2023 год будет очень непростым для российского рубля. На курс доллара к рублю в 2023 году могут повлиять многие вещи, но практически нет сомнений: это влияние будет мощным, сильным и крайне негативным.

Давайте разберемся: какой прогноз по курсу рубля к доллару в 2023 году можно дать, и что теперь делать со своими сбережениями?

1) В пользу девальвации рубля в 2023 году говорит заложенная девальвация до уровня минимум 68 рублей за 1$. Да-да, друзья, эта девальвация заложена в расчетах Минэкономразвития, исходя из этих расчетов верстается бюджет, планируются расходы. И, конечно, это не гарантия, что будет именно такой курс. Но это означает, что именно на ДЕВАЛЬВАЦИЮ рубля делает ставку само государство.

2) Ограничения цен на российские ресурсы, введение санкций и эмбарго по поставке сырья. Доля поставок российского газа в Европу уже упала на 90%. Нефтеперевозки сохраняются на более-менее ощутимом уровне лишь в Китай и Индию (причем эти "дружественные страны" всеми способами ищут возможность получить существенные скидки, отложить платежи и т.д.) А теперь планируется введение эмбарго, запрет на перевозку сырья по цене, превышающей предельную цену, ограничения по страховке для танкеров, перевозящих российскую нефть и т.д.

Это означает, что бюджет РФ будет получать ЕЩЕ МЕНЬШЕ нефтегазовых доходов. И еще меньше денег будет поступать в твердой валюте. Компенсировать падение доходов ценой или объемами будет просто нереально. Придется компенсировать повышением рублевой стоимости сырья - а это значит девальвация и обесценивание рубля.

Напомню, что еще министр Силуанов говорил о том, что каждые 10 рублей долларового курса - это один триллион доходов в бюджете. И учитывая меняющуюся обстановку в экономике и на сырьевых рынках, возможно, потребуется уже 20 рублей девальвации, чтобы обеспечить тот же триллион доходов!

3) Дефицит долларов в российской банковской системе. Да, пока дефицит был временным, и да, вроде как он нормализовался. Однако это важный прецедент, который обязательно будет повторяться в будущем. Ведь спрос на валюту внутри России все еще очень высок, несмотря на объявляемую "токсичность" долларов и на "дедолларизацию".

Дефицит - это перекос спроса и предложения. И при повторении и усугублении дефицита долларов валютный курс может вырасти очень быстро и резко. А для резкого роста спроса достаточно любых негативных новостей или тенденций: как политического, так и экономического формата. Люди побегут в банки, вызовут ажиотажный спрос, который банки просто не способны удовлетворить - вот вам и обвальная девальвация.

4) Внешние факторы давления на рубль остаются актуальными. В частности, глобальный спрос на доллары и рост доходности долларовых активов (за счет роста ставки ФРС США) тоже окажут свое влияние. Активный отток капитала из РФ продолжается - это наглядно видно по структуре денежных потоков, валютных депозитов и т.д.

Вывод капитала продолжится, потому что люди выводят деньги за рубеж, продают недвижимость за рубли и покупают доллары для вывода за рубеж и т.д. В результате спрос на рублевые активы падает, а на валюту - возрастает. В совокупности с предыдущим пунктом - это тоже давление на валютный курс.

Таким образом, я закономерно ожидаю девальвации рубля к доллару в 2023 году. И потому рекомендую спокойно и методично покупать валюту для размещения в надежных долларовых активах. Сам я поступаю именно таким образом, фиксируя выгодный валютный курс и выгодные цены на акции.

Пока такая возможность еще есть. Не упустите ее!

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #прогноз #валюта #финансы

https://youtu.be/rTd2w4nVakE

Я продал свою квартиру и купил на все деньги доллары по 62.03₽ за 1$. Квартиру я продал уже давно, просто деньги из-за особенностей сделки стали доступны лишь сегодня.🕙

И я сразу купил на все деньги доллары по 62.03₽ по своей схеме:
👉 https://knyazevinvest.ru/usd_raiffeisen

При этом биржевой курс на момент покупки 61.72₽. Но, разумеется, вам никто доллары по биржевому курсу не продаст: у того же Райффайзена комиссия 3% за валюту. То есть курс при прямой покупке вышел бы 63.57₽!📈😱

Пару дней валюта отлежится (режим расчетов Т+2) - и я сразу пошлю ее на счет Interactive Brokers.✅

#райффайзенбанк #interactivebrokers #валюта #доллар #рубль

Куда пристроить деньги в 2023 году без риска и что делать с деньгами?

2023 год обещает быть очень непростым, хотя и максимально перспективным с точки зрения вложения денег и доходностей. Итак, способы вложить деньги с минимальными рисками:

1) Банковские депозиты в рублях
Ничтожно низкая доходность, не опережающая даже инфляцию, но гарантии государства и простота этого процесса.

Альтернатива: покупка ОФЗ на кратко- и среднесрок или даже покупка портфеля надежных корпоративных облигаций.

Доходность порядка 9-10% в рублях.

2) Долларовые трежерис
Максимально надежные долговые бумаги, по которым можно гарантировано получить доходность порядка 4% в долларах. Покупка трежерис оправдана только на короткий или средний срок, так как цикл повышения ставок ФРС США еще не окончился.

Альтернатива: покупка диверсифицированного портфеля из CEF (специальных активов закрытого типа), которые могут платить 7-8% в долларах после налогов.

Для покупки трежерис и долларовых активов нужен зарубежный брокерский счет.

3) Наличные доллары / евро / юани
Наличная валюта может выглядеть хорошим вариантом, но это отвратительная идея с точки зрения финансовой привлекательности. Наличная валюта не приносит никакого дохода, она обесценивается из-за инфляции. Да и сам процесс хранения сопряжен с рисками: от появления плесени и до банальной кражи.

Альтернатива: хранение безналичных долларов на счете у Interactive Brokers. На остаток за хранение начисляется порядка 2.5% доходности с максимальной ликвидностью этих денег.

4) Золото
Можно приобрести золото в виде слитков или монет / безналичной форме или даже в форме золотого ETF. Проблема тут лишь в том, что золото - это биржевой инструмент с соответствующими рисками. Цена может вырасти, а может упасть.

Не стоит верить словам брокеров и банкиров о "надежности золота". Оно может обвалиться в цене, даже если в мире высокая инфляция или нестабильность.

5) Инвестиции в долларовые активы
Самый лучший и самый "рискованный" вариант вложения денег в 2023 году. Да, активы могут колебаться в цене. Но мы уже выяснили, что даже золото "грешит" этой особенностью. Зато долларовые первоклассные активы способы предоставить полноценную защиту от инфляции, от девальвации рубля и - главное - дать высокую доходность.

Исходя из совокупности факторов, в 2023 году долларовые активы надежных компаний могут с вероятностью 95% показать рост 17% и более за 1 год.

Так куда пристроить деньги в 2023 году? Если хочется максимальной стабильности - долларовые трежерис или вклады в рублях. Но будьте готовы, что за стабильность придется заплатить околонулевой реальной доходностью вложений.

А если вы достаточно спокойны, уверены и психологически устойчивы - выбирайте первоклассные долларовые активы! Они вряд ли вас разочаруют и обеспечат существенный прирост вашего капитала.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #доллары #капитал #деньги #финансы

https://youtu.be/lj38kRUd2t0

Боитесь покупать акции? Не убеждают фундаментальные выкладки?🙄

Тогда просто следите за ИНСАЙДЕРАМИ - теми, кто имеет полный доступ к "внутренней кухне" компаний.✅

Они ПОКУПАЮТ АКЦИИ. Настроения инсайдеров также волатильны, как и рынок в целом. Но пока весь рынок и частные инвесторы боятся, инсайдеры в основном настроены "по-бычьи" и скупают акции.📈😎

Это и неудивительно - акции отдают с дисконтом, которого не было несколько лет! Как тут не покупать.👍

#инсайд #инсайдеры #инвестиции #акции #фондовыйрынок

Ждет ли крах российскую экономику в 2023 году на фоне обвала цен на нефть, дефицита бюджета и проблем с поставками сырья?

Я оцениваю вероятность проблем в экономике России в 2023 году, как крайне высокую. И этому есть несколько причин:

1) Падение цен на ресурсы в совокупности с уже существующим огромным дисконтом по стоимости сырья российских поставщиков.

Россия вынуждена давать дисконт до 30%, чтобы ее сырье просто покупали и брали на себя риски в условиях глобальных ограничений. А текущее падение цены на нефть оказывает дополнительное давление на бюджет. Российская нефть продается за 52$ при себестоимости добычи в 50$. То есть еще чуть-чуть - и добыча станет просто нерентабельной (как уже стал нерентабельным бизнес металлургов-экспортеров).

Но и это еще не все! В бюджете 2023 года цена на нефть заложена в 70$+, то есть цена уже отстает от прогнозной на 26%. И есть все основания предполагать, что это - не предел падения.

2) Истощение запасов запчастей, комплектующих и готовых изделий из самых разных отраслей экономики. Часто можно встретить уверения, что налаживается параллельный импорт, что все стабильно и спокойно. При этом даже в официальных СМИ постоянно проходит информация о том, что:

- Ожидается нехватка принтеров для банальной печати паспортов
- Самолеты разбираются на запчасти - причем даже самолеты "российского производства"
- Сокращается производство лекарств
- Падает скорость интернета из-за нехватки оборудования и отсутствия новых поставок из-за санкций

И, разумеется, чем дальше - тем более явственно будет проявляться эта проблема технологического голодания.

3) Упрощение экономики и потеря мировой конкурентоспособности важный фактор, который невозможно не озвучить в эконоическом прогнозе на 2023 год. Сложные технологии, которые были частью технологических процессов в России, становятся недоступными из-за санкций.

В результате, общий технологический производственный процесс упрощается. Это касается всех сфер экономической жизни: от производства автомобилей и до бурения новых нефтяных скважин. Старые технологии заблокированы, новые - не изобретены. Что тут говорить, если АКПП российского производства собираются разрабатывать до 2035 года, когда сама технология существет несколько десятилетий.

Отъезд десятков тысяч высококвалифицированных специалистов тоже невозможно игнорировать. Это люди, которые не сделают свой вклад в интеллектуальное развитие страны.

4) Обвал ВВП при этом не будет таким грандиозным, как прогнозировалось в начале 2022 года, однако это связано с тем, что экономика просто переориентируется на оборонную промышленность. На бумаге и на цифрах все будет выглядеть не так уж и критично, но с точки зрения перспективы, качества и уровня жизни рядового россиянина - особо радоваться нечему.

Согласитесь, если бы экономика чувствовала себя хорошо, пенсии не индексировали бы на уровень, который НИЖЕ даже официальной прогнозируемой инфляции, не говоря уже о реальном росте цен.

В результате, стоит очень осторожно относиться к перспективам и российской экономики, и российского фондового рынка в 2023 году. Разумно делать упор на диверсификацию капитала в сторону твердых валют - таких как доллар. И на вложение денег в долларовые активы - такие, как акции первоклассных компаний в США.

Удачи в инвестициях!

#экономика #россия #финансы #прогноз #санкции

https://youtu.be/c-R-dJDlVcU

Вполне возможно, что акции "чистого роста" (которые не платят дивиденды и делают ставку на агрессивный рост) - хуший выбор и сейчас, и в 2023 году, и на ближайшие 10 лет.📉❌

Анализ показывает, что после цикла агрессивного роста, на сцену выходят качественные дивидендные акции "стоимости" и "внутренней ценности". Те самые, о которых с таким удовольствием рассказывает Уоррен Баффет.📈✅

Тщательно думайте, ЧТО ИМЕННО покупать, друзья! Потому что от выбора акций СЕГОДНЯ зависит то, какой результат вы получите ЗАВТРА и через 10 лет.👍

P.S. И да, из-за особенностей компоновки S&P500 - это тоже не лучшая инвестиция. Именно с вложениями в S&P500 сопряжены риски "нулевой доходности" с краха доткомов до ипотечного кризиса в США. Дивидендные акции отработали куда более эффективно!💰💰

#инвестиции #акции #дивиденды #заработок #финансы

Дивиденды по CEF сами по себе растут не слишком высокими темпами. Но все же - растут!📈✅

Однако истинная магия: в РЕИНВЕСТИРОВАНИИ ДИВИДЕНДОВ. реинвестирование дивидендов по CEF способно разогнать пассивный доход в разы по экспоненте.👍

Сокрушительная мощь сложного процента реинвеста!💰💰

Нужна высокодивидендная стратегия с дивидендами 7-8%+ в долларах и ежемесячными выплатами?

Обращайтесь 👉 @knyazevinvest_1

#дивиденды #пассивныйдоход #инвестиции

Какой прогноз цен на золото на 2023 год можно дать и будет ли расти стоимость золота в рублях и в долларах в 2023 году?

Я не просто так уточняю по поводу стоимости золота в РУБЛЯХ и в ДОЛЛАРАХ в 2023 году, потому что это абсолютно разные и независимые вещи!

1) Я не ожидаю сильного и ярко выраженного роста стоимости самого золота в долларовом эквиваленте. Дело в том, что 2022 год показал: на золото нельзя полагаться, как на традиционный "защитный актив", который может защитить от снижения цен на акции, на облигации, а также от инфляции в целом.

Да, друзья, к сожалению - это факт. Мощной защиты от инфляции по золоту ждать не стоит. Мы видели огромный скачок инфляции и в долларовой зоне, и в зоне евро, и в других валютах. Однако цены на золото находятся на уровнях десятилетней давности! Без каких-либо серьезных изменений - стоят, как влитые.

Если вы обернетесь назад, то увидите, что цены на золото в период предыдущей супер-инфляции в 1980 году достигло пика, а потом снижалось и стагнировало до середины 2000-х годов. Ситуация выглядит крайне схожей с той, что мы наблюдаем сейчас.

2) При этом я допускаю, что некоторый рост стоимости золота все же может быть - но невысокий, порядка 8-10% и, возможно, не сразу, а растянутый на несколько лет. Сомнительное вложение - заморозить свои сбережения в металле (а иногда - и просто в циферках на брокерском счете) без перспективы реального роста и денежного потока.

3) Если же мы говорим о РУБЛЕВЫХ ценах на золото, то здесь все будет сильно зависеть от девальвации рубля. Даже при стагнации долларовой цены на золото, девальвация рубля может привести к росту рублевой цены в несколько раз.

Это может сделать золото привлекательным средством сбережения капитала в России, однако важно помнить о следующих моментах:

- Альтернатива вложения в долларах / евро может принести не меньшую доходность в рублевом выражении. Ведь основная составляющая роста цены золота будет именно за счет роста курса валюты
- Альтернативные вложения в долларовые активы способны обеспечить и более высокий рост капитала, и - главное - денежный поток! Регулярные выплаты дивидендов, растущих выше уровня инфляции
- Существует далеко не нулевой риск КОНФИСКАЦИИ золота у населения при усугублении экономических проблем в РФ.

На последнем пункте остановлюсь особо. Мы уже столкнулись с тем, что валютные счета и вклады некоторые банки конвертируют добровольно-принудительно. И при этом ЦБ РФ к этому относится спокойно: мол, ничего - все благополучно!

Весной на фоне отмены НДС на золото и всеобщих волнений в золото загнали огромное количество физических лиц. Но в экономике есть явные проблемы, существуют сложности с финансированием и исполнением бюджета. Так что я бы не исключал вероятности столь же принудительной конвертации ОМС, а также изъятия физического золота у населения при каких-либо радикальных финансовых проблемах.

Да, шансы на это крайне малы, но говорить, что они нулевые - было бы наивно.

С этой точки зрения хранение капитала даже в "золотых ETF" у зарубежного брокера выглядит куда более надежной затеей, чем закопанные монеты или слитки где-нибудь на даче. И тем более - в банковском хранилище или ячейке.

Вы можете со мной не согласиться, но человечество несколько раз проходило конфискацию золота у населения. И каждый раз это происходило в тяжелые экономические времена.

Таким образом, друзья, я считаю, что ожидать высокой доходности и роста цен на золото в 2023 году не стоит. И рекомендую тщательно взвесить риски, которые могут быть сопряжены с покупкой и хранением этого металла.

Удачи в инвестициях!

#золото #инвестиции #прогноз #омс #конфискация

https://youtu.be/Un7U3oDUfV8

Рецессии в США не будет! Ну может и не со 100% вероятностью, но многие факторы говорят об этом.✅

Например, уровень стоимости обслуживания долга для корпораций. Несмотря на рост процентных ставок ФРС (и значит - стоимости долгов) уровень покрытия остается очень высоким, а доля в денежном потоке - очень низкой.👉💲

Иными словами: долг НЕ ДАВИТ на корпорации, риски дефолтов минимальны (до тех пор, пока вы выбираете реальные бизнесы, а не акции-обещалки с отрицательным EPS).👍

Крики в СМИ - одно. Сухие цифры финансовой отчетности - совсем другое.📋✅

#рецессия #сша #корпорации #финансы #деньги

Как выгодно продать квартиру за валюту в России? И стоит ли это делать сейчас?

Как я упоминал в коротком посте - я продал свою "квартиру за дивиденды" в Кирове и купил на все деньги доллары США для вывода из России и перевода к зарубежному брокеру. И сегодня я расскажу: что, как и сколько удалось заработать.

1) Квартира была куплена в "виртуальную ипотеку" в сентябре 2020 года. "Виртуальную - потому что капитал для покупки у меня был, но мои расчеты показывали: выгоднее держать эти деньги в активах, а не в недвижимости. Так по итогу и оказалось.

2) В расчетах по покупке / продаже квартиры я постарался учесть максимум всего, что было связано с ней: затраты на ремонт, покупку мебели, техники, ипотеку, налоги, услуги нотариуса и риэлтора. Чтобы быть наиболее объективным и предоставить наиболее точные цифры.

3) Я инвестирую в долларах, но поскольку я перебрался в Португалию, то цифры я показываю и в долларах, и в евро.

И вот, что получается: с учетом затраты на покупку квартиры (включая ремонт и ипотеку), а также на последующую продажу у меня вышли совокупные затраты более 7.4 миллиона рублей. А квартиру я продал за 7.1 миллиона рублей. То есть по факту был получен УБЫТОК в 342 тысячи рублей!

Притом, что если вы помните: я покупал квартиру в центре по цене за метр куда ниже средней по рынку. И продавал по адекватной цене для оперативной (но не срочной) продажи. Вот и расскажите мне о росте цен на квартиры! Одно дело - виртуальный рост цен, другое дело реальные цены сделок. Если говорить о чистой цене (без учета накладных расходов), то квартира была куплена за 6 350 000, а продана за 7 100 000 рублей - то есть прирост за 2 года менее 12% в рублях.

Но в валюте цифры куда интереснее!

В долларах прирост получился более 17.5% (потому что курс доллара в сентябре 2020 был ВЫШЕ, чем в 2022). А в евро вообще почти 26% (потому что евро также ослаб и к доллару).

Получилось, что я совершил невероятно выгодную сделку: я продал квартиру по достаточно высокой цене в рублях (так как дальше жду снижения цен на жилье). И по отличному курсу валюты (и дальше жду девальвации рубля). Конечно, было бы идеально продать квартиру летом 2022 - когда доллар стоил 50 рублей. Тогда навар был бы вообще в 33% в долларах. Но и так тоже неплохо.

А что там мой портфель? Оправдал ли он "виртуальную ипотеку"?

Да, оценка показывает, что с сентября 2020 года мой консервативный дивидендный портфель принес 126 000$ на стоимость квартиры. И это - с учетом текущей коррекции рынка от максимума!

Какие выводы можно сделать?

1) Сейчас - идеальное время, чтобы избавляться от инвестиционной недвижимости, пока еще есть спрос (который уже падает) и пока еще высокие цены (которые тоже уже падают).
2) Сейчас - идеальное время, чтобы покупать валюту по пока еще доступным ценам. Даже, если вы не собираетесь уезжать куда-либо, купить дешевую валюту и инвестировать ее в валютные активы на текущей коррекции курса рубля и фондового рынка: разумное решение.

Я бы не ждал роста цен на недвижимость в 2023 году, потому что перспективы экономики РФ и рынка жилья в частности выглядят мрачно.

И в заключение отвечу еще на несколько вопросов, которые задавали к посту про покупку долларов и продажу недвижимости:

1) Как я продал ипотечную квартиру?
Квартира была продана через снятие обременения. А еще там был материнский капитал, так что вообще было то еще веселье. Но мне очень помог мой риэлтор - Анастасия Малышева, которую я могу рекомендовать, как лучшего риэлтора Кирова. Кстати, из-за ипотечной составляющей, я не получил эти 7.1 миллиона рублей на руки, а лишь часть суммы, которую и показывал в посте про покупку валюты.

2) Зачем отлеживаться валюте?
Покупка валюты для экономии на комиссиях идет через конверсию в Золотой ETF, а по ним расчеты Т+2 для вывода валюты.

3) Почему не наличные доллары?
Потому что я не собираюсь держать "бумажки". Я вывожу капитал из России к Interactive Brokers для покупки активов. Это надежно, выгодно и безопасно.

Будут еще вопросы по схеме / валюте / недвижимости - пишите, постараюсь снять видео или написать пост.

Ну, а в одном из следующих выпусков я расскажу: стоит ли сейчас покупать недвижимость за рубежом (в частности - в Европе) или выгоднее арендовать. Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить!

Удачи в инвестициях!

#недвижимость #квартира #ипотека #заработок #валюта

https://youtu.be/fle-o6ulhdk

🚩ВАЖНО: БКС не переводит юани, так что используем альтернативное пополнение брокерского счета Interactive Brokers.

Денежки от продажи квартиры после конверсии в валюту отлежались. И я отправил их на свой брокерский счет!

Отправил через SWIFT-перевод. Моя подробная и бесплатная инструкция по переводу долларов доступна здесь:
👉 https://knyazevinvest.ru/swift_ib

Это быстрый и эффективный способ! Не такой дешевый в смысле комиссий, как был перевод юаней, зато деньги на счете уже через несколько часов.✅

#interactivebrokers #swift #райффайзен #деньги #валюта

Как получать дивидендный доход в долларах? Как ежемесячно зарабатывать на дивидендах? Разумеется, инвестировать в акции США с диверсифицированным инвестиционным портфелем, который включает различные активы, обеспечивает стабильность денежного потока и защиту капитала.

Я инвестирую именно в такие бумаги и на собственном опыте показываю, каких результатов можно добиться. Сегодня я отчитываюсь о своих дивидендах за ноябрь 2022 года.

В ноябре я получил 851$ дивидендов пассивного дохода до учета налога. Обращаю ваше внимание, что пока с меня удерживают налог по прежней ставке. Но благодаря тому, что налоги берутся в США автоматически и благодаря специальному налоговому режиму NHR, мне не нужно будет платить налоги в Португалии с дивидендов, полученных в США.

Также, как вы можете видеть, дивиденды в ноябре получились существенно выше, чем в октябре. Как я рассказывал в октябрьском выпуске: по одной из компаний дивидендная выплата перенеслась на ноябрь из-за особенностей зачисления дивидендов после даты выплаты у брокера. Так что в октябре дивидендов было меньше, а в ноябре - больше средней "промежуточной" выплаты.

Так или иначе, намного важнее общая сумма полученных дивидендов с начала года - 15 557$ и процент полученных дивидендов 82% по моей цели в 19000$ чистыми за 2022 год. Вроде бы есть "отставание от плана", но в декабре я ожидаю получить очередную грандиозную дивидендную выплату, так что настроен максимально оптимистично.

Я докупал акции - о чем регулярно сообщал на своем канале. Цены на рынке все еще остаются очень выгодными, а долгосрочные перспективы роста я расцениваю, как максимально вероятные. Так что покупка - разумный и экономически оправданный выбор.

В итоге мои ожидаемые годовые дивиденды увеличились и теперь составляют 20 528$ в год или в среднем 1711$ в месяц. Отличные показатели, как я считаю! Ведь эти ожидаемые дивиденды не учитывают ни будущего роста выплат, ни увеличения дивидендов за счет реинвестирования или докупки бумаг.

Инвестиции по моей дивидендной стратегии дают прибыль, несмотря на динамику рынка. Да, акции могут снижаться в цене. И в выражении год-к-году по моему портфелю тоже есть просадка. Но она заметно меньше, чем по S&P500. А денежный поток продолжает выплачиваться и увеличиваться. Все просто, эффективно и весьма прибыльно.

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #инвестиции #финансоваянезависимость #дивиденды #пассивныйдоход

https://youtu.be/8QPE0crs444

На бирже NASDAQ рекордное количество акций с ценой менее 1$. Это означает несколько вещей:

👉1) Этим акциям придется делать обратный сплит: консолидацию акций или их выкинут из NASDAQ
👉2) Это прямое следствие бума спекулятивных бумаг и SPAC-ов, которые по сути были альтернативой IPO для быстрого выхода на биржу компаний-пустышек
👉3) Это рекордные уровни обвалившихся технологических компаний - такие, как в крах доткомов или в 2008-2009 году

Покупать эти акции... я бы ТОЧНО не советовал. Но это хороший сигнал для покупки качественных компаний. Просто еще один элемент достижения "дна рынка"!📉✅

#spac #NASDAQ #инвестиции #акции #финансы

ВТБ допустил дефолт по облигациям - по субординированным облигациям, которые предполагают бессрочность (то есть нет даты погашения) и более высокую ставку доходности. Впрочем, теперь о какой-либо доходности речи не идет: ведь допущен ДЕФОЛТ, а значит своих купонов инвесторы не увидят.

Да, в банке заявляют, что мера временная, что выплаты обязательно возобновят, когда банк вернется к выплате дивидендов. Ну и все в таком духе.

Но сути это не меняет - это дефолт ВТБ, одного из крупнейших банков России! И это - красный флаг для российских инвесторов в облигации и компании. Дефолтов в России будет больше. И, возможно, дефолты прокатятся совсем скоро настоящим цунами.

1) Основной риск несут держатели субординированных облигаций. Суборды (о которых я как-то снимал отдельное видео) это очень рискованный тип облигаций. Дополнительные пара процентов доходности по ним НЕ СТОЯТ тех рисков, которые несут в себе суборды!

Я убежден, что облигации в определенном смысле намного более рискованы, чем акции. А в случае с субордами - риск возрастает в разы.

2) Велик риск дефолта по валютным облигациям - еврооблигациям, купоны по которым платятся в долларах и евро. Денег в системе не хватает, так что если купоны и будут платить, то, возможно, принудительно выплатят в рублях по сами знаете какому курсу.

3) Возможных проблем на рынке облигаций компаний (включая госкомпании и госбанки) НАМНОГО БОЛЬШЕ! Ведь с начала 2022 года по известным причинам многие компании вообще не публикуют подробную финансовую отчетность. И финансовые проблемы там могут быть просто "замаскированы". У того же ВТБ причина дефолта по облигациям озвучена, как: "укрепление капитальной позиции и достаточности капитала".

То есть капитала в банке не хватает.

И вы всерьез ждете, что ВТБ укрепит свой капитал в обозримом будущем? Я бы не каких-то существенных улучшений в ближайшие несколько лет точно.

То же самое касается и других компаний в России. Дефолты по их облигациям (а также проблемы в бизнесе) могут начаться уже скоро. Посмотрите сами:

- Растет волна потенциальных банкротств, которые уже инициируют кредиторы. Бизнес несет убытки, закрывается, работает в минус - и закономерно банкротится
- Растет количество просрочек по кредитам (причем, не только у юридических, но и у физических лиц)
- И так далее

В результате, возможно, дефолт ВТБ - лишь первый звонок, первый сигнал.

Я бы рекомендовал быть крайне осторожным с корпоративными облигациями РФ (включая корпоративные облигации госкомпаний). И - сохраняю это предостережение - быть очень осторожным с инвестициями в акции российских компаний.

Удачи в инвестициях!

#втб #дефолт #облигации #бизнес #банкротство

https://youtu.be/T3fewxn-YU0

Меня довольно часто спрашивают: "Александр, когда выгоднее всего покупать акции - на открытии рынка, в середине или в конце торгового дня?"🤔🕙

Статистика показывает, что наибольшую прибыль акции показывают ВНЕ ТОРГОВОГО ВРЕМЕНИ!🤭

То есть все новости, слухи, отчетности и другие факторы отрабатываются рынком еще до того, как вы можете купить акции по факту.📉📈✅

Это также объясняет, почему нет смысла "ловить момент". К моменту открытия рынок уже закладывает факторы роста или падения цены.👉🕙

Намного важнее - придерживаться стратегии регулярного инвестирования и усреднения. Тогда ваши деньги (и ваши акции) всегда будут работать! Даже, когда биржа закрыта.👍

#трейдинг #инвестиции #торговля #сигналы #биржа

Небольшое подведение итогов за 7 дней декабря.

✅Во-первых, только во вторник я отчитался о дивидендах за ноябрь, как уже на счете начислены первые дивиденды за декабрь. Сумма в 2263$ уже выглядит внушительно - и это лишь ЧАСТЬ!
✅Во-вторых, прошло как-то незаметно, но все же: оказывается в начале декабря мой счет вышел в плюс в годовом выражении.

Плюс был небольшой, и он опять скорректировался до минуса на текущей волатильности. Но это отличное достижение для текущего рынка и ОСОБЕННО, с учетом индекса S&P500, до сих пор в просадка на 14.5%!📉😱

Дивидендные акции работают.🙏

#инвестиции #дивиденды #акции #финансы #пассивныйдоход

Что, если доллары запретят продавать в России, а курс сделают фиксированным 1 доллар = 1 рубль? Что будет тогда с валютными инвестициями и валютой в целом? Возможен ли запрет долларов Российской Федерации?

Такой забавный комментарий оставили к одному из видео. Подача понятная:

"Вот как запретим доллары! Как сделаем курс 1$ = 1 рубль! Вот тогда-то Америка попляшет!"

Забавно, что комментарий Савелия под этим высказыванием очень точно отражает и мою собственную позицию по этому вопросу. Но я хотел бы более подробно рассмотреть эту тему.

Итак:

1) Действительно, если "нарисовать" принудительный курс доллара в 1 рубль, это только порадует всех разумных и финансово грамотных людей. Вы получаете зарплату в 30 000 рублей? Пожалуйте - зарплата в 30 000$... Несколько лет - и вы долларовый миллионер.

Проблема лишь в том, что при таком фиксированном курсе никто вам доллары НЕ ПРОДАСТ. А напротив - курс на "черном рынке" будет куда больше. Возможно, в разы выше, чем сейчас. Все это проходилось во времена запрета валюты в СССР, а также в других странах, "отказавшихся от доллара". В том же Иране реальный рыночный курс валюты сильно отличается от официального.

2) Запрета долларов, как и полного отказа России от долларов тоже не будет. Нет такой возможности: взять и отказаться. При всех введенных санкциях, при всех горячих уверениях в дедолларизации и девалютизации экономики, страна ОТЧАЯННО нуждается в валюте!

Тот параллельный импорт, который окольными путями в ограниченном объеме поставляется в страну, поставляется за твердую валюту. Рубли не особо интересуют поставщиков. Они и так несут риски вторичных санкций, чтобы дополнительно рисковать еще и рублевыми расчетами.

Напротив - даже на официальном уровне поддерживается инициатива по расчетам в НАЛИЧНОЙ ВАЛЮТЕ. Тех самых бумажных долларах, которые "никому не нужны и пусть Америка забирает своих мертвых президентов обратно". Нужны и даже очень!

В результате я бы осторожно относился ко всем этим утверждениям, предсказаниям запрета доллара и отказа от валюты. Опыт показывает: чем больше власти кричат о ненужности валюты, тем ближе перспективы краха рубля. И, возможно, он уже совсем близко, уже совсем на пороге.

Кроме того, запрета долларов в России можно не опасаться, если хранить свою валюту ЗА ПРЕДЕЛАМИ РФ! У зарубежного брокера или в зарубежном банке - минимальные риски ограничений и блокировок. Четко, надежно, стабильно.

Удачи в инвестициях!

#доллар #рубль #запрет #дедолларизация #деньги

https://youtu.be/_uVoreoQKJ0

Я продолжаю покупать акции. Новая покупка на 2200$ - это еще один ручеек в дивидендной реке портфеля! И, разумеется, еще один кирпичик в стене "баланса портфеля".✅💰

Кроме того, я купил полугодовые трежерис США на 103 681$.

Я не сторонник облигаций в принципе, но:
👉 хранить деньги в банке РФ я не хочу
👉 это инвестиционная подушка безопасности
👉 я не жду, что она пригодится в обозримом будущем
👉 у IB можно получать доход на свой денежный резерв

В результате, покупка трежерис полностью оправдана.👍

И, кстати, да, я мог бы купить акции вместо облигаций (тем более, что "не жду обвала рынка"). Поверьте, мне этого очень хочется!😎

Но в инвестициях важна дисциплина: подушка ДОЛЖНА БЫТЬ!

И я терплю:)🙏

#инвестиции #финансы #акции #портфель #деньги

Я уверен, что вы не знаете, в какую акцию Уоррен Баффет вложил больше всего денег за последние 5 лет. Эта бумага не фигурирует в тех отчетах компании Баффета, которые включают информацию по покупкам и продажам акций. А между тем, на эту акцию Баффет потратил БОЛЬШЕ ДЕНЕГ, чем на покупку Apple и Chevron вместе взятых!

Так какие акции покупает Уоррен Баффет, чтобы зарабатывать на фондовом рынке? В какие деньги НУЖНО инвестировать в 2023 году, чтобы стать богаче?

Давайте начнем с того, какие акции покупал Баффет в последнем квартале. Это уже не новость, но все же, эта информация показательна с точки зрения инвестиций. Баффет вваливает в акции МИЛЛИАРДЫ ДОЛЛАРОВ! Напомню, что к предыдущему сообщению о сделках Баффета писали, что мол:

"Теперь уже поздно покупать! Надо было покупать тогда!"

Третий квартал - Баффет вновь влил по итогу более 5 миллиардов долларов в акции. Я тоже активно докупал. А те, кто сидели на заборе, видимо снова будут говорить:

"Теперь уже поздно покупать!"

Баффет скупает акции - агрессивно, жадно, потому что цены сейчас идеальные для того, чтобы начинать инвестировать и зарабатывать на инвестициях в 2023 году. Я, пожалуй, соглашусь не со всеми акциями, купленными Баффетом. Но у каждого своя стратегия, свой подход в инвестициях.

Но давайте вернемся к вопросу: в какую акцию Баффет вложил за последние 5 лет намного больше денег, чем в Apple?

Готовы?

В акции собственной компании - в байбеки Berkshire Hathaway! На байбеки (то есть обратный выкуп акций) ушло более 63 миллиардов долларов!

Что это означает для инвестора и какие выводы он может сделать?

1) Баффет уверен в том, что внутренняя стоимость его компании ВЫШЕ, чем цена, которую он заплатил. Делая байбеки по "скидочной цене", он по сути покупает акции, которые есть в его портфеле, со скидкой к рынку!

2) Долгосрочный фундаментальный инвестор должен искать бумаги, которые обладают схожими характеристиками. При разработке стратегий для клиентов я обязательно учитываю фактор байбеков, как один из ключевых.

Наличие стабильного выкупа ценных бумаг на фоне роста продаж, EPS и разумных долгов означает, что компания эффективно распоряжается акционерным капиталом.

Компания, которая делает байбеки (и особенно - когда параллельно ее акции покупаются самим топ-менеджментом и инсайдерами) выглядит убедительно. Менеджмент уверен, что бизнес так эффективен, что его лучше ПОКУПАТЬ (ведь по сути байбек - есть покупка бизнесом самого себя), чем распыляться на ненужные экспансии, поиски новых сомнительных ниш и т.д.

Это не значит, что развития быть не должно! Это значит, что подход должен быть разумным: намного эффективнее вкладываться обратно в свой бизнес, чем пытаться распыляться на сомнительные стартапы без реальной прибыли.

Вот какие акции покупает Уоррен Баффет больше всего: собственные! Вот какие акции стоит искать в свой инвестиционный портфель: ценность которых для руководства так высока, что оно отдает приоритет покупке своего же бизнеса.

И если вам будет нужна помощь с подбором таких эффективных акций, формированием надежного портфеля для инвестиций на долгосрок и заработка на акциях в 2023 году - обращайтесь! Я буду рад вам помочь.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #финансы #уорренбаффет #баффет #акции

https://youtu.be/k04GMU_rMzA