🏦 +⭐️Т-Банк и Росбанк объявили об объединении. Соответствующее решение приняли акционеры обоих кредитных учреждений.

Т-Банк в течение трех рабочих дней должен направить в департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций ЦБ уведомление о начале процедуры реорганизации.

Завершить все процессы, связанные с присоединением Росбанка к Т-Банку в формате филиала, планируется в I квартале 2025 года.

#тбанк #росбанк #банки

@rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (25 октября-2 ноября) по версии Русипотеки

▶️Средние ставки предложения по рыночной ипотеке на первичном и вторичном рынке («Ипотечный индекс Русипотеки») превысили 24%

▶️В сентябре выдачи ипотеки оставались невысокими. По данным ЦБ, они сократились на 5,8% по количеству и на 0,6% по объему по сравнению с августом. При этом более 70% выдач пришлось на госпрограммы

▶️Правительство проводит оценку ситуации на рынке жилья и ипотеки, сообщается в материалах Минстроя к правительственному часу в ГД. Итогом должны стать новые меры поддержки отрасли и условия ипотечных программ

▶️«Русипотека» подвела итоги работы банков Высшей ипотечной лиги за 9 месяцев 2024 года:
⬩ по общей выдаче
⬩ на первичном рынке
⬩ по залоговым кредитам

🤔 Марат Хуснуллин, вице-премьер РФ:
«До 2030 года мы будем поддерживать темпы ввода жилья на уровне не менее 100 млн кв. м, и, таким образом, к 2030 году, мы считаем, каждый пятый метр в стране будет новым и обеспеченность жильем будет 33 метра на человека. Очень хорошо сработала ипотека по итогам прошедших лет, и могу сказать, что в этом году у нас количество новых проектов, несмотря ни на что, выше, чем в прошлом году, на 15%»

Льготные программы

▶️ДОМ РФ завершил перераспределение лимитов по IT-ипотеке на 7,3 млрд рублей. В Топ-5 банков с остатками лимитов по программе после перераспределения вошли Сбербанк, ВТБ, Банк ДОМ РФ, РСХБ и Совкомбанк

▶️Дополнительный лимит в 350 млрд рублей выделен банкам по семейной ипотеке. По данным Минфина, лимитов хватит до конца 2024 года. В ведомстве отметили, что сейчас совместно с ДОМ РФ работают над настройкой более эффективного механизма по перераспределению лимитов между банками

▶️Новых льготных ипотечных программ пока не появится, в бюджете нет денег, сообщил глава комитета ГД по финрынку Анатолий Аксаков

Законодательство

▶️Владимир Путин подписал закон, согласно которому граждане, взявшие до конца 2024 года кредиты на жилье, будут освобождены от уплаты НДФЛ с материальной выгоды, возникшей из-за экономии на процентах

▶️В ГД подготовили законопроект о регулировании риелторской деятельности

▶️Правительство внесло в ГД законопроект, который устанавливает возможность приватизации ДОМ РФ при сохранении контролирующей доли (50% + 1 акция) государства. Также документ предполагается расширение перечня задач ДОМ РФ

Банки

▶️Сбербанк повысил ставки по семейной ипотеке со сверхлимитом. Банк также упростил подтверждение целевого использования кредита на ИЖС, запустив сервис «Завершение строительства»

▶️ВТБ запустил льготную ипотеку под 2% в ЛНР и ДНР

▶️Альфа-Банк увеличивает с 5 ноября размеры первых взносов по базовой программе ИЖС и по кредитам на жилые дома с земельными участками. Кроме того, банк утвердил новую схему расчетов по базовой программе ИЖС

➡️ все новости банков см. по #банки

Профильные мероприятия

▶️20 ноября – DEMODAY от Profitbase. Ссылка на регистрацию

#ИтогиНедели @rusipoteka

🔹 Металлинвестбанк меняет условия по «комбо семейной ипотеке»

С 5 ноября по программе «Комбо Семейная ипотека»:

✔️срок размещения средств (кредит + ПВ) на аккредитиве составляет 2 месяца;
✔️первый взнос – от 25%

Маткапитал по семейной ипотеке можно использоваться только при комбо ипотеке.

Отправить заявку в Металлинвестбанк можно в ипотечной платформе ipoteka.global

#банки #металлинвестбанк

@rusipoteka

🔹 Примсоцбанк с 5 ноября приостанавливает прием заявок, рассмотрение и выдачу кредитов под залог загородной недвижимости и земли.

#банки #примсоцбанк

@rusipoteka

😀 Газпромбанк внес изменения в условия по ипотечным программам

1️⃣Выдачи в рамках госпрограмм теперь возможны только на условиях комбо.

🔘Минимальная ставка по комбо-ипотеке в рамках семейной ипотеки – 11% для объектов недвижимости (ОН) в г. Москве, МО, г. Санкт-Петербурге и ЛО (минимальная сумма кредита – 12,5 млн), 11,8% в иных регионах (минимальная сумма кредита – 6,3 млн).

🔘Минимальная ставка по комбо-ипотеке в рамках IT-ипотеки –11,9% (минимальная сумма кредита 9,3 млн).

2⃣Ставка по стандартным программам для всех ОН, кроме ИЖС по договору подряда в зависимости от суммы кредита:

🔘7 млн руб. и более – 27%/28% (ЗП/неЗП)
🔘до 7 млн руб. – 27,3%/28% (ЗП/неЗП)

3⃣Минимальная ставка по стандартной программе на ИЖС по договору подряда в зависимости от суммы кредита:

🔘12 млн руб. и более – 27%/28% (ЗП/неЗП)
🔘до 12 млн руб. – 27,3%/28% (ЗП/неЗП)

4⃣Приобретение коммерческой недвижимости для ЗП/неЗП – 28,4%.

5⃣Максимальный срок кредита с 6 ноября для стандартных программ 13 лет, для комбо-ипотеки – 20 лет.

Отправить заявку в Газпромбанк можно в ипотечной платформе ipoteka.global

#банки #гпб

@rusipoteka

⭐️ Альфа-Банк снизил первый взнос по ипотеке с господдержкой

«Семейная ипотека» и «Льготная ипотека для ИТ-специалистов»:

Минимальный ПВ – 30% (ранее 50%),
в том числе:

⬩ с опцией «Субсидирование процентной ставки Застройщиком»
⬩ с опцией «Ипотека с суперлимитом» (КОМБО-ипотека)

Важно: Новые условия распространяются на заявки, выдача по которым будет осуществляться с 06.11.2024.

Без изменений по госпрограммам:

ИЖС, ПВ от 20,1%.
Готовые дома, ПВ от 30%

По программе «Дальневосточная и арктическая ипотека» минимальный ПВ остается без изменений (30%).

#банки #альфабанк

@ipotekahouse

⭐️ АТБ внес изменения в условия по ипотечным программам

✅Базовые ставки по всем ипотечным программам (Готовое жилье, Рефинансирование, Нецелевой кредит):
от 24%

✅Размер минимального первоначального взноса по семейной ипотеке:
от 50,01%

✅По программам Готовое жилье, Рефинансирование первоначальный взнос:

🟠для заемщиков с официально подтвержденным доходом выпиской СФР, а для з/п клиента банка:
– квартира, апартаменты – от 20%
– жилой дом с зем. участком – от 40%
– таунхаус – от 30%

🟠для заемщиков, доход подтвержден справкой по форме банка/работодателя:
– квартира, апартаменты – от 30%
– жилой дом с зем. участком – от 40%
– таунхаус – от 30%

🟠для заемщиков самозанятых:
– квартира, апартаменты, таунхаус – от 35%
– жилой дом с зем. участком – от 40%

✅По программе Нецелевой кредит требование к стандартному размеру Коэффициента К/З:

– квартира/апартаменты – не более 70%
– жилой дом с зем. участком, таунхаус, коммерческая недвижимость – не более 60%

✅По программе Дальневосточная ипотека и Арктическая ипотека первоначальный взнос:

🟠для заемщиков с официально подтвержденным доходом выпиской СФР, а также для з/п клиента банка:
– квартира, в т.ч. дополнительный залог – от 20,01%
– жилой дом с зем. участком/зем. участок – от 40%
– таунхаус, в т.ч. дополнительный залог – от 30%

🟠для заемщиков, доход подтвержден справкой по форме банка/работодателя:
– квартира, в т.ч. дополнительный залог – от 30%
– жилой дом с зем. участком/зем. участок – от 40%
– таунхаус, в т.ч. дополнительный залог – от 30%

🟠для заемщиков самозанятых:
– квартира, в т.ч. дополнительный залог – от 35%
– жилой дом с зем. участком/зем. участок – от 40%
– таунхаус, в т.ч. дополнительный залог – от 35%

Отправить заявку в АТБ можно в ипотечной платформе ipoteka.global

#банки #атб

@rusipoteka

🔹 Примсоцбанк

С 11.11.24 г. внесены следующие изменения в программы ипотечного кредитования:

🛑Банк начинает кредитовать ком. помещения производственного назначения – ставка от 28,7%

🛑Приобретение машиноместа и кладовой – ставка от 29,4%;

🛑Отменено титульное страхование по всем программам;

🛑По сделкам между родственниками или по доверенности, или право собственности у продавца менее 3х лет вводится надбавка + 0,7% к ставке;

🛑Целевые / нецелевые кредиты под залог - в залог можно передать квартиру / комнату / апартаменты/ком.помещение. Кредитование под залог жилого дома и/или земельного участка приостановлено.

#банки #примсоцбанк

@ipoteka_pro

🟣 Банк Уралсиб возобновляет прием заявок по семейной ипотеке

С 11 ноября

🔵Ставка – от 5,99%
🔵Первый взнос – от 30%
🔵Срок кредита – до 30 лет
🔵Сумма кредита – до 12 млн рублей в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге, Ленобласти и до 6 млн рублей в других регионах

Требования к заемщику – гражданин РФ в возрасте от 21 до 70 лет на дату окончания срока кредитования, стаж работы на последнем месте – не менее 3 месяцев.

Отправить заявку в Банк Уралсиб можно в ипотечной платформе ipoteka.global

#банки #уралсиб

@rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (2-8 ноября) по версии Русипотеки

▶️ЦБ опубликовал обзор по ипотечному рынку в России за сентябрь 2024 года. Регулятор отмечает, что в сентябре выдачи ипотеки оставались невысокими. По сравнению с августом они сократились на 5,8% по количеству и на 0,6% по объему

▶️Средний срок ипотеки превысил четверть века. Как объяснили в ЦБ, основная причина увеличения показателя – рост стоимости жилья

▶️ЦБ рассчитывает, что после внедрения ипотечного стандарта банки будут больше мотивированы качественно сопровождать сделки. В перспективе Банком России рассматривается возможность учитывать в надзорной оценке информацию о несоблюдении банками данного стандарта

▶️В 2025 году россияне смогут оформить налоговый вычет, в том числе за ипотеку, через портал «Госуслуги». Минцифры активно работает над внедрением новой функции

Льготные программы

▶️ДОМ РФ распределил между банками дополнительные лимиты по семейной ипотеке в размере 350 млрд рублей. Лимиты увеличены у 37 кредиторов, больше всего получили Сбербанк и ВТБ – по 122,4 млрд рублей

🤔 Анатолий Аксаков, глава комитета ГД по финрынку:
«Всё будет нормально (с семейной ипотекой – прим.). До конца года предусмотрены деньги, которые бюджет выделил. И на следующий год предусмотрено 637 млрд рублей на эти цели, и по всем подсчетам этих денег вполне будет достаточно для того, чтобы реализовать необходимые задачи, которые стоят в рамках семейной ипотеки»

Законодательство

▶️В ГД работают над законопроектом, которым предлагается установить особые требования к агентствам, занятым на рынке недвижимости

▶️Комитет ГД по финрынку доработал ко II чтению законопроект, который позволяет ЦБ устанавливать прямые количественные ограничения (макропруденциальные лимиты, МПЛ) в отношении ипотеки

▶️В ГД внесли законопроект о праве использования маткапитала на улучшение жилищных условий, не дожидаясь, когда ребенку исполнится три года

▶️СФ одобрил закон об исключении из состава кредитной истории сведения о месте рождения заемщика–физлица

Банки

▶️Альфа-Банк снизил минимальный первый взнос по семейной и IT-ипотеке до 30%

▶️Газпромбанк внес изменения в ипотечные программы. Выдачи в рамках госпрограмм теперь возможны только на условиях комбо

▶️Примсоцбанк начинает кредитовать коммерческие помещения производственного назначения. Также банк приостановил кредитование под залог загородной недвижимости и земли

➡️ все новости банков см. по #банки

Профильные мероприятия

▶️10 ноября 10:00 - Вебинар и зум-консультация по теме «Квартира по наследству: десять правил подготовки сделки». Ссылка на регистрацию

▶️20 ноября – DEMODAY от Profitbase. Ссылка на регистрацию

#ИтогиНедели @rusipoteka

💳ВТБ получил новый лимит по программе семейной ипотеки и возобновит проведение сделок с 13 ноября, сообщила пресс-служба банка.

#банки #втб

@rusipoteka

✨ Сбербанк за январь-октябрь 2024 года нарастил чистую прибыль по РСБУ на 5,2%, до 1,32 трлн рублей, следует из отчетности банка.

▪️Портфель жилищных кредитов банка вырос на 7,7% с начала года или на 0,9% за месяц на фоне получения дополнительных лимитов на семейную ипотеку и составил 10,9 трлн руб. В октябре банк выдал 206 млрд руб. ипотечных кредитов.
▪️Портфель потребкредитов вырос на 6,2% с начала года до 4,1 трлн руб. Снижение кредитного портфеля на 1,5% в октябре стало следствием высоких ставок в экономике и регуляторных ограничений потребкредитования. Выдачи в октябре составили 131 млрд руб.

📈 Розничный кредитный портфель банка вырос на 0,8% за месяц и на 11,9% с начала года до 17,4 трлн руб. Частным клиентам в октябре было выдано 405 млрд руб. кредитов.

#банки #сбербанк

@rusipoteka

⭐️ Альфа-Банк повышает ставки по рыночной ипотеке

С 12 ноября банк увеличит на 1,5 п.п. ставки по базовым продуктам «Строящееся жилье» (СЖ) и «Готовое жилье» (ГЖ) (применяются ко всем заявкам, одобренным с 12.11.2024):

🔷по жилым помещениям (СЖ и ГЖ) – 28,49%
🔷по машино-местам (СЖ и ГЖ) – 28,49%
🔷по коммерческой недвижимости (СЖ) – 28,69%

Отправить заявку в Альфа-Банк можно в ипотечной платформе ipoteka.global

#банки #альфабанк

@rusipoteka

💳 Сбербанк с 15 ноября возобновляет проведение сделок по льготным программам «Семейная ипотека» и «Ипотека для ИТ», сообщает пресс-служба банка.

Минимальный размер первого взноса по льготным программам составит от 20,1%:

✅по объектам партнеров-застройщиков, которые находятся на проектном финансировании банка и подключены к опции «Комплексное предложение»;

✅при оформлении ипотеки с увеличенным лимитом или с помощью оплаты комиссии застройщиком;

✅при оформлении ипотеки на строительство частного дома.

В остальных случаях размер первого взноса по льготным программам составит от 50,1%.

#банки #сбербанк

@rusipoteka

⭐️Банк Зенит вошел в реестр участников эксперимента по внедрению исламского финансирования.

Эксперимент по партнерскому финансированию (исламскому банкингу) стартовал в России с сентября 2023 года. На данный момент в нем участвует 6 банков:

🟩Ак Барс Банк
🟩Сбербанк
🟩Металлинвестбанк
🟩ТБанк
🟩Тимер Банк
🟩Банк Зенит

Согласно исламским принципам финансирования, запрещено взимать вознаграждение в виде ссудного процента. Вместо классического кредитования используются такие инструменты, как рассрочка, лизинг и долевое финансирование.

#банки #банкзенит

@rusipoteka

💳ВТБ вносит изменения в условия по ипотечным программам

С 13 ноября

▶️Семейная ипотека

Возобновляется запись и проведение сделок по Семейной ипотеке.

Условия прежние – нужно субсидирование от застройщика, кроме ИЖС и комбо. ПВ от 20,1% только для зарплатников или в рамках комбо, иначе ПВ от 50%.

Снижается минимальный порог обязательного дисконта в рамках Семейной ипотеки и IT-ипотеки. Теперь он составляет 0,1 п.п. к ставке (ранее 0,5).

Изменена матрица дисконтов по программе «Купи ставку».

▶️Рыночная ипотека

Повышаются на 3,1 п.п. базовые ставки по программам:

⬩ «Готовое жилье», «Строящееся жилье» – 29,8%
⬩ «Рефинансирование» – 29,5%
⬩ «Земельный участок» – 30,6%
⬩ Рефинансирование «Земельный участок» – 30,3%
⬩ ИЖС – 30,2%
⬩ Готовое и строящееся коммерческое помещение – 31,3%
⬩ Нежилое помещение (машиноместа, кладовки) – 30,8%

*ставки указаны при условии страхования, подтверждения дохода и ПВ от 20%.

▶️Комбо-ипотека в рамках госпрограмм

Меняется рыночная часть комбинированной ипотеки:
⬩ повышается ставка с учетом изменений выше
⬩ повышается мин. сумма кредита по комбо: 13,5 млн для МиМО, СПБиЛО, 7 млн для иных регионов по Семейной ипотеке, в т.ч. ИЖС; 10,5 млн по ИТ ипотеке, в т.ч. ИЖС.

Важно: по заявкам, принятым до 12.11 (вкл.), ограничивается срок выхода на сделку на старых условиях до 19.11.2024 (вкл.)

#банки #втб

@rusipoteka

🔹 Сургутнефтегазбанк

⚪️приостановил прием заявок по семейной ипотеке,
⚪️повысил ставки по базовым ипотечным программам,
⚪️отменил требование по предоставлению отчета об оценке жилого помещения (квартиры) при сумме кредита до 20 млн руб. Отмена отчета не касается долей.

Отправить заявку в СНГБ можно в ипотечной платформе ipoteka.global

#банки #снгб

@rusipoteka

🔹 МКБ повысил возрастное ограничение для заемщика/созаемщика с 70 до 75 лет.

Важно: максимальный возраст клиента на момент выхода на сделку не должен превышать 60 лет.

Отправить заявку в МКБ можно в ипотечной платформе ipoteka.global

#банки #мкб

@rusipoteka