Forwarded from Министерство криптовалюты
🇮🇳 #Индия
С 22.06.2022 Министерство информационных технологий Индии согласно директиве, обязало криптовалютные биржи, центры обработки данных и VPN-поставщиков хранить данные пользователей в течение 5 лет. Так власти страны планируют эффективнее бороться с киберпреступлениями.
Криптовалютные биржи Индии должны хранить:
- имена клиентов;
- формы собственности;
- контактную информацию и другие данные пользователей.
Кроме того, биржи и VPN-поставщики должны будут сообщать властям страны о любом внештатном инциденте в течение шести часов с момента его возникновения.
Конечно, криптобиржи не очень довольны такими мерами.
🇷🇺 Напомним, в России в настоящий момент, согласно требованиям Федерального закона #115_ФЗ, сведения и документы, полученные от клиентов в рамках применения противоотмывочных процедур, должны храниться не менее 5 лет с момента окончания отношений с клиентом.
#новости
С 22.06.2022 Министерство информационных технологий Индии согласно директиве, обязало криптовалютные биржи, центры обработки данных и VPN-поставщиков хранить данные пользователей в течение 5 лет. Так власти страны планируют эффективнее бороться с киберпреступлениями.
Криптовалютные биржи Индии должны хранить:
- имена клиентов;
- формы собственности;
- контактную информацию и другие данные пользователей.
Кроме того, биржи и VPN-поставщики должны будут сообщать властям страны о любом внештатном инциденте в течение шести часов с момента его возникновения.
Конечно, криптобиржи не очень довольны такими мерами.
🇷🇺 Напомним, в России в настоящий момент, согласно требованиям Федерального закона #115_ФЗ, сведения и документы, полученные от клиентов в рамках применения противоотмывочных процедур, должны храниться не менее 5 лет с момента окончания отношений с клиентом.
#новости
Forwarded from Министерство криптовалюты
⚡️Счастливое утро, уже, кстати, июльское,
ознаменовалось вступлением в силу большого числа изменений в противолегализационный закон #115_ФЗ
Первое, заработала Платформа Знай Своего Клиента (#ЗСК)
- банки ждут первый файл от ЦБ с субъектами, где все юр лица и ИП будут поделены на 3 уровня риска (высокий, средний, низкий) по типу светофора 🚦
Почти 30тыс. счастливчиков из высокого (красного) уровня, готовятся к «битве» с работниками банков доказывать, что «все не так», а может, готовят документы в ФНС для самоликвидации (так разумнее, иначе это сделают другие), каковы последствия такой ликвидации пока не уточняется. Но #репутационныериски
однозначно есть. Как это повлияет на статистику и показатели #МСП - будем наблюдать.
Поскольку банки сообщат своему клиенту только о высоком уровне риска в Платформе ЗСК, настоятельно рекомендуем проверять контрагентов, #DueDiligence вводить, #KYC и иные #комплаенс процедуры.
Второе важное изменение , запрещено банком теперь брать «дань» (повышенные комиссии), используя «заградительные тарифы» и прикрываясь рисками отмывания доходов и финансирования терроризма, исполнением закона #115_ФЗ!
Объяснение Банка, что операция перевода счета КРЕДИТНОЙ карты на СВОЙ ТЕКУЩИЙ счёт в этом же банке «несёт для банка риски отмывания преступных доходов» - нарушение закона #115_ФЗ. Считаем, что следующим этапом необходимо разобраться со списком документов, которые требуют банки для подтверждения сведений и информации по операциям с криптоактивами.
Иные изменения в большей степени касаются субъектов закона и их функций внутреннего контроля в части #ПОДФТ.
#compliance #криптовалюта #банки #внутреннийконтроль #регулирование
ознаменовалось вступлением в силу большого числа изменений в противолегализационный закон #115_ФЗ
Первое, заработала Платформа Знай Своего Клиента (#ЗСК)
- банки ждут первый файл от ЦБ с субъектами, где все юр лица и ИП будут поделены на 3 уровня риска (высокий, средний, низкий) по типу светофора 🚦
Почти 30тыс. счастливчиков из высокого (красного) уровня, готовятся к «битве» с работниками банков доказывать, что «все не так», а может, готовят документы в ФНС для самоликвидации (так разумнее, иначе это сделают другие), каковы последствия такой ликвидации пока не уточняется. Но #репутационныериски
однозначно есть. Как это повлияет на статистику и показатели #МСП - будем наблюдать.
Поскольку банки сообщат своему клиенту только о высоком уровне риска в Платформе ЗСК, настоятельно рекомендуем проверять контрагентов, #DueDiligence вводить, #KYC и иные #комплаенс процедуры.
Второе важное изменение , запрещено банком теперь брать «дань» (повышенные комиссии), используя «заградительные тарифы» и прикрываясь рисками отмывания доходов и финансирования терроризма, исполнением закона #115_ФЗ!
Объяснение Банка, что операция перевода счета КРЕДИТНОЙ карты на СВОЙ ТЕКУЩИЙ счёт в этом же банке «несёт для банка риски отмывания преступных доходов» - нарушение закона #115_ФЗ. Считаем, что следующим этапом необходимо разобраться со списком документов, которые требуют банки для подтверждения сведений и информации по операциям с криптоактивами.
Иные изменения в большей степени касаются субъектов закона и их функций внутреннего контроля в части #ПОДФТ.
#compliance #криптовалюта #банки #внутреннийконтроль #регулирование