"🔍💼📚 Изменения в Финансовом Мониторинге: От ИНН до Номера Паспорта для Денежных Переводов 🔍💼📚

👋 Привет всем! 🙌 Евгений Сивков, ваш надёжный налоговый консультант, приглашает вас в новый круг информационного обмена. 📊💡 Вновь нас ждут крупные изменения в финансовом мониторинге.

📝🌐 Росфинмониторинг предложил новую версию проекта, по которой указание данных получателя станет обязательным при переводе денег. Полный запуск ожидается с 1 января 2026 года.

ℹ️🔍 Сейчас антиотмывочный закон требует информацию только о плательщике. Но новое предложение обязывает указывать персональные данные получателя при всех внутрироссийских и трансграничных переводах по картам или счетам.

💰💼 Без открытия банковского счета, размер денежных переводов ограничивается суммой 100 тысяч рублей или аналогичным эквивалентом в иностранной валюте.

🏦📜 Банки высказывают свою критику по поводу данного законопроекта. Представители отмечают, что новые требования могут привести к увеличению теневых способов перевода денежных средств.

✍️🔎 В новой версии законопроекта набор данных получателя подвергся изменению: вместо полных Ф.И.О. предлагают указывать фамилию и инициалы, а вместо полных реквизитов документа личности — только серию и номер документа, либо ИНН.

❓💭 Что вы думаете об этих предложениях? Они делают денежные переводы безопаснее или усложняют процесс? 🗨💭

👥💬 Оставьте свое мнение в комментариях и подпишитесь, чтобы всегда быть в курсе важных налоговых новостей! 📩🔔 Не пропустите важные обновления от ФНС РФ, Минфина РФ и не только! 📚🌐

#налоговыйконсультант #ЕвгенийСивков #финансовыймониторинг

Центробанк России сообщает о значительном росте регистраций новых юридических лиц после внедрения антиотмывочной платформы "Знай своего клиента" (ЗСК). Как рассказал РБК директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский, ежедневно регистрируется около 1000 новых компаний, что на 15% больше, чем до создания сервиса.

Половина из этих новых компаний, по словам Ясинского, это так называемые технические компании или "однодневки", которые создаются специально для проведения сомнительных операций.

"Каждый день мы выявляем порядка 500 технических компаний и индивидуальных предпринимателей, которые сразу включаются в красную зону", - отметил Ясинский.

"Красная зона" - это категория высокого риска в рамках антиотмывочной платформы "Знай своего клиента", в которую могут попасть клиенты, проводящие подозрительные операции. Банки имеют право отказывать таким клиентам в проведении операций, расторгать с ними договоры обслуживания или отказываться заключать такие договоры.

С момента запуска платформы банки применили крайние меры к 110 тысячам клиентов, благодаря чему предотвращен вывод "в теневой сектор экономики" более 50 млрд рублей.

#Центробанк #ФинансовыйМониторинг #АнтиотмывочнаяПлатформа #ЗнайСвоегоКлиента #ФирмыОднодневки #СомнительныеОперации #Обналичивание #Финансы #Экономика #Регулирование #РоссийскаяЭкономика #БизнесВРоссии #БанковскоеРегулирование #БанковскаяСистема #ЦБРФ