Риски и комплаенс: главные тенденции 2021 года

В 2020 году пандемия изменила представление о рисках и их уровне. Это произошло из-за недостаточного объема комплексной проверки, роста активности мошенников и киберпреступников. Многим компаниям приходилось бороться за привлечение новых поставщиков в короткие сроки на фоне растущих сложностей в отношениях с контрагентами.

Команда Refinitiv подготовила отчет за 2020 год и составила прогнозы на 2021 год по главным тенденциям на рынке. Около 1800 специалистов по отношениям с контрагентами, управлению рисками и комплаенсу со всего мира приняли участие в опросе. Главное, к чему надо приготовиться: в 2021 году будет продолжаться цифровая трансформация, возрастет потребность в надежных данных, а повышенное внимание будет уделяться принципам устойчивого развития.

Больше о результатах исследования читайте по ссылке #новость #риск_менеджмент #риски #комплаенс

Пандемия уже не главный риск для компаний

Согласно опросу Bank of America, инвесторы по всему миру больше не считают пандемию ключевой угрозой для рынков и экономики. В экстремальные риски теперь вошли инфляция и обвал стоимости облигаций.

По данным опроса, инфляция сейчас превратилась в самый большой риск или исключительное событие, которое может нанести наибольший ущерб компаниям.

Инфляция по-разному влияет на возможности и текущее финансовое положение организаций и бизнеса. Из этого может сложиться необъективная оценка платежеспособности и финансовой устойчивости компании. Поэтому оценку деятельности рекомендуют делать по реальным значениям показателей.
#новости #риски #риск_менеджмент

Казахстанцы смогут отбелить кредитную историю?

Новый механизм предусматривает присвоение заемщику статуса «реабилитирован», если кредит с просрочкой свыше 90 дней погашен, но при этом системы банков признают таких граждан высокорисковыми, отказывая в выдаче новых займов.

Для получения статуса не потребуется каких-либо документов, процедура будет проведена кредитным бюро по истечении 12 месяцев после погашения просроченного долга и при отсутствии в этот период иной просроченной задолженности.

Изменения коснутся и категории заемщиков, у которых просроченная задолженность погашена не полностью, а частично. Банками будет проведена индивидуальная работа с каждым таким заемщиком. Получение статуса «реабилитирован» такими заемщиками возможно при условии выполнения плана реабилитации и при отсутствии за последние 12 месяцев иной просроченной задолженности.

Есть новости и для категории заемщиков, которые не погашали свои кредиты с момента их получения. К ним будет применен новый досудебный порядок урегулирования проблемной задолженности.
#новости #заемщики #банки #риски

Требования к идентификации заемщиков ужесточат

Казахстанцы, которые захотят получить микрокредит онлайн, должны будут подтвердить свою личность в различных вариантах. Теперь для регистрации в микрофинансовой организации заемщики должны будут использовать ЭЦП, пройти биометрическую идентификацию или двухфакторную аутентификацию. Это касается и юридических лиц.

В свою очередь, организация для подтверждения регистрации клиента будет осуществлять сверку данных, предоставленных клиентом. Такие новшества предлагаются в проекте постановления по регулированию и развитию финансового рынка. Это связано с тем, что предоставление онлайн краткосрочных микрокредитов несет риски оформления на подставных лиц. Сейчас случаи минимизируют.

Документ доступен для публичного обсуждения на портале нормативно-правовых актов, которое будет проводиться до 15 апреля. Предлагаем вам с ним ознакомиться #кредиты #риски #новости

Вебинар: «Анализ новых организаций. Как проверить компанию, которая только что вышла на рынок?»

Будет интересен тем, кто хочет анализировать компанию без отчетности, проверять состав руководства и учредителей, аффилированность с другими компаниями. Также изучать деятельность: участие в закупках, торгах имуществом, размещение вакансий.

Когда: 7 апреля в 14:00 (по времени Нур-Султана).
Промокод: нет рискам.

Регистрируйтесь здесь. #мероприятия #риски #вебинар

Как искусственный интеллект работает в комплаенсе

Могут ли новые технологии упростить деятельность бизнеса? На этот вопрос ответил директор по этике и комплаенсу AB InBev Efes Евгений Глазов. Сейчас многие компании расширяют круг задач департаментов. И важно организовать рабочий процесс так, чтобы все потенциальные проблемы решались в режиме реального времени.

Например, в компании запускают чат-бот, через который любой может получить доступ к политикам компании, оставить анонимное заявление о нарушении и получить ответ на свой вопрос от отдела этики и комплаенса.

Система ИИ минимизирует риск человеческой ошибки. С помощью набора алгоритмов в проактивном режиме ИИ сам осуществляет проверку каждой транзакции, мониторит наличие задвоенных платежей, выявляет конфликты интересов, проверяет, все ли контрагенты прошли процедуру due diligence и многое другое.

Подробнее о новых технология в комплаенс, читайте здесь.
#комплаенс #риски

​​Что такое кибериммунитет

О новом подходе к кибербезопасности компаний рассказали специалисты «Лаборатории Касперского». Все чаще под кибератаки стали попадать крупные компании и промышленность. Такие инциденты происходят регулярно. Доля промышленных компьютеров, где заблокировали вредоносные объекты, во втором полугодии 2020 года составила 43,8% в Казахстане.

Так возникла потребность в создании новых принципов безопасной цифровой среды или концепции кибериммунности. Кибериммунные IT-решения создаются исходно защищенными от целых классов киберугроз, что делает атаки просто бесполезными. Такие системы смогут выполнять свои критические функции в любых обстоятельствах.

Подробнее о кибериммунитете компаний рассказали авторы концепции.
#иинформационная_безопасность #риски

Какие риски надо учесть

В КГД планируют фискализировать мобильные переводы. Эксперты считают, что налог на мобильные переводы может отпугнуть новых предпринимателей и притормозить рост безналичных платежей.

Напомним, что налогообложению не подлежат выплаты за приобретенное личное имущество, активы, полученные физлицом на безвозмездной основе от другого физлица, а также пассивные доходы, например вознаграждения по депозитам.

Предполагается, что если начать опять проверять бизнес на предмет безналичных переводов, то казахстанцы очень быстро откатятся к наличным.

С другой стороны, обложение мобильных переводов налогами способствует росту теневой экономики, а покупатель товаров не сможет защитить свои права как потребитель. Потому что для этого нужны фискальные чеки или квитанции, чтобы, например, вернуть некачественный товар.

Полное обсуждение вопроса можно изучить здесь.
#риски #бизнес #СБ #новости

Что такое корпоративная социальная ответственность бизнеса

Делимся с вами интересным интервью-подкастом старшего вице-президента "Сбербанка", руководителя блока "Риски" Джангира Джангирова, который рассказал о новом виде риска - корпоративно-социальной ответственности. Это новая тенденция называется ESG и подразумевает социальную ответственность перед работниками, перед обществом, перед потребителями. Сюда же входит все, что касается принципов управления. В интервью обозначили, какие отрасли находятся под существенно большим риском.

Прослушать можно здесь.
#риски #бизнес #корпоративная_культура

Что такое «зомби»-бизнес в Казахстане

Согласно прогнозам экспертов, в недалеком будущем в сфере казахстанского бизнеса повторится ситуация с расчисткой токсичных активов банков. Об этом рассказала председатель совета Ассоциации финансистов Казахстана Елена Бахмутова.

Она считает, что бизнесу сейчас не очень выгодно отказываться от субсидий, а неплатежеспособным компаниям инициировать банкротство. После мер по антикризисному финансированию, куда по итогам года ожидают вложения в 800 млрд тг, есть риск бегства компаний из банков.

Подробнее о заявках и займах бизнеса, а также предстоящих рисках можно узнать здесь.
#бизнес #риски #новости

Эксперты назвали риски блокчейна для бизнеса

Сегодня новую технологию блокчейна в мире не только тестируют, но и активно применяют все больше компаний, в том числе из сферы экономики. Несмотря на преимущества, есть также и риски. О них рассказали авторы исследования «Риски блокчейна. Рекомендации для профессионалов» от Ассоциаций ISACA и AICPA&CIMA.

Исследование будет интересно широкому кругу специалистов - от бухгалтеров до сб-директоров и специалистов по кибербезопасности.

Эксперты выделили пять групп:
- риски, возникающие на этапе разработки
- инфраструктурные риски
- риски, связанные с обменом и передачей данных
- риски в рамках управления ключами безопасности
- уязвимости смарт-контрактов.

Каждая группа включает подробное описание множества потенциальных уязвимостей и их последствий. В итоге эксперты предлагают матрицу, которой может пользоваться бизнес для оценки при внедрении блокчейн.

#новости #риски #бизнес

Начинаем неделю с интересного вебинара "Риски. Оценка рисков. Управление рисками".

На этом вебинаре вы узнаете: как работает риск-ориентированный подход, чем комплаенс-риск отличается от прочих рисков и что такое «аппетит к риску» и почему он должен быть.

Формат: онлайн, бесплатно.
Когда: 22 июня, 13:00 (10:00 по МСК)
Спикер: Владимир Балакин, президент Национальной Ассоциации Комплаенс

Регистрируйтесь здесь #риски #комплаенс #вебинар

Что нужно знать о банковских реквизитах

Как работает комплаенс при открытии счета и на что стоит обратить внимание бизнесу, рассказал ведущий юрист Международной юридической службы Interlegal Дарья Ляшенко.

Одной из значимых сфер работы банковского сектора стала комплаенс-проверка клиентов. В высокую категорию риска попадают:
- компании, которые используются как инструменты для владения личными активами
- клиенты – нерезиденты
- компании, бизнес которых связан с использованием наличных средств.

Комплаенс-служба на практике сталкивается с разными ситуациями, о которых подробнее можно узнать в статье. Они выделяют несколько направлений: необходимость подтверждения легального дохода, политически значимые лица (госслужащие), контроль выполнения национального законодательства бенефициаром по счету, комплаенс при открытии счета в платежных системах.
#комплаенс #риски #бизнес

Как бизнесу снизить риски скандалов с сотрудниками

Мы давно наблюдаем тенденцию, когда в Европе и США под давлением общественного резонанса увольняют топ-менеджеров или сотрудников компаний. Новая этика сказывается на всей работе бизнеса, и ее считают еще одним риском, вызывающим финансовые потери.

Чеклист для работодателя

Если сотрудник неоднозначно высказывается на своей личной странице в соцсетях даже в нерабочее время, то это все равно может быть воспринято как позиция компании. Рекомендуется предупреждать такие ситуации, а не исправлять. Для этого есть несколько инструментов:

1. Внедрение внутренней политики общения со СМИ и в социальных сетях
Ваш персонал должен понимать, каковы риски неосторожных постов в соцсетях и какова позиция компании по этому поводу.

2. Определение ответственного за внешние коммуникации
Внутри компании должно быть четкое понимание, кто именно отвечает за коммуникации компании в публичном пространстве.

3. Проведение тренингов для персонала
Персонал нужно обучать корректному общению с журналистами и в соцсетях.

4. Настройка мониторинга и контактов со специалистами из антикризисных коммуникаций
В случае скандала свежий взгляд «извне» может обезопасить компанию от действий или высказываний, которые только усугубят ситуацию.

#риски #комплаенс #чеклист

Риски новых сервисов для бизнеса

Аналитики Fitch предупредили компании о набирающих популярность сервисах «покупай сейчас, плати потом» (buy now, pay later). Работа с ними сопряжена с финансовыми рисками.

Объясняют это тем, что большинство участников рынка не уделяют внимания оценке кредитоспособности пользователей. Вся отчетность по долгам недостаточно прозрачна.

В результате BNPL-сервисами часто пользуются клиенты финансовых организаций с долгами, уровень платежеспособности которых не соответствует ожиданиям участников рынка.

При этом BNPL-направление продолжает активно предлагать бизнесу рассрочку.

#новости #риски

Бизнес-конфликты набирают обороты

Новые возможные риски и конфликты теперь могут происходить не только между контрагентами, но и между собственниками бизнеса. Тенденция развивается из-за того, что нет законодательной базы или института исполнения судебных решений, которые бы регулировал данные споры.

Причин таких споров несколько. Во-первых, спрос рождает предложение: возможность разрешения бизнес-конфликтов с привлечением следователей предоставляет и сам бизнес. Ведь именно спрос на заказные уголовные дела приводит к энтузиазму со стороны недобросовестных сотрудников правоохранительных органов.

Во-вторых, уже принято вести бизнес на основе устных договоренностей между партнерами и контрагентами. При этом они могут кардинально отличаться от тех, что зафиксированы в подписанных документах. Это уже говорит о возможном мошенничестве.

Примеры уголовного преследования в рамках бизнес-конфликтов приводят к выводу: переговорный процесс лучше открытого конфликта.

#новости #бизнес #риски