💼 Облигационный портфель из ETF на 2022 год
Иногда облигационный ETF или БПИФ выгоднее для инвестора, чем покупка отдельных облигаций.
Вот три основных случая:
1. Вложение на длительный срок. В таком случае инвестировать в БПИФ выгоднее, так как получаемые купоны не облагаются налогом, а реинвестируются. В итоге достигается эффект сложного процента.
2. Когда непосредственная покупка облигаций вам недоступна. Для мелкого частного инвестора — это, например, еврооблигации российских эмитентов. Доходности по ним приятные, но порог входа слишком высокий.
3. При желании инвестировать в ВДО. ETF позволят лучше диверсифицировать портфель рисковых облигаций. Более того, ETF позволяют вкладываться в “падших ангелов” не только России, но и всего мира.
Как составить портфель из ETF на облигации?
Принцип здесь точно такой же, как и при составлении портфеля из самих облигаций. Сначала мы должны определиться с целями и сроками инвестирования. Затем определить разбивку по валютам, которая соответствует нашим целям и срокам.
Затем производим разбивку на надежные и рисковые активы. В портфеле, который состоит только из облигаций, роль рисковых активов выполняют высокодоходные, или “мусорные”, облигации.
Пример портфеля на 2022 год
Пример портфеля из облигационных ETF/БПИФ на 2022 год представлен ниже в инфографике👇
Вот его состав:
• 60% — #INGO (российские корпоративные облигации). Комиссия за управление — 0,4%.
• 20% — #FXRU (российские еврооблигации). Комиссия — 0,5%.
• 10% — #FXFA (американские ВДО). Комиссия — 0,6%.
• 10% — #RCHY (российские ВДО). Комиссия — 0,9%.
Все фонды доступны для неквалифицированных инвесторов.
В этом портфеле делается ставка на то, что в 2022 году российский рынок за счет высоких процентных ставок и цен на энергоносители будет особенно привлекателен для инвесторов. Будет ли это так — неизвестно, никаких гарантий нет.
Не является инвестиционной рекомендацией
#IF_облигации_РФ #IF_облигации_США #IF_еврооблигации #IF_мусор #IF_корп_облигации #IF_стратегия
Иногда облигационный ETF или БПИФ выгоднее для инвестора, чем покупка отдельных облигаций.
Вот три основных случая:
1. Вложение на длительный срок. В таком случае инвестировать в БПИФ выгоднее, так как получаемые купоны не облагаются налогом, а реинвестируются. В итоге достигается эффект сложного процента.
2. Когда непосредственная покупка облигаций вам недоступна. Для мелкого частного инвестора — это, например, еврооблигации российских эмитентов. Доходности по ним приятные, но порог входа слишком высокий.
3. При желании инвестировать в ВДО. ETF позволят лучше диверсифицировать портфель рисковых облигаций. Более того, ETF позволяют вкладываться в “падших ангелов” не только России, но и всего мира.
Как составить портфель из ETF на облигации?
Принцип здесь точно такой же, как и при составлении портфеля из самих облигаций. Сначала мы должны определиться с целями и сроками инвестирования. Затем определить разбивку по валютам, которая соответствует нашим целям и срокам.
Затем производим разбивку на надежные и рисковые активы. В портфеле, который состоит только из облигаций, роль рисковых активов выполняют высокодоходные, или “мусорные”, облигации.
Пример портфеля на 2022 год
Пример портфеля из облигационных ETF/БПИФ на 2022 год представлен ниже в инфографике👇
Вот его состав:
• 60% — #INGO (российские корпоративные облигации). Комиссия за управление — 0,4%.
• 20% — #FXRU (российские еврооблигации). Комиссия — 0,5%.
• 10% — #FXFA (американские ВДО). Комиссия — 0,6%.
• 10% — #RCHY (российские ВДО). Комиссия — 0,9%.
Все фонды доступны для неквалифицированных инвесторов.
В этом портфеле делается ставка на то, что в 2022 году российский рынок за счет высоких процентных ставок и цен на энергоносители будет особенно привлекателен для инвесторов. Будет ли это так — неизвестно, никаких гарантий нет.
Не является инвестиционной рекомендацией
#IF_облигации_РФ #IF_облигации_США #IF_еврооблигации #IF_мусор #IF_корп_облигации #IF_стратегия
