Инвестиции в США ради экономики, технологий, доходности фондового рынка - это чудесно!💰

Но разумный инвестор учитывает и дополнительные факторы... Например - рост РАБОЧЕЙ СИЛЫ, которая сможет обеспечивать рост экономики, а также поддерживать страну в "здоровом" и "молодом" состоянии.👉🕙

В то время, как и Корея, и Япония, и Европа, и даже Китай будут терять работоспособных граждан (а нагрузка на них будет увеличиваться из-за роста числа пенсионеров), США будут НАРАЩИВАТЬ рабочую силу!📈👍

Да, во многом за счет иммигрантов, но все же! Тем более, что многие иммигранты - это лучшие "мозги" со всего мира!👨‍🔬💲💻

Вот почему я рассматриваю свои инвестиции в акции США не только с финансовой, но и с демографической точки зрения. Подробно про рецессию и инвестиции в США - сегодня на Ютубе через 2 часа! @knyazevinvest

#сша #китай #европа #демография #инвестиции

Правда ли, что экономику США ждет крах в 2023 году? Что будет с акциями США? И почему ЭКОНОМИКА и ФОНДОВЫЙ РЫНОК - это не эквивалентные вещи?

Очень важная тема, потому что инвестиции в акции не равны инвестициям в экономику! Странно, да? Ведь по идее логическая цепочка абсолютно четкая:

1) Покупая акции вы покупаете доли бизнеса
2) Бизнес работает, приносит прибыли, создает рабочие места
3) Значит бизнес формирует экономику
4) И значит - акции это экономика?!

Это так и не так одновременно. Да, если мы рассматриваем совокупность акций, как совокупность бизнесов, которые влияют, изменяют и формируют экономику - все совершенно верно! Но если говорить о КОЛЕБАНИЯХ АКЦИЙ, о всяких там кризисах и рецессия это уже совсем не так однозначно.

ЭТО ДРУГОЕ (с)

И вот почему:

Котировки акций изменяются в зависимости от ожиданий инвесторов (а точнее сказать - спекулянтов, потому что инвесторы обычно на изменение котировок смотрят очень осторожно). И именно ожидания инвесторов могут как разгонять цены на акции до небес, так и обрушивать их на дно.

И самое интересное - чаще всего, когда фондовый рынок достигает дна, сама экономика дна еще не достигла! Фактически, фондовый рынок может уже побывать на минимумах, а фактическая рецессия еще не наступила... Напротив, когда рецессия наступает фактически, рынок может начать активно расти!

Парадокса никакого нет, если вспомнить о том, что котировки - отражение ОЖИДАНИЙ. Когда весь рынок ждет рецессию, на этих ожиданиях котировки акций уходят вниз: ведь худшее где-то там впереди. А когда рецессия наступает и продолжается какое-то время, когда экономика уже на дне, спекулянты осознают, что худшее уже наступило! И значит впереди будет улучшение - по прибылям, по росту ВВП и т.д. И котировки растут, хотя экономика переживает не лучшие времена.

Вот почему сейчас я так активно скупаю акции США. Сейчас, когда:
- некоторые аналитики считают рецессию на 100% неизбежной;
- растет число банкротств компаний;
- компании отчитываются с отставанием от прогнозов и понижают будущие прогнозы.

Просто потому, что это типичная ситуация панических ожиданий при очень выгодной позиции для инвестора. Может ли рынок еще сходить пониже? Теоретически, может. Будет ли серьезный обвал? Это вряд ли, потому что странно ждать обвала, когда люди и так сидят в кэше и депозитах. Падение бывает на непредсказуемом шоке. А здесь все предсказуемо плохо и уже отработано рынком в тех минимумах, которые мы уже видели осенью.

Это классический пример - как из анекдота про акции и чистильщика сапог. Весь 2020 и 2021 год рынок гудел, все скупали акции... В 2022 году тишина. Акции ненавидят, акции называют отвратительным вложением, акции считают разводом и обманом. Когда же покупать, если не в это время, друзья?:)

Ну и что касается экономики США в целом, то я напомню, что:
- США в целом заняли огромные сырьевые ниши в Европе по нефти и газу;
- США выводят бизнесы обратно на свою территорию и снижают зависимость от Китая;
- США по-прежнему доминируют в сфере исследований, разработок и технологий.

Комбинация сырья, производства и высоких технологий с трендом на рост населения и приток новой рабочей силы? Идеальное сочетание для инвестора!

Удачи в инвестициях!

#сша #экономика #кризис #инвестиции #финансы

https://youtu.be/mb166X3gLF8

Как действуют неразумные инвесторы? Они бегут в КЭШ при любом волнении и колебании.

👉Они не оценивают перспективу
👉Они не учитывают фундаментальные критерии
👉Они не действуют рационально

Все продать - заначить деньги в кубышку и сидеть-дрожать!😱

Собственно говоря, динамика по денежным потокам в акциях, в облигациях и в кэше это наглядно показывает.📊

Купить акции на спаде? Нет, именно тогда, когда было дно рынка - осенью 2022 года - инвесторы скидывали акции. Купить безрисковые облигации? Нет, лучше сидеть в кэше.😅

Не будьте "неразумным инвестором". Действуйте рационально, друзья! @knyazevinvest

#инвестиции #акции #облигации #финансоваяграмотность #деньги

Кто такие нобелевские псевдоэксперты и почему их Теория Неважности Дивидендов (Dividend Irrelevance Theory) - полная ерунда для дивидендного инвестора в реальной жизни? О чем стоит помнить, когда вы смотрите (или читаете) очередного инвестиционного теоретика?

Очень классный комментарий оставил один из подписчиков на канале. В самом деле, как может какой-то Александр Князев говорить о том, что дивиденды важны, когда есть нобелевские лауреаты со своей Теорией Неважности Дивидендов?!

А суть как раз в том, что это - ТЕОРИЯ, которая доказана в идеальных условиях вымышленного мира. И точка!

Если вы не знакомы с этой теорией, то вкратце там даны следующие допущения:

1) Сам по себе факт выплаты дивидендов не добавляет ценности к цене акций компании
2) При этом отсутствуют любые налоги на доход
3) Компания может делать свободную эмиссию акций без ограничений и издержек
4) Вся информация на рынке равнодоступна, а рынок эффективен
5) Повышенная закредитованность компании не влияет на стоимость дальнейших заимствований

Видите проблему, да? Проблема в том, что в реальном мире рынок неэффективен, налоги платятся, эмиссия акций стоит денег, долговые процедуры весьма сложны и затратны. И, разумеется, закредитованные и неэффективные компании бывают вынуждены привлекать средства по куда более высоким ставкам, чем эффективные и прибыльные бизнесы.

Это общая проблема всех теоретиков от инвестиций (коих хватает и на Ютубе в том числе). Напыщенно эти люди рассуждают о незначимости дивидендов, выводят элегантные теории, но вот с практикой у них проблемы. А инвестиции - это ПРАКТИКА, которая подтверждается реальными инвестиционными результатами: прибылью, пассивным доходом, капиталом.

Точно так же я могу спросить Константина: а не считаете ли вы Уоррена Баффета "псевдо-экспертом". Ведь это он говорит о ценности и значимости дивидендного денежного потока для инвестора.

А еще лучше озвучить слова самого Уоррена Баффета: "Если вы такие умные, то почему я - такой богатый?"

Баффет - непревзойденный ПРАКТИК инвестиций. Его результаты говорят сами за себя. Доказанная теория из идеального инвестиционного мира - это замечательно. Но фактические результаты в ЖИВЫХ ДЕНЬГАХ из мира реального - намного лучше!

Поэтому, друзья, стоит очень осторожно подходить к мнению людей, которые являются сугубо теоретиками или имеют очень скромный практический опыт в инвестициях.

Вы можете не верить мне. Вы можете сомневаться в моих словах. Что ж, посмотрите на мои ДЕЙСТВИЯ и на реальные результаты. Оцените те тысячи долларов дивидендов, которые приносит дивидендный портфель. Оцените его стабильность в условиях волатильности - особенно в течение 2022 года, когда рынок чувствовал себя нестабильно.

А главное - оцените действия великих инвесторов-практиков, таких как Уоррен Баффет.

И вы поймете, почему Теория Неважности Дивидендов (Dividend Irrelevance Theory) - хорошая и приятная картинка. Забавное мысленное упражнение и фантазия. Но не более того.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #нобелевскаяпремия #финансы #дивиденды #уорренбаффет

https://youtu.be/6m8cNdls3fk

👉Бесплатный чек-лист по ребалансировке: https://knyazevinvest.ru/checklist

Почему я сделал ребалансировку своего инвестиционного портфеля?
#инвестиции #портфель #акции #деньги #фондовыйрынок

Рынок "дикого привлечения капитала" сильно остыл. Безумные объемы спекулятивных IPO, SPAC и прочих схем финансирования нерентабельного бизнеса остались в прошлом.😱❌

Как вы знаете: это круто! И это в очередной раз подтверждает две простые вещи:

👉1) Вкладывайте в реальные бизнесы. SPAC и IPO бурлили-бурлили, а в итоге унесли миллионы рублей (и долларов) инвесторов, которые поверили в хайп.
👉2) Охлаждение финансового рынка это хорошо для будущих прибылей инвесторов. Сдувание финансового пузыря всегда создает платформу для будущего роста реальных активов.

В общем, замечательно, как ни крути! @knyazevinvest

#spac #ipo #инвестиции #финансы #фондовыйрынок

Как получать стабильный доход с инвестиций в ценные бумаги? Каков мой пассивный доход с инвестиций в дивидендные акции США за февраль 2023 года?

За что я люблю инвестиции в дивидендные акции первоклассных компаний - за СТАБИЛЬНОСТЬ, которую они дают в смысле получения дохода. Да, о гарантиях инвестиционного дохода нельзя говорить даже в самых надежных вложениях. Кто уверяет в обратном, или смотрит слишком узко, или не учитывает все факторы:

- Арендная недвижимость может простаивать, а может и вовсе случиться землетрясение
- Облигации могут не догнать инфляцию (и в реальном выражении доход обесценится)
- По акциям может быть волатильность цены, да и дивидендов

Но в целом, дивидендные акции дают очень-очень высокий уровень стабильности дивидендного денежного потока при правильной и разумной компоновке портфеля. И это я наглядно иллюстрирую своими собственными результатами, которые публикую каждый месяц.

Итак, сразу к цифрам: за февраль 2023 года мои дивиденды составили 827$ до учета налогов или 703$ после налога 15% для Португалии, где я сейчас проживаю.

Может показаться, что это немного, но это - лишь промежуточная выплата. Пиковые выплаты проходят 4 раза в год: в марте, июне, сентябре и декабре. Так что уже в марте я ожидаю получить очередную пиковую выплату в несколько тысяч долларов США.

Обратите внимание на прогресс по моей цели на 2023 год - 23 000$ чистыми. Пока я иду с большим отставанием, но впереди большая часть года, впереди выплаты, рост и реинвестирование дивидендов, так что я настроен оптимистично!

Разумеется, я продолжал докупать ценные бумаги. Я всегда их покупаю - на свободные средства. И это то, о чем я рассказываю в своих видео и публикациях. Пока большинство инвесторов ждут краха, сидят на заборе и ловят момент - я просто покупаю, так как цены на рынке ОЧЕНЬ ВЫГОДНЫЕ и перспективы роста крайне высокие. Плюс это позволяет СРАЗУ получать доход от вложения капитала в виде дивидендов и роста капитала.

В результате мои форвардные (или ожидаемые на следующие 12 месяцев) дивиденды теперь составляют 22 186$ с учетом ставки 15% или 1849$ в месяц в среднем. По факту я ожидаю, что дивиденды будут намного выше - опять же за счет роста и реинвестирования дивидендов.

Также вы можете видеть новую статистику, которую я буду раскрывать регулярно: дивиденды на инвестиции (дивиденды на вложенный капитал). За счет роста дивидендов и их реинвестирования доходность на ВЛОЖЕННЫЙ КАПИТАЛ в качественном портфеле всегда будет выше, чем на текущую цену акций! Вы вложили 100$ под дивиденды 3%, а потом и цена акции, и дивиденды выросли на 10%? Для инвестора "с нуля" входящего в эту акцию дивиденды не изменились - в моменте они те же 3%. Но для инвестора, который купил акции по 100$ дивиденды на вложенный капитал уже 3.3%.

Рынок может расти или падать, а дивиденды платятся стабильно. Это действительно стабильный денежный поток, стабильный пассивный доход, который даже в кризис продолжает платиться, если мы берем НАДЕЖНЫЕ акции, ПРАВИЛЬНЫЙ инвестиционный портфель из первоклассных акций США!

Увы, если вести речь о спекулятивных бумагах, ни о какой стабильности речи быть не может, хотя "в моменте" дивиденды могут выглядеть крайне заманчиво.

А каким выдался ваш дивидендный февраль? Как сильно вы продвинулись к своей цели по финансовой независимости? Пожалуйста, поделитесь в комментариях!

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #пассивныйдоход #инвестиции #дивиденды #заработок

https://youtu.be/Q6Iauby5QUc

Все продают акции! И институциональные инвесторы (читай: крупные пенсионные фонды, например), и частные инвесторы... Они выходят из акций огромными объемами.❌😱

А кто же покупает?

👉1) Самая большая группа покупателей: корпоративные, то есть по факту байбеки компаний
👉2) И совсем немного - от хедж-фондов

И это просто замечательно!

✅Во-первых, покупка акций самими компаниями по таким выгодным ценам выгодна акционерам
✅Во-вторых, чем больше инвесторов (и частных, и институциональных) выходят из рынка, тем меньше шансов на внезапный обвал

В общем, пусть продают еще больше! Чем сильнее сожмется пружина ожидания падения - тем выше будет рост @knyazevinvest

#инвестиции #фондовыйрынок #кризис #акции #деньги

Когда доллар будет стоить 200 рублей? Почему Байден еще год назад обещал 1$ по 200 рублей, а курс доллара все еще не такой? Какой валютный прогноз по курсу доллара к рублю можно дать на 2023 год и далее?📈👉💲

Это своего рода "валютный мем" про президента США Байдена и курс доллара в 200 рублей. Однако согласно последним аналитическим валютным прогнозам, именно на курс 200 рублей за 1$ скоро придется ориентироваться.📊

#байден #доллар #рубль #валюта #прогноз
👇👇👇
https://youtu.be/tF73IFRQskY

Только 35% инвесторов готовы увеличивать вложения в акции или начинать инвестировать в акции.❌

Это - отличная иллюстрация настроений на рынке!

Я не устану повторять эту простую, но важную мысль, что именно тогда:
✅когда акции ненавидят;
✅когда считают их отвратительным вложением;
✅когда боятся и избегают инвестиций;

Именно тогда - ЛУЧШЕЕ ВРЕМЯ для покупок. И оно сейчас!💰👍

Значит ли это, что вы купите акции сегодня, а уже завтра они гарантировано вырастут? Нет, не значит. Но начинать покупать сейчас, усредняться и докупаться - эффективная и разумная стратегия обеспечить себе великолепную доходность на долгосроке.📈💲

Хотите инвестировать в ценные бумаги, которые способны обеспечить высокий доход, надежность и эффективность вложения денег? Обращайтесь, помогу! @knyazevinvest_1

#инвестиции #торговыйсигнал #фондовыйрынок #заработок #деньги

Почему я из Португалии продолжаю снимать видео про курс доллара, акции российских компаний, экономику России и т.д.? Какое мне дело до девальвации рубля? И сколько реально людей уехало из России за рубеж?🌏📊

Очень забавный комментарий попался на глаза (на самом деле таких комментариев намного больше и встречаются они достаточно часто). Комментатор предполагает, что:

👉1) Раз я уехал в Португалию, курс доллара мне по барабану
👉2) Я должен записывать ролики на португальском языке
👉3) Видео я снимаю для "своего кошелька"
👉4) В Европе мои услуги даром не нужны...

#александркнязев #инвестиции #релокация #эмиграция #европа
👇👇👇
https://youtu.be/6IfXzriNXuQ

30% облигаций США находятся у зарубежных инвесторов. И общий тренд идет на увеличение этой доли.📊📈

Это интересно нескольким причинам. Например, это любопытно с точки зрения заинтересованности этих зарубежных инвесторов в стабильности и доллара, и США (для надежности своих долговых бумаг).💰

Это также еще раз подчеркивает силу и востребованность доллара - ведь весь долг США идет в долларах!💲👍

Ну и еще, это показывает, что 70% долга по сути - внутренний долг, который сами Штаты могут себе же и списать. И да, частные инвесторы теоретически от этого могут пострадать. Но если будет необходимо, на этот шаг можно пойти без особых проблем. @knyazevinvest

#госдолг #сша #облигации #долг #ценныебумаги

Как можно вывести деньги из инвестиций? Что такое "ликвидность инвестиционного капитала" для частного инвестора? Как быстро можно продать акции и обналичить деньги в инвестициях? Как Китай "кинул инвесторов" на деньги?

Тема невероятно важная, потому что вложить деньги - это лишь первый и обычно самый простой технически шаг. А вот вернуть их намного сложнее. Собственно говорят на этапе вывода денег и заканчивается "инвестиционный" путь большинства участников высокодоходных схем и финансовых пирамид. Деньги на счете есть, а вывести их никак невозможно!

И именно о том, что вывести деньги из Китая будет проблематично, я уже упоминал в видео с разборами китайских акций. Так и получилось: Китай не дает миллиардерам-инвесторам вывести свой капитал.

Обратите внимание, что да, ваш капитал в несколько тысяч или даже сотен тысяч долларов в китайских инвестициях будет обладать достаточной ликвидностью для быстрого вывода. Однако в целом сигнал ясный, ожидаемый и негативный для инвесторов в Китай!

Если же говорить в целом о том, как быстро можно вывести деньги из инвестиций, то такой вопрос является очень популярным. Еще не начав инвестировать, важно понимать, КАК и КОГДА вы сможете свои деньги обналичить, чтобы спокойно воспринимать сам инвестиционный процесс.

И вот тут я отмечу следующие моменты:

1) Фактически, первоклассные акции США обладают колоссальной ликвидностью. Вы можете купить их за кэш и тут же продать. Или через час. Или через день, месяц, год. В любой день, когда работает биржа!

2) Разумеется, в акциях есть волатильность цены. И потому стоит учитывать, что продать-то вы можете в любой день, но если на этот день придется просадка фондового рынка, вы можете продать ДЕШЕВЛЕ, чем покупали. Вот почему оценка дистанции инвестирования крайне необходима. И вот почему не стоит привязывать выход из акций к четкой фиксированной дате.

3) Получив деньги на свой брокерский счет вы можете их вывести в банк и таким образом получить "живые деньги". Потому что на деньги с брокерского счета продукты не купишь. Если мы говорим о надежном международном брокере, таком как Interactive Brokers, то вывод возможен, как в российские банки - скажем, в Райффайзенбанк, так и в зарубежные банки: в Грузии, в Турции, в Таиланде, в Европе и т.д.

Я отмечу, что техподдержка может уверять, что деньги в банки третьих стран не выводятся. Вы можете натолкнуться на такое утверждение, что сначала нужно ЗАВЕСТИ деньги из банка, а затем уже ВЫВОДИТЬ туда. Эта информация устарела и не соответствует действительности. По опыту деньги выводятся даже без пополнения.

Вот таким образом можно оценить ликвидность ваших инвестиций по превращению активов в деньги (и обратно при необходимости). И вот о чем еще стоит подумать, если вы размышляете о вложении в китайские акции. Да, сейчас ликвидность ограничена только для инвесторов-миллиардеров... Но если вспомнить структурные финансовые проблемы Китая и раздутые финансовые пузыри, кто знает: возможно и частники свои деньги не смогут вывести без проблем. В тоталитарном китайском государстве возможно всякое.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #деньги #ликвидность #банк #interactivebrokers

https://youtu.be/hKHL-UJoS1Q

Акции могут вырасти на 45% в 2023 году? Экономика и динамика фондового рынка - разные вещи. И это я не устану повторять.🚩

Много говорят о том, что компании понижают прогнозы прибылей и т.д. И раз тренд по EPS негативный, какой же может быть рост акций?📉❌

Между тем, именно в периоды ОТРИЦАТЕЛЬНОЙ динамики по EPS в 1970, 1982, 2009 и 2020 годах были периоды МАКСИМАЛЬНОГО роста акций! А вообще средний рост в периоды "рецессии прибылей" - 45% за год.✅

Так что да, прибыли по отчетам и по прогнозам могут снизиться, потому что это озвученный ФАКТ. Но, как я рассказывал рынок ходит на ожиданиях. А потому 45% рост за 1 год - теоретически вполне вероятный сценарий.📈💰

Будет ли такой рост? Покажет время. А я просто продолжаю скупать первоклассные акции! @knyazevinvest

#кризис #рост #фондовыйрынок #финансы #инвестиции

Как инвестировать 150000$ в дивидендные акции, чтобы получать гарантированные, стабильные дивиденды? Куда вложить 150 тысяч долларов, чтобы получать ежемесячный доход? Разбираем цифры для начинающих инвесторов в фондовый рынок.

Итак, такой вопрос оставили в комментариях: начинающий инвестор хочет вложить деньги 150 000 долларов в акции, чтобы получать дивиденды порядка 750-800$. Причем не просто дивиденды - а гарантированные и стабильные.

Реально ли это?

Да, реально, но нужно сразу оговориться вот о чем:

1) Ни о каких "гарантиях" и "гарантированных дивидендах" речи в инвестициях быть не может в принципе! Те, кто дают гарантии - заблуждаются в лучшем случае и мошенники в худшем.

2) Вы можете получать очень высокую стабильность дивидендного дохода, очень высокую надежность пассивного дохода, но говорить о 100% гарантиях НЕЛЬЗЯ!

3) Чем выше потенциальный доход, тем выше потенциальные "риски". В первую очередь - риск волатильности, как самого актива, так и дивидендов.

И вот теперь переходим к главному: реальна ли сама задача по инвестициям в 150000$ и дивидендам в 750-800$ в месяц?

В целом, да - реальна, если речь идет об инвестициях в высокодивидендные активы: CEF (closed-end funds), стратегию из которых я могу для вас разработать.

С учетом текущей стоимости активов и положения на рынке, они способны давать порядка 7-7.5% дивидендов в долларах уже ПОСЛЕ НАЛОГА! Простая математика показывает, что это порядка 938$ в месяц дивидендов в среднем.

Да, CEF я считаю достаточно агрессивным активом, но если задача получать пассивный доход "прямо сейчас" и жить на него - это вполне приемлемый вариант активов!

Если мы ведем речь о более консервативном подходе, то это дивиденды около 3% после налогов. А дадут они соответственно порядка 375$ ежемесячных выплат. Не густо, зато стабильно и надежно.

Также отмечу, что в обоих стратегиях инвестор может ожидать и рост капитала, и рост дивидендов. При этом в консервативной стратегии потенциальный рост капитала и дивидендов ВЫШЕ, чем в CEF. В CEF существенная доля прибылей уже распределяется в виде дивидендов, поэтому при таком высоком размере дивидендов "в моменте" обеспечивать их интенсивный рост очень проблематично.

Что касается смешивания стратегий: да, теоретически консервативные активы можно смешать с CEF и получить что-то более среднее. Но такой подход целесообразен на этапе, когда вы не планируете докупать акции вообще. Потому что в противном случае будет сложно выравнивать пропорции, поддерживать баланс портфеля и т.д.

Вот такой доход можно получать от инвестиций в 150000 долларов. И, если вам будет нужна помощь с разработкой инвестиционной стратегии под ваши цели, под ваш капитал и под ваши исходные данные - вы можете обратиться ко мне по контактам, которые есть в описании к этому видео. И я буду рад вам помочь!

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #пассивныйдоход #деньги #дивиденды #заработок

https://youtu.be/NyS_NV8nNR0

Очевидный ответ на вопрос "Почему я не покупаю квартиру в Португалии" - "Потому что цены будут падать!"🏠📉

Статистика заявок на ипотеку показывает обвал спроса, которого не было с кризиса 2008-2009 года. Цены тоже пойдут вниз.📉🚩

Аналогичная ситуация наблюдается в США и многих других странах.

Сейчас очень много "впаривателей" инвестиционной недвижки в Дубае, в Европе, в Турции, в Таиланде и т.д. Будьте осторожны! Купить на пике пузыря, когда цены вот-вот обвалятся - сомнительная идея. @knyazevinvest

#недвижимость #турция #европа #дубай #оаэ

Что делать сейчас на фоне банкротства Silicon Valley Bank? Уолл-стрит ждёт крах и обвал на десятки процентов в понедельник 13 марта? Что делать с акциями в портфеле, как инвестировать сейчас?

#svb #уоллстрит #инвестиции #финансы #деньги

https://youtu.be/sQ6dmD9oWuI

Будет ли запрет долларов в России? Почему Россия не может отказаться от использования долларов в экономике? Как проходит дедолларизация и отказ от доллара на самом деле?

Тема очень важная, потому что из-за обилия информационного шума теряется картина целиком. В частности, в СМИ часто утверждается, что доллар России не нужен, что от него уже отказывается весь мир и так далее, и так далее. Однако я убежден, что разумный житель России может хранить сбережения в долларах - особенно, если это не просто бумажки, а грамотные долларовые вложения.

И вот почему:

1) Предлагаемые альтернативные валюты (такие, как индийские рупии), очень неликвидны и не являются свободно конвертируемыми в товары. Скажем, именно это проблема торговли с Индией за рубли или за рупии: бумажки можно получить, но это именно бумажки. Доллары всегда и везде с удовольствием принимаются и меняются на товары (даже там, где считаются "токсичной валютой")

2) В мире наблюдается постоянный спрос на доллары. А в условиях санкций, Россия и вовсе испытывает дефицит долларов. Как бы вас ни уверяли, что долларов завались, однако даже на официальном уровне - с весьма приукрашенной статистикой и осторожными высказываниями - нам говорят об этом прямым текстом:

а) Из-за нехватки долларов в очередной раз продлено ограничение на выдачу долларовых депозитов
б) Валютные поступления продолжают падать по мере падения валютных доходов от реализации сырья. И даже переориентация части экспорта на Китай и Индию ситуацию не спасает.

3) Работа с импортом (в том числе с серым импортом) также требует полновесной и ликвидной валюты - долларов и евро. Без нее даже тот небольшой ручеек серого импорта иссякнет. А получать его становится все сложнее на фоне новых санкций!

Так что ожидать "запрета долларов" в России не стоит. Как и отказа от доллара в принципе. Просто нет адекватной альтернативы - и ее не предвидится, как на уровне страны, так и всего мира. Посмотрите на тот же Иран или Венесуэлу, где доллар по-прежнему является одним из эталонов измерения стоимости товаров на фоне девальвации национальных валют.

Кроме того, стоит опираться и на макроэкомические факторы. Скажем, на общую долю доллара в мировых расчетах. Заменить такую долю в обозримые сроки даже объединив усилия против "недружественных стран" очень проблематично. Ведь по сути, это нужно создать эквивалент валюты Евросоюза. Изучите, как продвигался этот процесс! Очень непросто!

Напротив, очень многие страны на фоне глобальной экономической нестабильности заново "открывают" для себя доллар. Тот же Казахстан запускает крупный инфраструктурный проект по накопительным счетам на детей. И счета эти - в долларах! Страна ставит на накопление в долларах, а это горизонт десятилетий. Разумный выбор, учитывая тот факт, что и Казахстан доходы получает от экспорта тоже в валюте.

Впрочем, разумные и финансово обеспеченные люди и так понимают, что делать ставку на доллар МОЖНО и НУЖНО. Вот почему объем валютных накоплений возрастает - но не в РФ, а за пределами России. Да-да, люди ВЫВОДЯТ КАПИТАЛ из России. И это абсолютно логичный шаг, учитывая заморозки счетов, добровольно-принудительные конвертации и людоедские комиссии в банках.

Хранить деньги в валюте - пусть и в "недружественной стране" куда надежнее, безопаснее, а главное - выгоднее, если вспомнить о том, что их можно инвестировать в первоклассные акции!

Поэтому я считаю, что все крики пропаганды об отказе от доллара, о дедолларизации, о замещении доллара мифической "новой валютой" так и останутся криками. По-прежнему советую покупать доллары и инвестировать в долларах, тем более учитывая факторы девальвации рубля, о которых мы поговорим через пару дней.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #доллар #рубль #запрет #россия

https://youtu.be/aGTayNFnbes

Куда безопасно вложить деньги, чтобы они приносили доход на инвестиции каждый месяц и каждый год? Почему я покупаю какие-то дивидендные акции вместо гарантированной доходности 7% по ОФЗ?

Такой вопрос - вполне резонный вопрос! - мне задали в комментариях под отчетным выпуском рубрики "Жизнь на дивиденды" за февраль. И я хочу разобрать эту ему.

Сразу отмечу, что хотя автор берет купонную доходность 7% по ОФЗ, фактическая доходность к погашению может быть выше (потому что многие ОФЗ торгуются с дисконтом к номиналу). Но берем те данные, которые он указал.

Итак, зачем я инвестирую деньги в какие-то акции, если ОФЗ способны давать больше?!

1) Да, ОФЗ "в моменте" способны давать больше, чем консервативный дивидендный портфель. Однако рассматривать доходность только "в моменте" может лишь инвестор, который планирует жить всего 1 год:). Если мы говорим о долгосрочных вложениях, то на первый план выходят абсолютно другие критерии. Например, рост дохода год за годом.

2) По дивидендам есть рост дохода каждый год - органический и весьма стабильный (если мы берем качественные акции). Скажем, я уже показывал, что с 2015 года среднегодовой рост дивидендов по моему портфелю порядка 6.19% в год. И если мы сравниваем дивидендную доходность 3.5% с ежегодным ростом на эти 6.19% и купоны ОФЗ 7%, которые НЕ РАСТУТ, то выясняется, что к 2035 году дивиденды будут приносить БОЛЬШЕ, чем ОФЗ. И разрыв затем будет увеличиваться с каждым годом!

3) Но и это еще не все. Ведь дивиденды-то вы получаете в долларах. А рубль имеет свойство девальвироваться, причем достаточно регулярно. Среднегодовая долгосрочная девальвация рубля 5.33%. Это не значит, что рубль каждый год ослабевает на 5.33%. Это просто статистическое значение: обычно обвалы бывают резкими и быстрыми, как в 1998 или 2014-2015 годах. Но если мы учтем среднюю девальвацию, то получается, что дивиденды станут больше купонов ОФЗ уже в 2030 году.

А ведь даже на официальном уровне ожидается девальвация рубля! И если мы посмотрим на динамику валюты с лета-осени 2022 года, то увидим, что рубль уже обвалился на десятки процентов.

4) Если инвестор ориентируется на высокий доход "прямо сейчас", то ему доступны высокодивидендные CEF, которые тоже могут давать 7%+ дохода, но в долларах и с ежемесячными выплатами в отличие от полугодовых купонов по ОФЗ.

5) Не будем забывать про рост капитала, который тоже есть по качественным активам. Скажем, по моему консервативному портфелю средний рост порядка 8% в долларах с учетом того, что в портфеле постоянно находится подушка безопасности, которая НЕ РАСТЕТ и тянет доходность назад. Облигации же в цене не растут - вы "обречены" получить свой номинал в 1000 рублей и все.

6) Риски страны и ликвидности тоже немаловажный момент. Долларовые дивиденды - это долларовые дивиденды, особенно если они на зарубежном брокерском счете. Вы можете вывести их в любой зарубежный банк, расплатиться долларами можно в любой стране мира (даже в РФ, где доллар "токсичная валюта", он пользуется ценой). Рубли такой ликвидностью не отличаются.

7) И я уж не буду занудствовать по поводу того, что дивиденды по качественному дивидендному портфелю вы можете получать КАЖДЫЙ МЕСЯЦ (или как минимум - каждый квартал). А значит, вы можете их чаще реинвестировать, ускоряя работу сложного процента.

Вот почему я убежден - на 100% убежден - что покупка облигаций отвратительная идея для вложения денег. И вот почему я уверен, что безопасное вложение денег на долгосрок - это именно инвестиции в дивидендные акции.

Ну, и если уж говорить об облигациях, то я считаю, что куда более целесообразны не ОФЗ с купонами 7% в рублях, а американские трежерис с 5% доходности в долларах. Разница в 2% доходности при потенциальной девальвации рубля на десятки процентов - точно разумная плата за снижение риска.

Удачи в инвестициях!

#жизньнадивиденды #офз #инвестиции #пассивныйдоход #дивиденды

https://youtu.be/UmbeApLo5cY

Невероятно приятно получать такие отзывы клиентов о разработанных портфелях! И особенно приятно видеть такую динамику инвестиционных портфелей в непростые времена для фондового рынка.😊👍

Впрочем, ничего удивительного тут нет: так работают инвестиции в первоклассные акции.✅

С 2019 года - с которого инвестирует этот клиент - была и ковидная просадка, и текущая коррекция. А между тем, портфель работает, как надо.📈💲

Нужна помощь с разработкой вашей инвестиционной стратегии? С корректировкой имеющегося портфеля? Обращайтесь! @knyazevinvest_1

#александркнязев #инвестиции #портфель #кейс #отзыв