📌 Основные итоги прошедшей недели (26 января-2 февраля) по версии Русипотеки
🔸 ЦБ прогнозирует сильное снижение темпов роста ипотеки в 2024 году – до 7-12%. Но это более адекватный уровень, так как сейчас 35% – явный признак перегрева, отметили в ЦБ. Регулятор также ждет существенного торможения роста цен на жилье в целом по России
🔸 ЦБ выступает за сбалансированное развитие ипотеки, потому что бум на рынке жилья грозит кризисом, а не повышением его доступности, заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина
🔸 Объем выдачи ипотеки по итогам 2023 года, по данным ЦБ, увеличился на 61,6%, до рекордных 7,78 трлн рублей. Год стал рекордным и по выдаче кредитов с господдержкой – 4,7 трлн рублей, что составляет больше половины (60,8%) общего объема выдачи ипотеки
🔸 7 февраля в Москве состоится Х Российский ипотечный конгресс, организаторами которого выступают Русипотека и Cbonds. Информация, программа и регистрация по ссылке. Чат участников конференции по ссылке
Льготные программы
🔸 ФАС направила запросы в шесть банков с целью анализа обоснованности решений об установлении для застройщиков комиссии по льготным ипотечным программам
🔸 В 1 трлн рублей дополнительных расходов обойдутся льготные ипотечные программы бюджету в ближайшие три года, подсчитали в Минфине
🔸 Банки получили дополнительные лимиты по ипотечным госпрограммам в размере 2,3 трлн рублей. Большая часть средств ушла Сбербанку и ВТБ
🔸 Льготная ипотека остается выгодной для банков и после ужесточения ее параметров: маржа упала, но остается в плюсе, и банки, заявляя о ее убыточности, манипулируют цифрами, заявил директор департамента банковского регулирования и аналитики ЦБ Александр Данилов
🔸 Минвосток намерен в ближайшие три месяца решить вопрос с ограничением стоимости квадратного метра при покупке жилья по арктической ипотеке
🔸 Владимир Путин предложил обдумать запуск льготной ипотеки для работников оборонно-промышленного комплекса в регионах, которые нуждаются в кадрах
Банки
🔸 Сбербанк открыл доступ к своей платформе цифровых финансовых активов (ЦФА) всем частным инвесторам
🔸 РСХБ снизил минимальный первый взнос по сельской ипотеке до 20%
🔸 Альфа-Банк расширил кредитование строительства дома на земельном участке (ИЖС) по льготной и семейной ипотеке
👉🏻все новости банков см. по #банки
#ИтогиНедели @rusipoteka
🔸 ЦБ прогнозирует сильное снижение темпов роста ипотеки в 2024 году – до 7-12%. Но это более адекватный уровень, так как сейчас 35% – явный признак перегрева, отметили в ЦБ. Регулятор также ждет существенного торможения роста цен на жилье в целом по России
🔸 ЦБ выступает за сбалансированное развитие ипотеки, потому что бум на рынке жилья грозит кризисом, а не повышением его доступности, заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина
🔸 Объем выдачи ипотеки по итогам 2023 года, по данным ЦБ, увеличился на 61,6%, до рекордных 7,78 трлн рублей. Год стал рекордным и по выдаче кредитов с господдержкой – 4,7 трлн рублей, что составляет больше половины (60,8%) общего объема выдачи ипотеки
🔸 7 февраля в Москве состоится Х Российский ипотечный конгресс, организаторами которого выступают Русипотека и Cbonds. Информация, программа и регистрация по ссылке. Чат участников конференции по ссылке
Льготные программы
🔸 ФАС направила запросы в шесть банков с целью анализа обоснованности решений об установлении для застройщиков комиссии по льготным ипотечным программам
🔸 В 1 трлн рублей дополнительных расходов обойдутся льготные ипотечные программы бюджету в ближайшие три года, подсчитали в Минфине
🔸 Банки получили дополнительные лимиты по ипотечным госпрограммам в размере 2,3 трлн рублей. Большая часть средств ушла Сбербанку и ВТБ
🔸 Льготная ипотека остается выгодной для банков и после ужесточения ее параметров: маржа упала, но остается в плюсе, и банки, заявляя о ее убыточности, манипулируют цифрами, заявил директор департамента банковского регулирования и аналитики ЦБ Александр Данилов
🔸 Минвосток намерен в ближайшие три месяца решить вопрос с ограничением стоимости квадратного метра при покупке жилья по арктической ипотеке
🔸 Владимир Путин предложил обдумать запуск льготной ипотеки для работников оборонно-промышленного комплекса в регионах, которые нуждаются в кадрах
Банки
🔸 Сбербанк открыл доступ к своей платформе цифровых финансовых активов (ЦФА) всем частным инвесторам
🔸 РСХБ снизил минимальный первый взнос по сельской ипотеке до 20%
🔸 Альфа-Банк расширил кредитование строительства дома на земельном участке (ИЖС) по льготной и семейной ипотеке
👉🏻все новости банков см. по #банки
#ИтогиНедели @rusipoteka
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Спокойствия и мира! 🕊
@rusipoteka
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Русипотека подвела итоги года на ипотечном рынке. В таблице представлен объем и количество выданных ипотечных кредитов.
Банк ДОМ.РФ и Газпромбанк отказались предоставлять свои данные.
@rusipoteka
#ВысшаяИпотечнаяЛига
Банк ДОМ.РФ и Газпромбанк отказались предоставлять свои данные.
@rusipoteka
#ВысшаяИпотечнаяЛига
В таблице представлен размер ипотечного портфеля ведущих банков на 01.01.2024 года.
Банк ДОМ.РФ и Газпромбанк отказались предоставлять свои данные.
@rusipoteka
#ВысшаяИпотечнаяЛига
Банк ДОМ.РФ и Газпромбанк отказались предоставлять свои данные.
@rusipoteka
#ВысшаяИпотечнаяЛига
Русипотека подвела итоги года на ипотечном рынке. В таблице представлен объем и количество выданных ипотечных кредитов на первичном рынке.
Банк ДОМ.РФ и Газпромбанк отказались предоставлять свои данные.
@rusipoteka
#ВысшаяИпотечнаяЛига
Банк ДОМ.РФ и Газпромбанк отказались предоставлять свои данные.
@rusipoteka
#ВысшаяИпотечнаяЛига
Русипотека подвела итоги года на ипотечном рынке. В таблице представлен объем и количество выданных ипотечных кредитов под залог существующего жилья.
Банк ДОМ.РФ и Газпромбанк отказались предоставлять свои данные.
@rusipoteka
#ВысшаяИпотечнаяЛига
Банк ДОМ.РФ и Газпромбанк отказались предоставлять свои данные.
@rusipoteka
#ВысшаяИпотечнаяЛига
Русипотека подвела итоги года на ипотечном рынке. В таблице представлен объем и количество выданных ипотечных кредитов по программе льготной ипотеки на новостройки.
Банк ДОМ.РФ и Газпромбанк отказались предоставлять свои данные.
@rusipoteka
#ВысшаяИпотечнаяЛига
Банк ДОМ.РФ и Газпромбанк отказались предоставлять свои данные.
@rusipoteka
#ВысшаяИпотечнаяЛига
Русипотека подвела итоги года на ипотечном рынке. В таблице представлен объем и количество ипотечных кредитов, выданных по программе рефинансирования.
Банк ДОМ.РФ и Газпромбанк отказались предоставлять свои данные.
@rusipoteka
#ВысшаяИпотечнаяЛига
Банк ДОМ.РФ и Газпромбанк отказались предоставлять свои данные.
@rusipoteka
#ВысшаяИпотечнаяЛига
Русипотека подвела итоги года на ипотечном рынке. В таблице представлен объем и количество выданных ипотечных кредитов по программе семейной ипотеки.
Банк ДОМ.РФ и Газпромбанк отказались предоставлять свои данные.
@rusipoteka
#ВысшаяИпотечнаяЛига
Банк ДОМ.РФ и Газпромбанк отказались предоставлять свои данные.
@rusipoteka
#ВысшаяИпотечнаяЛига
Forwarded from ♾Ольга Сидоренко♾
Восемь банков поставили на стоп приём заявок на IT-ипотеку.
В пятницу на сайте ДомКлика приём заявок на IT-ипотеку был тоже приостановлен.
За 1,5 года действия программы оформлено кредитов на 337 млрд. руб. Лимит на конец 2023 года освоен на 67,5%. Программа действует до 31.12.2024. При текущих темпах выдачи IT-ипотеки в 30 млрд.руб. в месяц, он будет исчерпан к маю текущего года.
данные об объёмах выдачи IT-ипотеки
#it
#ипотека
В пятницу на сайте ДомКлика приём заявок на IT-ипотеку был тоже приостановлен.
За 1,5 года действия программы оформлено кредитов на 337 млрд. руб. Лимит на конец 2023 года освоен на 67,5%. Программа действует до 31.12.2024. При текущих темпах выдачи IT-ипотеки в 30 млрд.руб. в месяц, он будет исчерпан к маю текущего года.
данные об объёмах выдачи IT-ипотеки
#it
#ипотека
🏗 Власти ДНР намерены на первом этапе сконцентрировать внимание на строительстве нового жилья. При этом когда дефицит такой недвижимости будет покрыт, можно будет рассмотреть возможность распространения льготной ипотеки и на вторичный рынок, сообщил глава республики Денис Пушилин.
@rusipoteka
@rusipoteka
За неполный январь количество заявок по программе в Москве упало на 36,2% год к году, в Петербурге – на 28,9%, в Краснодарском крае – на 16,6%.
В Московской и Ленинградской областях спрос, наоборот, увеличился: за неполный январь в этих регионах было подано 4,26 тыс. и 825 заявок, что превышает прошлогодние уровни на 57,3% и 108,5% соответственно.
@rusipoteka
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❗️Владимир Путин поручил до 1 марта обеспечить внесение в условия программы «Дальневосточная и арктическая ипотека» изменений:
✅ распространить программу на участников СВО и членов семей погибших (умерших) в связи с выполнением задач СВО без учета предусмотренных в программе условий, касающихся возраста и семейного положения;
✅ отменить требования о наличии стажа работы по специальности для педагогических работников и работников медицинских организаций.
💲 Кроме того, поручено обеспечить определение стоимости 1 кв. м общей площади жилого помещения, учитываемой в ходе реализации программы, исходя из объективно складывающейся рыночной цены жилья в Арктической зоне РФ.
📍К 1 апреля поручено также представить предложения по региональным мерам поддержки граждан в рамках программы «Дальневосточная и Арктическая ипотека». #дальневосточная #арктическая #важное
@rusipoteka
📍К 1 апреля поручено также представить предложения по региональным мерам поддержки граждан в рамках программы «Дальневосточная и Арктическая ипотека». #дальневосточная #арктическая #важное
@rusipoteka
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from Или Или - Сравнение Обзоры Новостроек
Всё наглядно. Я ж показывал вам ранее исчерпание и распределение доп. лимитов - обратите внимание, что на ИТ-шку практически никому не дали
Кроме ДОМрф, ВТБ (через Открытие, чтоб хоть чуть покрыть уже перерасход) и МТС...
Причём по ДОМрф - видим явный перелимит. Но ребята, как оператор госипотек, не могут свернуть выдачи. Получат добавку, скорей всего
Обратите внимание на исчерпание лимитов по льготке и семейке - есть небольшой риск увидеть стопы и по этим программам в течение 2-3 мес. @iliilitop
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
ведущий аналитик компании «Этажи»:
«Средняя стоимость квадратного метра вторичного жилья в России за месяц выросла еще на 0,7%, превысив 121 тыс. рублей.
Рынок ведет себя иначе, чем в периоды высоких ставок по ипотеке прошлых лет. Доступность ипотеки на вторичное жилье снизилась, произошло частичное охлаждение спроса, но при этом средняя цена квадратного метра не стала снижаться, а напротив, продолжает рост.
Практически не изменился и средний уровень торга при продаже готового жилья (разница между ценой предложения и реальной стоимостью продажи). Если в прошлом месяце продавцы в среднем делали скидку на уровне 4,1%, то за этот месяц она выросла всего до 4,2%.
Обычно рынок достаточно активно реагирует ростом среднего уровня торга на любые риски снижения спроса. Так было весной 2020 года в разгар пандемии, когда средний дисконт при продаже вторичного жилья вырастал до 5,6%, затем с мая 2022 года по январь 2023 года покупатели переключились на новостройки из-за околонулевых ставок и средний уровень торга на вторичном рынке был в диапазоне 5,4–5,9%. С начала же 2023 года ЦБ ограничил околонулевые ставки по ипотеке на новостройки, покупатели вернулись на вторичный рынок и средний уровень торга к октябрю 2023 года снизился до 3,9%...
Собственники не готовы продавать свою недвижимость дешевле, поскольку переживают, что не смогут найти подходящий вариант нового жилья или при дисконте им просто не хватит полученных денег на ремонт в новой квартире».
@rusipoteka | @IpoProfi
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Изменение Ипотечного индекса Русипотеки* за прошедшую неделю с 26 января по 2 февраля 2024 года
❗️Вторичный рынок: 17,56 (без изменений)
❗️Первичный рынок: 17,64 (без изменений)
❗️Рефинансирование: 17,66 (без изменений)
❗️Целевое залоговое кредитование: 18,65 (+0,01)
❗️Нецелевое залоговое кредитование: 19,24 (+0,01)
* - Ипотечный индекс Русипотеки рассчитывается как среднее значение ставок предложения ведущих кредиторов и позволяет оценивать направление и скорость изменения ставок по ипотеке. Первичный рынок без учёта субсидированных и акционных программ.
❗️Изменение ставок
✅ Банк АК БАРС
- Минимальная ставка новостройка с господдержкой 6,99 (-1,01)
- Семейная ипотека 4,99 (-1,01)
✅ АТБ
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 18,70 (+0,20)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 18,70 (+0,20)
@rusipoteka #ставки
❗️Вторичный рынок: 17,56 (без изменений)
❗️Первичный рынок: 17,64 (без изменений)
❗️Рефинансирование: 17,66 (без изменений)
❗️Целевое залоговое кредитование: 18,65 (+0,01)
❗️Нецелевое залоговое кредитование: 19,24 (+0,01)
* - Ипотечный индекс Русипотеки рассчитывается как среднее значение ставок предложения ведущих кредиторов и позволяет оценивать направление и скорость изменения ставок по ипотеке. Первичный рынок без учёта субсидированных и акционных программ.
❗️Изменение ставок
✅ Банк АК БАРС
- Минимальная ставка новостройка с господдержкой 6,99 (-1,01)
- Семейная ипотека 4,99 (-1,01)
✅ АТБ
- Кредит под залог имеющегося жилья целевой 18,70 (+0,20)
- Кредит под залог имеющегося жилья нецелевой 18,70 (+0,20)
@rusipoteka #ставки
❗️Мониторинг ставок банков Высшей ипотечной лиги по итогам прошлой недели с 26 января по 2 февраля 2024 года.
Исходные данные:
▪️срок кредита – 15 лет;
▪️объект – квартиры;
▪️сумма кредита – средний размер выданного кредита для приобретения вторичного жилья 3,76 млн руб., первичного жилья – 5,87 млн руб., для рефинансирования – 3 млн руб.;
▪️если в банке программы рефинансирования разделяются на рефинансирование вторичного жилья и на рефинансирование новостроек, то в таблице указана ставка рефинансирования вторичного жилья;
▪️при условии комплексного ипотечного страхования или при присоединении к коллективному договору страхования;
▪️ставки приведены по программам, не требующим оплаты единовременной комиссии за снижение ставки, а также без учета субсидированных программ;
▪️ставки по новостройкам приведены для аккредитованных застройщиков и без учета повышения ставки на период строительства;
▪️клиент «с улицы», не учитываются скидки по акциям;
▪️доходы подтверждены 2-НДФЛ или справкой из ПФР (с сайта Госуслуги);
▪️ПВ – 30%. #ставки
@rusipoteka
Исходные данные:
▪️срок кредита – 15 лет;
▪️объект – квартиры;
▪️сумма кредита – средний размер выданного кредита для приобретения вторичного жилья 3,76 млн руб., первичного жилья – 5,87 млн руб., для рефинансирования – 3 млн руб.;
▪️если в банке программы рефинансирования разделяются на рефинансирование вторичного жилья и на рефинансирование новостроек, то в таблице указана ставка рефинансирования вторичного жилья;
▪️при условии комплексного ипотечного страхования или при присоединении к коллективному договору страхования;
▪️ставки приведены по программам, не требующим оплаты единовременной комиссии за снижение ставки, а также без учета субсидированных программ;
▪️ставки по новостройкам приведены для аккредитованных застройщиков и без учета повышения ставки на период строительства;
▪️клиент «с улицы», не учитываются скидки по акциям;
▪️доходы подтверждены 2-НДФЛ или справкой из ПФР (с сайта Госуслуги);
▪️ПВ – 30%. #ставки
@rusipoteka
❗️Результаты мониторинга минимальных ипотечных ставок в ведущих банках по стандартным программам, без учета субсидированных программ, по итогам прошлой недели с 26 января по 2 февраля 2024 года.
При анализе минимальных ставок учитываются акционные предложения и снижение ставки на весь срок или определенное время за оплату единовременной комиссии. #ставки
@rusipoteka
При анализе минимальных ставок учитываются акционные предложения и снижение ставки на весь срок или определенное время за оплату единовременной комиссии. #ставки
@rusipoteka
❗️Минимальные ставки в банках Высшей ипотечной лиги по госпрограммам «Семейная ипотека», «Льготная ипотека» (на новостройки), «Военная ипотека» и «IT-ипотека» по итогам прошлой недели с 26 января по 2 февраля 2024 года.
Для анализа минимальных ставок используются данные размещенные на сайтах банков в разделах ипотечных продуктов со словами «ставки от». #ставки
@rusipoteka
Для анализа минимальных ставок используются данные размещенные на сайтах банков в разделах ипотечных продуктов со словами «ставки от». #ставки
@rusipoteka
❗️Ставки по программам кредитования под залог имеющегося жилья по итогам прошлой недели с 26 января по 2 февраля 2024 года. При анализе использовались следующие параметры: коэффициент К/З – 70%, сумма – 3 млн рублей. #ставки
@rusipoteka
@rusipoteka