По ряду причин слово "стабильность" воспринимается чуть ли не с негативным оттенком. Но когда речь идет об инвестициях в акции, о фундаментальном анализе предприятий, то инвестор должен всячески приветствовать стабильность бизнеса. И давайте разберемся почему.
.
Задача бизнеса - получение прибыли. Для этого разрабатываются товары и услуги, которые пользуются спросом и за которые люди готовы отдавать деньги. Иногда - снова и снова, когда речь идет, например, о товарах повседневного пользования.
.
Что вы скажете о бизнесе, отчетность которого показывает отличный плюс в один год - великолепную маржинальность, хороший EPS, а в другой год ситуация меняется. По всем фронтам убытки, минуса и красные строчки. А на следующий год - снова плюс. Вряд ли это можно назвать стабильным бизнесом. Это или резко цикличный бизнес или неустойчивая бизнес модель.
.
Другое дело - бизнес, отчетность которого радует стабильным ростом прибыли, выручки, расширением рынком. Это необязательно должен быть феноменальный рост, намного важнее - стабильность роста бизнеса, в который вы инвестируете. И совсем великолепно, если такая стабильность наблюдается даже в кризисные периоды в экономике или во время спада на фондовом рынке. Инвестируя в такие акции, вы можете ожидать, что ваши дивиденды будут платиться, а акции расти.
.
С точки зрения фундаментального анализа тоже говорит о многом. Прогнозировать будущее нереально, но видя стабильные показатели отчетности, можно делать более уверенные выводы. Вероятность продолжения устойчивого роста для предприятия, которое остается стабильным и в кризис, выше, чем для акции, чьи показатели резко скачут даже в "мирное время".
.
Стабильные компании нередко представляют тот самый скучный, но неизменно востребованный бизнес, который не вызывая восторга простотой и даже примитивностью продукта, неизменно радует долгосрочным ростом и выплатой дивидендов.
.
Вот почему стоит уделять внимание стабильности бизнеса, друзья.
.
Удачи в инвестициях!
.
#стабильность #инвестиции #деньги #финансы #бизнес
.
https://youtu.be/chSik3_wwj0

Как инвестировать деньги со стабильным ростом? Как вкладывать выгодно и ожидать гарантированную доходность в инвестициях?

Ответ - НИКАК.

Но, увы, из-за активного притока новых инвесторов на фондовый рынок, не все из них понимают, что стабильная доходность в инвестициях невозможна.

Если вы ждете (или вам обещают) стабильную доходность от роста активов - вы будете разочарованы. С такими ожиданиями лучше вообще не начинать инвестировать. Более-менее стабильными являются дивиденды, но и то бывают периоды, когда дивиденды могут колебаться (и в этом случае стабильность денежного потока защищает диверсификация портфеля).

В частности Артем делает какие-то выводы на основании 4 месяцев - с покупки актива в феврале 2021 года.

Что я могу сказать? 4 месяца это ничто для фондового рынка. И даже если бы речь шла о 1 годе, я бы сказал то же самое. При этом на дистанции в 1 год доходность по FXUS очень даже неплохая: более 44% в рублевом выражении.

Инвестиции это на срок от 3 лет - минимум. Опять же, если инвестор не готов держать активы более 3 лет (ну потому что слишком долго и хочется "Вот прямо сейчас") - он будет разочарован. Он может угадать со спекуляцией, может удачно сыграть с плечом... но в большинстве случаев нетерпеливые инвесторы теряют деньги. А терпеливые - получают деньги.

Я вкладываю существенные суммы в акции США с 2016 года. И за это время мой портфель даже дважды был в минусе - в конце 2018 и в марте 2020 года.

Бах! И результаты инвестирования нескольких лет были стерты коррекцией. Мне что, нужно было сожалеть о потерянных годах? Конечно, нет. Я знал о том, что такое возможно. Я знал о необходимости долгосрочного удержания активов - и продолжал их держать и докупать. Вознаграждение пришло - теперь портфель показывает очень существенный шестизначный плюс в долларах!

Помните, что любым - даже индексным активам - на фондовом рынке свойственно иногда совершать резкий рывок. И чем дольше временная стагнация, тем выше шансы на такой рывок.

Посмотрите на динамику индекса S&P500 (к близкому индексу привязан FXUS). В 2011 и 2015 году доходность была просто ничтожной, а по результатам 2018 года и вовсе оказалась отрицательной. Но между тем среднегодовая доходность на долгосроке составляет около 9-10%.

А ведь наверняка находились люди, которые так же пессимистично рассуждали по поводу S&P500 и в 2011, и в 2015, и в 2018 годах.

Удачи в инвестициях!

#гарантия #стабильность #инвестиции #деньги #финансы

https://youtu.be/VhU4dsge9wk

Финансовая безопасность очень важна для человека - ощущение того, что ему будет на что купить еду, на что одеть своих детей, на что заплатить коммунальные платежи. Именно это чувство безопасности годами может держать людей на нелюбимой, низкооплачиваемой, но "стабильной работе". Именно это ощущение стабильности заставляет людей надеяться на надежную и гарантированную пенсию.

Это ложное ощущение!

Нет, будучи предпринимателем, который дважды прошел через периоды ухода почти в 0 по активному доходу, я согласен: стабильная зарплата выглядит привлекательно. Но это только на первый взгляд! Для работника, работающего на наемной должности, подобная стабильность кажется однозначной. На практике важно помнить, что стабильность зависит во многом от:

- настроения начальника
- экономической обстановки в стране и в отрасли
- востребованности специальности на текущий момент
и т.д.

Работник может работать себе спокойно и не знать, что уже завтра будет принято судьбоносное решение - достаточно поискать в интернете, можно найти массу примеров - и для РФ, и для других стран.

Стабильная работа со стабильной зарплатой, увы, не гарантирует стабильного роста этой зарплаты хотя бы на уровень РЕАЛЬНОЙ инфляции. И опять же - это не слова, это факт: достаточно посмотреть на статистику реальных доходов населения, которые застряли где-то на уровне нулевых годов.

То же самое можно сказать и про реальные пенсии - с 2010 года роста по факту нет.

Любой человек, заботящийся о своей финансовой безопасности, должен помнить: залог безопасности в ДИВЕРСИФИКАЦИИ источников доходов!

Это должна быть не одна зарплата, не одна пенсия, это должен быть пул денежных потоков, которые могут дополнять друг друга. И вот тут на сцену выходят инвестиции.

Именно портфельные инвестиции позволяют получать денежные потоки с пары десятков первоклассных компаний: как в виде роста капитала, так и в виде дивидендов. Именно они позволяют вам (а вернее вашему капиталу) одновременно работать в массе сфер - от общепита до промышленности, от транспорта до космоса.

Портфельные инвестиции в первоклассные акции позволяют диверсифицировать денежные потоки, которые будут обязательно расти с учетом инфляции и, вероятно, намного выше ее - так показывает реальная статистика.

Инвестиции на фондовом рынке могут обеспечить и существенное приумножение капитала для накопления на какую-то крупную покупку, и выход на серьезный пассивный доход, который при разумном подходе может быть куда выше, чем официальная пенсия в РФ!

Вот удивительно, не так ли?

Стабильный, но единственный источник дохода - будь то зарплата или пенсия - оказывается куда менее безопасным выбором, нежели "рискованные", но диверсифицированные, распределенные и тщательно выбранные портфельные инвестиции!

И я, будучи предпринимателем, именно потому и сделал свой выбор в пользу инвестиций, что они обеспечили мне не только финансовую безопасность, но и финансовую независимость. Благодаря этому выбору я уже совсем не завишу от результатов активной деятельности!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #стабильность #зарплата #пенсия #доход

https://youtu.be/srX0oogHywE

Как получать стабильный пассивный доход с гарантией? Как вложить деньги, чтобы получать пассивный доход в долларах без рисков? Можно ли инвестировать деньги под пассивный доход?

Друзья, я инвестирую в надежные и качественные активы сам и помогаю инвестировать другим. Я рассказываю об инвестициях в своей рубрике "Жизнь на дивиденды". И убежден: одно из важнейших преимуществ первоклассных акций США - надежность денежного потока. Но вот что точно нужно понимать:

ВЫ НЕ ПОЛУЧИТЕ ПАССИВНЫЙ ДОХОД С ГАРАНТИЕЙ!

Ну вот никак не получите гарантированный пассивный доход! Даже если будете покупать супер-первоклассные акции с супер-диверсифицированным портфелем.

Это можно хорошо проиллюстрировать моими собственными результатами, цифрами из отчета Interactive Brokers - с января 2017 года. Почти 6 лет я инвестирую у Interactive Brokers и это весьма показательная дистанция.

Можно видеть, что хотя общий тренд по пассивному доходу у меня растущий (и активно растущий), но нет гарантированной стабильности выплат. Это абсолютно нормально, так как сюда закладываются несколько факторов:

1) При определенной компоновке портфеля пассивный доход может колебаться от квартала к кварталу

2) Иногда случаются форс-мажоры (такие, как пандемия-2020), когда даже качественный бизнес приходится заменить и ценные бумаги приносят более низкую отдачу

3) Правильно и вовремя сделанная ребалансировка позволяет улучшить общие результаты и по доходности, и по дивидендам, но вызывает волатильность выплат "в моменте"

В результате говорить о "гарантированном" пассивном доходе - значит намеренно вводить самого себя (и других) в заблуждение. Причем, я убежден, что это лукавство, даже если мы ведем речь о вроде бы "гарантированных" выплатах по облигациям. Потому что они тоже нестабильны из-за инфляции.

Скажем, я предпочту получать "нестабильные" дивиденды, потому что они растут органически и защищают меня от инфляции, чем получать стабильный облигационный купон, который обесценивается дикими темпами.

Итак, мы выяснили, что получать пассивный доход с гарантией в принципе невозможно. Так что же тогда делать? Нужно максимально увеличить свои ШАНСЫ на стабильность и надежность выплат, на их защищенность и регулярность.

Это достигается комбинацией 3 факторов:

1) Покупкой качественных акций: чем надежнее бизнес компании, тем выше шансы, что она будет платить и увеличивать дивиденды даже в кризис. Недаром в США существуют компании, которые платят дивиденды годами и даже десятилетиями.

2) Диверсификацией портфеля: даже если пара компаний в вашем портфеле подведет вас, оставшиеся бумаги смогут компенсировать эту просадку. Или даже полностью закрыть ее за счет роста дивидендов!

3) Управлением финансами: нестабильность дивидендов опасна тогда, когда вы полагаетесь на пассивный доход без запаса прочности. Если у вас есть подушка безопасности, если вы разумно ограничиваете потребление, такая просадка не будет критической.

Ну, а если вы бы хотели начать инвестировать в качественные активы для получения надежного, эффективного и растущего пассивного дохода в долларах - я буду рад вам помочь. Вы можете обратиться ко мне по контактам из описания к видео, я разработаю для вас стратегию, помогу начать инвестировать и проконсультирую!

Удачи в инвестициях!

#стабильность #гарантии #пассивныйдоход #инвестиции #дивиденды

https://youtu.be/dOq-WCVcyWo