Когда вы начинаете инвестировать по высокодивидендной стратегии, стоит обращать внимание не только на "дивиденды в моменте", но и на рост дивидендов! 📈💰

Потому что он способен вас удивить при долгосрочных инвестициях.

Скажем, консервативный портфель из высокодивидендных активов может давать порядка 9-11% среднегодовой доходности, включая дивиденды порядка 3% "в моменте" и рост дивидендов 8% в год. 💼

Поначалу все очевидно: инвестируем 10 000$ получаем 3% дивидендов или 300$ в год.

Но затем за счет роста и реинвестирования дивидендов относительная дивидендная доходность на ВЛОЖЕННЫЕ 10 000$ начинает расти!

✅ Через 5 лет она составит 4.08% в долларах
✅ Через 10 лет - уже 6%
✅ А через 15 лет целых 8.81% в долларах!

И да, сам капитал, конечно, тоже вырастет, но если вы ориентируетесь на пассивный доход, вас будут интересовать именно ваши дивиденды в 8.81%, которые так и продолжат расти год за годом @knyazevinvest

#дивиденды #сложныйпроцент #инвестиции #доходность #пассивныйдоход

26 декабря 2022 года я опубликовал пост о покупке активов на 6375$ (или порядка 500000 рублей) на деньги с продажи машины. Я продал свою машину (так же, как и квартиру), купил на все деньги доллары - и инвестировал их в фондовый рынок.

Я не действовал наобум или азартно. Я вдумчиво, грамотно, фундаментально подходил к вопросу. Это очень важно, когда мы говорим об инвестициях!

Я писал о том, что я покупаю очень выгодный высокодивидендный актив (12%, выплаты ежемесячно в долларах!), который еще и считаю весьма недооцененным. Это было обдуманное решение, но насколько оно оправдалось?

Конечно, говорить об эффективности инвестиций в 500000 рублей сейчас было бы несколько странно: слишком короткий срок. Но все равно это очень интересно!

1) Актив полностью оправдал мои ожидания по дивидендам. За прошедшие 6 месяцев вложенные 6375$ или 500 000 рублей принесли порядка 300$ дивидендов - без учета реинвестирования этих денег! С учетом реинвестирования результат получается еще выше, накопительным эффектом сложного процента-на-процент

2) Актив полностью оправдался с точки зрения защиты от девальвации рубля! Я покупал доллары для этой инвестиции по 62.69₽, какой курс сегодня - вы сами знаете! Только на рублевом курсе мой доход порядка 27%.

3) Общая доходность по активу вполне неплохая за это время даже в сравнении с индексом S&P500, который "тянули" вверх бигтехи на хайпе AI и на диком перекосе капитализации в индексе. Этот же актив по-прежнему остается достаточно дешевым фундаментально, а значит свое он еще возьмет. И, поскольку меня в первую очередь интересовали дивиденды, такая "задержка" с ростом даже плюс (учитывая потенциал реинвестирования дивидендов по более низкой цене).

Это лишь один небольшой пример инвестиционного вложения и моего инвестиционного подхода.

Спокойно, методично, зная - КАК, КУДА и ЗАЧЕМ вкладываю деньги, получаю свой доход в виде роста капитала, дивидендов и роста дивидендов. Шаг за шагом, месяц за месяцем - дивидендный доход растет.

Когда я в 2017-2018 году публиковал материалы на тему инвестиций, еще тогда я встречал массу скепсиса по поводу того, что все это работает. Однако же работает! Работает, несмотря на "дефолт", на "рецессию", на "ковидный обвал" и массу других проблем, кризисов, обострений и неясностей.

Как я нередко повторяю в своих материалах - самая лучшая стратегия - это инвестировать в первоклассные активы на долгосрок с регулярными усреднениями и тотальным игнорированием всей информационной шелухи и шума.

Особенно это актуально СЕЙЧАС, пока рынок еще дает хорошие и "вкусные" цены на качественные активы.

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #инвестиции #финансы #пассивныйдоход #деньги

https://youtu.be/15rlGekJYtk

Или я мог бы инвестировать деньги в свой дивидендный портфель - что и делаю сейчас. И капитал бы ВЫРОС до 1.4 миллиона долларов вместо падения в 2 раза. И дивиденды бы росли. Да, изначально они были бы почти в 5 раз меньше, но я не удивлюсь, если к концу 2023 года они СРАВНЯЮТСЯ с дивидендами Annaly. Потому что мои дивиденды растут, а не падают!

Нельзя покупать "что угодно" или "наугад". С этого и начинаются проблемы. И уж точно нельзя считать, что большой капитал дает вам возможность попустительски относиться к портфелю. Капитал формируется долго, трудно, постепенно. Я знаю это, потому что я САМ сформировал свой капитал!

А вот "профукать" его можно очень быстро. Ведь инвестиции масштабируются - и слить в ноль с той же скоростью можно и 100$ и 10 000 000$. Не верите - почитайте истории разорившихся менеджеров хедж-фондов.

Так что я придерживаюсь фундаментального подхода ВСЕГДА:

✅И когда управляю своим портфелем
✅И когда разрабатываю стратегии для обеспеченных клиентов с капиталом 100, 200, 500 тысяч долларов
✅И когда помогаю начать новичкам с капиталом 3000-5000 долларов

Придерживаясь серьезного, взвешенного, разумного подхода сразу и навсегда, вы защищаете себя от риска потерять ВСЕ, весь капитал из-за глупой ошибки или просто из-за азарта. А вот вернуть его потом будет крайне сложно. И еще обиднее будет упустить те ВОЗМОЖНОСТИ, которые могут быть перед вами, если бы вы не действовали неразумно.

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #пассивныйдоход #дивиденды #капитал #портфель

https://youtu.be/FT0XOJDG_8Q

Что такое Closed-End Funds (ЗПИФ США)? Как они работают и как приносят доход? Как инвестировать 15000$ в 2023 году для высоких дивидендов в валюте?

В своих видео я периодически упоминаю CEF или Closed-End Funds, как оптимальный способ для вложения капитала с целью получения высокого пассивного дохода "прямо сейчас". И совершенно закономерно получаю просьбы - подробнее разобрать этот тип активов.

👉Что такое CEF?
👉Как они работают?
👉И сколько можно на них заработать?

Давайте поговорим про CEF поподробнее.

1) Что такое CEF?
Это фонды закрытого типа, очень близкие по смыслу к понятию ЗПИФ на российском фондовом рынке. Вот только CEF существуют намного больше времени! Первые такие фонды в США появились еще в начале 20 века. Но, конечно, тогда их нельзя было купить на бирже - парой кликов в брокерском приложении.

Их основное отличие от открытых фондов (или в биржевой версии - ETF) в ОГРАНИЧЕННОМ количестве паев. Паи не могут появиться просто так из воздуха при появлении новых инвесторов. Существующие паи могут быть проданы новым инвесторам - если владельцы пожелают их продать. В случае с ETF паи могут возникать "из воздуха" при притоке новых инвесторов в рынок.

Это ограничение позволяет CEF компактными и - как следствие - управлять капиталом более эффективно.

Об этом, например, упоминал Уоррен Баффет - который говорил, что с меньшим капиталом он показывал бы куда более высокую доходность. Неповоротливость больших денег ограничивает доходность!

2) Как работают CEF и как они зарабатывают деньги?
Все очень просто - они зарабатывают на фондовом рынке. Невозможно озвучить общую и универсальную стратегию, потому что все CEF разные. Какие-то специализируются на рынке акций, какие-то на рынке облигаций. Какие-то используют опционное хеджирование, а какие-то плечо для увеличения прибыли.

Именно поэтому так важна хорошая диверсификация по CEF. Портфель должен быть не просто качественным - а ОЧЕНЬ качественным. И хорошо диверсифицированным! Все же CEF более агрессивный тип активов, а потому тут диверсификация требуется на достойном уровне.

3) Сколько можно заработать на инвестициях в CEF?
В первую очередь эти активы предназначены для получения высокого пассивного дохода "прямо сейчас". Они платят действительно классные дивиденды, по стандарту - делают выплаты ежемесячно и потому идеально подходят для извлечения этого дохода из капитала.

Скажем, по текущим ценам, CEF способны давать порядка 7-8% в долларах после налогов! Согласитесь - немаленький доход при весьма разумных рисках, если у вас грамотно составленный портфель.

Если мы смотрим на статистические данные и предполагаем, что инвестор стартовал с 15000$ в 2008 году (на пороге обвала), то видим, что его капитал вырос с учетом реинвестирования дивидендов почти в 4 раза! Весьма неплохо. И дивиденды с учетом реинвестирования составляют теперь более 5000$ в год или 30%+ на вложенный капитал!

Но все же CEF это скорее про ПАССИВНЫЙ ДОХОД, а не про приумножение капитала. Поэтому давайте оценим стабильность дохода на этой дистанции. И как вы видите - доход весьма стабильный. Да, была волатильность дохода (и это нормально - повторюсь, CEF это агрессивный актив), но тем не менее - тренд по доходу идет на рост!

Вот так работает этот очень интересный актив. И, если вы хотели бы извлекать максимум из своего капитала, получать высокий пассивный доход и зарабатывать на инвестициях в валюте - CEF точно стоит рассмотреть.

А если будет нужна помощь с разработкой такого портфеля - обращайтесь! Я буду рад вам помочь.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #cef #зпиф #пассивныйдоход #финансы

https://youtu.be/Fdr461pzvlY

Что лучше - арендовать или покупать квартиру на доходы с суммы вместо покупки квартиры? Как выгоднее вложить 4.5 миллиона рублей - в дивидендные активы (а затем арендовать квартиру) или в квартиру, чтобы не пришлось платить деньги за ее аренду?

Такой вопрос поставил один из подписчиков, который принимает важное решение: ПОКУПАТЬ квартиру или АРЕНДОВАТЬ квартиру - что выгоднее?

Исходные данные такие:

🚩1) Капитал (и стоимость квартиры): 4 500 000₽
🚩2) Аренда: 20 000₽ в месяц

Считается все достаточно просто - ставка аренды выходит только 5.3% в рублях. Очень мало, такую ставку можно даже банковским депозитом закрыть! И это, кстати, многое говорит о "выгодности" инвестиций в недвижимость в России.

Но депозит - так себе идея, он обесценивается из-за инфляции, тело самого капитала не растет и т.д. А вот высокодивидендные активы, такие как CEF в долларах - это другое дело! Они способны давать дивиденды 7-8% в долларах после налогов, защищая от девальвации, увеличивая денежный поток и создавая серьезную маржу безопасности.

В самом деле, даже если абстрагироваться от девальвации рубля:

👉1) 4.5 миллиона рублей - порядка 53 000$
👉2) Ставка аренды выходит 235$ в месяц
👉3) Инвестиции в CEF способны давать 3710$ в год или 26 000₽ в месяц
👉4) Получается неплохой запас в 6000₽, который, например, можно реинвестировать

Ну и если будет девальвация рубля, то результат будет еще более привлекательным. Скажем, 100₽ за 1$ - вполне реальная перспектива. И тогда дивиденды в рублях будут уже 31 000₽, что на 55% выгоднее покупки квартиры вместо ее аренды.

Ну и плюс тело самого капитала и эффект сложного процента с "избыточных дивидендов". Например, возьмем инвестиции в портфель из CEF на 53 000$ за 12 лет. Да, курс доллара тогда был другой, но для простоты опустим этот момент (и тем самым ЗАНИЗИМ рублевую доходность!)

Инвестировав 53 000$ вместо покупки квартиры, инвестор должен был бы отдавать те же 235$ на аренду в месяц с поправкой на инфляцию. А те дивиденды, которые бы оставались "сверху" - реинвестировать.

И получилось, что:

✅1) Капитал его увеличился почти в 2 раза (то есть вместо 1 квартиры, он мог бы купить уже 2 - за кэш)
✅2) А денежный поток тоже вырос почти в 2 раза (и он мог бы арендовать уже 2 квартиры вместо одной, ну или оплачивать дивидендами ипотеку)

Поэтому да, учитывая текущие цены на недвижимость и такую низкую процентную ставку аренды квартир, а также потенциал девальвации рубля, я точно не вижу смысла покупать квартиру вместо ее аренды.

Это просто финансово нецелесообразно, невыгодно и неэффективно. Инвестиции в высокодивидендные активы смогут обеспечить куда более выгодные вложения, приумножение и денежного потока, и самого капитала.

Удачи в инвестициях!

#недвижимость #инвестиции #пассивныйдоход #покупка #аренда

https://youtu.be/SHFMbBVgAMA

Это - великолепный результат абсолютно пассивного дохода. Для того, чтобы на мой счет были зачислены эти тысячи долларов, не потребовалось делать вообще ничего: просто владеть первоклассными дивидендными активами.

Да, июнь - это пиковый дивидендный месяц (наряду с мартом, сентябрем и декабрем). Это хорошо видно по статистике выплат за прошедшие полгода. Но тем не менее, среднемесячные дивиденды тоже очень радуют сердце и кошелек.

Кстати, обратите внимание: я иду с некоторым отставанием по своей цели - получить чистыми 23 000$ за 2023 год. Прогресс пока лишь 10 846$ за 6 месяцев или 47%. Это нормально, учитывая, что у меня повысилась ставка налога. Однако впереди полгода, впереди рост и реинвестирование дивидендов, впереди докупка ценных бумаг. Так что я уверен: цели я добьюсь!

Разумеется, я докупал ценные бумаги. Как я неоднократно рассказывал в своих видео: сейчас фондовый рынок все еще предлагает очень-очень выгодные цены и для высокой дивидендной доходности, и для потенциального роста капитала.

В результате, мои дивиденды стали выше. Годовые дивиденды теперь составляют 22 684$ после налогов, а среднемесячные дивиденды - 1890$. Еще чуть-чуть и будет 1900$ в месяц! Кроме того, заметный вклад дали и органические увеличения дивидендов - на эту тему я, вероятно, сниму подробный выпуск.

Обратите внимание на параметр "дивиденды на инвестиции" - выше 5% после налогов в долларах! Это параметр с учетом роста дивидендов и с учетом реинвестирования. Время идет и эти дивиденды просто платятся каждый месяц, не говоря уже о росте самого капитала!

Так и работают фундаментальные инвестиции:

👉1) Я произвожу фундаментальный анализ, выбирая первоклассные акции
👉2) Я покупаю отборные дивидендные ценные бумаги
👉3) Я получаю стабильные, увеличивающиеся дивиденды
👉4) Я вижу рост денежного потока и рост капитала

После того, как произведен отбор, анализ и покупка - это АБСОЛЮТНО пассивный доход! С точностью банковских часов вы получаете свои дивиденды на свой счет. В твердой валюте. Стабильно и регулярно!

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #пассивныйдоход #дивиденды #инвестиции #финансы

https://youtu.be/ZT0ldKT41Ao

Дивидендные акции оказываются многократно лучше индекса S&P500 по доходности на ощутимой дистанции (с 1973 года). Причем, активно наращивающие дивиденды акции опережают индекс S&P500 в 3+ раза.

Оцените также разницу в динамике - верхний график за 2020 год и нижний за 2022 год. То есть за эти 2 года дивидендные акции еще сильнее нарастили открыв! Что неудивительно, ведь по-настоящему достоинства дивидендных акций раскрываются именно в кризисные периоды.

Это - сухие цифры. Не эмоции, не красивые слова. Сухие выкладки и сухая статистика. Причем еще и в динамике, что особенно важно!

Даже если вы посмотрите просто на индекс S&P500, то увидите, что основной доход в индексе - тоже дивиденды. При том, что для получения дивидендов S&P500 подходит не самым лучшим образом.

И вот здесь мы переходим к главной мысли: почему не стоит опираться на ПРОДАЖУ АКЦИЙ вместо получения дивидендов... Потому что можно налететь на период, как в 2000-2013 году, когда индекс вернулся к значениям по СТОИМОСТИ лишь через 13 лет после краха доткомов. И это - без учета инфляции. Ужас, да!

Как бы чувствовал себя инвестор, поставивший на продажу своих паев? На продажу акций? Разорился бы или был бы вынужден радикально снизить уровень жизни.

А дивидендный инвестор - скажем, в скучнейшую компанию Johnson&Johnson без проблем получал бы свои растущие дивиденды! Более того, несмотря на два грянувших кризиса, они бы выросли почти в 5 раз. Как и его инвестированный капитал - превратившийся бы из 5000$ в 9822$.

Стабильно. Безопасно. Без риска исчерпания капитала.

Я ни в коем случае не говорю, что те, кто хочет продавать акции вместо получения дивидендов - плохие инвесторы! Однако я предпочитаю смотреть на факты. В том числе на РЕАЛЬНЫЕ ФАКТЫ своего личного опыта (а не на голую теорию, которой так грешат критики моей дивидендной стратегии).

Рынок все еще не вернулся к максимумам по S&P500. Весь 2022 год рынок отработал в минус. Те, кто планировали жить с продажи акций - вынуждены были продавать акции дешево и фиксировать убытки. Я же продолжал получать дивиденды, которые не только не уменьшились, но даже увеличились выше инфляции!

Какие еще нужны доказательства?

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #дивиденды #фондовыйрынок #пассивныйдоход #дивидендныеакции

https://youtu.be/_9xmFegAJjg

211 418₽ или 2349$ в месяц я получил за 5.5 месяцев 2023 года.

👉Это 13 МРОТ и почти на 50% выше средней зарплаты в Москве
👉Это абсолютно пассивный доход, для получения которого не требуется делать СОВЕРШЕННО НИЧЕГО!
👉Это надежный, стабильный, растущий денежный поток, который защищает и от инфляции, и от девальвации
👉Это чисто дивиденды - без учета роста капитала и стоимости акций

Так работают инвестиции: они работают на все 100%! Главное начать действовать, главное - покупать первоклассные акции и инвестировать грамотно.✅💼

Хотите инвестировать правильно, прибыльно и жить на дивиденды?

Я буду рад вам помочь! Обращайтесь, друзья: @knyazevinvest_1

#дивиденды #пассивныйдоход #инвестиции #финансоваянезависимость #портфель

83 100$ в год без дополнительных вложений к 2043 году я могу ожидать получить по своему портфелю!

Это - чисто дивиденды, на которые я могу рассчитывать при следующих условиях:

👉Все дивиденды изымаются, ничего не реинвестируется
👉Рост дивидендов всего 5.8% в год
👉Ни копейки денег на счет не добавляется

И даже при таких условиях дивиденды могут вырасти почти в 3 раза. Очень мотивирующая и очень впечатляющая картинка, показывающая, как важно заложить фундамент пассивного дохода, как можно раньше.

❓Буду ли я пополнять счет?
❓Буду ли я реинвестировать дивиденды?

Все это абсолютно не важно! Процесс роста пассивного дохода уже запущен. И его просто не остановить @knyazevinvest

#пассивныйдоход #инвестиции #фондовыйрынок #дивиденды #акции

Как получать дивиденды ежемесячно в долларах? Какие дивиденды я получаю от инвестиций в первоклассные акции США?

Я инвестирую в американский фондовый рынок с портфелем из первоклассных дивидендных акций. И я ежемесячно получаю дивиденды - в частности за июль 2023 года я получил 492$ с учетом налогов!

В этом отчетном выпуске рубрики "Жизнь на дивиденды" мы побеседуем на эту очень важную тему для любого дивидендного инвестора.

👉1) Как получать ежемесячные дивиденды?
Все дело в компоновке портфеля. Компании в США обычно платят дивиденды ежеквартально. А благодаря диверсификации портфеля, можно добиться такой компоновки, при которой вы будете получать дивиденды ЕЖЕМЕСЯЧНО!

Это наглядно видно по моим отчетным выпускам: каждый месяц я получаю дивиденды.

👉2) Дивиденды не будут равномерными каждый месяц
Если не брать специальную высокодивидендную стратегию CEF, ориентированную на максимальные дивиденды, выплаты все же будут варьироваться. И, скорее всего, будет - как и у меня - 4 пиковых дивидендных выплаты:
🔸в марте
🔸в июне
🔸в сентябре
🔸в декабре

В эти месяцы выплаты составляют несколько тысяч долларов!

👉3) Дивиденды не просто платятся регулярно и стабильно, они еще и растут!
Рост происходит за счет органического увеличения дивидендов качественными компаниями. Причем при выборе правильных активов, ваш рост дивидендов заметно опережает инфляцию - и по доллару, и по рублю.

Каждый месяц я не просто получаю дивиденды, я докупаю акции в свой портфель, с удовольствием используя те возможности, которые сейчас дает фондовый рынок. А это увеличивает мои форвардные дивиденды - выплаты на следующие 12 месяцев.

Сейчас ожидаемые годовые дивиденды составляют уже 22773$ после налогов или 1898$ в месяц в среднем! Весьма и весьма неплохо, да, друзья?

Прошел еще один месяц инвестиций. 492$ абсолютно пассивного дохода были зачислены на мой брокерский счет. 492 звенящих полновесных доллара, которые не потребовали ни грамма усилий, ни минуты времени для получения.

✅Так работает "Жизнь на дивиденды"
✅Так работают грамотные и эффективные инвестиции
✅Таковы результаты надежного портфеля из акций

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #пассивныйдоход #инвестиции #дивиденды #заработок

https://youtu.be/JXeLNaqGVEc