🔷 Банк «Центр-инвест» запустил ипотечную программу для многодетных

Программой может воспользоваться заемщик, имеющий трех и более детей, и возраст одного из них не достиг 18 лет.

По новой программе банк предоставляет скидку в размере 1% годовых от ставки, действующей на момент оформления кредитного договора в зависимости от программы кредитования.

Льготное финансирование предоставляется сроком до 20 лет с первым взносом от 10% и может быть направлено на любые цели:

🟢покупка жилья в новостройках
🟢покупка жилья на вторичном рынке
🟢приобретение земельного участка
🟢строительство дома

В случае рождения или усыновления последующих детей банк предоставит дополнительную скидку в размере 0,5% от действующей ставки по кредитному договору.

@rusipoteka #банки

⚡️ В Ленобласти планируют запустить ипотечную программу для многодетных семей.

🖋➖➖➖
«Мы действительно хотели и планировали на областном уровне разработать программу ипотечного кредитования для многодетных семей (нуждающихся в улучшении жилищных условий – прим.) с тем, чтобы многодетной семье выдавать ипотеку под 3%, а разницу компенсировать из бюджета Ленинградской области.

Поручение мое есть, комитеты – по соцзащите, строительству и финансов, – это отрабатывают. Но чистового решения пока еще не получили», – рассказал губернатор Александр Дрозденко.
➖➖➖➖

Когда именно будет дан старт новой ипотечной программы, станет известно чуть позже, добавил глава региона. #ВРегионах

@rusipoteka

💬
👨Сергей Шлома,
директор направления «Вторичная недвижимость» компании «Инком-Недвижимость»:

«Я не верю, что отменят льготную ипотеку для новостроек, как бы Набиуллина ни пыталась эту штуку протащить. Все-таки строительное лобби в стране огромно. Стройка очень сильно влияет на экономику, поэтому, думаю, что государство не перестанет оказывать поддержку застройщикам.

Если отменить льготную ипотеку, продажи в новостройках просто встанут, а это повлияет на политическую ситуацию. Думаю, параллельно с отменой льготной ипотеки должна опуститься ключевая ставка. На рынке не должно быть резких движений. Нельзя сейчас взять и перекрыть новостройкам доступ к льготным деньгам, потому что иначе будет коллапс. Никому мало не покажется – ни "вторичке", ни всем остальным.

Это будет происходить плавно. Но в любом случае мы придем к рынку. Государству слишком дорого обходится поддержка сектора новостроек.

Этот пузырь – огромная банковская проблема. На балансе у банков скапливается огромное количество переоцененной недвижимости. Если что-то случится, а на балансе у тебя недвижимость, которая переоценена минимум на 20%, банк – банкрот. Поэтому Набиуллина правильно делает, что давит на всю эту историю.

Не думаю, что для новостроек ситуация кардинально изменится, но искренне верю в то, что им неизбежно придется тащить цены вниз – другого способа выжить просто не будет...

Сейчас мы находимся в "разбалансе". 20 лет назад "вторичка" стоила 100 рублей, новостройка – 80. Люди инвестировали в новостройку и зарабатывали на этом 20%. На западном рынке так было всегда.

Потом в Москве произошло сближение цен между новостройками и "вторичкой", в какой-то момент они начали стоить одинаково. Но после того, как ввели льготную ипотеку, произошел вот этот перекос. Сейчас новостройка на 20, а то и на 30% дороже, чем "вторичка".

Как только будет отменена льготная ипотека, этот перекос уйдет. Или новостройки пойдут вниз, или "вторичка" пойдет к новостройкам. Скорее всего, движение будет навстречу друг другу. Но это не будет происходить быстро. Наш прогноз: цены будут идти вниз плавно, на 1% в месяц». #мнение

@rusipoteka | @IpoProfi

💳ВТБ начнет работать в новых регионах России.

В июле ВТБ откроет офисы в Луганске, а до конца года планирует начать обслуживание клиентов в Мариуполе и Донецке, сообщил глава банка Андрей Костин.

Офисы будут обслуживать и розничных клиентов, и представителей малого и среднего бизнеса. #банки

@rusipoteka

Бюджетный комитет СФ рекомендовал палате одобрить:

🔺закон, позволяющий гражданам самостоятельно продавать имущество, заложенное в банке по ипотеке;

🔺закон о продлении выплаты в 450 тыс. рублей многодетным семьям на погашение ипотеки.

Сенаторы рассмотрят документы на пленарном заседании 5 июня.

@rusipoteka

💳 Анатолий Попов, зампред правления Сбербанка:

▪️Мы думаем, что снижения цен на жилье ожидать не стоит, и у этого несколько факторов, среди которых сохраняющийся спрос и темпы роста заработной платы россиян. Темпы роста цен на жилье за последние 12 месяцев составили 14%, по итогу года мы ожидаем некоторого замедления темпов роста цен, но положительная динамика сохранится. Долгосрочно, темпы роста цен на жилье будут примерно сопоставимы с темпами роста доходов населения.

▪️После такого яркого роста цен, как в прошлые годы, динамика стала спокойнее. За первые четыре месяца 2024 года, согласно данным СберИндекса, средние цены на квартиры выросли на 2,7%, что эквивалентно 8% в год. Поддержку ценам оказывает рост зарплат, как я уже говорил. Но мы надеемся, что поддержку рынку в 2025 году окажет ожидаемое снижение ключевой ставки ЦБ.

▪️Мы не видим пузыря. Тот факт, что вторичное жилье стоит меньше, чем первичное, это тоже нормально. То, что эксплуатируется десятки лет, должно стоить дешевле. Средняя стоимость квартиры средней площади в большинстве регионов находится в диапазоне пяти-семи ежегодных доходов среднего домохозяйства, что сопоставимо с показателями в других крупных странах.

▪️Задолженность по отношению к ВВП по ипотеке составляет 11%, это не значения для пузыря, в развитых странах есть задолженность и 60% и 70%.

@rusipoteka

💰 Приток ипотечных денег в стройотрасль России продолжается, несмотря на высокую ключевую ставку ЦБ, сообщил вице-премьер Марат Хуснуллин.

«По первичной ипотеке мы не падаем в объеме, по вторичной ипотеке – да, падение происходит. Раз не снижается спрос по первичной ипотеке, то идет наполнение эскроу-счетов. У многих застройщиков на эскроу-счетах скопился приличный запас – 6 трлн рублей. Это своеобразная финансовая подушка», – сообщил он.

@rusipoteka

По данным опроса ВТБ и банка «Открытие»:

🔹78% россиян считают, что льготная ипотека должна стать более адресной;

🔹42% считают, что в равной степени необходимо поддерживать ИЖС и льготные категории населения. Более трети респондентов выступают за помощь пострадавшим от бедствий и жителям новых регионов. Каждый четвертый считает, что стоит поддерживать регионы крайнего Севера, а каждый пятый – субъекты с невысокими темпами ввода нового жилья;

🔹в этом году оформить кредит планируют менее четверти россиян. При этом за ипотекой намерены обратиться 6% из них. Больше всего желающих оформить жилищные кредиты проживает в ПФО (10%);

🔹наибольшим спросом у респондентов пользуются квартиры в новостройке: такие объекты в этом году намерены купить более 44% опрошенных. Чуть более трети (36%) планируют приобрести «вторичку», четверть потратят полученные в банке средства на строительство или покупку загородного дома.

@rusipoteka

⚡️ Алексей Чекунков, глава Минвостокразвития:

«Росстат опубликовал цены на первичное жилье в 1 квартале 2024 г. Впервые средняя стоимость новостроек в ДФО ниже общероссийской на 12%.

🔶РФ - 168 тыс. руб. за кв. м
🔶ДФО - 148 тыс. руб. за кв. м

На старте программы "ДВ ипотека" в декабре 2019 цена в ДФО была выше среднероссийской на 15%. В 2020 году разница выросла до 16-18%. Далее с 2 квартала 2021 года происходило стабильное снижение, параллельно с ростом объемов стройки.

ДВ ипотека работает, в полном соответствии с фундаментальными законами экономики:

🔰спрос (поддержанный льготной ипотекой) сначала толкнул цену вверх, что привлекло застройщиков, которые построили много жилья – объем строительства на Дальнем Востоке удвоился с 2018 по 2023 год.
🔰увеличенное предложение опустило цены. Сейчас в стадии строительства 6 млн м2 – исторический рекорд для Дальнего Востока.

Продолжение программ ДВ Ипотека, ДВ Квартал, льготное арендное жилье, а также начало строительства города-спутника Владивостока, позволят удержать цены на Дальнем Востоке на уровне ниже среднероссийского и в долгосрочной перспективе». #цены

@a_chekunkov

⚡️Среднестатистический ипотечный заемщик в 2024 году – это человек:

🔜в возрасте около 38 лет,
🔜состоящий в браке,
🔜имеющий детей,
🔜получающий в среднем 140 тыс. рублей в месяц.

Об этом рассказали эксперты. С точки зрения занятости в текущем году увеличилась доля людей, работающих в сфере информационных технологий, а также ИП. При этом сократилась доля людей, занятых в банковской сфере, здравоохранении и металлургии.

@rusipoteka

💬
👨Максим Ельцов,
гендиректор «ПИА Недвижимость»:

«Итоги недели. Разрыв между вторичкой и первичкой увеличивается.

По итогам мая предложение на вторичном рынке Петербурга выросло на 3,5% (ЦИАН, спальные районы, Мурино/Кудрово). Спрос за последнюю неделю не показывал признаков восстановления. В субботу по звонкам, например, было нехарактерное оживление, в воскресенье - опять затишье. Коллеги из других агентств подтверждают: май на вторичке явно слабее апреля.

Снижение рекламных цен (те что в объявлениях) наверняка ускорится. Они пойдут вслед за просевшими в мае ценами реальных сделок. Тут главный вопрос: это устойчивый тренд или затишье из-за хлопот, связанных с окончанием учебного года.

Но повода для резкого снижения нет. Цены вообще растут гораздо охотнее, чем снижаются, а накопленный за последние два-три года рост неплохо защищает ипотечных заемщиков, собственников и инвесторов от обесценивания активов. На этом фоне даже снижение на 10-15% от декабрьского уровня не будет критичным.

Новостройки. Девелоперам и СМИ похоже удалось-таки расшевелить покупателей перед отменой льготной ипотеки. Спрос есть. По всем льготным программам в РФ в мае будет выдано более чем на 10% по сравнению с апрелем.

А вот предположение, что застройщики сделают ставку на объем продаж, а не на маржинальность, не вполне оправдалось. В мае ведущие девелоперы повышали рекламные цены, некоторые - на все объекты и даже не один раз.

В новостройках рекламные и реальные цены тоже несколько расходятся, но не так значительно, как на вторичке. Поэтому любопытно посмотреть на динамику реальных цен по итогам мая.

Пока ценовой разрыв между первичным и вторичным рынками только увеличивается. Не устаю напоминать: истинная цена объекта - это не та сумма, за которую вы его купили. А та, за которую можете продать. Пока второй показатель снижается, и когда достигнет дна - неизвестно». #мнение

@yeltsovm

С окончанием льготной ипотеки жилье станет более доступным

💬 🏁🏁🏁🏁🏁🏁
Анатолий Аксаков,
глава комитета ГД по финрынку:

«Я считаю, что это (льготная ипотека на новостройки - прим.) ошибочная программа, которая простимулировала значительное увеличение роста стоимости жилья. В результате разрыв между стоимостью квартир на первичном рынке и на вторичном составил почти 50%.

Поскольку эта программа касалась нового жилья, цена была взвинчена и люди платили больше, чем выигрывали от льготной ставки по кредиту. То есть люди фактически проигрывали в финансах.

С окончанием программы жилье станет более доступным, достаточно будет обычной ипотеки. Жилье будет продаваться по разумным ценам, а не по взвинченным, завышенным от спроса. Оно станет более доступным, конечно. Не надо будет льготной ипотечной программы, достаточно будет обычной ипотечной программы.

Он (спрос – прим.) сократится, но временно. Многие брали кредиты, зная, что льготная программа будет сворачиваться. На этом фоне взвинчивалась цена на рынке. После этого всплеска спрос уменьшился и будет еще уменьшаться, а потом восстановится. Будет нормальный спрос, соответствующий платежеспособности граждан».
🏁🏁🏁🏁🏁🏁🏁

@rusipoteka