых уток» не делать резких движений, дабы оставить о себе добротный бэкграунд.

Естественно, все выводы сделаны по состоянию на начало августа и не предполагают резких изменений во внешнем и внутреннем контуре.

Что будет со структурой выдач ипотеки в ближайшие полгода, отвечают эксперты Россельхозбанка:
✔️объем выдачи земельной ипотеки может несколько ослабить темпы своего роста, сохранив долю в общей структуре выдач на уровне 18% по итогам года
✔️Ценовой фактор и изменение условий госпрограмм приведут к восстановлению спроса на вторичную недвижимость
✔️Доля ипотечных кредитов на «вторичку» по итогам текущего года может вырасти на 42%, а на первичную недвижимость - до 36%.

🔻Сбербанк снизил ставки по программе «Нецелевой кредит под залог недвижимости» на 1,2 п.п. Теперь зарплатные клиенты банка могут получить средства под залог недвижимости на любые цели по ставке от 9,2%. Для остальных клиентов ставка составит от 9,7%.

Также с 30% до 20% был снижен первый взнос в рамках особого условия «Жилищный кредит по двум документам». Эта акция продлится до 20 января 2022 года. Снижение первого взноса на ипотеку по двум документам распространяется на программы:

▪️«Приобретение готового жилья» (в т.ч. по особому условию «Залоговый объект»);
▪️ «Приобретение строящегося жилья»;
▪️ «Господдержка 2020»;
▪️ «Ипотека с господдержкой для семей с детьми»;
▪️ «Дальневосточная ипотека»;
▪️ «Сельская ипотека».

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

📝Росреестр будет представлять в ФНС России сведения об ограничении права на объект. Налоговая служба внесла изменения в форму сведений о недвижимом имуществе, зарегистрированных правах на недвижимое имущество и сделках с ним и о владельцах недвижимого имущества, а также формат их представления Росреестром в ФНС России (приказ ФНС России от 5 июля 2021 г. № ЕД-7-21/632@). Приказ вступит в силу с 1 ноября 2022 года.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

📍Регионы РФ с самой низкой средневзвешенной ставкой по ипотечным жилищным кредитам, предоставленным физлицам-резидентам в рублях, % *

🥇Магаданская обл. 5,79 (-0,69)
🥈Сахалинская обл. 6,05 (-0,28)
🥉Якутия 6,19 (-0,21)
4️⃣Приморский край 6,20 (-0,18)
5️⃣Бурятия 6,41 (-0,17)
6️⃣Пензенская обл. 6,48 (-0,22)
7️⃣Чукотский АО 6,48 (-0,20)
8️⃣Мордовия 6,50 (-0,46)
9️⃣Орловская обл. 6,61 (-0,59)
🔟Калмыкия 6,64 (-0,36)

*по данным ЦБ РФ на июнь 2021 г. Прирост указан по отношению к предыдущему месяцу @rusipoteka

#ставки #ВРегионах