Год назад я инвестировал 200 000 рублей в акции Apple и снял об этом видео. Я поделился этой информацией на своем канале - и это стало поводом для многочисленных скептических комментариев в течение года. Ведь мы видели и просадку по цене акций Apple, и волатильность рынка в целом.

Люди саркастически спрашивали, как поживают акции Apple. Люди переживали, что акции просели в цене - в том числе с уровня 130$ (на котором я и покупал акции в январе 2021 года).

И вот время подвести итоги за год. Год - так мало для инвестора, но так много для того, чтобы понять: насколько неразумно делать выводы на слишком маленькой дистанции.

Например, Андрей сильно переживал, что купил акции по 130$, а они упали! Он был в минусе и какая печаль! Но стоило ли переживать, если он ЗНАЛ ЗАЧЕМ ПОКУПАЕТ эти акции? Купить и через пару месяцев начать волноваться из-за волатильности - стоит задуматься, а разумно ли так поступать?

Мы можем видеть, что за 1 год акции Apple выросли на 40%. Это неплохой результат для компании с капитализацией в 3 триллиона долларов. Более того, несмотря на свои размеры, Apple показал доходность существенно выше среднерыночного уровня. Несмотря на скепсис, на сомнения, на критику - я считал и по-прежнему считаю, что с фундаментальной точки зрения у компании есть потенциал для дальнейшего роста.

Сама по себе капитализация в 3 триллиона долларов не так важна, как показатели бизнеса. А у Apple они находятся на очень высоком уровне, не говоря о том потенциале и тех перспективных наработках, которыми она располагает, благодаря своей финансовой мощи, лояльной базе поклонников и разветвленной инфраструктуре.

Когда вы инвестируете - важно видеть перспективу. Не упускать ее из виду. Не поддаваться эмоциям на волатильности. Вспомните о том, что за весь 2018 год Apple принес своим акционерам лишь убытки - цена акции отработала в минус, который небольшие дивиденды не смогли бы компенсировать. Но тот, кто поддался эмоциям и продал акции на этом спаде, скорее всего, сильно пожалел совсем скоро - после невероятного роста в последующие годы.

Ну и не могу тут не привести классическую уже переписку из 2018 года, где Иван был очень недоволен волатильностью акций. Иван, я помню о вас! И внукам буду показывать, как НЕЛЬЗЯ покупать акции:)

И на этом фоне забавно выглядит новость конца декабря 2021 года. Не правда ли, она напоминает комментарии к видео годовой давности, когда на фоне снижения котировок комментаторы интересовались моими "сомнительными инвестициями" в акции Apple?

Вы купили качественные акции? Вы уверены в том, что у вас первоклассный портфель? Забудьте о новостях и волатильности! Раз в год - проведите ребалансировку, чтобы убедиться в верности выбранного курса. А весь остальной шум отметайте, как ненужный мусор!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #apple #эппл #акции #фондовыйрынок

https://youtu.be/o532fxDmqMg

Какую доходность может показать инвестиционный портфель без акций Apple? Как правильно инвестировать 15000$, чтобы зарабатывать высокую доходность?

Одна из самых больших проблем нашего инвестиционного сообщества в том, что люди везде ищут подвохи. И это понятно: любой, кто сталкивался с брокерами-мошенниками напрямую или косвенно понимает, как часто в инвестициях манипулируют информацией. Но на этом фоне люди постоянно сомневаются в цифрах, которые я даю. И, как ни странно, я даже рад: это дает пищу для новых видео.

Например, когда я привел раскладку по доходу портфеля "Рост и дивиденды" в кризисный период для рынка, мне написали: наверное все дело в компании Apple! Ее доля завышена и если убрать Apple ситуация радикально поменяется. Да и вообще, Apple уже не тот и такую доходность больше не покажет.

А ведь проверить очень просто: нужно просто взять и исключить из портфеля Apple на обозначенный период времени. И получится, что да, доходность меняется. Но разве так уж критично? С акциями Apple портфель "Рост и дивиденды" с 2000 по 2012 год дает 11.65% доходности. А без акций Apple - 8.72% доходности. И то, и другое - многократно выше, чем индекс S&P500.

Если мы берем данные к концу 2021 года, то ситуация выглядит еще более наглядно: 18.12% с акциями Apple и 16.25% без акций Apple. Да, разница есть. И разница в капитале с 2000 года выливается аж в 170 тысяч долларов! Но все же - даже без Apple портфель показывает отличный результат.

И да, не стоит недооценивать эту бумагу. Поэтому она и входит в число рекомендуемых до сих пор. С 2000 года среднегодовой рост акций Apple - почти 28%. А за последние 3 года - 67% в год, 5 лет - 43% в год. Что-то темпы не замедляются, не так ли? Неплохие темпы для триллионной компании?

Так или иначе - я бы не советовал никогда делать ставку на одну компанию, даже если это Apple. Да, у Баффета доля Apple в портфеле Berkshire Hathaway запредельно высока. Это его дело - и не мне указывать, что делать Баффету. Мы же с вами, как средние разумные инвесторы, должны придерживаться диверсификации. Как бы вы ни верили в ту или иную бумагу - покупайте в равных долях все акции в портфеле. Диверсифицируйтесь адекватным числом акций. И тогда вы сможете не зависеть от динамики только одной акции (какой бы она ни была).

И, повторюсь, не делайте выводы о том, как сильно компания МОЖЕТ ВЫРАСТИ, основываясь на том, что она УЖЕ ВЫРОСЛА. Феноменальный рост в прошлом не означает, что такого роста не будет в будущем! Хотя наши чувства подсказывают обратное, но в инвестициях в дело вступает сложный процент. А он творит чудеса!

Удачи в инвестициях!

#apple #портфель #инвестиции #доходность #фондовыйрынок

https://youtu.be/SxIfadEK08U

Почему одни акции растут на десятки и сотни процентов, а другие - отстают от них? Почему даже крупные и успешные бизнесы могут показывать весьма умеренную динамику роста капитала?

В самом деле, любопытный вопрос. Причем настолько, что я хотел бы рассмотреть его на конкретном примере - примере сравнения акций Unilever и Apple, который предложили в комментариях к видео.

Все максимально очевидно: если мы берем последние 10 лет, то выясняется, что компания Unilever с учетом дивидендов принесла лишь удвоение капитала, тогда как Apple увеличила капитал инвесторов в 11 раз. За счет чего это происходит? Где подвох и в чем секрет?

А секрета нет, все на поверхности и все очевидно. Проверяется даже без особого погружения в фундаментальный анализ. Посмотрим для начала на статистику EPS - прибыли на акцию - для каждой из компаний.

Мы видим, что в целом тренд у обеих компаний идет на рост, однако EPS Apple с 2012 года вырос почти в 4 раза, тогда как рост EPS Unilever лишь 60%.

Обе компании производят байбеки, так что более интересным может быть сравнение динамики не только EPS, но и совокупного объема продаж компаний! И мы видим схожую картинку: совокупный объем продаж Apple увеличился в 2 раза, тогда как рост продаж Unilever почти нулевой.

Важно учесть, однако, что Unilever - европейская компания, поэтому на долларовое значение ее дивидендов, EPS и продаж оказывает также волатильность курса евро к доллару. Однако в целом картинка весьма наглядная.

И она дает нам четкий ответ, почему Apple выросла сильнее, чем Unilever:

1) У Apple есть динамика роста - она развивается, как бизнес, открывает новые рынки, наращивает совокупные объемы продаж.

2) В цену акции закладываются ожидания инвесторов по этому росту. Именно это объясняет, например, почему продажи за 10 лет выросли в 2 раза, а цена акции - намного сильнее.

3) Компания Unilever является типичной дойной коровой, которая направляет более 70% прибыли на выплату дивидендов. Она не вкладывает деньги в развитие, поэтому она способна давать денежный поток, но не может обеспечить активную динамику акции.

Вот и ответ, почему какие-то акции растут активнее, чем другие - в них виден потенциал. И за этот потенциал инвесторы готовы "переплачивать", что и увеличивает темпы роста акций.

При этом важно также отделять компании с РЕАЛЬНЫМ потенциалом от компаний со СПЕКУЛЯТИВНЫМИ ожиданиями. Первые действительно обладают результатами, которые можно продемонстрировать: их бизнес уже прибыльный, они уже эффективно работают и растут. Вторые же нередко держатся на ожиданиях, мечтах и надеждах, что вот-вот из прогнозных прибыльности превратятся в в реальные деньги... Увы, это случается не всегда. И когда такое происходит - акция может рухнуть быстро и резко.

Так что выбирая растущие акции, убедитесь, что их фундаментальные показатели могут подпитывать рост бумаги. Что компания является лидером в своем бизнесе - тогда она может продолжать расти и дальше!

Удачи в инвестициях!

#unilever #apple #инвестиции #акции #капитал

https://youtu.be/3gPqVfDswUQ

Какие акции покупает Уоррен Баффет сейчас? В какие акции он инвестирует свои деньги на пороге "великого кризиса"? #уорренбаффет #инвестиции #apple #amazon #berkshirehathaway

Спекуляции на любой вкус! Так я бы назвал эту таблицу.

🚩Хотите шортить акции Apple с тройным плечом? AAPU
🚩Хотите ставить на рост энергетики? GUSH
🚩Верите, что Тесла обвалится еще ниже? TSLQ

Что я рекомендую покупать из этого списка? Да ничего!❌

Все это - крайне рискованные спекулятивные инструменты, еще и с существенными комиссиями, зашитыми внутри. Это лишь очень наглядная иллюстрация того, что если человек хочет рискнуть своими деньгами (и потерять их существенную часть) - рынок даст ему такую возможность.📉😅

И неважно, будет ставка на рост или на падение. Спекулянт останется в минусе в большинстве случаев! @knyazevinvest

#инвестиции #трейдинг #tesla #apple #финансы

Когда вы слышите о компании, о ее величине или капитализации, нередко это воспринимается, как некие абстрактные цифры.🤔

Намного важнее и интереснее - СРАВНЕНИЕ.📊

Например, часто люди уверены в том, что Apple держится только на продаже Айфонов. А между тем доходы от продажи сервисов (подписок и т.д.) за 2022 год у Apple выше, чем доходы McDonalds и Nike ВМЕСТЕ ВЗЯТЫХ!🍏📈

Цифры показывают картину "как есть". И аналитик всегда смотрит на цифры! @knyazevinvest

#apple #mcdonalds #nike #аналитика #акции

Тут меня спросили: "Что за телефон должен быть у настоящего инвестора?"📱

Что ж, я считаю, что неважно, какой должен быть телефон. Намного важнее, какие активы есть у инвестора - именно это определяет его "НАСТОЯЩЕСТЬ".👍

И потому важно иметь активы:

✅которые всего за 1 день в рынке способны принести 2700$ и позволить купить вам почти любой телефон
✅которые показывают себя лучше широкого рынка в долгосроке
✅которые каждый месяц приносят дивиденды - за первые 12 дней апреля уже составляют 381$
✅которые дают ощущение уверенности и спокойствия

Это действительно важно, потому что "покупаться на внешность" - значит рисковать попасться в ловушку к мошенникам, которые продают вам "дорогую жизнь" без реального инвестиционного результата.❌

Ах да, что касается телефона - это Redmi 11 Pro. Вот так, я считаю Apple превосходной компанией для ИНВЕСТОРА, но не куплю ее телефон, как потребитель (из соображений цена/ценность😊) @knyazevinvest

#мотивация #финансоваяграмотность #apple #xiaomi #redmi

Какое будущее ждет компанию Apple? О чем говорит открытие магазинов Apple в Индии? И зачем компания предлагает накопительные счета под 4.15% на iPhone?

#apple #индия #банкинг #инвестиции #акции

https://youtu.be/a0HYD9P2Ugg

Вы задумывались, насколько велика компания Apple?

👉Ее капитализация больше, чем капитализация 2000 акций индекса Russell-2000 или чем капитализация индекса Торонто
👉Запаса кэша на счетах Apple достаточно, чтобы купить почти любую компанию средней капитализации
👉Прибыль "яблочной компании" такова, что способна сравниться с бюджетом многих стран в мире

Это настоящая "мега-корпорация", чей размер не мешает, а помогает зарабатывать ЕЩЕ БОЛЬШЕ денег для акционеров @knyazevinvest

#apple #индекс #бизнес #капитализация #компания

Что такое эффективный бизнес? Бизнес, который зарабатывает много денег. Причем "МНОГО" в именно с точки зрения эффективности работы самого бизнеса!👍

Мудрено? Масло масляное?

Что ж - смотрите на цифры!👉📋

Apple заработала столько же денег, как 7 IT-компаний вместе взятые. И вроде бы это логично: масштабы компании, бизнеса и т.д. у Apple намного больше.📊✅

Но вот главная интересная статистика: прибыль на сотрудника оказалась в 3 раза выше, чем в среднем у этих же 7 IT-компаний.

То есть бизнес эффективен! А потому интересен инвестору. И даже капитализация в 3 000 000 000 000$ - не предел.📈📈

И именно на такой бизнес рекомендую смотреть и вам, друзья, чтобы получать максимум от своего инвестиционного портфеля @knyazevinvest

#apple #бизнес #инвестиции #прибыль #деньги

О чем говорят 3 триллиона капитализации Apple? Правда ли, что уже в 2024 году компания может взять 4 триллиона капитализации, а акции вырастут на 30%+ за 1 год? Стоит ли инвестировать в акции Apple?

Уже не новость, но компания взяла свои 3 триллиона капитализации. И хотя возможны откаты цен на акции Apple и вниз (что вновь уведет компанию ниже 3 триллионов), инвестора скорее волнует вопрос: а будут ли акции РАСТИ и дальше?

Что ж, давайте разберем эту тему!

✅1) Нет никаких причин, почему акции Apple не могли бы вырасти еще на 30%+ уже к 2024 году (и - соответственно - чтобы капитализация превысила уже 4 триллиона).

Есть заблуждение, что если у компании большая капитализация, она не может расти активными темпами! Это ловушка вашего сознания - фондовому рынку по сути ВСЕ РАВНО. Растет процент - растет капитализация - никаких проблем.

✅2) Даже если мы смотрим просто на исторические данные, можем видеть, что Apple стабильно обгоняет S&P500 по доходности. Причем - оцените сами - по сравнению с данными 15-летней давности темпы роста УСКОРЯЮТСЯ! 15 лет назад, когда ни о каких 3 триллионах капитализации речи не шло - и сейчас, когда это супер-гигант, но все же растет очень активно.

✅3) Сама по себе компания очень эффективна. И я приводил эту статистику в своих публикациях. Она не просто зарабатывает много денег - как с продажи Айфонов, так и с сервисов, подписок и т.д. Она зарабатывает больше денег на каждого сотрудника. А значит более маржинальна и прибыльна для инвестора - как для владельца компании.

✅4) Учитывая исторические данные по росту акций Apple, а также общие предпосылки для будущего роста на фондовом рынке, можно сказать, что есть все шансы увидеть те самые +30% за 1 год. Да, исторические данные - не гарантия будущих результатов (совсем-совсем-совсем не гарантия!). Но опираться на фундаментальный анализ такой рост вполне можно ждать.

✅5) И нет, увы, нет никакого смысла и никакой логики в том, чтобы покупать ТОЛЬКО акции Apple. Нужна диверсификация портфеля. Нужно покупать целый портфель из акций:
- которые тоже обладают превосходными показателями
- которые платят и увеличивают дивиденды
- которые делают хорошие байбеки
- которые обладают преимуществами в бизнесе
- которые ставят интересы акционеров превыше всего!

Такую стратегию я могу разработать для вас в рамках формирования портфеля. Если будет нужна помощь - обращайтесь, обязательно проконсультирую.

Капитализация в 3 триллиона...📊📈

3 000 000 000 000$ - красивое, круглое число, которое осознать достаточно проблематично (капитализация ВСЕГО рынка акций РФ порядка меньше половины триллиона долларов!)

Но это не предел. Помните, что когда-то капитализация компании в 1 миллиард долларов казалась запредельной. Потом появились компании с капитализацией в 10 миллиардов, а теперь триллион - новая веха.

Так работает экономика, так работает сложный процент. И важно БЫТЬ В ДЕЛЕ, важно владеть первоклассными акциями, чтобы не упустить свою долю от всех этих "триллионов".

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #apple #триллион #капитализация #фондовыйрынок

https://youtu.be/2UPYNk9OzWg