Почему СЛОЖНЫЕ ПРОЦЕНТЫ - самая мощная сила во ВСЕЛЕННОЙ? 3 способа инвестировать 2 миллиона рублей и заработать на инвестициях.

#сложныепроценты #инвестиции #миллионер #акции #вложитьденьги #финансы

https://www.youtube.com/watch?v=4ylaxa3BmqE

https://www.youtube.com/watch?v=_NbbUt66h1Y

Яндекс.Дзен - классный сервис, где публикуются довольно неплохие статьи. Я тоже завел свой канал в Яндекс.Дзене, где вы можете читать текстовые версии видео:

https://zen.yandex.ru/id/5c56acf709978700ad12d450

И иногда в ленте Яндекс.Дзена попадаются любопытные статьи. Например, недавно я наткнулся на русскоязычный перевод уже не новой статьи об экономном мужчине Алане Наймане, оставившем себя более 11 миллионов долларов на благотворительность!

https://edition.cnn.com/2018/12/28/us/frugal-social-worker-leaves-millions-to-charity-trnd/index.html

Хотя статья не новая, она заставляет задуматься. Особенно - комментарии. Например, в комментариях сразу появились сомнения: а могло ли быть такое на самом деле? Могло друзья. И это - очень наглядная демонстрация силы инвестиций, которыми, я уверен, занимался Алан. Потому что именно они математически объясняют возможность появления такого капитала у скромного человека. А еще объясняют, почему хороший инвестиционный портфель способен творить чудеса.

Итак, обратимся к цифрам. Я сомневаюсь, что идея оставить деньги на благотворительность пришла к Алану в последние 20 лет. Он работал в банке - и, полагаю - именно тогда эта идея и могла прийти к нему в голову. Так что возьмем срок 30 лет. Алану 33 года - замечательный возраст для старта инвестиций, если он не начал делать этого раньше. Например, мне сейчас 33 года, а ведь я уже какое-то время инвестирую.

Да, если бы он вкладывал просто в индексный фонд S&P500 со среднегодовой доходностью 9.6% в год, то цифры выглядят малореалистично: ему пришлось бы стартовать со 150 000$, а потом пополнять счет на 67 000$ ежегодно - весь его заработок на соцслужбе. Конечно, в банке платят побольше, но все равно цифры впечатляющие.

Но возьмем умеренную доходность по стратегии "Рост и дивиденды" в 14%. И получается, что он мог инвестировать 20000$, пополнять счет на 34000$ в год - половина заработка - и все равно добиться цели в 11.5 миллионов долларов!

Вот она - отдача грамотной стратегии инвестирования. А еще он мог обладать каким-нибудь инсайдом, купить в свое время акции Apple или даже Амазона. И стать миллионером с куда меньшими суммами - прямо, как Форест Гамп.

Результаты Алана демонстрируют две очень простых, но важных вещи в инвестициях:
1) Время творит чудеса вложив в совокупности за 30 лет в индексный фонд 2.1 миллиона $ или 1 миллион $ в растущие акции "Рост и дивиденды", он смог бы приумножить капитал до 11.5 миллионов долларов!
2) Доходность инвестиций, если вы ставите себе грандиозные цели, очень важна. Разница в доходности в 4.4% в год привела к разнице необходимого капитала для той же цели в 2 раза.

Отмечу, что для того, чтобы стать долларовым миллионером необязательно зарабатывать десятки тысяч долларов в год, как Алан. Даже инвестировав 20000$ в 2019 году и пополняя счет на очень скромную сумму в 600$ в год можно стать долларовым миллионером за 30 лет. Потому что на вас будут работать сложные проценты!

#инвестиции #акции #деньги #финансы #миллионер #доходность

Сегодня мы поговорим о тех результатах, которые можно ожидать, если инвестировать по 10000 рублей в месяц в фондовый рынок. За сколько можно накопить миллион рублей, если вкладывать по 10 тысяч рублей в месяц. И сколько потребуется времени, чтобы выйти на пассивный доход 30 000 рублей в месяц?

1) За сколько удастся накопить миллион рублей?

Рассмотрим 3 варианта: наличные, банк под 8% и FXUS под 24% в рублях. Как я рассказывал ранее 24% - это среднегодовая доходность в рублях с момента запуска ETF. И получается, что в наличных потребуется 9 лет, в банке - 7 лет, а в ETF - 6 лет.

Важно учесть также, что:
- 24% - это именно среднегодовая доходность. И в зависимости от динамики на фондовом рынке она может быть выше или ниже. В кризис сроки могут оказаться даже дольше, чем в банке.
- инвестиции в ETF защищают от девальвации рубля.
- инвестиции позволяют получать возврат налога по ИИС, если есть "белая зарплата".

2) В какие сроки можно ожидать достижения цели по пассивному доходу 30 т.р. в месяц, если инвестировать по 10000 рублей в фондовый рынок в 2019 году?

Оттолкнемся здесь от инвестиций в ETF FXUS (среднегодовая долларовая доходность 9%) и от инвестиций по стратегии "Рост и дивиденды" (расчетная доходность - 14-16% в год в среднем). А также от ставки дивидендов в 3.5%. Плюс учтем инфляцию по доллару - 1.75% в среднем за 10 лет.

В результате получается, что, если вы вкладываете 10 тысяч рублей ежемесячно, то при инвестировании в FXUS сможете получить необходимый капитал примерно в 2049 году - тогда при переходе к получению пассивного дохода с поправкой на инфляцию вы сможете получать 9815$ при необходимом уровне 9466$.

А по стратегии "Рост и дивиденды" - в 2041 году, когда дивиденды могут составить 9075$ при необходимом уровне 8239$.

Сроки могут демотивировать, но ведь и вложения очень скромные - всего 10 000 рублей ежемесячно без какой-либо стартовой суммы капитала!

#инвестиции #деньги #миллионснуля #миллионер #пассивныйдоход #10000рублей #30000рублей

https://www.youtube.com/watch?v=7BPOidzB6XM

Что лучше: 40 000$ годовых дивидендов, которые растут со временем и которые вы можете тратить на любые свои нужды, или квартира стоимостью 1 миллион долларов, которую нельзя ни продать, ни сдавать, а только жить в ней? Что вы выберите - деньги или квартиру?

Этот простой мысленный эксперимент может наглядно продемонстрировать преимущества инвестиционной свободы, дивидендного инвестирования, жизни на пассивный доход и отказа от имущества.

Да, пример гиперболизирован. Не у каждого есть 1 миллион долларов или 40 000$ годовых дивидендов, хотя я несколько раз составлял портфели на суммы близкие к этим цифрам.

Но подход верен и для 10 000 рублей в месяц и 2 миллионов рублей, вложенных в недвижимость. Люди часто делают выбор в пользу имущества, ведь это свое, собственное, забывая о тех недостатках, которыми оно обладает. Это отсутствие гибкости, это нередко снижение ликвидности объекта, иногда даже падение цены - особенно в долларовом выражении.

Я знаю, о чем говорю, потому что через мои руки прошла не одна инвестиционная квартира.

Квартира, которую вы покупаете для себя - это замечательно. Это свой угол. Но все же - что бы вы выбрали? 40 000$ годовых дивидендов с ежегодным ростом на 6-8% или роскошную квартиру, стоимостью 1 миллион долларов без возможности ее сдавать или продать?

Я намеренно не упоминаю о том, что капитал, который дает вам такие дивиденды, также будет расти год от года. Но я не могу не напомнить о том, какие затраты потребуются для содержания квартиры, стоимостью 1 миллион долларов: налоги, ремонт, коммуналка...

Я выбрал дивиденды, потому что расходы на их получение 0. Ноль рублей, ноль долларов, ноль минут времени - они сами капают на счет и их можно тратить по своему усмотрению тогда, когда мне хочется.

Цель данного видео не убедить вас в отказе от своего жилья. Это было бы неразумно, потому что у всех свое понимание комфорта. И если я не хочу покупать жилье, то это не значит, что всем нужно поступать также.

Но я хочу показать тот путь, которым часто идут люди всю жизнь. Они всю жизнь платят огромные деньги в ипотеку, строят огромный дорогой дом - почти замок в три этажа! Вместо того, чтобы с теми же вложениями формировать капитал, который позволит им арендовать такой же замок или даже больше - в зависимости от успешности их инвестиционной деятельности.

Огромная квартира или дом вряд ли сделает вас счастливее, если у вас нет финансовой независимости. Нет денег, чтобы ездить туда, куда вам хочется, и жить там, где вам нравится.

Во всяком случае - в моем понимании.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #акции #миллионер #дивиденды #пассивныйдоход #недвижимость

https://www.youtube.com/watch?v=4SlWh7VEhJQ

Друзья, иногда в комментариях мне пишут, что я беру суммы, которые не соответствуют экономической ситуации в нашей стране. Но я ведь не беру эти суммы с неба - я озвучиваю запросы, с которыми ко мне обращаются клиенты или которые озвучиваются в комментариях.

Хотя у меня есть опыт разработки клиентского портфеля на 1 миллион долларов, но сегодня мы возьмем очень большую сумму: 10 миллионов долларов США. Что лучше - тратить или инвестировать 10000000$?

Не проще ли жить на эти деньги, тратя какую-то сумму ежегодно?

Когда встают вопросы такого рода, стоит ответить себе на 3 вопроса:

1) Сколько я планирую еще жить?
2) Хочу ли я что-то оставить наследникам?
3) Сколько я планирую тратить денег?

Конечно, если тратить 1, 3 и даже 5 тысяч $ в месяц - что очень и очень прилично, то денег хватит с избытком и на 10, и на 40 лет. Даже если тратить по 21 тысяче $ в месяц, то деньги закончатся лишь через 40 лет!

Но обычно чем больше у человека капитала, тем выше у него потребности. И при избыточном потреблении, при покупке предметов роскоши, дорогих домов и автомобилей, деньги могут закончиться очень быстро.

С другой стороны, инвестированные в дивидендные акции с консервативной ставкой в 3.5% годовых в долларах и консервативным ростом дивидендов в 7% или даже 4% в год, инвестор может ожидать стабильно растущий денежный поток.

350 000$ в год или около 29 тысяч $ в месяц и постоянный рост этих дивидендов за счет их органического увеличения компаниями. Наглядное сравнение таких регулярных трат против роста дивидендов я привожу на экране. Через 30 лет от 10 миллионов $ не останется ничего, тогда как дивидендный инвестор может получать до 25% от изначально вложенного капитала чистым денежным потоком.

Подумайте, куда бы вы могли тратить 29 тысяч $ КАЖДЫЙ месяц? Мне вот в голову ничто не приходит:)

Резюмируем: какими бы ни были суммы капитала, расходы человека обычно растут пропорционально. И, если вы хотите, чтобы покупательная способность ваших средств росла без риска исчерпания капитала, то инвестировать стоит в любом случае.

#инвестиции #акции #капитал #миллионер #доход #пассивныйдоход #дивиденды

https://www.youtube.com/watch?v=7BWFuvBrQ6U

Как стать долларовым миллионером за 20 лет? Сколько денег нужно инвестировать, чтобы накопить 1000000$ США на инвестициях в акции? Как нужно инвестировать в фондовый рынок, чтобы накопить этот заветный 1 миллион долларов?

Давайте рассмотрим эту тему.

Я считаю лучшим способом приумножить капитал инвестиции в фондовый рынок США. Это и хорошая доходность, и великолепная защита инвестора, и шикарная диверсификация, и защита от инфляции и девальвации рубля.

Сколько денег нужно инвестировать, чтобы накопить 1 миллион долларов США? Для сравнения давайте возьмем инвестиции по высокодивидендной стратегии (среднегодовая доходность 9-11% с учетом дивидендов) и инвестиции по стратегии "Рост и дивиденды" (среднегодовая доходность 14-16%).

Если инвестор планирует инвестировать какую-то сумму капитала и пополнять свой счет каждый год, то:
1) По высокодивидендной стратегии нужно начинать с 17 300$ и пополнять свой счет на эту же сумму ежегодно
2) По умеренно-растущей стратегии нужно начинать с 9580$ и пополнять счет на эту же сумму ежегодно

При таких условиях за 20 лет можно заработать 1 000 000$ на инвестициях.

Если мы ведем речь о разовом вложении - без пополнений, то для достижения цели необходимо стартовать:
1) С 148 800$ по высокодивидендной стратегии
2) С 61 200$ по умеренно-растущей стратегии

Но и это еще не все! Ведь наверняка инвестор хочет иметь миллион долларов США с учетом текущей покупательной способности этого капитала. Даже по доллару есть инфляция, поэтому ее стоит учесть - среднегодовая инфляция по доллару 1.75% в год. Покупательная способность миллиона долларов сейчас примерно равна 1.4 миллиона долларов через 20 лет.

И получается, что с учетом инфляции:
1) По высокодивидендной стратегии нужно начинать с 24 030$ и пополнять свой счет на эту же сумму ежегодно
2) По умеренно-растущей стратегии нужно начинать с 13 300$ и пополнять счет на эту же сумму ежегодно

Если же мы ведем речь о принципе: "Вложил и не пополняю", то нужно стартовать:
1) С 206 700$ по высокодивидендной стратегии
2) С 84 970$ по умеренно-растущей стратегии

Как видите, в целом эти задачи вполне достижимы - да, это не копеечные пополнения и сумма капитала, но и цель весьма глобальная - миллион долларов!

Ну, а если вы хотите начать инвестировать и не знаете: как это сделать, какие акции покупать, то вы можете обратиться ко мне по контактам из описания к видео и я буду рад вам помочь!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #миллионер #миллион #акции #стратегия #доллар #фондовыйрынок

https://www.youtube.com/watch?v=DevK8LLu1cE