Почему инвестиции в индекс S&P500 не самая лучшая идея? Куда тогда инвестировать деньги?

Я убежден, что инвестиции исключительно в индексный фонд на широкий рынок - не лучшая идея для инвестора. Как ни крути, и как ни посмотри на ситуацию!

1) Это не лучшая идея для инвесторов, верящих, что скоро будет рецессия, боковой тренд рынка или кризис.

Ведь тогда лучше покупать не индекс S&P500, а консервативные высокодивидендные акции. Что бы ни случилось, какой бы длинный боковик мы не наблюдали, инвестор будет получать свои дивиденды. Да, по отдельным бумагам могут быть даже сокращения дивидендов, но если брать весь портфель в целом, денежный поток будет очень стабильным.

2) Это не лучшая идея для инвесторов, верящих, что рынок будет продолжать рост, а котировки скоро будут бить новые рекорды.

Ведь тогда выбор портфеля из качественных растущих ценных бумаг с хорошими перспективами бизнеса покажет куда более высокие результаты доходности. Инвестор сможет заработать намного больше на таких акциях (и при этом за счет диверсификации портфеля - минимизировать риски).

Да, часто распространено мнение, что выгоднее покупать исключительно индексный фонд. Даже если инвестор хочет получать "пассивный доход" с инвестиций. И зачастую сомнения в эффективности портфельных инвестиций заключаются в неспособности частного инвестора "обыграть" профессиональных управляющих.

Что ж, это верно. Обыграть - нет. Но у частного инвестора и нет задачи ОБЫГРЫВАТЬ АКТИВНЫХ УПРАВЛЯЮЩИХ. Его задача - опираться на качество бумаг и долго ДЕРЖАТЬ их, получая доход от качественного бизнеса. Все очень просто. То, что вы покупаете портфель из акций, не означает, что вы должны постоянно покупать или продавать бумаги.

Наоборот - именно стабильность и долгосрочность удержания бумаг зачастую дает невероятное преимущество перед большинством активных управляющих! Ведь они, совершая массу сделок, платят кучу комиссий и налогов. Плюс комиссионные за сами услуги управляющих также крайне велики - стандартные 20% от прибыли делают почти нереальной задачу даже просто соответствовать рынку.

Но все же, если опираться на мнение профессионалов, то я не могу не привести мнение Питера Линча - одной из легендарных фигур Уолл-Стрит. Более того, я убежден, что чем более активно развивается сфера исключительно пассивного инвестирования, тем лучше для портфельных инвесторов. Ведь из-за самой природы индексных фондов они не смотрят на качество бизнеса, а значит создают перекосы по коэффициентам, которые разумный инвестор может использовать в своих целях.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #индексныйфонд #etf #питерлинч #финансы

https://youtu.be/tp2w0rMRFHo

Инвестиции в индексный фонд ради высокого пассивного дохода несут в себе неиллюзорный риск потери ВСЕХ денег, если инвестор будет полагаться исключительно на инвестиционный доход! Всякий раз, когда я поднимаю тему инвестиций в индекс появляется масса людей, уверяющих, что продавать активы = получать дивиденды. Мол, никакой разницы нет, да и вообще продажа акций лучше, чем получение дивидендов и все такое. Ах да, еще дивидендные акции падают на сумму дивидендов.

Это ошибочное заблуждение!

1) Продажа паев фонда не равна получению дивидендов, потому что в рецессию и кризис падение стоимости фондов бывает куда сильнее, чем снижение прибылей компаний. Если такое снижение вообще происходит: ведь качественный бизнес может получать прибыль даже в кризис. В результате снижения дивидендов может не быть совсем, а вот снижение стоимости паев вынуждает инвестора продавать свои драгоценные активы ДЕШЕВЛЕ их справедливой стоимости.

2) Статистически дивидендные акции растут сами по себе намного выше и чем бездивидендные, и чем широкий индекс S&P500. Это просто факт. И объясняется он просто: дивиденды ИЗБЫТОЧНЫЕ деньги в компании. Деньги уже после всех расходов на операционную деятельность и на развитие. Почему почти всегда избыточные деньги разумнее выплатить акционерам, а не пытаться "впихнуть" в чрезмерное развитие - подробно рассказывали и Баффет, и Линч. Особенно мне нравится пример с Кока-Колой и ее креветочным бизнесом.

3) Математика показывает, что если инвестор изымает свой инвестиционный доход, намного грамотнее полагаться на пассивный денежный поток с дивидендов, нежели на продажу активов. Если мы берем двух инвесторов, которые изымают по 4% дохода с 2008 года по 2022 (что захватывает полноценный кризис и несколько сильных коррекций), то видим, что дивидендная стратегия дает БОЛЬШЕ доходности!

При этом у дивидендного инвестора постоянно возрастает его денежный поток. Теоретически он может увеличивать свой уровень жизни почти каждый год.

Для большей наглядности возьмем экстремальный пример. Инвестиции в том же 2008 году в 300 000$ с изъятием уже не 4%, а фиксированных 27 000$ и ежегодной индексацией расходов на инфляцию. Легко видеть, что индексный инвестор обнуляется к 2022 году. Все, его капитал 0$ - он банкрот! А высокодивидендный инвестор хоть и работает в минус (доходность -0.6%), но все же остается на плаву.

Да, это экстремальный вариант: изымать столько капитала - верх транжирства. Но зато он супер-эффективно показывает разницу: ПОЛУЧАТЬ ДИВИДЕНДЫ и ПРОДАВАТЬ ПАИ - не одно и то же.

Интересная мысль также была высказана в комментарии к видео про период нулевого роста рынка. Мол, индексные инвесторы усреднялись и потому у них результат вовсе не нулевой. Совершенно верно - в периоды спада МОЖНО и НУЖНО усредняться. Однако такая "докупка" не имеет никакого отношения к периоду, когда инвестор уже хочет ИЗЫМАТЬ инвестиционный доход. Там речи о докупке обычно не идет.

И не забывайте, что с тем же успехом усредняться может и инвестор с качественным портфелем. Более того, за счет того, что он регулярно получает дивиденды, он может усредняться намного эффективнее - ведь активы докупаются не только на пополнения счета, но и на дивиденды.

Друзья, поймите меня верно: индексные фонды - это замечательный инструмент! Например, я часто включаю индексные фонды в портфели клиентов в некоторой доле для хеджирования среднерыночной доходности. И нет, я не считаю, что стратегия "Миллион с нуля" стала ошибочной. Проблема возникла не из-за стратегии, а из-за некой "спецоперации" и ее последствий.

Но если ваша цель - получать стабильный доход от инвестиций, не зависящий от волатильности рынка или прихотей игроков-спекулянтов - высокодивидендный подход дает куда больше стабильности и предсказуемости!

Факты, цифры, расчеты говорят об этом.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #индексныйфонд #индекс #пассивныйдоход #дивиденды

https://youtu.be/xKXCW46nM-Q

Что делать с долларами под подушкой, которые вы покупали по более высокому курсу? Куда их вложить, чтобы заработать?

Укрепление курса рубля к доллару заставило людей сомневаться и переживать. Ведь доллары, купленные по 80-90 рублей, сейчас торгуются на Мосбирже по цене менее 71 рубля! Ужас и кошмар!

И потому важно оценить обстановку более взвешенно, чтобы понять: как правильно поступить с долларами.

1) Это - именно УКРЕПЛЕНИЕ РУБЛЯ, а не падение доллара. Напротив, доллар к остальным валютам усиливается достаточно заметно. Это отлично видно по графику индекса доллара и по динамике того же доллара к курсу евро.

2) Укрепление рубля носит временный и во многом искусственный характер. В частности, за счет активного притока валюты с экспорта и радикального снижения импорта в РФ. Снижение импорта - большая проблема, на которой отдельно остановилась в своем выступлении глава ЦБ РФ Набиуллина

3) Уже к концу 2022 года даже такие консервативные аналитики, как аналитики Сбербанка, ожидают существенного ослабления рубля к доллару.

Таким образом, если "в моменте" рубль и укрепляется, то его долгосрочные перспективы выглядят неоднозначно. Чисто экономические факторы, такие как:
- сокращение доходов от экспорта;
- снижение ВВП;
- технологическое отставание;
- снижение инвестиционных потоков в страну;
и т.д. говорят о том, что мы стоим на пороге серьезной девальвации.

Так что же делать с долларами под подушкой СЕЙЧАС?

1) Если вы покупали доллары для сбережения капитала от девальвации, то просто оставьте их "как есть". Хотя я уверен, что держать доллары (или евро, юани, франки, рубли) просто деньгами - одна из худших идей, которая вообще может быть у человека из-за инфляции.

2) Если у вас есть возможность докупать валюту - обязательно стоит ей воспользоваться. Раз вы покупали доллары по 80-90 рублей из-за опасений девальвации, почему вас должен смущать курс в 71 рубль? Ведь это уникальная возможность купить валюту ДЕШЕВО, усредниться, зафиксировать отличный курс надолго.

3) Очень желательно, чтобы у вас был четкий план того, что вы вообще планируете делать с долларами на долгосроке. Как я уже упоминал ранее: сами по себе доллары или другая валюта - это лишь бумажки, которые обесцениваются из-за инфляции. Разумный и финансово грамотный человек рассматривает валюту лишь как СРЕДСТВО для вложения. В частности - для инвестиций в первоклассные акции США.

Я придерживаюсь именно такого подхода и в результате получаю двойной бонус: за счет покупки долларов мой капитал защищен от девальвации рубля. А за счет выгодных инвестиций - он еще и растет в реальном выражении, дает доход от роста стоимости активов и от выплаты дивидендов.

Когда вы начинаете воспринимать купленные доллары, как средство для достижения некой цели, а не как "доллар ради доллара" - все становится на свои места.

Ну а что касается возможности вложить доллары в банк - да, это можно сделать, если вы осознаете: наличными доллары вы не получите как минимум до сентября 2022 года, а то и дольше. Для переводов долларов к брокерам (в том числе к зарубежным брокерам) в лимитах 10 000$ в месяц - это допустимо. Но если вы захотите выехать куда-то зарубеж, то наличная валюта все же намного более предпочтительна.

Менять доллары на рубли я бы также не советовал. Теоретически, рубль могут укрепить и сильнее. Но попытка спекулировать на этом, попытка поймать "выгодный курс" на входе-выходе в валютных позициях - слишком рискована. И на таких попытках можно потерять слишком много!

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #валюта #инвестиции #финансы

https://youtu.be/S516Xk7R4V8

Как работают инвестиции по дивидендной стратегии? Как зарабатывать на инвестициях в акции и получать дивидендную зарплату каждый месяц? Именно об этом я рассказываю в рублике "Жизнь на дивиденды". И каждый месяц подвожу итоги инвестиционных результатов.

Сегодня - как раз такой отчетный вторник.

И начну сразу с фактов: за апрель 2022 года я получил 849$ до учета налогов или 738$ после учета налогов. По курсу на отчетную дату это более 52 тысяч рублей "чистыми" - моя дивидендная зарплата. Учитывая, что апрель - промежуточный месяц, это просто отличный результат!

Обратите внимание, что в эту выплату затесались "лишние" 194$, которые должны были быть выплачены еще в марте. Но компания немного сместила выплату - и они пришли в апреле. Из-за этого выплата в марте оказалась меньше, а в апреле - больше. Когда я готовил этот выпуск, я долго не мог понять, почему у меня получилось расхождение в цифрах, но после детального изучения отчета все встало на свои места.

Правильность оценки также подтверждает оценка выплаченных и учтенных дивидендов с начала года. Я получил 5484$ до учета налогов за первые 4 месяца 2022 года или 4771$ после учета налогов. Суммы совпадают, так что все учтено верно.

Точность и учет, друзья!:)

Разумеется, я активно докупал акции. В конце концов, если я был готов покупать их 4 месяца назад, когда активы находились на максимумах, я просто жажду докупать их СЕЙЧАС с дисконтом, иногда доходящим до 10-15%!

В результате ожидаемые годовые дивиденды увеличились почти на 1% по сравнению с предыдущим отчетом. И сейчас ожидаемые годовые дивиденды составляют 18182$ или 1515$ в среднем в месяц.

Дивиденды уже слишком высоки, чтобы даже вливая крупные суммы капитала можно было резко увеличить денежный поток. Но вот так постепенно - шаг за шагом, покупка за покупкой, выплата за выплатой мои дивиденды растут. В начале года они были лишь 17464$, а сейчас - уже на 718$ больше.

На рынке волатильность, в умах инвесторов - смятение, дивиденды у российских брокеров не приходят... А моя дивидендная зарплата продолжает поступать. Мои дивиденды и дивиденды моих клиентов у Interactive Brokers платятся, зачисляются и выводятся без проблем. Так и работают ЭФФЕКТИВНЫЕ дивидендные инвестиции!

Удачи в инвестициях, друзья!

#жизньнадивиденды #инвестиции #дивиденднаязарплата #дивиденды #пассивныйдоход

https://youtu.be/NPPtgNcZRw8

Уоррен Баффет вливает десятки миллиардов долларов в фондовый рынок. Баффет скупает акции на рекордные суммы и это - сигнал для инвесторов, которые все еще сидят на заборе. Почему Уоррен Баффет вышел на фондовый рынок? Почему он покупает акции?

Итак, на ежегодной встрече акционеров Беркшир Хэтевей легендарный Уоррен Баффет отчитался о рекордном объеме совершенных сделок. Он влил 40 000 000 000$ - СОРОК миллиардов долларов в фондовый рынок! Именно тогда, когда на фоне высокой инфляции и панических настроений частные инвесторы сильно-сильно боятся, Баффет делает этот мув - вливает почти треть кэша в акции.

Уровень страха можно отлично оценить и по комментариям на канале: люди пишут о том, что все упадет, что доллар рухнет, что фондовый рынок уйдет в рецессию, что ничего не получится. А разумные инвесторы скупают пакеты акций по выгодным ценам. И я тоже не исключение (хотя, конечно - до Баффета мне, как до Австралии на поезде:).

Почему Баффет начал скупать акции? Потому что он увидел ВОЗМОЖНОСТИ! Долгое время инвестор отказывался покупать крупные пакеты акций, ограничиваясь байбеками, из-за того, что на фондовом рынке были слишком высокие цены. Теперь же, когда на фоне панических настроений и волатильности, цены на акции скорректировались, Баффет начал покупать - жадно и эффективно.

Хотя я очень уважаю Уоррена Баффета, я не всегда согласен с теми решениями, которые он принимает. Например, мне абсолютно не близко то, что он вложил миллиарды долларов в нефтянку: в Шеврон и Окси. Но сложно спорить с тем, что коррекция - это время возможностей, которое глупо не использовать в своих целях.

И, как Баффет, я придерживаюсь подхода покупки качественного бизнеса по разумным ценам. Бизнес необязательно должен быть СИЛЬНО недооценен, он может быть даже иметь среднерыночные стоимостные показатели. Но среднерыночные показатели стоимости при превосходных показателях бизнеса - это то сочетание, которое точно заслуживает внимания инвестора!

Выход на рынок такого консервативного инвестора, как Уоррен Баффет - наглядная демонстрация того, что пришло время покупать акции, если вы этого еще не делаете.

Баффета много раз ругали за огромный объем кэша на счетах. И эта критика стала особенно уместна после роста инфляции в США. По сути эти десятки миллиардов долларов наличности просто начали обесцениваться. Но я также несколько раз приводил расчеты, где показывал, что доля кэша в капитализации Беркшир Хэтевей вполне разумная - около 20%. Это типичный размер подушка безопасности, который я сам рекомендую.

И вот после этого бурного 1 квартала 2022 года и снижения наличности до 106 миллиардов долларов доля "кэшевой подушки" Баффета упала еще ниже - около 15%! Это даже меньшая доля кэша, чем у меня (моя подушка безопасности составляет более 21%)!

Да, друзья, то что Уоррен Баффет начал скупать акции, не значит, что фондовый рынок внезапно начнет расти-расти-расти. Баффет гениален, но все же он человек и будущее знать не может. Однако фундаментальные оценки ситуации подтверждают мое мнение, которое я уже озвучивал ранее:

"Слишком много факторов сходится к развороту рынка в сторону роста. Слишком много страха со стороны инвесторов - это сигнал к бычьей фазе".

И я убежден, что инвесторам, которые выжидают лучший момент, пора начинать действовать. Возможно, лучший момент уже позади. Вот почему я сам продолжаю активно скупать акции, усредняться и докупаться. Все складывается как нельзя кстати для стойкого, уверенного, целеустремленного инвестора с долгосрочной стратегией:

- искусственный курс рубля позволяет докупать БОЛЬШЕ долларов по низким ценам
- паническая коррекция на рынке позволяет купить БОЛЬШЕ первоклассных акций на те же суммы

Сложно представить более выгодное и удачное сочетание времени и возможности, цены и качества для покупки валюты и инвестиций валюты в акции!

Ну, а если вы хотели бы инвестировать с качественной стратегией из первоклассных ценных бумаг - вы можете обратиться ко мне по контактам, которые есть в описании к этому видео. И я буду рад вам помочь.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #уорренбаффет #акции #berkshire #hathaway

https://youtu.be/93j8e9OuUWA

Когда рубль рухнет к доллару? Почему рубль будет падать и каким будет курс доллара к рублю уже совсем скоро?

Текущее укрепление рубля воспринимается, как своего рода "победа" над вражескими евро или долларом. Однако я настроен менее оптимистично, потому что есть фундаментальные факторы для дальнейшего падения рубля. Возможно - уже к началу лета или осени.

Потенциалу обвала рубля к доллару есть вполне конкретные фундаментальные причины:

1) Снижение доходов от экспорта ресурсов. Я ставлю эту причину на первое место, потому что именно высокие экспортные доходы при низких импортных расходах по сути и создают несколько "искусственное" укрепление рубля к доллару.

Доходы от экспорта поступают в виде валюты - а тратить эту валюту некуда. И да, в моменте это укрепляет национальную валюту, но из-за того, что с импортом мы потеряли высокие технологии, микроэлектронику, авионику и т.д. страну вполне может ожидать технологический голод уже в обозримом будущем.

Почему может снизиться экспорт? Из-за санкций и из-за опасений последующих санкций. Да, не стоит отрицать роль России в экспорте мировых ресурсов - на Россию приходилось 11% глобального экспорта в 2020 году. Но сейчас ситуация меняется: из-за санкций все больше стран отказываются от российских ресурсов. И даже по официальным прогнозам экспорт нефти УЖЕ В ЭТОМ ГОДУ может снизиться на 17%!

При этом другие страны напротив НАРАЩИВАЮТ свой экспорт. Например, в тех же США добыча нефти бьет рекорды и прогнозы по будущей добыче также ставятся рекордные.

Снижение экспорта уберет "валютный навес" на валютном рынке - и это может вызвать обвал рубля к доллару. Кроме того чтобы финансировать бюджет при снижении экспортных доходов РФ может дополнительно ослабить рубль: больше рублей - больше бюджетных доходов.

2) Снижение экспортных доходов, сокращение доступа к технологиям, санкции-санкции-санкции - все это вызовет общее падение экономики РФ. ВВП рухнет и будет восстанавливаться до прежних уровней 10 лет. При этом даже после начала восстановления ВВП в 2024 году Россия продолжит терять свои позиции в экономическом рейтинге - она упадет на 7 место в мире по экономике. И дальнейшее снижение также вероятно.

Слабая экономика - это слабый фондовый рынок и слабая валюта. Еще один фактор в пользу долгосрочной девальвации рубля.

3) Отсутствие механизмов для рыночных заимствований. Хотя Россия и избежала технического дефолта, проведя выплаты в долларах по госдолгу, но стоимость заимствований все еще очень высока. Дорогие деньги ограничивают варианты выхода на рынки международного капитала для РФ. Причем, чтобы не подпадать под риски вторичных санкций, даже "дружественные страны" могут избегать помощи. Во всяком случае, напрямую.

Вот и получается, что пока рубль держится молодцом, но его среднесрочные и особенно - долгосрочные перспективы вызывают обеспокоенность. Россия и так теряет конкурентоспособность на мировом рынке даже при необходимости давать скидки за санкционый риск. А дорогой рубль - это дополнительный негативный фактор для конкурентоспособности бизнеса, о чем уже заявляли сами представители крупного бизнеса.

Поэтому фантазии о "золотом рубле" я бы назвал не более, чем фантазиями. Я уже упоминал о том, что попытка обеспечить валюту ресурсами, которая была предпринята в Венесуэле, не увенчалась успехом. Огромная инфляция и девальвация наблюдаются там до сих пор. И, возможно, российский рубль ожидает тот же сценарий.

Вот почему стоит использовать возможность для усреднения по валютным позициям. Вот почему целесообразно докупать валюту и вкладывать ее, пока конъюнктура рынка позволяет это делать выгодно и эффективно.

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #девальвация #экономика #инфляция

https://youtu.be/c8moFz625JA

Я продолжаю скупать доллары и инвестировать их. Буквально несколько минут назад я купил очередную порцию валюты - 4425$ по цене 67.78₽ за 1 доллар.💰💼👍

Уверен ли я, что через час или через неделю курс не окажется ниже? Нет, не уверен. Никто не может знать точный курс доллара.😉

Уверен ли я, что на дистанции в несколько лет эта покупка оправдается? Да, уверен. Потому что:

1) Долгосрочные перспективы рубля выглядят крайне мрачно 📉❌
2) Доллары не будут лежать мертвым грузом, а будут выгодно инвестированы в качественные активы 💲📈

В умах российских инвесторов (а вернее - спекулянтов) царит мысль об обесценивании валюты. Это замечательно! Есть "правило толпы", согласно которому чем больше людей уверено в чем-то, тем чаще рынок будет действовать наоборот.

Я был готов (и покупал) доллары по 70-80-100 рублей. Как можно игнорировать возможность купить ДЕШЕВЛЕ?✌

#инвестиции #доллар #рубль #валюта #финансы

Можно ли сделать из 4500$ капитал в 1 миллион долларов к 2025 году? Такой удивительный запрос я получил в Телеграме. Удивительный, но не уникальный. Потому что достаточно часто люди переоценивают возможности инвестиций. И, вероятно, будут это делать снова и снова: желание получить как можно больше и как можно быстрее - типично для всех людей. Я тоже не исключение:)

Но важно, очень важно помнить: вы НЕ МОЖЕТЕ стать миллионером за пару лет, даже если вам это кто-то обещает. В частности, как выяснилось из беседы, основные надежды у обратившегося ко мне человека были на трейдинговые стратегии.

Увы, это не сработает. И чаще всего на этих трейдинговых стратегиях вы потеряете деньги. Иногда - вообще ВСЕ ДЕНЬГИ.

Сухие цифры, простые расчеты охлаждают жадные сердца очень быстро. Кого-то эти цифры и расчеты разочаровывают, но именно на них стоит опираться, чтобы не витать в облаках и не строить песчаные замки о запредельном богатстве.

Итак, если брать стартовую сумму в 4500$ и среднегодовую доходность 15% в долларах в год (такую доходность показывает моя стратегия "Рост и дивиденды"), то на достижение цели в 1 миллион долларов уйдет 40 лет. 40 лет - не шутки, но это факт. Вы не станете миллионером за пару лет, вложив несколько тысяч долларов, даже если будете инвестировать очень эффективно.

Если мы помимо стартовой суммы берем пополнения счета, скажем, на 200$ в месяц, то сроки несколько сокращаются - и требуется уже 29 лет лет до статуса "долларового миллионера".

Простая оценка в Экселе мгновенно показывает, сколько примерно вы можете ожидать, если будете инвестировать по очень эффективной стратегии. Да, если рынок будет бурно расти, то срок достижения желаемого капитала может сократиться на несколько лет. Но все же речи о нескольких годах точно не идет. Это невозможно математически и попытка полагаться на это - заведомый обман самого себя.

Когда вы начинаете инвестировать, рассчитывайте на то, что на достижение цели уйдут годы. Если вас отталкивает мысль об этом - это нормально. Не все люди способны планировать на длительный срок. Но именно те, кто способны, добиваются успехов. Именно время сделало богатым того же Уоррена Баффета, который сколотил основной капитал уже за 50 лет. Именно время и сложный процент обеспечивают богатство крупнейших капиталистов по всему миру.

Дайте время своему капиталу, пусть он и очень небольшой - и он вырастет, принесет плоды, обеспечит вам безбедное будущее.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #миллиондолларов #миллионер #деньги #финансы

https://youtu.be/D7-V8KVj2wQ

Что делать в 16-17-18 лет, чтобы добиться финансовой независимости и перестать работать в 30-40 лет? Чтобы начать жить жизнью финансово независимого человека, который сам решает: ЧЕМ и КОГДА заниматься?

Такой вопрос мне задал Никита. И я с удовольствием отвечу на этот вопрос с высоты "пройденного пути", как бы по-старперски это не прозвучало. Мне 36 лет, я добился финансовой независимости не только для себя, но и для своей семьи: жены и двоих детей.

Итак:

Сконцентрируйтесь на получении высокооплачиваемой профессии, которая будет приносить мощный доход! Это просто факт, невозможно стать "успешным инвестором", если у вас нет денежного потока, чтобы инвестировать. А денежный поток появляется от нашей активной деятельности, от работы или бизнеса.

Бизнес - сложная штука, 90-99% свежих бизнесов и стартапов прогорают. А вот получение работы, профессии - это прямой путь к растущему денежному ручейку.

Наивно полагать, что за счет эффекта сложных процентов ваш старт в 16 лет даст вам огромный капитал к тем же 30-40 годам. Да, вы однозначно получите фору перед теми, кто вообще об этом не думает. Но сконцентрировать свои финансовые ресурсы на собственном развитии - лучший выбор на старте жизненного пути.

Что толку, если вы будете вкладывать по 20 000 рублей каждый год с 16 лет даже по высококлассной стратегии "Рост и дивиденды" под 15%? К 26 годам вы получите капитал около 5000$, к 36 годам - немногим меньше 26 000$. Этот капитал, переложенный в CEF принесет вам лишь 128$ дивидендов в месяц. Приятно, но не более того!

Другое дело, если вы будете концентрироваться на получении классной и востребованной специальности с перспективой высокого дохода. Например, я по сути "бездельничал" и "саморазвивался" где-то на уровне самообеспечения до 2009 года, когда мой сайт по World of Warcraft начал приносить серьезные деньги. Зато затем темпы роста капитала стали очень ощутимыми. Так что первые серьезные деньги я за свою деятельность получил в 26 лет. И затем уже начал их приумножать. Причем к серьезным инвестициям на фондовом рынке я и вовсе пришел очень поздно - в 2016 году (в 31 год!)

Так и вы - начав путь с работы на АКТИВНЫЙ ДОХОД, вы затем сможете конвертировать его в КАПИТАЛ. Скажем, выйдя к 26 года на доход, который позволит откладывать 900 т.р. в год или 75 т.р. в месяц, вы к тем же 36 года сможете накопить почти 300 000$ капитала. И переложив его в CEF - получать уже почти 1500$ дивидендов.

Причем, 75 т.р. в месяц "свободных денег" для инвестиций - вовсе не запредельная величина. Я общался с массой клиентов заметно моложе меня, которые способны выделять и большие деньги. Это ребята, которые занимаются IT и программированием, арбитражом трафика на Авито, продажей курсов и т.д.

Поэтому, чтобы стать миллионером, стать финансово независимым в 30-40 лет, пожалуйста, в 16 лет не пытайтесь стать "супер-инвестором". Изучать вопрос - да. Пробовать, практиковаться - да. Но уделять этому ВСЕ ВРЕМЯ - точно нет.

Я знаю пару людей, которые потратили месяцы (если не годы) на освоение "трейдинга". Что в итоге закончилось работой "в ноль"... Если бы то же время они потратили на дополнительный активный доход и просто инвестировали часть этого дохода по четкой стратегии, они получили бы внушительную шестизначную сумму в долларах к 2022 году.

А какие советы вы дали бы молодым людям в 16 лет? Может быть даже самому себе в 16 лет, если могли бы послать письмо в прошлое?

Удачи в инвестициях!

#мотивация #16лет #инвестиции #финансоваянезависимость #образование

https://youtu.be/qfhzt13KBbU

Что делать с купленными акциями российских компаний? Почему их продажа может быть самым ЛУЧШИМ решением для инвестора даже в убыток?

Друзья, в моих видео, посвященных фондовому рынку РФ, экономике РФ и перспективам рубля некоторые комментаторы почему-то видят некий "политический подтекст". Однако, я по-прежнему придерживаюсь подхода: только экономика. И рассказываю именно об экономических аспектах той или иной ситуации.

В частности, мои негативные прогнозы по экономике РФ напрямую связаны с перспективами фондового рынка РФ. И события последних дней - дополнительно подтверждают опасения: худшее для инвесторов в фондовый рынок и акции российских компаний впереди.

Например, акции Аэрофлота в свое время позиционировались как супер-крутая инвестиция. Что ж, время показывает, что эта крутая инвестиция по стоимости находится на уровне 2004 года. И уж страшно представить, сколько потеряли инвесторы с учетом инфляции. Но дело даже не в этом, а в том, что будет с акциями Аэрофлота уже совсем скоро.

Совет директоров одобрил дополнительную эмиссию 5.4 миллиардов новых акций для финансирования компании. Все бы ничего, но текущее количество акций Аэрофлота - немногим менее, чем 2.4 миллиарда акций. А это значит, что произойдет феноменальное размытие акционерного капитала.

Если вы были акционером Аэрофлота, ваша доля в компании: в акционерном капитале, в бизнесе, в дивидендах будет размыта больше, чем в 3 раза. Если, конечно, эти прибыли и дивиденды вообще будут, учитывая общеэкономические тенденции и санкции против России.

Да, мы сейчас берем частный случай - конкретную компанию из проблемной отрасли. Я в принципе не большой сторонник авиаперевозчиков, так как это очень сложный бизнес, о чем иронически отзывался еще Ричард Бренсон. Однако общая тенденция очевидна. И я убежден, что мы увидим еще немало таких примеров дополнительной эмиссии, размытия пакетов существующих инвесторов и т.д. И можно еще раз вспомнить о закрытии отчетности, которая становится максимально непрозрачной.

Как вы можете покупать какие-то ценные бумаги, если не знаете, ЧТО СТОИТ за этой бумагой? И стоит ли за ней хоть что-нибудь? Как можно рассчитывать на какую-то прибыль, если вы знаете, что в любой момент - в любой - ваша доля в акционерном капитале может быть размыта в несколько раз?

Осознав эти простые вопросы, вы сами себе ответите: стоит ли сейчас ДЕРЖАТЬ и тем более ДОКУПАТЬ акции российских компаний. Риски невероятно высоки!

Продажа акций даже в минус с перекладыванием капитала в надежные валютные ценные бумаги может обеспечить вам более высокий уровень доходности, защиты и уверенности в том, что капитал во всяком случае будет использоваться в интересах акционеров. То есть вас, как покупателей этих акций!

Я встречаю массу разочарованных мнений о российском фондовом рынке (в том числе среди моих знакомых, которые выражают разочарование в личной беседе). Общий посыл простой: "Мы чувствуем, что нас обманули". И это - вполне закономерный исход, учитывая те факторы риска, которые я озвучивал еще несколько лет назад, когда только начинал вести свой канал.

Я знаю, что продавать акции российских компаний в минус десятки процентов сейчас может быть очень непросто. Особенно, если вы покупали их, ВЕРЯ в будущее этих компаний. Но разумный инвестор умеет адаптироваться к ситуации, умеет менять свое мнение, когда меняются обстоятельства. Инвесторы в долларовый ETF на российский рынок - RSX с момента его запуска в 2007 году потеряли 86% своего капитала в долларах! 86%!

Но инвесторы, которые даже самом дне кризиса 2009 года - когда 10 000$ в рынке РФ превратились в 3500$, переложились в американский фондовый рынок, смогли хоть что-то заработать. Их капитал вырос бы на 578% - с 3500$ до 20000$. Да, всего в 2 раза за 13 лет. Да, сразу на американском фондовом рынке было бы больше. Но они во всяком случае - вышли бы из убытков!

Возможно, продать акции российских компаний в минус и переложиться в рынок США - единственный шанс для инвесторов спасти свой капитал.

Ну, а если вы все же выберете сидеть в акциях РФ "до упора", я порекомендую крайне пристально смотреть за тем, что именно будут делать ваши компании. И если вы заметите закрытие отчетностей, отмену дивидендов, размытие капитала с дополнительной эмиссией и прочие "недружественные шаги" - уходить смело и решительно. Шансов заработать в таких акциях будет крайне мало.

Удачи в инвестициях!

#россия #экономика #аэрофлот #инвестиции #кризис

https://youtu.be/dKESfnfQjPc

О чем нужно помнить, когда вы покупаете и продаете акции на ИИС? Как правильно продавать акции на индивидуальном инвестиционном счете?

Я инвестирую у зарубежного брокера в США по ряду причин. В первую очередь из-за большого выбора активов и высокой степени надежности. Но я считаю, что если у инвестора есть "белая зарплата", то ему целесообразно использовать ИИС - типа А. И получать возврат 13% налога из бюджета.

Однако, когда речь заходит об ИИС, а также о продаже акций, возникает вопрос: а не будет ли ИИС типа Б выгоднее? Ведь при продаже акций на нем не нужно платить налог на прирост капитала!

И как правильно продавать акции на ИИС, чтобы минимизировать налоги с капитала?

1) Если у вас нет "белой зарплаты", вы по-прежнему можете использовать ИИС типа Б, чтобы не платить налог на прирост капитала. То есть вы купили акции, держали их год, они выросли на 15%, а затем вы их продали - и ничего не платите. Круто же?

2) При этом нужно помнить об очень мощной льготе для настоящих долгосрочных инвесторов - льготе по долгосрочному владению активов. Если вы покупаете ценные бумаги и держите их более 3 лет даже на обычном брокерском счете, вы точно так же не должны платить налог!

Таким образом, я убежден, что если у инвестора нет "белой зарплаты", и если он не собирается заниматься активным трейдингом, выбор в пользу обычного счета с удержанием активов более 3 лет будет оптимальным. Зачем ограничивать себя рамками ИИС, если можно получить тот же результат?

Другое дело, если у вас активы на счете ИИС типа А, и вы хотите их продать. Здесь уже появляются альтернативы. Например, вы можете закрыть ИИС без продажи активов: с переводом акций на обычный брокерский счет через депозитарий. И продавать уже на нем те активы, которые отлежались 3 года. В данном случае полностью будет действовать ЛДВ и вы получите свои вычеты + сэкономите на налогах.

В чем подвох? В стоимости перевода активов. Стоимость перевода за каждый актив может составлять до пары тысяч рублей. И вам нужно посчитать, прикинуть для себя: будет ли это целесообразно? Если сумма активов и сумма налога, который вы потенциально заплатите, окажется МЕНЬШЕ, чем сумма комиссий за перевод - проще продать активы на ИИС и заплатить налоги. Но если сумма налога образуется большая (а так обычно и бывает при выборе качественных активов и их долгосрочном удержании), то куда более разумно будет использовать озвученную выше схему.

Удачи в инвестициях!

#иис #инвестиционныйсчет #инвестиции #брокер #налоги

https://youtu.be/i-M8mOUCiOQ

Какие самые лучшие американские акции в 2022 году? В какие акции лучше всего инвестировать деньги?

Вопрос извечный: год за годом, поколение за поколением инвесторы пытаются найти "идеальные акции", на которых можно заработать массу денег. Сделать несколько "иксов", как модно говорить - то есть приумножить капитал в несколько раз.

Между тем, верный подход заключается в том, что не искать компании, которые МОГУТ сделать несколько "иксов", а в том, чтобы покупать бумаги, которые просто приносят реальную прибыль от работы бизнеса.

Обращаю ваше внимание, что тут нет противоречия! Качественные бумаги МОГУТ (и чаще всего ДЕЛАЮТ) инвесторов богаче, намного богаче. Разница лишь в том, что в первом случае инвесторы опираются на ожидания:

- вот эта отрасль обязательно выстрелит!
- вот эта компания запустит космический корабль и вырастет многократно!
- вот эти акции на слуху у каждого, поэтому они будут расти!

И подобные ожидания слишком часто не оправдываются. С другой стороны, фундаментальный инвестор смотрит на бумаги, по которым УЖЕ СЕЙЧАС есть результат:

- они приносят прибыль (у них положительный EPS)
- они платят дивиденды и увеличивают их
- они имеют понятную и четкую бизнес-модель
- они обладают дальнейшими перспективами расширения действующего бизнеса

В результате, вне поля зрения серьезного инвестора часто находятся именно те бумаги, которые встречаются в новостях, как сделавшие сотни, тысячи процентов за месяц или год. И это замечательно! Потому что чаще всего такие бумаги становятся известными уже ПОСЛЕ РОСТА. Когда движение у них скорее вниз, чем дальше вверх.

Зато покупая каждую бумагу такой серьезный инвестор знает: за счет чего он может ожидать ее реальный рост. За счет чего он будет получать прибыль. И его не смутит краткосрочная волатильность цены или колебание всего фондового рынка.

Вряд ли у кого-то вызывает восторг скучнейшая акция Johnson & Johnson. Зато в свое время акции Twitter были на слуху у каждого, когда компания только выходила на IPO. Но вот скучная JNJ принесла прибыль инвесторам... а "интересная" акция Twitter не дала по сути НИЧЕГО за целых 8.5 лет. И вот теперь Твиттер будет выкуплен Илоном Маском и инвесторы окончательно распрощаются с надеждами хоть что-то заработать:)

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #акции #финансы #заработок #деньги

https://youtu.be/stTtfsSqR44

Мои потери от инвестиций в кризис 2022 года составят 300 000$. Мой капитал обвалится на 50% или даже больше. Какова моя стратегия инвестиций в кризис, если он нагрянет?

Друзья, вы знаете, что я не жду кризиса - полномасштабного резкого кризиса - в 2022 году. Я рассказывал об этом неоднократно и приводил примеры, почему перспективы инвестиций в фондовый рынок скорее говорят за продолжение вложений и за рост ценных бумаг.

Но будучи очень осторожным и разумным инвестором, я допускаю мысль, что кризис МОЖЕТ БЫТЬ! И допуская эту мысль, я также допускаю обвал на 50%, а это значит, что мой инвестиционный капитал обрушится на 300 000$ - на пару десятков миллионов рублей.

Как допуская эту мысль, я продолжаю ИНВЕСТИРОВАТЬ в акции? Почему я продолжаю докупать их, а не выхожу из всех своих акций прямо сейчас?

1) Я готов к такому обвалу эмоционально. Я убежден, что любой инвестор, покупающий акции, должен быть готов увидеть -50% своего капитала уже на следующий день. Если вы к этому не готовы - любая волатильность будет для вас испытанием.

2) Я убежден, что перспективы фондового рынка далеко не такие мрачные, каких рискуют некоторые аналитики. И в отличие от "диванных аналитиков", я подтверждаю свои убеждения фактическими действиями: своими инвестициями. Я не просто говорю, я действую.

3) Во многом возможность кризиса связывается с высоким уровнем инфляции. И держать именно ДЕНЬГИ, кэш в условиях дикой инфляции - это крайне сомнительная затея. Я предпочту держать активы, которые будут извлекать пользу из этой инфляции, нежели держать кэш, который будет обесцениваться. Да, теоретически активы могут упасть в цене. Но денежные потоки в виде дивидендов будут продолжать течь. Если я делаю вложение в актив, то мне уже по сути неважно, сколько он стоит. Главное - чтобы он давал и увеличивал денежный поток.

4) Некоторый запас кэша у меня все же есть. И это - дополнительный фактор уверенности на случай кризиса 2022 года. Мне будет НА ЧТО докупать просевшие акции. Мне будет НА ЧТО жить, если денежный поток вдруг просядет. Моя подушка безопасности - это бронежилет против пуль кризиса.

Вы можете попробовать проделать интересный финт с фиксацией всех позиций, распродажей акций в надежде купить их дешевле во время обвала 2022 года. Но велик шанс, что вы не дождетесь такого обвала. Слишком многие ждут его, чтобы вызвать резкие движения акций. Слишком многие уже сидят в кэше, ожидая момента для входа.

Вот почему, допуская просадку на 50% и "виртуальную потерю" 300 000$ капитала, я продолжаю ДОКУПАТЬ акции даже сейчас. Оправдается ли мой подход? Мы узнаем, когда придет время!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансы #деньги #кризис #фондовыйрынок

https://youtu.be/DGudmsMY5mo

Почему Китай МОЖЕТ обрушить курс доллара, но это никак не спасет рубль от девальвации? Каким будет курс рубля, доллара и юаня при таком раскладе? О чем говорят текущие курсы рубля и доллара, а также политика китайских финансовых властей?

Когда речь заходит о санкциях против России, о возможной девальвации рубля и стагнации российской экономики, нередко делается отсылка к тому, что нам помогут "дружественные" страны - Китай, Индия и т.д.

Увы, эта помощь и поддержка осуществляется лишь на словах. На практике все выглядит куда более прискорбно. И реальной помощи в таких условиях рублю ждать не приходится. Более того, противостояние Китая и США может лишь усилить давление на курс рубля к доллару, да и курс к юаню тоже.

Важно понимать, что ведя речь о поддержке Китая люди часто забывают о самом главном - конкретных ЦИФРАХ, которые бы подкрепляли поддержку. Легко оценить, что доля России в экономике Китая составляет лишь 2% - даже Тайвань, с которым идут постоянные терки занимает больший объем. На западные "недружественные" страны приходится в разы больший объем экспорта. Например, на США в 8 раз больший.

Китай не будет ссориться с важнейшими партнерами, даже если сам с ними не согласен. Скорее, он будет ограничивать деятельность в России. И этот процесс уже идет! Тихо-тихо - без громких речей и хлопанья дверью из России ушли Huawei и государственные компании по закупке нефти. Да, нефть покупают через вторые руки - частные компании, но все же этот шаг весьма красноречив.

Без официальных объявлений снизились или даже по некоторым данным - полностью прекратились поставки ноутбуков, смартфонов, планшетов от Lenovo и Xiaomi. Официально вроде как можно, но зачем рисковать? Даже надежда российских банковских систем - UnionPay предпочла отказаться от сотрудничества лишь бы не подвергаться риску серьезных санкций.

Не стоит думать, что Китай - единственная страна, которая "ударяет в спину". Хотя Индия готова покупать российскую нефть, но она готова это делать только с огромной скидкой - 30%. Более того, часть индийских компаний также предпочитает разорвать всякие отношения с Россией.

Или вот, скажем, Казахстан - максимально оперативно пытается занять нишу нефтегазовой, металлургической, химической промышленности. Это тоже вытеснение соответствующих отраслей российского экспорта.

Экспорта, за счет которого образуется валютный "навес" на валютных рынках. Экспорта, за счет которого в принципе финансируется российская экономика!

Подобные процессы не оказывают влияние на российский рубль одномоментно. Но они несут в себе долгосрочную скрытую угрозу.

Китай ведет жесткую борьбу с США, пытаясь занять первое место в мировой экономике. Но у Китая свои интересы. И доля России в его интересах слишком мала. Китай будет делать то, что ВЫГОДНО ему и только. Российскому рублю и российской экономике это никак не поможет. А может лишь навредить, потому что Китай, прикрываясь личиной "дружественной страны" вполне может попытаться продвинуть ряд своих интересов.

И вот как не попасть под раздачу еще и с этого боку - вопрос, ответ на который еще предстоит найти.

Противостояние Китая и США способно ослабить позиции доллара, как резервной валюты и как расчетной валюты. Но вряд ли стоит ожидать, что рубль сможет выиграть от этого противостояния или что российская экономика сможет извлечь максимум пользы из возникшей ситуации.

Увы, пока все выглядит так, что "дружественные страны" попытаются выкачать как можно больше ресурсов из России, не особенно заботясь о том, что будет дальше.

Удачи в инвестициях!

#китай #россия #сша #девальвация #доллар

https://youtu.be/TbrH_I_l0MQ

Наличные доллары запретят в России? 100$ выведут из оборота и они превратятся просто в бумагу? Что будет с наличными долларами, если США запретят использовать 100$ банкноты?

Такой вопрос мне задала подписчица и на такую информацию я натыкался на нескольких ресурсах. И, пока волна беспокойства не увеличилась еще сильнее - решил снять это видео.

Итак:

1) Это ПРЕДЛОЖЕНИЕ частного лица и не более того
Когда вы натыкаетесь на очередную шокирующую новость - будь это запрет бумажных долларов или подорожание каменной соли из-за пробуждения драконов - обязательно смотрите источник. Это просто предложение, личное мнение частного лица, каким бы уважаемым или компетентным оно ни было.

2) Запрет наличных долларов несет в себе ПОЛИТИЧЕСКИЙ подтекст
Это совершенно нормально в текущем окружении и в условиях того, что происходит в не-мирном мире. Но с экономической точки зрения отказ от бумажных долларов в настоящий момент выглядит нереалистично (если говорить о каких-то разумных сроках введения таких ограничений и запретов).

3) Наличные доллары МОГУТ уйти из обращения
И это постепенно случится! Безналичные платежи и введение крипто-версий национальных валют - цифрового евро, доллара, юаня - закономерно приведет к постепенному отказу от бумажных денег. Смысл цифровых валют в возможности контролировать денежные потоки до цена с максимальной прозрачностью. А для этого отказ от кэша будет просто необходим. Но это вопрос лет, если не десятилетий.

4) Даже если наличные доллары запретят, будет время от них избавиться
80% купюр по 100$ находятся ЗА пределами США. При этом важно понимать, что не все они находятся в России. Даже если будет принято принципиальное решение о том, что наличные 100$ банкноты больше не принимаются, потребуется время, чтобы фактически избавиться от этих денег. Например, европейские банкноты в 500 евро больше не выпускаются и не принимаются в банкоматах, однако принимаются к оплате и в банках как обычно.

5) Наличные доллары - не лучший выбор в принципе
Вы можете удивиться, но это так, если вести речь об основном капитале. Да, иметь какой-то запас кэша особенно в твердой валюте - это очень круто. Тем более в такие нестабильные времена, как сейчас. Даже в смысле денег: наличные доллары можно продать НАМНОГО дороже, чем безналичные.

Однако сама по себе бумажка в 100$ не дает ничего: ни прироста стоимости, ни процентного дохода. Она лишь обесценивается из-за инфляции. Поэтому основной капитал должен быть инвестирован. А инвестиции предполагают конверсию наличных долларов в доли компаний. И там уже неважно, в чем именно выражены эти доли - хоть в золотых унциях или тоннах водорослей. Важно, чтобы этот бизнес работал реально. Тогда он всегда будет достойно оценен.

Так что я спокойно, даже с улыбкой прочитал эту статью о "запрете наличных долларов". Помните: это мнение частного лица. И, если вы поищите, какие дикие и невероятные инициативы выдвигались ранее, то поймете, что это предложение очень даже скромное на их фоне.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #доллар #наличные #сша #санкции

https://youtu.be/FxLu2vh-ffQ

Почему сейчас падает вообще ВСЕ? Падают цены на акции и цены на облигации, падает цена золота и падает цена Биткоина? Где спасительная гавань для инвестора? Как защитить свои деньги от кризиса?

Чрезвычайно любопытный вопрос, который наглядно демонстрирует проблемность "защитных активов" в том их классическом понимании:

"Обвал фондового рынка = рост защитных активов"

Нет, друзья, нет! Ничего подобного. События последних дней показывают, что коррекция на мировых фондовых рынках не дает даже шанса традиционным защитным активам.

1) Индекс S&P500 с начала года снизился на 18%. Это ощутимое снижение, хотя и не настолько существенное, чтобы начинать докупки на подушку безопасности. Напомню, что я рекомендую такие докупки только при снижении МИНИМУМ на 30% и более от максимума.

2) Облигации также снизились (это видно, например, по облигационному ETF на широкий рынок облигаций - BND). И снизились весьма заметно: на 9%. Да, это меньше, чем рынок акций, но, друзья, это же просто ОБЛИГАЦИИ. Тот самый классический защитный актив, который должен расти, когда падают акции! Но нет: облигации падают, потому что растет ставка ФРС США. И предыдущие выпуски облигаций закономерно снижаются в цене.

3) Золото неплохо держалось на этот дистанции и даже побило новые уровни в начале марта. Но в итоге с этих локальных максимумов обрушилось и весьма ощутимо. Именно сейчас, когда фондовый рынок откровенно трясет, инвесторы в золото не испытывают никакой моральной и финансовой поддержки: их вложения тоже трясет!

4) Недвижимость? Нет, она тоже в минусе - индекс широкого рынка недвижимости показывает красную зону. Причем снижение даже сильнее, чем по широкому рынку S&P500.

5) И даже Биткоин в минусе - новое "цифровое золото", которое называли хеджем от всего прежнего: от акций, от облигаций, от физического золота, от фиата. Причем просадка Биткоина гораздо сильнее, чем по акциям, облигациям или золоту.

Кстати, и кэш - наличные деньги под матрасом - не особенно защитили. Ведь инфляция по доллару 8.5%, а по рублю в годовом выражении ближе к 20%. Бумажный доллар стал стоить меньше в выражении покупательской способности.

О чем это говорит?

О том, что все предположения о возможности защититься от волатильности обычно неверны, если брать периоды НЕПРЕДСКАЗУЕМОСТИ. Аналогичную ситуацию мы видели во время пандемийного коллапса в марте 2020 года, когда от обвала рынка акций не защитили ни золото, ни облигации. Нечто подобное мы видим сейчас.

Поэтому попытка "выскочить" из реальных активов (долей в качественных ценных бумагах) в пользу неких мифических защитных активов, скорее всего, будет обречена на провал. Напротив, я считаю разумным, правильным и выгодным продолжать наращивать доли в тех позициях, в качестве которых вы уверены. В тех компаниях, которые могут приносить вам прибыль от деятельности бизнеса.

Да, эти акции тоже могут снижаться в цене. Да, они тоже могут образовывать бумажный убыток - это абсолютно нормально. Во время страха все компании попадают под раздачу. Вопрос лишь в том, что действительно качественный бизнес обязательно восстановится быстрее и вырастет сильнее. И в том, что он будет продолжать платить и увеличивать дивиденды даже в периоды этой паники.

В условиях высокой инфляции и неопределенности, в условиях волатильности МОЖНО и НУЖНО делать ставку именно на такие категории инвестиционных вложений:

- реальных бизнесов
- востребованных производств
- потребительских товаров
- лидеров в своих отраслях

И так далее. Такая ставка точно оправдается. И именно знание того, что вы вкладываете в нечто РЕАЛЬНОЕ, позволяет чувствовать себя уверенно. А за каждой акцией стоит доля реального бизнеса: станки, заводы, материальные запасы, склады и т.д. Делайте ставку на реальную экономику!

Удачи в инвестициях!

#кризис #инвестиции #облигации #золото #bitcoin

https://youtu.be/Y8VsYzJv5Os

Почему не сбываются глупые прогнозы по курсу доллара и рубля от Александра Князева? Почему я "подставил" людей, которые покупали доллары по 80-90-120 рублей после моих видео?

Я регулярно выпускаю видео о своем понимании ситуации, о своих мыслях по поводу будущего курса российского рубля и экономики РФ. И постоянно встречаю комментарии такого рода:

"А вот вы говорили на Ютубе, что нужно доллары покупать, люди покупали по 120 рублей и ЧТО ТЕПЕРЬ?"

"А вот если прогноз не сбудется - ИЗВИНИШЬСЯ или переобуешься?!"

Вы знаете, это просто чудесно! Потому что это наглядно демонстрирует, почему люди теряют деньги на валютных спекуляциях, на инвестициях... Да на чем угодно!

Потому что НЕ ДУМАЮТ СВОЕЙ ГОЛОВОЙ.

Я говорю это без какого-либо злорадства или надменности. Я сам действовал точно так же: из-за отсутствия собственной позиции я потерял в свое время 1000$ на валютной спекуляции. Тогда для меня это были огромные деньги, но я сделал ВЕРНЫЕ выводы и больше уже не совершал таких глупых ошибок.

Когда я снимаю видео на Ютубе, я высказываю личную позицию. Я не считаю себя супер-экспертом (и считаю каждого, кто называет себя "супер-экспертом" как минимум чересчур самоуверенным человеком). Никто не может знать будущее. Никто не может предсказать точный курс рубля или доллара. Я высказываю предположения, которые могут не сбыться. Но что самое главное - я не просто болтаю языком, я действую так, как говорю.

Если я говорю, что я жду ослабления рубля, то я делаю ставку своим капиталом. Лишь несколько процентов моего капитала - в рублевом эквиваленте. Все остальное в валюте. Так что если мои прогнозы не оправдываются, я "теряю" деньги. "Теряю" в кавычках, потому что это бумажный убыток по нарисованному курсу. Я выбираю полностью оправданную, четко продуманную и выверенную стратегию: покупку валюты и инвестиции в валюте.

Люди же, покупая валюту после видео на Ютубе, предпочитают переложить свою ответственность на Александра Князева. Если он сказал, а рубль не упал ВОТ-ПРЯМО-ЗАВТРА, то прогноз плохой, а Князев - виноват!

Что ж, Александр Князев тоже покупал доллары по 120 рублей, просто потому что пришло время очередной покупки. И я ничуть об этом не жалею: я следовал методике - пришли рубли, купил валюту и инвестировал ее.

Попытка перекладывать ответственность на другого человека - худшее, что вы можете сделать. Попытка покупать валюту без понимания ЗАЧЕМ - просто глупость. Какой-то блогер что-то сказал где-то там на Ютубе? А подумать головой?

Я знаю, что я говорю жестко, но это важно понять и принять. Я могу увидеть доллар по 50 рублей и все равно чувствовать себя уверенно. Потому что я знаю фундаментальные причины, которые говорят о девальвации рубля и временное укрепление - лишь просто сказочный подарок для докупки, усреднения и дополнительного вливания капитала.

Для меня валюта лишь средство инвестиций, так что я отношусь к ней соответствующе.

Люди, которые скупали доллары из-за эмоций, или которые сейчас продают ее из-за эмоций, совершают ошибку. Всегда ЗНАЙТЕ зачем вы делаете тот или иной финансовый шаг!

И тогда вы поймете, почему я так уверенно говорю о своих покупках валюты. Почему я так спокойно воспринимаю волатильность - и валютных курсов, и котировок акций. Это просто другой уровень понимания, который дает соответствующий уровень уверенности.

Ну и, конечно, не могу не отметить: посмотрим, что будет с долларом годика через 2-3. Что будет, если рубль упадет обратно на 100-150₽ за 1 доллар? Будете ли вы сожалеть о том, что не докупались и не усреднялись? Допустите мысль, что пессимистические ожидания по девальвации оправдаются, ведь они закладываются даже на уровне ЦБ и Минфина. Что будет тогда?

Удачи в инвестициях!

#девальвация #валюта #прогноз #рубль #доллар

https://youtu.be/-zuKk4II3OI

Какой лучший брокер для покупки акций в России в 2022 году? Через какого брокера инвестировать деньги в акции США? Какие иностранные брокеры открывают счета россиянам? Не страшна ли блокировка и санкции на зарубежных брокерских счетах?

Люди думают о начале инвестиций. Это понятно - сложно найти лучшее время для старта инвестиций, чем время коррекции на фондовом рынке. Но также клиенты, которые обращаются ко мне начинают свое обращение с беспокойства, которое четко сформулировано в одном из комментариев на канале:

"Хочу начать, но боюсь санкций. И боюсь иностранных брокеров. И что теперь делать, через какого брокера инвестировать?"

Давайте пройдемся по этим вопросам.

1) КАКИЕ ИНОСТРАННЫЕ БРОКЕРЫ ОТКРЫВАЮТ СЧЕТА РОССИЯНАМ?
На самом деле, сейчас немногие. И дело не в каких-то санкциях - дело в личной политике брокеров. Они перестраховываются и предпочитают не связываться с российскими клиентами. Но Interactive Brokers, даже до всплеска санкций бывший лучшим выбором, остается таким до сих пор.

Я знаю, что в интернете встречается масса чуши вроде "счета у Interactive Brokers россиянам не открывают", "счета у IB нельзя пополнить", "деньги от Интерактив Брокер не выводятся". Все это ложь! И счета открываются (только на этой неделе пара клиентов успешно открыли счета), и деньги заводятся / выводятся без проблем. Так что можно спокойно инвестировать через IB в качественные акции США.

2) ЗАМОРОЗКА ЗАРУБЕЖНЫХ БРОКЕРСКИХ СЧЕТОВ
По поводу "опасно связываться с иностранными брокерами" - это тоже по меньшей мере заблуждение. Иностранный брокер дает вам ВЫБОР, которого не способен дать российский брокер. И этот выбор остается за вами, даже если брокер разорвет отношения с россиянами.

Та самая "заморозка счетов", которой постоянно пугают то ли наивные, то ли недалекие блогеры - это именно разрыв отношений. Все это мы проходили неоднократно:
- во время санкционного витка после Крыма
- во время признания ЛНР/ДНР
- во время недавнего "изгнания" российских инвесторов из Saxo Bank

Брокеры - нормальные зарубежные брокеры - ВСЕГДА дают вывести активы и деньги. И много кто ушел как раз к Interactive Brokers, потому что такая возможность ЕСТЬ и остается. А вот посмотрите, как маются российские инвесторы у российских же брокеров. Их гоняют туда-сюда, не дают продать активы, не дают получить деньги в валюте, не дают дивиденды. Почему-то брокеры во "вражеских" странах оказались куда дружественнее - дивиденды без проблем начисляются на мой счет у IB, как по часам.

Более того, я не жду в ближайшем времени заморозки счетов у Interactive Brokers, если только не будет принято каких-то супер-жестких санкций против всех физлиц РФ. Подумайте сами: какой смысл открывать НОВЫЕ СЧЕТА, нагружая комплаенс брокера, если в обозримом будущем планируется разорвать с ними договор? Поверьте, российские инвесторы - далеко не самый лакомый кусок для брокера и по капиталу, и по комиссиям. Так что это для меня яркий сигнал о том, что не стоит ждать каких-то негативных перемен.

Но, даже если счет и заморозят, что из того? Вы сможете оперативно перевести активы и деньги. В худшем случае вы окажетесь там, где можете оказаться с самого начала - у российского брокера с непонятными перспективами.

3) МОЖЕТ ВСЕ ЖЕ РОССИЙСКИЙ БРОКЕР?
Справедливости ради все же стоит отметить, что инвестировать через российских брокеров возможно. Причем именно в акции США. Просто нужно принять, как факт, что дивиденды вы пока не будете получать.

Хорошими вариантами на текущий момент выглядят БКС / Финам - шансы на санкции против этих брокеров минимальны. Еще какое-то время назад я бы сказал, что идеальный вариант - Тинькофф-Инвестиции. Но после принудительной продажи банка и внезапного повышения ряда брокерских комиссий на порядок, я уже куда более осторожно отношусь к этому брокеру.