«Не санкциями едиными жив человек» // 🇻🇪 Венесуэла отказалась от Petro
Мы привыкли, что в странах, сильно подверженных западным санкциям, все неблагоприятные события связаны или являются результатом действия последних. С 15 января 🇻🇪 Венесуэла официально отказалась от национальной криптовалюты Petro. Платформа 🇻🇪 Patria прекратила оказание услуг 💸 крипто-кошельков в ней.
Проект Petro запустили в 2018 как цифровую валюту, обеспеченную нефтяными запасами страны и предназначенную для обхода санкций 🇺🇸 США, а также противодействия девальвации боливара.
Несмотря на свою новаторскую концепцию, Petro не смог получить широкого распространения и занять хоть сколь-нибудь заметного присутствия на рынке 🇻🇪 Венесуэлы.
Кроме того, глава 🇻🇪 криптовалютного регулятора Хоселит Рамирес Камачо был недавно арестован за совершение финансовых преступлений в нефтяном секторе, а ряд руководителей проекта были обвинены в международной торговле наркотиками.
#crypto #комплаенс
Мы привыкли, что в странах, сильно подверженных западным санкциям, все неблагоприятные события связаны или являются результатом действия последних. С 15 января 🇻🇪 Венесуэла официально отказалась от национальной криптовалюты Petro. Платформа 🇻🇪 Patria прекратила оказание услуг 💸 крипто-кошельков в ней.
Проект Petro запустили в 2018 как цифровую валюту, обеспеченную нефтяными запасами страны и предназначенную для обхода санкций 🇺🇸 США, а также противодействия девальвации боливара.
Несмотря на свою новаторскую концепцию, Petro не смог получить широкого распространения и занять хоть сколь-нибудь заметного присутствия на рынке 🇻🇪 Венесуэлы.
Кроме того, глава 🇻🇪 криптовалютного регулятора Хоселит Рамирес Камачо был недавно арестован за совершение финансовых преступлений в нефтяном секторе, а ряд руководителей проекта были обвинены в международной торговле наркотиками.
#crypto #комплаенс
«Дай краба!» // Толкование 🇺🇸 OFAC терминов из мира фауны
OFAC разъяснил, что подразумевается под терминами «лосось», «треска», «минтай» и «краб»?Сразу видно люди делом заняты! Добавлен ответ № 1157 на часто задаваемые вопросы.
Если вы рассчитывали увидеть там фотографии указанных 🐟 рыб и 🦀 гадов морских или их описание, то будете разочарованы. Разъяснение отсылает к номенклатурам 🇺🇸 Согласованной шкалы тарифных ставок США. В частности, № 0302.13.0014 – это лосось, а 0302.13.0015 – уже не лосось.
22 декабря 2023 в соответствии с указом 14068 Минфин США запретил импорт в США лосося, трески, минтая, краба и продуктов из них если таковые были полностью или частично выловлены, добыты или произведены в России или ⛴ судами под 🇷🇺 флагом.
#курьёз #комплаенс
OFAC разъяснил, что подразумевается под терминами «лосось», «треска», «минтай» и «краб»?
Если вы рассчитывали увидеть там фотографии указанных 🐟 рыб и 🦀 гадов морских или их описание, то будете разочарованы. Разъяснение отсылает к номенклатурам 🇺🇸 Согласованной шкалы тарифных ставок США. В частности, № 0302.13.0014 – это лосось, а 0302.13.0015 – уже не лосось.
22 декабря 2023 в соответствии с указом 14068 Минфин США запретил импорт в США лосося, трески, минтая, краба и продуктов из них если таковые были полностью или частично выловлены, добыты или произведены в России или ⛴ судами под 🇷🇺 флагом.
#курьёз #комплаенс
«Рассказать всё, что скрыто» // ⚖️ Суд 🇬🇧 не приравнял раскрытие документов к обходу санкций
🇮🇪 AERCAP IRELAND LIMITED обратился от собственного имени, а также от имени застрахованных им лиц с заявлением обязать третьих лиц (ответчики в этом деле) раскрыть документы в отношении 116 самолётов ✈️ и 23 двигателей, которые не были возвращены лизингодателям 🇷🇺 российскими лизингополучателями после 24 февраля 2022. Судьба страховых выплат и перестраховочного возмещения по искам AERCAP сейчас рассматривается в других процессах в ⚖️ Высоком суде 🏴 Англии и 🏴 Уэльса.
2 из третьих лиц-брокеров не были против, но одно из них – McGill возражало, поскольку предоставление документов будет обходом санкций. С его точки зрения, раз он выступал перестраховщиком для 🇷🇺 СОГАЗ, Ингосстраха и Альфастрахования, то предоставление документов по запросу нарушит запрет из статьи 29А 🇬🇧 Регламента 855 оказать сопутствующие или посреднические страховые услуги. Кроме того, раскрытие будет нарушением договорных обязательств сохранять режим конфиденциальности информации.
👨⚖️ Судья Кристофер Батчер успокоил McGill: раскрытие документов третьим лицам во исполнение определения (приказа) ⚖️ суда не может считаться нарушением режима санкций или их обходом. Такое раскрытие не может считаться «предоставлением финансовых услуг» по Регламенту 855. В результате он удовлетворил ходатайство заявителей о раскрытии. Судебный акт здесь. Дело AerCap v AIG (TPD) [2024] EWHC 144 (Comm) (29 January 2024).
#комплаенс
🇮🇪 AERCAP IRELAND LIMITED обратился от собственного имени, а также от имени застрахованных им лиц с заявлением обязать третьих лиц (ответчики в этом деле) раскрыть документы в отношении 116 самолётов ✈️ и 23 двигателей, которые не были возвращены лизингодателям 🇷🇺 российскими лизингополучателями после 24 февраля 2022. Судьба страховых выплат и перестраховочного возмещения по искам AERCAP сейчас рассматривается в других процессах в ⚖️ Высоком суде 🏴 Англии и 🏴 Уэльса.
2 из третьих лиц-брокеров не были против, но одно из них – McGill возражало, поскольку предоставление документов будет обходом санкций. С его точки зрения, раз он выступал перестраховщиком для 🇷🇺 СОГАЗ, Ингосстраха и Альфастрахования, то предоставление документов по запросу нарушит запрет из статьи 29А 🇬🇧 Регламента 855 оказать сопутствующие или посреднические страховые услуги. Кроме того, раскрытие будет нарушением договорных обязательств сохранять режим конфиденциальности информации.
👨⚖️ Судья Кристофер Батчер успокоил McGill: раскрытие документов третьим лицам во исполнение определения (приказа) ⚖️ суда не может считаться нарушением режима санкций или их обходом. Такое раскрытие не может считаться «предоставлением финансовых услуг» по Регламенту 855. В результате он удовлетворил ходатайство заявителей о раскрытии. Судебный акт здесь. Дело AerCap v AIG (TPD) [2024] EWHC 144 (Comm) (29 January 2024).
#комплаенс
«Веселые истории экран покажет наш» // Об аресте Дмитрия Овсянникова в Лондоне 🇬🇧
Ой, девоньки, вчера в своём доме в лондонском районе Саутуарк задержан бывший 🇷🇺 государственный деятель Дмитрий Овсянников. Во время обыска у него было изъято 77,500 фунтов налички. Основанием доследственной проверки выступает нарушение режима 🇬🇧 санкций – Овсянников получал переводы на общую сумму 65,000 фунтов на счёт, открытый в банке HBOS, и расходовал эти средства без специальной лицензии OFSI.
Предварительное заседание по этому делу назначено на 20 февраля.
Главный вопрос здесь – а как вообще санкционное лицо оказалось постоянно проживающим в Лондоне? Подозреваемый попал в санкционный список 🇪🇺 ЕС ещё 21 ноября 2017, будучи губернатором 🇷🇺 Севастополя. Великобритания тогда была страной-членом 🇪🇺 ЕС. 1 января 2021 Овсянников переехал из списка ЕС в автономный 🇬🇧 британский. Остаётся там он и поныне, case ID 13558. Кстати, из списка 🇪🇺 ЕС он был исключён лишь 7 февраля прошлого года.
Как вы знаете, в силу статьи 1 Решения ЕС 145 страны-члены обязаны не допускать на свою территорию, в т.ч. транзитом, санкционных лиц. Но запрет не распространяется на собственных граждан. Такой же запрет с исключением есть и в 🇬🇧 Регламенте 855.
Что получается – или Овсянников стал губернатором Севастополя, а затем занял должность 🇷🇺 замглавы Минпромторга будучи 🇬🇧 подданным или имеющим 🇬🇧 ВНЖ. Или если наш герой изменил свой миграционный статус с российского на британский уже после ухода с 🇷🇺 госслужбы, то миграционные власти его Величества совсем мышей не ловят.
#ответственность #комплаенс
Ой, девоньки, вчера в своём доме в лондонском районе Саутуарк задержан бывший 🇷🇺 государственный деятель Дмитрий Овсянников. Во время обыска у него было изъято 77,500 фунтов налички. Основанием доследственной проверки выступает нарушение режима 🇬🇧 санкций – Овсянников получал переводы на общую сумму 65,000 фунтов на счёт, открытый в банке HBOS, и расходовал эти средства без специальной лицензии OFSI.
Предварительное заседание по этому делу назначено на 20 февраля.
Главный вопрос здесь – а как вообще санкционное лицо оказалось постоянно проживающим в Лондоне? Подозреваемый попал в санкционный список 🇪🇺 ЕС ещё 21 ноября 2017, будучи губернатором 🇷🇺 Севастополя. Великобритания тогда была страной-членом 🇪🇺 ЕС. 1 января 2021 Овсянников переехал из списка ЕС в автономный 🇬🇧 британский. Остаётся там он и поныне, case ID 13558. Кстати, из списка 🇪🇺 ЕС он был исключён лишь 7 февраля прошлого года.
Как вы знаете, в силу статьи 1 Решения ЕС 145 страны-члены обязаны не допускать на свою территорию, в т.ч. транзитом, санкционных лиц. Но запрет не распространяется на собственных граждан. Такой же запрет с исключением есть и в 🇬🇧 Регламенте 855.
Что получается – или Овсянников стал губернатором Севастополя, а затем занял должность 🇷🇺 замглавы Минпромторга будучи 🇬🇧 подданным или имеющим 🇬🇧 ВНЖ. Или если наш герой изменил свой миграционный статус с российского на британский уже после ухода с 🇷🇺 госслужбы, то миграционные власти его Величества совсем мышей не ловят.
#ответственность #комплаенс
«Азохен вей» // 🏦 Банк Мизрахи Тефахот 🇮🇱 пошёл в апелляцию
Мы не написали об определении 👩⚖️ судьи Ярданы Серусси, которым она обязала банк Mizrahi Tefahot 🇮🇱 перевести 8 млн шекелей на счёт поисковой общественной организации ЗАКА, поскольку не смогли найти судебный акт.
Напомним, в заседании 5 января она сначала дала ответчику возможность добровольно зачислить деньги Р.А. Абрамовича, но поскольку банк отказался – своим определением от 1 февраля приняла обеспечительные меры в форме обязания банка перевести деньги в пользу ЗАКА, однако дала банку 72 часа на отсрочку исполнения и подачу апелляции.
5 февраля стало известно о подаче банком апелляции на тот судебный акт: «оставление в силе судебного акта Тель-Авивского районного суда нанесет огромный и необратимый ущерб банку и его клиентам, банковской системе и экономике в целом. Это связано с тем, что исполнение судакта повлечёт для банка нарушение международных санкционных режимов, принятых банком в соответствии с политикой управления рисками, установленной приказом органа надзора за банками, а также нарушение четких правил игры, принятых на международном межбанковском уровне».
Банк также утверждает, что ⚖️ районный суд 🇮🇱 фактически решил проигнорировать серьезный ущерб, который мог быть причинен банку и стране в целом, «когда суд низшей инстанции отклонил эти доводы на том основании, что банк и государство за те несколько дней не представили свои возражения. Кроме того они не были должным образом заслушаны».
Нас ждёт ещё один виток в этом деле об оверкомплаенсе 🇮🇱 банка.
#комплаенс #оверкомплаенс
Мы не написали об определении 👩⚖️ судьи Ярданы Серусси, которым она обязала банк Mizrahi Tefahot 🇮🇱 перевести 8 млн шекелей на счёт поисковой общественной организации ЗАКА, поскольку не смогли найти судебный акт.
Напомним, в заседании 5 января она сначала дала ответчику возможность добровольно зачислить деньги Р.А. Абрамовича, но поскольку банк отказался – своим определением от 1 февраля приняла обеспечительные меры в форме обязания банка перевести деньги в пользу ЗАКА, однако дала банку 72 часа на отсрочку исполнения и подачу апелляции.
5 февраля стало известно о подаче банком апелляции на тот судебный акт: «оставление в силе судебного акта Тель-Авивского районного суда нанесет огромный и необратимый ущерб банку и его клиентам, банковской системе и экономике в целом. Это связано с тем, что исполнение судакта повлечёт для банка нарушение международных санкционных режимов, принятых банком в соответствии с политикой управления рисками, установленной приказом органа надзора за банками, а также нарушение четких правил игры, принятых на международном межбанковском уровне».
Банк также утверждает, что ⚖️ районный суд 🇮🇱 фактически решил проигнорировать серьезный ущерб, который мог быть причинен банку и стране в целом, «когда суд низшей инстанции отклонил эти доводы на том основании, что банк и государство за те несколько дней не представили свои возражения. Кроме того они не были должным образом заслушаны».
Нас ждёт ещё один виток в этом деле об оверкомплаенсе 🇮🇱 банка.
#комплаенс #оверкомплаенс
«Свобода действий» // Генеральные лицензии 🇺🇸 OFAC
23 февраля были не только введены блокирующие санкции 🇺🇸 США, но и выпущены четыре генеральные лицензии.
📌 Генеральные лицензии 88А, 89 до 8 апреля 2024 разрешают операции, необходимые для прекращения правоотношений с подсанкционными лицами и принадлежащим им на 50 % компаниям, включая
✔️ ПАО «Трансконтейнер»
✔️ ПАО «Мечел»
✔️ АО «СУЭК»
✔️ АО «НСПК»
✔️ Банк «Авангард»
✔️ РостФинанс Банк
✔️ Модульбанк
📌 Генеральная лицензия 90 до 8 апреля 2024 позволяет выйти из капитала, долговых инструментов следующих лиц:
✔️ Холдинг ГПМ
✔️ ГеоПроМайнинг Верхне Менкече
✔️ Сарылах-Сурьма
✔️ АО «Звезда»
✔️ ГеоПроМайнинг Инвест
✔️ ПАО «ПИК СЗ»
📌 Генеральная лицензия 91А до 23 мая 2024 разрешает ⛴️ судам, принадлежащим подсанкционным лицам, в частности, судоходной компании «Ладога», Южморгеология
1️⃣ безопасную стоянку в портах
2️⃣ поддержание здоровья и безопасности экипажа судов
3️⃣ аварийный ремонт судов или осуществление мероприятий по смягчению последствий воздействия на окружающую среду
#санкции #комплаенс
23 февраля были не только введены блокирующие санкции 🇺🇸 США, но и выпущены четыре генеральные лицензии.
📌 Генеральные лицензии 88А, 89 до 8 апреля 2024 разрешают операции, необходимые для прекращения правоотношений с подсанкционными лицами и принадлежащим им на 50 % компаниям, включая
✔️ ПАО «Трансконтейнер»
✔️ ПАО «Мечел»
✔️ АО «СУЭК»
✔️ АО «НСПК»
✔️ Банк «Авангард»
✔️ РостФинанс Банк
✔️ Модульбанк
📌 Генеральная лицензия 90 до 8 апреля 2024 позволяет выйти из капитала, долговых инструментов следующих лиц:
✔️ Холдинг ГПМ
✔️ ГеоПроМайнинг Верхне Менкече
✔️ Сарылах-Сурьма
✔️ АО «Звезда»
✔️ ГеоПроМайнинг Инвест
✔️ ПАО «ПИК СЗ»
📌 Генеральная лицензия 91А до 23 мая 2024 разрешает ⛴️ судам, принадлежащим подсанкционным лицам, в частности, судоходной компании «Ладога», Южморгеология
1️⃣ безопасную стоянку в портах
2️⃣ поддержание здоровья и безопасности экипажа судов
3️⃣ аварийный ремонт судов или осуществление мероприятий по смягчению последствий воздействия на окружающую среду
#санкции #комплаенс
«Shine bright like a diamond» // Разъяснение 🇺🇸 OFAC в отношении 🇷🇺 бриллиантов
🇺🇸 OFAC разъяснил, что понимается под ювелирными изделиями с бриллиантами и бриллиантами российского происхождения, импорт и ввоз которых в США запрещён.
Приведён единственный пример: запрет распространяется на ввоз в 🇺🇸 США браслета с бриллиантами, изготовленного в 🇷🇺 России, независимо от страны происхождения этих бриллиантов.
Напомним, запрет на импорт 💎 российского происхождения вступил в силу 1 марта 2024. Определение ювелирных изделий с бриллиантами приводится в FAQ 1027, а термин «российское происхождение» раскрыт здесь.
#комплаенс
🇺🇸 OFAC разъяснил, что понимается под ювелирными изделиями с бриллиантами и бриллиантами российского происхождения, импорт и ввоз которых в США запрещён.
Приведён единственный пример: запрет распространяется на ввоз в 🇺🇸 США браслета с бриллиантами, изготовленного в 🇷🇺 России, независимо от страны происхождения этих бриллиантов.
Напомним, запрет на импорт 💎 российского происхождения вступил в силу 1 марта 2024. Определение ювелирных изделий с бриллиантами приводится в FAQ 1027, а термин «российское происхождение» раскрыт здесь.
#комплаенс
«Первый и девятый*» // Первый случай оставления под санкциями 🇪🇺 ЕС после смерти
13 марта Совет ЕС исключил из санкционного списка ЕС 9 умерших человек. Но мы с вами помним, как в 12-м пакете в статью 3 Регламента 269 была внесена норма о праве сохранять имена фигурантов даже после их смерти.
Но что интересно: Дмитрия Уткина, по мнению властей ЕС – создателя ЧВК Вагнера, Совет ЕС 🇪🇺 исключил из списка, а вот Евгения Викторовича Пригожина – оставил.
Имеем первый случай индивидуального применения нормы Регламента ЕС об оставлении под санкциями после смерти. Кстати, Е.В. Пригожину изменили обоснование санкций.
* позывные Е.В. Пригожина и Д.В. Уткина
#комплаенс
13 марта Совет ЕС исключил из санкционного списка ЕС 9 умерших человек. Но мы с вами помним, как в 12-м пакете в статью 3 Регламента 269 была внесена норма о праве сохранять имена фигурантов даже после их смерти.
Но что интересно: Дмитрия Уткина, по мнению властей ЕС – создателя ЧВК Вагнера, Совет ЕС 🇪🇺 исключил из списка, а вот Евгения Викторовича Пригожина – оставил.
Имеем первый случай индивидуального применения нормы Регламента ЕС об оставлении под санкциями после смерти. Кстати, Е.В. Пригожину изменили обоснование санкций.
* позывные Е.В. Пригожина и Д.В. Уткина
#комплаенс
«Вот и западня» // Половина 🇷🇺 платежей в 🇨🇳 Китай проходит через посредников
Появилась интересная статистика и данные о рынке посреднических 🤝 услуг при проведении расчётов между Россией и Китаем: каждый второй платёж делается не напрямую, а через посредников. Причина - угроза введения вторичных санкций 🇺🇸 США против банков по основаниям указа Джо Байдена от 22 декабря 2023 № 14114.
Платежи успешно проводятся 🇷🇺 бизнесменами и 🇨🇳 банками с помощью привлечения платежных агентов и создания цепочек «подставных компаний». Посредниками часто выступают компании из 🇭🇰 Гонконга, 🇰🇬 Кыргызстана, 🇰🇿 Казахстана, 🇦🇪 ОАЭ и других дружественных по отношению к России юрисдикций.
Отмечается, что только 20 % российских компаний имеют полный доступ к своим банковским счетам в китайских банках, а 30% российских компаний пользуются своими банковскими счетами в китайских банках в ограниченной форме.
В тоже время сообщается и о проблемах, которые могут возникнуть в связи с привлечением таких посредников: начиная с высоких 💸 комиссий, взымаемых таковыми, и заканчивая участившимися случаями 🪤 мошенничества со стороны таких лиц.
По данным таможни, поставки из 🇨🇳 Китая в 🇷🇺 Россию в прошлом году выросли на 64,2 % по сравнению с 2021, а общий объем торговли между двумя странами вырос до рекордных 240 миллиардов 💰 долларов 🇺🇸 США.
#комплаенс
Появилась интересная статистика и данные о рынке посреднических 🤝 услуг при проведении расчётов между Россией и Китаем: каждый второй платёж делается не напрямую, а через посредников. Причина - угроза введения вторичных санкций 🇺🇸 США против банков по основаниям указа Джо Байдена от 22 декабря 2023 № 14114.
Платежи успешно проводятся 🇷🇺 бизнесменами и 🇨🇳 банками с помощью привлечения платежных агентов и создания цепочек «подставных компаний». Посредниками часто выступают компании из 🇭🇰 Гонконга, 🇰🇬 Кыргызстана, 🇰🇿 Казахстана, 🇦🇪 ОАЭ и других дружественных по отношению к России юрисдикций.
Отмечается, что только 20 % российских компаний имеют полный доступ к своим банковским счетам в китайских банках, а 30% российских компаний пользуются своими банковскими счетами в китайских банках в ограниченной форме.
В тоже время сообщается и о проблемах, которые могут возникнуть в связи с привлечением таких посредников: начиная с высоких 💸 комиссий, взымаемых таковыми, и заканчивая участившимися случаями 🪤 мошенничества со стороны таких лиц.
По данным таможни, поставки из 🇨🇳 Китая в 🇷🇺 Россию в прошлом году выросли на 64,2 % по сравнению с 2021, а общий объем торговли между двумя странами вырос до рекордных 240 миллиардов 💰 долларов 🇺🇸 США.
#комплаенс
«Мы делили апельсин, много нас, а он один!» // 🇬🇧 О новой Генлицензии на оказание юруслуг санкционным лицам
29 апреля начала действовать новая редакция Генлицензии об оказании профессиональных юруслуг санкционным лицам. Нам, 🇷🇺 российским юристам и адвокатам, не особо интересно как 🇬🇧 правительство регулирует собственный юрбизнес – обратим внимание на изменение для заказчиков юруслуг.
✅ Главное - теперь сумма в 💷 500,000 за юридическую помощь и до 💷 50,000 накладных расходов распространяется на санкционное лицо и делится на все привлекаемые им 🇬🇧 юфрирмы. Это раньше можно было нанять, например, несколько юрфирм под разные задачи – теперь эта лавочка закрыта
✅ в суммы выше включается НДС, а он – 20%
✅ ГЛ распространяется как на королевских адвокатов (КА) (counsel) так и на юрфирмы. К КА теперь приравнены 🏴 шотландские адвокаты и барристеры Северной Ирландии
✅ в юрпомощь входят не только гонорары, расчитанные на основе классических почасовых ставок, но и разовые консультации и фиксированные вознаграждения
✅ по кругу заказчиков ГЛ покрывает не только фигурантов Регламента 855, но и «белорусского» Регламента 600
ГЛ прекратит действие 29 октября.
Вместе с лицензией опубликованы ответы на 37 часто задаваемых вопросов. В ответе на последний вопрос OFSI, по сути, подписалась под собственным бессилием: «может ли OFSI помочь если банк санкционного лица отказывается переводить нам гонорар на основании Генлицензии?» – «нет, но вы должны попытаться убедить в этом банк».
#комплаенс #санкции
29 апреля начала действовать новая редакция Генлицензии об оказании профессиональных юруслуг санкционным лицам. Нам, 🇷🇺 российским юристам и адвокатам, не особо интересно как 🇬🇧 правительство регулирует собственный юрбизнес – обратим внимание на изменение для заказчиков юруслуг.
✅ Главное - теперь сумма в 💷 500,000 за юридическую помощь и до 💷 50,000 накладных расходов распространяется на санкционное лицо и делится на все привлекаемые им 🇬🇧 юфрирмы. Это раньше можно было нанять, например, несколько юрфирм под разные задачи – теперь эта лавочка закрыта
✅ в суммы выше включается НДС, а он – 20%
✅ ГЛ распространяется как на королевских адвокатов (КА) (counsel) так и на юрфирмы. К КА теперь приравнены 🏴 шотландские адвокаты и барристеры Северной Ирландии
✅ в юрпомощь входят не только гонорары, расчитанные на основе классических почасовых ставок, но и разовые консультации и фиксированные вознаграждения
✅ по кругу заказчиков ГЛ покрывает не только фигурантов Регламента 855, но и «белорусского» Регламента 600
ГЛ прекратит действие 29 октября.
Вместе с лицензией опубликованы ответы на 37 часто задаваемых вопросов. В ответе на последний вопрос OFSI, по сути, подписалась под собственным бессилием: «может ли OFSI помочь если банк санкционного лица отказывается переводить нам гонорар на основании Генлицензии?» – «нет, но вы должны попытаться убедить в этом банк».
#комплаенс #санкции