Как сейчас купить акции - на всю котлету или с постепенным усреднением? Как правильно инвестировать 5000000 рублей, чтобы зарабатывать и не брать избыточные риски? И куда лучше инвестировать 5 миллионов рублей на длительный срок в 2023 году?

Вопрос, который обозначен в комментарии - крайне важен. Действительно, сейчас достаточно многие люди продают квартиры, имущество, бизнесы в связи с релокацией. А кто-то просто осознал, насколько рисковано владеть коммерческой и инвестиционной жилой недвижимостью - и решил выйти из нее и переложиться в долларовые инвестиции.

И вот есть сумма, крупная сумма - например, инвестиции в 5 миллионов рублей. Что с ней делать?

Ответ будет сильно зависеть от того, что вы хотите получить от этой инвестиции!

1) Если ваша задача получать пассивный доход - можно смело "бухнуть на всю котлету" прямо сейчас. Цены на активы уже очень низкие. Многие активы дают дивидендную доходность, которую мы не видели с ковидного обвала.

Скажем, тот же портфель из CEF способен давать 7-8% дивидендной доходности в долларах после налогов. Зафиксировать такую доходность сейчас - большая удача.

Да, разумеется, фондовый рынок может снизиться еще (а может и не снизиться). Но в этом случае ваша цель УЖЕ ДОСТИГНУТА. Вы хотели получать пассивный доход - вы его получаете на достойном уровне! Будет снижение - можно будет докупиться на дивиденды и/или на подушку безопасности.

В этом большое преимущество дивидендной стратегии: цены по факту не очень-то и важны. И напротив - текущие низкие цены дают возможность докупиться выгодно и снизить риски.

2) Если ваша задача идти по пути приумножения капитала, то логика в целом такая же. Ведь цены на акции низкие, а шансов на разворот рынка намного больше, чем шансов на падение еще на 20-30%.

Статистика многих десятилетий показывает, что на долгосроке вложение СРАЗУ намного выгоднее, чем вложение частями - особенно с учетом инфляции.

Но, если в случае с высокодивидендной стратегией есть мощный защитный механизм для психологии: регулярные выплаты дивидендов, то по растущей стратегии дивиденды намного более скромные. И такой психологической защиты уже нет!

В этом случае, если вы боитесь, что снижение рынка может заставить вас действовать неверно, логично будет покупать частями в течение, скажем, 6-12 месяцев.

Да, вы можете упустить львиную долю краткосрочной доходности (когда рынок перейдет к бурному росту). Но зато вам будет спокойнее психологически. И также - на долгосроке вы все равно получите великолепный результат, когда сложный процент раскроется в полной мере.

Поэтому, когда стоит вопрос: как и куда инвестировать деньги сейчас, в 2023 году, сначала определитесь с целью. Затем - со стратегией. И просто начинайте действовать!

Ну, а если вам будет нужна действительно эффективная стратегия: с упором на дивиденды или с упором на рост капитала - обращайтесь! Я буду рад вам помочь.

Удачи в инвестициях!

#инвестиции #деньги #финансы #пассивныйдоход #заработок

https://youtu.be/IYPKjuxZYpI

Что означает падение цен на газ в Европе: для инфляции, для экономики и для инвесторов?
#газ #инвестиции #инфляция

Инвесторы БЕГУТ ИЗ АКЦИЙ прямо сейчас! В декабре отток денег инвесторов из фондов акций достиг уровней 2008 года. И уступает лишь 2020 и 2018 году.📉🔥🔥

Что самое интересное?

В среднем после достижения этих уровней через 1-2 года инвестиции приносили 27-34% доходности!📈📈📈

Математика говорит сама за себя: худшее, что может быть - опираясь на статистику 2008 года - инвестор увидит просадку еще на 8-14%. Но если он НЕ НАЧНЕТ инвестировать сейчас, он может упустить доходность в десятки процентов! Потому что:

✅в 2018 году рост уже через 3-6 месяцев составил 15-19%
✅а в 2020 году за тот же период 12-27%!

Риски слишком малы, а потенциальная прибыль - слишком велика, чтобы игнорировать ее. Поэтому я скупаю акции так активно! @knyazevinvest

#инвестиции #торговыйсигнал #точкавхода #заработок #акции

Мой пассивный доход за декабрь - 4527$ после налогов, в целом за 2022 год я получил чистыми больше 20 тысяч долларов дивидендов. Сегодня - итоговый отчетный выпуск рубрики "Жизнь на дивиденды" за декабрь и за весь 2022 год.💰😎✅

Больше 4.5 тысяч долларов за 1 месяц! Это феноменально круто! Особенно потому, что в 2018 году, когда я менял стратегию на высокодивидендную ВСЕ ГОДОВЫЕ ДИВИДЕНДЫ составляли "всего" 4480$. От 4480$ за год к 4527$ за месяц - неплохой прогресс, да? На это ушло время, но именно время, усилия, грамотный инвестиционный портфель делают дело! @knyazevinvest

#жизньнадивиденды #инвестиции #акции #пассивныйдоход #дивиденды
👇👇👇
https://youtu.be/Xp6uEkcni08

2023 год только начался, а я уже покупаю акции. Я купил активы в свой портфель на 2637$!📊💼

При этом иногда меня спрашивают: "А в чем смысл показывать сумму сделок, но не показывать, ЧТО я купил?!"🤔

Все очень просто:

✅Я не показываю активы, так как рекомендации по ним даются в рамках платных услуг
✅Я наглядно демонстрирую, что сам вкладываю в фондовый рынок, используя те феноменальные возможности, которые он дает СЕЙЧАС

Ну и еще один приятный бонус - по дивидендам! Всего лишь 4 января, но уже:
👉Выплачено почти 64$
👉Начислено почти 239$

И дальше - будет больше!📈💰

Инвестиции, как каток: не остановить, только успевай получать монетки-дивиденды @knyazevinvest

#торговыйсигнал #инвестиции #деньги #дивиденды #сделки

2022 год стал одним из ХУДШИХ годов для фондового рынка США! На самом деле, он вошел в ТОП-4 таких годов с 1950 года.📉🔥

И вы знаете, что это значит, да, друзья?

🚩Вы много читал о том, какими выгодные цены были на рынке в кризисные годы.
🚩Вы думали: ну вот меня бы в то время, уж я бы не упустил эту возможность - купить дешево!
🚩Вы удивлялись тому, что эти глупые инвесторы тех кризисных годов БОЯЛИСЬ покупать в такое выгодное время!

Что ж, сейчас вы находитесь в положении этих инвесторов. Они боялись, потому что не знали будущего. Они боялись, потому что думали: следующий год будет ЕЩЕ ХУЖЕ!😱📉

Настоящие прибыли зарабатываются смелостью инвестиций на фондовом рынке в такие непростые времена.✅📈

И те, кто достаточно смел, смогут получить свою прибыль Те, кто решит выжидать, может упустить возможность десятилетия! @knyazevinvest

#инвестиции #2022год #кризис #фондовыйрынок #заработок

Какие самые лучшие акции российских компаний на 2023 год? В какие акции России в 2023 году стоит вложить свои деньги, чтобы заработать?

Вы точно хотите знать ПРАВИЛЬНЫЙ ОТВЕТ?

Никакие.

Наверняка вы регулярно натыкаетесь на видео на Ютубе и на посты в телеграме с подборками "лучших акций российских компаний на 2023 год" или "топами российских акций". Я не знаю, какие именно цели (и мотивировки) движут людьми, которые публикуют подобные видео и посты. Однако инвестор должен мыслить холодным расчетом. И потому важно понимать: почему я НЕ СОВЕТУЮ покупать акции России в 2023 году.

1) Обвал экономики в целом. Это не мое мнение, это прогнозы на самом высоком уровне - уровне ЦБ и Минэкономразвития. Даже там прогнозируют падение ВВП! А более независимые прогнозы предвещают крах ВВП еще сильнее, чем в 2022 году.

Ожидания самих представителей бизнеса очень пессимистичные. Восстановления до прежнего уровня мы можем не увидеть еще 6 лет. Вложить деньги в российский бизнес сейчас - значит заморозить их на годы без каких-либо видимых перспектив не то чтобы роста, но даже хотя бы восстановления.

Массовый отток населения из страны - особенно богатых и состоявшихся людей - тоже не располагает к экономическому росту.

2) Ограничения по экспорту из России. И, поскольку в основном Россия экспортирует сырье, потоки которого не так-то просто переориентировать, это больной удар по российскому фондовому рынку. Он тоже в основном представлен сырьевыми компаниями.

Из самых ярких примеров:
- Эмбарго и ограничения по российской нефти и газу
- Постепенный отказ от поставок российского титана
- Ограничения по российскому золоту
И т.д.

Компании, которые добывали и поставляли нефть, производили титан и металлы, окажутся в непростой ситуации: поставлять некому! Недаром даже на уровне президента РФ заявляется о возможной необходимости снижать добычу нефти (потому что ее просто НЕКОМУ поставлять в таких объемах). А значит бизнес недополучит прибыли - и их не получат и инвесторы в акции этого бизнеса: Лукойл, Роснефть, Газпром, ВСМПО-Ависма и т.д.

3) Сложности с инвестициями в основной капитал компаний из-за ограничения внешних инвестиций и технологической изоляции. Без технологий - нет развития и нет прогресса. И вот с этим-то огромные проблемы. Даже в основной для России нефте-газовой отрасли была огромная (если не сказать - доминирующая) доля западных технологий добычи и транспортировки.

Из-за санкций эти технологии отрезаны, а значит каждый год такой изоляции - это удар по будущим перспективам компаний. Они будут терять конкурентоспособность. Стоит ли ждать прибылей от технологически отсталых и устаревших компаний?

4) Давление государства будет и дальше усиливаться! Я недаром начал с проблем в экономике в целом и с бюджетом в частности. Дефицит нужно финансировать - а значит деньги будут изымать там, где только можно. Это мы уже видели на примере Газпрома, у которого забрали кучу денег в виде повышенного НДПИ (по факту - забрали деньги акционеров Газпрома). Мы видим это в планах повышать налоговую нагрузку на сырьевой сектор экономики в 2023 году. Кто будет следующим?

Нагнетаю ли я? Может быть я предвзят к российскому фондовому рынку? Может быть я продался "недружественному Западу" и потому отговариваю инвестировать в акции российских компаний в 2023 году?

Вовсе нет. Я говорю по фактам. И я предупреждал об этих проблемах несколько лет. Тогда это были предположения - сейчас они реализовываются по факту.

И, судя по тому, что даже в блогах инвесторов, ориентирующихся исключительно на российский фондовый рынок, я периодически вижу вспышки прозрения, понимание проблем постепенно приходит.

Не стоит думать, что покупая российские акции в 2023 году, вы как-то поддерживаете экономику или проявляете свой патриотизм. Все намного проще - вы "сжигаете" свои деньги и свой будущий капитал в убыточном рынке и проблемной экономике. Это жестокая правда, но ее нужно знать.

Удачи в инвестициях!

#россия #экономика #инвестиции #финансы #фондовыйрынок

https://youtu.be/VNiSdXLQO98

Получить портфель "Лестница ОФЗ":
https://knyazevinvest.ru/_/ofz
***
Бесплатный портфель из облигаций федерального займа, который можно купить "лесенкой", получать безопасный купонный доход и возврат по ИИС.
#офз #облигации #портфель #инвестиции #заработок

Подводим итоги 2022 года: как я потерял деньги на инвестициях, уехал из России и не выступил на концерте в роли барабанщика-перкуссиониста?

Каждый год я подвожу итоги и ставлю новые цели. И 2022 год выдался... Выдался непростым - это мягко сказано! Причем, как в финансовом, так и в жизненном смысле.

Напомню, какие цели я ставил на 2022 год в январе:
- дивиденды
- путешествия
- барабаны

Что же получилось?

1) Получить чистыми 19 000$ дивидендов. Цель закрыта! Я получил чистыми за вычетом всех налогов 20 084$ и перевыполнил цель на 6%.

При этом важно понимать, что сам по себе инвестиционный год оказался убыточным. Просело все - и мой портфель тоже просел. Просадка, разумеется, существенно ниже, чем по S&P500: всего 7% за 1 год. Но это все же минус. Можно сказать, что я "потерял деньги" на инвестициях... Вернее, можно было бы сказать, если бы я продал активы. Но я докупал их и потому спокойно смотрю в будущее и жду роста цен.

2) Выйти на ожидаемые дивиденды 21 000$. Цель закрыта! Ожидаемые дивиденды составили 21 799$ после налогов. Опять же цель я перевыполнил с достаточно большим запасом.

Помогли выгодные цены на акции, рост дивидендов и реинвестирование.

3) Совершить 3 зарубежных путешествия и 1 путешествие по России. Цель закрыта! 3 зарубежных путешествия я совершил. Даже больше, так как в 2022 году было:
- 2 поездки в Таиланд;
- 1 поездка в Армению (с выездом в Грузию);
- 1 поездка в Португалию весной;
- И в конечном итоге я релоцировал всю семью из России в Португалию, о чем подробно рассказываю на отдельном канале, посвященном эмиграции.

По России тоже были поездки, причем они в основном были связаны с визовыми вопросами: Нижний Новгород для шенгенских виз, Казань для счета и выписки из Райффайзенбанка, Москва для собеседования в консульстве и т.д.

4) Покрыть весь бюджет на 120% в долларовом выражении. Цель не закрыта! Из-за существенных расходов, связанных с релокацией, дивидендов хватило лишь на покрытие базового бюджета, а путешествия, визовые и прочие расходы, увы, закрыть не удалось.

5) Довести барабаны до приемлемого уровня. Цель ПОЧТИ закрыта! Я освоил барабаны на любительском уровне и был готов выступить на концерте, который организует для выпускников "Не-школа барабанов". Для выступления я выбрал песню Феникс группы FOB.

Но концерт состоялся уже после моего отъезда в Португалию. Я решил, что безопасность и спокойствие семьи значат больше, чем моя карьера барабанщика-перкуссиониста, так что получилось, что получилось.

Ну, в общем, все получилось не так уж и плохо, да? Да, просадка по капиталу - но это из-за общей динамики рынка. В целом же, все просто отлично. И главное - есть явный дивидендный прогресс, а также все предпосылки для его продолжения.

А теперь давайте поставим цели на 2023 год.

1) Получить чистыми 23 000$ дивидендов
2) Выйти на ожидаемые годовые дивиденды 25 000$
3) Совершить минимум 3 зарубежных путешествия (за пределы Португалии - тоже зарубежные путешествия:-)
4) Получить двухзначную инвестиционную доходность по портфелю в долларах (и в идеале - стать долларовым миллионером)!

В этом году я ставлю цели по дивидендам плоской ставке 15% для Португалии. Так как в связи с релокацией затруднительно оценить конечные налоговые ставки и, значит, произвести нормальный анализ. В любом случае, эти данные будут показательны с точки зрения получаемого денежного потока.

А какие цели ВЫ поставили на 2023 год? Пожалуйста, поделитесь в комментариях!

Удачи в инвестициях!

#мотивация #финансы #инвестиции #дивиденды #цели

https://youtu.be/0bIS8ugKvbA

За 2021-2022 годы из активов - включая акции и облигации - испарилось 35 000 000 000 000$. Если вы запутались в числе нулей - 35 ТРИЛЛИОНОВ ДОЛЛАРОВ!

😱💰💰💰💰📉

Может показаться, что я смакую эти "потери" слишком сильно и слишком часто. Но я смакую возможности, которые открываются в том числе и передо мной!👍📈

Ведь я активно докупаю акции ИМЕННО СЕЙЧАС!💼

Согласитесь, когда вы видите просадку почти в 2 раза больше, чем в самое дно кризиса 2008-2009 года, вы осознаете: за такой просадкой неизбежно будет разворот.📉📈✅

И значит, покупая акции сейчас, вы обеспечиваете себе идеальную базу для входа и роста капитала. @knyazevinvest

#кризис #инвестиции #акции #торговыесигналы #фондовыйрынок

Почему рубль обречен падать к доллару в 2023 году? Что будет с курсом рубля к доллару и какой валютный прогноз по рублевому курсу можно дать на 2023 году? Реально ли увидеть 90-100₽ за 1$.📈💲

Да, реально увидеть курс 90-100 рублей за один доллар уже в скором будущем. И да, это более чем возможный курс, который через какое-то время может показаться даже низким и приемлемым!🕙👉💰

И вот почему:
👇👇👇
https://youtu.be/JVu_mAGmHaE
#доллар #рубль #прогноз #финансы #валюта

Динамика биткоина полностью соответствует динамике предыдущих хайповых "финансовых пузырей", чья цена абсолютно не соответствовала внутренней ценности.📈📉

Ассоциации с такими классическими "пузырями", как тюльпановая лихорадка 17-го века слишком явные. И игнорировать их могут лишь люди, которые намерено закрывают на это глаза.🌷❌

При этом не нужно думать, что биткоин был бесполезен - он проторил дорожку для цифровых валют, которые теперь разрабатывают и будут использовать центральные банки мировых стран.💱📊

Но та мистическая "внутренняя ценность", которую закладывали апологеты биткоина, увы, отсутствует. И ожидания в 500 000$ за 1 биткоин, видимо, так и останутся в истории. @knyazevinvest

#crypto #bitcoin #биткойн #крипта #криптовалюта

Статистически рецессия в США за последние почти 100 лет ни разу не начиналась на третий год президентского срока. Чаще всего это был 1 или 4 год!📊🕙

2023 год - 3 год срока Байдена. Вероятность рецессии низка, а вероятность огромной доходности - чрезвычайно высока!📈✅

Ну и вновь повторюсь: 2024-2025 годы (4 год срока Байдена и 1 год срока нового президента США) вписывается в тот прогноз по кризису / рецессии, который я давал ранее.📋👉💼

Разумеется, история прошлого не гарантирует будущего. Но статистика интересная, не так ли? @knyazevinvest

#сша #президент #байден #инвестиции #рецессия

Какого брокера лучше всего использовать для инвестиций в 2023 году? Какой самый лучший, безопасный и надежный брокер в 2023 году для вложения денег на фондовом рынке?

Некоторое время назад я проводил опрос в соцсетях и на Ютубе: каким брокером пользуются мои подписчики? Результаты, конечно, удивили. Я бы понял, если бы был какой-то общий тренд, но выяснилось, что среди подписчиков с Ютуба больше всего инвестирует через российских брокеров, а в телеграме больше всего проголосовало за зарубежных брокеров.

Интересно, что об этой разбивке могли бы сказать социологи?:)

Но в этом видео я хотел бы дать рекомендацию по лучшему на мой взгляд брокеру на 2023 год. Причем, как по российскому, так и по зарубежному брокеру.

1) ЗАРУБЕЖНЫЙ БРОКЕР
Лучшим выбором в 2023 году для инвестора я считаю зарубежного брокера. Это связано с тем, что там деньги защищены в первую очередь от самого государства, которое проводит откровенно недружественную политику по отношению к инвесторам. Взять ту же принудительную конвертацию валюты или перевод активов от одного санкционного брокера к другому с утратой базовой суммы покупки (и значит - с попаданием на налоги со ВСЕЙ СУММЫ в акциях).

Interactive Brokers был и остается идеальным выбором для российских инвесторов в 2023 году. Надежный, простой, удобный брокер. До сих пор встречаются ложные сведения (видимо от тех, кто где-то что-то слышал, но сам даже заявку у IB ни разу не заполнял), что якобы:

- есть ежемесячные комиссии
- есть минимальная сумма депозита
- россиянам нельзя иметь зарубежные счета
- россиянам нельзя покупать иностранные бумаги
- брокер блокирует всех подряд и забирает деньги

Все это чуть, ложь или плод воспаленной фантазии - как вам будет угодно!

Минимальных депозитов или ежемесячных комиссий у IB давно нет. Как нет и тех зверских "блокировок", о которых вещают некоторые странные личности. Напротив, есть совершенно свежий, четкий и ясный ответ техподдержки IB: даже клиенты из санкционных компаний могут спать спокойно. Это НЕ БУДЕТ аргументом для закрытия счета или отказа в одобрении заявки.

Почти все мои клиенты (за исключением единичных крайне сложных случаев) спокойно открывают счет у Interactive Brokers и уверенно инвестируют у него.

Ну и добавим сюда еще самую надежную юрисдикцию - США, а также гарантии по SIPC от банкротства брокера 500 000$ на клиента (включая 250 000$ страховки денег на счете).

2) РОССИЙСКИЙ БРОКЕР
Если по каким-то личным причинам вы хотите инвестировать у российского брокера, это тоже можно сделать. Но помните: из-за "заботы" Центробанка РФ инвесторы сильно ограничены в покупке зарубежных акций. Да-да, у IB вы можете покупать любые акции со всего мира без каких-то нелепых статусов КВАЛа. В ЦБ РФ же считают, что инвесторы слишком "глупенькие" и их нужно защищать.

Тем не менее, варианты обойти / преодолеть этот барьер есть. И в этом случае оптимальным выбором российского брокера для инвестиций я бы назвал Райффайзен-Инвестиции и БКС. Оба, кстати, еще и очень полезны в связке с Interactive Brokers - для покупки валюты и перевода юаней/долларов/евро за рубеж.

Таким образом, если вы ориентируетесь на долгосрок, если хотите быть уверены, что ваши активы будут защищены, что вам не будут вставлять палки в колеса на пути к финансовой независимости - выбирайте надежного зарубежного брокера!

Удачи в инвестициях!

#interactivebrokers #брокер #райффайзен #бкс #инвестиции

https://youtu.be/kLVta52vvic

Доля убыточных акций малой капитализации в США составляет 40%. И общий тренд восходящий!😱❌

О чем это говорит?

🚩Среди этих компаний много стартапов, которые живут надеждами инвесторов на будущие прибыли
🚩Без стартапов и надежд не бывает и успеха - не попробовав, не получить прибыль
🚩Разумный инвестор должен избегать надежд и делать ставку на действующий бизнес. Да, он не получит х1000 на упущенном стартапе, но зато и не потеряет 90-99% капитала на убыточных псевдо-бизнесах
🚩При такой большой доле убыточных компаний КРАЙНЕ ВАЖНО инвестировать именно с концентрированным портфелем, а не широким фронтом в индексы на все деньги - чтобы не держать в портфеле убыточные компании, которые тянут его назад!

При этом некоторая доля индекса в портфеле все же может быть. @knyazevinvest

#индекс #бизнес #убытки #портфел #инвестиции

В 2023-2024 годах инвесторов может ждать прирост капитала по долларовым портфелям 15-36% с вероятностью 80%-100%!📈✅

Почти ГАРАНТИРОВАННЫЙ доход (почти, потому что в инвестициях не бывает гарантий)!💰👍

За счет чего?

За счет полученных УБЫТКОВ.🙄

Забавно, да? Но история показывает, что те убытки по комбинации "акции/облигации", которые мы видели в 2022 году предвещают рост в 15-36% на дистанции в 1-2 года, если смотреть на предыдущие случаи таких убытков.📊📈

Лишь в 1931 году инвестор не получил бы прибыли через 12 месяцев (но получил бы ее через 24 месяца).✅👍

Вот почему я жадно покупаю акции прямо сейчас! @knyazevinvest

#инвестиции #финансы #доход #портфель #заработок

А помните была такая компания Скайвей (Skyway), которая собирала деньги с инвесторов и обещала им сверхприбыли от инвестиций в прогрессивный струнный транспорт? Вот и я уже забыл, хотя у меня на канале выходила пара роликов с разбором этих так называемых "инвестиций".

И так бы и не вспомнил, если бы в комментариях к одному из постов спамер не оставил ссылку на Skyway Capital.

Так что давайте хоть вспомним и помянем тех, кто в свое время вложил деньги (некоторые - очень немаленькие деньги).

Что там с ними? Стали уже миллионерами или миллиардерами, как обещали в красивых графиках?

Почему до сих пор не прикрыли тему, как Кэшбери / Финико? Может кто в курсе?

Возможно, потому что деньги только берут, но не дают обратно, обещая щедрые дивиденды "когда-нибудь в будущем"? Так система может существовать очень долго - ведь прогнозы развития дорог расписаны аж до 2100 года. А там или инвесторы помрут, или основатели. Так что уже будет неважно.

А я в свою очередь напомню, что не советую вкладывать в подобные проекты по простой причине: сомнительность бизнес-модели, завязанность на сетевом маркетинге, непонятная защита интересов инвестора и общая "мутность" продвигаемой схемы инвестирования.

Если вы верите в Скайвей - ок, дело ваше. Но будьте готовы не получить даже своих денег назад, не говоря уже о том доходе, который вам обещают.

Берегите деньги! Не вкладывайте в псевдо-инвестиционный шлак то, что может принести доход в реальных инвестициях!

Удачи в инвестициях, друзья!

#skyway #скайвей #инвестиции #финансы #деньги

https://youtu.be/A9HAaGmmmR0

Как потерять 308 000$ на спекуляциях и трейдинге? Живой пример моего клиента, который пришел от трейдинга обратно к фундаментальным инвестициям.📉📈✅

Он САМ попросил, чтобы я опубликовал его пример, как предостережение для остальных! Теперь у него надежный портфель, и ситуация постепенно будет выправляться.📊💰

ВАЖНО:
👉Трейдинг - это очень опасно
👉По различным оценкам до 95% трейдеров теряют деньги (иногда ВСЕ деньги)
👉Даже те, кто что-то зарабатывают, получают очень малую доходность с учетом налогов и комиссий

Зачем тратить кучу часов, драгоценные нервные клетки и бессонные ночи на то, что НЕ РАБОТАЕТ?!🤔❌

Инвестируйте фундаментально, долгосрочно, спокойно - и вы получите свой результат!💼📈

Нужна помощь со стратегией / портфелем? Обращайтесь @knyazevinvest_1

#трейдинг #портфель #инвестиции #заработок #деньги

Почему нельзя покупать в свой портфель только индексный фонд, который завещал Джон Богл? Почему индексное инвестирование несет высокие риски особенно сейчас и это наглядно проявляется в результатах, которые может получить инвестор в будущем?

Очень распространенное мнение среди поклонников Джона Богла, что не стоит покупать НИЧЕГО кроме индексного фонда. В мыслях Богла есть здравое зерно - его книгу "Руководство разумного инвестора" я даже включил в свой ТОП-5 книг для инвесторов.

Но важно понимать два момента, по каким причинам Богл считает индекс - лучшим выбором для частных инвесторов:

1) Большинство людей не способны бездействовать и/или действовать не-эмоционально на волатильном рынке. Они все время мечутся из одних акций в другие, ищут "супер-идеи" или пытаются находить точки входа. В этом случае покупка "всего рынка целиком" разумный выбор, потому что защищает инвестора от спекулятивных действий.

Однако методичный и спокойный инвестор с качественным портфелем, который МОЖЕТ бездействовать, когда нужно и действовать без эмоций получает преимущества в этом вопросе! Об этом далее.

2) Из-за нерационального поведения инвесторы платят огромные издержки, комиссии, налоги. И из-за этого даже в случае неплохой инвестиционной доходности их реальная доходность оказывается НИЗКОЙ.

Это, кстати, объясняет неэффективность хедж-фондов для конечных инвесторов. Сами по себе фонды могут быть просто великолепными! Но их комиссии (типовые 2% от активов + 20% от прибыли) лишают инвесторов шанса на успех.

Лирическое отступление: есть статистика, что большинство - по некоторым оценкам 55% - частных инвесторов не обгоняют рынок. И поэтому часто люди признают, что входят в это число "неудачников". Однако же то же самое можно сказать про брак - большинство браков заканчиваются разводом... Что не мешает людям жениться снова и снова, как один из моих подписчиков из Германии. Удивительно, как пессимизм в инвестициях не коррелирует с оптимизмом в любовных отношениях.

Но вернемся к инвесторам и портфелям. Тот же Джон Богл говорил, что не фондовый рынок создает ценность. Ее создает корпоративная Америка, а сама ценность это ДИВИДЕНДЫ плюс РОСТ ПРИБЫЛЕЙ. Еще раз: по словам Джона Богла реальный доход инвестора в сумме ДИВИДЕНДОВ и РОСТА ПРИБЫЛЕЙ. Важная вещь, поскольку "индексные фанатики" часто отрицают значимость дивидендов! Однако основатель индексного инвестирования утверждал совсем противоположное!

И именно сейчас это проявляется наиболее наглядно.

- Потому что чистый рост сам по себе - штука сложная и неоднозначная.
- Потому что чистый сферический рост в вакууме часто является дутым.

Но вот дивиденды не нарисуешь, не придумаешь и манипулировать ими сложно: это реальные деньги, которые нужно реально выплачивать.

Вот почему дивидендные акции в сложные периоды проявляют себя так уверенно и устойчиво. А для инвестора, на самом деле, важно не столько МНОГО ЗАРАБОТАТЬ в бычьем цикле, сколько МАЛО ПОТЕРЯТЬ на коррекции или в кризис! Скучный, но первоклассный по своей структуре бизнес может приносить доход куда выше рынка. И делать это достаточно стабильно и регулярно.

Скажем, хороший пример - CEF UTF на скучнейший сектор коммунальных услуг в США. Банальность из банальностей, но он уверенно обходит индекс S&P500 с учетом дивидендов. И, учитывая, что текущий цикл скорее свидетельствует о смещении интереса от спекулятивного "чистого роста" к фундаментальным инвестициям, это опережение в ближайшие годы может быть еще сильнее!

Вот в чем суть тех портфелей, которые я разрабатываю для инвестирования. Они построены на фундаментальных принципах, которые заложены Баффетом, Линчем и самим Боглом! Они способны ДАВАТЬ РЕЗУЛЬТАТ на длительной дистанции!

Индексное инвестирование - это замечательно. Но можно еще лучше!

Удачи в инвестициях!

#богл #индекс #инвестиции #портфель #бизнес

https://youtu.be/oMpglavesIs

Проверьте свой портфель по бесплатному чек-листу:
👉 https://knyazevinvest.ru/checklist

2022 год был очень непростой. Проверьте свой портфель по списку из 20 пунктов!💼📊
От этого в 2023 году зависит ваша будущая инвестиционная доходность, достижение поставленных целей и ваш пассивный доход.📈✅
#инвестиции #портфель #финансы #ребалансировка #акции