Важность показателя дивидендного роста (dividend growth rate) для дивидендного инвестора
➡️ Каждый месяц я покупаю на фондовом рынке США дивидендные акции. Очень много компаний выплачивают дивиденды. Но есть важный момент, который я хочу отметить, и на который всегда обращаю внимание при выборе акций.
Для дивидендного инвестора очень важным является показатель ежегодного роста дивидендных выплат, то есть dividend growth rate. Если вы изучаете мультипликаторы на сайтах www.seekingalpha.com или www.gurufocus.com, то там вы его там обязательно увидите.
Почему я даю предпочтение этому показателю при выборе акции?
Давайте приведу следующий пример. Есть две компании Kimberly-Clark Corporation (тикер #KMB) и Amgen Inc. (#AMGN). В этом примере я ни в коем случае не беру во внимание отрасль компании, маржинальность бизнеса, дивидендный стаж выплат и другие данные и факторы, которые могут влиять на темп дивидендного роста и на дивидендную политику.
Здесь я хочу сравнить компании, которые имеют почти одинаковую дивидендную доходность, но разный дивидендный рост.
✅ Kimberly-Clark Corporation имеет:
- дивидендную доходность 3.47%;
- дивидендный рост за 5 лет (CAGR) 4.29%.
✅ Amgen Inc. имеет:
- дивидендную доходность 3.32%;
- дивидендный рост за 5 лет (CAGR) 12.67%.
👉 При выборе компании для покупки я обычно смотрю на показатель за последние 5 лет. Теперь давайте, запустим калькулятор расчета дивидендной доходности капитала
Напомню, что этот калькулятор считает сколько можно получать дивидендов с капитала, учитывая при этом дивидендную доходность и дивидендный рост.
Вводим в калькуляторе в первом разделе синего цвета данные по Kimberly-Clark Corporation, во втором разделе оранжевого цвета данные по Amgen Inc. Размер капитала для инвестиции я ввёл $ 10000 и поставил реинвестирование дивидендов.
А теперь посмотрите на скриншот - какие по итогу выходят результаты.
Через 20 лет, вложенные $ 10000 в акции Kimberly-Clark Corporation, будут приносить ежегодные дивиденды $ 1436, а в акции Amgen Inc. $ 5561.
Конечно, никто не гарантирует, что Amgen Inc. сможет долго повышать дивиденды с таким же темпом, но и не факт, что Kimberly-Clark Corporation сможет платить дивиденды в будущем с нынешним темпом.
✅ То есть по итогу AMGN приносит нам почти в 3.9 раз больше дивидендного дохода за счёт высокого темпа увеличения дивидендных выплат.
✅ Или же с другой стороны акции AMGN могут быстрее обеспечить нам выход на раннюю пенсию.
❗️Я специально привёл пример с одинаковой дивидендной доходностью, так как не стоит сильно гнаться за высоким дивидендным ростом, подбирая компании в портфель с низкой дивидендной доходностью. У многих таких компаний она может быть ниже 1%, что обусловлено высокими ценами на эти компании. А это в свою очередь, тоже приводит к замедлению движения на пути к цели.
Сам я стараюсь подбирать компании с дивидендной доходностью от 1.5% и дивидендным ростом больше 8%. Но могут быть и исключения.
Интересную статью на тему оптимального выбора между дивидендной доходностью и дивидендным ростом можно прочитать здесь .
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы
➡️ Каждый месяц я покупаю на фондовом рынке США дивидендные акции. Очень много компаний выплачивают дивиденды. Но есть важный момент, который я хочу отметить, и на который всегда обращаю внимание при выборе акций.
Для дивидендного инвестора очень важным является показатель ежегодного роста дивидендных выплат, то есть dividend growth rate. Если вы изучаете мультипликаторы на сайтах www.seekingalpha.com или www.gurufocus.com, то там вы его там обязательно увидите.
Почему я даю предпочтение этому показателю при выборе акции?
Давайте приведу следующий пример. Есть две компании Kimberly-Clark Corporation (тикер #KMB) и Amgen Inc. (#AMGN). В этом примере я ни в коем случае не беру во внимание отрасль компании, маржинальность бизнеса, дивидендный стаж выплат и другие данные и факторы, которые могут влиять на темп дивидендного роста и на дивидендную политику.
Здесь я хочу сравнить компании, которые имеют почти одинаковую дивидендную доходность, но разный дивидендный рост.
✅ Kimberly-Clark Corporation имеет:
- дивидендную доходность 3.47%;
- дивидендный рост за 5 лет (CAGR) 4.29%.
✅ Amgen Inc. имеет:
- дивидендную доходность 3.32%;
- дивидендный рост за 5 лет (CAGR) 12.67%.
👉 При выборе компании для покупки я обычно смотрю на показатель за последние 5 лет. Теперь давайте, запустим калькулятор расчета дивидендной доходности капитала
Напомню, что этот калькулятор считает сколько можно получать дивидендов с капитала, учитывая при этом дивидендную доходность и дивидендный рост.
Вводим в калькуляторе в первом разделе синего цвета данные по Kimberly-Clark Corporation, во втором разделе оранжевого цвета данные по Amgen Inc. Размер капитала для инвестиции я ввёл $ 10000 и поставил реинвестирование дивидендов.
А теперь посмотрите на скриншот - какие по итогу выходят результаты.
Через 20 лет, вложенные $ 10000 в акции Kimberly-Clark Corporation, будут приносить ежегодные дивиденды $ 1436, а в акции Amgen Inc. $ 5561.
Конечно, никто не гарантирует, что Amgen Inc. сможет долго повышать дивиденды с таким же темпом, но и не факт, что Kimberly-Clark Corporation сможет платить дивиденды в будущем с нынешним темпом.
✅ То есть по итогу AMGN приносит нам почти в 3.9 раз больше дивидендного дохода за счёт высокого темпа увеличения дивидендных выплат.
✅ Или же с другой стороны акции AMGN могут быстрее обеспечить нам выход на раннюю пенсию.
❗️Я специально привёл пример с одинаковой дивидендной доходностью, так как не стоит сильно гнаться за высоким дивидендным ростом, подбирая компании в портфель с низкой дивидендной доходностью. У многих таких компаний она может быть ниже 1%, что обусловлено высокими ценами на эти компании. А это в свою очередь, тоже приводит к замедлению движения на пути к цели.
Сам я стараюсь подбирать компании с дивидендной доходностью от 1.5% и дивидендным ростом больше 8%. Но могут быть и исключения.
Интересную статью на тему оптимального выбора между дивидендной доходностью и дивидендным ростом можно прочитать здесь .
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы
Yield On Cost или как получать дивидендную доходность в 50%
Все кто открывал таблицу с моим портфелем, могли увидеть во вкладке «Покупки» столбец «Моя див.доходность» и во вкладке «Дивидендный портфель» столбец «Текущая див. доходность». Если внимательно на них посмотреть, то эти два показателя по каждой акции отличаются. Где то моя дивидендная доходность больше текущей, а где-то меньше.
Я специально сделал столбец со своей личной доходностью, так как мне стало интересно - как со временем моя дивидендная доходность начнет отрываться вверх по сравнению с текущей рыночной доходностью. Именно это и называется yield on cost (YOC), то есть доходность на вложенные средства или на затраты. Чтобы было проще, я называю это своей личной дивидендной доходностью.
➡️ Давайте теперь подробно рассмотрим на примере акции из моего портфеля AbbVie Inc. (тикер #ABBV) - почему эти два вида доходности отличаются. Как видно из таблицы, то текущая дивидендная доходность акции 4.84%, в то время как, моя дивидендная доходность уже 5.35%.
Это происходит из-за то, что дивидендная доходность (dividend yield) плавающий показатель, так как зависит от цены акции, которая меняется ежедневно. А размер дивидендной выплаты - это фиксированная величина. Покупая одну и ту же компанию сегодня и завтра, можно получить разную дивидендную доходность.
💵 Когда вы купили акцию, то для вас дивидендная доходность будет зафиксирована в момент покупки. И со временем ваша личная доходность по конкретной акции, если это нормальная качественная компания, будет увеличиваться. Поэтому, если кто-то сегодня купит те же компании, что в моем портфеле, получит уже совсем другую дивидендную доходность.
Итак, перейдём к AbbVie Inc. Почему моя дивидендная доходность стала больше?
✅ Дивидендный рост ⬇️
▫️Когда я покупал в 2020 году акцию по цене
$ 105.44, то размер дивидендов был $ 4.72, то есть моя дивидендная доходность была 4.48%.
▫️В 2021 году дивидендный доход был $ 5.2, то есть я получил доходность на вложенный капитал уже 4.93 %.
▫️Сегодня ожидаемый дивидендный доход уже
$ 5.64, поэтому и моя доходность 5.35%.
▫️То есть за счёт роста дивидендных выплат дивидендная доходность выросла на 0.87%.
👉 Совсем неплохо, почти на процент больше. Сами же дивидендные выплаты за этот период увеличились на 19.5% (тут я взял в расчёт прирост между выплатой за 2020 год $ 4.72 и ожидаемой выплатой 2022 года $ 5.64).
✅ Рост цены акции ⬇️
▫️Сегодня цена акции $ 116.51, а ожидаемый дивидендный доход составляет $ 5.64. То есть, дивидендная доходность для тех, кто купит сегодня акцию будет составлять 4.84%, моя же на сегодня доходность по этой компании 5.35%.
▫️Если бы размер дивидендов сегодня оставался на уровне при котором я брал акцию, то есть $ 4.72, а моя дивидендная доходность была 4.48%, то те, кто купит акцию сегодня, получат доходность все равно меньше, а именно 4.05%.
👉 То есть на дивидендную доходность ещё влияет момент входа. И он сильно повлияет, если покупать хорошие дивидендные акции при падении их цен или вы купили акции очень давно, так как в долгосрочной перспективе хорошие компании всегда растут в цене.
Таким образом, тот инвестор, который заходит на рынок раньше получает дивидендную доходность со временем выше, чем тот, который заходит позже.
А на картинке снизу можно увидеть, что купив акцию AbbVie Inc., например 23.11.2016, Ваша дивидендная доходность составляла бы 9.37%.
➡️ Продолжение следует…
P.S. Если непонятно что-то объяснил, то задавайте вопросы в комментариях)
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы
Все кто открывал таблицу с моим портфелем, могли увидеть во вкладке «Покупки» столбец «Моя див.доходность» и во вкладке «Дивидендный портфель» столбец «Текущая див. доходность». Если внимательно на них посмотреть, то эти два показателя по каждой акции отличаются. Где то моя дивидендная доходность больше текущей, а где-то меньше.
Я специально сделал столбец со своей личной доходностью, так как мне стало интересно - как со временем моя дивидендная доходность начнет отрываться вверх по сравнению с текущей рыночной доходностью. Именно это и называется yield on cost (YOC), то есть доходность на вложенные средства или на затраты. Чтобы было проще, я называю это своей личной дивидендной доходностью.
➡️ Давайте теперь подробно рассмотрим на примере акции из моего портфеля AbbVie Inc. (тикер #ABBV) - почему эти два вида доходности отличаются. Как видно из таблицы, то текущая дивидендная доходность акции 4.84%, в то время как, моя дивидендная доходность уже 5.35%.
Это происходит из-за то, что дивидендная доходность (dividend yield) плавающий показатель, так как зависит от цены акции, которая меняется ежедневно. А размер дивидендной выплаты - это фиксированная величина. Покупая одну и ту же компанию сегодня и завтра, можно получить разную дивидендную доходность.
💵 Когда вы купили акцию, то для вас дивидендная доходность будет зафиксирована в момент покупки. И со временем ваша личная доходность по конкретной акции, если это нормальная качественная компания, будет увеличиваться. Поэтому, если кто-то сегодня купит те же компании, что в моем портфеле, получит уже совсем другую дивидендную доходность.
Итак, перейдём к AbbVie Inc. Почему моя дивидендная доходность стала больше?
✅ Дивидендный рост ⬇️
▫️Когда я покупал в 2020 году акцию по цене
$ 105.44, то размер дивидендов был $ 4.72, то есть моя дивидендная доходность была 4.48%.
▫️В 2021 году дивидендный доход был $ 5.2, то есть я получил доходность на вложенный капитал уже 4.93 %.
▫️Сегодня ожидаемый дивидендный доход уже
$ 5.64, поэтому и моя доходность 5.35%.
▫️То есть за счёт роста дивидендных выплат дивидендная доходность выросла на 0.87%.
👉 Совсем неплохо, почти на процент больше. Сами же дивидендные выплаты за этот период увеличились на 19.5% (тут я взял в расчёт прирост между выплатой за 2020 год $ 4.72 и ожидаемой выплатой 2022 года $ 5.64).
✅ Рост цены акции ⬇️
▫️Сегодня цена акции $ 116.51, а ожидаемый дивидендный доход составляет $ 5.64. То есть, дивидендная доходность для тех, кто купит сегодня акцию будет составлять 4.84%, моя же на сегодня доходность по этой компании 5.35%.
▫️Если бы размер дивидендов сегодня оставался на уровне при котором я брал акцию, то есть $ 4.72, а моя дивидендная доходность была 4.48%, то те, кто купит акцию сегодня, получат доходность все равно меньше, а именно 4.05%.
👉 То есть на дивидендную доходность ещё влияет момент входа. И он сильно повлияет, если покупать хорошие дивидендные акции при падении их цен или вы купили акции очень давно, так как в долгосрочной перспективе хорошие компании всегда растут в цене.
Таким образом, тот инвестор, который заходит на рынок раньше получает дивидендную доходность со временем выше, чем тот, который заходит позже.
А на картинке снизу можно увидеть, что купив акцию AbbVie Inc., например 23.11.2016, Ваша дивидендная доходность составляла бы 9.37%.
➡️ Продолжение следует…
P.S. Если непонятно что-то объяснил, то задавайте вопросы в комментариях)
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы
Yield On Cost или как получать дивидендную доходность в 50%. Продолжение
👉 Продолжаю тему прошлого поста. Теперь хочу показать пару примеров о дивидендной доходности в 50%. Но это не предел - yield on cost может быть и больше.
✅ Я думаю, что многие слышали о таком великом инвесторе как Уоррен Баффет и его письмах акционерам Berkshire Hathaway. Так вот из его письма акционерам за 2019 год можно увидеть, что его компания инвестировала в акции The Coca-Cola Company (тикер #KO) $ 1,299 млрд. Всего в портфеле Berkshire Hathaway акций этой компании 400 млн. штук. В 2019 году Berkshire Hathaway получила от The Coca-Cola Company дивиденды $ 640 млн. Тогда компания платила $ 1.6 дивидендами на акцию. Выходит, что в 2019 году дивидендная доходность на затраты Berkshire Hathaway в указанные акции составила 49.26%.
💵 А вот в 2020 году The Coca-Cola Company платила уже $ 1.64 на акцию. То есть Berkshire Hathaway получила дивидендами уже $ 656 млн., а yield on cost составил 50,5%.
➡️ Здесь конечно играли важное значение и низкие цены на акции The Coca-Cola Company, по которым Berkshire Hathaway их покупала, и дивидендный рост по этим акциям, ведь компания является дивидендным королем и повышает дивиденды на протяжении 58 лет, и срок инвестирования в эти акции, который составляет более 30 лет.
✅ Но предлагаю не заходить в историю сильно далеко. Давайте посмотрим на 10 лет назад. На картинке под постом график yield on cost по акциям компании Broadcom Inc. (тикер #AVGO). Если бы Вы купили акции данной компании, например 25.11.2011, то получали бы дивидендную доходность на вложенные средства уже 50,63%. Хотя на конец 2011 года дивидендная доходность составляла всего 1,39%, а сейчас 2.63%.
💵 А вот, если посмотреть на дату 02.11.2009, то yield on cost составил уже 96.84%.
➡️ Кстати, данные yield on cost можно смотреть на сайте www.seekingalpha.com. Выбрав компанию, переходим во вкладку Dividends и далее выбираем Dividend yield, где можно увидеть историю Dividend yield и Yield On Cost.
💰Мой вывод: думаю, что такие примеры достаточно обоснованно могут показать, что дивидендные инвесторы в долгосрочной перспективе могут получать достаточно высокую дивидендную доходность на вложенные средства.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы
👉 Продолжаю тему прошлого поста. Теперь хочу показать пару примеров о дивидендной доходности в 50%. Но это не предел - yield on cost может быть и больше.
✅ Я думаю, что многие слышали о таком великом инвесторе как Уоррен Баффет и его письмах акционерам Berkshire Hathaway. Так вот из его письма акционерам за 2019 год можно увидеть, что его компания инвестировала в акции The Coca-Cola Company (тикер #KO) $ 1,299 млрд. Всего в портфеле Berkshire Hathaway акций этой компании 400 млн. штук. В 2019 году Berkshire Hathaway получила от The Coca-Cola Company дивиденды $ 640 млн. Тогда компания платила $ 1.6 дивидендами на акцию. Выходит, что в 2019 году дивидендная доходность на затраты Berkshire Hathaway в указанные акции составила 49.26%.
💵 А вот в 2020 году The Coca-Cola Company платила уже $ 1.64 на акцию. То есть Berkshire Hathaway получила дивидендами уже $ 656 млн., а yield on cost составил 50,5%.
➡️ Здесь конечно играли важное значение и низкие цены на акции The Coca-Cola Company, по которым Berkshire Hathaway их покупала, и дивидендный рост по этим акциям, ведь компания является дивидендным королем и повышает дивиденды на протяжении 58 лет, и срок инвестирования в эти акции, который составляет более 30 лет.
✅ Но предлагаю не заходить в историю сильно далеко. Давайте посмотрим на 10 лет назад. На картинке под постом график yield on cost по акциям компании Broadcom Inc. (тикер #AVGO). Если бы Вы купили акции данной компании, например 25.11.2011, то получали бы дивидендную доходность на вложенные средства уже 50,63%. Хотя на конец 2011 года дивидендная доходность составляла всего 1,39%, а сейчас 2.63%.
💵 А вот, если посмотреть на дату 02.11.2009, то yield on cost составил уже 96.84%.
➡️ Кстати, данные yield on cost можно смотреть на сайте www.seekingalpha.com. Выбрав компанию, переходим во вкладку Dividends и далее выбираем Dividend yield, где можно увидеть историю Dividend yield и Yield On Cost.
💰Мой вывод: думаю, что такие примеры достаточно обоснованно могут показать, что дивидендные инвесторы в долгосрочной перспективе могут получать достаточно высокую дивидендную доходность на вложенные средства.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы
Про мою диверсификацию и новые сделки по портфелю 💼
💵 Я для себя выбрал стратегию инвестирования в денежный поток. Именно через стратегию дивидендного роста можно прекрасно реализовать цель - получение пассивного денежного дохода, и к тому же постоянно увеличивающегося.
Для минимизации рисков уменьшения моего пассивного дохода из-за того, что какая-либо компания перестанет повышать дивидендные выплаты, уменьшит их или вовсе перестанет их платить, я планирую сформировать портфель из 100 компаний. Каждая компания в итоге должна занимать примерно одинаковый процент в портфеле. Конечно, здесь будут перекосы в определённые секторы экономики и перекосы по денежному потоку от определенных компаний.
👉 Например, давайте возьмём компании из моего портфеля Texas Instruments Incorporated (тикер #TXN) и QUALCOMM Incorporated (тикер #QCOM). Рыночная стоимость у них примерно одинаковая, а значит и процент в портфеле у них тоже будет практически одинаковый, но вот денежный поток, который они дают, разный. TXN даёт 3.5%, а QCOM 2% от общего годового дивидендного дохода. Эти моменты возможно тоже стоит учитывать при формировании портфеля в будущем💰
➡️ У меня сейчас нет цели набрать за год-два 100 разных компаний. Этот процесс будет происходить постепенно. Возможно, какие-то компании придется и продать. Кстати, продавать компании я планирую только в случае прекращения дивидендных выплат последними. Даже в случае снижения выплат - я компанию не продам. Для меня показательным примером является Simon Property Group, Inc (тикер #SPG), которая является REIT компанией, владеющей торговыми центрами и другими развлекательными заведениями. Я ее купил даже несмотря на снижение дивидендов в 2020 году. Но в течении 2021 года компания снова начала повышать дивиденды и при чем делала это ежеквартально.
Что касается моего портфеля, то я в декабре решил докупить акции компаний, цены которых на момент покупки просели в моем портфеле, но при этом ничего плохого в фундаментальном плане в этих компаниях не изменилось.
Этими компаниями оказались ⬇️
✅ Amgen Inc. (тикер #AMGN) - 1 акция, что добавит к моему ежегодному дивидендном доходу $ 7.76;
✅ The Allstate Corporation (тикер #ALL) - 1 акция, что добавит к моему ежегодному дивидендном доходу
$ 3.24;
✅ Skyworks Solutions, Inc. (тикер #SWKS) - 1 акция, что добавит к моему ежегодному дивидендном доходу
$ 2.24.
Про дивидендные и стоимостные показатели The Allstate Corporation я писал на своем втором канале Dividend Ideas & News.
➡️ Подробную информацию по моему портфелю можно увидеть в этой таблице.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель #Стратегия
💵 Я для себя выбрал стратегию инвестирования в денежный поток. Именно через стратегию дивидендного роста можно прекрасно реализовать цель - получение пассивного денежного дохода, и к тому же постоянно увеличивающегося.
Для минимизации рисков уменьшения моего пассивного дохода из-за того, что какая-либо компания перестанет повышать дивидендные выплаты, уменьшит их или вовсе перестанет их платить, я планирую сформировать портфель из 100 компаний. Каждая компания в итоге должна занимать примерно одинаковый процент в портфеле. Конечно, здесь будут перекосы в определённые секторы экономики и перекосы по денежному потоку от определенных компаний.
👉 Например, давайте возьмём компании из моего портфеля Texas Instruments Incorporated (тикер #TXN) и QUALCOMM Incorporated (тикер #QCOM). Рыночная стоимость у них примерно одинаковая, а значит и процент в портфеле у них тоже будет практически одинаковый, но вот денежный поток, который они дают, разный. TXN даёт 3.5%, а QCOM 2% от общего годового дивидендного дохода. Эти моменты возможно тоже стоит учитывать при формировании портфеля в будущем💰
➡️ У меня сейчас нет цели набрать за год-два 100 разных компаний. Этот процесс будет происходить постепенно. Возможно, какие-то компании придется и продать. Кстати, продавать компании я планирую только в случае прекращения дивидендных выплат последними. Даже в случае снижения выплат - я компанию не продам. Для меня показательным примером является Simon Property Group, Inc (тикер #SPG), которая является REIT компанией, владеющей торговыми центрами и другими развлекательными заведениями. Я ее купил даже несмотря на снижение дивидендов в 2020 году. Но в течении 2021 года компания снова начала повышать дивиденды и при чем делала это ежеквартально.
Что касается моего портфеля, то я в декабре решил докупить акции компаний, цены которых на момент покупки просели в моем портфеле, но при этом ничего плохого в фундаментальном плане в этих компаниях не изменилось.
Этими компаниями оказались ⬇️
✅ Amgen Inc. (тикер #AMGN) - 1 акция, что добавит к моему ежегодному дивидендном доходу $ 7.76;
✅ The Allstate Corporation (тикер #ALL) - 1 акция, что добавит к моему ежегодному дивидендном доходу
$ 3.24;
✅ Skyworks Solutions, Inc. (тикер #SWKS) - 1 акция, что добавит к моему ежегодному дивидендном доходу
$ 2.24.
Про дивидендные и стоимостные показатели The Allstate Corporation я писал на своем втором канале Dividend Ideas & News.
➡️ Подробную информацию по моему портфелю можно увидеть в этой таблице.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель #Стратегия
Первый год инвестирования и дальнейшие планы
Свой путь достижения финансовой свободы я начал в декабре 2020 года. И даже тогда, совсем неожиданно, получил первые дивиденды от фонда ARK Innovation ETF (тикер #ARKK). Но фактически отсчет по количеству лет до цели я буду вести с 2021 года, когда начал получать стабильные дивидендные выплаты.
💰За 2021 год мой ожидаемый годовой дивидендный доход достиг $ 147.81, а среднемесячный $ 12.32, что составляет 0.41% от моей цели.
💵 Моя цель на следующий год - дойти до $ 300 годового дивидендного дохода. На ежемесячные инвестиции в следующем году я планирую снова выделять в среднем по $ 400.
➡️ Кстати, на этом примере хочу проверить, как мой дивидендный доход дойдёт до необходимого значения органически за счет дивидендного роста. Ведь, если инвестировать по
$ 400, то сумма за год выходит $ 4800, а из неё при дивидендной доходности в 3% можно получить лишь $ 144. Без учета дивидендного роста мой годовой дивидендный доход составит лишь
$ 291,81. Остальную сумму должен добавить дивидендный рост.
Здесь я писал, что перед началом инвестирования нужно поставить цель, потом выбирать стратегию. А вот третий этап - составление инвестиционного плана, который помогает ясно увидеть цель и сроки ее достижения. Для составления плана можно использовать дивидендный калькулятор, о котором я писал здесь.
⬇️ Ниже под постом я прикрепил скрин своего инвестиционного плана при моих текущих параметрах инвестирования:
▫️начальный капитал $ 6600 - рыночная стоимость моего портфеля;
▫️дивидендная доходность 2.24% - текущая дивидендная доходность портфеля;
▫️средний дивидендный рост по акциям в портфеле 10.5% (значение за последние 5 лет);
▫️годовая сумма инвестиций $ 4800 - плановая сумма на следующий год.
☝️Это параметры, которые я могу корректировать во время инвестирования.
По плану моя цель должна быть достигнута после 24 лет инвестирования (начиная с 2022 года), то есть после 2045 года, что очень долго. А весь мой путь к финансовой свободе займёт 25 лет с учётом 2021 года. Поэтому я хочу достичь своей цели быстрее. Как я буду это делать, можно будет наблюдать в моем блоге. Каждый свой шаг я комментирую и все изменения по портфелю также показываю открыто. В декабре следующего года сделаю новый скрин и посмотрим - получится ли сократить срок до цели.
👉 А вот пару примеров - как можно ускориться:
✅ изменив годовую сумму инвестирования с $ 4800 до $ 6000, срок достижения цели сокращается на год;
✅ ещё на год можно сократить срок, если изменить дивидендную доходность с 2.24% на 2.5%.
Таким образом, цели можно добиться быстрее на 2 года только за счёт увеличения ежемесячных вложений на $ 100 и покупки акций, дивидендная доходность которых больше моей на 0.26%.
❗️Ещё важный момент. Отклонения от плана все равно будут, так как калькулятор рассчитывает результат в зависимости от ежегодного пополнения счета, а не от ежемесячного, как это происходит у меня. Калькулятор автоматически и сразу реинвестирует дивиденды, а я это делаю ежемесячно, то есть у меня всегда есть период, когда дивиденды накапливаются на брокерском счету и не реинвестируются. Ну и калькулятор не учитывает ежегодный процент инфляции. Все-таки, моя цель сегодня и через 24 года будет иметь разную покупательскую способность. В этом случае в нем можно попробовать занизить параметр дивидендного роста на процент инфляции.
👉 Именно стратегия дивидендного роста за счет покупки дивидендных компаний с высоким дивидендным ростом спасает наш денежный поток, так как не позволяет ему полностью обесцениться.
На сегодня все, а в начале января я опубликую отчёты по портфелю за декабрь 2021 года и за 4 квартал 2021 года.
➡️ Кстати, вчера загрузил отчет брокера в сервис Snowball, поэтому кому интересно увидеть там мой портфель, заходите. Недавно сервис улучшили, добавив возможность просмотра различной информации по компаниям в портфеле.
Например, при нажатии на тикер компании, появляется страница, где можно увидеть ее дивидендные и финансовые показатели.
Друзья, поздравляю всех с наступающим Новым годом!)
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель #Стратегия #Сервисы
Свой путь достижения финансовой свободы я начал в декабре 2020 года. И даже тогда, совсем неожиданно, получил первые дивиденды от фонда ARK Innovation ETF (тикер #ARKK). Но фактически отсчет по количеству лет до цели я буду вести с 2021 года, когда начал получать стабильные дивидендные выплаты.
💰За 2021 год мой ожидаемый годовой дивидендный доход достиг $ 147.81, а среднемесячный $ 12.32, что составляет 0.41% от моей цели.
💵 Моя цель на следующий год - дойти до $ 300 годового дивидендного дохода. На ежемесячные инвестиции в следующем году я планирую снова выделять в среднем по $ 400.
➡️ Кстати, на этом примере хочу проверить, как мой дивидендный доход дойдёт до необходимого значения органически за счет дивидендного роста. Ведь, если инвестировать по
$ 400, то сумма за год выходит $ 4800, а из неё при дивидендной доходности в 3% можно получить лишь $ 144. Без учета дивидендного роста мой годовой дивидендный доход составит лишь
$ 291,81. Остальную сумму должен добавить дивидендный рост.
Здесь я писал, что перед началом инвестирования нужно поставить цель, потом выбирать стратегию. А вот третий этап - составление инвестиционного плана, который помогает ясно увидеть цель и сроки ее достижения. Для составления плана можно использовать дивидендный калькулятор, о котором я писал здесь.
⬇️ Ниже под постом я прикрепил скрин своего инвестиционного плана при моих текущих параметрах инвестирования:
▫️начальный капитал $ 6600 - рыночная стоимость моего портфеля;
▫️дивидендная доходность 2.24% - текущая дивидендная доходность портфеля;
▫️средний дивидендный рост по акциям в портфеле 10.5% (значение за последние 5 лет);
▫️годовая сумма инвестиций $ 4800 - плановая сумма на следующий год.
☝️Это параметры, которые я могу корректировать во время инвестирования.
По плану моя цель должна быть достигнута после 24 лет инвестирования (начиная с 2022 года), то есть после 2045 года, что очень долго. А весь мой путь к финансовой свободе займёт 25 лет с учётом 2021 года. Поэтому я хочу достичь своей цели быстрее. Как я буду это делать, можно будет наблюдать в моем блоге. Каждый свой шаг я комментирую и все изменения по портфелю также показываю открыто. В декабре следующего года сделаю новый скрин и посмотрим - получится ли сократить срок до цели.
👉 А вот пару примеров - как можно ускориться:
✅ изменив годовую сумму инвестирования с $ 4800 до $ 6000, срок достижения цели сокращается на год;
✅ ещё на год можно сократить срок, если изменить дивидендную доходность с 2.24% на 2.5%.
Таким образом, цели можно добиться быстрее на 2 года только за счёт увеличения ежемесячных вложений на $ 100 и покупки акций, дивидендная доходность которых больше моей на 0.26%.
❗️Ещё важный момент. Отклонения от плана все равно будут, так как калькулятор рассчитывает результат в зависимости от ежегодного пополнения счета, а не от ежемесячного, как это происходит у меня. Калькулятор автоматически и сразу реинвестирует дивиденды, а я это делаю ежемесячно, то есть у меня всегда есть период, когда дивиденды накапливаются на брокерском счету и не реинвестируются. Ну и калькулятор не учитывает ежегодный процент инфляции. Все-таки, моя цель сегодня и через 24 года будет иметь разную покупательскую способность. В этом случае в нем можно попробовать занизить параметр дивидендного роста на процент инфляции.
👉 Именно стратегия дивидендного роста за счет покупки дивидендных компаний с высоким дивидендным ростом спасает наш денежный поток, так как не позволяет ему полностью обесцениться.
На сегодня все, а в начале января я опубликую отчёты по портфелю за декабрь 2021 года и за 4 квартал 2021 года.
➡️ Кстати, вчера загрузил отчет брокера в сервис Snowball, поэтому кому интересно увидеть там мой портфель, заходите. Недавно сервис улучшили, добавив возможность просмотра различной информации по компаниям в портфеле.
Например, при нажатии на тикер компании, появляется страница, где можно увидеть ее дивидендные и финансовые показатели.
Друзья, поздравляю всех с наступающим Новым годом!)
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель #Стратегия #Сервисы
Сколько нужно вложить денег для достижения моей цели или сила сложного процента
➡️ Моя цель $ 3000 дивидендами в месяц и меня часто спрашивают сколько денег нужно вложить, чтобы получать такую сумму дивидендами. При этом люди обычно берут среднюю дивидендную доходность в 3% и рассчитывают, что нужно $ 1200000. Расчёт этот правильный, но только при условии, если инвестор хочет получить такую сумму дивидендов сразу.
👉 У меня же срок инвестирования пока составляет 24 года до цели. В этом посте я писал об этом подробно. Срок такой долгий из-за того, что я инвестирую пока в среднем $ 400 в месяц.
Таким образом, если я и дальше буду вкладывать такую сумму ежемесячно, то за 24 года будет вложено ещё примерно $ 115200. Если прибавить к этой сумме уже вложенные деньги
$ 5750 (за период до 2022 года), то итоговая сумма вложений будет
$ 120950. Как видим, для получения конечного результата за такой большое срок вложить нужно не так много, как казалось 💵
Почему так происходит?
☝️Все дело в полученных дивидендах и их реинвестировании. Реинвестируя дивиденды обратно в дивидендные акции, мы снова получаем дивиденды, далее на них снова покупаем дивидендные акции и снова получаем дивиденды и так до выхода к своей цели. А если учесть, что эти дивиденды со временем у каждой компании ещё повышаются, то выходит эффект двойного сложного процента, о котором я писал здесь. Именно так и работает dividend growth машина.
✅ То есть с каждым месяцем я помимо своих денег использую уже полученные дивиденды. На сегодня, это совсем небольшая сумма, которая составляет в среднем $ 12.78 или практически 3.2% от моих ежемесячных вложений. Но со временем эффект от сложного процента будет ощущаться все сильнее и сильнее.
✅ Следуя своему инвестиционному плану, через 14 лет я уже буду реинвестировать дивидендами сумму в $ 474,78, что будет больше, чем мои ежемесячные вложения.
✅ А через 20 лет средняя ежемесячная сумма дивидендов будет более, чем в 3 раза превышать мои ежемесячные вложения в $ 400 💵
👉 Опять же - все это будет при моих текущих параметрах инвестирования. Если я буду инвестировать в месяц более $ 400, например $ 1000, то цели я добьюсь на 4 года раньше, но и вложу за весь срок инвестирования своих денег тогда не $ 120950, а $ 245750
➡️ Поэтому получается, что чем больше инвестиционный срок инвестирования, тем больше дивидендов можно успеть получить, реинвестировать их и добиться цели не с такими большими вложениями. И наоборот.
💰Но самое мощное в стратегии - это то, что цели здесь невозможно не достичь. Если просто реинвестировать дивиденды с начальной суммы в $6600, и больше не вкладывать свои деньги, то дивидендный калькулятор выдаёт, что цели я достигну после 36 лет инвестирования.
Все расчёты можете попробовать сделать сами, чтобы увидеть эти результаты.
Кстати, если вложить $ 120950 сразу под мои текущие параметры инвестирования и только реинвестировать полученные дивиденды, то моя цель будет достигнута через 23 года, что видно на скриншоте под постом. Разница в достижении цели по времени отличается тем, что первый калькулятор при расчете включает ставку налога на дивиденды. Попробуйте сами это все проверить через калькулятор дивидендной доходности капитала, о котором я писал здесь.
Ну что ж, будем дальше смотреть как теория дивидендного инвестирования и расчёты калькуляторов реализуются на практике. Продолжаю двигаться дальше к своей цели в $ 3000 дивидендами в месяц 📈
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Уважаемые подписчики, все новости по объявлению дивидендов, а также дивидендные инвестиционные идеи по компаниям из списков дивидендных претендентов, кандидатов и чемпионов можно найти на моем втором канале.
➡️ Присоединяйтесь @dividend_ideas_news
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы
➡️ Моя цель $ 3000 дивидендами в месяц и меня часто спрашивают сколько денег нужно вложить, чтобы получать такую сумму дивидендами. При этом люди обычно берут среднюю дивидендную доходность в 3% и рассчитывают, что нужно $ 1200000. Расчёт этот правильный, но только при условии, если инвестор хочет получить такую сумму дивидендов сразу.
👉 У меня же срок инвестирования пока составляет 24 года до цели. В этом посте я писал об этом подробно. Срок такой долгий из-за того, что я инвестирую пока в среднем $ 400 в месяц.
Таким образом, если я и дальше буду вкладывать такую сумму ежемесячно, то за 24 года будет вложено ещё примерно $ 115200. Если прибавить к этой сумме уже вложенные деньги
$ 5750 (за период до 2022 года), то итоговая сумма вложений будет
$ 120950. Как видим, для получения конечного результата за такой большое срок вложить нужно не так много, как казалось 💵
Почему так происходит?
☝️Все дело в полученных дивидендах и их реинвестировании. Реинвестируя дивиденды обратно в дивидендные акции, мы снова получаем дивиденды, далее на них снова покупаем дивидендные акции и снова получаем дивиденды и так до выхода к своей цели. А если учесть, что эти дивиденды со временем у каждой компании ещё повышаются, то выходит эффект двойного сложного процента, о котором я писал здесь. Именно так и работает dividend growth машина.
✅ То есть с каждым месяцем я помимо своих денег использую уже полученные дивиденды. На сегодня, это совсем небольшая сумма, которая составляет в среднем $ 12.78 или практически 3.2% от моих ежемесячных вложений. Но со временем эффект от сложного процента будет ощущаться все сильнее и сильнее.
✅ Следуя своему инвестиционному плану, через 14 лет я уже буду реинвестировать дивидендами сумму в $ 474,78, что будет больше, чем мои ежемесячные вложения.
✅ А через 20 лет средняя ежемесячная сумма дивидендов будет более, чем в 3 раза превышать мои ежемесячные вложения в $ 400 💵
👉 Опять же - все это будет при моих текущих параметрах инвестирования. Если я буду инвестировать в месяц более $ 400, например $ 1000, то цели я добьюсь на 4 года раньше, но и вложу за весь срок инвестирования своих денег тогда не $ 120950, а $ 245750
➡️ Поэтому получается, что чем больше инвестиционный срок инвестирования, тем больше дивидендов можно успеть получить, реинвестировать их и добиться цели не с такими большими вложениями. И наоборот.
💰Но самое мощное в стратегии - это то, что цели здесь невозможно не достичь. Если просто реинвестировать дивиденды с начальной суммы в $6600, и больше не вкладывать свои деньги, то дивидендный калькулятор выдаёт, что цели я достигну после 36 лет инвестирования.
Все расчёты можете попробовать сделать сами, чтобы увидеть эти результаты.
Кстати, если вложить $ 120950 сразу под мои текущие параметры инвестирования и только реинвестировать полученные дивиденды, то моя цель будет достигнута через 23 года, что видно на скриншоте под постом. Разница в достижении цели по времени отличается тем, что первый калькулятор при расчете включает ставку налога на дивиденды. Попробуйте сами это все проверить через калькулятор дивидендной доходности капитала, о котором я писал здесь.
Ну что ж, будем дальше смотреть как теория дивидендного инвестирования и расчёты калькуляторов реализуются на практике. Продолжаю двигаться дальше к своей цели в $ 3000 дивидендами в месяц 📈
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Уважаемые подписчики, все новости по объявлению дивидендов, а также дивидендные инвестиционные идеи по компаниям из списков дивидендных претендентов, кандидатов и чемпионов можно найти на моем втором канале.
➡️ Присоединяйтесь @dividend_ideas_news
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы
Мое отношение к падению цен на акции
«Разумный инвестор понимает, что рост цен делает акции не менее, а более рискованными и, напротив, падение цены делает их менее, а не более рискованными.» комментарии Джейсона Цвейга к книге Бенджамина Грэма «Разумный инвестор».
Я инвестирую по стратегии дивидендного роста (dividend growth investing, DGI). Данная стратегия позволяет инвестору сосредоточить своё внимание именно на создании пассивного дохода, а не на росте стоимости портфеля. Но самое главное, что стратегия избавляет инвестора от стресса, связанного с волатильностью фондового рынка. По крайней мере, у меня полностью изменилось отношение к ситуации падения стоимости моего портфеля, хотя при первых покупках чувство страха потери средств присутствовало.
Бенджамин Грэм в своей книги «Разумный инвестор» писал следующее: «По правде говоря, рыночные колебания цен имеют для настоящего инвестора только одно важное значение. Они предоставляют ему возможность эффективно торговать ценными бумагами — с умом покупать в момент резкого падения цен и с умом продавать тогда, когда они значительно повышаются. В другое же время ему лучше всего забыть о фондовом рынке и уделить внимание дивидендной доходности и результатам деятельности компаний, акции которых находятся в его портфеле».
👉 Данного принципа я стараюсь и придерживаться, кроме продаж акций в портфеле.
💰На сегодня некоторые позиции моего портфеля просели, но меня это вообще не пугает, а напротив даёт возможность купить хорошие дивидендные компании по оптимальным ценам (если не по заниженным) и зафиксировать для себя отличную дивидендную доходность. К тому же, закупка акций по низким ценам приводит к тому, что я достигну цели быстрее, чем планировал, ведь дивидендная доходность будет выше. Например, я на прошлой неделе купил акцию Broadcom Inc. (тикер #AVGO) по цене почти $ 562, зафиксировав для себя дивидендную доходность в 2.91 %. При этом, в декабре я думал, что ещё длительное время компания не попадёт в мой портфель из-за повышения цены до $ 670.
Владение дивидендным акциями можно вполне по аналогии сравнить с владением недвижимости, которую инвестор сдаёт в аренду. Разве инвестора будет ежедневно волновать цена его недвижимости? Я уверен, что нет, ведь главное для него - это получение денежного потока от арендных платежей, которые должны ежегодно увеличиваться, обгоняя инфляцию.
Я хочу донести, что не стоит бояться падений рынка, если у вас есть долгосрочная дивидендная стратегия и инвестиционный план. Изменения рыночных цен не влияют на ваши дивидендные денежные потоки. Если вы знаете срок достижения цели, параметры инвестирования, которые обеспечат достижение этой цели, то такие волнения на рынке могут вам предоставить только дополнительные возможности для покупки хороших компаний.
Не забывайте, если вы DG инвестор, то хотите получать прибыль от того, что являетесь совладельцем прибыльного бизнеса, а не от того, что у вас есть лотерейный билет.
А ниже на картинке можно увидеть - какую дивидендную доходность на вложенный капитал (yield on cost) имел бы инвестор, купивший акции Broadcom Inc. 18.03.2020 во время пандемии.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия
«Разумный инвестор понимает, что рост цен делает акции не менее, а более рискованными и, напротив, падение цены делает их менее, а не более рискованными.» комментарии Джейсона Цвейга к книге Бенджамина Грэма «Разумный инвестор».
Я инвестирую по стратегии дивидендного роста (dividend growth investing, DGI). Данная стратегия позволяет инвестору сосредоточить своё внимание именно на создании пассивного дохода, а не на росте стоимости портфеля. Но самое главное, что стратегия избавляет инвестора от стресса, связанного с волатильностью фондового рынка. По крайней мере, у меня полностью изменилось отношение к ситуации падения стоимости моего портфеля, хотя при первых покупках чувство страха потери средств присутствовало.
Бенджамин Грэм в своей книги «Разумный инвестор» писал следующее: «По правде говоря, рыночные колебания цен имеют для настоящего инвестора только одно важное значение. Они предоставляют ему возможность эффективно торговать ценными бумагами — с умом покупать в момент резкого падения цен и с умом продавать тогда, когда они значительно повышаются. В другое же время ему лучше всего забыть о фондовом рынке и уделить внимание дивидендной доходности и результатам деятельности компаний, акции которых находятся в его портфеле».
👉 Данного принципа я стараюсь и придерживаться, кроме продаж акций в портфеле.
💰На сегодня некоторые позиции моего портфеля просели, но меня это вообще не пугает, а напротив даёт возможность купить хорошие дивидендные компании по оптимальным ценам (если не по заниженным) и зафиксировать для себя отличную дивидендную доходность. К тому же, закупка акций по низким ценам приводит к тому, что я достигну цели быстрее, чем планировал, ведь дивидендная доходность будет выше. Например, я на прошлой неделе купил акцию Broadcom Inc. (тикер #AVGO) по цене почти $ 562, зафиксировав для себя дивидендную доходность в 2.91 %. При этом, в декабре я думал, что ещё длительное время компания не попадёт в мой портфель из-за повышения цены до $ 670.
Владение дивидендным акциями можно вполне по аналогии сравнить с владением недвижимости, которую инвестор сдаёт в аренду. Разве инвестора будет ежедневно волновать цена его недвижимости? Я уверен, что нет, ведь главное для него - это получение денежного потока от арендных платежей, которые должны ежегодно увеличиваться, обгоняя инфляцию.
Я хочу донести, что не стоит бояться падений рынка, если у вас есть долгосрочная дивидендная стратегия и инвестиционный план. Изменения рыночных цен не влияют на ваши дивидендные денежные потоки. Если вы знаете срок достижения цели, параметры инвестирования, которые обеспечат достижение этой цели, то такие волнения на рынке могут вам предоставить только дополнительные возможности для покупки хороших компаний.
Не забывайте, если вы DG инвестор, то хотите получать прибыль от того, что являетесь совладельцем прибыльного бизнеса, а не от того, что у вас есть лотерейный билет.
А ниже на картинке можно увидеть - какую дивидендную доходность на вложенный капитал (yield on cost) имел бы инвестор, купивший акции Broadcom Inc. 18.03.2020 во время пандемии.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия
Что лучше: высокая дивидендная доходность или быстрый рост дивидендов?
Некоторые DG инвесторы считают, что акции с быстрым ростом дивидендов, но с низкой дивидендной доходностью лучше, чем с высокой дивидендной доходностью, но с медленным ростом дивидендов.
Другие считают, что высокая дивидендная доходность с медленным ростом дивидендов имеют преимущество перед акциями с низкой дивидендной доходностью, но быстрыми темпами роста.
👉 Я решил проверить - что лучше? Но я пришёл совсем к другому выводу, не отдавая при этом предпочтение ни первым, ни вторым.
При анализе акций иногда может возникнуть желание скрыть доходность в пользу темпов роста дивидендов или наоборот. Но чтобы решить, что лучше, нужно смотреть на оба показателя, особенно на то, как они меняются с течением времени.
Для примера я взял следующие компании:
✅ Verizon Communications Inc. (тикер #VZ) с дивидендной доходностью (FWD) 4.80% и средним дивидендным ростом за 5 лет (CAGR) 2.10%;
✅ Skyworks Solutions, Inc. (тикер #SWKS) с дивидендной доходностью 1.66% (FWD) и средним дивидендным ростом за 5 лет (CAGR) 14.44%.
➡️ Кстати, я держу в портфеле и первую и вторую.
Эти две DG акции представляют собой один из примеров крайностей. Verizon Communications Inc. - это высокодоходная акция с медленным дивидендным ростом. У Skyworks Solutions, Inc. все наоборот: низкая доходность, но высокий рост дивидендов.
❗️ Важно отметить, что это не самые яркие представители, можно найти и другие пары компаний с ещё большими крайностями.
Для DG инвестора при формировании своего портфеля главное понять - как дивидендная доходность и темп дивидендного роста влияют на то, сколько пассивного дохода можно получить с течением времени от каждой акции 💵
Для построения расчёта я воспользовался калькулятором дивидендной доходности, о котором писал здесь.
Все расчеты представлены на скриншоте ниже. Синяя линия - это VZ, оранжевая SWKS. Первоначальная инвестиция составила $ 1000.
Что Мы можем увидеть на скриншоте и какие выводы сделать?
✅ В течение первых 13 лет Verizon Communications Inc. ежегодно даёт больше дивидендов, чем Skyworks Solutions, Inc. VZ начинает со значительным преимуществом, выплачивая инвестору в 2.8 раза больше, чем SWKS только в первый год.
✅ Только после 14 лет инвестирования SWKS начинает обгонять VZ по ежегодным дивидендам.
✅ Несмотря на то, что SWKS увеличивает свои выплаты намного быстрее, ежегодные выплаты VZ начинаются намного выше и превышают выплаты SWKS в каждый из первых 13 лет.
✅ Кроме того, более высокая доходность VZ дает ей огромное преимущество с самого начала с точки зрения общей суммы полученных дивидендов. Спустя 14 лет VZ выплатила $ 1007, то есть в 1,47 раз больше дивидендов, чем у SWKS - $ 732, хотя ежегодные выплаты последней, наконец, догнали и перегнали VZ.
✅ И только спустя 6 лет, то есть после 20 лет инвестирования, общая сумма выплаченных дивидендов от Skyworks Solutions, Inc. практически смогла догнать общую сумму выплаченных дивидендов от Verizon Communications Inc.
✅ После 14 лет инвестирования степень годового преимущества Verizon Communications Inc. с каждым годом снижается, потому что дивиденды Skyworks Solutions, Inc. растут гораздо быстрее.
✅ С каждым годом разрыв по полученным годовым дивидендам только увеличивается в пользу SWKS, ведь через 25 лет инвестирования, эта компания приносит в 2,5 раза больше дивидендов по сравнению с VZ.
📈 Таким образом, более высокие темпы роста SWKS в конечном итоге выигрывают как в размере годовых дивидендов (после 14 лет), так и в общем количестве полученных дивидендов (после 21 года).
➡️ Продолжение следует…
Хотелось бы услышать ваше мнение на тему поста, поэтому жду комментарии 😀
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы
Некоторые DG инвесторы считают, что акции с быстрым ростом дивидендов, но с низкой дивидендной доходностью лучше, чем с высокой дивидендной доходностью, но с медленным ростом дивидендов.
Другие считают, что высокая дивидендная доходность с медленным ростом дивидендов имеют преимущество перед акциями с низкой дивидендной доходностью, но быстрыми темпами роста.
👉 Я решил проверить - что лучше? Но я пришёл совсем к другому выводу, не отдавая при этом предпочтение ни первым, ни вторым.
При анализе акций иногда может возникнуть желание скрыть доходность в пользу темпов роста дивидендов или наоборот. Но чтобы решить, что лучше, нужно смотреть на оба показателя, особенно на то, как они меняются с течением времени.
Для примера я взял следующие компании:
✅ Verizon Communications Inc. (тикер #VZ) с дивидендной доходностью (FWD) 4.80% и средним дивидендным ростом за 5 лет (CAGR) 2.10%;
✅ Skyworks Solutions, Inc. (тикер #SWKS) с дивидендной доходностью 1.66% (FWD) и средним дивидендным ростом за 5 лет (CAGR) 14.44%.
➡️ Кстати, я держу в портфеле и первую и вторую.
Эти две DG акции представляют собой один из примеров крайностей. Verizon Communications Inc. - это высокодоходная акция с медленным дивидендным ростом. У Skyworks Solutions, Inc. все наоборот: низкая доходность, но высокий рост дивидендов.
❗️ Важно отметить, что это не самые яркие представители, можно найти и другие пары компаний с ещё большими крайностями.
Для DG инвестора при формировании своего портфеля главное понять - как дивидендная доходность и темп дивидендного роста влияют на то, сколько пассивного дохода можно получить с течением времени от каждой акции 💵
Для построения расчёта я воспользовался калькулятором дивидендной доходности, о котором писал здесь.
Все расчеты представлены на скриншоте ниже. Синяя линия - это VZ, оранжевая SWKS. Первоначальная инвестиция составила $ 1000.
Что Мы можем увидеть на скриншоте и какие выводы сделать?
✅ В течение первых 13 лет Verizon Communications Inc. ежегодно даёт больше дивидендов, чем Skyworks Solutions, Inc. VZ начинает со значительным преимуществом, выплачивая инвестору в 2.8 раза больше, чем SWKS только в первый год.
✅ Только после 14 лет инвестирования SWKS начинает обгонять VZ по ежегодным дивидендам.
✅ Несмотря на то, что SWKS увеличивает свои выплаты намного быстрее, ежегодные выплаты VZ начинаются намного выше и превышают выплаты SWKS в каждый из первых 13 лет.
✅ Кроме того, более высокая доходность VZ дает ей огромное преимущество с самого начала с точки зрения общей суммы полученных дивидендов. Спустя 14 лет VZ выплатила $ 1007, то есть в 1,47 раз больше дивидендов, чем у SWKS - $ 732, хотя ежегодные выплаты последней, наконец, догнали и перегнали VZ.
✅ И только спустя 6 лет, то есть после 20 лет инвестирования, общая сумма выплаченных дивидендов от Skyworks Solutions, Inc. практически смогла догнать общую сумму выплаченных дивидендов от Verizon Communications Inc.
✅ После 14 лет инвестирования степень годового преимущества Verizon Communications Inc. с каждым годом снижается, потому что дивиденды Skyworks Solutions, Inc. растут гораздо быстрее.
✅ С каждым годом разрыв по полученным годовым дивидендам только увеличивается в пользу SWKS, ведь через 25 лет инвестирования, эта компания приносит в 2,5 раза больше дивидендов по сравнению с VZ.
📈 Таким образом, более высокие темпы роста SWKS в конечном итоге выигрывают как в размере годовых дивидендов (после 14 лет), так и в общем количестве полученных дивидендов (после 21 года).
➡️ Продолжение следует…
Хотелось бы услышать ваше мнение на тему поста, поэтому жду комментарии 😀
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы
Payout ratio Broadcom Inc.
➡️ В этом посте я писал о покупке и анализе акции компании Broadcom Inc. (тикер #AVGO). При анализе я указал Payout ratio 53.21%, которое я взял на сайте seekingalpha. Кроме того, проверял его через сервис simplysafedividends, где было такое же значение.
Но после вопросов под постом по данному показателю, меня начал смущать данный момент, ведь на других сайтах значение коэффициента составляет более 90%.
И это вполне логично, ведь коэффициент выплаты дивидендов считается через формулу: дивиденд на акцию/прибыль на акцию.
Если взять показатели компании за 2021 год: дивиденд на акцию $ 14.9/ прибыль на акцию $ 15, то выходит значение 99%.
К тому же, компания смогла при объявлении своих финансовых результатов за 4 квартал 2021 года и за весь 2021 год, объявить ещё о повышении дивидендов на 13.9%.
👉 Потом я снова вернулся на сайт simplysafedividends, чтобы проверить данные прибыли на акцию, но там оказалось значение EPS $ 28 за 2021 год. Неужели этот сайт отображает неверные данные?
После этого решил посмотреть финансовые результаты за 2021 год, которые показала компания. И тут оказалось 2 разных EPS: и $ 15, и $ 28.01.
👉 А все дело в стандартах финансовой отчётности, ведь большинство компаний публикуют данные о результатах деятельности, которые рассчитываются как в соответствии с общепринятыми принципами бухгалтерского учета (Generally Accepted Accounting Principles, GAAP), так и non-GAAP – собственной методике, которая отличается от GAAP. На скриншоте внизу можно увидеть, что EPS Broadcom Inc. GAAP $ 15, а non-GAAP $ 28.01. При делении дивиденда на акцию на значение $ 28.01 мы и получим 53%.
❗️ Компании публикуют показатель non-GAAP, поскольку он является важным индикатором эффективности бизнеса и используется аналитиками и инвесторами при отраслевом анализе и оценке компании. При этом прибыль на акцию может отличаться из-за того, что при расчете прибыли по non-GAAP могут не включаются некоторые статьи расходов из результатов операционной деятельности за отчетный период.
Поэтому и вышла неразбериха с этим Payout ratio. Кстати, на сайте seekingalpha на вкладке Dividends и подвкладке Dividend Safety можно увидеть как Payout ratio (GAAP), так и Payout ratio (non-GAAP) по компании.
➡️ При изучении данного вопроса я узнал ещё об одном коэффициенте, по которому можно лучше оценивать безопасность дивидендов, ведь дивиденды в реальности выплачиваются из денежного потока компании. Но об этом я напишу в отдельном посте.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы #Финкоэффиценты
➡️ В этом посте я писал о покупке и анализе акции компании Broadcom Inc. (тикер #AVGO). При анализе я указал Payout ratio 53.21%, которое я взял на сайте seekingalpha. Кроме того, проверял его через сервис simplysafedividends, где было такое же значение.
Но после вопросов под постом по данному показателю, меня начал смущать данный момент, ведь на других сайтах значение коэффициента составляет более 90%.
И это вполне логично, ведь коэффициент выплаты дивидендов считается через формулу: дивиденд на акцию/прибыль на акцию.
Если взять показатели компании за 2021 год: дивиденд на акцию $ 14.9/ прибыль на акцию $ 15, то выходит значение 99%.
К тому же, компания смогла при объявлении своих финансовых результатов за 4 квартал 2021 года и за весь 2021 год, объявить ещё о повышении дивидендов на 13.9%.
👉 Потом я снова вернулся на сайт simplysafedividends, чтобы проверить данные прибыли на акцию, но там оказалось значение EPS $ 28 за 2021 год. Неужели этот сайт отображает неверные данные?
После этого решил посмотреть финансовые результаты за 2021 год, которые показала компания. И тут оказалось 2 разных EPS: и $ 15, и $ 28.01.
👉 А все дело в стандартах финансовой отчётности, ведь большинство компаний публикуют данные о результатах деятельности, которые рассчитываются как в соответствии с общепринятыми принципами бухгалтерского учета (Generally Accepted Accounting Principles, GAAP), так и non-GAAP – собственной методике, которая отличается от GAAP. На скриншоте внизу можно увидеть, что EPS Broadcom Inc. GAAP $ 15, а non-GAAP $ 28.01. При делении дивиденда на акцию на значение $ 28.01 мы и получим 53%.
❗️ Компании публикуют показатель non-GAAP, поскольку он является важным индикатором эффективности бизнеса и используется аналитиками и инвесторами при отраслевом анализе и оценке компании. При этом прибыль на акцию может отличаться из-за того, что при расчете прибыли по non-GAAP могут не включаются некоторые статьи расходов из результатов операционной деятельности за отчетный период.
Поэтому и вышла неразбериха с этим Payout ratio. Кстати, на сайте seekingalpha на вкладке Dividends и подвкладке Dividend Safety можно увидеть как Payout ratio (GAAP), так и Payout ratio (non-GAAP) по компании.
➡️ При изучении данного вопроса я узнал ещё об одном коэффициенте, по которому можно лучше оценивать безопасность дивидендов, ведь дивиденды в реальности выплачиваются из денежного потока компании. Но об этом я напишу в отдельном посте.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы #Финкоэффиценты
Что лучше: высокая дивидендная доходность или быстрый рост дивидендов? Продолжение
Первую часть можно прочесть здесь. А сегодня я хочу поделиться своими выводами.
✅ Я бы не стал формировать свой портфель только из компаний, имеющих маленькую дивидендную доходность, но быстрый дивидендный рост. Несомненным фактом является то, что со временем такие компании могут увеличить дивидендный доход инвестора в 3, 5, 10 раз.
💵 Так, Skyworks Solutions, Inc. (тикер #SWKS) за период с 2014 по 2021 смогла увеличить дивидендные выплаты в 6 раз. При этом, за этот период выросла и дивидендная доходность с 0,53% на конец 2014 года до 1,37% на конец 2021 года.
💵 Или Visa Inc. (тикер #V) за период с 2012 по 2021 практически не изменила свою дивидендную доходность, при этом дивидендный доход с акции увеличился в 5,39 раз. Здесь можно увидеть, что пропорционально растут и дивиденды и цена акции. Такие компании, особенно те, которые обладают конкурентными преимуществами, могут довольно долго увеличивать свои дивидендные выплаты. Но не все компании смогут выдерживать такие темпы роста дивидендов.
С другой стороны, не каждый инвестор готов ждать десятилетие, пока его дивидендный доход увеличится. Тем инвесторам, которые хотят уже жить на пассивный доход, наверное нет смысла делать упор на такие компании.
✅ Я бы не стал формировать свой портфель только из компаний, имеющих высокую дивидендную доходность, но медленный дивидендный рост.
💵 Например, компания Verizon Communications Inc. (тикер #VZ) в 2012 году имела дивидендную доходность 6,96%, а на конец 2021 года 4,91%, при этом за этот период смогла увеличить дивиденды всего на 50 центов.
Конечно, такая компания на старте даёт много дивидендов, которые сразу же можно реинвестировать. Но с таким медленным дивидендным ростом к своей цели можно идти очень долго, ведь при расчёте сроков я учитываю этот параметр инвестирования, который и позволяет запустить эффект двойного сложного процента.
Но существует другой негативный момент для инвестора, который уже живет за счёт инвестиций. Так, средний дивидендный рост за 10 лет (CAGR) компании составил всего 2,53%. При средней долларовой инфляции, которая до весны 2021 года была ещё на уровне 2-2,5%, доход инвестора стоял на месте, но при сегодняшней инфляции в 7,5% (данные за январь 2022), покупательная способность дивидендов сильно снижается.
Как я формирую свой инвестиционный портфель?
✅ Я диверсифицирую свой портфель не только по компаниям и секторам, но и по дивидендной доходности и скорости роста дивидендов. Впереди ещё много времени для реализации моей цели. Кроме того, мне нужно дальше жить на дивидендный доход, и я не хочу, чтобы он с каждым годом уменьшал мою покупательную способность. Я не знаю - какая компания из портфеля даст лучший результат для достижения моей цели и дальнейшем обеспечении меня пассивным доходом. Поэтому в моем портфеле есть и компании с низкой дивидендной доходностью, но быстрым ростом дивидендов, и компании с высокой дивидендной доходностью, но с медленным ростом дивидендов.
✅ Кроме этого, я выбираю компании, которые занимают промежуточное положение. Например, имеющие дивидендную доходность в 2,5 - 3% и дивидендный рост, способный обгонять сегодняшнюю долларовую инфляцию, то есть от 7% до 10%.
С помощью такой диверсификации я хочу добиться средней текущей дивидендной доходности по портфелю не менее 3,5% и среднего дивидендного роста (CAGR) по портфелю за последние 5 лет не менее 10%.
На скриншоте под постом можно увидеть результаты по дивидендному доходу при таких показателях и первоначальных вложениях в $ 1000, которые я рассчитал с помощью калькулятора дивидендной доходности.
А вот на сегодняшний момент, я уже имею такие показатели по портфелю:
- средняя текущая дивидендная доходность 2,79%;
- средний дивидендный рост (CAGR) за последние 5 лет 10,9%.
👉 Хочу напомнить, что новости по объявлению дивидендов компаниями из списков дивидендных претендентов, кандидатов и чемпионов, я публикую на своем втором канале.
➡️ Присоединяйтесь @dividend_ideas_news
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы
Первую часть можно прочесть здесь. А сегодня я хочу поделиться своими выводами.
✅ Я бы не стал формировать свой портфель только из компаний, имеющих маленькую дивидендную доходность, но быстрый дивидендный рост. Несомненным фактом является то, что со временем такие компании могут увеличить дивидендный доход инвестора в 3, 5, 10 раз.
💵 Так, Skyworks Solutions, Inc. (тикер #SWKS) за период с 2014 по 2021 смогла увеличить дивидендные выплаты в 6 раз. При этом, за этот период выросла и дивидендная доходность с 0,53% на конец 2014 года до 1,37% на конец 2021 года.
💵 Или Visa Inc. (тикер #V) за период с 2012 по 2021 практически не изменила свою дивидендную доходность, при этом дивидендный доход с акции увеличился в 5,39 раз. Здесь можно увидеть, что пропорционально растут и дивиденды и цена акции. Такие компании, особенно те, которые обладают конкурентными преимуществами, могут довольно долго увеличивать свои дивидендные выплаты. Но не все компании смогут выдерживать такие темпы роста дивидендов.
С другой стороны, не каждый инвестор готов ждать десятилетие, пока его дивидендный доход увеличится. Тем инвесторам, которые хотят уже жить на пассивный доход, наверное нет смысла делать упор на такие компании.
✅ Я бы не стал формировать свой портфель только из компаний, имеющих высокую дивидендную доходность, но медленный дивидендный рост.
💵 Например, компания Verizon Communications Inc. (тикер #VZ) в 2012 году имела дивидендную доходность 6,96%, а на конец 2021 года 4,91%, при этом за этот период смогла увеличить дивиденды всего на 50 центов.
Конечно, такая компания на старте даёт много дивидендов, которые сразу же можно реинвестировать. Но с таким медленным дивидендным ростом к своей цели можно идти очень долго, ведь при расчёте сроков я учитываю этот параметр инвестирования, который и позволяет запустить эффект двойного сложного процента.
Но существует другой негативный момент для инвестора, который уже живет за счёт инвестиций. Так, средний дивидендный рост за 10 лет (CAGR) компании составил всего 2,53%. При средней долларовой инфляции, которая до весны 2021 года была ещё на уровне 2-2,5%, доход инвестора стоял на месте, но при сегодняшней инфляции в 7,5% (данные за январь 2022), покупательная способность дивидендов сильно снижается.
Как я формирую свой инвестиционный портфель?
✅ Я диверсифицирую свой портфель не только по компаниям и секторам, но и по дивидендной доходности и скорости роста дивидендов. Впереди ещё много времени для реализации моей цели. Кроме того, мне нужно дальше жить на дивидендный доход, и я не хочу, чтобы он с каждым годом уменьшал мою покупательную способность. Я не знаю - какая компания из портфеля даст лучший результат для достижения моей цели и дальнейшем обеспечении меня пассивным доходом. Поэтому в моем портфеле есть и компании с низкой дивидендной доходностью, но быстрым ростом дивидендов, и компании с высокой дивидендной доходностью, но с медленным ростом дивидендов.
✅ Кроме этого, я выбираю компании, которые занимают промежуточное положение. Например, имеющие дивидендную доходность в 2,5 - 3% и дивидендный рост, способный обгонять сегодняшнюю долларовую инфляцию, то есть от 7% до 10%.
С помощью такой диверсификации я хочу добиться средней текущей дивидендной доходности по портфелю не менее 3,5% и среднего дивидендного роста (CAGR) по портфелю за последние 5 лет не менее 10%.
На скриншоте под постом можно увидеть результаты по дивидендному доходу при таких показателях и первоначальных вложениях в $ 1000, которые я рассчитал с помощью калькулятора дивидендной доходности.
А вот на сегодняшний момент, я уже имею такие показатели по портфелю:
- средняя текущая дивидендная доходность 2,79%;
- средний дивидендный рост (CAGR) за последние 5 лет 10,9%.
👉 Хочу напомнить, что новости по объявлению дивидендов компаниями из списков дивидендных претендентов, кандидатов и чемпионов, я публикую на своем втором канале.
➡️ Присоединяйтесь @dividend_ideas_news
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы
Красота стратегии DGI
💵 Каждый месяц я инвестирую в фондовый рынок США по dividend growth стратегии. В своём блоге я публикую ежемесячные отчёты, где отдельно указываю про компании из моего портфеля, которые в отчётном периоде объявили о повышении дивидендов на следующий квартал.
Данная информация позволяет каждому увидеть основной принцип стратегии, который заключается в покупке акций компаний, которые повышают дивиденды. То есть покупка таких компаний позволяет увеличивать пассивный доход инвестора без каких-либо дополнительных действий и усилий с его стороны. Ну или проще сказать, основной принцип - это создание портфеля с органическим ростом дивидендов 💵
➡️ Так, я писал, что следующие компании из моего портфеля в мае объявили о повышении дивидендов в следующем квартале:
- Lowe's Companies, Inc. (тикер #LOW) объявила квартальные дивиденды в размере $ 1.05, что на 31.3% больше последней выплаты в $ 0.80;
- Packaging Corporation of America (тикер #PKG) объявила квартальные дивиденды в размере $ 1.25, что на 25% больше последней выплаты в $ 1.00;
- Simon Property Group, Inc. (тикер #SPG) объявила квартальные дивиденды в размере $ 1.70, что на 3% больше последней выплаты в $ 1.65;
- UGI Corporation (тикер #UGI) объявила квартальные дивиденды в размере $ 0.36, что на 4.3% больше последней выплаты в $ 0.345.
Если посчитать, то мой ожидаемый ежегодный дивидендный доход без каких-либо усилий увеличился на $ 2,44 (в портфеле 4 акции UGI, остальные компании по 1 акции)💵
👉А представьте какого эффекта можно добиться за счёт большего количества акций.
Например, посмотрите пост про Yield On Cost или как получать дивидендную доходность в 50%, в котором я писал про Уоррена Баффета и инвестиции Berkshire Hathaway в акции The Coca-Cola Company (тикер #KO). Так, в портфеле Berkshire Hathaway акций этой компании 400 млн. штук.
✅ В 2019 году Berkshire Hathaway получила от The Coca-Cola Company дивиденды $ 640 млн. Тогда компания платила $ 1.6 дивидендами на акцию.
✅ В 2020 году The Coca-Cola Company платила уже $ 1.64 на акцию, то есть Berkshire Hathaway получила дивидендами уже $ 656 млн.
✅ В 2021 году при $ 1.68 на акцию, компания получила дивидендных выплат на $ 672 млн.
✅ А ожидаемый годовой дивидендный доход в 2022 при дивидендах на акцию в $ 1.76 должен составить $ 704 млн.
👍 Разница между дивидендным доходом за 2019 год и ожидаемым доходом за 2022 год составляет $ 64 млн. и это все за счёт органического роста дивидендов. Безусловно, что такая огромная сумма выходит за счёт огромного количества акций в портфеле. При этом стоит отметить и то, что The Coca-Cola Company медленно повышает дивиденды, 5 Year Growth Rate (CAGR) составляет всего 3.66%.
Надеюсь, что такие примеры достаточно хорошо показывают красоту стратегии DGI, а главное мотивируют двигаться дальше к достижению своих инвестиционных целей. Что касается меня, то каждое объявление о повышении дивидендов компаниями из моего портфеля постоянно подкрепляет мою веру в то, что я выбрал верную стратегию, а значит добьюсь своей цели 😀
А ниже на картинке можно увидеть как увеличились дивиденды Lowe's Companies, Inc. за период с 2012 года по сегодня ⬇️
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия
💵 Каждый месяц я инвестирую в фондовый рынок США по dividend growth стратегии. В своём блоге я публикую ежемесячные отчёты, где отдельно указываю про компании из моего портфеля, которые в отчётном периоде объявили о повышении дивидендов на следующий квартал.
Данная информация позволяет каждому увидеть основной принцип стратегии, который заключается в покупке акций компаний, которые повышают дивиденды. То есть покупка таких компаний позволяет увеличивать пассивный доход инвестора без каких-либо дополнительных действий и усилий с его стороны. Ну или проще сказать, основной принцип - это создание портфеля с органическим ростом дивидендов 💵
➡️ Так, я писал, что следующие компании из моего портфеля в мае объявили о повышении дивидендов в следующем квартале:
- Lowe's Companies, Inc. (тикер #LOW) объявила квартальные дивиденды в размере $ 1.05, что на 31.3% больше последней выплаты в $ 0.80;
- Packaging Corporation of America (тикер #PKG) объявила квартальные дивиденды в размере $ 1.25, что на 25% больше последней выплаты в $ 1.00;
- Simon Property Group, Inc. (тикер #SPG) объявила квартальные дивиденды в размере $ 1.70, что на 3% больше последней выплаты в $ 1.65;
- UGI Corporation (тикер #UGI) объявила квартальные дивиденды в размере $ 0.36, что на 4.3% больше последней выплаты в $ 0.345.
Если посчитать, то мой ожидаемый ежегодный дивидендный доход без каких-либо усилий увеличился на $ 2,44 (в портфеле 4 акции UGI, остальные компании по 1 акции)💵
👉А представьте какого эффекта можно добиться за счёт большего количества акций.
Например, посмотрите пост про Yield On Cost или как получать дивидендную доходность в 50%, в котором я писал про Уоррена Баффета и инвестиции Berkshire Hathaway в акции The Coca-Cola Company (тикер #KO). Так, в портфеле Berkshire Hathaway акций этой компании 400 млн. штук.
✅ В 2019 году Berkshire Hathaway получила от The Coca-Cola Company дивиденды $ 640 млн. Тогда компания платила $ 1.6 дивидендами на акцию.
✅ В 2020 году The Coca-Cola Company платила уже $ 1.64 на акцию, то есть Berkshire Hathaway получила дивидендами уже $ 656 млн.
✅ В 2021 году при $ 1.68 на акцию, компания получила дивидендных выплат на $ 672 млн.
✅ А ожидаемый годовой дивидендный доход в 2022 при дивидендах на акцию в $ 1.76 должен составить $ 704 млн.
👍 Разница между дивидендным доходом за 2019 год и ожидаемым доходом за 2022 год составляет $ 64 млн. и это все за счёт органического роста дивидендов. Безусловно, что такая огромная сумма выходит за счёт огромного количества акций в портфеле. При этом стоит отметить и то, что The Coca-Cola Company медленно повышает дивиденды, 5 Year Growth Rate (CAGR) составляет всего 3.66%.
Надеюсь, что такие примеры достаточно хорошо показывают красоту стратегии DGI, а главное мотивируют двигаться дальше к достижению своих инвестиционных целей. Что касается меня, то каждое объявление о повышении дивидендов компаниями из моего портфеля постоянно подкрепляет мою веру в то, что я выбрал верную стратегию, а значит добьюсь своей цели 😀
А ниже на картинке можно увидеть как увеличились дивиденды Lowe's Companies, Inc. за период с 2012 года по сегодня ⬇️
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия
План покупок на ноябрь
👉 В ноябре я планирую купить следующие компании из секторов информационных технологий и коммуникационных услуг ⬇️
✅ Broadcom Inc. (тикер #AVGO) - 1 акция. Это американская компания по разработке полупроводниковой продукции, выпускает широкий спектр аналоговых, смешанных, и опто-электронных модулей. Тут я разбирал почему уже добавлял ее в портфель.
На сегодня дивидендная доходность компании составляет 3.52%, что на 6% выше среднего показателя за 5 лет в 3.33%, а значит акции последней торгуются ниже справедливой стоимости относительно дивидендной доходности.
👉 Здесь я писал, что компания является dividend growth машиной. Так, акционеры Broadcom Inc. в 2013 году получали $ 0.8800, а в 2022 году дивидендный доход от акции составил уже $ 16.4000, что означает рост дивидендных выплат аж в 18.63 раза.
Кроме того, цена акции по 52 Week Range почти находится внизу. Но главное, что мне понравилось - так это квартальные отчеты компании.
Если сравнить 3 квартал этого года и прошлого года, то чистая прибыль компании увеличилась с 1.876 m $ до 3.074 m $.
Соответственно суммарный показатель чистой прибыли за 3 квартала этого года и прошлого также увеличился с 4.747 m $ до 8.136 m $.
✅ Следующая компания, которую я хочу добавить в портфель, также относится к dividend growth машинам. Это Texas Instruments Incorporated (тикер #TXN) - 2 акции. Американская компания, которая занимается производством полупроводниковых приборов, микросхем, электроники и изделий на их основе.
👉 Здесь и здесь писал о ней.
Сегодня дивидендная доходность компании составляет 3.05%, что на 17% выше среднего показателя за 5 лет в 2.60%, а значит акции последней торгуются ниже справедливой стоимости относительно дивидендной доходности.
Здесь с чистой прибылью также все хорошо. Если сравнить 3 квартал этого года и прошлого года, то чистая прибыль компании увеличилась с 1.947 m $ до 2.295 m $.
Соответственно суммарный показатель чистой прибыли за 3 квартала этого года и прошлого также увеличился с 5.631 m $ до 6.787 m $.
✅ И еще Verizon Communications Inc. (тикер #VZ) - 7 акций. Это американская телекоммуникационная компания.
👉 Здесь писал о ней.
Сегодня компания имеет высокую дивидендная доходность в размере 7.01%, что аж на 58% выше среднего показателя за 5 лет в 4.45%, а значит акции последней торгуются ниже справедливой стоимости относительно дивидендной доходности.
Чистая прибыль упала по сравнению с прошлым годом. Если сравнить 3 квартал этого года и прошлого года, то чистая прибыль компании уменьшилась с 6.554 m $ до 5.024 m $. Соответственно суммарный показатель чистой прибыли за 3 квартала этого года и прошлого также уменьшился с 17.881 m $ до 15.050 m $.
💵 Но несмотря на такую динамику, компанию добавлю в свой портфель, ведь она относится к защитным секторам экономики, дивиденды повышает очень медленным темпом, а значит риск их сокращения минимальный. Ну а уровень дивидендной доходности очень привлекательный.
➡️ Кстати, своё мнение по поводу - что лучше: высокая дивидендная доходность или быстрый рост дивидендов, я написал здесь и здесь, приводя в пример эту компанию.
На картинке ниже видно, что если покупать вышеуказанные компании на $ 1000 ежемесячно и реинвестировать дивиденды, то через 20 лет ежегодный пассивный доход инвестора в среднем может составить $ 46900, то есть $ 3908 в месяц (прогноз делал через сервис simplysafedividends). При этом сервис прогнозирует, что такой портфель, в котором есть компании с быстрым дивидендным ростом, но средней дивидендной доходностью, и компании с высокой дивидендной доходностью, но низким ростом дивидендом, все равно будет выдавать увеличение дивидендов на уровне 10% ежегодно. И самое немаловажное такая скорость увеличения ежегодного дохода позволит обгонять даже нынешний уровень долларовой инфляции.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель #Стратегия
👉 В ноябре я планирую купить следующие компании из секторов информационных технологий и коммуникационных услуг ⬇️
✅ Broadcom Inc. (тикер #AVGO) - 1 акция. Это американская компания по разработке полупроводниковой продукции, выпускает широкий спектр аналоговых, смешанных, и опто-электронных модулей. Тут я разбирал почему уже добавлял ее в портфель.
На сегодня дивидендная доходность компании составляет 3.52%, что на 6% выше среднего показателя за 5 лет в 3.33%, а значит акции последней торгуются ниже справедливой стоимости относительно дивидендной доходности.
👉 Здесь я писал, что компания является dividend growth машиной. Так, акционеры Broadcom Inc. в 2013 году получали $ 0.8800, а в 2022 году дивидендный доход от акции составил уже $ 16.4000, что означает рост дивидендных выплат аж в 18.63 раза.
Кроме того, цена акции по 52 Week Range почти находится внизу. Но главное, что мне понравилось - так это квартальные отчеты компании.
Если сравнить 3 квартал этого года и прошлого года, то чистая прибыль компании увеличилась с 1.876 m $ до 3.074 m $.
Соответственно суммарный показатель чистой прибыли за 3 квартала этого года и прошлого также увеличился с 4.747 m $ до 8.136 m $.
✅ Следующая компания, которую я хочу добавить в портфель, также относится к dividend growth машинам. Это Texas Instruments Incorporated (тикер #TXN) - 2 акции. Американская компания, которая занимается производством полупроводниковых приборов, микросхем, электроники и изделий на их основе.
👉 Здесь и здесь писал о ней.
Сегодня дивидендная доходность компании составляет 3.05%, что на 17% выше среднего показателя за 5 лет в 2.60%, а значит акции последней торгуются ниже справедливой стоимости относительно дивидендной доходности.
Здесь с чистой прибылью также все хорошо. Если сравнить 3 квартал этого года и прошлого года, то чистая прибыль компании увеличилась с 1.947 m $ до 2.295 m $.
Соответственно суммарный показатель чистой прибыли за 3 квартала этого года и прошлого также увеличился с 5.631 m $ до 6.787 m $.
✅ И еще Verizon Communications Inc. (тикер #VZ) - 7 акций. Это американская телекоммуникационная компания.
👉 Здесь писал о ней.
Сегодня компания имеет высокую дивидендная доходность в размере 7.01%, что аж на 58% выше среднего показателя за 5 лет в 4.45%, а значит акции последней торгуются ниже справедливой стоимости относительно дивидендной доходности.
Чистая прибыль упала по сравнению с прошлым годом. Если сравнить 3 квартал этого года и прошлого года, то чистая прибыль компании уменьшилась с 6.554 m $ до 5.024 m $. Соответственно суммарный показатель чистой прибыли за 3 квартала этого года и прошлого также уменьшился с 17.881 m $ до 15.050 m $.
💵 Но несмотря на такую динамику, компанию добавлю в свой портфель, ведь она относится к защитным секторам экономики, дивиденды повышает очень медленным темпом, а значит риск их сокращения минимальный. Ну а уровень дивидендной доходности очень привлекательный.
➡️ Кстати, своё мнение по поводу - что лучше: высокая дивидендная доходность или быстрый рост дивидендов, я написал здесь и здесь, приводя в пример эту компанию.
На картинке ниже видно, что если покупать вышеуказанные компании на $ 1000 ежемесячно и реинвестировать дивиденды, то через 20 лет ежегодный пассивный доход инвестора в среднем может составить $ 46900, то есть $ 3908 в месяц (прогноз делал через сервис simplysafedividends). При этом сервис прогнозирует, что такой портфель, в котором есть компании с быстрым дивидендным ростом, но средней дивидендной доходностью, и компании с высокой дивидендной доходностью, но низким ростом дивидендом, все равно будет выдавать увеличение дивидендов на уровне 10% ежегодно. И самое немаловажное такая скорость увеличения ежегодного дохода позволит обгонять даже нынешний уровень долларовой инфляции.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель #Стратегия
Второй год инвестирования и дальнейшие планы
Итоги за первый год инвестирования можно прочитать здесь.
💰За 2022 год мой годовой дивидендный доход вырос с
$ 147.81 до $ 540, а среднемесячный с $ 12.32 до $ 45.02, то есть с 0.41% до 1.50% от моей цели.
💵 Цель, которую я ставил на 2022 год - дойти до $ 300 годового дивидендного дохода, я перевыполнил.
👉 Теперь давайте перейдем к моему инвестиционному плану. Я его пересмотрел и переделал. Для этого я использовал сервис Simplysafedividends, куда можно загрузить свой портфель. Сервис сам рассчитает ваш дивидендный доход на годы вперёд. Результаты рассчитываются по показателям дивидендного роста за прошлый период вашего портфеля. Кроме того, есть возможность добавить параметры учета пополнений портфеля и реинвестирования дивидендов.
👉 После загрузки портфеля в сервис, он автоматически выдал мою дивидендную доходность и средний показатель дивидендного роста. Но для получения нужного мне результата, я убрал из портфеля некоторые компании. Я уже писал, что сервис рассчитывает будущий результат на основании данных тех компаний, что у вас в портфеле. То есть он предполагает, что я в дальнейшем буду покупать эти же компании или компании с аналогичными дивидендными показателями, что мне совсем не актуально. Поэтому я убрал из портфеля Apple Inc. (низкая дивидендная доходность), The Macerich Company и AT&T Inc., чтобы прогноз основывался на таких показателях дивидендной доходности и дивидендного роста, на которые я нацелился, а именно - дивидендная доходность в 3.5% и темп дивидендного роста - не менее 10%.
⬇️ Ниже под постом я прикрепил скриншот с результатами по прогнозу достижения моей цели и там видно какие параметры инвестировании в нем заложены. Согласно моего плана я достигну цель где-то между 15 и 20 годами.
✅ Еще один дивидендный калькулятор показал, что я достигну цель через 16 лет и 5 месяцев и при этом здесь расчёт с учётом налога.
Разница между расчетами может быть из-за того, что в первом случаем указывается сумма ежегодных вложений, а во втором ежемесячных.
💵 Срок все равно остаётся большим и до цели идти долго. Но буквально на днях мне пришла идея изменить свою стратегию и инвестиционный план. Вы помните, что DGI - это инвестиционная стратегия с двойным сложным процентом? Так вот, я решил добавить промежуточную цель -
$ 1000 дивидендами в месяц.
Достигнув этой цели, я в своем инвестиционном плане могу убрать работу первого уровня сложного процента, то есть больше не инвестировать свои деньги и реинвестировать дивиденды. Но второй уровень сложного процента остаётся, ведь компании продолжат ежегодно увеличивать дивидендные выплаты.
По достижению промежуточной цели я определюсь - стоит ли мне инвестировать дальше и если да, то какую сумму вкладывать.
Исходя из вышеуказанных параметров инвестирования, я достигну цели в
$ 1000 дивидендами примерно через 9 лет. Если я перестану инвестировать, то смогу выводить эту сумму. Но мой пассивный доход будет и дальше увеличиваться органически без моего участия.
Так я заложил в расчеты, что дивиденды будут и дальше расти на 10%. Таким образом дивидендный доход без моего участия сможет утроится через 13 лет, то есть достичь до отметки $ 3000 дивидендов в месяц. Ниже на скриншоте показан пример такого дивидендной роста, который я построил через калькулятор дивидендной доходности капитала.
👍 Как итог, хочу сказать, что теперь я буду стремится максимально быстрее достичь промежуточной цели $ 1000 в месяц. Как я буду это делать, можно будет наблюдать в моем блоге. Каждый свой шаг я комментирую и все изменения по портфелю также показываю открыто. В декабре следующего года сделаю новый скрин и посмотрим - получится ли сократить срок до цели.
На сегодня все, а в начале декабря я опубликую отчёты по портфелю за декабрь 2022 года и за 4 квартал 2022 года.
Друзья, поздравляю всех с наступающим Новым годом!
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы
Итоги за первый год инвестирования можно прочитать здесь.
💰За 2022 год мой годовой дивидендный доход вырос с
$ 147.81 до $ 540, а среднемесячный с $ 12.32 до $ 45.02, то есть с 0.41% до 1.50% от моей цели.
💵 Цель, которую я ставил на 2022 год - дойти до $ 300 годового дивидендного дохода, я перевыполнил.
👉 Теперь давайте перейдем к моему инвестиционному плану. Я его пересмотрел и переделал. Для этого я использовал сервис Simplysafedividends, куда можно загрузить свой портфель. Сервис сам рассчитает ваш дивидендный доход на годы вперёд. Результаты рассчитываются по показателям дивидендного роста за прошлый период вашего портфеля. Кроме того, есть возможность добавить параметры учета пополнений портфеля и реинвестирования дивидендов.
👉 После загрузки портфеля в сервис, он автоматически выдал мою дивидендную доходность и средний показатель дивидендного роста. Но для получения нужного мне результата, я убрал из портфеля некоторые компании. Я уже писал, что сервис рассчитывает будущий результат на основании данных тех компаний, что у вас в портфеле. То есть он предполагает, что я в дальнейшем буду покупать эти же компании или компании с аналогичными дивидендными показателями, что мне совсем не актуально. Поэтому я убрал из портфеля Apple Inc. (низкая дивидендная доходность), The Macerich Company и AT&T Inc., чтобы прогноз основывался на таких показателях дивидендной доходности и дивидендного роста, на которые я нацелился, а именно - дивидендная доходность в 3.5% и темп дивидендного роста - не менее 10%.
⬇️ Ниже под постом я прикрепил скриншот с результатами по прогнозу достижения моей цели и там видно какие параметры инвестировании в нем заложены. Согласно моего плана я достигну цель где-то между 15 и 20 годами.
✅ Еще один дивидендный калькулятор показал, что я достигну цель через 16 лет и 5 месяцев и при этом здесь расчёт с учётом налога.
Разница между расчетами может быть из-за того, что в первом случаем указывается сумма ежегодных вложений, а во втором ежемесячных.
💵 Срок все равно остаётся большим и до цели идти долго. Но буквально на днях мне пришла идея изменить свою стратегию и инвестиционный план. Вы помните, что DGI - это инвестиционная стратегия с двойным сложным процентом? Так вот, я решил добавить промежуточную цель -
$ 1000 дивидендами в месяц.
Достигнув этой цели, я в своем инвестиционном плане могу убрать работу первого уровня сложного процента, то есть больше не инвестировать свои деньги и реинвестировать дивиденды. Но второй уровень сложного процента остаётся, ведь компании продолжат ежегодно увеличивать дивидендные выплаты.
По достижению промежуточной цели я определюсь - стоит ли мне инвестировать дальше и если да, то какую сумму вкладывать.
Исходя из вышеуказанных параметров инвестирования, я достигну цели в
$ 1000 дивидендами примерно через 9 лет. Если я перестану инвестировать, то смогу выводить эту сумму. Но мой пассивный доход будет и дальше увеличиваться органически без моего участия.
Так я заложил в расчеты, что дивиденды будут и дальше расти на 10%. Таким образом дивидендный доход без моего участия сможет утроится через 13 лет, то есть достичь до отметки $ 3000 дивидендов в месяц. Ниже на скриншоте показан пример такого дивидендной роста, который я построил через калькулятор дивидендной доходности капитала.
👍 Как итог, хочу сказать, что теперь я буду стремится максимально быстрее достичь промежуточной цели $ 1000 в месяц. Как я буду это делать, можно будет наблюдать в моем блоге. Каждый свой шаг я комментирую и все изменения по портфелю также показываю открыто. В декабре следующего года сделаю новый скрин и посмотрим - получится ли сократить срок до цели.
На сегодня все, а в начале декабря я опубликую отчёты по портфелю за декабрь 2022 года и за 4 квартал 2022 года.
Друзья, поздравляю всех с наступающим Новым годом!
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы
Где получить опыт других dividend growth инвесторов
Я неоднократно писал, что стратегия дивидендного роста широко распространена и популярна в США. Можно найти достаточно много американских блогов на данную тематику, портфелей инвесторов в открытом доступе и даже их книги, где описаны методология стратегии и личный опыт инвестирования. Кстати, их опыт инвестирования очень мотивирует двигаться вперед, так как у них периоды инвестирования уже довольно большие и денежный поток дивидендов действительно удивляет.
Предлагаю Вашему вниманию мой список авторов, опыт которых поможет научиться инвестировать по DG стратегии ⬇️
1. Jason Fieber, Dividends and Income.
У него есть хорошая книга про его путь достижения F.I.R.E. через стратегию дивидендного роста - 5 Steps To Retire In 5 Years, и книга про саму стратегию - The Dividend Mantra Way: Achieving Financial Independence By Living Below Your Means And Investing In Dividend Growth Stocks. Лично мне эти книги дали огромную мотивацию двигаться к F.I.R.E.
2. Divgro Ferdi Scheepers.
Портфель автора в отрытом доступе. Пишет очень информативные отчеты по портфелю. Кроме того, каждый месяц публикует свой анализ акций, рекомендуемых для покупки. В первой ссылке новый сайт автора, а здесь старый сайт, где весь архив его статей и отчетов по портфелю;
3. Income Builder Portfolio by Mike Nadel.
Портфель автора тоже в открытом доступе. Также публикует свои ежемесячные покупки и аргументацию, почему акции были добавлены в портфель.
4. Dave Van Knapp’s Dividend Growth Portfolio.
Автор является или основателем DGI или одним из них. Портфель автора тоже в открытом доступе и является отличным примером, где можно увидеть как растет дивидендный доход за счет реинвестирования и роста дивидендов, так как автор разово вложил сумму и больше не инвестирует личные деньги.
В 2021 году он выпустил книгу Top 30 Dividend Growth Stocks for 2021: A Sensible Guide to Dividend Growth Investing. Раньше ее купить можно было только на сайте автора. Но у меня ссылка на момент написания поста не открывается. По моему мнению, эта книга - наилучшее пособие по DGI. Причем, здесь описаны не только все принципы стратегии, но и способы оценки и отбора акций, а также сделан анализ 30 dividend growth акций. Если не найдете где ее купить в интернете (обложка книги на картинке внизу), то пишите в личку - помогу.
➡️ Всем советую ознакомиться с этими материалами. Я сам к ним часто прибегаю, так как там можно найти хорошие готовые дивидендные идеи.
👉 На днях опубликую отчет за май 2023. Кстати, уже совершил почти все сделки за июнь, скоро добавлю в таблицу. Также, в июне получу очередную рекордную сумму дивидендов, которые сразу реинвестирую в еще одну сделку, которую запланировал на конец месяца.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы
Я неоднократно писал, что стратегия дивидендного роста широко распространена и популярна в США. Можно найти достаточно много американских блогов на данную тематику, портфелей инвесторов в открытом доступе и даже их книги, где описаны методология стратегии и личный опыт инвестирования. Кстати, их опыт инвестирования очень мотивирует двигаться вперед, так как у них периоды инвестирования уже довольно большие и денежный поток дивидендов действительно удивляет.
Предлагаю Вашему вниманию мой список авторов, опыт которых поможет научиться инвестировать по DG стратегии ⬇️
1. Jason Fieber, Dividends and Income.
У него есть хорошая книга про его путь достижения F.I.R.E. через стратегию дивидендного роста - 5 Steps To Retire In 5 Years, и книга про саму стратегию - The Dividend Mantra Way: Achieving Financial Independence By Living Below Your Means And Investing In Dividend Growth Stocks. Лично мне эти книги дали огромную мотивацию двигаться к F.I.R.E.
2. Divgro Ferdi Scheepers.
Портфель автора в отрытом доступе. Пишет очень информативные отчеты по портфелю. Кроме того, каждый месяц публикует свой анализ акций, рекомендуемых для покупки. В первой ссылке новый сайт автора, а здесь старый сайт, где весь архив его статей и отчетов по портфелю;
3. Income Builder Portfolio by Mike Nadel.
Портфель автора тоже в открытом доступе. Также публикует свои ежемесячные покупки и аргументацию, почему акции были добавлены в портфель.
4. Dave Van Knapp’s Dividend Growth Portfolio.
Автор является или основателем DGI или одним из них. Портфель автора тоже в открытом доступе и является отличным примером, где можно увидеть как растет дивидендный доход за счет реинвестирования и роста дивидендов, так как автор разово вложил сумму и больше не инвестирует личные деньги.
В 2021 году он выпустил книгу Top 30 Dividend Growth Stocks for 2021: A Sensible Guide to Dividend Growth Investing. Раньше ее купить можно было только на сайте автора. Но у меня ссылка на момент написания поста не открывается. По моему мнению, эта книга - наилучшее пособие по DGI. Причем, здесь описаны не только все принципы стратегии, но и способы оценки и отбора акций, а также сделан анализ 30 dividend growth акций. Если не найдете где ее купить в интернете (обложка книги на картинке внизу), то пишите в личку - помогу.
➡️ Всем советую ознакомиться с этими материалами. Я сам к ним часто прибегаю, так как там можно найти хорошие готовые дивидендные идеи.
👉 На днях опубликую отчет за май 2023. Кстати, уже совершил почти все сделки за июнь, скоро добавлю в таблицу. Также, в июне получу очередную рекордную сумму дивидендов, которые сразу реинвестирую в еще одну сделку, которую запланировал на конец месяца.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы
Основа стратегії DGI
Основа стратегіі DGI - це органічний ріст дивідендів, тобто підвищення дивідендів самими компаніями. Органічний, тому що інвестор ніяким чином не впливає на це. І саме органічний ріст дивідендів запускає ефект подвійного складного відсотка.
➡️ Наприклад, візьмемо з мого портфелю компанію American States Water Company (#AWR), яка у серпні оголосила про підвищення дивідендів на 8.3%. До цього моменту мій щорічний очікуваний дохід від акцій компаній складав $ 49,88. В мене 29 акцій, дивіденди були $ 1.72 на акцію. Тепер, очікуваний дохід складає
$ 53,94 при дивідендах $ 1.86 на акцію. Таким чином, органічний ріст дивідендів приніс мені $ 4.06 доходу, що відбулось абсолютно без моєї участі. І в цьому найбільша перевага DGI. Саме це дає змогу збільшувати дивідендний дохід, коли вже інвестор перестає вкладати власні гроші та реінвестувати дивіденди. Дохід росте самостійно без участі інвестора.
Тепер хочу навести приклад портфелю Berkshire Hathaway. Ця компанія володіє 400 млн. акцій The Coca-Cola Company (#KO). Давайте візьму дані з 2019 по 2023 рік.
✅ У 2019 році Berkshire Hathaway отримала від The Coca-Cola Company дивіденди $ 640 млн. Тоді компанія платила $ 1.6 дивідендами на акцію.
✅ У 2020 році The Coca-Cola Company платила вже $ 1.64 на акцію, тобто Berkshire Hathaway отримала дивідендами вже $ 656 млн.
✅ У 2021 році при $ 1.68 на акцію, компанія отримала дивідендів на
$ 672 млн.
✅ У 2022 році дивідендний дохід від KO при дивідендах на акцію у $ 1.76 склав $ 704 млн.
✅ У 2023 році при $ 1.84 на акцію, компанія отримала дивідендів на
$ 736 млн.
👍 Різниця між дивідендним доходом за 2019 та 2023 роками склала $ 96 млн. І все це за рахунок органічного росту дивідендів.
👉 Цікаво також те, що зараз yield on cost по компанії The Coca-Cola Company складає 56.65%, тобто саме таку дивідендну дохідність має Berkshire Hathaway на свої вкладення
$ 1.299 млрд. у ці акції.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия
Основа стратегіі DGI - це органічний ріст дивідендів, тобто підвищення дивідендів самими компаніями. Органічний, тому що інвестор ніяким чином не впливає на це. І саме органічний ріст дивідендів запускає ефект подвійного складного відсотка.
➡️ Наприклад, візьмемо з мого портфелю компанію American States Water Company (#AWR), яка у серпні оголосила про підвищення дивідендів на 8.3%. До цього моменту мій щорічний очікуваний дохід від акцій компаній складав $ 49,88. В мене 29 акцій, дивіденди були $ 1.72 на акцію. Тепер, очікуваний дохід складає
$ 53,94 при дивідендах $ 1.86 на акцію. Таким чином, органічний ріст дивідендів приніс мені $ 4.06 доходу, що відбулось абсолютно без моєї участі. І в цьому найбільша перевага DGI. Саме це дає змогу збільшувати дивідендний дохід, коли вже інвестор перестає вкладати власні гроші та реінвестувати дивіденди. Дохід росте самостійно без участі інвестора.
Тепер хочу навести приклад портфелю Berkshire Hathaway. Ця компанія володіє 400 млн. акцій The Coca-Cola Company (#KO). Давайте візьму дані з 2019 по 2023 рік.
✅ У 2019 році Berkshire Hathaway отримала від The Coca-Cola Company дивіденди $ 640 млн. Тоді компанія платила $ 1.6 дивідендами на акцію.
✅ У 2020 році The Coca-Cola Company платила вже $ 1.64 на акцію, тобто Berkshire Hathaway отримала дивідендами вже $ 656 млн.
✅ У 2021 році при $ 1.68 на акцію, компанія отримала дивідендів на
$ 672 млн.
✅ У 2022 році дивідендний дохід від KO при дивідендах на акцію у $ 1.76 склав $ 704 млн.
✅ У 2023 році при $ 1.84 на акцію, компанія отримала дивідендів на
$ 736 млн.
👍 Різниця між дивідендним доходом за 2019 та 2023 роками склала $ 96 млн. І все це за рахунок органічного росту дивідендів.
👉 Цікаво також те, що зараз yield on cost по компанії The Coca-Cola Company складає 56.65%, тобто саме таку дивідендну дохідність має Berkshire Hathaway на свої вкладення
$ 1.299 млрд. у ці акції.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия
