🎄Краткие итоги 2023-го и с наступающим 2024-м!🍾
🥂Пока в холодильнике настаивается селёдочка под шубой и готовится запотевать шампанское, доставленное из вырубленных в скале хранилищ Абрау, есть ещё несколько минут, чтобы вспомнить основные итоги завершающегося года.
📈Индекс Мосбиржи рос 8 месяцев подряд — это САМАЯ ДОЛГАЯ серия роста рынка акций за всю его историю.
🚀По итогам года индекс прибавил 43,9%, проделав длинный путь с 2154 пунктов до 3099 пунктов. Своих годовых пиков индекс достиг в самом начале сентября, когда максимальным значением стала отметка 3287 пунктов.
Локомотивами индекса стали "тяжеловесы" Сбер (вырос на 94%) и Лукойл (вырос на 67%, и это не считая дивидендов!), а вот Газпром окончательно разочаровал всех верящих в него инвесторов и завершает год в минусе на 1.5% по сравнению с началом января 2023.
Занимательно (не могу не отметить этот факт 😁), что в конце августа - прямо перед достижением максимумов по фондовому рынку! - я опубликовал статью в Пульсе и на Дзене, в которой подробно рассказал, почему считаю рынок перегретым и в ближайшее время жду коррекции, перекладываясь в облигации и другие инструменты с фиксированной доходностью.
🤬Статья была воспринята большинством крайне холодно. Меня тогда закидали "тухлыми помидорами" и оскорблениями в комментариях. "Свидетели вечного роста" ожидали рынок выше 3300 п. уже буквально вот-вот, а тут я с прогнозом и аргументами, которые шли вразрез с надеждами и ожиданиями тех, кто закупался "на всю котлету с плечами" в течение весны и лета 2023 г. Доходило до того, что мне буквально угрожали физической расправой в комментах под постами о том, какие цели коррекций по отдельным акциям я жду🪓
🤔Ну и что мы увидели на рынке после по-настоящему "жаркого" во всех смыслах лета?
📉С начала осени индекс Мосбиржи начал постепенно снижаться. К концу декабря снижение составило 5%. Это вместе с повышением ключевой ставки ЦБ в декабре до 16% привело к тому, что российские инвесторы начали выводить деньги из фондов акций.
По данным Investfunds, за 3 недели декабря инвесторы вывели из 10 крупнейших по активам фондов акций (на которые приходится почти 60% всех активов фондов данной категории) 1.45 млрд руб., что сопоставимо с объемом средств, выведенным в ноябре.
🤷♂️Я не утверждаю, что в первые месяцы 2024 года распродажа продолжится, но я пока что не вижу на ближайшем горизонте факторов, которые могли бы резко подтолкнуть рынок вверх (кроме разве что девальвации рубля).
Впрочем, свой расклад на 2024-й я дам чуть попозже в отдельной публикации, если будет интересно.
👉На днях публиковал ТОП-7 лучших акций для инвестиций в 2024-м по версии БКС.
💵Кстати, долларовый индекс РТС (RTSI) за 12 месяцев поднялся лишь на 11.6% — с 971 до 1083 пункта. Максимум по RTS в 2023 году был зафиксирован на уровне 1159 пунктов. Связано такое расхождение в двух индексах, разумеется, с мощным обвалом нашей национальной валюты. За 2023 год доллар на Мосбирже подорожал на 20.29 руб., евро — на 24.82 руб.
🤑Ещё одна позитивная (с натяжкой, но всё же) новость тоже пришла под самый конец уходящего года. НРД анонсировал выплату дивидендов и купонов по ценным бумагам, которые были заблокированы европейскими депозитариями Euroclear и Clearstream на счетах НРД в 2022 году.
Первые выплаты от брокеров уже начали поступать на счета клиентов, в том числе и на мои. Здесь, правда, применима поговорка: "Как сделать инвестору хорошо? Сначала сделать очень плохо, а потом - капельку получше".
🎅С Наступающим (а у кого-то возможно уже наступившим) 2024-м!🥂 Счастья, удачи, мирного неба над головой в Новом году!🎄 И, конечно, финансового благополучия и прибыльных инвестиций!🎇
🥂Пока в холодильнике настаивается селёдочка под шубой и готовится запотевать шампанское, доставленное из вырубленных в скале хранилищ Абрау, есть ещё несколько минут, чтобы вспомнить основные итоги завершающегося года.
📈Индекс Мосбиржи рос 8 месяцев подряд — это САМАЯ ДОЛГАЯ серия роста рынка акций за всю его историю.
🚀По итогам года индекс прибавил 43,9%, проделав длинный путь с 2154 пунктов до 3099 пунктов. Своих годовых пиков индекс достиг в самом начале сентября, когда максимальным значением стала отметка 3287 пунктов.
Локомотивами индекса стали "тяжеловесы" Сбер (вырос на 94%) и Лукойл (вырос на 67%, и это не считая дивидендов!), а вот Газпром окончательно разочаровал всех верящих в него инвесторов и завершает год в минусе на 1.5% по сравнению с началом января 2023.
Занимательно (не могу не отметить этот факт 😁), что в конце августа - прямо перед достижением максимумов по фондовому рынку! - я опубликовал статью в Пульсе и на Дзене, в которой подробно рассказал, почему считаю рынок перегретым и в ближайшее время жду коррекции, перекладываясь в облигации и другие инструменты с фиксированной доходностью.
🤬Статья была воспринята большинством крайне холодно. Меня тогда закидали "тухлыми помидорами" и оскорблениями в комментариях. "Свидетели вечного роста" ожидали рынок выше 3300 п. уже буквально вот-вот, а тут я с прогнозом и аргументами, которые шли вразрез с надеждами и ожиданиями тех, кто закупался "на всю котлету с плечами" в течение весны и лета 2023 г. Доходило до того, что мне буквально угрожали физической расправой в комментах под постами о том, какие цели коррекций по отдельным акциям я жду🪓
🤔Ну и что мы увидели на рынке после по-настоящему "жаркого" во всех смыслах лета?
📉С начала осени индекс Мосбиржи начал постепенно снижаться. К концу декабря снижение составило 5%. Это вместе с повышением ключевой ставки ЦБ в декабре до 16% привело к тому, что российские инвесторы начали выводить деньги из фондов акций.
По данным Investfunds, за 3 недели декабря инвесторы вывели из 10 крупнейших по активам фондов акций (на которые приходится почти 60% всех активов фондов данной категории) 1.45 млрд руб., что сопоставимо с объемом средств, выведенным в ноябре.
🤷♂️Я не утверждаю, что в первые месяцы 2024 года распродажа продолжится, но я пока что не вижу на ближайшем горизонте факторов, которые могли бы резко подтолкнуть рынок вверх (кроме разве что девальвации рубля).
Впрочем, свой расклад на 2024-й я дам чуть попозже в отдельной публикации, если будет интересно.
👉На днях публиковал ТОП-7 лучших акций для инвестиций в 2024-м по версии БКС.
💵Кстати, долларовый индекс РТС (RTSI) за 12 месяцев поднялся лишь на 11.6% — с 971 до 1083 пункта. Максимум по RTS в 2023 году был зафиксирован на уровне 1159 пунктов. Связано такое расхождение в двух индексах, разумеется, с мощным обвалом нашей национальной валюты. За 2023 год доллар на Мосбирже подорожал на 20.29 руб., евро — на 24.82 руб.
🤑Ещё одна позитивная (с натяжкой, но всё же) новость тоже пришла под самый конец уходящего года. НРД анонсировал выплату дивидендов и купонов по ценным бумагам, которые были заблокированы европейскими депозитариями Euroclear и Clearstream на счетах НРД в 2022 году.
Первые выплаты от брокеров уже начали поступать на счета клиентов, в том числе и на мои. Здесь, правда, применима поговорка: "Как сделать инвестору хорошо? Сначала сделать очень плохо, а потом - капельку получше".
🎅С Наступающим (а у кого-то возможно уже наступившим) 2024-м!🥂 Счастья, удачи, мирного неба над головой в Новом году!🎄 И, конечно, финансового благополучия и прибыльных инвестиций!🎇
🥳С добрым новогодним утром!👋
1 января же - когда проснулись, тогда и "доброе утро" 😄
🎄Давайте начнём потихонечку вкатываться в новый, уже 2024-й год.
📅Расписание работы Мосбиржи:
● 1, 2, 6 и 7 января 2024 г. торги на площадке НЕ проводятся (ура! отдыхаем). Можно спокойно дожёвывать селёдочку (у кого-то крабовый, по ситуации) и не заглядывать в брокерские приложения.
● 3–5 и 8 января 2024 г. торги на рынках акций и облигаций, депозитов и кредитов, а также на срочном рынке будут проводиться в обычном режиме.
📈 Наступивший 2024-й обещает быть сложным, но интересным. Прогнозы инвестдомов разнятся радикально: от весьма позитивных 4200 до апокалиптических 2500 по индексу Мосбиржи, а также от 80 до 200 рублей за доллар. Причем не исключено, что в какие-то моменты года КАЖДЫЙ из этих прогнозов окажется правдой.
🔥Понятно одно: скучно нам всем НЕ будет!😅
🐲Желаю всем Драконьей мудрости, отличного профита, силы сложного процента и зелёных портфелей - по аналогии с цветом символа нынешнего года!🥂
1 января же - когда проснулись, тогда и "доброе утро" 😄
🎄Давайте начнём потихонечку вкатываться в новый, уже 2024-й год.
📅Расписание работы Мосбиржи:
● 1, 2, 6 и 7 января 2024 г. торги на площадке НЕ проводятся (ура! отдыхаем). Можно спокойно дожёвывать селёдочку (у кого-то крабовый, по ситуации) и не заглядывать в брокерские приложения.
● 3–5 и 8 января 2024 г. торги на рынках акций и облигаций, депозитов и кредитов, а также на срочном рынке будут проводиться в обычном режиме.
📈 Наступивший 2024-й обещает быть сложным, но интересным. Прогнозы инвестдомов разнятся радикально: от весьма позитивных 4200 до апокалиптических 2500 по индексу Мосбиржи, а также от 80 до 200 рублей за доллар. Причем не исключено, что в какие-то моменты года КАЖДЫЙ из этих прогнозов окажется правдой.
🔥Понятно одно: скучно нам всем НЕ будет!😅
🐲Желаю всем Драконьей мудрости, отличного профита, силы сложного процента и зелёных портфелей - по аналогии с цветом символа нынешнего года!🥂
☝️А что там с банковскими вкладами?💰
Есть 3 новости: плохая, хорошая и ОЧЕНЬ хорошая.
😟Плохая новость:
💥Мы долго уклонялись от этого, как Нео от пуль, но он всё-таки нас догнал - налог по вкладам.
С 01.01.2023 года завершилось освобождение от налога на проценты по вкладам, полученные в 2021 и 2022 годах.
🙂Хорошая новость:
От налога за 2023-й будут освобождены доходы в виде процентов по вкладам в размере 150 тыс. рублей (1 млн рублей × 15%).
🤩ОЧЕНЬ ХОРОШАЯ новость:
Финуслуги продлили свою акцию "ПЛЮС 5.5% к первому вкладу" ещё на полгода.
🤑Для новых клиентов - там сейчас вклады по 18.8% годовых, без каких-либо доп. условий! Я не шучу, вот - заходите и смотрите.
Подписчики на Дзене уже знают, что я немного партнёрю с Финуслугами и запустил персональную акцию - за любой 1-й вклад от 100 тыс., открытый по моей ссылке, я возвращаю дополнительно 1000 руб. кэшбека (впридачу к бонусам от Финуслуг).
🤪Ну и по закону я вроде как обязан вставить плашку:
Реклама. ПАО «Московская Биржа». ИНН 770207784
Есть 3 новости: плохая, хорошая и ОЧЕНЬ хорошая.
😟Плохая новость:
💥Мы долго уклонялись от этого, как Нео от пуль, но он всё-таки нас догнал - налог по вкладам.
С 01.01.2023 года завершилось освобождение от налога на проценты по вкладам, полученные в 2021 и 2022 годах.
🙂Хорошая новость:
От налога за 2023-й будут освобождены доходы в виде процентов по вкладам в размере 150 тыс. рублей (1 млн рублей × 15%).
🤩ОЧЕНЬ ХОРОШАЯ новость:
Финуслуги продлили свою акцию "ПЛЮС 5.5% к первому вкладу" ещё на полгода.
🤑Для новых клиентов - там сейчас вклады по 18.8% годовых, без каких-либо доп. условий! Я не шучу, вот - заходите и смотрите.
Подписчики на Дзене уже знают, что я немного партнёрю с Финуслугами и запустил персональную акцию - за любой 1-й вклад от 100 тыс., открытый по моей ссылке, я возвращаю дополнительно 1000 руб. кэшбека (впридачу к бонусам от Финуслуг).
🤪Ну и по закону я вроде как обязан вставить плашку:
Реклама. ПАО «Московская Биржа». ИНН 770207784
⚡️Тем временем новости на главной странице экс-Яндекса (нынче Дзена) прямо сейчас☝️
💥Мы так запраздновались, что не заметили, как СВО расширилась немного дальше?😳
🏛Кстати, первые торги в 2024-м году на Мосбирже открываются завтра, 3 января.
📈29 декабря торговая сессия была закрыта на отметке 3099 п. по индексу. Завтра соскучившиеся по бирже участники рынка вполне могут вынести индекс выше 3100 п., а вот дальше всё будет зависеть от новостного фона и наличия/отсутствия свежей ликвидности. Крупные инвест-агентства в целом ждут дальнейшего роста, но очень медленного и сдержанного.
🎄Всем хорошего продолжения праздников и мирного неба над головой! (по возможности)🙌
💥Мы так запраздновались, что не заметили, как СВО расширилась немного дальше?😳
🏛Кстати, первые торги в 2024-м году на Мосбирже открываются завтра, 3 января.
📈29 декабря торговая сессия была закрыта на отметке 3099 п. по индексу. Завтра соскучившиеся по бирже участники рынка вполне могут вынести индекс выше 3100 п., а вот дальше всё будет зависеть от новостного фона и наличия/отсутствия свежей ликвидности. Крупные инвест-агентства в целом ждут дальнейшего роста, но очень медленного и сдержанного.
🎄Всем хорошего продолжения праздников и мирного неба над головой! (по возможности)🙌
🔥Как успешно слить 25 тысяч $ на одной мусорной акции☝️
💊Девушка с весёлым ником "МанькаОблигация777" закупилась в 2021 году акциями американской фармкомпании Esperion Therapeutics (тикер ESPR) "на всю котлету" - почти на 25 тысяч долларов.
🚀Я кстати примерно в то же время тоже взял десяток бумаг, сейчас они у меня "отдыхают" в РСХБ, обесценившись во много раз.
🩸На момент скрина трейдерша потеряла 65% от капитала - 15 тысяч $. Но продолжала упорно холдить акцию дальше, надеясь на прорывной выход лекарства и обогащение.
💉Но дальше вместо прорывного лекарства у ESPR случился медицинский конфуз и несколько "прорывных" допэмиссий, в результате которых акции упали почти в ноль.
📉Свежий график стоимости ESPR - на втором скрине. Не считая того, что эти акции после санкций на СПБ Биржу теперь ещё и заморожены.
🤷♂️Как-то так. Это вам вдохновляющий пост перед первым открытием торгов в 2024-м году 😉
📌Предыдущие "Слезы Пульса" здесь.
#слезы_пульса
💊Девушка с весёлым ником "МанькаОблигация777" закупилась в 2021 году акциями американской фармкомпании Esperion Therapeutics (тикер ESPR) "на всю котлету" - почти на 25 тысяч долларов.
🚀Я кстати примерно в то же время тоже взял десяток бумаг, сейчас они у меня "отдыхают" в РСХБ, обесценившись во много раз.
🩸На момент скрина трейдерша потеряла 65% от капитала - 15 тысяч $. Но продолжала упорно холдить акцию дальше, надеясь на прорывной выход лекарства и обогащение.
💉Но дальше вместо прорывного лекарства у ESPR случился медицинский конфуз и несколько "прорывных" допэмиссий, в результате которых акции упали почти в ноль.
📉Свежий график стоимости ESPR - на втором скрине. Не считая того, что эти акции после санкций на СПБ Биржу теперь ещё и заморожены.
🤷♂️Как-то так. Это вам вдохновляющий пост перед первым открытием торгов в 2024-м году 😉
📌Предыдущие "Слезы Пульса" здесь.
#слезы_пульса
💰 Моя дивидендно-купонная зарплата за декабрь 2023
📊Всего пришло ровно 30 выплат (т.е. точно столько же, сколько и в ноябре). Из них 26 выплат - это регулярные купоны по облигациям, и 4 выплаты были дивидендными. Суммарно купоны составили 10 692 руб., дивиденды - 2 725 руб.
💸Самые большие суммы пришли от одной еврооблигации и двух дивидендных выплат:
● 1979 рублей - по долларовой облигации Russia 2030 (полугодовой купон);
● 1788 рублей - дивы Лукойла (у меня они смешные, но вот здесь вы можете глянуть, какие они МОГУТ быть у серьёзных инвесторов 😉);
● 995 рублей - дивы Ростелекома.
🤑Всего купонами и дивидендами мне "накапало" 13 417 рублей после вычета налогов.
👉Полная статья об этом - уже на моем Дзен-канале.
👉Отчет по пассивному доходу за ноябрь здесь.
#денежный_ручеек #отчет #дивы #купоны
📊Всего пришло ровно 30 выплат (т.е. точно столько же, сколько и в ноябре). Из них 26 выплат - это регулярные купоны по облигациям, и 4 выплаты были дивидендными. Суммарно купоны составили 10 692 руб., дивиденды - 2 725 руб.
💸Самые большие суммы пришли от одной еврооблигации и двух дивидендных выплат:
● 1979 рублей - по долларовой облигации Russia 2030 (полугодовой купон);
● 1788 рублей - дивы Лукойла (у меня они смешные, но вот здесь вы можете глянуть, какие они МОГУТ быть у серьёзных инвесторов 😉);
● 995 рублей - дивы Ростелекома.
🤑Всего купонами и дивидендами мне "накапало" 13 417 рублей после вычета налогов.
👉Полная статья об этом - уже на моем Дзен-канале.
👉Отчет по пассивному доходу за ноябрь здесь.
#денежный_ручеек #отчет #дивы #купоны
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
🎬 Показываю свой ИИС. Дата съемки 04.01.2024 💼☑️
❗️Пилотное видео для нового канала на Ютуб. Продолжать записывать подобные ролики или нет - решу по ситуации.
🎙Вообще давно была задумка серии образовательных видео/аудио-подкастов на инвест-тематику, но она постоянно откладывалась из-за нехватки времени и проблем с ораторским искусством.
🤔Делать авторский контент в текстовом формате у меня получается лучше, чем рассказывать голосом на камеру. Кто досмотрит до конца - тому жирнющий плюс в карму.
📍Предыдущий обзор ИИС со скринами - здесь.
📍Объяснение концепта и структуры моего ИИС - здесь.
#видео #иис #облигации #lqdt
❗️Пилотное видео для нового канала на Ютуб. Продолжать записывать подобные ролики или нет - решу по ситуации.
🎙Вообще давно была задумка серии образовательных видео/аудио-подкастов на инвест-тематику, но она постоянно откладывалась из-за нехватки времени и проблем с ораторским искусством.
🤔Делать авторский контент в текстовом формате у меня получается лучше, чем рассказывать голосом на камеру. Кто досмотрит до конца - тому жирнющий плюс в карму.
📍Предыдущий обзор ИИС со скринами - здесь.
📍Объяснение концепта и структуры моего ИИС - здесь.
#видео #иис #облигации #lqdt
😉Знакомьтесь. Это - Буся. А полное имя - Бусинка.
🐕Бусе недавно исполнилось полтора года, и Буся - йорк.
🐾В Бусе без малого 3 кг живого веса плюс бантик (на фото куда-то сполз).
🎄Буся вместе со мной поздравляет вас всех с Рождеством и желает счастья в наступившем году, позитивного настроения, зелёных портфелей и удачных инвестиций!
💰Она тоже неплохо понимает в инвестициях - особенно что касается вложений в дорогие собачьи корма и собственную прическу. Если кто вдруг не знал - у йорков не обычная шерсть, а фактически шелковистые человеческие пряди, требующие аналогичного ухода.
👨💼🐶Иногда будем вести некоторые рубрики с ней вместе. Сид и Буся. Буся и Сид.
🥲А уже завтра утром выйдут новые "Слезы Пульса". Пожалуй, это будет самая грустная и поучительная биржевая история за всё время выхода рубрики. Жестокий урок, полученный ценой всех многолетних сбережений. Не пропустите❗️
🎁Счастливого Рождества!⛄️
🐕Бусе недавно исполнилось полтора года, и Буся - йорк.
🐾В Бусе без малого 3 кг живого веса плюс бантик (на фото куда-то сполз).
🎄Буся вместе со мной поздравляет вас всех с Рождеством и желает счастья в наступившем году, позитивного настроения, зелёных портфелей и удачных инвестиций!
💰Она тоже неплохо понимает в инвестициях - особенно что касается вложений в дорогие собачьи корма и собственную прическу. Если кто вдруг не знал - у йорков не обычная шерсть, а фактически шелковистые человеческие пряди, требующие аналогичного ухода.
👨💼🐶Иногда будем вести некоторые рубрики с ней вместе. Сид и Буся. Буся и Сид.
🥲А уже завтра утром выйдут новые "Слезы Пульса". Пожалуй, это будет самая грустная и поучительная биржевая история за всё время выхода рубрики. Жестокий урок, полученный ценой всех многолетних сбережений. Не пропустите❗️
🎁Счастливого Рождества!⛄️
🃏Расклад на 2024: основные тренды в российской и мировой экономике
📈Прошедший 2023-й был для РФ относительно спокойным в экономическом плане. Рынок акций вырос на 60%, дефолтов практически не было, банки заработали рекордные прибыли, ВВП вырос сильнее даже самых оптимистичных ожиданий. Ну вот разве что яйца к концу года сильнее всего подпортили оптимистичный экономический настрой россиян.
🤔Сможем ли мы на таком же позитиве провести и 2024-й? Вряд ли.
🌍МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА
Мировая экономика в 2024 году приблизится к рецессии. Прогноз аналитиков Reuters по росту глобального ВВП составил 2,6%. А некоторые инвестбанки прогнозируют рост даже ниже 2%. Всё, что ниже 2.5%, по мнению МВФ считается рецессией.
На рост глобального ВВП больше всего будет влиять геополитика. Во многих странах мира пройдут важные выборы, включая Тайвань (в след. выходные), Россию (март), Великобританию (вероятно, весна), ЕС (июнь), США (ноябрь).
🗽Поскольку геополитическая напряжённость возрастает, а Трамп по опросам является фаворитом на предстоящих президентских выборах в США, 2024-й неизбежно станет ещё одним годом потрясений для мировой экономики.
💥Трения между условным блоком БРИКС+ и развитыми экономиками грозят быть дестабилизирующими. И если геополитическая напряженность наложится на рецессию в мире, это станет идеальным штормом для финансовых рынков.
🇷🇺РОССИЙСКАЯ ЭКОНОМИКА
По итогам 2023 в российской экономике сформировался ряд проблем, которые могут стать хроническими. Коротко пробегусь по основным трендам на 2024 год:
🍽Кадровый голод
Рекордно низкая безработица в 2,9% — сигнал, который говорит, что экономика на пределе своих возможностей с точки зрения занятости.
Одно из главных последствий дефицита на рынке труда — то, что нехватка людских ресурсов ограничивает возможности для наращивания выпуска в экономике, чтобы удовлетворить растущий спрос. В итоге формируется ситуация «перегрева», которая создает условия для ускорения инфляции.
😎Простыми словами: работодатели будут вынуждены стимулировать ценных специалистов ещё более высокими зарплатами, при этом выпуск продукции не увеличится, что неизбежно приведет ко второму плохому фактору:
📈Высокая инфляция
Задача обуздать рост цен вынуждает ЦБ повышать ключевую ставку (сейчас 16%) и удерживать ее двузначной длительное время. Инфляционные ожидания россиян на год вперед достигли 14,2%, что подстегивает их больше тратить, пока товары не подорожали еще сильнее, а предприятия — продолжать повышать цены.
Дополнительные проинфляционные факторы 2024 года — индексация тарифов ЖКХ в июле, динамика курса рубля и сырьевых цен.
😎Простыми словами: рост цен продолжится практически на всё. Весь 4-й квартал мы офигевали от цен на курицу и яйца, но в 2024 году такие же неадекватные взлеты возможны на самые разные товары.
💸Повышение налогов
В 2023 году у бизнеса изъяли 315 млрд руб. по введенному задним числом «налогу на сверхприбыль» и обложили курсовыми пошлинами большую часть экспорта.
В этом году власти могут обратить свой взор на другие крупные сферы, где ещё есть приличная маржа. Например, на банковский сектор. Банки радостно отчитывались о сверхприбылях весь 2023-й год, и есть риск, что их тоже могут захотеть немного "раскулачить".
😎Простыми словами: государству ОЧЕНЬ нужны деньги на понятные расходы, и оно будет активно искать, кого бы ещё выдоить. Разумеется, при любом раскладе в первую очередь "кинуть" постараются не владельцев крупного бизнеса, а нас с вами - миноритариев и частных инвесторов.
✅ПОДЫТОЖИМ:
●Год будет сложный (а кто-то сомневался)?
●В мире (включая главные локомотивы - США и Китай) с большей вероятностью будет рецессия, чем восстановление или рост.
●Жесткая ДКП и высокие ставки по кредитам и депозитам с нами надолго.
●Главный тренд в российской промышленности - нехватка кадров и выборочный рост зарплат, не подкрепленный ростом производства.
●Инфляцию будут пытаться сдерживать, но скорее всего она продолжит разгоняться.
👉Полная статья - в моем Дзене.
📈Прошедший 2023-й был для РФ относительно спокойным в экономическом плане. Рынок акций вырос на 60%, дефолтов практически не было, банки заработали рекордные прибыли, ВВП вырос сильнее даже самых оптимистичных ожиданий. Ну вот разве что яйца к концу года сильнее всего подпортили оптимистичный экономический настрой россиян.
🤔Сможем ли мы на таком же позитиве провести и 2024-й? Вряд ли.
🌍МИРОВАЯ ЭКОНОМИКА
Мировая экономика в 2024 году приблизится к рецессии. Прогноз аналитиков Reuters по росту глобального ВВП составил 2,6%. А некоторые инвестбанки прогнозируют рост даже ниже 2%. Всё, что ниже 2.5%, по мнению МВФ считается рецессией.
На рост глобального ВВП больше всего будет влиять геополитика. Во многих странах мира пройдут важные выборы, включая Тайвань (в след. выходные), Россию (март), Великобританию (вероятно, весна), ЕС (июнь), США (ноябрь).
🗽Поскольку геополитическая напряжённость возрастает, а Трамп по опросам является фаворитом на предстоящих президентских выборах в США, 2024-й неизбежно станет ещё одним годом потрясений для мировой экономики.
💥Трения между условным блоком БРИКС+ и развитыми экономиками грозят быть дестабилизирующими. И если геополитическая напряженность наложится на рецессию в мире, это станет идеальным штормом для финансовых рынков.
🇷🇺РОССИЙСКАЯ ЭКОНОМИКА
По итогам 2023 в российской экономике сформировался ряд проблем, которые могут стать хроническими. Коротко пробегусь по основным трендам на 2024 год:
🍽Кадровый голод
Рекордно низкая безработица в 2,9% — сигнал, который говорит, что экономика на пределе своих возможностей с точки зрения занятости.
Одно из главных последствий дефицита на рынке труда — то, что нехватка людских ресурсов ограничивает возможности для наращивания выпуска в экономике, чтобы удовлетворить растущий спрос. В итоге формируется ситуация «перегрева», которая создает условия для ускорения инфляции.
😎Простыми словами: работодатели будут вынуждены стимулировать ценных специалистов ещё более высокими зарплатами, при этом выпуск продукции не увеличится, что неизбежно приведет ко второму плохому фактору:
📈Высокая инфляция
Задача обуздать рост цен вынуждает ЦБ повышать ключевую ставку (сейчас 16%) и удерживать ее двузначной длительное время. Инфляционные ожидания россиян на год вперед достигли 14,2%, что подстегивает их больше тратить, пока товары не подорожали еще сильнее, а предприятия — продолжать повышать цены.
Дополнительные проинфляционные факторы 2024 года — индексация тарифов ЖКХ в июле, динамика курса рубля и сырьевых цен.
😎Простыми словами: рост цен продолжится практически на всё. Весь 4-й квартал мы офигевали от цен на курицу и яйца, но в 2024 году такие же неадекватные взлеты возможны на самые разные товары.
💸Повышение налогов
В 2023 году у бизнеса изъяли 315 млрд руб. по введенному задним числом «налогу на сверхприбыль» и обложили курсовыми пошлинами большую часть экспорта.
В этом году власти могут обратить свой взор на другие крупные сферы, где ещё есть приличная маржа. Например, на банковский сектор. Банки радостно отчитывались о сверхприбылях весь 2023-й год, и есть риск, что их тоже могут захотеть немного "раскулачить".
😎Простыми словами: государству ОЧЕНЬ нужны деньги на понятные расходы, и оно будет активно искать, кого бы ещё выдоить. Разумеется, при любом раскладе в первую очередь "кинуть" постараются не владельцев крупного бизнеса, а нас с вами - миноритариев и частных инвесторов.
✅ПОДЫТОЖИМ:
●Год будет сложный (а кто-то сомневался)?
●В мире (включая главные локомотивы - США и Китай) с большей вероятностью будет рецессия, чем восстановление или рост.
●Жесткая ДКП и высокие ставки по кредитам и депозитам с нами надолго.
●Главный тренд в российской промышленности - нехватка кадров и выборочный рост зарплат, не подкрепленный ростом производства.
●Инфляцию будут пытаться сдерживать, но скорее всего она продолжит разгоняться.
👉Полная статья - в моем Дзене.
💸Заработок на Дзене в декабре 2023✍️
📊Опубликовал в своем Дзен-канале подробный отчет о том, сколько удалось заработать с внутренней монетизации Дзена за прошедший месяц.
За 31 день активной блогерской деятельности заработано было на 68% больше, чем в ноябре. А именно - "фантастические" 2266 рублей. Почти треть из этой суммы (700 рублей) принесла статья про смешные смс-вопросы Путину на Прямой линии.
🤦♂️Вот такая суровая правда жизни. Мало кто читает серьезные рассуждения про free float российских акций или про зарождение биткоина, зато нелепые вопросы Пyтинy заходят "на ура".
💰А в среднем получается, что за календарные сутки в этом месяце Дзен принёс:
2266 руб. / 31 день = 73.1 руб.
👉В прошлом месяце "накапало" 1350 рублей.
💖В общем, с Дзеном у меня чисто по любви. Никакого расчёта.
#дзен #заработок #отчет
📊Опубликовал в своем Дзен-канале подробный отчет о том, сколько удалось заработать с внутренней монетизации Дзена за прошедший месяц.
За 31 день активной блогерской деятельности заработано было на 68% больше, чем в ноябре. А именно - "фантастические" 2266 рублей. Почти треть из этой суммы (700 рублей) принесла статья про смешные смс-вопросы Путину на Прямой линии.
🤦♂️Вот такая суровая правда жизни. Мало кто читает серьезные рассуждения про free float российских акций или про зарождение биткоина, зато нелепые вопросы Пyтинy заходят "на ура".
💰А в среднем получается, что за календарные сутки в этом месяце Дзен принёс:
2266 руб. / 31 день = 73.1 руб.
👉В прошлом месяце "накапало" 1350 рублей.
💖В общем, с Дзеном у меня чисто по любви. Никакого расчёта.
#дзен #заработок #отчет
🤑Как ловить высокие дивиденды в 2024 году❓
Большинство инвесторов предпочитает дивидендные акции и следует линейной тактике: нужно «запрыгнуть» в те бумаги, по которым ожидаются хорошие выплаты в ближайшие месяцы.
📈Но есть нюанс, которому многие не уделяют внимания. Сам факт этих ожиданий каждый день влияет на цену, причем задолго до объявления выплаты, поддерживая рост акций и не давая им сильно падать.
В итоге, несмотря на высокий коэффициент выплат (компании нередко распределяют от 50% до 100% прибыли), к моменту фиксации реестра средняя по рынку доходность получается довольно скромной: 6–9% годовых в сумме.
💰Доходность топ-15 акций
Для иллюстрации можно взглянуть на дивдоходность топ-15 акций с самыми высокими ставками из первой сотни индекса Мосбиржи (иллюстрация ниже).
📊В левой части таблицы дана доходность прямо перед отсечкой, когда весь дивиденд уже в цене, вторая — это размер выплаты относительно цены акции на начало года, когда еще не было даже намеков на дивиденд.
Цифры довольно наглядные: те, кто брали акции заранее и фактически «вслепую», получили реально «жирную», более 20% в среднем, выплату на вложенные деньги, в то время как все остальные — лишь порядка 12% годовых.
💸Что это значит для инвестора?
✅Чтобы быть лучше рынка, не надо делать, как все. Нужно либо удачно попасть в бумаги, от которых никто никаких выплат вообще ждал, что сложно, либо брать недооцененных аутсайдеров. Кстати, я иногда именно так и делаю.
✅Цена покупки акции важнее, чем будущий дивиденд. В рублях он может быть довольно средним или даже ниже уровней предыдущих лет, но благодаря низкой точке входа инвестор в процентах все равно хорошо заработает.
✅И наоборот. Если по итогам года компания вышла в топ по дивидендной доходности, брать ее под дивиденды на следующий не имеет большого смысла. Акции уже не дешевые, и ставка дивиденда усреднилась.
🤩Щедрые дивиденды по итогам 2023 г. из крупных (сюрприз отыгран):
● ЛУКОЙЛ (22% к цене на 01.01.2023)
● Газпром нефть (21%)
● Транснефть (19%)
● Татнефть (18%)
● Сбербанк (18%).
🎁Недооцененные сейчас по таргетам БКС (сюрприз возможен):
● ПИК (Цель: 1200 руб. / +78%)
● ВТБ (Цель: 0,039 руб. / +66%) - внезапно 😲
● Северсталь (Цель: 2100 руб. / +65%)
● X5 Group (Цель: 2900 руб. / +48%)
● Газпром (Цель: 240 руб. / +46%).
📍ТОП-7 акций на 2024 год по версии БКС - тык.
📍ТОП-10 акций в XXI веке - клац-клац.
#топ_акций #дивы #лукойл #пик #втб #северсталь
Большинство инвесторов предпочитает дивидендные акции и следует линейной тактике: нужно «запрыгнуть» в те бумаги, по которым ожидаются хорошие выплаты в ближайшие месяцы.
📈Но есть нюанс, которому многие не уделяют внимания. Сам факт этих ожиданий каждый день влияет на цену, причем задолго до объявления выплаты, поддерживая рост акций и не давая им сильно падать.
В итоге, несмотря на высокий коэффициент выплат (компании нередко распределяют от 50% до 100% прибыли), к моменту фиксации реестра средняя по рынку доходность получается довольно скромной: 6–9% годовых в сумме.
💰Доходность топ-15 акций
Для иллюстрации можно взглянуть на дивдоходность топ-15 акций с самыми высокими ставками из первой сотни индекса Мосбиржи (иллюстрация ниже).
📊В левой части таблицы дана доходность прямо перед отсечкой, когда весь дивиденд уже в цене, вторая — это размер выплаты относительно цены акции на начало года, когда еще не было даже намеков на дивиденд.
Цифры довольно наглядные: те, кто брали акции заранее и фактически «вслепую», получили реально «жирную», более 20% в среднем, выплату на вложенные деньги, в то время как все остальные — лишь порядка 12% годовых.
💸Что это значит для инвестора?
✅Чтобы быть лучше рынка, не надо делать, как все. Нужно либо удачно попасть в бумаги, от которых никто никаких выплат вообще ждал, что сложно, либо брать недооцененных аутсайдеров. Кстати, я иногда именно так и делаю.
✅Цена покупки акции важнее, чем будущий дивиденд. В рублях он может быть довольно средним или даже ниже уровней предыдущих лет, но благодаря низкой точке входа инвестор в процентах все равно хорошо заработает.
✅И наоборот. Если по итогам года компания вышла в топ по дивидендной доходности, брать ее под дивиденды на следующий не имеет большого смысла. Акции уже не дешевые, и ставка дивиденда усреднилась.
🤩Щедрые дивиденды по итогам 2023 г. из крупных (сюрприз отыгран):
● ЛУКОЙЛ (22% к цене на 01.01.2023)
● Газпром нефть (21%)
● Транснефть (19%)
● Татнефть (18%)
● Сбербанк (18%).
🎁Недооцененные сейчас по таргетам БКС (сюрприз возможен):
● ПИК (Цель: 1200 руб. / +78%)
● ВТБ (Цель: 0,039 руб. / +66%) - внезапно 😲
● Северсталь (Цель: 2100 руб. / +65%)
● X5 Group (Цель: 2900 руб. / +48%)
● Газпром (Цель: 240 руб. / +46%).
📍ТОП-7 акций на 2024 год по версии БКС - тык.
📍ТОП-10 акций в XXI веке - клац-клац.
#топ_акций #дивы #лукойл #пик #втб #северсталь
📉Тем временем курс гонконгского доллара на Мосбирже совершенно неадекватно валится вниз.
🇭🇰Пока другие валюты дешевеют к рублю менее чем на 1%, HKD уже обрушился более чем на 5% только за первое рабочее утро 2024 года. Курс на Мосбирже уже на 15% ниже, чем общемировой.
🤦♂️Судя по всему, арбитраж и кросс-курсы не работают. Физики и крупные игроки сливают гонконгскую валюту по любым ценам.
⛔️Похоже, риски санкций на НКЦ становятся всё более осязаемыми. Про них я подробно писал тут и ещё подробнее - здесь.
💼У меня была приличная позиция по гонконгскому доллару со средней около 11 руб., набранная в 2022 и 2023 году. Больше половины я продал в декабре, но 5K HKD держу до сих пор, наблюдая растущий минус. Ещё часть заморожена в акциях Алибабы после санкций на СПб Биржу.
👉Кстати, забавный факт: в сентябре 2022 была обратная ситуация. Тогда из-за паники, что вот-вот введут запрет на USD, все кинулись покупать "дружественный" HKD, и неадекватно задрали курс гонконгского доллара гораздо выше рынка.
#HKD
🇭🇰Пока другие валюты дешевеют к рублю менее чем на 1%, HKD уже обрушился более чем на 5% только за первое рабочее утро 2024 года. Курс на Мосбирже уже на 15% ниже, чем общемировой.
🤦♂️Судя по всему, арбитраж и кросс-курсы не работают. Физики и крупные игроки сливают гонконгскую валюту по любым ценам.
⛔️Похоже, риски санкций на НКЦ становятся всё более осязаемыми. Про них я подробно писал тут и ещё подробнее - здесь.
💼У меня была приличная позиция по гонконгскому доллару со средней около 11 руб., набранная в 2022 и 2023 году. Больше половины я продал в декабре, но 5K HKD держу до сих пор, наблюдая растущий минус. Ещё часть заморожена в акциях Алибабы после санкций на СПб Биржу.
👉Кстати, забавный факт: в сентябре 2022 была обратная ситуация. Тогда из-за паники, что вот-вот введут запрет на USD, все кинулись покупать "дружественный" HKD, и неадекватно задрали курс гонконгского доллара гораздо выше рынка.
#HKD