Forwarded from Министерство криптовалюты
Страсти по #Binance
Вчера сразу два новостных издания опубликовали статьи и ударили журналистским «молотом» по репутации блокчейн-экосистемы Бинанс.
Расследование Reuters показало, что в течение пяти лет крупнейшая в мире криптовалютная биржа Binance служила каналом для отмывания не менее 2,35 миллиарда долларов незаконных средств.
Согласно размещенным материалам Bloomberg Комиссия по ценным бумагам и биржам расследует, был ли BNB ценной бумагой при продаже в 2017 году
Как отразятся такие удары на криптоимперии?
Экспансия замедлится.
Скорее всего, Бинанс ждут многочисленные споры и новостные битвы, вспомним судебные тяжбы Ripple
О репутационных рисках и их влиянии на финансовые риски с практическими примерами мы расскажем вам завтра в рамках раздела #криптоликбез.
Уже на цене BNB такие новости отразились понижением.
#compliance #комплаенс
#репутационныериски
Вчера сразу два новостных издания опубликовали статьи и ударили журналистским «молотом» по репутации блокчейн-экосистемы Бинанс.
Расследование Reuters показало, что в течение пяти лет крупнейшая в мире криптовалютная биржа Binance служила каналом для отмывания не менее 2,35 миллиарда долларов незаконных средств.
Согласно размещенным материалам Bloomberg Комиссия по ценным бумагам и биржам расследует, был ли BNB ценной бумагой при продаже в 2017 году
Как отразятся такие удары на криптоимперии?
Экспансия замедлится.
Скорее всего, Бинанс ждут многочисленные споры и новостные битвы, вспомним судебные тяжбы Ripple
О репутационных рисках и их влиянии на финансовые риски с практическими примерами мы расскажем вам завтра в рамках раздела #криптоликбез.
Уже на цене BNB такие новости отразились понижением.
#compliance #комплаенс
#репутационныериски
Forwarded from Министерство криптовалюты
🇷🇺 #Россия
Пока бизнес ищет способы работы в новых реалиях, Госдума РФ в I чтении приняла законопроект, который прямо запрещает оплату товаров и услуг цифровыми финансовыми активами, а не только криптовалютой.
Мы уже давали экспертное мнение по законопроекту.
Будем ждать второго чтения и готовиться к очередным, оправданным риско-рисками, «сюрпризам» от мегарегулятора.
#новости
#криптоправо #ЦФА #криптовалюта #комплаенс #compliance #криптоновости #законодательство #регулирование
Пока бизнес ищет способы работы в новых реалиях, Госдума РФ в I чтении приняла законопроект, который прямо запрещает оплату товаров и услуг цифровыми финансовыми активами, а не только криптовалютой.
Мы уже давали экспертное мнение по законопроекту.
Будем ждать второго чтения и готовиться к очередным, оправданным риско-рисками, «сюрпризам» от мегарегулятора.
#новости
#криптоправо #ЦФА #криптовалюта #комплаенс #compliance #криптоновости #законодательство #регулирование
Forwarded from Министерство криптовалюты
Как и обещали, представляем вам эксклюзивный материал. Экспертам канала был предоставлен доступ к полной версии информационно-аналитической платформы «NoName», разработанной российской компанией.
Как заявляют создатели, #NoName — это глобальный навигатор для предупреждения и контроля крипторисков и киберугроз. Если сказать проще, с помощью этой платформы отслеживаются все транзакции криптовалюты в блокчейне.
Процедуры #AML, #KYC и #KYT разработаны в соответствии с рекомендациями #FATF и требованиями российского и международного законодательства.
Процедура #KYJ (know your jurisdiction) — проверка криптокошелька или цифрового актива в правовом поле в нужной юрисдикции, предупреждает о наличии/отсутствии санкционных и иных рисков. Эксперты в тестовом режиме проверили использование «русского» криптокошелька в одной из юрисдикций и получили предупреждение о преступных действиях использования криптовалюты на данной территории.
Так как сотрудничество с зарубежными аналогами, типа Crystal или Chainalysis, в текущей ситуации токсично, да, и в общем, небезопасно, смело можно сказать, что это единственный отечественный продукт, который подойдёт регуляторам и операторам, судебным экспертам и обычным гражданам.
Что касается эксклюзивных материалов для подписчиков канала — мы ознакомились с рядом расследований, публикуемых впервые.
Об устойчивых отношениях #Binance и Фондом Навального писали много. Но эксперты NoName выявили также следующее.
Получая пожертвования от иностранных фондов и граждан, владелец адреса криптокошелька предоставлял криптовалюту (ликвидность) биржам и неплохо зарабатывает на этом. Однако, после громких заголовков в СМИ, битки с известного адреса Binance окончательно перекочевали на другие адреса, в том числе на адреса биржи Huobi.
Только на один адрес кошелька, принадлежащего Навальному, было получено более 678,66 #BTC (даже по текущему курсу это больше 14,5 млн$ или почти 1 млрд руб.).
По данным NoName опальный юрист получил более 750BTC или около 16млн$ по текущему курсу. Да,уж, в лучшие времена полученная сумма равнялась бы 50млн$. Можно и с «оппозицией» заканчивать).
А вот, ютюб-канал «Навальный Life», менее доходный, но получает крипту от зарубежного майнингового пула, в том числе.
По каналам «борцов» также предоставлен материал и мы расскажем в следующей статье в рубрике #крипторасследования
По данным NoName, криптоактивы на адреса кошельков вышеупомянутых лиц поступают и в настоящее время.
Много интересного показали нам в транзакциях криптокошельков, связанных с публичными личностями и лицами, обремененными властью.
Особенно были удивлены, мягко сказать, участию отдельных медийных и должностных лиц в финансировании украинских националистических фондов. Вот, такая вот ситуация.
Благодарим команду NoName за предоставленный материал и возможность увидеть как строится цифровой след криптовалюты.
Пишите в комментариях вопросы.
Ссылка на данный канал при использовании материалов статьи обязательна.
#криптокомплаенс #криптообозреватель #комплаенс #compliance #ПОД_ФТ
Как заявляют создатели, #NoName — это глобальный навигатор для предупреждения и контроля крипторисков и киберугроз. Если сказать проще, с помощью этой платформы отслеживаются все транзакции криптовалюты в блокчейне.
Процедуры #AML, #KYC и #KYT разработаны в соответствии с рекомендациями #FATF и требованиями российского и международного законодательства.
Процедура #KYJ (know your jurisdiction) — проверка криптокошелька или цифрового актива в правовом поле в нужной юрисдикции, предупреждает о наличии/отсутствии санкционных и иных рисков. Эксперты в тестовом режиме проверили использование «русского» криптокошелька в одной из юрисдикций и получили предупреждение о преступных действиях использования криптовалюты на данной территории.
Так как сотрудничество с зарубежными аналогами, типа Crystal или Chainalysis, в текущей ситуации токсично, да, и в общем, небезопасно, смело можно сказать, что это единственный отечественный продукт, который подойдёт регуляторам и операторам, судебным экспертам и обычным гражданам.
Что касается эксклюзивных материалов для подписчиков канала — мы ознакомились с рядом расследований, публикуемых впервые.
Об устойчивых отношениях #Binance и Фондом Навального писали много. Но эксперты NoName выявили также следующее.
Получая пожертвования от иностранных фондов и граждан, владелец адреса криптокошелька предоставлял криптовалюту (ликвидность) биржам и неплохо зарабатывает на этом. Однако, после громких заголовков в СМИ, битки с известного адреса Binance окончательно перекочевали на другие адреса, в том числе на адреса биржи Huobi.
Только на один адрес кошелька, принадлежащего Навальному, было получено более 678,66 #BTC (даже по текущему курсу это больше 14,5 млн$ или почти 1 млрд руб.).
По данным NoName опальный юрист получил более 750BTC или около 16млн$ по текущему курсу. Да,уж, в лучшие времена полученная сумма равнялась бы 50млн$. Можно и с «оппозицией» заканчивать).
А вот, ютюб-канал «Навальный Life», менее доходный, но получает крипту от зарубежного майнингового пула, в том числе.
По каналам «борцов» также предоставлен материал и мы расскажем в следующей статье в рубрике #крипторасследования
По данным NoName, криптоактивы на адреса кошельков вышеупомянутых лиц поступают и в настоящее время.
Много интересного показали нам в транзакциях криптокошельков, связанных с публичными личностями и лицами, обремененными властью.
Особенно были удивлены, мягко сказать, участию отдельных медийных и должностных лиц в финансировании украинских националистических фондов. Вот, такая вот ситуация.
Благодарим команду NoName за предоставленный материал и возможность увидеть как строится цифровой след криптовалюты.
Пишите в комментариях вопросы.
Ссылка на данный канал при использовании материалов статьи обязательна.
#криптокомплаенс #криптообозреватель #комплаенс #compliance #ПОД_ФТ
Forwarded from Министерство криптовалюты
⚡️Счастливое утро, уже, кстати, июльское,
ознаменовалось вступлением в силу большого числа изменений в противолегализационный закон #115_ФЗ
Первое, заработала Платформа Знай Своего Клиента (#ЗСК)
- банки ждут первый файл от ЦБ с субъектами, где все юр лица и ИП будут поделены на 3 уровня риска (высокий, средний, низкий) по типу светофора 🚦
Почти 30тыс. счастливчиков из высокого (красного) уровня, готовятся к «битве» с работниками банков доказывать, что «все не так», а может, готовят документы в ФНС для самоликвидации (так разумнее, иначе это сделают другие), каковы последствия такой ликвидации пока не уточняется. Но #репутационныериски
однозначно есть. Как это повлияет на статистику и показатели #МСП - будем наблюдать.
Поскольку банки сообщат своему клиенту только о высоком уровне риска в Платформе ЗСК, настоятельно рекомендуем проверять контрагентов, #DueDiligence вводить, #KYC и иные #комплаенс процедуры.
Второе важное изменение , запрещено банком теперь брать «дань» (повышенные комиссии), используя «заградительные тарифы» и прикрываясь рисками отмывания доходов и финансирования терроризма, исполнением закона #115_ФЗ!
Объяснение Банка, что операция перевода счета КРЕДИТНОЙ карты на СВОЙ ТЕКУЩИЙ счёт в этом же банке «несёт для банка риски отмывания преступных доходов» - нарушение закона #115_ФЗ. Считаем, что следующим этапом необходимо разобраться со списком документов, которые требуют банки для подтверждения сведений и информации по операциям с криптоактивами.
Иные изменения в большей степени касаются субъектов закона и их функций внутреннего контроля в части #ПОДФТ.
#compliance #криптовалюта #банки #внутреннийконтроль #регулирование
ознаменовалось вступлением в силу большого числа изменений в противолегализационный закон #115_ФЗ
Первое, заработала Платформа Знай Своего Клиента (#ЗСК)
- банки ждут первый файл от ЦБ с субъектами, где все юр лица и ИП будут поделены на 3 уровня риска (высокий, средний, низкий) по типу светофора 🚦
Почти 30тыс. счастливчиков из высокого (красного) уровня, готовятся к «битве» с работниками банков доказывать, что «все не так», а может, готовят документы в ФНС для самоликвидации (так разумнее, иначе это сделают другие), каковы последствия такой ликвидации пока не уточняется. Но #репутационныериски
однозначно есть. Как это повлияет на статистику и показатели #МСП - будем наблюдать.
Поскольку банки сообщат своему клиенту только о высоком уровне риска в Платформе ЗСК, настоятельно рекомендуем проверять контрагентов, #DueDiligence вводить, #KYC и иные #комплаенс процедуры.
Второе важное изменение , запрещено банком теперь брать «дань» (повышенные комиссии), используя «заградительные тарифы» и прикрываясь рисками отмывания доходов и финансирования терроризма, исполнением закона #115_ФЗ!
Объяснение Банка, что операция перевода счета КРЕДИТНОЙ карты на СВОЙ ТЕКУЩИЙ счёт в этом же банке «несёт для банка риски отмывания преступных доходов» - нарушение закона #115_ФЗ. Считаем, что следующим этапом необходимо разобраться со списком документов, которые требуют банки для подтверждения сведений и информации по операциям с криптоактивами.
Иные изменения в большей степени касаются субъектов закона и их функций внутреннего контроля в части #ПОДФТ.
#compliance #криптовалюта #банки #внутреннийконтроль #регулирование
Forwarded from Министерство криптовалюты
Продолжение для #Binance последовало …
Совсем недавно мы с вами обратили внимание на удары по репутации крупнейшей в мире биржи, снова удар и оттуда же, но жёстче.
По данным Reuters криптобиржа Binance продолжала обрабатывать сделки клиентов в Иране, несмотря на санкции США и запрет на ведение там бизнеса, показало журналистское расследование
#бинанс #комплаенс #санкции #compliance #цифровойслед
Совсем недавно мы с вами обратили внимание на удары по репутации крупнейшей в мире биржи, снова удар и оттуда же, но жёстче.
По данным Reuters криптобиржа Binance продолжала обрабатывать сделки клиентов в Иране, несмотря на санкции США и запрет на ведение там бизнеса, показало журналистское расследование
#бинанс #комплаенс #санкции #compliance #цифровойслед
Telegram
Министерство криптовалюты
Страсти по #Binance
Вчера сразу два новостных издания опубликовали статьи и ударили журналистским «молотом» по репутации блокчейн-экосистемы Бинанс.
Расследование Reuters показало, что в течение пяти лет крупнейшая в мире криптовалютная биржа Binance…
Вчера сразу два новостных издания опубликовали статьи и ударили журналистским «молотом» по репутации блокчейн-экосистемы Бинанс.
Расследование Reuters показало, что в течение пяти лет крупнейшая в мире криптовалютная биржа Binance…
Forwarded from Министерство криптовалюты
🇬🇧 #Великобритания Группа британских парламентариев хочет всё-таки прояснить для себя и коллег необходимость дальнейшего регулирования криптопространства.
Расследование, в первую очередь, направлено на инициативы правительства по превращению региона в глобальный центр цифровых активов. Будет изучена роль регуляторов Великобритании в надзоре за криптоактивами, цифровыми валютами ЦБ (CBDC) и рисками, связанными с подобными активами.
☝️Важно, что в рамках исследования APPG соберет мнение операторов криптобирж, регуляторов, отраслевых экспертов и ведомств, таких как Банк Англии, Управление финансового надзора (FCA) и Управление по стандартам рекламы Великобритании (ASA).
Источник
А наш ЦБ еще 20.01.2022 доложил о рисках. Уж, там-то про риски много написано.
#криптоновости #комплаенс #криптовалюта #крипториски #регулирование #compliance
Расследование, в первую очередь, направлено на инициативы правительства по превращению региона в глобальный центр цифровых активов. Будет изучена роль регуляторов Великобритании в надзоре за криптоактивами, цифровыми валютами ЦБ (CBDC) и рисками, связанными с подобными активами.
☝️Важно, что в рамках исследования APPG соберет мнение операторов криптобирж, регуляторов, отраслевых экспертов и ведомств, таких как Банк Англии, Управление финансового надзора (FCA) и Управление по стандартам рекламы Великобритании (ASA).
Источник
А наш ЦБ еще 20.01.2022 доложил о рисках. Уж, там-то про риски много написано.
#криптоновости #комплаенс #криптовалюта #крипториски #регулирование #compliance
Forwarded from Министерство криптовалюты
#Казахстан 🇰🇿
Почему мошенникам из #BINCLOUD доверяли свои средства?
Созвучное название с известным продуктом-
Binance Cloud и незнание «понцианства» в криптосреде - считаем, два главных момента в этой истории.
Мошенники организовали финансовую пирамиду BINCLOUD, используя мессенджеры WhatsApp и Telegram, сообщает Агентство РК по финансовому мониторингу.
В BINCLOUD лица, якобы, приобретают аренду виртуального майнингового оборудования за определенную сумму, и ежедневно получают инвестиционный доход в размере 5-6% от вложенной суммы. Однако, при выводе дохода с клиентов удерживается 16% от общей суммы - в пользу организаторов финансовой пирамиды.
Пострадавших от деятельности BINCLOUD просят обратиться в территориальные департаменты АФМ или позвонить по телефону доверия.
Начато досудебное расследование по признакам организации финпирамиды.
Источник
#финансовыепирамиды #ПОДФТ #compliance #крипториски #комплаенс #DueDiligence
Почему мошенникам из #BINCLOUD доверяли свои средства?
Созвучное название с известным продуктом-
Binance Cloud и незнание «понцианства» в криптосреде - считаем, два главных момента в этой истории.
Мошенники организовали финансовую пирамиду BINCLOUD, используя мессенджеры WhatsApp и Telegram, сообщает Агентство РК по финансовому мониторингу.
В BINCLOUD лица, якобы, приобретают аренду виртуального майнингового оборудования за определенную сумму, и ежедневно получают инвестиционный доход в размере 5-6% от вложенной суммы. Однако, при выводе дохода с клиентов удерживается 16% от общей суммы - в пользу организаторов финансовой пирамиды.
Пострадавших от деятельности BINCLOUD просят обратиться в территориальные департаменты АФМ или позвонить по телефону доверия.
Начато досудебное расследование по признакам организации финпирамиды.
Источник
#финансовыепирамиды #ПОДФТ #compliance #крипториски #комплаенс #DueDiligence
Forwarded from Министерство криптовалюты
#США заблокировали криптовалютный сервис Tornado Cash
Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (#OFAC) ввело санкции на службу микширования криптовалюты #TornadoCash, которая позволяет пользователям скрывать детали транзакций. По мнению финансовой разведки США протокол используют для сокрытия доходов от незаконной кибердеятельности.
С момента создания в 2019 году Tornado Cash способствовал отмыванию криптовалюты на сумму более 7 миллиардов долларов, заявляет OFAC. Из этой суммы свыше 455 млн долларов связаны с деятельностью северокорейской хакерской группировки Lazarus Group.
Tornado Cash также использовали для отмывания более 96 млн долларов, полученных в результате ограбления криптофермы Harmony Bridge 24 июня 2022 года. Помимо этого, через сервис прошли не менее 7,8 млн долларов, украденных при взломе кросс-чейн токен-моста Nomad в начале августа.
Минфин заблокировал любую деятельность Tornado Cash в США. Резидентам и гражданам страны запрещено работать с сервисом.
«Несмотря на публичные заверения в обратном, Tornado Cash не могла ввести эффективные меры контроля, чтобы пресечь отмывание средств злоумышленниками», - сказал Брайан Нельсон, заместитель министра финансов США по вопросам терроризма и финансовой разведки.
#миксер #комплаенс #крипториски #ПОДФТ #ETH #KYC #KYT #compliance
Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (#OFAC) ввело санкции на службу микширования криптовалюты #TornadoCash, которая позволяет пользователям скрывать детали транзакций. По мнению финансовой разведки США протокол используют для сокрытия доходов от незаконной кибердеятельности.
С момента создания в 2019 году Tornado Cash способствовал отмыванию криптовалюты на сумму более 7 миллиардов долларов, заявляет OFAC. Из этой суммы свыше 455 млн долларов связаны с деятельностью северокорейской хакерской группировки Lazarus Group.
Tornado Cash также использовали для отмывания более 96 млн долларов, полученных в результате ограбления криптофермы Harmony Bridge 24 июня 2022 года. Помимо этого, через сервис прошли не менее 7,8 млн долларов, украденных при взломе кросс-чейн токен-моста Nomad в начале августа.
Минфин заблокировал любую деятельность Tornado Cash в США. Резидентам и гражданам страны запрещено работать с сервисом.
«Несмотря на публичные заверения в обратном, Tornado Cash не могла ввести эффективные меры контроля, чтобы пресечь отмывание средств злоумышленниками», - сказал Брайан Нельсон, заместитель министра финансов США по вопросам терроризма и финансовой разведки.
#миксер #комплаенс #крипториски #ПОДФТ #ETH #KYC #KYT #compliance
Forwarded from Министерство криптовалюты
#Иран 🇮🇷 запустил обеспеченную золотом криптовалюту.
Правительство Ирана совместно с четырьмя местными банками выпустили альткоин #PayMon (с персидского - завет).
Первоначально будет выпущен в общей сложности один миллиард токенов #PayMon.
Разработка активизировалась после того, как международные санкции начали наносить ущерб экономике Ирана. У них же тоже с SWIFT не все хорошо.
На фото : Компания-разработчик
#Kuknos представила новую криптовалюту.
Источник
#криптоновости #комплаенс #регулирование #криптовалюта #крипториски #санкции
Правительство Ирана совместно с четырьмя местными банками выпустили альткоин #PayMon (с персидского - завет).
Первоначально будет выпущен в общей сложности один миллиард токенов #PayMon.
Разработка активизировалась после того, как международные санкции начали наносить ущерб экономике Ирана. У них же тоже с SWIFT не все хорошо.
Источник
#криптоновости #комплаенс #регулирование #криптовалюта #крипториски #санкции
Forwarded from Министерство криптовалюты
Средства #HotBit и ее клиентов снова заморожены
Биржа
Hotbit приостановила торговлю, внесение депозит, вывод средств и финансирование, «точное время возобновления на данный момент не может быть определено»
По информации биржи, один из работников подозревается в нарушении уголовного законодательства. Ряд старших менеджеров Hotbit были вызваны в суд правоохранительными органами с конца июля и помогают в расследовании. Кроме того, «правоохранительные органы заморозили некоторые средства Hotbit, что помешало Hotbit нормально работать».
В 2021 году Hotbit также приостанавливала работу после попытки взлома.
Биржа Hotbit основана в январе 2018 года и зарегистрирована в Гонконге и Эстонии. В настоящее время базируется в Шанхае и Тайбэе. Основная часть команды — специалисты из Китая, США и Тайваня. Ну, а кто бенефициар биржи, информация в открытых источниках отсутсвует. Доверять такой бирже свои криптоактивы очень рискованно.
#крипториски #DueDiligence #криптобиржа #комплаенс #compliance #KYC #регулирование #криптоновости
Биржа
Hotbit приостановила торговлю, внесение депозит, вывод средств и финансирование, «точное время возобновления на данный момент не может быть определено»
По информации биржи, один из работников подозревается в нарушении уголовного законодательства. Ряд старших менеджеров Hotbit были вызваны в суд правоохранительными органами с конца июля и помогают в расследовании. Кроме того, «правоохранительные органы заморозили некоторые средства Hotbit, что помешало Hotbit нормально работать».
В 2021 году Hotbit также приостанавливала работу после попытки взлома.
Биржа Hotbit основана в январе 2018 года и зарегистрирована в Гонконге и Эстонии. В настоящее время базируется в Шанхае и Тайбэе. Основная часть команды — специалисты из Китая, США и Тайваня. Ну, а кто бенефициар биржи, информация в открытых источниках отсутсвует. Доверять такой бирже свои криптоактивы очень рискованно.
#крипториски #DueDiligence #криптобиржа #комплаенс #compliance #KYC #регулирование #криптоновости
Forwarded from Министерство криптовалюты
В #ЕС 🇪🇺 создадут единого крипторегулятора
Власти Евросоюза создадут новый регулирующий орган AMLA, которому поручат прямой надзор за криптобизнесом. Об этом говорится в шестой директиве ЕС о противодействии отмыванию денег (AMLD6).
Европарламент рассмотрит AMLD6 после августовских каникул. После одобрения своего варианта законопроекта, три органа вступят в так называемый трилог для окончательного согласования его положений.
Даже далекие от криптомира люди у нас уже понимают, что старые подходы не работают в крипторынке.
Создание отдельного специального государственного контрольно-надзорного органа необходимо.
Чтобы не было законодательства далеким от реалий, а риски были только у сомнительных владельцев адресов кошельков, выявленных российской аналитической платформой.
#AML #комплаенс #compliance #KYC #KYT #регулирование #крипториски #DueDiligence
Власти Евросоюза создадут новый регулирующий орган AMLA, которому поручат прямой надзор за криптобизнесом. Об этом говорится в шестой директиве ЕС о противодействии отмыванию денег (AMLD6).
Европарламент рассмотрит AMLD6 после августовских каникул. После одобрения своего варианта законопроекта, три органа вступят в так называемый трилог для окончательного согласования его положений.
Даже далекие от криптомира люди у нас уже понимают, что старые подходы не работают в крипторынке.
Создание отдельного специального государственного контрольно-надзорного органа необходимо.
#AML #комплаенс #compliance #KYC #KYT #регулирование #крипториски #DueDiligence
Forwarded from Министерство криптовалюты
Tether (эмитент #USDT отказалась блокировать связанные с #TornadoCash адреса без запросов властей.
Инфраструктурные платформы Infura и Alchemy заблокировали RPC-запросы к Tornado Cash. Некастодиальная биржа #Uniswap также закрыла доступ к своей платформе для ряда релевантных адресов. Аналогичные меры предприняла #DEX dYdX. 8 августа 2022 года OFAC внесло в санкционный список сайт Tornado Cash, а также связанные с ним 39 Ethereum- и 6 USDC-адресов. CEO криптовалютной биржи Kraken Джесс Пауэлл назвал санкции против Tornado Cash неконституционными, а аналитики TRM Labs — вызовом для #комплаенс #compliance #ПОДФТ #AML #миксер #крипториски #KYC #DueDiligence
Инфраструктурные платформы Infura и Alchemy заблокировали RPC-запросы к Tornado Cash. Некастодиальная биржа #Uniswap также закрыла доступ к своей платформе для ряда релевантных адресов. Аналогичные меры предприняла #DEX dYdX. 8 августа 2022 года OFAC внесло в санкционный список сайт Tornado Cash, а также связанные с ним 39 Ethereum- и 6 USDC-адресов. CEO криптовалютной биржи Kraken Джесс Пауэлл назвал санкции против Tornado Cash неконституционными, а аналитики TRM Labs — вызовом для #комплаенс #compliance #ПОДФТ #AML #миксер #крипториски #KYC #DueDiligence
Forwarded from Министерство криптовалюты
#Россия 🇷🇺
Рынок майнинга на ПНГ может вырасти в несколько раз
Если на майнинг пойдет 1,6% попутного газа, сжигаемого сейчас на факелах, то годовой доход проектов вырастет вдвое, до 2,5 млрд руб. В оптимистичном сценарии на майнинг можно направить треть всех сжигаемых объемов ПНГ. В таком случае рынок увеличится сразу в 25 раз, до 30 млрд руб. в год.
- сообщает Коммерсант
Отличная новость и очень оптимистичный прогноз!
#Казахстан 🇰🇿
Для розничных инвесторов и бирж, зарегистрированныхв казахстанском МФЦА, действуют лимиты.
«Лимиты вводятся для защиты интересов розничных инвесторов, так как операции с цифровыми активами связаны с высокими рисками, вплоть до полной потери вложенного капитала», — сообщает AFSA.
Для розничных инвесторов без подтверждения дохода за 1 месяц, максимальная сумма составляет – 1 000$. Если вы хотите приобрести криптовалюту больше указанной суммы, то вам необходимо подтвердить свой доход и активы. И сумма планируемая для покупки криптовалюты не должна превышать 10% годового дохода или 5% от всех ваших активов, недвижимость не учитывается. Максимальная сумма, которая может быть направлена на покупку криптовалюты – 100 тысяч долларов.
Розничный лимит действует и на инвесторов участвующих в первичном размещении монет – ICO, и краудфандинге.
Источник
У нас, кстати, тоже тема с ограничением владения криптовалютой поднималась ЦБ. И было Указание.
Кстати, наши эксперты достаточно часто указывают на блокировку банковского счета из-за суммы покупки криптовалюты физическим лицом более, чем на 600тыс.
#Кыргызстан 🇰🇬
Собственная правовая база для криптобирж появится в Кыргызстане
Планируется ввод единого реестра операторов криптобирж, регулирование виртуальных активов, торгов и обмена. Документ касается и учредителей, акционеров и должностных лиц выдающих лицензии и сертификаты на майнинг.
Так планируется снизить риски мошенничества и незаконного майнинга и нагрузки на электросети.
У нас в России тоже много планов. Ждём регулирование.
#криптоновости #крипториски #комплаенс #compliance #криптовалюта #майнинг #криптобиржа #крипторегулирование
Рынок майнинга на ПНГ может вырасти в несколько раз
Если на майнинг пойдет 1,6% попутного газа, сжигаемого сейчас на факелах, то годовой доход проектов вырастет вдвое, до 2,5 млрд руб. В оптимистичном сценарии на майнинг можно направить треть всех сжигаемых объемов ПНГ. В таком случае рынок увеличится сразу в 25 раз, до 30 млрд руб. в год.
- сообщает Коммерсант
Отличная новость и очень оптимистичный прогноз!
#Казахстан 🇰🇿
Для розничных инвесторов и бирж, зарегистрированныхв казахстанском МФЦА, действуют лимиты.
«Лимиты вводятся для защиты интересов розничных инвесторов, так как операции с цифровыми активами связаны с высокими рисками, вплоть до полной потери вложенного капитала», — сообщает AFSA.
Для розничных инвесторов без подтверждения дохода за 1 месяц, максимальная сумма составляет – 1 000$. Если вы хотите приобрести криптовалюту больше указанной суммы, то вам необходимо подтвердить свой доход и активы. И сумма планируемая для покупки криптовалюты не должна превышать 10% годового дохода или 5% от всех ваших активов, недвижимость не учитывается. Максимальная сумма, которая может быть направлена на покупку криптовалюты – 100 тысяч долларов.
Розничный лимит действует и на инвесторов участвующих в первичном размещении монет – ICO, и краудфандинге.
Источник
У нас, кстати, тоже тема с ограничением владения криптовалютой поднималась ЦБ. И было Указание.
#Кыргызстан 🇰🇬
Собственная правовая база для криптобирж появится в Кыргызстане
Планируется ввод единого реестра операторов криптобирж, регулирование виртуальных активов, торгов и обмена. Документ касается и учредителей, акционеров и должностных лиц выдающих лицензии и сертификаты на майнинг.
Так планируется снизить риски мошенничества и незаконного майнинга и нагрузки на электросети.
У нас в России тоже много планов. Ждём регулирование.
#криптоновости #крипториски #комплаенс #compliance #криптовалюта #майнинг #криптобиржа #крипторегулирование
Forwarded from Министерство криптовалюты
#115ФЗ #ПОДФТ #комплаенс #AML
Подобрали для вас несколько важных новостей по направлению ПОД/ФТ/ФРОМУ
♦️ Согласно Письму Росфинмониторинга от 26.10.2022 N07-03-05/23303 «О рассмотрении обращения» самозанятые (НПД), оказывающие юридические и бухгалтерские услуги, должны исполнять требования антиотмывочного закона как и другие субъекты из ст.5 115-ФЗ
🔹 до 01.12.2022 субъекты закона 115-ФЗ должны обновить свои правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ
🔹24 ноября 2022 г. Госдума приняла в первом чтении проект поправок к 115-ФЗ
Запрет принимать на обслуживание и совершать операции не будет распространяться на клиента, оказывающего услуги с использованием сайта, доменное имя/указатель страницы которого содержится в реестре запрещенных информресурсов, в случае если доступ к такому доменному имени/указателю страницы сайта не ограничен. По мнению законотворцев,
это позволит исключить необоснованный запрет на банковское обслуживание ряда клиентов (например, крупных платформ: VK, Avito и т.п.), отдельные страницы которых включены в реестр, но при этом доступ к соответствующему доменному имени, указателю страницы сайта не ограничен. (можно здесь выдохнуть-благо)
Подобрали для вас несколько важных новостей по направлению ПОД/ФТ/ФРОМУ
♦️ Согласно Письму Росфинмониторинга от 26.10.2022 N07-03-05/23303 «О рассмотрении обращения» самозанятые (НПД), оказывающие юридические и бухгалтерские услуги, должны исполнять требования антиотмывочного закона как и другие субъекты из ст.5 115-ФЗ
🔹 до 01.12.2022 субъекты закона 115-ФЗ должны обновить свои правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ
🔹24 ноября 2022 г. Госдума приняла в первом чтении проект поправок к 115-ФЗ
Запрет принимать на обслуживание и совершать операции не будет распространяться на клиента, оказывающего услуги с использованием сайта, доменное имя/указатель страницы которого содержится в реестре запрещенных информресурсов, в случае если доступ к такому доменному имени/указателю страницы сайта не ограничен. По мнению законотворцев,
это позволит исключить необоснованный запрет на банковское обслуживание ряда клиентов (например, крупных платформ: VK, Avito и т.п.), отдельные страницы которых включены в реестр, но при этом доступ к соответствующему доменному имени, указателю страницы сайта не ограничен. (можно здесь выдохнуть-благо)
Forwarded from Compliance practice
Почему нужен комплаенс для криптобирж?
Вроде бы ответ очевиден, но как показывает крах FTX, мало того что корпоративное управление было на нуле, так ещё и внешние аудиторы - ‘нахваливали’ компанию вместо того, чтобы проводить глубокий независимый аудит.
Основные ошибки:
✅ Биржа выступала в том числе как брокер
✅ не было сегрегированных счётов (В мире традиционных финансов (по крайней мере в США) брокер должен держать средства клиентов отдельно от собственных на сегрегированных счетах, если только клиенты сами не разрешили использовать собственные активы)
✅ аудиторы аффилированы или необъективны к объекту проверки
Хороший разбор кейса подготовил the Bell.
#AML #compliancepractice #комплаенс
Вроде бы ответ очевиден, но как показывает крах FTX, мало того что корпоративное управление было на нуле, так ещё и внешние аудиторы - ‘нахваливали’ компанию вместо того, чтобы проводить глубокий независимый аудит.
Основные ошибки:
✅ Биржа выступала в том числе как брокер
✅ не было сегрегированных счётов (В мире традиционных финансов (по крайней мере в США) брокер должен держать средства клиентов отдельно от собственных на сегрегированных счетах, если только клиенты сами не разрешили использовать собственные активы)
✅ аудиторы аффилированы или необъективны к объекту проверки
Хороший разбор кейса подготовил the Bell.
#AML #compliancepractice #комплаенс
The Bell
История «классического финансового мошенничества». Чем крах FTX напоминает падение Enron
Вместо того чтобы произвести революцию в мире финансов, криптоиндустрия все чаще повторяет ошибки традиционных институтов: историю рухнувшей
Forwarded from Министерство криптовалюты
❗️Задержан житель Хабаровского края, переводивший в иностранный фонд средства в криптовалюте на приобретение боеприпасов и беспилотников для ВСУ, заведено дело о госизмене, сообщила ФСБ. Источник РИА Новости
Кстати, в #ПОДФТ определяют риск не только отмывания преступных доходов и финансирования терроризма , но и риск вовлечения в схемы отмывания и финансирования.
Например, вы хотите продать криптовалюту и используете инструмент P2P - а на другой стороне злодей, мошенник или кто еще хуже. В общем, пойди потом, расскажи, что ты вообще не знаешь кто это.
Поэтому, ПРОВЕРЯЙТЕ КОНТРАГЕНТОВ И ИХ АДРЕСА КОШЕЛЬКОВ!
Если нужна помощь экспертов - пишите админам или задайте вопрос в комментариях
#DueDiligence #AML #compliance #проверкаконтрагента #ПОДФТ #Комплаенс #криптокомплаенс
Кстати, в #ПОДФТ определяют риск не только отмывания преступных доходов и финансирования терроризма , но и риск вовлечения в схемы отмывания и финансирования.
Например, вы хотите продать криптовалюту и используете инструмент P2P - а на другой стороне злодей, мошенник или кто еще хуже. В общем, пойди потом, расскажи, что ты вообще не знаешь кто это.
Поэтому, ПРОВЕРЯЙТЕ КОНТРАГЕНТОВ И ИХ АДРЕСА КОШЕЛЬКОВ!
Если нужна помощь экспертов - пишите админам или задайте вопрос в комментариях
#DueDiligence #AML #compliance #проверкаконтрагента #ПОДФТ #Комплаенс #криптокомплаенс
Forwarded from Министерство криптовалюты
#DueDiligence - проверка контрагента, а так же инвестпроекта -
НЕОБХОДИМОСТЬ.
Из 23-х поверенных в сентябре инвестпроектов - 19 имеют признаки финансовых пирамид, а две - чистое мошенничество. При этом, риски определяются а большинстве случаев достаточно просто.
#osint #проверкакриптовалют #ПОД/ФТ #Комплаенс #криптокомплаенс #compliance
https://www.kommersant.ru/doc/6210747
НЕОБХОДИМОСТЬ.
Из 23-х поверенных в сентябре инвестпроектов - 19 имеют признаки финансовых пирамид, а две - чистое мошенничество. При этом, риски определяются а большинстве случаев достаточно просто.
#osint #проверкакриптовалют #ПОД/ФТ #Комплаенс #криптокомплаенс #compliance
https://www.kommersant.ru/doc/6210747
Коммерсантъ
Век «Благополучия» не видать
В инвестфонде заподозрили финансовую пирамиду
Forwarded from Клуб цифровых экспертов
❗️ #USDT под полным контролем США и россияне первые в списке на «превентивную» блокировку
Компания #Tether Limited, стоящая за крупнейшим по капитализации стейблкоином Tether USD ( #USDT ), в декабре 2023 года опубликовала свои письма в адрес регуляторов США, в которых говорится о ее «приверженности безопасности и тесных рабочих отношениях с правоохранительными органами» Соединенных Штатов.
И ровно через месяц Tether подал заявки на регистрацию товарных знаков в России!
Заявки были поданы 12 января и опубликованы в бюллетене Федеральной службы по интеллектуальной собственности от 15 января.
Компания регистрирует товарные знаки: ALLOY BY TETHER (заявка 2024701810), AUSDT (2024701812), TETHER ALLOY (2024701813) и TETHER USDT (2024701814).
❗️В одном из писем глава компании Паоло Ардоино особо подчеркнул, что Tether решила превентивно блокировать токены USDT во всех кошельках, включенных в санкционный список Управления по контролю за иностранными активами и средствами (OFAC).
Теперь догадайтесь кто эти «счастливчики» и у кого высокий комплаенс-риск) Ну, Я не под санкциями - скажете вы - да, но Binance и другие биржи это не смутило, они в «превентивные меры» запихнули ограничение по остатку в €10 тыс на россиянина. Забыли?
❗️Компания утверждает, что уже помогла Министерству юстиции, Секретной службе США и Федеральному бюро расследований (ФБР) заморозить 326 кошельков, содержащих стейблкоины USDT на $435 млн.
O tempora, o mores!
#удивительноерядом
#комплаенс #криптокомплаенс #аудиткриптопроектов
Компания #Tether Limited, стоящая за крупнейшим по капитализации стейблкоином Tether USD ( #USDT ), в декабре 2023 года опубликовала свои письма в адрес регуляторов США, в которых говорится о ее «приверженности безопасности и тесных рабочих отношениях с правоохранительными органами» Соединенных Штатов.
И ровно через месяц Tether подал заявки на регистрацию товарных знаков в России!
Заявки были поданы 12 января и опубликованы в бюллетене Федеральной службы по интеллектуальной собственности от 15 января.
Компания регистрирует товарные знаки: ALLOY BY TETHER (заявка 2024701810), AUSDT (2024701812), TETHER ALLOY (2024701813) и TETHER USDT (2024701814).
❗️В одном из писем глава компании Паоло Ардоино особо подчеркнул, что Tether решила превентивно блокировать токены USDT во всех кошельках, включенных в санкционный список Управления по контролю за иностранными активами и средствами (OFAC).
Теперь догадайтесь кто эти «счастливчики» и у кого высокий комплаенс-риск) Ну, Я не под санкциями - скажете вы - да, но Binance и другие биржи это не смутило, они в «превентивные меры» запихнули ограничение по остатку в €10 тыс на россиянина. Забыли?
❗️Компания утверждает, что уже помогла Министерству юстиции, Секретной службе США и Федеральному бюро расследований (ФБР) заморозить 326 кошельков, содержащих стейблкоины USDT на $435 млн.
O tempora, o mores!
#удивительноерядом
#комплаенс #криптокомплаенс #аудиткриптопроектов