Как можно вывести деньги из инвестиций? Что такое "ликвидность инвестиционного капитала" для частного инвестора? Как быстро можно продать акции и обналичить деньги в инвестициях? Как Китай "кинул инвесторов" на деньги?

Тема невероятно важная, потому что вложить деньги - это лишь первый и обычно самый простой технически шаг. А вот вернуть их намного сложнее. Собственно говорят на этапе вывода денег и заканчивается "инвестиционный" путь большинства участников высокодоходных схем и финансовых пирамид. Деньги на счете есть, а вывести их никак невозможно!

И именно о том, что вывести деньги из Китая будет проблематично, я уже упоминал в видео с разборами китайских акций. Так и получилось: Китай не дает миллиардерам-инвесторам вывести свой капитал.

Обратите внимание, что да, ваш капитал в несколько тысяч или даже сотен тысяч долларов в китайских инвестициях будет обладать достаточной ликвидностью для быстрого вывода. Однако в целом сигнал ясный, ожидаемый и негативный для инвесторов в Китай!

Если же говорить в целом о том, как быстро можно вывести деньги из инвестиций, то такой вопрос является очень популярным. Еще не начав инвестировать, важно понимать, КАК и КОГДА вы сможете свои деньги обналичить, чтобы спокойно воспринимать сам инвестиционный процесс.

И вот тут я отмечу следующие моменты:

1) Фактически, первоклассные акции США обладают колоссальной ликвидностью. Вы можете купить их за кэш и тут же продать. Или через час. Или через день, месяц, год. В любой день, когда работает биржа!

2) Разумеется, в акциях есть волатильность цены. И потому стоит учитывать, что продать-то вы можете в любой день, но если на этот день придется просадка фондового рынка, вы можете продать ДЕШЕВЛЕ, чем покупали. Вот почему оценка дистанции инвестирования крайне необходима. И вот почему не стоит привязывать выход из акций к четкой фиксированной дате.

3) Получив деньги на свой брокерский счет вы можете их вывести в банк и таким образом получить "живые деньги". Потому что на деньги с брокерского счета продукты не купишь. Если мы говорим о надежном международном брокере, таком как Interactive Brokers, то вывод возможен, как в российские банки - скажем, в Райффайзенбанк, так и в зарубежные банки: в Грузии, в Турции, в Таиланде, в Европе и т.д.

Я отмечу, что техподдержка может уверять, что деньги в банки третьих стран не выводятся. Вы можете натолкнуться на такое утверждение, что сначала нужно ЗАВЕСТИ деньги из банка, а затем уже ВЫВОДИТЬ туда. Эта информация устарела и не соответствует действительности. По опыту деньги выводятся даже без пополнения.

Вот таким образом можно оценить ликвидность ваших инвестиций по превращению активов в деньги (и обратно при необходимости). И вот о чем еще стоит подумать, если вы размышляете о вложении в китайские акции. Да, сейчас ликвидность ограничена только для инвесторов-миллиардеров... Но если вспомнить структурные финансовые проблемы Китая и раздутые финансовые пузыри, кто знает: возможно и частники свои деньги не смогут вывести без проблем. В тоталитарном китайском государстве возможно всякое.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #деньги #ликвидность #банк #interactivebrokers

https://youtu.be/hKHL-UJoS1Q

Акции могут вырасти на 45% в 2023 году? Экономика и динамика фондового рынка - разные вещи. И это я не устану повторять.🚩

Много говорят о том, что компании понижают прогнозы прибылей и т.д. И раз тренд по EPS негативный, какой же может быть рост акций?📉❌

Между тем, именно в периоды ОТРИЦАТЕЛЬНОЙ динамики по EPS в 1970, 1982, 2009 и 2020 годах были периоды МАКСИМАЛЬНОГО роста акций! А вообще средний рост в периоды "рецессии прибылей" - 45% за год.✅

Так что да, прибыли по отчетам и по прогнозам могут снизиться, потому что это озвученный ФАКТ. Но, как я рассказывал рынок ходит на ожиданиях. А потому 45% рост за 1 год - теоретически вполне вероятный сценарий.📈💰

Будет ли такой рост? Покажет время. А я просто продолжаю скупать первоклассные акции! @knyazevinvest

#кризис #рост #фондовыйрынок #финансы #инвестиции

Как инвестировать 150000$ в дивидендные акции, чтобы получать гарантированные, стабильные дивиденды? Куда вложить 150 тысяч долларов, чтобы получать ежемесячный доход? Разбираем цифры для начинающих инвесторов в фондовый рынок.

Итак, такой вопрос оставили в комментариях: начинающий инвестор хочет вложить деньги 150 000 долларов в акции, чтобы получать дивиденды порядка 750-800$. Причем не просто дивиденды - а гарантированные и стабильные.

Реально ли это?

Да, реально, но нужно сразу оговориться вот о чем:

1) Ни о каких "гарантиях" и "гарантированных дивидендах" речи в инвестициях быть не может в принципе! Те, кто дают гарантии - заблуждаются в лучшем случае и мошенники в худшем.

2) Вы можете получать очень высокую стабильность дивидендного дохода, очень высокую надежность пассивного дохода, но говорить о 100% гарантиях НЕЛЬЗЯ!

3) Чем выше потенциальный доход, тем выше потенциальные "риски". В первую очередь - риск волатильности, как самого актива, так и дивидендов.

И вот теперь переходим к главному: реальна ли сама задача по инвестициям в 150000$ и дивидендам в 750-800$ в месяц?

В целом, да - реальна, если речь идет об инвестициях в высокодивидендные активы: CEF (closed-end funds), стратегию из которых я могу для вас разработать.

С учетом текущей стоимости активов и положения на рынке, они способны давать порядка 7-7.5% дивидендов в долларах уже ПОСЛЕ НАЛОГА! Простая математика показывает, что это порядка 938$ в месяц дивидендов в среднем.

Да, CEF я считаю достаточно агрессивным активом, но если задача получать пассивный доход "прямо сейчас" и жить на него - это вполне приемлемый вариант активов!

Если мы ведем речь о более консервативном подходе, то это дивиденды около 3% после налогов. А дадут они соответственно порядка 375$ ежемесячных выплат. Не густо, зато стабильно и надежно.

Также отмечу, что в обоих стратегиях инвестор может ожидать и рост капитала, и рост дивидендов. При этом в консервативной стратегии потенциальный рост капитала и дивидендов ВЫШЕ, чем в CEF. В CEF существенная доля прибылей уже распределяется в виде дивидендов, поэтому при таком высоком размере дивидендов "в моменте" обеспечивать их интенсивный рост очень проблематично.

Что касается смешивания стратегий: да, теоретически консервативные активы можно смешать с CEF и получить что-то более среднее. Но такой подход целесообразен на этапе, когда вы не планируете докупать акции вообще. Потому что в противном случае будет сложно выравнивать пропорции, поддерживать баланс портфеля и т.д.

Вот такой доход можно получать от инвестиций в 150000 долларов. И, если вам будет нужна помощь с разработкой инвестиционной стратегии под ваши цели, под ваш капитал и под ваши исходные данные - вы можете обратиться ко мне по контактам, которые есть в описании к этому видео. И я буду рад вам помочь!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #пассивныйдоход #деньги #дивиденды #заработок

https://youtu.be/NyS_NV8nNR0

Очевидный ответ на вопрос "Почему я не покупаю квартиру в Португалии" - "Потому что цены будут падать!"🏠📉

Статистика заявок на ипотеку показывает обвал спроса, которого не было с кризиса 2008-2009 года. Цены тоже пойдут вниз.📉🚩

Аналогичная ситуация наблюдается в США и многих других странах.

Сейчас очень много "впаривателей" инвестиционной недвижки в Дубае, в Европе, в Турции, в Таиланде и т.д. Будьте осторожны! Купить на пике пузыря, когда цены вот-вот обвалятся - сомнительная идея. @knyazevinvest

#недвижимость #турция #европа #дубай #оаэ

Что делать сейчас на фоне банкротства Silicon Valley Bank? Уолл-стрит ждёт крах и обвал на десятки процентов в понедельник 13 марта? Что делать с акциями в портфеле, как инвестировать сейчас?

#svb #уоллстрит #инвестиции #финансы #деньги

https://youtu.be/sQ6dmD9oWuI

Будет ли запрет долларов в России? Почему Россия не может отказаться от использования долларов в экономике? Как проходит дедолларизация и отказ от доллара на самом деле?

Тема очень важная, потому что из-за обилия информационного шума теряется картина целиком. В частности, в СМИ часто утверждается, что доллар России не нужен, что от него уже отказывается весь мир и так далее, и так далее. Однако я убежден, что разумный житель России может хранить сбережения в долларах - особенно, если это не просто бумажки, а грамотные долларовые вложения.

И вот почему:

1) Предлагаемые альтернативные валюты (такие, как индийские рупии), очень неликвидны и не являются свободно конвертируемыми в товары. Скажем, именно это проблема торговли с Индией за рубли или за рупии: бумажки можно получить, но это именно бумажки. Доллары всегда и везде с удовольствием принимаются и меняются на товары (даже там, где считаются "токсичной валютой")

2) В мире наблюдается постоянный спрос на доллары. А в условиях санкций, Россия и вовсе испытывает дефицит долларов. Как бы вас ни уверяли, что долларов завались, однако даже на официальном уровне - с весьма приукрашенной статистикой и осторожными высказываниями - нам говорят об этом прямым текстом:

а) Из-за нехватки долларов в очередной раз продлено ограничение на выдачу долларовых депозитов
б) Валютные поступления продолжают падать по мере падения валютных доходов от реализации сырья. И даже переориентация части экспорта на Китай и Индию ситуацию не спасает.

3) Работа с импортом (в том числе с серым импортом) также требует полновесной и ликвидной валюты - долларов и евро. Без нее даже тот небольшой ручеек серого импорта иссякнет. А получать его становится все сложнее на фоне новых санкций!

Так что ожидать "запрета долларов" в России не стоит. Как и отказа от доллара в принципе. Просто нет адекватной альтернативы - и ее не предвидится, как на уровне страны, так и всего мира. Посмотрите на тот же Иран или Венесуэлу, где доллар по-прежнему является одним из эталонов измерения стоимости товаров на фоне девальвации национальных валют.

Кроме того, стоит опираться и на макроэкомические факторы. Скажем, на общую долю доллара в мировых расчетах. Заменить такую долю в обозримые сроки даже объединив усилия против "недружественных стран" очень проблематично. Ведь по сути, это нужно создать эквивалент валюты Евросоюза. Изучите, как продвигался этот процесс! Очень непросто!

Напротив, очень многие страны на фоне глобальной экономической нестабильности заново "открывают" для себя доллар. Тот же Казахстан запускает крупный инфраструктурный проект по накопительным счетам на детей. И счета эти - в долларах! Страна ставит на накопление в долларах, а это горизонт десятилетий. Разумный выбор, учитывая тот факт, что и Казахстан доходы получает от экспорта тоже в валюте.

Впрочем, разумные и финансово обеспеченные люди и так понимают, что делать ставку на доллар МОЖНО и НУЖНО. Вот почему объем валютных накоплений возрастает - но не в РФ, а за пределами России. Да-да, люди ВЫВОДЯТ КАПИТАЛ из России. И это абсолютно логичный шаг, учитывая заморозки счетов, добровольно-принудительные конвертации и людоедские комиссии в банках.

Хранить деньги в валюте - пусть и в "недружественной стране" куда надежнее, безопаснее, а главное - выгоднее, если вспомнить о том, что их можно инвестировать в первоклассные акции!

Поэтому я считаю, что все крики пропаганды об отказе от доллара, о дедолларизации, о замещении доллара мифической "новой валютой" так и останутся криками. По-прежнему советую покупать доллары и инвестировать в долларах, тем более учитывая факторы девальвации рубля, о которых мы поговорим через пару дней.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #доллар #рубль #запрет #россия

https://youtu.be/aGTayNFnbes

Куда безопасно вложить деньги, чтобы они приносили доход на инвестиции каждый месяц и каждый год? Почему я покупаю какие-то дивидендные акции вместо гарантированной доходности 7% по ОФЗ?

Такой вопрос - вполне резонный вопрос! - мне задали в комментариях под отчетным выпуском рубрики "Жизнь на дивиденды" за февраль. И я хочу разобрать эту ему.

Сразу отмечу, что хотя автор берет купонную доходность 7% по ОФЗ, фактическая доходность к погашению может быть выше (потому что многие ОФЗ торгуются с дисконтом к номиналу). Но берем те данные, которые он указал.

Итак, зачем я инвестирую деньги в какие-то акции, если ОФЗ способны давать больше?!

1) Да, ОФЗ "в моменте" способны давать больше, чем консервативный дивидендный портфель. Однако рассматривать доходность только "в моменте" может лишь инвестор, который планирует жить всего 1 год:). Если мы говорим о долгосрочных вложениях, то на первый план выходят абсолютно другие критерии. Например, рост дохода год за годом.

2) По дивидендам есть рост дохода каждый год - органический и весьма стабильный (если мы берем качественные акции). Скажем, я уже показывал, что с 2015 года среднегодовой рост дивидендов по моему портфелю порядка 6.19% в год. И если мы сравниваем дивидендную доходность 3.5% с ежегодным ростом на эти 6.19% и купоны ОФЗ 7%, которые НЕ РАСТУТ, то выясняется, что к 2035 году дивиденды будут приносить БОЛЬШЕ, чем ОФЗ. И разрыв затем будет увеличиваться с каждым годом!

3) Но и это еще не все. Ведь дивиденды-то вы получаете в долларах. А рубль имеет свойство девальвироваться, причем достаточно регулярно. Среднегодовая долгосрочная девальвация рубля 5.33%. Это не значит, что рубль каждый год ослабевает на 5.33%. Это просто статистическое значение: обычно обвалы бывают резкими и быстрыми, как в 1998 или 2014-2015 годах. Но если мы учтем среднюю девальвацию, то получается, что дивиденды станут больше купонов ОФЗ уже в 2030 году.

А ведь даже на официальном уровне ожидается девальвация рубля! И если мы посмотрим на динамику валюты с лета-осени 2022 года, то увидим, что рубль уже обвалился на десятки процентов.

4) Если инвестор ориентируется на высокий доход "прямо сейчас", то ему доступны высокодивидендные CEF, которые тоже могут давать 7%+ дохода, но в долларах и с ежемесячными выплатами в отличие от полугодовых купонов по ОФЗ.

5) Не будем забывать про рост капитала, который тоже есть по качественным активам. Скажем, по моему консервативному портфелю средний рост порядка 8% в долларах с учетом того, что в портфеле постоянно находится подушка безопасности, которая НЕ РАСТЕТ и тянет доходность назад. Облигации же в цене не растут - вы "обречены" получить свой номинал в 1000 рублей и все.

6) Риски страны и ликвидности тоже немаловажный момент. Долларовые дивиденды - это долларовые дивиденды, особенно если они на зарубежном брокерском счете. Вы можете вывести их в любой зарубежный банк, расплатиться долларами можно в любой стране мира (даже в РФ, где доллар "токсичная валюта", он пользуется ценой). Рубли такой ликвидностью не отличаются.

7) И я уж не буду занудствовать по поводу того, что дивиденды по качественному дивидендному портфелю вы можете получать КАЖДЫЙ МЕСЯЦ (или как минимум - каждый квартал). А значит, вы можете их чаще реинвестировать, ускоряя работу сложного процента.

Вот почему я убежден - на 100% убежден - что покупка облигаций отвратительная идея для вложения денег. И вот почему я уверен, что безопасное вложение денег на долгосрок - это именно инвестиции в дивидендные акции.

Ну, и если уж говорить об облигациях, то я считаю, что куда более целесообразны не ОФЗ с купонами 7% в рублях, а американские трежерис с 5% доходности в долларах. Разница в 2% доходности при потенциальной девальвации рубля на десятки процентов - точно разумная плата за снижение риска.

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #офз #инвестиции #пассивныйдоход #дивиденды

https://youtu.be/UmbeApLo5cY

Невероятно приятно получать такие отзывы клиентов о разработанных портфелях! И особенно приятно видеть такую динамику инвестиционных портфелей в непростые времена для фондового рынка.😊👍

Впрочем, ничего удивительного тут нет: так работают инвестиции в первоклассные акции.✅

С 2019 года - с которого инвестирует этот клиент - была и ковидная просадка, и текущая коррекция. А между тем, портфель работает, как надо.📈💲

Нужна помощь с разработкой вашей инвестиционной стратегии? С корректировкой имеющегося портфеля? Обращайтесь! @knyazevinvest_1

#александркнязев #инвестиции #портфель #кейс #отзыв

Когда рухнет курс рубля к доллару? Почему девальвация рубля неизбежна из-за исчерпания резервов ЦБ РФ? Куда делись деньги из копилки и на сколько еще хватит этих денег при текущих доходах? Что будет с курсом рубля к доллару и какой валютный прогноз можно дать, исходя из этих факторов?

Начну я сразу со слайда, который объясняет сразу очень-очень многое. И который демонстрирует, почему текущий курс рубля к доллару - настоящий ПОДАРОК для тех, кто хочет сберечь свои накопления и защититься от девальвации.

1) Доходы российского бюджета обвалились в выражении год-к-году почти на 25%, причем нефтегазовые доходы упали и вовсе на 46%. И это данные, которые по факту не затрагивают основное влияние нефтяного эмбарго против РФ

2) Расходы напротив - выросли больше, чем на 50%. И понятно, что это расходы на "сами-знаете-что", которые не несут долгосрочного вклада в экономику или в улучшение благосостояния граждан.

3) При этом сильно тают резервы ЦБ в ФНБ - они обвалились на 40% в валюте с августа 2022 года: всего за полгода! В рублях ситуация чуть получше из-за девальвации рубля, которая была с осени.

И что получается? Даже, если не охватывать остальные экономические факторы, а сконцентрироваться только на этой комбинации, то вполне очевидно:

1) Девальвация рубля не просто возможна, она НЕОБХОДИМА! Потому что расходы Россия несет в рублях, а доходы получает в долларах, да и резервы тоже в валюте - пусть это в основном юани.

2) При текущей стоимости рублевой нефтебочки, текущем дефиците бюджета и ценах на нефть, необходимый курс доллара для выхода "в ноль" должен быть на уровне 100+ рублей за доллар или даже выше.

3) Ситуация будет усугубляться и далее, поскольку источников для формирования резервов попросту нет, а их исчерпание - вопрос времени. Расходы также вряд ли сократятся, учитывая общие геополитические и макроэкономические факторы.

Возможно, до 2024 года курс доллара будут держать (если это получится). И, если хватит резервов - шоковой девальвации не будет. Но после февраля-марта 2024 года курс могут резко отпустить, чтобы компенсировать дефицит, падение доходов и резервов.

Так что текущий курс доллара можно назвать "подарком" всем долгосрочным инвесторам, учитывая весьма мрачные перспективы рубля.

Что же делать?

Очень простой план действий, который я рекомендую неизменно (и который работает просто и эффективно):

1) Регулярно и методично скупать доллары на свободные рубли
2) Стараться не держать эти доллары в российской юрисдикции, переводя их к зарубежному брокеру
3) Инвестировать доллары в надежные и качественные активы для получения высокого дохода от дивидендов и потенциального роста капитала

Элементарная схема, которая позволяет снизить риски девальвации, уберечь капитал (и даже приумножить его, заставив деньги работать на себя). И, если вы хотите правильно распорядиться деньгами, вывести деньги за рубеж и инвестировать их грамотно, вы можете обратиться ко мне по контактам из описания к этому видео - и я буду рад вам помочь.

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #прогноз #валюта #деньги

https://youtu.be/gbgbDqtjrOw

Статистически за последние 20 лет фондовый рынок достигал дна в марте. И затем статистически фондовый рынок рос.📉📆📈

Это, в принципе, укладывается в мой инвестиционный план, согласно которому худшее для акций уже пройдено.👉💰

И хотя я достаточно скептически отношусь к поиску "точки входа" - если вам нужна точка входа, вы можете дождаться конца марта... И смело покупать акции: потому что статистически худший месяц уже будет позади.📈😊

Оправдает ли март 2023 года статистику прошлых лет? Посмотрим!👍

Я же убежден, что дно рынка мы уже видели осенью 2022 года. А сейчас - последние возможности, чтобы использовать выгодные цены на акции. @knyazevinvest

#дно #кризис #фондовыйрынок #инвестиции #торговыйсигнал

Фондовый рынок волатилен в марте - банкротство крупного банка, нервные инвесторы и все такое. Многие акции колебались в цене, некоторые просели и весьма ощутимо. Мой портфель тоже просел в цене по ряду позиций... Но знаете, что намного важнее?

ДИВИДЕНДЫ!

Дивиденды по моему портфелю продолжают выплачиваться и начисляться, как ни в чем ни бывало!

На текущий момент мои ожидаемые дивиденды - которые я обязательно получу в дату выплаты - уже составляют несколько сотен $. По этим дивидендам я уже попал под отсечку. И ожидаю, что в марте дивиденды составят несколько тысяч долларов США. А вообще в год я получаю пару десятков тысяч долларов дивидендов.

И получаю их НЕЗАВИСИМО от роста или падения акций!

Вот как нужно инвестировать деньги для получения дохода. И вот почему инвестиции в дивидендные акции - это лучший выбор!

В периоды бурного роста можно встретить мнения, что дивиденды - это ерунда. Вот котировки акций, которые растут на 10-30-100% - это другое дело... Однако когда растет рынок, растет все! И дивидендные акции в том числе. Но по-настоящему преимущества дивидендных акций проявляются в периоды волатильности, спада на фондовом рынке.

Я могу просидеть со своим портфелем без роста год-два-десять - и я буду получать свои дивиденды. Инвестор с портфелем из акций чистого роста без дивидендов так не сможет. Возможно, он протянет год, а потом нервы начнут сдавать. Мы - живые существа, а потому психология инвестиций играет невероятно важную роль!

Дивидендный инвестор имеет мощнейший щит для того, чтобы защитить себя от "инвестиционного негатива": хрустящие банкноты и звенящие монетки выплачиваемых дивидендов, которые регулярно поступают на его счет.

Рынок просел. Мой портфель тоже просел. Но дивиденды я получаю! Пройдет время - рынок обязательно перейдет к росту. А все это время я получаю и реинвестирую дивиденды. Или их можно тратить на себя для обеспечения базовых потребностей.

Вспомните об этом, когда вы будете выбирать "хайповые" супер-акции роста без дивидендов. Вспомните об этом, когда вы услышите о том, что дивиденды неважны. Вспомните об этом, потому что это - невероятно важно для выбора правильной инвестиционной стратегии.

Дивиденды - это ВАШИ РЕАЛЬНЫЕ ДОХОДЫ. Рост акций - это ваши ОЖИДАЕМЫЕ ПРИБЫЛИ. Да, статистически вы получите эту прибыль на долгосроке. Но сейчас, когда рынок волатилен, невероятно приятно получать РЕАЛЬНЫЙ ДОХОД прямо сейчас!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #дивиденды #доход #заработок #деньги

https://youtu.be/r52fIbj3nMA

Людям свойственно преувеличивать, нагнетать и т.д. Например, крах пары банков в США выставляется, как конец света...😱❌

Но между тем, есть статистика с 2000 года по банкротствам банков - и сами можете оценить СКОЛЬКО их было за это время.📊

Да, Silicon Valley Bank был крупным банком по активам. И да, это не рядовое событие, но и никакой трагедии тоже нет.😊

Оздоровление финансовой системы, расчистка фондового рынка от пустышек и зарвавшихся инвесторов - хорошие новости для РАЗУМНЫХ инвесторов. @knyazevinvest

#инвестиции #банкротство #siliconvalley #svb #банк

Как зарабатывать 14-16% в долларах на инвестициях в акции США? Можно ли стабильно получать 14-16% в долларах за счет роста капитала КАЖДЫЙ ГОД? И что такое среднегодовая доходность (и почему она важна для инвестора в акции)?

Когда я рассказываю о том, что портфель по стратегии "Рост и дивиденды" может на долгосроке давать доходность 14-16% в долларах, я нередко сталкиваюсь с мнением:

"Такого быть не может! Как это каждый год получать 14-16% в долларах?! Как это получать стабильную инвестиционную доходность?"

И проблема действительно в том, что люди забывают о понятии СРЕДНЕГОДОВОЙ ДОХОДНОСТИ. И считают среднюю доходность - стабильной, получаемой каждый год без просадок и откатов. А в реальных инвестициях на фондовом рынке так не бывает, потому что бывают годы роста, а бывают годы падения. Но в среднем на долгосроке качественный портфель приносит высокую доходность. Вот о ней-то я и веду речь. Очень хорошо эту мысль можно проиллюстрировать на конкретном примере.

Скажем, возьмем акцию Nordson. По данным Морнингстар ее среднегодовая доходность 15%+ за 15 лет. Но, разумеется, такого роста не было каждый год. Были периоды очень бурного роста - в течение последних 3 лет. А был периоды "отрицательного роста" за 2022 год (когда цена просела почти на 5%).

Но тем не менее, если мы возьмем цену акции в 2008 году - 15 лет назад - и в Экселе предположим, что она СТАБИЛЬНО РОСЛА все эти 15 лет, то выяснится, что к 2023 году цена составит примерно тот же уровень, что и фактически по среднегодовой доходности.

Это важно по следующим причинам:

1) На среднегодовую доходность МОЖНО опираться при оценке ожидаемых результатов инвестиций, хотя, разумеется, вы не будете получать этот средний уровень КАЖДЫЙ ГОД. Будут годы, когда весь портфель отработает в минус - и это нормально.

2) Отсутствие стабильности в доходности КАЖДЫЙ ГОД дает разумному и стойкому инвестору невероятное преимущество. Потому что докупая акции на спаде с усреднением и реинвестированием дивидендов он получит БОЛЬШЕ доходности, чем если бы акции стабильно росли каждый год! Ведь усредняясь на спаде он купит больше акций.

3) Из-за оценки среднегодовой доходности люди часто упускают из вида периоды бурного роста и периоды спада, а потому делают неверные выводы и оценки инвестиционного портфеля (и инвестиций в целом).

Таким образом, я считаю оценку по среднегодовой доходности вполне разумным и допустимым способом подсчетов по инвестициям и по доходности в целом. Да, конечно, результаты прошлого не гарантируют результатов будущего. И да, конечно, никаких стабильных доходностей не бывает. Но если мы строим базовые модели и проводим базовые расчеты - это однозначно приемлемый вариант оценки доходности.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #доходность #финансы #портфель #заработок

https://youtu.be/KslBO8LJ7Gc

Сбербанк (Сбер) заплатит дивиденды 25₽ на акцию или 100% от прибыли. Что будет с дивидендами и акциями Сбера дальше?

#сбер #сбербанк #дивиденды #инвестиции #финансы

👉Что означает для инвесторов закрытие ЗПИФ ПНК-Рентал?
👉Какой прогноз инвестиций в недвижимость в России на 2023 можно дать?
👉Стоит ли инвестировать в коммерческую недвижимость?

#недвижимость #коммерческаянедвижимость #финансы

https://youtu.be/F8xNNO1aoP8

На фондовом рынке страх и ужас! Инвесторы отказываются покупать акции, а приток денег в кэш и облигации все возрастает.📊😱

Почему это важно для инвестора сейчас? Что будет с ценами на акции и как можно будет заработать десятки процентов доходности на фондовом рынке?🤔📈

Сегодня будет подробный разбор в видео на Ютубе. Не пропустите!🎦

@knyazevinvest
#кризис #рецессия #инвестиции #фондовыйрынок #облигации

Как можно заработать 45% доходности в долларах за 1 год инвестиций? Как инвестировать 30 000$ и увеличить их до 50-60 тысяч долларов? О чем стоит помнить СЕЙЧАС, в период снижения и волатильности фондового рынка?

Нет-нет, не спешите делать выводы. Александр Князев не превратился в спекулянта с заоблачными ожиданиями и обещаниями. Я говорю по факту, и сегодня мы разберем - реально ли это?

Во-первых, напомню, откуда взялись эти самые 45% доходности. Я публиковал статистику, что именно такой рост в среднем показывал рынок в предыдущие "кризисные годы", даже несмотря на обещания рецессии и прогнозы снижения прибылей компаниями! Собственно говоря, это мы видим по отчетности ряда компаний сейчас: одна за другой они сокращают прогнозы по прибыли и даже ожидают снижения прибылей в следующие 12 месяцев.

В комментариях мне написали, что ждать роста бессмысленно, напротив стоит ждать падения. Учитывая настроения на рынке, прогнозы в аналитических изданиях и другие факторы - вроде бы с этим сложно спорить. Однако ИМЕННО ПОЭТОМУ я и считаю, что рост более, чем возможен! Я упоминал об этом в своем ответе-комментарии и дополню его здесь. Посмотрите сами, какие прогнозы были в прессе, в аналитике, в блогах и на форумах в эти "кризисные даты", за которыми последовал супер-рост рынка.

В частности, в 2009 и 2020 годах. Далее я не стал копать - нужно поднимать архивы и подшивки газет. Но я уверен, что все то же самое:

- Все плохо!
- Рынок будет падать дальше!
- Экономике конец!
- Увольнения-рецессия-проблемы-беда-караул!

И так далее. Совершенно закономерно: самый лучший момент для покупки акций, когда все кричат "бежим из акций":). И сейчас как раз люди БЕГУТ ИЗ АКЦИЙ. Лишь 35% готовы в принципе покупать акции или наращивать имеющиеся позиции (усредняться, реинвестировать дивиденды, докупаться). А в целом же статистика такова, что и крупные, и мелкие инвесторы - выходят из рынка в основной массе. Нужна ли лучшая иллюстрация "крови на фондовом рынке, когда лучшее время покупать акции"?

Здесь, кстати, уместно привести вопрос потенциального инвестора, желавшего инвестировать 30 000$ и "быстро прокрутить" деньги до 50-60 тысяч долларов. Мой ответ вполне закономерный - таких вариантов нет, а те, кто обещают такой доход чаще всего мошенники или в лучшем случае - заблуждающиеся люди.

Однако, если мы допускаем потенциальный рост рынка в 45%, то ситуация не выглядит такой уж невероятной! Даже если допустить просто восстановление фондового рынка до ранее достигнутых максимумов, можно ожидать просто по S&P500 порядка 25% доходности. А, если инвестировать в портфель из первоклассных акций США, отдача может быть еще выше!

Да, в заключение я, разумеется, обязан сказать: никто не может знать будущие доходности. И я, как бы ни был уверен в фондовом рынке, не могу знать точно, что такой рост будет. Поэтому я не покупаю активы с плечом (что было бы логично при ГАРАНТИРОВАННОЙ УВЕРЕННОСТИ в результате). Но я вкладываю свой основной капитал - за вычетом подушки безопасности - в акции. Я активно докупаюсь и усредняюсь. Я использую эти возможности, которые дарит нам фондовый рынок. И я уверен, что любой разумный человек и стойкий инвестор может поступать так же.

Удачи в инвестициях!

#кризис #фондовыйрынок #заработок #инвестиции #акции

https://youtu.be/fUpHB-ENEgc

Высокие дивиденды "в моменте" это замечательно, если компания способна платить и увеличивать их. И нет никакого смысла в дивидендах 14%, если их затем сократят на 26% или даже больше.❌

Я уже упоминал компанию Annaly, как хайповую, но небезопасную высокодивидендную бумагу. Так и случилось - сокращение дивидендов! И по сути дивиденды падают непрерывно с 2010 года! А с ними падает и капитал инвесторов.📉😅

Я же рекомендую ориентироваться на бумаги, которые способны платить и увеличивать дивиденды год за годом стабильно и регулярно. Возьмите Oracle - с 2021 года дивиденды выросли почти в 2 раза!📈✅

А дивидендная доходность инвестора с момента начала выплаты дивидендов получается просто великолепная. Так работают растущие дивиденды. @knyazevinvest

#дивиденды #annaly #oracle #инвестиции #финансы

Почему в России не стоит ждать существенного роста пенсий по мере снижения числа пенсионеров? Почему в реальном выражении пенсии в 2023 году и далее могут падать и снижаться? И как самому накопить на свою пенсию, чтобы не зависеть от подачек, которых может не хватить даже на элементарные потребности?

Очень важная тема, потому что она базируется на трех фундаментах:

1) Надежде, что пенсию обеспечат и ее хватит
2) Уверенности, что в старости деньги и не нужны вовсе
3) Убежденности, что инвестиции - это обман и галиматья

Начнем с роста пенсий. А вернее с того, почему пенсии в России не будут расти несмотря на сокращение числа пенсионеров. Не буду погружаться в политический аспект и озвучу лишь слова "главной по пенсиям":

"ДЕНЕГ В БЮДЖЕТЕ НЕТ! Он и так дефицитный!"

На этом собственно говоря все. И учитывая огромный дефицит и будущее его усугубление - пенсии в реальном выражении могут даже снижаться. И снижаться очень ощутимо.

Логичный вывод из этого любого финансово грамотного и разумного человека - пенсию нужно обеспечить себе самому! Но вот тут можно встретить два остальных "аргумента-фундамента". И в первую очередь - уверенности, что инвестиции - это обман и вообще ничуть не подходят.

В частности, хорошо эти возражения озвучены в комментарии из Дзена. И я хотел бы пройтись по этим пунктам.

1) Я привожу в пример инвестиции в акции США, потому что с запуска своего канала рекомендую именно:
- американские акции
- у зарубежного брокера
- хранение денег в валюте

Все клиенты, которые придерживаются этого подхода, не испытывают сложностей со своим капиталом и активами.

Нет смысла приводить в пример "среднестатистического россиянина", который на половину портфеля тарит Газпром - машину для сжигания денег. Акции РФ - отвратительная идея для инвестиций. Она была таковой и ранее, а с февраля 2022 года это стало очевидно для всех здравомыслящих людей.

2) Инвестиции описываются, как прибыльный инструмент, потому что так это и есть. Инвесторы не теряют деньги, пока не продают акции "в убыток". Да, даже по качественным бумагам может быть просадка - но для того и нужна дистанция инвестирования, чтобы ее спокойно переждать.

А если же вы сами купили шлаковые спекулятивные акции и они обвалились... Что ж, это опять же не проблема инвестиций. Кто-то и в Кэшбери деньги вкладывал, считая, что это "серьезное вложение".

Опять же - если вести речь о долларовых инвестициях у зарубежного надежного брокера и на дистанции в озвученные те же 5-10 лет, то успех практически неизбежен. Даже с 2020 года (всего около 3 лет!) было 2 обвала и все равно - первоклассные акции принесли прибыль.

Ну и третий пункт этого комментария - это тот самый "третий фундамент" сомнений и легкомыслия по поводу пенсии:

В СТАРОСТИ ДЕНЬГИ НЕ НУЖНЫ!

Жить-то осталось всего ничего! Зачем копить? Зачем оставлять? Зачем? У гроба нет кармашков, как выразилась еще одна подписчица.

И это - уж простите меня - полная ерунда. Отлично доводы привел в своем ответе Игорь. И я со многими из ними соглашусь. У всех могут быть разные мотивировки, чтобы инвестировать до пенсии и далее, но вот основные:

1) Не зависеть и не переживать о своем финансовом благополучии. Хотите считать копейки, думать - хватит на лекарства или нет? Выбирать колбаску подешевле или хлеб похуже? А с государственной пенсией иначе и не выйдет! Хотите жить на пенсии хорошо - озаботьтесь тем, чтобы сами себе ее обеспечить.

2) Оставить что-то потомкам. Да, найдется немало людей, которые скажут: мои потомки это все и профукают... Что ж, мне жаль, если вы их так воспитали! Я сделаю все, чтобы мои дети (и в будущем внуки) обладали необходимой финансовой грамотностью. И приумножили семейный капитал. Это реально: наглядная иллюстрация этому - рост поколений богатых семей на Западе.

3) Получить мотивацию жить и двигаться вперед. Не стоит этого недооценивать! Даже если вы условно "не успеете потратить все до копейки", у вас будет ЦЕЛЬ. А она очень много значит: она дает силы, она заставляет двигаться и чувствовать себя счастливым, а значит - жить более полной жизнью.

О своей пенсии МОЖНО и НУЖНО позаботиться заранее самостоятельно! Я это точно знаю, потому что благодаря своей сфере деятельности вижу людей и в 50, и в 60, и в 70 лет, которые полны сил, желаний и энергии. А чтобы "спонсировать" эти желания и энергию - нужны деньги!

Удачи в инвестициях!

#пенсия #инвестиции #финансоваяграмотность #деньги #финансы

https://youtu.be/c9l80cC_GMs