Как технологии меняют сферу комплаенс

Изначально комплаенс был инструментом, который помогал обеспечить соответствие требованиям регулятора. Сегодня это целый элемент корпоративной культуры, позволяющий строить открытый бизнес.

Юлия Елисеева, эксперт компании Refinitiv, рассказала, как за последнее время изменилась сфера комплаенс и с какими вызовами ей постоянно приходится сталкиваться из-за глобальной цифровизации.

Комплаенс-офицеры строят необходимые отчеты и анализируют данные автоматически. Например, можно очень быстро проверить клиентов по спискам террористов, которые отправляются регулятором в кредитные организации. Поэтому можно утверждать, что количество ручного труда сократилось, но возникли новые вызовы. Работу комплаенс невозможно полноценно заменить на компьютер.

Что входит в сиюминутные задачи специалистов?
- присвоение уровня риска по каждому клиенту;
- ежегодный мониторинг;
- проверка бенефициарных собственников;
- предотвращение сомнительных операций;
- выявление транзитных схем;
- идентификация публичных должностных лиц;
- предотвращение манипулирования рынком и т.п.

Если бы не современные технологии, финансовые организации не смогли бы обслуживать своих клиентов с учетом всех требований регулятора. #комплаенс #бизнес

Сделки в 2021 году: что нужно учитывать

Как пандемия повлияла на объем сделок и их сопровождение, как обезопасить себя от налоговых рисков при подписании договоров и какие соглашения потом могут оспорить, обсудили участники конференции «Право.ru». Делимся с вами итогами:

- участники рынка руководствуются правилом: семь раз проверь, один раз купи. Подготовка к сделкам стала гораздо более тщательной, а сам процесс - более быстрым.
- период пандемии показал, как важно быть гибкими. В то же время важно не отходить от своих правил в деятельности.
- прописать комплаенс-оговорки в договорах. Это гарантия сторон об отказе от взяточничества, коммерческого подкупа, незаконных платежей и так далее. До их подписания фирма не начинает сотрудничество.
- на этапе планирования договора налогоплательщики могут провести свой внутренний тест, пробежаться по условиям договора и проверить их соответствие новым критериям.

Каким должен быть договор:
- понятным и не содержать противоречий с другими документами
- включать только выполнимые условия
- соблюдать все установленные в договоре процедуры
- не придумывать лишние договорные звенья – их вычленят и устранят.
#новости #бизнес #СБ

Международный опыт: Tesla о том, как бизнесу бороться с коррупцией

Успешный пример технологичной компании, которая построила эффективную систему антикоррупционного комплаенса. Важно учесть, что Tesla расположена в более чем 40 странах мира, и на всех сотрудников распространяются одинаковые правила.

Как они ведут бизнес?

Антикоррупционная политика написана от имени работников компании. Суть сведена к одному предложению — не предлагайте никому взятку, в любое время и по любой причине. Это «золотое правило» должно обезопасить от продолжительного вреда бренду, репутационных потерь, многомиллионных штрафов и тюремного срока для коррупционеров.

К чему стремится?

Tesla стремится быть компанией, которая «делает все правильно». Она призывает сотрудников к поведению, «которым будет гордиться ваша семья». Кодекс предусматривает:

- минимально приемлемый уровень делового поведения
- регулирует вопросы конфликта интересов
- конфиденциальной информации
- конкуренции и честности
- дискриминации и травли
- безопасных условий труда и т. д.

Для работы с третьими сторонами компания использует оценку рисков: риск нельзя игнорировать, проблема должна быть решена. Больше о правилах внутри компании, читайте здесь.
#новости #бизнес #коррупция

В Казахстане развиваются электронные платежи

E-trading стремительно набирает популярность среди малого и среднего бизнеса в нашей стране. Объем глобальных платежей в интернет-сети за 2020 год составил $4,3 трлн, и это на 27,6% больше, чем годом ранее. Растет и доля электронной торговли от общей суммы розничных продаж.

В Казахстане этот показатель увеличился за последние три года, а пандемия COVID-19 только ускорила процесс. Надо понимать, что электронная торговля способствует развитию и увеличению объемов внутренней и внешней торговли, безналичных платежей, сокращению издержек бизнеса и минимизации теневого оборота.

Значительный рост наблюдается как в сегменте B2C, так и в сегменте B2B. Тем самым потребность в проверке корпоративного рынка на благонадежность тоже увеличивается. На проведение платежей E-trading обращают внимание при заключении договоров.

Больше об исследовании рынка можно прочитать здесь #новости #бизнес.

Для чего компании создавать внутренние соцсети

О новых корпоративных инструментах социализации стали все больше задумываться на удаленке. Директор по развитию HR-tech проектов «Mail.ru Цифровые технологии» поделился опытом запуска внутренних соцсетей.

Почему это важно для компании?
Из-за большого количества новых инструментов общения возникает инфошум. Люди отвлекаются на мессенджеры или новостную ленту, прерывая проекты.

Как решить?
Дайте людям официальную площадку для общения. Технически внутренняя соцсеть — это портальное и мобильное приложения, которые создают единое инфопространство. Внутри есть корпоративные коммуникации и сервисы, управление идеями, пространство для взаимодействия проектных команд и блоги.

Например, в Mail.ru Group несколько лет работает эффективная фабрика идей. Через идеи в корпоративной соцсети запускаются проекты разного масштаба — от замены кофемашины до открытия направлений e-commerce.

#бизнес #корпоративная_культура

Регулирование с чистого листа

Прозрачность, открытость, минимизация коррупции – такие принципы выделяет в новом способе регулирования председатель правления НПП РК «Атамекен» Аблай Мырзахметов. В первый пул отраслей вошли: торговля, услуги по проживанию и питанию, сельское хозяйство, транспорт.

Параллельно сейчас ведется работа по созданию условий формирования регуляторных инструментов, внедрение принципа «one in – two out» (одно принимаем – два отменяем). Эффект, который ожидают от нововведений – создание условий для эффективного развития бизнеса и конкуренции, изменение культуры мышления проверяющих госорганов, прозрачность, открытость, минимизация коррупционного пространства.

#СБ #бизнес #новости

​​В чем преимущества эффективного комплаенса

Коллеги из Европейской Бизнес Ассоциации в своей публикации объяснили, какие преимущества для бизнеса приносит эффективная комплаенс-функция и поддержка комплаенс-культуры.

Кроме очевидных рисков завладения имуществом компании или уголовной ответственности работников, в случае отсутствия реальной и эффективной комплаенс-функции, бизнес могут ждать и менее очевидные, а от того более опасные последствия.

Но самое главное: комплаенс может не только принести бизнесу немало репутационных и конкурентных преимуществ, но и уберечь от многих очевидных и не очень, но все равно неприятных правовых проблем.

Узнать больше о возможных кейсах можно здесь.
#комплаенс #бизнес #новости

​​Как избежать проблем, если контрагенты работают за наличные

Есть часть партнеров, которые предпочитают получать оплату наличными. Как тогда поступать компаниям и предпринимателю, чтобы банк не заблокировал счет из-за снятия наличных. А также как избежать риска сорвать заказ для клиента.

Специалисты привели несколько простых шагов для тех, кто не хочет работать по безналу:

1. Оплачивать по документам:
- для оформления сделки пригодится договор, оферта или закупочный акт;
- для закрытия — кассовый и товарный чек, квитанция, накладная или любой другой документ, где написано, за что плата. Эти документы подтвердят, что контрагент выполнил работу, оказал услугу или поставил товар.

2. Оплачивать наличными в рамках лимита по одному договору. Он работает для компаний и ИП, в каждом государстве прописаны свои лимиты.

3. Проверять контрагентов. Некоторые компании налоговая считает неблагонадежными. Убедитесь, что ваши партнеры не относятся к их числу.
#сб #бизнес

​​Как достигнуть договоренности с проблемным контрагентом

В последнее время мировые соглашения в суде стали реально решать проблемы, экономить время и деньги для компаний. Юристы рассказали, как уговаривают своих клиентов–предпринимателей договариваться с контрагентами и какое влияние на это оказала пандемия. Многие споры, вызванные «ковидной» обстановкой, просто не доходили до судов

Что можно сделать?

Кредитор соглашается дать рассрочку, сделать скидку, снизить размер штрафных санкций или рассчитаться имуществом с кредитором вместо денег. Можно предусмотреть прощение или признание долга, распределить судебные расходы и так далее. Это поможет сберечь время и деньги, по-настоящему разрешить спор, сохранить доброе имя, а зачастую и весь бизнес. Важно «подсветить» и негативные последствия при продолжении судебного дела: затяжной процесс и трудности с исполнением гипотетически выгодного решения.

В сложившихся условиях стороны стали яснее понимать: лучше получить пусть и не максимально возможное, но относительно быстро, прогнозируемо и без значительных дополнительных трат.
#бизнес #юристы #суды

Какие риски надо учесть

В КГД планируют фискализировать мобильные переводы. Эксперты считают, что налог на мобильные переводы может отпугнуть новых предпринимателей и притормозить рост безналичных платежей.

Напомним, что налогообложению не подлежат выплаты за приобретенное личное имущество, активы, полученные физлицом на безвозмездной основе от другого физлица, а также пассивные доходы, например вознаграждения по депозитам.

Предполагается, что если начать опять проверять бизнес на предмет безналичных переводов, то казахстанцы очень быстро откатятся к наличным.

С другой стороны, обложение мобильных переводов налогами способствует росту теневой экономики, а покупатель товаров не сможет защитить свои права как потребитель. Потому что для этого нужны фискальные чеки или квитанции, чтобы, например, вернуть некачественный товар.

Полное обсуждение вопроса можно изучить здесь.
#риски #бизнес #СБ #новости

Что такое корпоративная социальная ответственность бизнеса

Делимся с вами интересным интервью-подкастом старшего вице-президента "Сбербанка", руководителя блока "Риски" Джангира Джангирова, который рассказал о новом виде риска - корпоративно-социальной ответственности. Это новая тенденция называется ESG и подразумевает социальную ответственность перед работниками, перед обществом, перед потребителями. Сюда же входит все, что касается принципов управления. В интервью обозначили, какие отрасли находятся под существенно большим риском.

Прослушать можно здесь.
#риски #бизнес #корпоративная_культура

Что такое «зомби»-бизнес в Казахстане

Согласно прогнозам экспертов, в недалеком будущем в сфере казахстанского бизнеса повторится ситуация с расчисткой токсичных активов банков. Об этом рассказала председатель совета Ассоциации финансистов Казахстана Елена Бахмутова.

Она считает, что бизнесу сейчас не очень выгодно отказываться от субсидий, а неплатежеспособным компаниям инициировать банкротство. После мер по антикризисному финансированию, куда по итогам года ожидают вложения в 800 млрд тг, есть риск бегства компаний из банков.

Подробнее о заявках и займах бизнеса, а также предстоящих рисках можно узнать здесь.
#бизнес #риски #новости

Эксперты назвали риски блокчейна для бизнеса

Сегодня новую технологию блокчейна в мире не только тестируют, но и активно применяют все больше компаний, в том числе из сферы экономики. Несмотря на преимущества, есть также и риски. О них рассказали авторы исследования «Риски блокчейна. Рекомендации для профессионалов» от Ассоциаций ISACA и AICPA&CIMA.

Исследование будет интересно широкому кругу специалистов - от бухгалтеров до сб-директоров и специалистов по кибербезопасности.

Эксперты выделили пять групп:
- риски, возникающие на этапе разработки
- инфраструктурные риски
- риски, связанные с обменом и передачей данных
- риски в рамках управления ключами безопасности
- уязвимости смарт-контрактов.

Каждая группа включает подробное описание множества потенциальных уязвимостей и их последствий. В итоге эксперты предлагают матрицу, которой может пользоваться бизнес для оценки при внедрении блокчейн.

#новости #риски #бизнес

​​Инфографика. Главные риски, по мнению директоров компаний

Три ключевых риска для бизнеса во втором полугодии — это колебание курса валют, геополитические риски и снижение экономической активности, показал опрос Deloitte финансовых директоров компаний.

#бизнес #инфографика

Соответствует ли ваша компания требованиям безопасности?

В Казахстане запустили портал по автоматизации бизнес-процессов по проведению испытания на соответствие требованиям информационной безопасности. О работе Synaq рассказал Медет Искаков, директор департамента Государственной технической службы. Рекомендуем вашим коллегам из отдела ИБ.

Как это происходит сейчас?
Процедура испытаний изнурительна, сопровождается большим объемом документов при подаче заявки на испытание. Это снижает оперативность работы, ведет к большим трудовым и временным затратам.

Как подключиться к порталу?
Чтобы стать пользователем Synaq, необходимо иметь ЭЦП юридического лица и пройти процедуры регистрации в целях подписания и согласования всех необходимых документов. Предусмотрено отображение статусов направленных заявок и запросов, а также получение уведомлений на электронную почту об изменении статуса, что обеспечивает прозрачность бизнес-процесса.

#информационная_безопасность #новости #бизнес

Что нужно знать о банковских реквизитах

Как работает комплаенс при открытии счета и на что стоит обратить внимание бизнесу, рассказал ведущий юрист Международной юридической службы Interlegal Дарья Ляшенко.

Одной из значимых сфер работы банковского сектора стала комплаенс-проверка клиентов. В высокую категорию риска попадают:
- компании, которые используются как инструменты для владения личными активами
- клиенты – нерезиденты
- компании, бизнес которых связан с использованием наличных средств.

Комплаенс-служба на практике сталкивается с разными ситуациями, о которых подробнее можно узнать в статье. Они выделяют несколько направлений: необходимость подтверждения легального дохода, политически значимые лица (госслужащие), контроль выполнения национального законодательства бенефициаром по счету, комплаенс при открытии счета в платежных системах.
#комплаенс #риски #бизнес