🗣Наталья Трунова, - аудитор Счетной палаты:

«Если брать весь объем ипотечных кредитов, с применением этих четырех типов ипотеки (льготная ипотека, семейная ипотека, дальневосточная и сельская - прим.) было выдано 30%, это достаточно большое количество.

Мы можем с уверенностью сказать, что этот механизм был достаточно эффективным. Что нас смущает и почему мы дали рекомендации более точечно подходить к продолжению всех этих льготных программ? Прежде всего, это цены. При наличии всех этих льготных программ, показатель доступности жилья не улучшается. С одной стороны, мы стимулировали рынок, с другой, даже в каком-то смысле снизили доступность собственного жилья для граждан.

Мы увидим через некоторое время региональные перекосы. В течение последних трех лет, с тех пор как были запущены национальные проекты, мы ведем мониторинг национального проекта «Жилье и городская среда». И в этом году тоже обязательно проанализируем региональный разрез того, как повлияла льготная ипотека на покупку жилья в отдельных регионах. Гипотеза, которую мы проверяем: льготная ипотека повлияла на увеличение покупки жилья в некоторых регионах. Это, понятно, наша крупнейшая агломерация - Москва и Московская область, Санкт-Петербург и Ленинградская область, Калининградская область и наш юг России.

В целом в этом нет ничего плохого, но мы понимаем, что стимулируем дальнейшие миграционные потоки, что люди инвестируют не только в жилье, а скорее в потенциал своего будущего. Поэтому было еще одно предложение: чтобы льготной ипотекой можно было воспользоваться один раз. Это связано с третьим фактором - у нас пользуются льготной ипотекой не те, кому она жизненно необходима. Это возможность вложить хоть куда-то свои средства. В этом смысле мы провоцируем еще и перекос за счет снижения доступности - у одних граждан появляется большой имущественный фонд, который в какой-то момент выплеснется на рынок в виде арендного жилья, а для тех категорий граждан, которым улучшение жилищных условий жизненно необходимо, мы снижаем доступность. Вот эти риски мы будем смотреть и тоже будем отдельные рекомендации по этому поводу формулировать». @rusipoteka

#ИпотечныйБумеранг

📌 Основные итоги прошедшей недели (27 августа-3 сентября) по версии Русипотеки

🔸Правительство обсудит в ближайшее время расширение льготной ипотеки в ДФО, сообщил Владимир Путин. Ранее Юрий Трутнев предложил распространить дальневосточную ипотеку на врачей и учителей без ограничений по возрасту

🔸Минстрой может вернуться к обсуждению изменения льготной ипотеки осенью текущего года в случае массового падения спроса на жилье, сообщил Никита Стасишин

🔸В России проведут эксперимент по обмену данными при оформлении цифровой ипотеки между депозитарием, осуществляющим хранение электронных закладных, и Росреестром. Соответствующее постановление подписал Михаил Мишустин

🔸Минстрой предложил создать госзастройщика для возведения доступного жилья. Ведомство считает, что следует обеспечить доступным жильем категории граждан, которые «ни на каких рыночных условиях, ни по ипотечной ставке 0% просто не смогут никогда купить жилье»

🔸Средняя ставка по ипотеке в июле, по данным ЦБ, подскочила до максимума с апреля 2020 года, составив 7,67%, это на 0,60 п.п. больше, чем в июне. Выдача кредитов за месяц сократилась на 20,6%

🔸В России впервые за год зафиксировали заметное снижение стоимости жилья. С изменением условий льготной ипотеки спрос постепенно снижается, и застройщики начинают пересматривать подходы к ценообразованию

🔸Риски перегрева рынка ипотеки снизились после изменения условий льготной программы и ужесточения регулирования выдач кредитов с низким первым взносом, сообщил ЦБ. Минфин согласен с ЦБ

🔸Росреестр представил проект поправок об изменении структуры госпошлины за доступ к сведениям ЕГРН. Проект также содержит норму, которая закрепляет появление новой выписки – об установленных в пользу отдельного лица ограничениях прав и (или) обременениях объекта недвижимости

🔸ЦБ планирует сделать кредитование самозанятых доступнее. Регулятор включит справку о доходах самозанятого из приложения «Мой налог» в качестве документа, подтверждающего доход; внести изменения планируется до конца 2021 года

❗️«Русипотека» подвела итоги работы банков Высшей ипотечной лиги за январь-июль 2021 года: по объему выдачи, на первичном рынке и по рефинансированию

#ИтогиНедели @rusipoteka

Приятных выходных!

📄Мосбиржа зарегистрировала облигации «ДОМ. РФ Ипотечный агент» серии БО-001P-09 на 9,7 млрд рублей с погашением через 10 лет и включила их в первый уровень котировального списка. Сбор заявок инвесторов на приобретение облигаций пройдет 6 сентября с 11:00 до 14:00 МСК. #ицб

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

Мурманская область введет ипотеку с господдержкой на новостройки

Власти Мурманской области с 2022 года начнут предоставлять набор мер господдержки для покупки и строительства жилья в регионе.

«Главным в новых мерах станет компенсация в размере 2 п.п. от ставки по ипотечным кредитам, выданным на квартиры в новостройке, которую будем гасить на протяжении 10 лет, при сумме кредита до 3,5 млн рублей. То есть если вы берёте ипотеку до 3,5 млн рублей под 7%, то 2% будем выплачивать за счет регионального бюджета. А если вы взяли ипотеку большего размера, то мы выплачиваем 2% от 3,5 млн рублей», - сообщил губернатор Андрей Чибис.

Программой смогут воспользоваться жители области и привлечённые в регион специалисты в возрасте до 45 лет.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

📈Крупнейшие банки ожидают дальнейшего повышения ключевой ставки на заседании ЦБ 10 сентября, следует из консенсус-прогноза «Известий»: большая часть аналитиков склоняется к шагу в 0,5 п.п. – сразу до 7%. К концу августа годовая инфляция поднялась до пятилетнего максимума в 6,8%, что требует агрессивной денежно-кредитной политики.

В соответствии с консенсус-прогнозом к концу года рост цен стабилизируется в диапазоне 6,3–6,5%, а ключевая ставка зафиксируется на уровне 7–7,25%. Вслед за этим вверх пойдет стоимость основных банковских продуктов: проценты по вкладам ожидаются на уровне 6,5%, по ипотеке – 9,5%.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

Желающим переехать в Сибирь и заняться развитием региона может быть предоставлен ряд льгот, в частности «сибирская ипотека». Об этом рассказал министр обороны России Сергей Шойгу.

🗣«Можно продумать систему подъемных, льготных кредитов для приезжающих, предоставление по "сибирской ипотеке" благоустроенного жилья или земельных участков для строительства собственного дома. Увеличить размер материнского капитала и еще многое другое», — сказал он.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

В то время как в России льготная ставка по ипотеке сохраняется на уровне 7%, в Испании ипотека дешевеет с каждым годом. Здесь текущая ипотечная ставка составляет всего 2,28% 🤯

📈Ставки по потребкредитам и ипотеке в большинстве банков растут, следует из результатов мониторинга «Сравни.ру». За август 39 финансовых организаций повысили проценты на жилищные ссуды в диапазоне от 0,1 до 0,5 п.п. А ставки по займам наличными в коридоре от 0,4–2,5 п.п. подняли около 30 финучреждений. Опрошенные эксперты прогнозируют к концу года проценты на ипотеку на уровне 9,5%, на потребкредиты – от 14,5 до 22%.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

Изменение Ипотечного индекса Русипотеки* за прошедшую неделю с 27 августа по 3 сентября 2021 года

❗️Вторичный рынок: 9,28 (без изменений)
❗️Первичный рынок: 9,09 (без изменений)
❗️Рефинансирование: 8,96 (без изменений)
* - Ипотечный индекс Русипотеки рассчитывается как среднее значение ставок предложения топ-20 ипотечных банков Высшей ипотечной лиги и позволяет оценивать направление и скорость изменения ставок по ипотечным кредитам. Первичный рынок без учёта субсидированных и акционных программ.

❗️Изменение ставок банков

✅ АК БАРС
- Детская ипотека 5,01 (-0,24)

✅ АТБ
- Минимальная ставка вторичное жилье 8,00 (-0,10)

Сервис ипотечных ставок Русипотеки по адресу https://online.rusipoteka.ru

#ставки #ВысшаяИпотечнаяЛига @rusipoteka

🏦🏗ВТБ и ГК «А101» запустили ипотеку со ставкой от 5,3%

В перечне совместных продуктов ВТБ и ГК «А101» появилась субсидированная девелопером программа с минимальной ставкой 5,3% на весь срок кредитования.

▪️Первоначальный взнос – от 20%
▪️Срок – от 5 до 30 лет
▪️Сумма кредита – до 30 млн рублей

Получить кредит на таких условиях можно при оформлении сделки онлайн и при условии страхования жизни и здоровья. Без страхования ставка составит 6,3%.

Кроме того, можно воспользоваться программой семейной ипотеки, в рамках которой ставка снижена до 2,5% на весь срок кредита. Максимальный размер займа, доступный заемщику, составит 12 млн рублей, срок – до 30 лет, а размер первого взноса должен быть от 15%.

По программе «Ипотека с господдержкой 2020» заемщики ВТБ при покупке объектов ГК «А101» могут получить кредит на 30 лет в размере до 3 млн рублей по ставке от 3,55% на весь срок. Первоначальный взнос в таком случае составит 15%. @rusipoteka

Цены на новостройки стагнируют.

В исследовании ЦИАН сообщается, что средняя стоимость кв. м в 16 крупнейших городах России в сентябре составила 107,9 тыс. руб. (+2% к началу августа). За год цена за квадрат в новых квартирах выросла на 29,9%.

Города-лидеры по росту цен за кв. м:

Краснодар - 125 тыс. руб. (+4%)

Омск - 86 тыс. руб. (+4%)

Уфа - 94 тыс. руб. (+4%)

Ростов-на-Дону - 80 тыс. руб. (+4%)

Казань - 121 тыс. руб. (+3%)

Незначительно цена снизилась в Новосибирске (-1%). Эксперты прогнозируют стагнацию цен на первичном рынке, т.к. активность покупателей снизилась на 30% и растет объем нового предложения со стороны застройщиков.

Глава Сбербанка Герман Греф предсказал стабилизацию и некоторое снижение цен на жилье в ближайшее время. Рынок будет, по его словам, искать новый баланс. Это может стать хорошей новостью для покупателей и не столь хорошей — для строительных компаний и банков, выдававших им кредиты под рост. Часть опрошенных экспертов уже говорит о возможной господдержке девелоперов в будущем.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

💰Власти Чувашии направят 555 млн рублей на выплаты первого взноса по ипотеке

Как сообщил глава республики Олег Николаев, в регионе запущена дополнительная мера поддержки нуждающихся семей.

«При получении ипотечных кредитов на приобретение жилья на первичном рынке за счет бюджетных средств оплачивается первоначальный взнос по ипотеке в размере 20% от стоимости жилья. На эти цели на ближайшие четыре года предусмотрено 555,5 млн рублей», – рассказал Олег Николаев.

В этом году на выплаты выделено 151,5 млн рублей. Заявления на участие в программе принимаются администрациями муниципалитетов. Основные условия – нуждаемость в жилье и покупка жилья на первичном рынке. @rusipoteka

❗️Распространить действие дальневосточной ипотеки на врачей и учителей без ограничений по возрасту планируется уже в этом году, снимать возрастные ограничения для других категорий пока не планируется, сообщил вице-премьер, полпред президента РФ в ДФО Юрий Трутнев. По его словам, сейчас расширять на другие категории и снимать ограничения в возрасте для всех категорий будет затруднительно по финансовым соображениям. @rusipoteka

❗️Результаты мониторинга минимальных ипотечных ставок в банках Высшей ипотечной лиги по итогам прошлой недели с 27 августа по 3 сентября 2021 года. Для анализа минимальных ставок используются данные размещенные на сайтах банков в разделах ипотечных продуктов со словами «ставки от». @rusipoteka

#ставки #ВысшаяИпотечнаяЛига

❗️Мониторинг ставок банков Высшей ипотечной лиги по итогам прошлой недели с 27 августа по 3 сентября 2021 года. Исходные данные:

▪️срок кредита на 15 лет;
▪️объект - квартиры;
▪️сумма кредита - средний размер выданного кредита на территории РФ определяется по данным ЦБ принимается равным 3,047 млн руб., для рефинансирования - 2,5 млн руб.;
▪️если в банке программы рефинансирования разделяются на рефинансирование вторичного жилья и на рефинансирование новостроек, то в таблице указана ставка рефинансирования вторичного жилья;
▪️при условии комплексного ипотечного страхования или при присоединении к коллективному договору страхования;
▪️ставки приведены по программам, не требующим оплаты единовременной комиссии за снижение ставки;
▪️ставки по новостройкам приведены для аккредитованных застройщиков и без учета повышения ставки на период строительства;
▪️клиент «с улицы», не учитываются скидки по акциям;
▪️доходы подтверждены 2-НДФЛ или справкой из ПФР (с сайта Госуслуги);
▪️ПВ - 30%. @rusipoteka

#ставки

📉В июле 2021 года банки выдали жителям Петербурга ипотечные кредиты на 25,5 млрд руб., что на 27,3% меньше, чем в июне этого же года. Число кредитов за месяц снизилось на 25,4% – до 6,1 тыс., сообщили в пресс-службе Северо-Западного главного управления Банка России. Это наименьшие показатели за последние полгода, отметили в ЦБ. Статистика регулятора косвенно подтверждает заявления девелоперов о резком падении спроса на первичном рынке жилья.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

🇨🇭Член правления Швейцарского нацбанка (SNB) Фриц Цурбрюгг заявил, что на рынках ипотеки и недвижимости Швейцарии увеличилась подверженность корректировке цен и неплатежам по кредитам. По его словам, различные индикаторы указывают на высокую уязвимость ипотечного рынка. Так, например, объемы ипотеки в последние годы росли быстрее, чем можно было объяснить фундаментальными факторами, а с 2009 года резко увеличилось соотношение ипотечной задолженности к ВВП. #заграница

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

❗️Минимальные ставки в банках Высшей ипотечной лиги по программам «Детская ипотека» и «Военная ипотека» по итогам прошлой недели с 27 августа по 3 сентября 2021 года. Для анализа минимальных ставок используются данные размещенные на сайтах банков в разделах ипотечных продуктов со словами «ставки от». @rusipoteka

#ставки #ВысшаяИпотечнаяЛига