Прибыли приносит реальный бизнес. Он получает деньги независимо от того, растут цены или нет. Люди не перестают ездить на машинах, есть или одеваться.👍

Они платят - бизнес получает деньги - и их получают инвесторы.✅💰

И легко оценить даже по статистике продаж, что обычно этот бизнес - те самые "скучные", но качественные первоклассные дивидендные ценные бумаги, про которые я так много говорю.📈💲

Скучно? Возможно, зато не скучно получать дивиденды от этого "скучного бизнеса"!😎

#бизнес #дивиденды #заработок #прибыль #инвестор

Интерфейс Interactive Brokers показывает, что мой портфель в годовом выражении вышел "в ноль" и даже принес 0.35% прибыли!📈😅

ВАУ!😎

На самом деле, конечно, это забавная информация, но она далека от реального положения вещей. Мой портфель не просто не был в минусе, он до сих пор (даже с учетом коррекции 2022 года) в плюсе на 100+ тысяч $.💰📊

И это - ответ, как избегать убытков в инвестициях: инвестировать надолго. А еще, конечно, в надежные и качественные акции - вроде тех, что я подбираю для своих клиентов в долгосрочные портфели.💼

Качество + Долгосрок = Прибыль и надежность!✅

@knyazevinvest
#инвестиции #портфель #прибыль #убытки #деньги

Парадоксальная статистика, которую важно держать в голове каждому инвестору в текущий период отчетности:

1️⃣Статистически акции, которые получили больше фактического EPS, чем по прогнозу, вырастали сильнее
2️⃣А акции, которые получали МЕНЬШЕ фактического EPS - падали в цене
3️⃣Но в 2023 году произошел "сдвиг шаблона" и все случилось наоборот!

Будьте внимательны с тем, что и как вы покупаете! Не ведитесь на псевдо-рост спекулятивных бумаг (хотя он может быть весьма серьезным).❌📈

Это ненадолго, а падение будет очень болезненным. @knyazevinvest

#eps #отчетность #инвестиции #акции #прибыль

Компании в США демонстрируют максимальные уровни маржинальности за последние 60 лет.📈💲

Это очень показательная динамика: ведь это еще одна отличная иллюстрация того, как именно работает эффективный бизнес. Он извлекает максимум прибылей, которые затем будут конвертированы в дивиденды, в капитализацию - в прибыли инвесторов!💼✅

Вспомните об этой статистике, когда вы опять услышите о "проблемах" в бизнесе в США. @knyazevinvest

#бизнес #маржинальность #сша #инвестиции #прибыль

В какие акции можно инвестировать деньги в 2023 году - 5 дивидендных акций США, которые обгоняют индекс S&P500. Куда и как вложить 2 миллиона рублей? Сколько можно заработать на инвестициях в 2 000 000 рублей в 2023 году?

Наткнулся на интересную статистику по топовым 5 дивидендным акциям в период с 1951 по 1966 годы в США:

1) Philip Morris
2) Merk
3) American Express
4) IBM
5) Procter & Gamble

И вы знаете, постоянно можно встретить высказывания в стиле "Не покупайте акции в портфель, все равно не угадаешь и т.д.". И решил проверить - какие результаты принесли эти же акции за схожий временной период с 2007 года по сравнению с S&P500 - то есть уже в "современной действительности".

Собственно говоря, ничего удивительного - этот скучный портфель из акций-старичков по-прежнему обгоняет S&P500. Да, на хайпе 2021 года индекс чуть-чуть вырывался вперед, но ненадолго. А учитывая текущий тренд на возврат к акциям стоимости, вряд ли сможет показать долгосрочный рост выше.

Стоит ли бежать и вкладывать свои деньги - например, инвестировать 2 миллиона рублей - в эти акции?

Я бы не советовал спешить с этим выводом по ряду причин:

1) Стоит отталкиваться от вашей стратегии. Если ваша цель - инвестиции для роста капитала, можно найти более привлекательные с точки зрения и роста, и доходности акции США. Для дивидендных выплат также можно сформировать более эффективный портфель.

2) Каждая акция должна оцениваться с фундаментальной точки зрения перед ее покупкой. Обратите внимание, что я здесь ни слова не говорю о том, хороши ли эти акции или нет. Для этого нужно сделать фундаментальную оценку и лишь затем принимать решение.

3) Даже, если вы проанализируете эти акции и придете к выводу, что они - фундаментально привлекательны, диверсификация портфеля на 2 000 000 рублей в 5 акций будет маловата. Нужна более широкая диверсификация для разумного распределения капитала.

В чем тогда смысл этого видео? Показать вам, как акции-старички могут оставаться на плаву даже через десятилетия, даже если они скучны и далеки от "инноваций" современности. Потому что бизнес - это в первую очередь про деньги, а уже потом про хайп и крутизну.

На короткой дистанции хайповые, модные, молодежные стартапы могут выстреливать. И кто-то даже может успеть на них заработать. Но на долгосроке деньги приносят качественные акции с надежными показателями РЕАЛЬНОГО БИЗНЕСА.

Но сколько же можно заработать, инвестируя свои 2 миллиона рублей в 2023 году в фондовый рынок?

1) На инвестициях в акции "Рост и дивиденды" можно ожидать порядка 14-16% среднегодовой доходности (но низкие дивиденды - лишь порядка 1-1.5%)
2) На инвестициях в консервативные бумаги можно ожидать 9-11% среднегодовой доходности (зато дивиденды порядка 3-4% после налогов)
3) И наконец - в дивидендных CEF можно ожидать уже порядка 7% годовых посленалоговых дивидендов в долларах, которые будут платиться ежемесячно!

Нужна помощь со стратегией? Нужен портфель, который будет приносить реальную отдачу при долгосрочных инвестициях?

Обращайтесь! Я буду рад вам помочь!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #портфель #акции #заработок #прибыль

https://youtu.be/iATNp5z9CGM

Жадфляция - это эффект, когда высокую инфляцию оплачивают покупатели. Вы, друзья, оплачиваете инфляцию и прибыли инвесторов в акции, если сами НЕ ИНВЕСТИРУЕТЕ в ценные бумаги!❌

Используя "инфляцию" как прикрытие, производители и продавцы поднимают цены и за счет этого держат рекордную маржинальность бизнеса.📊💰

Держат за счет потребителя!

✅Это плохо для обычного "Джона", "Жуана" или "Ивана" в США, в Португалии или в России.
✅Но это отлично для владельца акций этих компаний - потому что его прибыли, его дивиденды, его доход от бизнеса пропорционально возрастает.

Вот почему НУЖНО инвестировать в акции. Чтобы видя рост цен в магазинах, вы знали: прибыль от этого роста идет в ваш карман! @knyazevinvest

#инфляция #прибыль #финансы #экономика #бизнес

Хедж-фонды и маржинальные фонды шортят рынок весь 2022 год объемами, которых не было с кризиса 2008-2009 годов!😱

И я еще продолжаю встречать мнения в интернете, что "никто рынок не шортит".

Да нет, как раз шортят - и очень активно. А испуганные инвесторы сидят на заборе. И при этом мы видим заметный откат от минимумов осени 2022 года.💰✅

...

Теперь представьте, что будет с котировками, когда наконец масса бездействующих денег хлынет в акции?!📈📈

Возможно, тот рост на 30-45%, о котором я говорил, покажется просто смешным. И мы увидим удвоение котировок.👍

Вот почему я покупаю акции ПРЯМО СЕЙЧАС. Шансы на успех и заоблачную прибыль слишком высоки @knyazevinvest

#инвестиции #финансы #фондовыйрынок #прибыль #заработок

Когда речь заходит об инвестициях в реальный бизнес, очень важно оценивать ситуацию в комплексе.

Например, фондовый рынок сейчас во многом движется ажиотажем в биг-техах вроде NVIDIA и т.д. И с этими бумагами стоит быть осторожным (не допускать перекоса в портфеле, ограничивать долю индекса S&P500 и т.д.)🚩

С другой стороны, реальный "скучный и прибыльный" бизнес позабыт. А ведь именно он может дать мощнейшие прибыли инвесторам!📈💲

Возьмем сектор utilities или коммунальных услуг. Скучнее не придумаешь! А EPS - прибыли компаний - растут невероятными темпами, а уровень P/E свидетельствует о низких уровнях для хорошей точки входа в рынок.📊

И это же касается других секторов и первоклассных компаний. Они не заслужено задвинуты рынком на задний план, хотя их показатели превосходны.👍

Вот почему важно знать, ЧТО и КОГДА покупать в свой портфель - чтобы заработать на этих акциях, когда котировки на эти бумаги вырастут! @knyazevinvest

#финансы #инвестиции #коммунальныекомпании #фондовыйрынок #прибыль

Инвесторы продают акции, рынок растет - и все это предвещает еще более высокий рост рынка?!

Такой вот парадокс!

Оцените сами:

👉С 2018 по 2021 год инвесторы активно ПРОДАВАЛИ акции (и это был очень убедительный, активный рост рынка).
👉Затем с 2021 по 2022 год был скачок эйфории, как на фондовом рынке, так и в медиа-сфере (именно тогда появилась масса инвестиционных ютуб-каналов)
👉И с 2022 года - вновь начался отток денег из акций.

Да, рынок за это время сходил вниз на пару десятков процентов и достиг дна в октябре 2022 года.

Но учитывая тенденцию по оттоку денег (и массу других факторов, которые я озвучивал ранее), сейчас намного больше перспективы дальнейшего РОСТА РЫНКА на десятки процентов!📈✅

Рынок ходит против настроений толпы и против ее ожиданий. Так что действуйте разумно: пока другие боятся, нужно инвестировать @knyazevinvest

#фондовыйрынок #акции #инвестиции #прибыль #доход

Что такое эффективный бизнес? Бизнес, который зарабатывает много денег. Причем "МНОГО" в именно с точки зрения эффективности работы самого бизнеса!👍

Мудрено? Масло масляное?

Что ж - смотрите на цифры!👉📋

Apple заработала столько же денег, как 7 IT-компаний вместе взятые. И вроде бы это логично: масштабы компании, бизнеса и т.д. у Apple намного больше.📊✅

Но вот главная интересная статистика: прибыль на сотрудника оказалась в 3 раза выше, чем в среднем у этих же 7 IT-компаний.

То есть бизнес эффективен! А потому интересен инвестору. И даже капитализация в 3 000 000 000 000$ - не предел.📈📈

И именно на такой бизнес рекомендую смотреть и вам, друзья, чтобы получать максимум от своего инвестиционного портфеля @knyazevinvest

#apple #бизнес #инвестиции #прибыль #деньги

Когда рухнет фондовый рынок Америки и что делать с акциями в вашем портфеле? Почему шанс на обвал акций США в 70% - это хорошо?

Господин Джереми Грэнтэм имеет особую славу на Уолл-Стрит - славу человека, который ставит на падения фондового рынка. И вот этот уважаемый инвестор, владелец собственного инвестиционного фонда и предсказатель кризиса 2008-2009 года заявляет - шанс на обвал фондового рынка США 70%!

О чем это говорит и что делать?

А я пойду еще дальше - и скажу, что шанс на обвал фондового рынка США составляет все 100%. СТО ПРОЦЕНТОВ! Рынок обязательно упадет, акции рухнут в цене, возможно даже на 50-60%, как это было в 2008 году. Рынок неоднократно падал в прошлом. Упадет и снова, это неизбежно!

Вопрос лишь в том, когда это будет.

И вот тут уже начинаются интересные вещи:

👉1) Предыдущий прогноз обвала фондового рынка от Грэнтэма предполагал вероятность в 85%. То есть шансы на обвал снизились.
👉2) Важно понимать, что ни Грэнтэм, ни Баффет, ни Байден с Трампом - никто не знает, как и когда рухнет фондовый рынок.
👉3) Речь идет о вероятности падения в 70% в течения нескольких лет, при этом какое именно будет падение: 10-50-90% от максимумов не уточняется.

Когда вас пугают такими громкими словами, вам нужно глубоко вдохнуть и проанализировать следующее:

🚩1) Фондовые рынки иногда падают. И это нормально! Так сдуваются финансовые пузыри и создается база для нового роста.
🚩2) Рынки падают на эйфории, о которой пока речи не идет даже близко. Напротив, если вы следите за аналитикой на моем канале, то представляете, что инвесторы имеют рекордную долю кэша в портфеле.
🚩3) Падение само по себе не означает, что от акций нужно избавляться. Просто нужно знать, что и как покупать! А главное - постоянно быть в рынке.

В самом деле, инвестору в начале 2018 года могли бы сказать - через пару лет рынок РУХНЕТ. Этот инвестор мог бы купить, скажем, акции Apple на 10 000$ и держать их...

📉А затем к концу 2018 года увидеть снижение стоимости акций.
Он ушел бы в убыток!
❌Мог бы подумать, что "Началось!" и продать - и упустить последующий рост.
✅А мог бы держать и даже несмотря на обвал ВСЕГО рынка в марте 2020 года быть в +50% от изначальных вложений.

За те "несколько лет" до обвала рынка с вероятностью 70%, как говорит господин Грэнтэм, ваши акции могут вырасти настолько сильно, что покроют даже обвал котировок на 50%, не говоря о какой-нибудь мини-коррекции в 10-15%.

Я знаю это, потому что сам в такой ситуации: фондовый рынок все еще не достиг максимумов, а я в солидном плюсе, потому что просто был в рынке, инвестировал в качественные дивидендные акции и не занимался спекуляциями.

Используйте настроения толпы СЕЙЧАС, чтобы суметь заработать на своем капитале! И помните, что когда со всех сайтов, каналов и СМИ будут лететь слова о 100% росте рынка, о "новой парадигме" - вот тогда можно будет насторожиться.

А сейчас самое время инвестировать грамотно, в качественные акции, которые обязательно принесут вам прибыль.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #портфель #акции #торговыйсигнал #прибыль

https://youtu.be/JFwvkq3OLYE

Целесообразно оценивать прибыль от инвестиций с учетом налогов.

Скажем, инвестируя по стратегии "Рост и дивиденды" 1000$ в год, инвестор может получить прирост на вложенные 12 000$ за 10 лет порядка 8304$ или 69%.✅

Но если учесть налог, то общий прирост снижается до 7224$ или 60%.📊

Эта разница может сыграть "злую шутку" в виде недополученного размера капитала или дивидендов при переходе к высокодивидендной стратегии.

И да, конечно - есть механизмы уменьшения налоговой нагрузки (долгосрочное владение, смена резидентства, льготные режимы).

Но лучше "занизить ожидания" и прикинуть доходность с учетом налога, чтобы потом не разочароваться. @knyazevinvest

#налоги #доходность #прибыль #инвестиции #финансы

Когда вам говорят, что фондовый рынок "дорогой", обязательно уточните: а о каких акциях идет речь?

Потому что "акции стоимости" в США стоят рекордно дешево - такого уровня не было с 1999 года!👍

Когда рынок ревет от ажиотажа по акциям AI, хайповым ценным бумагам и шлаковым супер-идеям, разумный инвестор использует эти возможности!📊💼

Вот почему инвестиции качественным портфелем из первоклассных акций, которые МОГУТ (и обязательно ВЫРАСТУТ) - лучшая идея на текущий момент.

✅Действуйте разумно
✅Диверсифицируйте свой портфель
✅Выбирайте первоклассный бизнес по разумной цене

И вы обязательно заработаете на инвестициях. А если вам будет нужна помощь с разработкой такой стратегии - обращайтесь @knyazevinvest_1

#инвестиции #фондовыйрынок #заработок #акции #прибыль

Даже небольшая прибыль в 0.14% или 824$ за 1 день - это важно!📊💼

И особенно важно, когда широкий рынок снижается (пусть и на символические -0.01%).😊

Совсем без снижения акций на рынке никак не обойтись. Это невозможно!

Но качественный портфель:
✅дает вам более надежную защиту
✅дает больше дохода в выгодные периоды
✅дает ощущение уверенности в ваших инвестициях!

Именно такая уверенность позволяет мне спокойно покупать акции и не оглядываться на сомнительные прогнозы или информационный шум @knyazevinvest

#инвестиции #прибыль #фондовыйрынок #портфель #доходность

Что лучше - инвестиции в свой бизнес или инвестиции в акции на фондовом рынке? Куда вкладывать и инвестировать деньги от бизнеса в 2023 году?

Парадоксальная ситуация в этом вопросе заключается в том, что потенциальные бизнесмены и инвесторы, чаще всего - студенты - меня спрашивают именно так:

"ЧТО ЛУЧШЕ: Бизнес или Инвестиции?"

При этом, разумеется, люди, которые уже занимаются бизнесом, формулируют вопрос иначе: "Куда выгоднее вкладывать деньги от бизнеса?"

Давайте разберемся, в чем разница.

👉1) Вопрос "что лучше бизнес или инвестиции" на этапе, когда у вас нет ни бизнеса, ни инвестиций просто лишен смысла. Бизнес создается, чтобы зарабатывать деньги. А инвестиции - это капиталовложение этих самых денег.

Если вы студент, то вы не сможете стать богатым на инвестициях "с нуля". Да, вы добьетесь определенных результатов. В этом нет сомнений. Но если стартовая база капитала у вас небольшая, то и сроки потребуются огромные, и сам результат будет более скромным.

Намного эффективнее на начальном этапе сконцентрироваться на активном ЗАРАБОТКЕ. В том числе - на создании бизнеса.

👉2) Если вы уже сформировали свой бизнес и получаете с него доход, тут уже может стоять такой вопрос: "куда вкладывать деньги от бизнеса" - обратно в бизнес или инвестировать в акции?

В общем случае, инвестиции обратно в свой бизнес могут принести даже БОЛЬШЕ отдачи (так называемый ROE), чем фондовый рынок. Нет смысла это отрицать. Но важно помнить о следующих фактах:

✅ Инвестиции в свой бизнес предполагают ваше активное участие
✅ Инвестиции в свой бизнес не всегда можно масштабировать до бесконечности (в отличие от фондового рынка)
✅ Инвестиции исключительно в свой бизнес по факту исключают диверсификацию и добавляют вам финансовых рисков

Я знаю, о чем говорю, потому я занимаюсь своим бизнесом всю сознательную жизнь. И дважды проходил через этапы, когда приходилось по сути стартовать "с нуля". Если бы все свои деньги я вкладывал в бизнес - это было бы тяжело. Но у меня всегда был резерв (банковские депозиты и позже - инвестиции в акции).

Когда вы вкладываете деньги частично обратно в бизнес, а частично в фондовый рынок, вы диверсифицируетесь. Вы знаете, что если что-то не так пойдет в вашем бизнесе - мировой бизнес первоклассных компаний продолжит работать на вас в виде ваших вложений в акции!

Кроме того, вы можете знать, что этот процесс осуществляется абсолютно без вашего участия. Редкий собственник бизнеса может просто взять и "забыть" про свое дело на неделю, на месяц, на год. В случае с акциями вы можете забыть про них на 10 лет - и быть уверенным, что все работает, дивиденды платятся, а прибыли идут.

Плюс, вопрос масштабируемости. Возможно, легко нарастить прибыли бизнеса, увеличив его обороты в 2-3-10 раз. Хотя по моему опыту, увеличение оборотов на порядок требует очень существенных временных, нервных и эмоциональных затрат. Но можете ли вы увеличить свой бизнес в 100 или в 1000 раз и сохранить эффективность? Вряд ли, лишь единицам удается "вырастить гиганта".

В случае с фондовым рынком вы можете вкладывать 10 000$, 100 000$ или 10 000 000$ - и знать, что они будут работать точно так же эффективно благодаря максимальной масштабируемости инвестиций в акции! Портфелю из первоклассных акций все равно сколько в нем денег, намного важнее - какие это акции.

Так что не стоит противопоставлять бизнес и инвестиции. На начальном этапе бизнес - это источник денег для инвестиционного капитала. На конечном этапе - инвестиционный капитал может целиком закрывать ваши потребности с бизнеса, обеспечивая пассивный доход, рост капитала и максимальную безопасность за счет диверсификации вложений.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #бизнес #акции #прибыль #фондовыйрынок

https://youtu.be/VEHzB9phNzQ