Как оценить реальный размер дивидендов в зависимости от роста цены акции? Как считать дивиденды по ETF и получать ежемесячные дивиденды? Как правильно оценивать рост дивидендов?
Сегодня мы будем обсуждать интересные дивидендные вопросы подписчиков.
Итак, поехали.
1) Если акция куплены за 100$ и выплачивает 5% дивидендов - 5$, а затем выросла до 200$, то каким будет размер дивидендов? И каким он будет, если акция упадет до 50$?
Подвох кроется в самом вопросе, потому что нужно считать не ПРОЦЕНТЫ, а ДОЛЛАРЫ дивидендов! Дивиденды задаются в долларах и платятся в них же. А процент меняется в зависимости от рыночной цены акции.
Например, JNJ - нас интересует именно выплата в 4.04$ на акцию, потому что акция может внезапно вырасти в 2 раза, процент упадет в 2 раза, а дивиденд останется прежним - 4.04$.
Таким образом, отвечая на вопрос: если акция взлетит до 200$ дивиденды будут прежние: 5$, но для покупающего акцию впервые всего 2.5%. А если упадет до 50$ - те же 5$, но для покупающего акцию впервые 10%.
2) Как я получаю дивиденды ежемесячно?
Очень популярный вопрос, отвечал много раз, но отвечу еще: компоновка портфеля + ежеквартальные выплаты по акциям США. Если одна акция платит дивиденды в марте, июне, сентябре и декабре; вторая - в феврале, мае, августе и ноябре; а третья - в январе, апреле, июле и октябре, то вы будете получать выплаты ежемесячно.
Секрет простой: акции США + компоновка портфеля. Но при любой компоновке, пиковые выплаты все же будут 4 раза в год.
3) Как оценить выплаты по акциям и рост выплат, если они иногда изменяются противоположно? Почему так бывает вообще?
Такое бывает с хорошими акциями "Рост и дивиденды" - стратегии с подобными бумагами я разрабатываю для клиентов. Все просто: дивиденды по ним растут МЕДЛЕННЕЕ, чем растут цены на акции. Не поспевают. И, как мы выяснили ранее: чем выше цена, тем ниже относительная доходность.
Поэтому целесообразно смотреть именно на АБСОЛЮТНЫЙ размер дивидендов, когда вы оцениваете рост. А не на относительный доход, тем более - ежеквартальный.
Кстати, этот вопрос долежал аж с марта 2019 года - просто, чтобы понимать, почему я иногда долго не снимаю видео по вашим вопросам:)
4) Скорее технически-инсайдерский вопрос. Как правильно оценить реальный размер дивидендов по ETF, если разные сервисы дают разную информацию? И почему иногда данные, которые вы находите в сервисах, отличаются от данных в разработанном финансовом плане.
Ответ: нужно считать вручную. Я подробно отвечал клиенту на вопрос, потэому продублирую:
Приведите, пожалуйста, ссылку на различие в дивидендах? Это может быть связано с разницей учета разными сервисами. Правильный учет (который использую я) - сложить дивидендные выплаты за прошедший период времени (календарный год). Например, по VOO это 5.3483$ - выплаты были 1.3085$ + 1.4333$ + 1.1780$ + 1.4285$ . Но некоторые сервисы, такие как dividend-com, просто умножают последнюю выплату на 4 - и у них получается 5.234$, что некорректно.
В частности, в видео можно увидеть пример подсчета дивидендов за 2 года по VOO по годам. И заметить, как квартальные выплаты отличаются друг от друга. При этом можно увидеть и сокращение дивидендов по VOO год-к-году: 1.5%. Это неприятно, но вполне понятно, учитывая пандемию.
Удачи в инвестициях!
#дивиденды #дивиденднаязарплата #акции #инвестиции #пассивныйдоход
https://youtu.be/0UoHgd_vEgk
Сегодня мы будем обсуждать интересные дивидендные вопросы подписчиков.
Итак, поехали.
1) Если акция куплены за 100$ и выплачивает 5% дивидендов - 5$, а затем выросла до 200$, то каким будет размер дивидендов? И каким он будет, если акция упадет до 50$?
Подвох кроется в самом вопросе, потому что нужно считать не ПРОЦЕНТЫ, а ДОЛЛАРЫ дивидендов! Дивиденды задаются в долларах и платятся в них же. А процент меняется в зависимости от рыночной цены акции.
Например, JNJ - нас интересует именно выплата в 4.04$ на акцию, потому что акция может внезапно вырасти в 2 раза, процент упадет в 2 раза, а дивиденд останется прежним - 4.04$.
Таким образом, отвечая на вопрос: если акция взлетит до 200$ дивиденды будут прежние: 5$, но для покупающего акцию впервые всего 2.5%. А если упадет до 50$ - те же 5$, но для покупающего акцию впервые 10%.
2) Как я получаю дивиденды ежемесячно?
Очень популярный вопрос, отвечал много раз, но отвечу еще: компоновка портфеля + ежеквартальные выплаты по акциям США. Если одна акция платит дивиденды в марте, июне, сентябре и декабре; вторая - в феврале, мае, августе и ноябре; а третья - в январе, апреле, июле и октябре, то вы будете получать выплаты ежемесячно.
Секрет простой: акции США + компоновка портфеля. Но при любой компоновке, пиковые выплаты все же будут 4 раза в год.
3) Как оценить выплаты по акциям и рост выплат, если они иногда изменяются противоположно? Почему так бывает вообще?
Такое бывает с хорошими акциями "Рост и дивиденды" - стратегии с подобными бумагами я разрабатываю для клиентов. Все просто: дивиденды по ним растут МЕДЛЕННЕЕ, чем растут цены на акции. Не поспевают. И, как мы выяснили ранее: чем выше цена, тем ниже относительная доходность.
Поэтому целесообразно смотреть именно на АБСОЛЮТНЫЙ размер дивидендов, когда вы оцениваете рост. А не на относительный доход, тем более - ежеквартальный.
Кстати, этот вопрос долежал аж с марта 2019 года - просто, чтобы понимать, почему я иногда долго не снимаю видео по вашим вопросам:)
4) Скорее технически-инсайдерский вопрос. Как правильно оценить реальный размер дивидендов по ETF, если разные сервисы дают разную информацию? И почему иногда данные, которые вы находите в сервисах, отличаются от данных в разработанном финансовом плане.
Ответ: нужно считать вручную. Я подробно отвечал клиенту на вопрос, потэому продублирую:
Приведите, пожалуйста, ссылку на различие в дивидендах? Это может быть связано с разницей учета разными сервисами. Правильный учет (который использую я) - сложить дивидендные выплаты за прошедший период времени (календарный год). Например, по VOO это 5.3483$ - выплаты были 1.3085$ + 1.4333$ + 1.1780$ + 1.4285$ . Но некоторые сервисы, такие как dividend-com, просто умножают последнюю выплату на 4 - и у них получается 5.234$, что некорректно.
В частности, в видео можно увидеть пример подсчета дивидендов за 2 года по VOO по годам. И заметить, как квартальные выплаты отличаются друг от друга. При этом можно увидеть и сокращение дивидендов по VOO год-к-году: 1.5%. Это неприятно, но вполне понятно, учитывая пандемию.
Удачи в инвестициях!
#дивиденды #дивиденднаязарплата #акции #инвестиции #пассивныйдоход
https://youtu.be/0UoHgd_vEgk
YouTube
📊📆Дивиденды от цены акции. Дивиденды по ETF. Оценка роста выплат
💲 Подробно про дивиденды для начинающих. Мои ежемесячные дивиденды и дивидендная зарплата 2021✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_...
Как работают инвестиции по дивидендной стратегии? Как зарабатывать на инвестициях в акции и получать дивидендную зарплату каждый месяц? Именно об этом я рассказываю в рублике "Жизнь на дивиденды". И каждый месяц подвожу итоги инвестиционных результатов.
Сегодня - как раз такой отчетный вторник.
И начну сразу с фактов: за апрель 2022 года я получил 849$ до учета налогов или 738$ после учета налогов. По курсу на отчетную дату это более 52 тысяч рублей "чистыми" - моя дивидендная зарплата. Учитывая, что апрель - промежуточный месяц, это просто отличный результат!
Обратите внимание, что в эту выплату затесались "лишние" 194$, которые должны были быть выплачены еще в марте. Но компания немного сместила выплату - и они пришли в апреле. Из-за этого выплата в марте оказалась меньше, а в апреле - больше. Когда я готовил этот выпуск, я долго не мог понять, почему у меня получилось расхождение в цифрах, но после детального изучения отчета все встало на свои места.
Правильность оценки также подтверждает оценка выплаченных и учтенных дивидендов с начала года. Я получил 5484$ до учета налогов за первые 4 месяца 2022 года или 4771$ после учета налогов. Суммы совпадают, так что все учтено верно.
Точность и учет, друзья!:)
Разумеется, я активно докупал акции. В конце концов, если я был готов покупать их 4 месяца назад, когда активы находились на максимумах, я просто жажду докупать их СЕЙЧАС с дисконтом, иногда доходящим до 10-15%!
В результате ожидаемые годовые дивиденды увеличились почти на 1% по сравнению с предыдущим отчетом. И сейчас ожидаемые годовые дивиденды составляют 18182$ или 1515$ в среднем в месяц.
Дивиденды уже слишком высоки, чтобы даже вливая крупные суммы капитала можно было резко увеличить денежный поток. Но вот так постепенно - шаг за шагом, покупка за покупкой, выплата за выплатой мои дивиденды растут. В начале года они были лишь 17464$, а сейчас - уже на 718$ больше.
На рынке волатильность, в умах инвесторов - смятение, дивиденды у российских брокеров не приходят... А моя дивидендная зарплата продолжает поступать. Мои дивиденды и дивиденды моих клиентов у Interactive Brokers платятся, зачисляются и выводятся без проблем. Так и работают ЭФФЕКТИВНЫЕ дивидендные инвестиции!
Удачи в инвестициях, друзья!
#жизньнадивиденды #инвестиции #дивиденднаязарплата #дивиденды #пассивныйдоход
https://youtu.be/NPPtgNcZRw8
Сегодня - как раз такой отчетный вторник.
И начну сразу с фактов: за апрель 2022 года я получил 849$ до учета налогов или 738$ после учета налогов. По курсу на отчетную дату это более 52 тысяч рублей "чистыми" - моя дивидендная зарплата. Учитывая, что апрель - промежуточный месяц, это просто отличный результат!
Обратите внимание, что в эту выплату затесались "лишние" 194$, которые должны были быть выплачены еще в марте. Но компания немного сместила выплату - и они пришли в апреле. Из-за этого выплата в марте оказалась меньше, а в апреле - больше. Когда я готовил этот выпуск, я долго не мог понять, почему у меня получилось расхождение в цифрах, но после детального изучения отчета все встало на свои места.
Правильность оценки также подтверждает оценка выплаченных и учтенных дивидендов с начала года. Я получил 5484$ до учета налогов за первые 4 месяца 2022 года или 4771$ после учета налогов. Суммы совпадают, так что все учтено верно.
Точность и учет, друзья!:)
Разумеется, я активно докупал акции. В конце концов, если я был готов покупать их 4 месяца назад, когда активы находились на максимумах, я просто жажду докупать их СЕЙЧАС с дисконтом, иногда доходящим до 10-15%!
В результате ожидаемые годовые дивиденды увеличились почти на 1% по сравнению с предыдущим отчетом. И сейчас ожидаемые годовые дивиденды составляют 18182$ или 1515$ в среднем в месяц.
Дивиденды уже слишком высоки, чтобы даже вливая крупные суммы капитала можно было резко увеличить денежный поток. Но вот так постепенно - шаг за шагом, покупка за покупкой, выплата за выплатой мои дивиденды растут. В начале года они были лишь 17464$, а сейчас - уже на 718$ больше.
На рынке волатильность, в умах инвесторов - смятение, дивиденды у российских брокеров не приходят... А моя дивидендная зарплата продолжает поступать. Мои дивиденды и дивиденды моих клиентов у Interactive Brokers платятся, зачисляются и выводятся без проблем. Так и работают ЭФФЕКТИВНЫЕ дивидендные инвестиции!
Удачи в инвестициях, друзья!
#жизньнадивиденды #инвестиции #дивиденднаязарплата #дивиденды #пассивныйдоход
https://youtu.be/NPPtgNcZRw8
YouTube
738$ дивидендов за апрель. Дивидендная зарплата за месяц
✓ Нужна консультация или портфель: https://t.me/knyazevinvest_1 / knyazevinvest@yandex.ru / https://vk.com/knyazevinvestКак работают инвестиции по дивидендно...