Будет ли обвал фондового рынка США в 2022 году? Ждать ли супер-кризис в 2022 году? Тема просто очень сладкая! Ожидание кризиса - любимейшее оправдание для людей, чтобы не начинать инвестировать. Ведь акции могут упасть!

Сегодня будет несколько необычный подход к прогнозу экономического кризиса и обвала фондового рынка. Посмотрим на мою коллекцию "предсказаний", которые я сохранял последние годы. Вы можете видеть, список сохраненных "предсказаний" с датами. И давайте по ним пройдемся.

1) Предсказание от гиганта инвестиционной и индексной индустрии - Vanguard из 2018 года. Они обещали, что акции США будут отставать от акций всего остального мира следующие 10 лет. Прошло 3 года, а оценка показывает, что США обогнали остальной мир по доходности почти в 2 раза. Нужно будет очень постараться, чтобы за следующие 7 лет снизить ставку доходности до 3-5% годовых.

Также обратите внимание, что развивающиеся рынки, на которые делали ставку многие супер-инвесторы, отработали даже хуже, чем весь мир без США. Развивающиеся рынки - слишком уж развивающиеся, чтобы давать реальный доход.

2) В августе 2020 года мне грозили скорым снижением стоимости портфеля на 30%. Такого я не наблюдал, зато теперь могу сказать: пусть даже он упадет на 30%, я все равно буду в плюсе. Потому что рост портфеля оказался куда выше с этой даты.

3) Тогда же в августе разделились мнения пары подписчиков. Один принял разумное решение: хватит ждать и пора инвестировать! Другой решил подождать еще чуть-чуть. Надеюсь, что ожидание не было долгим. Потому что с августа 2020 года даже обычный S&P500 принес почти 43% доходности.

4) В ноябре 2020 года меня обвиняли в том, что я "ввожу людей в заблуждение". И уверяли, что люди "на заборе", сидящие в кэше еще свое доберут. С того момента рынок США не дал ни одного шанса купить ДЕШЕВЛЕ! То есть в любом случае сидящие на заборе люди упустили прибыль и свои возможности. Не удивлюсь, если они сидят до сих пор. А ведь им нужно увидеть обвал минимум на 30-40%, чтобы просто купить по тем же ценам, что 13 месяцев назад.

5) Да, Александр, я сохранил ваш комментарий, который вы оставили в июне 2021 года. И да, надеюсь, что вы сможете сами признать: я оказался умней и действовал совершенно логично, как любой разумный инвестор. Просто был в рынке, усреднялся и игнорировал шум. Мы знаем, что инфляция в США рекордная, мы знаем, что будет повышение ставки. Тем не менее - фондовый рынок не обвалился. Напротив, он принес 12% доходности в долларах за те полгода, что вы, вероятно, ждете кризис.

6) В июле 2021 года люди были в панике:
- кто-то шортил S&P500 (и я искренне надеюсь, что это была шутка);
- кто-то скупал облигации и упускал доходность;
- кто-то снова укорял меня во "введении в заблуждение" и ждал мощную коррекцию

Что было с рынком - вы знаете сами. Он продолжил расти и ставить новые рекорды. А P/E, который назвали супер-перегретым, продолжил снижаться по мере выхода отчетов, отражающих рост прибылей компаний!

Вот все, что нужно знать о всевозможных "пророках финансовых кризисов" и "адептов скорого обвала рынка". Инвестируйте в первоклассные активы, инвестируйте на долгосрок - и игнорируйте такие вот прогнозы (даже если их публикует гигант вроде Vanguard).

Так будет ли обвал фондового рынка в США из-за повышения ставок ФРС в 2022 году?

Сомневаюсь. ФРС уже объявила свои планы и по сокращению скупки активов, и по повышению ставок. Рынок УЖЕ закладывает эти факторы в своих ожиданиях. Быть может, будет какая-то волатильность. Но учитывая инфляцию, постепенное восстановление мировой экономики и спроса - я жду продолжения роста.

Удачи в инвестициях!

#кризис #фрс #сша #фондовыйрынок #акции

https://youtu.be/lVCYSzqbdR4

Относительно недавно я разбирал тему, почему я жду бурного роста фондового рынка на фоне повышения ставок ФРС США и панических настроений. А потом выпустил видео про то, как пережить кризис. И, разумеется, получил комментарий:

"Раз рассказываешь о кризисе - значит что-то знаешь и заранее прикрываешься!"

Друзья, посмотрите архив канала. Я рассказываю о кризисе ПОСТОЯННО. Просто потому, что эта мысль должна сидеть в голове любого инвестора, чтобы он адекватно воспринимал действительность. Если вы не допускаете мысль о кризисе - вы будете к нему не готовы психологически. И точно натворите много странных и вредных для капитала вещей.

На самом деле, я жду продолжения роста на дистанции в 3-4-5 лет. И вот еще один из факторов - индекс МаКлеллана. Это такой синтетический индекс, который показывает относительное количество выросших и упавших акций. Мы видим, что индекс находится на очень низких значениях - сопоставимых с 2018 или 2020 годами. А еще мы знаем статистику: после достижения такого низкого уровня рынок обычно приносит почти 13% доходности за 1 год.

Разумеется, это не гарантия, но пока мозаика складывается очень хорошо: факторы говорят о росте, а настроения остаются пессимистическими. Поэтому я воспринимаю эту возможность, как отличную для старта инвестиций, докупки акций или ребалансировки портфеля.

Что же касается кризиса, то да, исходя из моих оценок, мы вполне можем увидеть кризис в 2025-2026 году.

Ну и что с того?

1) Сейчас говорить об этом преждевременно. Если бы кризис можно было планировать за 4 года (или хотя бы за неделю), я был бы триллионером.

2) Я буду мониторить ситуацию, сообщать вам о своих наблюдениях на канале и действовать исходя из актуальных событий.

3) Для меня важным тревожным звонком станет эйфория инвесторов ближе к 2025-2026 году. Любая эйфория - это красный флаг, особенно, если она укладывается в обозначенные сроки.

4) Я не собираюсь продавать акции, даже если увижу падение. Напомню, что меня интересуют дивиденды. Какой смысл продавать акции, если я планирую и дальше получать денежный поток. Ведь можно не угадать с точкой выхода, а затем с точкой входа. И потерять не только на капитале, но еще и на дивидендах, на налогах, на комиссиях.

Исходя из этих мыслей, я спокойно инвестирую сейчас. Но я буду обязательно вновь и вновь возвращаться к теме кризиса.

Это должна быть ваша мантра:

"Фондовый рынок иногда падает. Рано или поздно это происходит. Я принимаю это, готов к этому и буду действовать правильно".

Удачи в инвестициях!

#кризис #инвестиции #фрс #акции #деньги

https://youtu.be/fIBHt_jtWlE

👉Осталось 4 года! Рост акций до 2024 года и потом обвал?

Почему ФРС может начать снижать ставки только в 2024 году? И почему это - важный сигнал для покупки акций прямо сейчас?

#акции #сигналы #инвестиции #фрс #сша

Стоило главе ФРС Пауэллу намекнуть на то, что в декабре повышение ставки будет не таким активным - как рынок рванул вверх.📈📈

Это ожидаемо, учитывая СКОЛЬКО людей сидит на заборе, выжидая момент. Слишком много денег ждет своего часа. И слишком много инвесторов сидят на куче кэша.⌛🙄

Любой позитив - и рынок выстреливает. Я об этом писал и снимал видео. Этот сценарий и реализуется.✅

Цены ПОКА ЕЩЕ не такие высокие. Время для входа ПОКА ЕЩЕ есть.

Пользуйтесь, пока не поздно.💰👍

#инвестиции #фрс #фондовыйрынок #деньги #финансы

Цены на бензин в США вернулись на прошлогодний уровень (забавно также, что в рублях они стали даже НИЖЕ, потому что курс доллара сейчас ниже, чем год назад).📈📉🛢

Это свидетельство нормализации инфляции. Оно найдет отражение не сразу, но обязательно найдет! И значит, совсем скоро риторика ФРС может измениться... А это - стимул для мощного роста рынка акций. @knyazevinvest

#бензин #инфляция #сша #фрс

Довольно часто я встречаю пророческие высказывания в стиле "ФРС повышает ставки, это увеличит стоимость кредитов для бизнеса и он рухнет под лавиной кредитов!"📉🔥

Однако очень интересно сравнить картину структуры долгов в 2007 году и сейчас. Лишь 9% долгов идет с плавающей ставкой (которая и зависит от повышения ставки ФРС США). А 80% долгов и вовсе - долгосрочные кредиты с фиксированной ставкой. Они уже взяты, они уже зафиксированы, им все равно на действия ФРС.📊✅

Важно видеть всю картину целиком, а не поддаваться панике, глядя на опрометчивые высказывания! @knyazevinvest

#фрс #сша #бизнес #кредит #инвестиции