Банк России опубликовал статистику по ипотеке за апрель 2024

Значимых изменений в выдаче ипотечных кредитов не зафиксировано. На рынке строящегося жилья число выданных кредитов остается на уровне 2021, 2023 гг. Заметного оживления накануне предполагаемой отмены «льготной ипотеки» пока не наблюдается. Судя по всему, динамика выдач под залог ДДУ будет близка к показателям 2021, когда тоже «отменяли» льготную ипотеку. Но в этот раз быстрое восстановление к концу года никто не гарантирует.

Число выданных кредитов на рынке готового жилья остается невысоким – на уровне 2018 года. Специфика статистики ЦБ РФ в том, что в эту группу попадают в том числе сданные новостройки от застройщиков, на которые распространяются льготные кредиты. Поэтому реальные показатели вторичного рынка заметно ниже уровня 2018. Позитивных перемен в этом сегменте в ближайшее время не будет. Банк России намекает на возможное повышение ставки через неделю, а отдельные банки уже поднимают ставки по рыночным программам.

@REBURG

Дорогие деньги (высокие ставки по кредитам) бьют в первую очередь по жилищным рынкам, какая бы страна не была, снижая доступность ипотеки.
Вот и во Франции цены на жильё (и особенно в Париже) продолжили падать в первом квартале.
При отсутствии любой льготной ипотеки и при рыночных ставках ипотеки в 17% сейчас резво падал бы и рынок новостроек России.

📌 Основные итоги прошедшей недели (24-31 мая) по версии Русипотеки

🔸 Рост ипотеки в России в апреле, по данным ЦБ, немного ускорился. Увеличение выдач ипотеки за месяц было обеспечено ростом кредитования по госпрограммам

🔸 В России выпустили первую электронную закладную на строительство индивидуального жилого дома в малоэтажном жилом комплексе по договору долевого участия (ДДУ)

🔸 ЦБ работает над ипотечным стандартом, в котором планирует прописать недопустимость рискованных схем при выдаче ипотеки. Далее регулятор будет отслеживать соблюдение стандарта в рамках надзора, сообщила директор департамента финансовой стабильности ЦБ Елизавета Данилова

🔸 В ГД предложили ввести новые механизмы контроля за ценами на жилье. Среди них – ограничение нормы прибыли девелоперов до 20% наряду с предоставлением льгот от государства

Льготные программы

🔸 Минцифры планирует увеличить средства на IT-ипотеку до 1 трлн рублей в этом году

🔸 Минстрой изменил методику расчета официальной стоимости «квадрата» жилья. Это повлияет на выдачи «Арктической ипотеки». Теперь для Арктических регионов официальную стоимость жилья будут рассчитывать, исходя из цен только на первичном рынке

🔸 Правительство разрабатывает программу для молодых семей, позволяющую накопить на ипотечный взнос или купить жилье без заемных средств

Законодательство

🔸 Минфин подготовил законопроект об ипотечных каникулах для семей с детьми, максимальная продолжительность которых может достигать 18 месяцев

🔸 ГД приняла в окончательном чтении законопроект о продлении выплат в размере 450 тыс. рублей многодетным семьям на погашение ипотеки

🔸 ГД приняла в окончательном чтении законопроект, позволяющий гражданам самостоятельно продавать заложенное по ипотеке имущество

🔸 В ГД внесен законопроект, согласно которому предлагается снизить ответственность (штрафы, пени, проценты) застройщиков перед покупателями за ненадлежащие качество квартир в новостройках

Банки

🔸 Сбербанк запустил ипотеку на ИЖС с эскроу, а также улучшил условия кредитования по объектам недвижимости, находящимся в залоге у других банков

🔸 ВТБ:

⬩ повысил ставки по собственным ипотечным программам
⬩ начал выдавать ипотеку на жилье в Крыму
⬩ запустил ипотеку на земельные участки
⬩ запустил пилотный проект по комплексному урегулированию задолженности, который позволит заемщикам решить вопрос просрочки кредитов сразу в нескольких банках

🔸 Газпромбанк снизил для зарплатных клиентов первый взнос по льготным программам: семейной, дальневосточной и IT-ипотеке

👉🏻все новости банков см. по #банки

#ИтогиНедели @rusipoteka

Изменение Ипотечного индекса Русипотеки* за прошедшую неделю с 24 по 31 мая 2024 года

❗️Вторичный рынок: 17,98 (+0,13)
❗️Первичный рынок: 18,03 (+0,13)
❗️Рефинансирование: 17,98 (+0,17)
❗️Целевое залоговое кредитование: 18,58 (+0,07)
❗️Нецелевое залоговое кредитование: 19,17 (+0,07)

* - Ипотечный индекс Русипотеки рассчитывается как среднее значение ставок предложения ведущих кредиторов и позволяет оценивать направление и скорость изменения ставок по ипотеке. Первичный рынок без учёта субсидированных и акционных программ.

❗️Изменение ставок

✅ ВТБ / Банк Открытие
- Вторичное жилье с ПВ 30% 18,00 (+1,00)
- Новостройка с ПВ 30% 18,00 (+1,00)
- Рефинансирование 17,70 (+1,00)
- Минимальная ставка вторичное жилье 15,00 (+1,00)
- Минимальная ставка новостройки 15,00 (+1,00)
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 19,40 (+1,00)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 19,40 (+1,00)

✅ Альфа-Банк
- Вторичное жилье с ПВ 30% 18,49 (+1,00)
- Новостройка с ПВ 30% 18,49 (+1,00)
- Рефинансирование 18,19 (+1,00)
- Минимальная ставка вторичное жилье 15,10 (+1,00)
- Минимальная ставка новостройки 15,10 (+1,00)

✅ УБРиР
- Вторичное жилье с ПВ 30% 18,20 (+0,70)
- Новостройка с ПВ 30% 18,20 (+0,70)
- Рефинансирование 18,20 (+0,70)
- Минимальная ставка вторичное жилье 16,30 (+0,50)
- Минимальная ставка новостройки 16,30 (+0,50)
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 18,90 (+0,70)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 18,90 (+0,70)

@rusipoteka #ставки

❗️Мониторинг ставок банков Высшей ипотечной лиги по итогам прошлой недели с 24 по 31 мая 2024 года.

Исходные данные:

▪️срок кредита – 15 лет;
▪️объект – квартиры;
▪️сумма кредита – средний размер выданного кредита для приобретения вторичного жилья 3,76 млн руб., первичного жилья – 5,87 млн руб., для рефинансирования – 3 млн руб.;
▪️если в банке программы рефинансирования разделяются на рефинансирование вторичного жилья и на рефинансирование новостроек, то в таблице указана ставка рефинансирования вторичного жилья;
▪️при условии комплексного ипотечного страхования или при присоединении к коллективному договору страхования;
▪️ставки приведены по программам, не требующим оплаты единовременной комиссии за снижение ставки, а также без учета субсидированных программ;
▪️ставки по новостройкам приведены для аккредитованных застройщиков и без учета повышения ставки на период строительства;
▪️клиент «с улицы», не учитываются скидки по акциям;
▪️доходы подтверждены 2-НДФЛ или справкой из СФР (с сайта Госуслуги);
▪️ПВ – 30%. #ставки

@rusipoteka