Предлагаю Вашему вниманию мой топ 5 книг по инвестициям в ценные бумаги!
1. «Разумный инвестор» Бенджамин Грэм;
2. «Анализ ценных бумаг» Бенджамин Грэм;
3. «Анализ финансовой отчётности компаний» Бенджамин Грэм;
4. «Инвестиционный портфель Уоррена Баффета. Как Уоррен Баффет выбирает акции и вкладывает в них деньги» Дэвид Кларк, Мэри Баффет;
5. «Уоррен Баффет. Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов. Стратегия и тактика великого инвестора» Роберт Дж. Хэгстром.
А что Вы посоветуете? Жду комментарии!
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Теория
1. «Разумный инвестор» Бенджамин Грэм;
2. «Анализ ценных бумаг» Бенджамин Грэм;
3. «Анализ финансовой отчётности компаний» Бенджамин Грэм;
4. «Инвестиционный портфель Уоррена Баффета. Как Уоррен Баффет выбирает акции и вкладывает в них деньги» Дэвид Кларк, Мэри Баффет;
5. «Уоррен Баффет. Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов. Стратегия и тактика великого инвестора» Роберт Дж. Хэгстром.
А что Вы посоветуете? Жду комментарии!
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Теория
Недавно купил книгу "The Case for Dividend Growth: Investing in a Post-Crisis World", в которой рассказывается много чего интересного о построении пассивного дохода на фондовом рынке США🇺🇸 по стратегии дивидендного роста.
Так вот там приводится сайт https://mhinvest.com/public/insights/yoi-calculator/, где можно воспользоваться калькулятором расчета дивидендной доходности капитала 🧮
Именно здесь можно увидеть всю силу дивидендного роста и важность учёта данного показателя при дивидендном инвестировании❗️
В самом калькуляторе нужно указать начальный капитал, дивидендную доходность и дивидендный рост. После ввода данных калькулятор показывает ежегодный рост дивидендного дохода , что позволяет инвестору увидеть потенциальные результаты инвестирования.
Кроме того, в нем можно сравнить две инвестиции, например одну с большей дивидендной доходностью и меньшим дивидендным ростом, а другая с меньшей дивидендной доходностью и большим дивидендным ростом.
Недавно я делал следующий опрос:
При долгосрочных инвестициях при каком варианте годовой дивидендный доход по итогу будет выше?
1. Дивидендная доходность 3%, дивидендный рост 6%;
2. Дивидендная доходность 2%, дивидендный рост 10%.
✅Если ввести эти данные (скриншот 1) и указать капитал, например 100 тыс.$, то увидим, что через 16 лет годовой дивидендный доход инвестиции с меньшей дивидендной доходностью, но с большим дивидендным ростом, начинает превышать инвестицию с большей дивидендной доходностью и меньшим дивидендным ростом (скриншот 2).
✅А теперь давайте рассмотрим пример инвестиции с реинвестированием дивидендов и без.
В первой колонке вводим параметры:
-дивидендная доходность 3%; -дивидендный рост 7%;
-капитал 100 тыс.$,
и ставим галочку с реинвестированием дивидендов.
Во второй колонке вводим такие же параметры только без реинвестирования дивидендов (скриншот 3).
Дальше видим, что при первом варианте пассивный доход с 3000$ (скриншот 4) через 20 лет увеличился до 18 348$, то есть более, чем в 6 раз. А при втором варианте видим, что годовой дивидендный доход увеличился до 10850$, то есть более, чем в 3.5 раза (скриншот 5), что тоже отлично.
➡️Таким образом на указанных примерах можно увидеть суть стратегии дивидендного роста (dividend growth investing), где при правильном формировании дивидендного портфеля денежный поток с годами будет только увеличивается, а инвестору при этом вообще не надо переживать за его рыночную стоимость.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы #Теория
Так вот там приводится сайт https://mhinvest.com/public/insights/yoi-calculator/, где можно воспользоваться калькулятором расчета дивидендной доходности капитала 🧮
Именно здесь можно увидеть всю силу дивидендного роста и важность учёта данного показателя при дивидендном инвестировании❗️
В самом калькуляторе нужно указать начальный капитал, дивидендную доходность и дивидендный рост. После ввода данных калькулятор показывает ежегодный рост дивидендного дохода , что позволяет инвестору увидеть потенциальные результаты инвестирования.
Кроме того, в нем можно сравнить две инвестиции, например одну с большей дивидендной доходностью и меньшим дивидендным ростом, а другая с меньшей дивидендной доходностью и большим дивидендным ростом.
Недавно я делал следующий опрос:
При долгосрочных инвестициях при каком варианте годовой дивидендный доход по итогу будет выше?
1. Дивидендная доходность 3%, дивидендный рост 6%;
2. Дивидендная доходность 2%, дивидендный рост 10%.
✅Если ввести эти данные (скриншот 1) и указать капитал, например 100 тыс.$, то увидим, что через 16 лет годовой дивидендный доход инвестиции с меньшей дивидендной доходностью, но с большим дивидендным ростом, начинает превышать инвестицию с большей дивидендной доходностью и меньшим дивидендным ростом (скриншот 2).
✅А теперь давайте рассмотрим пример инвестиции с реинвестированием дивидендов и без.
В первой колонке вводим параметры:
-дивидендная доходность 3%; -дивидендный рост 7%;
-капитал 100 тыс.$,
и ставим галочку с реинвестированием дивидендов.
Во второй колонке вводим такие же параметры только без реинвестирования дивидендов (скриншот 3).
Дальше видим, что при первом варианте пассивный доход с 3000$ (скриншот 4) через 20 лет увеличился до 18 348$, то есть более, чем в 6 раз. А при втором варианте видим, что годовой дивидендный доход увеличился до 10850$, то есть более, чем в 3.5 раза (скриншот 5), что тоже отлично.
➡️Таким образом на указанных примерах можно увидеть суть стратегии дивидендного роста (dividend growth investing), где при правильном формировании дивидендного портфеля денежный поток с годами будет только увеличивается, а инвестору при этом вообще не надо переживать за его рыночную стоимость.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Сервисы #Теория
Mhinvest
YOI Calculator
Большинство людей хотят получить от инвестиций в фондовый рынок финансовую свободу, чтобы больше никогда не работать и выйти на раннюю пенсию💵
При этом начинающим инвесторам советуют инвестировать в рост капитала и покупать индексные биржевые фонды (ETF) или другие ростовые акции, аргументируя постоянным ростом фондового рынка❗
Конечно, легко собрать портфель по стратегии asset allocation, здесь особо не нужно ничего анализировать, можно взять шаблонный портфель, а доходность рынок сделает сам.
Но кто-то советует как потом жить от этих инвестиций? Обеспечит ли эта стратегия Вам пассивный доход? А если Вы перестали работать и решили жить от инвестиций, а тут наступил кризис и Ваш портфель упал на 30%, что дальше делать?
Сама стратегия нормальная и заключается в накоплении капитала, чтобы дальше систематически продавать его часть для жизни, а портфель при этом должен восстановиться за счёт ежегодного роста рынка.
➡️Но давайте рассмотрим пример, который показывает основной недостаток инвестирования в рост стоимости капитала и последующего изьятия % от капитала для жизни.
✅Итак, инвестор вложил 500 тыс.💲в индекс S&P 500, после чего решил жить от этого капитала. Для этого он решил ежегодно изымать 5% от капитала, то есть 25 тыс.💲
Я составил таблицу (скриншот в карусели), в которой показано, что было с капиталом💵 в период с 2000 по 2008 при ежегодном изъятии 5%💰
⬇️По итогам видно, что за этот период капитал сильно просел, а итоговая доходность была отрицательной. И здесь я не беру во внимание долларовую инфляцию❗
Я не против этой стратегии, но видя статистику стоит задуматься о целесообразности ее применения для достижения финансовой свободы💲, так как есть риск того, что капитал в какой-то момент иссякнет.
Значения доходности брал из книги "The Case for Dividend Growth: Investing in a Post-Crisis World".
➡️А по какой стратегии инвестирования движетесь к финансовой свободе Вы?
Пишите в комментариях)
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Теория
При этом начинающим инвесторам советуют инвестировать в рост капитала и покупать индексные биржевые фонды (ETF) или другие ростовые акции, аргументируя постоянным ростом фондового рынка❗
Конечно, легко собрать портфель по стратегии asset allocation, здесь особо не нужно ничего анализировать, можно взять шаблонный портфель, а доходность рынок сделает сам.
Но кто-то советует как потом жить от этих инвестиций? Обеспечит ли эта стратегия Вам пассивный доход? А если Вы перестали работать и решили жить от инвестиций, а тут наступил кризис и Ваш портфель упал на 30%, что дальше делать?
Сама стратегия нормальная и заключается в накоплении капитала, чтобы дальше систематически продавать его часть для жизни, а портфель при этом должен восстановиться за счёт ежегодного роста рынка.
➡️Но давайте рассмотрим пример, который показывает основной недостаток инвестирования в рост стоимости капитала и последующего изьятия % от капитала для жизни.
✅Итак, инвестор вложил 500 тыс.💲в индекс S&P 500, после чего решил жить от этого капитала. Для этого он решил ежегодно изымать 5% от капитала, то есть 25 тыс.💲
Я составил таблицу (скриншот в карусели), в которой показано, что было с капиталом💵 в период с 2000 по 2008 при ежегодном изъятии 5%💰
⬇️По итогам видно, что за этот период капитал сильно просел, а итоговая доходность была отрицательной. И здесь я не беру во внимание долларовую инфляцию❗
Я не против этой стратегии, но видя статистику стоит задуматься о целесообразности ее применения для достижения финансовой свободы💲, так как есть риск того, что капитал в какой-то момент иссякнет.
Значения доходности брал из книги "The Case for Dividend Growth: Investing in a Post-Crisis World".
➡️А по какой стратегии инвестирования движетесь к финансовой свободе Вы?
Пишите в комментариях)
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Стратегия #Теория
Для тех, кто впервые на канале.
Всем привет, меня зовут Константин👋
Моя цель:💲3000 в месяц пассивного дохода дивидендами.
Я инвестирую в дивидендные акции США🇺🇲 по стратегии дивидендного роста (dividend growth investing, DGI).
На канале я выкладываю свой реальный портфель, показываю свой путь к финансовой свободе💪
Здесь я отвечу на все ваши вопросы и поделюсь своими мыслями по инвестициям в дивидендные акции США.
❗Суть моей стратегии - это покупка акций компаний, которые ежегодно увеличивают свои выплаты.
Главный мой принцип - инвестирование не в рост стоимости капитала, а в денежный поток дивидендов.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Для облегчения поиска информации, теперь есть навигация по каналу:
#Мойпортфель, #Мійпортфель – отчёты по сделкам и статистика по моему портфелю
#Стратегия, #Стратегія – основы, принципы и правила дивидендного и стоимостного инвестирования
#Топсписки – Списки интересных дивидендных акций, а также таблицы со списками дивидендных компаний, ежегодно увеличивающих дивиденды
#Финкоэффициенты - основные фундаментальные коэффициенты, на которые стоит обращать внимание при выборе акций
#Интересныефакты – Интересные факты про инвестиции
#Сервисы, #Сервіси– Сайты и сервисы для инвестора
#Теория – Книги и статьи о дивидендном инвестировании
#Финграмотность – Посты на тему финансовой грамотности
#Новости - Актуальные новости на тему инвестиций, а также новости об объявлении дивидендов
#Анализфинотчетности - Основы анализа финансовой отчётности компаний
#Анализкомпаний - Посты, где я выкладываю анализ дивидендных компаний США
#Криптовалюты, #Криптовалюти -
Посты про мой криптопортфель и заработок на криптовалюте
Мой портфель в открытом доступе здесь ⬇️
https://docs.google.com/file/d/1V8MLWl7k7yNcsH7SWGTnZFsRIHABjAIK/edit?usp=docslist_api&filetype=msexcel
Всем привет, меня зовут Константин👋
Моя цель:💲3000 в месяц пассивного дохода дивидендами.
Я инвестирую в дивидендные акции США🇺🇲 по стратегии дивидендного роста (dividend growth investing, DGI).
На канале я выкладываю свой реальный портфель, показываю свой путь к финансовой свободе💪
Здесь я отвечу на все ваши вопросы и поделюсь своими мыслями по инвестициям в дивидендные акции США.
❗Суть моей стратегии - это покупка акций компаний, которые ежегодно увеличивают свои выплаты.
Главный мой принцип - инвестирование не в рост стоимости капитала, а в денежный поток дивидендов.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Для облегчения поиска информации, теперь есть навигация по каналу:
#Мойпортфель, #Мійпортфель – отчёты по сделкам и статистика по моему портфелю
#Стратегия, #Стратегія – основы, принципы и правила дивидендного и стоимостного инвестирования
#Топсписки – Списки интересных дивидендных акций, а также таблицы со списками дивидендных компаний, ежегодно увеличивающих дивиденды
#Финкоэффициенты - основные фундаментальные коэффициенты, на которые стоит обращать внимание при выборе акций
#Интересныефакты – Интересные факты про инвестиции
#Сервисы, #Сервіси– Сайты и сервисы для инвестора
#Теория – Книги и статьи о дивидендном инвестировании
#Финграмотность – Посты на тему финансовой грамотности
#Новости - Актуальные новости на тему инвестиций, а также новости об объявлении дивидендов
#Анализфинотчетности - Основы анализа финансовой отчётности компаний
#Анализкомпаний - Посты, где я выкладываю анализ дивидендных компаний США
#Криптовалюты, #Криптовалюти -
Посты про мой криптопортфель и заработок на криптовалюте
Мой портфель в открытом доступе здесь ⬇️
https://docs.google.com/file/d/1V8MLWl7k7yNcsH7SWGTnZFsRIHABjAIK/edit?usp=docslist_api&filetype=msexcel
Новая компания в портфеле 💼
💵 Ещё одна компания, акцию которой я купил в январе, называется Snap-on Incorporated (тикер #SNA).
➡️ Snap-on Incorporated - американская компания из сектора Industrials, которая занимается производством и продажей высококачественных инструментов и оборудования для профессионального использования в транспортной отрасли.
✅ Дивидендные показатели SNA:
▫️компания является дивидендным кандидатом, так как увеличивает дивиденды на протяжении 12 лет.
▫️Dividend yield (FWD) составляет 2.58%, что хороший показатель.
▫️Dividend growth rate (TTM) за последний год составил 13.89%, а dividend growth rate 5 year (CAGR) составил 15.01%, то есть компания имеет высокий темп увеличения дивидендов.
▫️Payout ratio находится на нормальном значении 39.47%, что считается безопасным показателем и даёт основания полагать, что дивиденды будут увеличиваться и в дальнейшем.
➡️ Напоминаю, что таблицу со списками дивидендных претендентов, кандидатов и чемпионов dividend radar можно скачать здесь.
✅ Показатели финансовой устойчивости компании:
▫️Interest coverage ratio (коэффициент покрытия процентов) составляет 19.38, что является отличным значением;
▫️Current ratio (коэффициент текущей ликвидности) составляет 3.04;
▫️Quick ratio (коэффициент быстрой ликвидности) 2.23.
Данные значения коэффициентов текущей и быстрой ликвидности показывают, что компания без каких-либо трудностей способна погасить свои краткосрочные обязательства за счёт оборотных активов.
▫️Debt/Equity (соотношение долга и собственного капитала) составляет 0.31, что означает финансовую устойчивость, но с другой стороны компания осторожна при использовании заемных средств для увеличения прибыли.
▫️Debt/EBITDA (соотношение долга и прибыли до вычета процентов, налогов и амортизации) составляет 1.01, что тоже говорит о хорошей финансовой устойчивости компании.
💵 Кстати, по оценке риска банкротства по модели Альтмана (Z-score), компания имеет 5.62 (норма от 2.9), что означает нахождение последней в безопасной зоне. А согласно оценки финансовой устойчивости по методу Пиотроски (F-score), SNA имеет оценку 8 (норма от 7 до 9), что говорит об устойчивом финансовом состоянии.
✅ Показатели эффективности Snap-on Incorporated отличные:
▫️Operation margin составляет 24.24%;
▫️Net Margin 17.61%.
✅ Стоимостные показатели SNA:
▫️ P/E 14.72;
▫️ P/S 2.59;
▫️ P/B 2.86;
▫️ P/FCF 12.07.
Компания немного переоценена относительно выручки и балансовой стоимости, но относительно прибыли на акцию и свободного денежного потока, акции компании справедливо оцениваются рынком.
➡️ Кстати, в книге Дейва Ван Кнэппа «Top 30 Dividend Growth Stocks for 2021: A Sensible Guide to Dividend Growth Investing» нашёл один интересный метод оценки справедливой стоимости компаний по их дивидендной доходности.
✅ Идея такого подхода заключается в том, что в течение длительных периодов времени рынок будет стремиться оценивать акции компаний таким образом, чтобы их дивидендная доходность оставалась в диапазоне, который является типичным для этих акций. Поэтому, если дивидендная доходность выше обычного, это предполагает заниженную стоимость. И наоборот, если доходность ниже обычного, это предполагает завышенную цену на акции.
✅ Для этого необходимо сравнить текущую дивидендную доходность акций с их исторической дивидендной доходностью. Берём средний показатель дивидендной доходности за 5 лет и делим его на показатель текущей дивидендной доходности. Исторические данные я брал из сервиса Simply Safe Dividend.
На примере Snap-on Incorporated это будет так: 2.26/2.32=0.97.
Если взять показатель прогнозной дивидендной доходности, то значение будет 0.87.
Таким образом, значение ниже 1, а значит акция торгуется ниже справедливой стоимости относительно дивидендной доходности.
👉 Кроме того, по данным таблицы dividend radar - компания на сегодня торгуется ниже справедливой стоимости.
Учитывая вышеизложенное, я считаю эту компанию отличным кандидатом для dividend growth портфеля 😀
➡️ Подробную информацию по моему портфелю можно увидеть в этой таблице.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель #Теория #Сервисы
💵 Ещё одна компания, акцию которой я купил в январе, называется Snap-on Incorporated (тикер #SNA).
➡️ Snap-on Incorporated - американская компания из сектора Industrials, которая занимается производством и продажей высококачественных инструментов и оборудования для профессионального использования в транспортной отрасли.
✅ Дивидендные показатели SNA:
▫️компания является дивидендным кандидатом, так как увеличивает дивиденды на протяжении 12 лет.
▫️Dividend yield (FWD) составляет 2.58%, что хороший показатель.
▫️Dividend growth rate (TTM) за последний год составил 13.89%, а dividend growth rate 5 year (CAGR) составил 15.01%, то есть компания имеет высокий темп увеличения дивидендов.
▫️Payout ratio находится на нормальном значении 39.47%, что считается безопасным показателем и даёт основания полагать, что дивиденды будут увеличиваться и в дальнейшем.
➡️ Напоминаю, что таблицу со списками дивидендных претендентов, кандидатов и чемпионов dividend radar можно скачать здесь.
✅ Показатели финансовой устойчивости компании:
▫️Interest coverage ratio (коэффициент покрытия процентов) составляет 19.38, что является отличным значением;
▫️Current ratio (коэффициент текущей ликвидности) составляет 3.04;
▫️Quick ratio (коэффициент быстрой ликвидности) 2.23.
Данные значения коэффициентов текущей и быстрой ликвидности показывают, что компания без каких-либо трудностей способна погасить свои краткосрочные обязательства за счёт оборотных активов.
▫️Debt/Equity (соотношение долга и собственного капитала) составляет 0.31, что означает финансовую устойчивость, но с другой стороны компания осторожна при использовании заемных средств для увеличения прибыли.
▫️Debt/EBITDA (соотношение долга и прибыли до вычета процентов, налогов и амортизации) составляет 1.01, что тоже говорит о хорошей финансовой устойчивости компании.
💵 Кстати, по оценке риска банкротства по модели Альтмана (Z-score), компания имеет 5.62 (норма от 2.9), что означает нахождение последней в безопасной зоне. А согласно оценки финансовой устойчивости по методу Пиотроски (F-score), SNA имеет оценку 8 (норма от 7 до 9), что говорит об устойчивом финансовом состоянии.
✅ Показатели эффективности Snap-on Incorporated отличные:
▫️Operation margin составляет 24.24%;
▫️Net Margin 17.61%.
✅ Стоимостные показатели SNA:
▫️ P/E 14.72;
▫️ P/S 2.59;
▫️ P/B 2.86;
▫️ P/FCF 12.07.
Компания немного переоценена относительно выручки и балансовой стоимости, но относительно прибыли на акцию и свободного денежного потока, акции компании справедливо оцениваются рынком.
➡️ Кстати, в книге Дейва Ван Кнэппа «Top 30 Dividend Growth Stocks for 2021: A Sensible Guide to Dividend Growth Investing» нашёл один интересный метод оценки справедливой стоимости компаний по их дивидендной доходности.
✅ Идея такого подхода заключается в том, что в течение длительных периодов времени рынок будет стремиться оценивать акции компаний таким образом, чтобы их дивидендная доходность оставалась в диапазоне, который является типичным для этих акций. Поэтому, если дивидендная доходность выше обычного, это предполагает заниженную стоимость. И наоборот, если доходность ниже обычного, это предполагает завышенную цену на акции.
✅ Для этого необходимо сравнить текущую дивидендную доходность акций с их исторической дивидендной доходностью. Берём средний показатель дивидендной доходности за 5 лет и делим его на показатель текущей дивидендной доходности. Исторические данные я брал из сервиса Simply Safe Dividend.
На примере Snap-on Incorporated это будет так: 2.26/2.32=0.97.
Если взять показатель прогнозной дивидендной доходности, то значение будет 0.87.
Таким образом, значение ниже 1, а значит акция торгуется ниже справедливой стоимости относительно дивидендной доходности.
👉 Кроме того, по данным таблицы dividend radar - компания на сегодня торгуется ниже справедливой стоимости.
Учитывая вышеизложенное, я считаю эту компанию отличным кандидатом для dividend growth портфеля 😀
➡️ Подробную информацию по моему портфелю можно увидеть в этой таблице.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#Мойпортфель #Теория #Сервисы
